证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷75

证券从业资格（金融市场基础知识）模

拟试卷75

一、选择题（本题共50题，每题1.0分，共50分。）

1、证券投资者是证券市场的资金供给者，众多的证券投资者保证了证券（）的连续

性。

A、发行

B、流通

C、交易

D、发行和交易

标准答案：D

知识点解析：证券投资者是证券市场的资金供给者，主要有机构投资者和个人投资

者。众多的证券投资者保证了证券发行和交易的连续性，也活跃了证券市场的交

易。证券投资者是指以取得利息、股息或资本收益为目的而买入证券的机构和个

人。机构投资者主要是证券公司、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团

体等。

2、根据《国债跨市场转托管业务操作指引》，转入证券交易所市场的国债，可于

转托管完成后（）用于交易。

A、下一交易日

B、当天

C、2个交易日后

D、3个交易日后

标准答案：A

知识点解析：《国债跨市场转托管业务操作指引》第13条规定，转入证券交易所

市场的国债，可于转托管完成后下一交易日用于交易。

3、下列关十国际债券的说法，错误的是（）。

A、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

B、同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广，发行规模大

C、国际债券的发行人主要是各国政府，政府所属机构，银行或其他金融机构，上

商企业及一些国际组织

D、国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者

发行的债券

标准答案：D

知识点解析：国际债券是一国政府、金融机构、工商企业或国家组织为筹措和融通

资金，在国外金融市场上发行的，以外国货币为面值的债券。国际债券的重要特

征，是发行者和投资者分属不同的国家，筹集的资金来源于国外金融市场。国际债

券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一

定的特殊性，这种特殊性表现在资金来源广、发行规模大、存在汇率风险、有国家

主权保障等方面。

4、在我国发行大公募债券的公司，最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少

于债券1年利息的（）倍。

A、1

B、1.5

C、2.5

D、3

标准答案：B

知识点解析：大公募债券需满足的条件包括：①最近3年无债务违约或者延迟支

付本息的事实；②最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息

的1.5倍；③债券信用评级需达到AAA级。

5、证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，

下列说法正确的是（）。

A、应当向中国证监会申请

B、应当通过所在机构向中国证监会申请

C、应当直接向中国证券业协会申请

D、应当通过所在机构向中国证券业协会申请

标准答案：D

知识点解析：根据《证券业从业人员执业行为准则》第7条的规定，为保证必要的

执业能力利专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请

执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。

6、以下（）不是发行公募债券的主体。

A、政府机构

B、地方公共团体

C、符合规定条件的私营企业

D、金融机构

标准答案：D

知识点解析：除政府机构、地方公共团体，一般私营企业必须符合规定的条件才能

发行公募债券。

7、（）被称为“证券商

A、证券交易所

B、证券服务机构

C、证券公司

D、证券业协会

标准答案：C

知识点解析：证券公司乂被称为“证券商”，是指依照《公司法》《证券法》规定并

经国务院证券监督管理机构批准经营证券业务的有限责任公司或股份有限公司。

8、证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净资本的

（）。

A、15%

B、20%

C、25%

D、50%

标准答案：D

知识点解析：证券公司借入次级债务，长期次级债务计入净资本的数额不得超过净

资本（不含长期次级债务累计计入净资本的数额）的50%；净资本与负债的比例、净

资产与负债的比例等各项风险控制指标不触及预警标准。

9、基金托管费通常是（）。

A、逐日计算、按月支付

B、逐日计算、按周支付

C、逐月计算、按月支付

D、逐日计算、按日支付

标准答案：A

知识点解析：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按

月支付给托管人。

10、截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是

（）。

A、纽约期货交易所

B、上海期货交易所

C、大连商品交易所

D、郑州商品交易所

标准答案：B

知识2解析：截至2017年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场

和笫二大有色金属期货市场。

11、下列有关凭证式国债的说法，错误的是（）。

A、凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B、采取“随买随卖”的方式进行交易

C、承销商通过开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售

D、利率按实际持有天数分档计付

标准答案：A

知识点解析：我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部向社会

发行，券面上不印刷票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是

一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流

通，从购买之日起计息。持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提

前兑取。提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计

算，经办机构按兑付本金的2%收取手续费。

12、股权类产品的衍生工具不包括（）。

A、股票期货

B、股票指数期权

C、金融互换

D、股票期权

标准答案：C

知识点解析：股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生

工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约

的混合交易合约。

13、根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于（）的收入。

A、国家财政部门

B、中国结算公司

C、证券交易所

D、国家税收部门

标准答案：B

知识点解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所

支付的费用。这笔收入一部分属于中国结算公司的收入，一部分由证券公司留存，

由证券公司在同投资者清算交收时代为扣收。

14、债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。

A、净价交易；全价结算

B、全价交易；全价结算

C、净价交易：净价结算

D、全价交易；净价结算

标准答案：A

知识点解析：债券现券买卖的方式为净价交易、全价结算所谓净价交易、令价结算

就是指债券现券买卖时，以不含应计利息的价格报价并成交的交易方式，即债券持

仃期已计利息不计入报价和成交价格中，住进行债券现券交易清算时，买入方除按

净价计算的成交价款向卖方支付外，还要向卖方支付应计利息，在债券结算交割单

中债券交易净价和应计利息分别列示。

15、对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登

我，以下说法错误的是（）。

A、如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩

B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取白基金定期报告

C、应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D、计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则

