反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案

1、问答题李某100万元定期存款到期后，利息提取后，

本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

答案：不。

2、单选各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。

要对()进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制

度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意

识和工作能力。

A、各级管理人员

B、业务人员

C、业务人员和一线操作人员

D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员

答案：D

3、单选对于一、二类高风险客户，要确保在分类结果确认或审批

后()工作日内填妥相应尽职调查表完成增强尽职调查工作。

A、2个

B、5个

C、10个

D、30个

答案：C

4、多选对公反洗钱监督检查责任人包括：()

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、

B、支行行长、

C、支行主管行长

D、总会计、

E、营业经理、

F、运行督导员、监督员

答案：A,B,C,D,E,F

5、多选点融疝而应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、

资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资

料。包括：()等。

A、客户身份资料

B、客户开户记录

C、客户住址、联系电话

D、单据

答案：A,B,C

6、多选金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及

交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国

反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，

向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保

险监督管理委员会建议采取下列措施：()

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员给予纪律处分。

D、扣减责任人当月绩效工资。

答案：A,B,C

7、多选应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本

银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、

票据兑付等一次性金融服务()

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

答案：A,C

8、问答题金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和

可疑交易报告工作？

答案：专门的反洗钱岗位

9、多选关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？()

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需

要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

答案：A,D,E

10、问看觥制定反洗钱法的目的是什么？

答案：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。

11、多选根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外,

银行还可根据需要要求存款人出具()等其他能证明身份的有效证件

或证明文件，以进一步确认存款人身份。

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

答案：A,B,C

12、判断题金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务

院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

答案：错

解析：错误，不用会同国务院有关金融监督管理机构制定

13、问答题现场检查意见书的内容包括什么？

答案：检查情况、检查评价、改进意见与措施。

14、判断题金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告

人民币、外币大额交易和可疑交易。

答案：对

15、判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，

银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相

关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

答案：错

16、判断题在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续

的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,

金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其

身份和有关交易是否可疑

答案：对

17、多选关于代理业务客户身份识别。根据《金融机构客户身份识

别和身份资料及交易记录保存管理办法》第二十条，对代理业务，金

融机构应当核对.登记代理人信息。代理人身份信息包括：()

A.姓名

B.联系方式

C.证件种类

D.号码

答案：A,B,C,D

18、问《觥‘客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项

的，由谁按照规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？

答案：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、

政策性银行

19、单选二是对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累

计()以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户

B、5户

C、10户

D、20户

答案：C

20、单选银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000

美元以上的汇入款，应审查哪个表单？

A,《外汇申报单》；

B,《提取外币现钞备案表》；

C,《外汇业务审批表》；

D,《涉外收入申报单(对私)》

答案：D

21、多选为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立

业务关系需登记的客户身份基本信息包括()

A.客户的住所地或者工作单位地址

B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类

D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

答案：A,B,C,D

22、填空题金融机构应当按照—、、_、的原则，妥

善保存。

答案：安全、准确、完整、保密

23、单选根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、

现金支取业务管理的通知》(银发(2011)116号)，对同一个自然

人在一家银行开立银行结算账户累计()户以上的；

A.10

B.20

C.30

D.50

答案：A

24、多选银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决

议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的,应当立即采

取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。交易

限制措施包括但不限于以下哪些措施？()

A、不予开立金融账户

B、停止使用金融账户

C、暂停金融交易

D、拒绝转移或转换金融资产

答案：A,B,C,D

25、单选牡丹皮与赤芍的共同功效是()

A.清热解毒，利尿

B.清热解毒，排脓

C.清热凉血，散瘀

D.燥湿泻火，凉血

E.清热凉血，滋阴

答案：C

26、问答题金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报

表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容？

答案：中国人民银行

27、多选下述哪些是亚急性感染性心内膜炎的临床表现()

A.杵状指、趾

B.新出现的病理性心脏杂音

C.Rotch征

D.不规则发热

E.Osier结

答案:A,B,D,E

28、单选金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易

中，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()以上的跨境交易。

A、1万美元

B、2万美元

C、5万美元

D、10万美元

答案：A

29、多选《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下行为是

洗钱罪的具体行为。()

