2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟考试试卷B卷含答案

2023年中级经济师之中级经济师金融专业模拟考试

试卷B卷含答案

单选题（共35题）

1、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：

A.购进长海机器厂企业债券500万元

B.发行面向居民为主的金融债券500万元

C.受供电局委托收取居民用电费60万元

D.向光明设备厂贷款120万元

【答案】D

2、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回归股。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.封闭型基金

D.开放型基金

【答案】C

3、国际劳务收支保持不变时收支和利率组合所形成的轨迹是（）。

A.IS曲线

B.LM曲线

C.BP曲线

D.KP曲线

【答案】C

4、关于弗里德曼货币需求函数的描述，正确的是（）。

A.恒常收入与货币需求呈反比

B.财富结构与货币需求呈反比

C.货币需求量与货币的预期收益率呈正比

D.随机因素与货币需求呈反比

【答案】C

5、现代金融机构体系以（）为中心。

A.商业银行

B.投资银行

C.金融监管机构

D.中央银行

【答案】D

6、货币政策的最终目标是稳定物价、充分就业、促进经济增长和平衡国际收

支。在经济学中，关于充分就业的正确说法是Oo

A.社会劳动力100%就业

B.所有有能力的劳动力都能随时找到任何条件的工作

C.存在摩擦性失业，但不存在自愿失业

D.存在摩擦性失业和自愿失业

【答案】D

7、假设交易主体甲参与金融衔生品市场活动的主要目的是为了促成交易、收取

佣金，则此时甲扮演的角色是（）

A.经纪人

B.投机者

C.套期保值者

D.套利者

【答案】A

8、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股［A股)的申请己获

中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中

国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购

发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行

数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行

采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象

和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过

向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户

卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联

网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量

进行申购委托，并足额缴付申购款。保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人

承担发行上市过程中的()。

A.申购义务

B.连带责任

C.投资者责任

D.融资者义务

【答案】B

9、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市

后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承

销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为

当时市场中新上市的股票()。

A.市场价低于发行价

B.市场价高于发行价

C.收盘价低于开盘价

D.收盘价高于开盘价

【答案】B

10、假定我国某年未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为

100000亿元人民币，两者之比为1%。这一比率是我国该年的（）。

A.短期债务率

B.偿债率

C.债务率

D.负债率

【答案】D

11、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是

（）O

A.吸收存款，融通资金

B.受人之托，代人理财

C.项目融资

D.规避风险，发放贷款

【答案】B

12、关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C.法人投资者可以与个人开立联合账户

D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

【答案】D

13、关于债券基金的说法，不正确的是（）。

A.债券基金主要以债券为投资对象

B.债券基金波动性通常小于股票基金

C.债券基金的收益和债券的利息一样固定

D.债券基金没有明确的到期E

【答案】C

14、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行

机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是《商

业银行风险监管核心指标》。

A.资产总额

B.贷款总额

C.资本净额

D.授信总额

【答案】C

15、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）

A.中国银保监会

B.国务院金融委

C.中国证监会

D.中国人民银行

【答案】D

16、某证券的P值是1.5,同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率

高10%,则该证券的实际收益率比预期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

17、从中央银行提高存款准备金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现，这中间

的时间跨度称为0时滞。

A.认识

B.外部

C.决策

D.行动

【答案】B

18、关于契约型基金与公司型基金比较的说法，正确的是（）

A.契约型基金与公司型基金都具有法人资格

B.契约型基金与公司型基金都依据公司章程营运

C.契约型基金与公司型基金的区别主要表现在法律形式不同

D.契约型基金与公司型基金投资者地位相同

【答案】C

19、下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）o

A.开放式金融

B.商业票据

C.封闭式金融

D.股指期货

【答案】D

20、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为

我国外汇储备总量己经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施

是()。

A.实行外汇储备货币多元化

B.实行持有的国外债券多元化

C.实行外汇储备资产结构的优化

D.鼓励民间持有外汇

【答案】D

21、受外部环境及内部经营等因素的影响，2020年以来，某信托公司的发展出

现困难，相关风控指标趋于恶化。资料显示，2020年第一季度末，该公司的风

险资本为3亿元(人民币，下同)，净资本为2.2亿元，净资产为6亿元。同

期，该公司还因违规将信托贬产挪用于非信托目的的用途，推介部分信托计划

未充分揭示风险以及未真实、准确、完整披露信息等原因而多次受到处罚。为

规范经营行为，化解经营风险，维护市场稳定，监管部门对该公司实施了“贴

身监管”，要求该公司尽快进行整改。

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.合规风险

【答案】D

22、从第二次世界大战结束到1973年年初实行的布雷顿森林体系，其一重要特

征是()。

A.实行浮动汇率制

B.黄金非货币化

C.汇率制度安排多元化

D.实行可调整的固定汇率制

【答案】D

23、商业银行经营与管理三大原则的首要原则是()。

A.安全性

B.盈利性

C.流动性

D.效益性

【答案】A