标准答案：A

知识点解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满

10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料

公布口在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

16、以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是（）。

A、中央银行

B、可经营人民币业务的外国银行分行

C、非银行金融机构

D、非金融机构

标准答案：A

知识点解析：在现阶段，银行间债券市场的参与者有境内商业银行、非银行金融机

构、非金融机构、可经营人民币业务的外国银行分行等。

17、以下不属于直接融资佗一项是（）。

A、商业信用融资

B、证券市场融资

C、银行贷款融资

D、风险投资融资

标准答案：C

知识点解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融

资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。选项C属

于间接融资，故选之。

18、我国当前的金融监管体制是（）体制。

A、，，一行三会，，

B、央行统一集中监管

C、“一委一行两会，，

D、中央与地方两级监管

标准答案：C

知识点解析：我国当前的金融监管体制已经从“一行三会”过渡到了“一委一行两

会“，即国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国证券监督管理委员会以

及中国银行保险监督管理委员会。

19、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增

资方式。

A、发行可转换公司债券

B、定向增发

C、配股

D、公开增发

标准答案：D

知识点解析：公开增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式。增发的

目的是向社会公众募集资金，扩大股东人数，分散股权，增强股票的流通性，并可

避免股份过分集中。而定向增发是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

20、货币政策的外部时滞较短，大约为（）个月。

A、1~2

B、1〜3

C、2〜3

D、2-4

标准答案：C

知识点解析：货币政策的时滞大约为2〜3个月。

21、以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（）。

A、证券金融公司借入次级债开展业务，应事先向国务院报告

B、证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月

C、证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取的保证金必须是货币资金

D、证券金融公司应当每年按照税后利润的15%提取风险准备金

标准答案：B

知识点解析：证券金融公司借入次级债，应当事先向证监会报告，A项错误。证券

金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证

券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%,C项错误。证券金融

公司应当每年按照税后利润的10%提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金

融公司风险的需要调整提取比例，D项错误。证券金融公司向证券公司转融通的期

限一般不得超过6个月。转融通的期限，自资金或者证券实际交付之日起算，B项

正确。

22、公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过（）的

方式确定发行价格。

A、直接定价

B、向网下投资者询价

C、向网上投资者询价

D、与承销商协商定价

标准答案：A

知识点解析：公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当

通过直接定价的方式确定发行价格。

23、货币政策的外部时滞较短，大约为（）个月。

A、1〜2

B、1〜3

C、2〜3

D、2〜4

标准答案：C

知识点解析：货币政策的时滞大约为2〜3个月。

24、中央银行债券与普通金融债券相比，其特殊性表现在（）。

A、发行对象有所不同

B、期限较短

C、为调节基础货币而发行

D、发行额度有所不同

标准答案：B

知识点解析；中央银行债券作为一种特殊的金融债券，其特殊性表现在期限较短，

具有可控性，抗干扰性和预防性，也是为了调节金融机构多余的流动性，而向金融

机构发行的债务凭证。

25、下列各项中，（）不是我国证券账户的种类。

A、人民币普通股票账户

B、人民币特种股票账户

C、证券投资基金账户

D、权证交易账户

标准答案：D

知识点解析：按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户；按

用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资

基金账户和其他账户等。

26、证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（）披露。

A、基本信息公开

B、财务信息公开

C、基本信息公示和财务信息公开

D、所有内部信息公开

标准答案：C

知识点解析：证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行基本信息公示和财

务信息公开披露。

27、根据《中华人民共和国个人所得税法》，可以免纳个人所得税的是（）。

A、股息

B、国法和国家发行的金融债券利息收入

C、公司债券利息

D、红利所得

标准答案：B

知识点解析：根据《中华人民共和国个人所得税法》，国债和国家发行的金融债券

的利息收入免纳个人所得税。

28、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。

A、50%

B、40%

C、30%

D、20%

标准答案：B

知识点解析：企业债券的利率由发行人与其主承销商根据信用等级、风险程度、市

场供求状况等因素协商确定，但必须符合企业债券利率管理的有关规定。《企业债

券管理条例》第十八条规定，企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期

存款利率的40%。

29、封闭式基金的固定存续期通常（）。

A、无固定期限

B、在5年以上

C、在15年以上

D、在半年以上

标准答案：B

知识点解析：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以匕一般为10年或15

年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。

30,以下（）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。

A、定期交易

B、连续交易

C、指令驱动

D、报价驱动

标准答案：C

知识点解析：指令驱动的特点：证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定；投资

者买卖证券的对手是其他投资者。

31、上市公司配股一般采取（）的方式。

A、网上定价发行