A、协助将资金汇往境外的

B、提供资金账户的

C、提供藏匿场所或运输服务的

D、提供虚假票证的

答案：A,B

30、问答题临时冻结不得超过多长时间？

答案：四十八小时。

31、问答题任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管

部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对什么保密？

答案：举报人和举报内容

32、判断题营销部门负责结算账户市场营销，组织开展结算账户尽

职调查。

答案：对

33、、判断题财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金

和信托基金专用存款账可以支取现金。

答案：错

解析：不可

34、多选《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理

业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件

进行核对并登记。

A、委托人

B、受委托人

C、代理人

D、被代理人

答案：C,D

35、多选‘金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律

依据是什么？（）

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

答案：A,B,D

36、问答题中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证

券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织

制定本行业的什么？

答案：反洗钱工作指引。

37、问答题金融机构应当按照规定建立什么识别制度？

答案：客户身份

38、单选《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权

向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、金融监管机构

B、财政部门

C、检察机关

D、中国人民银行及公安机关

答案：D

39、多选《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是：（）

A、预防洗钱活动

B、监控洗钱活动

C、维护金融秩序

D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

答案：A,C,D

40、问答题调查人员在调查可疑交易活动时，什么情况下？

答案：金融机构有权拒绝调查。调查人员少于二人或者未出示合法证

件和调查通知书。

41、单选《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交

易报告管理办法》分别于()起施行。

A、2006年1月1日和2006年3月1日

B、2006年10月1日和2006年12月1日

C、2007年1月1日和2007年3月1日

D、2007年10月1日和2007年12月1日

答案：C

42、判断题金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性

或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：对

43、多选单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万

美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于()之间的款项划

转。

A、个体工商户银行账户

B、自然人银行账户

C、其他组织和个体工商户银行账户

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

答案：B,D

44、填后题我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的

机构是O

答案：中国反洗钱监测分析中心。

45、判断题金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制

度和操作规程，并向银监会报备。

答案：错

46、、判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身

份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户

或者假名账户

答案：对

47、问答题国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，代表谁与

外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作？

答案：中国政府

48、判断题中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额

交易和可疑交易报告。

答案：对

49、多选对以下临时冻结措施说法正确的有()

A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立

即向中国人民银行当地分支机构报告

B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有

管辖权的侦查机关先行紧急报案

C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之

时起计算

D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除

临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继

续冻结通知

答案：A,B,C,D

50、单选（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C,中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

51、单选对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）

A.肾切除术

B.血管修复术

C.选择性肾动脉栓塞术

D.部分肾切除术

E.肾脏修补术

答案：A

52、判断题大额标准中，单笔或者当日累计人民币交易20万元以

上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售

汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，不

包含20万元、1万美元。

答案：错

53、判断题反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过

程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行

依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施

答案：对

54、多选下面说法正确的有（）

A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反

规定向客户和其他人员提供

B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动

的情况通报客户

C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗

钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款

D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗

钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

可被处以五万元以上五十万元以下罚款

答案：A,C,D

55、单班’金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国

反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交

易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出

补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

56、多选为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现()三项信

息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称

B、汇款用途

C、汇款人账号

D、汇款人住所

答案：A,C,D

57、判断题金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子

方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案：错

解析：错误，应为金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总

部或者由总部指定的一个机构；10个工作日

58、判断题客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险

因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客

户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的

过程

答案：对

59、问答题中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易

报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告

的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的几个工作日

内补正？

答案：5个工作日

60.问答题对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融

机构应当立即向什么机构报告？

答案：中国人民银行当地分支机构

61、多选从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑

交易()

A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金

的现象

B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业

网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告

标准，尤其是连续编号的票据

答案：A,B,C,D

62、判断题反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上

逐页签名或者盖章

答案：对

63、问答题金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份

资料和交易信息应当予以保密？

答案：反洗钱义务

64、多选一次性金融服务识别要点包括哪些？()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：A,B,C,D

65、判断题国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和

公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。

答案：错

解析：错误，应为司法机关

66、多选金融机构反洗钱工作的三项原则是()o

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则

D、及时报告原则

答案：A,B,C

67、单班’交易首发网点应在交易发生后的()工作日内将补录后数

据提交分行反洗钱领导小组办公室确认。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

答案：D

68、判断题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交

易信息移交国务院有关指定的机构。

答案：对

69、判断题票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保

证行为无效。

答案：错

解析：有效

70、问答题中国人民银行令(2006)第2号发布实施的是什么？

答案：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

71、判断题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,

可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融

机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案：错

解析：国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与

金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义

务的重大事项作出说明

72、判断题客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人

的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人

审核。

答案：错

73、多选中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资

的可疑交易的情况进行()

