银行业以案促改工作制度

PAGE银行业以案促改工作制度一、总则（一）制定目的为深入贯彻落实党中央、国务院关于党风廉政建设和反腐败斗争的决策部署，加强银行业合规经营，有效防范金融风险，通过剖析典型案例，深挖问题根源，强化警示教育，推动银行业以案促改工作常态化、制度化、规范化，提升银行业治理水平，保障银行业稳健发展，特制定本工作制度。（二）适用范围本制度适用于在中华人民共和国境内依法设立的各类银行业金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村信用社、村镇银行等。（三）基本原则1.问题导向原则聚焦银行业案件暴露的突出问题，深入分析原因，找准制度漏洞和管理短板，有针对性地制定整改措施，切实解决实际问题。2.标本兼治原则既要立足当前，对已发生的案件进行严肃查处和整改，又要着眼长远，完善制度机制，加强教育预防，从根本上防范同类案件再次发生。3.协同推进原则以案促改工作要与银行业务经营、风险管理、内部控制、合规建设等各项工作有机结合，协同推进，形成整体合力。4.教育引导原则强化警示教育，提高银行业从业人员的合规意识、风险意识和廉洁意识，营造风清气正的行业氛围。二、组织领导与职责分工（一）组织架构成立银行业以案促改工作领导小组（以下简称"领导小组"），由银行业金融机构主要负责人担任组长，其他领导班子成员担任副组长，各部门负责人为成员。领导小组下设办公室，负责以案促改工作的组织协调和日常工作，办公室设在风险管理部门或合规管理部门。（二）职责分工1.领导小组职责全面领导银行业以案促改工作，研究制定以案促改工作的总体目标、工作方案和重大决策。定期召开会议，听取以案促改工作进展情况汇报，协调解决工作中存在的重大问题。对以案促改工作进行监督检查，确保各项工作任务落到实处。2.领导小组办公室职责负责制定以案促改工作具体实施方案，明确工作任务、工作步骤和工作要求。组织开展案件剖析，深入分析案件发生的原因、暴露的问题及风险隐患。督促指导各部门制定整改措施，跟踪整改落实情况，定期向领导小组报告工作进展。收集整理以案促改工作相关资料，建立工作台账，做好档案管理工作。组织开展警示教育活动，加强合规文化建设，提高从业人员的合规意识和风险防范能力。3.各部门职责业务部门负责对本部门业务范围内的案件进行深入剖析，查找业务流程、内部控制等方面存在的问题，制定针对性的整改措施，并负责整改措施的具体落实。风险管理部门负责对案件风险进行评估，提出风险防控建议，协助领导小组办公室做好以案促改工作的组织协调和监督检查。合规管理部门负责对案件涉及的合规问题进行审查，完善合规管理制度，加强合规培训和宣传，确保银行业务经营活动符合法律法规和监管要求。纪检监察部门负责对案件涉及的违规违纪行为进行调查处理，严肃追究相关人员的责任，加强对以案促改工作的纪律监督。人力资源部门负责将以案促改工作纳入员工培训计划，加强对从业人员的职业道德教育和业务培训，提高员工素质。财务部门负责保障以案促改工作所需的经费，对整改措施涉及的财务支出进行审核把关。三、案件剖析与整改（一）案件剖析1.案件调查银行业金融机构发生案件后，应立即成立案件调查组，按照有关规定和程序对案件进行全面、深入的调查。调查内容包括案件发生的经过、原因、造成的损失、涉及的人员及相关业务环节等。2.原因分析案件调查组在完成案件调查后，要从内部管理、制度建设、操作流程、人员素质、监督检查等多个层面深入分析案件发生的原因，找出问题的症结所在。3.问题梳理根据原因分析结果，梳理案件暴露的各类问题，包括制度漏洞、流程缺陷、管理薄弱环节、人员违规行为等，并进行分类整理，明确问题的性质和严重程度。（二）整改措施制定1.针对性整改各部门根据梳理出的问题，结合自身职责，制定切实可行的整改措施。整改措施要具有针对性、可操作性和时效性，明确整改责任人和整改期限。2.全面整改银行业金融机构要对案件涉及的所有业务领域和管理环节进行全面整改，做到举一反三，防止类似问题再次发生。整改措施要涵盖制度完善、流程优化、人员培训、监督检查等各个方面。3.