B、网上网下同时定价发行

C、网下询价发行

D、网上定价发行与网下询价配售相结合

标准答案：A

知识点解析：上市公司配股一般采取网上定价发行的方式。配股价格是在一定的价

格区间内自主承销商和发行人协商确定。

32、优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为（）。

A、参与优先股

B、可累积优先股

C、可赎回优先股

D、股息可倜整优先股

标准答案：B

知识点解析：优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为

可累积优先股。

33、社会保险基金的结余额应全部用于购买（）和存入财政专户在银行，严禁投入其

他金融和经营性事业。

A、企业债

B、金融债

C、股票

D、国债

标准答案：D

知识点解析：社会保险基金的结余额应全部用于购买国债和存入财政专户存入银

行，严禁投入其他金融和经营性事业。

34、目前我国金融市场实行的经营体制是（）。

A、分业经营、分业管

B、分业经营、混业管理

C、混业经营、分业管

D、混业经营、混业管理

标准答案：A

知识上解析：目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不

断开展业务创新。

35、申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有（）万元人民币以上的注册

资本。

A、300

B、500

C、100

D、200

标准答案：C

知识点解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：①

分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询

从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取

得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有I名取得

证券或者期货投资咨询从业资格；②有100万元人民币以上的注册资本；③有固

定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施；④有公司章程；⑤有

健全的内部管理制度；⑥具备中国证监会要求的其他条件。

36、下列关于股票型基金系统性风险的论述，正确的是（）。

A、系统性风险是可分散风给

B、系统性风险不包括汇率风险

C、系统性风险即市场风险

D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险

标准答案：C

知识点解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素对

证券价格所造成的影响，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力

风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除，因此乂称为不可分散风

险。

37、公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水平，发行人

将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从（）选起，直

至达到需要发行的数额为止。

A、高价或高利率

B、低价或低利率

C、高价或低利率

D、低价或高利率

标准答案：C

知识/解析：公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发行价格（或利率）水

平，发行人将投标人的标价自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从

高价（或低利率）选起，直到达到需要发行的数额为止。

38、下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（）。

A、任一企业单只票据注册金额不超过10亿元人民币

B、任一企业集合票据募集资金额不超过1亿元人民币

C、中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注

册、一次发行

D、中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间

债券市场流通转让

标准答案：B

知识点解析：中小非金融企业发行集合票据，应依据《银行间债券市场非金融企业

债务融资工具注册规则》在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发

行"任•企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的化%,任•企业集合

票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注世金额不超过10亿元人民

币。中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间

债券市场流通转让。

39、（）不属于金融衍生工具。

A、金融期权

B、可转换债券

C、金融期货

D^基金

标准答案：D

知识点解析：股票、债券等属于基础性的金融产品。在现代证券市场上，还存在许

多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又称金融衍生产品，是指建立在基础产品

或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品。金融衍生

工具交易包括权证交易、金融期货交易、金融期权交易、可转换债券交易等。

40、（）是外汇市场上最经济、最普通的形式。

A、远期外汇市场

B、即期外汇市场

C、自由外汇市场

D、有形市场

标准答案；B

知识点解析：即期外汇市场是外汇市场上最经济、最普通的形式，也是最主要的外

汇市场形式。

41、一般来说，一国货币政策的最终目标是（）。

A、稳定物价、促进经济增长、充分就业与平衡国际收支

B、稳定物价、促进经济增长、充分就业与国际收支顺差

C、稳定物价、促进经济增长、充分就业与产业结构升级

D、稳定物价、促进经济增长、充分就业与促进金融改革

标准答案：A

知识点解析：货币政策的最终目标，一般有四个：稳定物价、充分就业、促进经济

增长和平衡国际收支。

42、财政部「1998年8月18日向四大国有商业银行定向发行的记账式附息国债属

于（）。

A、国家重点建设债券

B、财政债券

C、长期建设国债

D、特别国债

标准答案：D

知识点解析：为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会笫30次

会议审议通过，并经国务院批准，财政部于1998年8月18日发行了2700亿元特

别国债。该国债为记账式附息国债，期限为30年，年利率为7.2%,向四大国有

商业银行定向发行700亿元特别国债，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资

本金。

43、基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同

类型或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的（）。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