A、分析

B、管理

C、监督

D、检查

答案：C,D

74、判断题国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易

活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予

以配合，如实提供有关文件和资料。

答案：错

解析：错误，应为其省一级派出机构

75、问答题《中华人民共和国反洗钱法》以中华人民共和国主席令

多少号签署？

答案：56号

76、多选各级机构协助中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗

钱调查，应当遵循()的原则。

A、合法

B、合理

C、效率

D、保密

E、审慎

答案：A,B,C,D

77、判断题根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调

查，如实提供有关文件和资料

答案：对

78、判断题金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金

时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地

名称。

答案：错

79、判断题对于非实名制账户，不能进入风险等级系统实施分类,

可以不进行分类。（）

答案：错

80、问答题中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收

什么报告？

答案：人民币、外币大额交易和可疑交易

81、判断题依据金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构

实施现场检查时，人员不得少于3人，若少于3人，金融机构有权拒

绝。

答案：错

82、问答题经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场

检查时，检查人员不得少于2人，并应出示什么？

答案：执法证和检查通知书。

83、单选根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是0。

A.外国公民可将护照作为实名证件

B.临时身份证也是有效的实名证件

C.国家公务员的工作证.司机的驾驶证可作实名证件

D.军人身份证件.武警身份证件可作为实名证件

答案：C

84、判断题按照反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一客

户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期

限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

答案：对

85、判断题金融机构应当保证与其有代理关系或者类似业务关系的

境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得

所需的客户身份信息。

答案：对

86、问答题金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家的反洗钱法

律规定，对不对？

答案：对。

87、单选制定化学毒物卫生标准最重要的毒性参考指标是()o

A.LDO

B.LD01

C.LD50

D.LD100

E.NOAEL或LOAEL

答案：E

88、问答题金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执

行情况进行监督管理？

答案：下属分支机构

89、多选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存

管理办法》自然人基本信息包括：()

A.姓名.性别.国籍

B.职业.住所

C.工作单位地址

D.联系方式

E.证件种类.号码及有效期限

答案：A,B,C,D,E

90、判断题银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具

户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

错

选《金融机构反洗钱规定》在()正式实施

2年

AR.1月1日

2年

C7月1日

2年

3月1日

年4月1日

A

92、判断题某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续

存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑,

可不报告。

答案：对

93、单选大额支付交易，是指规定()以上的人民币支付交易。

A.用途

B.金额

C.频率

D.流向

答案：B

94、判断题司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于反洗钱刑事诉讼。

答案：对

95、判断题中国人民银行及其分支机构发现金融机构报送的大额交

易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报

告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作

日内补正。

答案：错

解析：错误，应为中国反洗钱监测分析中心

96、问答题客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对什么人的

身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记？

答案：代理人和被代理人

97、多选72、XX商行经营范围：零售农机配件、五金等，其注册

资本为10万元，平时该商行账户资金收支总约200万元左右，但该

商行在2006年5月10、13、17、18日分别收到来自XX投资公司的

转账收入共计850万元；5月20日，该商行将550万元转账给XX汽

修厂。5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元，6

月4、8、11日该商行分别支取现金3笔，共计100万元；6月5、7、

9、11日转出资金4笔、共计900万元()

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客

户身份、财务状况、经营业务明显不符

B、频繁收付现金，且交易金额接近或超过大额交易标准

C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无

关的汇款

D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付

E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量

资金收付

答案：A,C,E

98、问《前某市政府向建筑公司支付建设大楼款项438万元，是否

申报大额交易？为什么？

答案：不。因为交易一方为各级党的机关、国家权力机关

99、单选交易发生网点应在交易发生后的()工作日内完成可疑交

易甄别、补录工作。

A、3个

B、4个

C、5个

D、6个

答案：C

100、问答题某进出口公司向美国个人付佣金15000美元，是否报

告大额交易，为什么？

答案：报告。因为交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美

元以上的跨境交易。

反洗钱考试测试题

1、多选以下说法正确的是？()