整改方案审核整改方案由领导小组办公室审核把关，确保整改措施符合法律法规和监管要求，具有科学性和合理性。审核通过后的整改方案报领导小组批准后组织实施。（三）整改落实1.责任落实各部门要按照整改方案确定的责任分工，认真组织实施整改工作，确保整改任务落到实处。整改责任人要定期向领导小组办公室报告整改工作进展情况。2.跟踪检查领导小组办公室要对整改工作进行跟踪检查，及时掌握整改进度，协调解决整改过程中遇到的问题。对整改不力的部门和个人，要进行严肃问责。3.整改验收整改工作完成后，领导小组办公室要组织相关部门对整改情况进行验收。验收内容包括整改措施是否落实到位、问题是否得到有效解决、制度机制是否得到完善等。验收合格后，整改工作方可结束。四、警示教育与合规文化建设（一）警示教育1.案例通报银行业金融机构要定期对发生的案件进行内部通报，分析案件特点和风险点，警示全体从业人员吸取教训，引以为戒。2.专题会议针对典型案件，召开专题警示教育会议，组织从业人员学习案件情况、剖析原因、讨论教训，引导员工增强合规意识和风险防范意识。3.警示教育活动形式根据实际情况，通过开展专题讲座、观看警示教育片、参观廉政教育基地、组织案例分析讨论等多种形式，丰富警示教育内容，增强警示教育效果。（二）合规文化建设1.合规制度宣传加强合规制度宣传教育，通过内部刊物、宣传栏、网络平台等多种渠道，广泛宣传银行业法律法规、监管要求和内部规章制度，使从业人员熟悉合规要求，自觉遵守合规制度。2.合规培训制定系统的合规培训计划，定期组织从业人员参加合规培训，提高员工的合规知识水平和业务操作能力。培训内容包括法律法规、监管政策、合规标准、案例分析等。3.合规文化活动开展形式多样的合规文化活动，如合规知识竞赛、合规演讲比赛、合规征文活动等，营造浓厚的合规文化氛围，使合规意识深入人心。4.合规文化考核建立健全合规文化考核评价机制，将合规文化建设纳入绩效考核体系，对员工的合规表现进行量化考核，激励员工积极参与合规文化建设。五、监督检查与问责（一）监督检查1.定期检查领导小组办公室要定期对以案促改工作进行检查，检查内容包括案件剖析情况、整改措施落实情况、警示教育开展情况、合规文化建设情况等。检查结果要形成报告，报领导小组审阅。2.专项检查针对重点领域、关键环节和突出问题，适时开展专项检查，深入查找风险隐患，督促整改落实。专项检查可采取现场检查、非现场检查等方式进行。3.外部监督积极接受监管部门、行业协会等外部机构的监督检查，及时整改外部监督提出的问题和建议，不断完善以案促改工作机制。（二）问责机制1.责任认定对案件涉及的违规违纪行为，要按照有关规定和程序进行责任认定，明确责任主体和责任程度。责任认定要坚持事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当的原则。2.责任追究根据责任认定结果，对相关责任人进行严肃问责。问责方式包括纪律处分、组织处理、经济处罚等。对涉嫌违法犯罪要依法移送司法机关处理。3.问责结果运用将问责结果与员工绩效考核、薪酬调整、职务晋升等挂钩，充分发挥问责的警示作用，促使从业人员严格遵守法律法规和规章制度。六、信息管理与报告（一）信息收集与整理1.案件信息收集银行业金融机构要建立健全案件信息收集机制，及时收集案件发生的相关信息，包括案件基本情况、调查进展、处理结果等。案件信息收集要做到全面、准确、及时。2.整改信息收集各部门要定期向领导小组办公室报送整改工作进展情况，包括整改措施落实情况、整改效果评估等。领导小组办公室要对整改信息进行整理分析，及时掌握整改进度。3.警示教育信息收集收集整理警示教育活动开展情况，包括活动形式、参与人员、活动效果等信息，为总结经验、改进工作提供参考。（二）报告制度1.定期报告领导小组办公室要定期向领导小组报告以案促改工作进展情况，报告内容包括案件剖析情况、整改措施落实情况、警示教育开展情况、监督检查情况等。定期报告要做到数据准确、分析透彻、建议可行。2.重大事项报告对以案促改工作中发现的重大问题、重要情况和突发事件，要及时向领导小组报告，并采取有效措施妥善处理。重大事项报告要一事一报，报