标准答案：B

知识点解析：特定客户资产管理业务的管理费率、托管费率不得低于同类型或相似

类型投资目标和投资策略佗证券投资基金管理费率、托管费率的60%。

44、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券

等有价证券投资的基金。

A、ETF、

B、QDII基金

C、LOF

D、保本基金

标准答案；B

知识点解析：QDH基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券

市场的股票、债券等有价证券投资的基金。

45、无形市场与有形市场的一个最明显的区别是（）。

A、交易场所不固定，分散交易

B、交易范围比较广

C、交易时间不集中

D、交易的种类多

标准答案：A

知识点解析：交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场的一个最明显的区

别。

46、投资机构通过（），从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自

己在社会上的信誉。

A、规避监管

B、内部激励

C、科学管理

D、自律管理

标准答案：D

知识点解析：投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护

客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

47、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（）原则作为第一优先原则。

A、数量优先

B、时间优先

C、席位优先

D、价格优先

标准答案：D

知识点解析：在订单匹配原则方面，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原

则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优

先原则等。其中，各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。我国采

用价格优先和时间优先原贝

48、目前，财务部以公开招标方式发行（）。

A、记账式国债

B、金融国债

C、记账式国债和凭证式国债

D^凭证式国债

标准答案：A

知识点解析：记账式国债的发行采用公开招标方式。

49、债券持有人必须在债券到期时一次f生获得本息，存续期间没有利息支付的债

券是（）。

A、零息债券

B、浮动利率债券

C、息票累积债券

D、附息债券

标准答案：C

知识点解析：息票累积债券规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时

一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

50、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，

这体现了金融衍生工具的（）。

A、跨期性

B、期限性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

标准答案：C

知识点解析：金融衍生工具的联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变

最紧密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生

工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或

者分段函数。

二、综合型选择题（本题共50题，每题7.0分，共50

分。）

51、下列符合上海证券交易所规定的有（）。I.A股的申报价格最小变动单位为

o.oi元人民币n.基金交易的最小变动单位为o.ooi元人民币m.B股交易的

最小变动单位为o.01港元W.债券交易的最小变动单位为o.001元人民币

A、I、口、W

B、I、n、m

c、i、n

D、i、n、w、w

标准答案：c

知识点解析：上海证券交易所规定，A股、债券交易和债券买断式回购交易的申报

价格最小变动单位为0.01元人民币，基金、权证交易为0.001元人民币，B股

交易为0.001美元，债券质押式回购交易为0.005元。深圳证券交易所规定，A

股交易的申报价格最小变动单位为0.01元，基金、债券、债券质押式回购交易为

0.001元人民币，B股为0.01港元。

52、机构间私募产品报价与服务系统的功能有（）。I.分层次、多维度的信息展

示功能n.灵活的投融费项目对接功能in.开放的市场互联互通功能IV.适应私

募市场需要的登记结算功能

A、nw

B、Inm

iiniv

D、ininiv

标准答案：D

知识点解析：机构间市场又被称为机构间私募产品报价与服务系统（简称报价系

统），是经证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关

服务的专业化电子平台。报价系统具备五大功能：①开放的市场互联互通功能；

②多样的私募产品报价、发行、转让功能；③适应私募市场需耍的登记结算功

能；④分层次、多维度的信息展示功能；⑤灵活的投融资项目对接功能。

53、以下关于区域性股权市场的说法正确的是（）。I.可以采用集中竞价、做市

商等交易方式进行证券转让n.证券持有人名册和登记过户记录不得隐匿、伪

造、篡改或毁损m.单只证券持有人累计不得超过2oo人w.单只证券持有人累

计不得超过500人

A、Im

B、nm

c、nw

D、inw

标准答案：B

知识点解析：在区域性股权市场发行或转让证券的，不得采取集中竞价、做市商等

集中交易方式进行证券转让；单只证券持有人累计不得超过200人，法律、行政法

规另有规定的除外；证券持有人名册和登记过户记录必须真实、准确、完整，不得

隐匿、伪造、篡改或毁损。

54、内幕信息包括（）。I.公司分配股利或者增资的计划口.公司债务担保的重

大变更皿.公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任IV.上市公司收购的

有关方案

A、I、n、w