24、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向

银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年

复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

25、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10万元买入棉花期货。在期货

交易中，钱先生的操作方式是（）

A.对冲

B.买空

C.套利

D.卖空

【答案】B

26、商业银行作为金融中介机构，其经营对象是0。

A.货币和信用

B.控制与管理

C.财务与管理

D.控制和风险

【答案】A

27、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A.提高法定存款准备金率

B.降低利率

C.降低再贴现率

D.公开市场上买入政府债券

【答案】A

28、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。

A.杜绝外汇黑市

B.使外汇资源流人银行系统

C.消除外汇管制

D.推动货币国际化

【答案】C

29、债券是由（）出具的。

A.投资者

B.债权人

C.债务人

D.代理发行者

【答案】C

30、申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由

兑换货币。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元

【答案】C

31、商业银行最主要的资金是（）。

A.资本金

B.中央银行借款

C.发行金融债券

D.存款负债来源

【答案】D

32、A股份有限公司首次公开发行人民币普通股（A股）的申请获中国证券监督管

理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券

股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配

售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本

次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票

发行价定为5.40元/股。

A.审批制

B.核准制

C.注册制

D.定额制

【答案】C

33、证券回购实际上是一种（）行为。

A.证券交易

B.短期质押融资

C.商业贷款

D.信用贷款

【答案】B

34、根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目

标是（），并以此促进经济增长。

A.保持货币币值稳定

B.实现充分就业

C.保持物价稳定

D.保持利率稳定

【答案】A

35、利息是（）的价格。

A.货币资本

B.外来资本

C.借贷资本

D.银行存款

【答案】C

多选题（共20题）

1、假设有一份3X9的远期利率协议，关于这份协议的说法，正确的XX

A.该协议签订时并不发生实际的借贷行为

B.该协议在交割日按协议利率和参考利率差的折现值进行交割

C.该协议的买方订立协议的目的在于规避利率上升的风险

D.该协议表示的是3个月后开始的期限为9个月货款的远期利率

E.该协议的卖方是名义借款人

【答案】ABC

2、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行

公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请己

获中国证券监督管理委员会证监许可[2009]627号文核准。本次发行的保荐人

是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金

申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次

发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发

行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对

象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通

过向配售对象累计投标询价确定发行价格。

A.商业银行

B.证券公司

C.财务公司

D.证券投资基金管理公司

【答案】BCD

3、作为一种投资工具，投资基金的特点是0。

A.集中投资，分散风险

B.集合投资，降低成本

C.投资对象单一

D.分散投资，降低风险

E.专业化管理

【答案】BD

4、关于债券收益率的说法，正确的有（）。

A.债券到期收益率等于债券面值与债券期限之比

B.债券名义收益率等于债券票面收益与债券面值之比

C.债券本期收益率等于本期获得的债券利息与债券本期市场价格

D.债券实际收益率等于名义收益率与通货膨胀率之差

E.债券持有期收益率等于债券买入价与债券持有期收益之比

【答案】BCD

5、当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。

A.金融控股集团的监管

B.金融控股集团的资本监管

C.金融控股集团的公司监管

D.金融监管与货币政策的协调

E.机构监管与功能监管的挑战

【答案】AB

6、材料题

A.人民币升值预期

B.国际收支逆差

C.国内投资过热

D.部分行业供需失衡

【答案】CAD

7、下列方法中，属于金融危机管理方法的有()。

A.构建宏观审慎监管体系

B.构建贷款的五级分类制度

C.全面应用VaR模型

D.构建金融安全网

E.加强国际协调与合作

【答案】AD

8、一国要实现本国货币资本目项下可兑换需要的条件是()。

A.稳定的国际环境

B.健全的经济体系

C.稳定的宏观经济环境

D.稳健的金融体系

E.弹性的汇率制度

【答案】CD

9、在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本

可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有0。

A.投资于B股市场

B.投资于央行票据

C.投资于银行承兑汇票

D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场

E.投资于银行理财产品

【答案】AD

10、在市场经济制度下，货币均衡主要取决于（）。

A.稳定的物价水平

B.大量的国际储备

C.健全的利率机制

D.发达的金融市场

E.有效的中央银行调控机制

【答案】CD

11、材料题

A.人民币升值预期

B.国际收支逆差

C.国内投资过热

D.部分行业供需失衡

【答案】CAD

12、2012年上半年我国货币政策操作如下：

A.中央银行向金融机构的再贷款利率

B.金融机构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率

C.中央银行对金融机构的存款准备金利率

D.金融机构法定存贷款利率

【答案】ABC

13、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两

年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%,2008年上涨5.9%

2009年上半年下降1.l%o以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：

A.企业利润下降

B.实际消费水平下降

C.流通领域过度投机

D.债权人受损失

【答案】BCD

14、欧洲银行同业拆借市场品种有（）

A.隔夜存款

B.隔日存款

C.定期存款

【答案】ABC

15、国际上通行的“骆驼评级制度”的主要内容是()。

A.资本

B.资产质量

C.管理

D.流动性

E.负债质量

【答案】ABCD

16、材料题

A.双向交易

B.单向交易

C.询价交易

D.美兀做市商制度

【答案】ACD

17、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金

率，由14.5%调整到了17.5机下半年以后，随着国际金融