A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据

本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计

的频率与级别

B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的

流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合

理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保

管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

答案：A,B,D

2、单选‘,于淋巴结的错误描述是：()o

A.实质可分为皮质和髓质两部分

B.皮质由浅层皮质、副皮质区及皮质淋巴窦构成

C.浅层皮质和副皮质区为B.细胞区

D.皮质淋巴窦包括被膜下窦和小梁周窦

E.髓索内含的浆细胞在此分泌抗体

答案：C

3、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么

时间起施行？

答案：2007年3月1日

4、单选大额交易报告在交易发生后()个工作日内报送。

A、1

B、3

C、5

D、7

答案：c

5、判断题银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，

妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调

查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料

答案：对

6、不定项选择根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不

出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立

账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处()的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

答案：A

7、多选关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？()

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需

要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

答案：A,D.E

8、单选《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

年

月

91日

A、2006±

年

日

o月

B、2006

年

月

1O日

C、2006X

年31

日

I月I

D、2007XX

答案：B

9、多选甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某

为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些

争议可以由乙国法院管辖？()

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房

公司起诉

B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某

继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院

C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约

按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任

D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试

图将此纠纷诉诸乙国法院解决

答案：B.C

解析：本题考查外交关系法一外交特权与豁免。根据《维也纳外交关

系公约》，参赞同使馆馆长、武官、秘书、随员都属于外交人员范畴，

在接受国享有民事管辖豁免，但也有例外：(1)外交人员在接受国

境内私有不动产物权的诉讼，但其代表派遣国为使馆用途置有的不动

产不在此列；(2)外交人员以私人身份并不代表派遣国而作为遗嘱

执行人、遗产管理人、继承人或受赠人之继承事项的诉讼；(3)外

交人员在接受国内在公务范围以外所从事的专业或商务活动的诉讼;

(4)外交人员主动起诉而引起的与该诉讼直接有关的反诉。BC正确。

10、多选个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括

哪些人员()

A、银行营业网点经办人员

B、国际业务结算人员

C、客户经理

D、经营部门负责人

答案：A,B,C,D

11、判断题金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由中国人民

银行或者其地市中心支行以上分支机构按照《反洗钱法》的规定进行

处罚，并责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

答案：错

解析：错误，应为区别不同情形，建议中国银行业监督管理委员会、

中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会责令停业或

吊销许可证。

12、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度划分的风险类别中，

白名单客户为()o

A、一类客户

B、二类客户

C、三类客户

D、五类客户

答案：D

13、判断题中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建

立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

答案：对

14、问答题金融机构应当对谁的大额交易和可疑交易报告制度的执

行情况进行监督管理？

答案：下属分支机构

15、判断题反洗钱调查只能采取现场调查

答案：错

16、问答题《中华人民共和国反洗钱法》共多少章？多少条？

答案：共七章三十七条

17、问答题调查可疑交易活动，制作的询问笔录，应由谁签名？

答案：被询问人和调查人员。

18、判断题金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性

或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：对

19、单选具有温经止血、散寒调经、安胎功效的药物是()o

A.桑叶

B.茜草

C.蒲黄

D.艾叶

E.炮姜

答案：D

20、多选《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理

业务的，金融机构应当同时对()的身份证件或者其他身份证明文件

进行核对并登记。

A、委托人

B、受委托人

C、代理人

D、被代理人

答案：C,D

21、问看题通过境外银行卡发生的大额交易，由什么机构报告？

答案：收单行

22、、单选司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身

份资料和交易信息，只能用于反洗钱()。

A、刑事诉讼

B、民事诉讼

C、信息披露

答案：A

23、问答题金融机构应当设立什么岗位，明确专人负责大额交易和

可疑交易报告工作？

答案：专门的反洗钱岗位

24、判断题中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表

中国政府开展反洗钱国际合作。

答案：错

解析：错误，没有反洗钱行政主管部门

25、判断题反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上

逐页签名或者盖章

答案：对

26、多选关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？()

A.培训对象应包括高级管理层

B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需

要培训

D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训

E.培训的对象是金融机构的全体人员

答案：A,D,E

27、多选下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有()o

A、成立空壳公司

B、向现金密集行业投资

C、走私

D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益

答案：A,B,C,D

28、名词解释

固定式灯具

答案：不能方便地从一处移到另一处的灯具，这种灯具只能借助于工

具才能拆卸，或用于不易接触到的地方。

29、判断题银行卡专业指个人业务(含银行卡业务)统一由各首发

网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。

答案：错

30、单选银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、

汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构

补充？

A、汇款人工作单位

B、汇款人住所

C、汇款行地址

D、汇款人身份证明文件

答案：B

31、判断题委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承

担未履行客户身份识别义务的责任。

答案：错

32、、判断题反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，同一介质上

存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保

存。

答案：对

33、多选各营业网点在以开立帐户等方式与客户建立业务关系，为

未在本行开立帐户的客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次

性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美

元以上业务时，应做到：()