B、I、m、IV

c、n、m、w

D、I、n、w、w

标准答案：D

知识点解析：内幕信息是涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重

大影响的尚未公开的信息，包括：①《证券法》第67条第2款所列重大事件；②

公司分配股利或者增资的计划；③公司股权结构的重大变化；④公司债务担保的

重大变更；⑤公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的

30%；⑥公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责

任；⑦上市公司收购的有关方案；⑧国务院证券监督管理机构认定的对证券交易

价格有显著影响的其他重要信息。

55、下列表述中，正确的有（）。I.证券发行的保荐机构可以是2家口.证券发

行的主承销商可以是2家HI.证券发行的主承俏商可以与保荐机构是同一证券公

司W.同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐可以由天同的保荐机构承担

A、I、n

B、n、m

c、i、u、m

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：同次发行的证券，其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担。

证券发行规模达到定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐饥构不

得超过2家、，让券发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保

荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。证券发行由2家以上承销商联合主

承销的，所有担任主承俏商的承销商应当共同承担主承销责任，履行相关义务。

56、债券的特征有（）。I.偿还性n.流动性m.安全性w.收益性

A、IIV

B、Inm

Csiiniv

D、inmiv

标准答案：D

知识点解析：债券具有偿还性、流动性、安全性、收益性的特征。

57、根据举借债务对筹集资金使用方向的规定，国债可以分为（）。I.赤字国债

n.建设国债m.战争国债w.特种国债

A^I、m、w

B、I、n、w

c、n、m

D、i、n、m、w

标准答案：D

知识点解析：根据举借债务对筹集资金使用方向的用定,国债可以分为赤字国债、

建设国债、战争国债和特种国债。

58、关于无纸化发行的证券，说法正确的有（）。I.权利人只能通过刈证券账户

的控制来实现占有无纸化证券，不能通过直接的实物占有方式来占有证券n.证

券交易既能在账户之间通过划转方式进行，乂能以实物证券进行交换in.无纸化

证券只能通过证券账户进行交易W.在无纸化发行条件、.，将证券初次记入证券

持有人的证券账户视为完成发行证券的交付，可以明确证券无纸化发行完成发行的

时间点，便于判断证券发行是否成功

A、I、n、w

B、I、m、w

c、n、m、w

D^i、n、in

标准答案：B

知识点解析：对于•无纸化证券来说，权利人只能通过对证券账户的控制来实现占

有，不能通过直接的实物占有方式来占有证券，证券交易也只能在账户之间通过划

转方式进行。所以，无纸化证券只能通过证券账户进行存管和交付。

59、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）。I.投机型n.稳

健型m.冒险型w.中庸型

A、I、n、m

B、n、山、w

c、i、n、w

D、i、m、rv

标准答案：B

知识点解析：根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为稳健型、冒险型

和中庸型三类。

60、中央银行对其他存款性公司债权包括（）。I.再贴现余额口.再贷款余额

HL常备贷款便利w.中期借贷便利

A、In山

B、Inw

c、nmw

D、ininiv

标准答案：D

知识点解析：中央银行对其他存款性公司债权是对商业银行和政策性银行等存款性

公司的再贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利（SLF）、中期借贷便利（MLF）、抵

押补充贷款（PSL）和逆回购余额。

61、记账式国债的承销程序主要有（）阶段。I.招标发行H.场内挂牌分销

n.分销W.银行间债券市场分销

A、In

B、Im

c、imw

D、inmiv

标准答案：B

知识点解析：交易所市场分销和银行间债券市场分销都属于分销阶段。

62、对公司治理情况的分析包括（）之间的关系。I.公司股东n.管理层ni.员

工w.外部利益相关者

A、Inm

B、mw

c、ininiv

D、in

标准答案：c

知识点解析；对于公司治理情况的分析主要包括公司股东、管理层、员工及其他外

部利益相关者之间的关系及其制衡状况，公司董事会、监事会构成及运作等因素。

63、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求（）。I.具备中国证

监会核准的证券自营业务资格n.最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会

及中国证券业协会的相关要求，旦设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规

定m.最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重

大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形iv.公司章程有关对外投资条

款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

A^I、n、m

B、i..n、w

c、n、皿、w

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：i项，具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另

类子公司的要求。

64、下列关于开放式基金中购、赎回概念的说法，正确的有（）。I.基金的申购

是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为n.基金的赎回

是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

m.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理w.开放式基金的申

购可以通过基金销售机构的代销网点办理

A、I、n、w

B、n、m

c、i、n、m、w

D、i、m、w

标准答案：A

知识点解析：投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称

为基金的申购。开放式基金的赎回，是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所

持有的开放式基金份额的行为。开放式基金的申购和赎I可与认购一样，可以通过基

管理人的育销中心与基金年售机构的代销网点办理。

65、下列事例中，说明风险概念中的不确定性的有工）。I.生命风险中，死「.必

然发生n.台风造成的损失无法预知in.具体到某一个人何时死亡，在其健康时

无法确定IV.根据大量数据，可以测算各年龄段人群死亡率

A、n、皿、w

B、n、in

c、i、n、w

D、i、m、w

标准答案：B

知识点解析：不确定性指金融风险发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些

条件在风险发生前都是不确定的。

66、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（）。I.股票n.基金证券m.债

券w.权证

A、In

B、Iin

c>niv

D、nw

标准答案：B

知识点解析：按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证

券三大类。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种；其他证券包括基金

证券、证券衍生产品等，口、W项属丁其他证券。

67、下列关于混合资本债券特征的说法中，正确的有（）。I.商业银行为补充附

属资本发行的n.清偿顺产位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后

n.期限在15年以上w.发行之日起io年内不可赎回

A、I、n、m、w

B、i>n、m

c、n、m、w

D、i、w

标准答案：A

知识点解析：我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序

位于股权资本之前，但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之

日起10年内不可赎回的债券。

68、公司公开发行新股，应当符合的条件有（）。I.具备健全且运行良好的组织

机构n.具有持续经营能力in.最近三年财务会计报告被出具无保留意见审计报

告W.发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、贿赂、侵占财

产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪

A、I、n、w

B、I、山、W

c、n、m、iv

D、i、口、川、w

标准答案：D

知识点解析：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具备健全且运行良

好的组织机构。（2）具有持续经营能力。（3）最近三年财务会计报告被出具无保留意

见审计报告。（4）发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不存在贪污、购赂、

侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪。（5）经国务院批

准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

69、政府债券的特征包括（）。I.安全性高H.流通性强HI.收益稳定W.免税

待遇

A、I、n、皿、w

B、I、n、m

c、i、n、w

D、u、m、iv

标准答案：A

知识点解析：政府债券的特征有：安全性高、流通性强、收益稳定、免税待遇。

70、关于金融债券的登记、托管与兑付，下列说法正确的有（）。I.中央国债登

记结算有限责任公司为金融债券的登记、托管机构U.金融债券发行结束后，发

行人应及时向中国银行确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作

n.金融债券付息或兑付口前（含当口），发行人应将相应资金划人债券持有人指定

资金账户iv.发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风

险进行预防和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式

A、n、m

B、i、m、w

c、i、n、w

D、m、iv

标准答案：B

知识点解析：工项，中央国债登记结算有限责任公司（以下简称中央结算公司）为金

融债券的登记、托管机构；口项，金融债券发行结束后，发行人应及时向中央结算

公司确认债权债务关系，由中央结算公司及时办理债券登记工作；w项，金融债券

付息或兑付口前（含当口），发行人应将相应资金划入债券持有人指定资金账户；IV

项，发行人和承销商应对债券发行、登记、托管等环节中可能出现的风险进行预防