A、应核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，

B、登记客户身份基本信息，

C、联机打印身份证核查记录，

D、并留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件。

E、以上都需要

答案：A,B,C,D,E

34、多选应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本

银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、

票据兑付等一次性金融服务()

A.交易金额单笔人民币1万元以上

B.交易金额单笔人民币10万元以上

C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上

D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

答案：A,C

35、单选《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由()负责。

A.中国人民银行

B.公安部

C.财政部

D.中国银行业监督管理委员会

答案：A

36、判断题接收境外汇入款时应认真审查，发现汇款人姓名或名称、

汇款人帐号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机

构提供汇款人身份证明或确认该笔汇款是否属于转账交易，并告知资

金汇出的境外国家和地区名称。

答案：错

37、问答题金融机构应当按照什么机构的规定，报送反洗钱统计报

表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容？

答案：中国人民银行

38、多选关于以下以下说法正确的是()

A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的

全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的

全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组

织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目

的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于

恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，

就不应将其确定为恐怖融资行为

答案：A,C

39、多选金融机构应当履行的反洗钱义务包括：()

A、建立反洗钱内部控制制度；

B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；

C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大

额交易和可疑交易报告制度；

D、开展反洗钱培训和宣传工作等。

答案：A,B,C,D

40、多选日常工作中发现()要报告可疑交易。

A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名

银行账户转入。

B、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

C、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营

状况不符。

D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在

短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。

答案：A,B,C,D

41、单选‘‘银'行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在

本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当

核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存有效身份证件

或者其他身份证明文件复印件或影印件？()

A.5万人民币或1万美元

B.5万人民币或2千美元

C.1万人民币或2千美元

D.1万人民币或1千美元

答案：D

42、判断题国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机

构定期通报反洗钱工作情况。

答案：对

43、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于什么调查？

答案：反洗钱行政

44、多选单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万

美元以上的款项划转属于大额交易的规定，适用于()之间的款项划

转。

A、个体工商户银行账户

B、自然人银行账户

C、其他组织和个体工商户银行账户

D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户

答案：B,D

45、多选当客户委托他人代理业务时，除应按照“《金融机构客户

身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》”核对、登记、

留存委托人(被代理人)身份信息外，还应当核对代理人的有效身份

证件，登记代理人的()

A、姓名或者名称

B、联系方式

C、身份证件种类、号码，

D、联机打印代理人身份证核查记录。

答案：A,B,C,D

46、判断题银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与

司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反

洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,

并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

答案：对

47、判断题只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进

行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

答案：错

48、多选金融机构附核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,

可以采取以下()的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份:

A、要求客户补充其他身份资料或者重新识别客户身份。

B、回访客户。

C、实地查访。

D、向公安、工商行政管理等部门核实。

E、其他可依法采取的措施。

答案：A,B,C,D,E

49、问答题客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务

院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？

答案：临时冻结

50、判断题在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分

析中心和中国人民银行当地分支机构报告中的其中一项内容是：客户

无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

答案：对

51、判断题金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与

恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活

动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提

交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

答案：对

52、多选银行为哪些地区的客户办理业务时一，要审慎地审查交易双

方的身份背景？()

A.被列入联合国安理会制裁名单的实体

B.毒品贩卖活动猖獗的地区

C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区

D.高端客户

答案：A,B,C

53、多选对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是()