和规避，并在有关协议中明确纠纷的处理方式。

71、我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》中所称

“证券、期货相关机构”，是指（）。I.证券及期货交易所u.上市公司m.首次

公开发行证券公司w.证券登记结算机构

A、I、□、m、w

B、I、n、w

c、i、n、m

D、n、m

标准答案：A

知识点解析：我国《关于会计师事务所从事证券、期货相关业务有关问题的通知》

中所称“证券、期货相关机构“，是指上市公司、首次公开发行证券公司、证券及期

货经营机构、证券及期货交易所、证券投资基金及其管理公司、证券登记结算机构

等。

72、记账式国债采取（）方式发行金融债券。I.场内挂牌n.场内签订分销合同

川.场外签订分销合同W.试点商业银行柜台销售

A、I、n、in

B、i、皿、w

c、n、m、iv

D、i、n、w

标准答案：B

知识点解析：记账式国债采取场内挂牌、场外签订分销合同和试点商业银行柜台销

售的方式尝试发行金融债券。

73、《证券投资基金法》对基金投资或者活动做出了限制性规定，包括（）。

I.向他人贷款或者提供担保口.从事承担无限责任的投资m.向其基金管理

人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

IV.承销证券

A^I、n、m

B、m、iv

c、i、u、m、w

D、n、w

标准答案：c

知识点解析：基金财产不得用于下列投资或者活动：（1）承销证券；（2）向他人贷款

或者提供担保；（3）从事承担无限责任的投资；（4）买卖其他基金份额，但是国务院

另有规定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、

基金托管人发行的股票或者债券；（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关

系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券

或者承销期内承销的证券；（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的

证券交易活动；（8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规

定禁止的其他活动。

74、上市公司增资采取非公开发行股票方式时，其发行的特定对象包括（）。

I.公司控股股东、实际控制人及其控制的企业H.与公司业务有关的企业、往

来银行m.证券投资基金、证券公司、信托投资公司等金融机构W.具有较大社

会影响力的专家学者

A、n、w

B、I、n、w

c、i、n、m

D、i、n、m、w

标准答案：c

知识点解析：非公开发行股票，又称为“定向增发”，是股份公司向特定对象发行股

票的增资方式。特定对象包括：（1）公司控股股东、实际控制人及其控制的企业。

⑵与公司业务有关的企业、往来银行。（3）证券投资基金、证券公司、信托投资公

司等金融机构。（4）公司董事、员工等。

75、下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（）。I.增发和定

向增发n.配股m.可转换债券转换为股票w.股份回购

A、n、m、iv

B、i、nm

c、i、m、w

D、i、n、w

标准答案：B

知识点解析：股份回购减少供给增加需求，向市场传达积极信息，通常会导致股价

上涨；可转换债券由于具有稀释效应，有可能导致股价下跌；配股和增发根据增发

价格、公司运营情况等因素的情况，既可能导致股票价格下降，又可能导致股票价

格上涨。

76、证券市场的形成主要归因于（）。I.股份制的发展口.信用制度的发展

n.宏观调控的需要w.社会化大生产和商品经济的发展

A^I、n、m

B、n.iv

c、n、皿、w

D、i、n、w

标准答案：D

知识点解析：证券市场产生的原因包括社会化大生产和商品经济的发展、股份制的

发展和信用制度的发展。

77、证券公司的主要业务包括（）。I.证券承销与保荐业务n.证券自营业务

in.证券资产管理业务W.证券监管业务

A、I、n、w

B、i、m、w

c、n、山、w

D、i、n、m、w

标准答案：A

知识点解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券交

易、证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、证券自营业务、证

券资产管理业务、融资融券业务、证券公司中间介绍（IB）业务及直接投资业务。可

见本题W项证券监管业务不属于证券公司的主要业务，故选A。

78、公司的剩余资产在分配给股东之前，应先支付的有（）。I.支付清算费用

n.支付公司员工工资和劳动保险费用缴付所欠税款IV.清偿公司债务

A、I、W

B、i、n、w

c、i、m、w

D、i、n、m、w

标准答案：D

知识点解析：公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应先按下列顺序支付：支付

清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务；如

还有剩余资产.再按照股东持股比例分配给各股东。

79、2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的

基金分为（）等基本类型。I.股票基金n.债券基金HI.货币市场基金w.混合

基金

A^m、iv

B、I、U、HI

c、i、n

D、i、n、m、w

标准答案：D

知识点解析：2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》中，首

次将我国基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等基本类型。

80、财政政策对股票价格影响的主要表现有（）。I.扩大财政赤字，刺激经济发

展，进而影响企业利润水平和股息派发n.调节税率.，影响企业盈利和股息

n.提高法定存款准备金率，市场资金趋紧，影响股价W.控制国债发行量，改

变证券市场的证券供应和资金需求

A、In

B、nm

c.iniv

D、imiv

标准答案：c

知识点解析：暂无解析

81、我国的金融监管机构主要有（）。I.中国银监会n.中国保监会ni.国家外

汇管理局w.中国证监会

A^I、n、m

B、i、n、w

c、i、山、w

D、i、n、m、w

标准答案：B

知识点解析：我国的金融监管机构主要有：①中国银行业监督管理委员会，简称

中国银监会；②中国证券监督管理委员会，简称中国证监会；③中国保险监督管

理委员会，简称中国保监会。

82、我国证券公司的组织形式可以是（）。I.有限责任公司n.无限责任公司

m.股份有限公司w.合伙

A、I、n

B、n、iv

c、i、n、m

D、i、n、山、w

标准答案：A

知识点解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责

任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

83、按照规定，下列关于可转换公司债券转股的说法中，错误的是（）。I.即日

买进的可转债当口可申请转股口.可转债的转股申报优于买卖申报in.可转债持

有人申请“债转股”时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票

IV.可转债“债转股”的申报方向为买人，单位为手，1手为100元面额

A^n、m、iv

B、i、n、w

c、i、u、m、w

D、i、m、w

标准答案：A

知识点解析：可转债的买卖申报优于转股申报；可转债持有人申请“债转股”时，可

全部或部分申请转换成发行公司的股票；可转债“债转股”的中报方向为卖出，单位

为手，1手为1000元面额。

84、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定

期交换现金流的金融交易，可分为（）。I.货币互换n.利率互换m.股权互换

w.信用互换

A、In

B、nm

Csinn

D、ininiv

标准答案:D

知识点解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的

时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用

互换等类别。

85、对公司申请公司债券上市交易的条件，说法正确的是（）。I.公司债券的期

限为I年以上口.公司债券的实际发行额不少于人民币5000万元m.债券须经资

信评级机构评级，且债券的信用级别良好W.公司申请债券上市时仍符合法定的

公司债券发行条件

A、In

B、nm

c、inin

D、ininiv

标准答案：D

知识点解析：暂无解析

86、下列属于直接融资的有（）。I.商业信用n.国家信用m.消费信用IV.银

行信用

A、n、m

B、i、n、w

c、i、n、in

D、m、iv

标准答案：c

知识点解析：直接融资分为：商业信用、国家信用、消费信用、民间个人信用。第

W项，银行信用属于间接融资。

87、中小企业私募债的特点包括（）。I.中小企业私募债是一种便捷高效的融资

方式u.中小企业私募债的发行审核采取备案制，审批周期较慢m.中小企业私

募债综合融资成本比信托资金和民间借贷低W.中小企业私募债对投资者限制较

少

A、n、m、w

B、i、u、m、w

c.i..n、w

D、i、in、w

标准答案：D

知识点解析：第I、m、w项均属于中小企业私募债的特点：第n项，中小企业私

募债的发行审核采取备案制，审批周期较快。

88、下列各项中，属于证券交易委托指令的基本要素是（）。I.证券账号n.买

卖数量m.委托场所w.买卖方向

A、I、n、山、w

B、I、n、m

c、i、n、w

D、n、m

标准答案：c

知识点解析：委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数

量、价格、时间、有效期、签名、其他内容等。

89、我国的金融债券包括（）。I.政策性金融债券n.商业银行债券HL证券公

司债券和债务w.财务公司债券

A、I、口、BI

B、□、m、w

cIn

、

、

、

DIn

、

、

、

标准答案：D

知识点解析：近年来，我国金融债券市场发展较快，金融债券品种不断增加，主要

有以下几种：政策性金融债券、证券公司债券和债务、财务公司债券、商业银行债

券、保险公司次级债券、金融租赁公司和汽车金融公司的金融债券、资产支持证券

等。

90、证券投资基金的作用有（）。I.基金为中小投资者拓宽了投资渠道n.有利

于证券市场的稳定m.有利于证券市场的发展w.为中小投资者提供了较为理想

的直接投资工具

A、In

B、n皿

c、Inin

D、ininiv

标准答案：c

知识点解析：暂无解析

91、下列说法中，正确的有（）。I.证券包销是指证券承销商将发行人的证券按

照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承俏方式

n.全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，

由承销商承担全部风险的承销方式m.上市公司非公开发行股票未采用自行销售

方式或者上市公司向原股东配售股份的，应当采用包销方式发行w.