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

c、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知:后有意规避有关的风险控制措施

答案：A,B,C,D

54、单选银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应

当经()的批准。

A、董事会或者其他高级管理层

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

答案：A

55、单选我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是()o

A、商业银行总行

B、公安部

C、中国人民银行

D、银监会

答案：C

56、单选根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、

现金支取业务管理的通知》（银发（2011）116号），对同一个自然

人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

A.10

B.20

C.30

D.50

答案：A

57、多选金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些

情况（）

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

答案：A,B,C,D

58、单速’或据人民银行《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通

知》（银发【2008】391号），对通存通兑业务，如果存款人因合理

理由提供户主有效身份证明的，且单笔存款金额达到或超过1万元以

上或等值1000美元现金的，应当按照那类业务对客户身份进行识别

（）

A.代理业务

B.一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

答案：A

59、判断题《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指

交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以

上。

答案：错

60、问答题制定《反洗钱法》的意义是什么？

答案：制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于

及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯

罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构

带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和

切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利

于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有

利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

61、多选反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰.隐瞒0犯罪所

得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等

答案：A,B,C,D,E,F

62、问'鼠’A靛机构应当按照规定建立什么保存制度？

答案：客户身份资料和交易记录

63、填空题金融机构应当按照—、—、—、—的原则，妥

善保存。

答案：安全、准确、完整、保密

64、问答题金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

答案：金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，

设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身

份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易

和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

65、单选金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,

致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的

董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款？

A、1万元以上5万元以下

B、5万元以上50万元以下

C、20万元以上50万元以下

D、50万元以上500万元以下

答案：B

66、判断题《刑法修正案》(六)将刑法第三百一十二条修改为：

“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销

售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管

制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，

并处罚金。”对不对？

答案：对

67、多选一次性金融服务识别要点包括哪些？()

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件

C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

答案：A,B,C,D

68、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职

责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只

能用于反洗钱刑事调查。

答案：错

解析：错误，应为行政调查

69、问答题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查

情况通报什么机构？

答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中

国保险监督管理委员会。

70、填空题我行反洗钱系统设置了——，以便于我

行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可

疑交易。

答案：行内黑名单制度

71、多选金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及

交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国

反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，

向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保

险监督管理委员会建议采取下列措施：()

A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。

B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人

员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。

C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任

人员给予纪律处分。

D、扣减责任人当月绩效工资。

答案：A,B,C

72、问若觥客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易

结束后，应当至少保存多少年？

答案：五年。

73、单选()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A.国务院金融办公室

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.公安部

答案：B

74、问答题洗钱的过程一般有哪四个特征？

答案：第一，洗钱者首先考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和

来源。第二，改变有关金钱的形式，例如，将现金变成金融票据。第

三，洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹。第四，洗钱者能够控制洗

钱的全过程。

75、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、

其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元

以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反

洗钱监测分析中心报告。

A、20万，2万

B、50万，5万

C、100万，10万

D、200万，20万

答案：D

76、判断题反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

答案：对

77、判断题当大额交易的纠错.删除操作和可疑交易的纠错操作时

间距报送时间超过56天时，各行自行修改维护。

答案：错

78、判断题根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调

查，如实提供有关文件和资料

答案：对

79、多选对公反洗钱监督检查责任人包括：()

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、

B、支行行长、

C、支行主管行长

D、总会计、

E、营业经理、

F、运行督导员、监督员

答案：A,B,C,D,E,F

80、单选‘‘二'是'对’于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累

计()以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象进行监控。

A、2户

B、5户

C、10户

D、20户

答案：C

81、多选金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、

资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资

料。包括：()等。

A、客户身份资料

B、客户开户记录

C、客户住址、联系电话

D、单据

答案：A,B,C

82、判断题金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交

易信息移交国务院有关指定的机构。

答案：对

83、单选根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存

管理办法》，在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份核查（）

A.办理代理业务

B.办理一次性业务

C.与客户新建立业务关系

D.5万元以上大额现金存取

答案：C

84、填空题我行反洗钱系统于年月开始使用，

该系统是客户管理系统的子系统，立足于对客户信息和交易信息的分

析，实现、、

中大额交易、可疑交易数据分析和向人民银行报

送的功能。

答案：2007年11月、本外币个人储蓄账户、结算账户、国际汇兑业

务

85、判断题反洗钱工作人员已经或者可能接触国家秘密信息的，应

签订《反洗钱保密工作承诺书（适用在岗人员）》。

答案：对

86、多选《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义

务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构

B、建立客户身份识别制度

C、客户身份资料和交易记录保存制度

D、大额和可疑交易报告制度

答案:A,B,C,D

87、判断题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,

可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融

机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案：错

解苏：国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与

金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义

务的重大事项作出说明

88、填空题行内黑名单由各级反洗钱系统中进行维

护，由进行审批。

答案：部门管理员、各级对应部门主管

89、单选各级行应通过多种形式组织开展反洗钱宣传和培训工作。

要对()进行反洗钱培训，使其掌握有关反洗钱的法律法规和规章制

度，知晓我行应承担的反洗钱法律义务、责任和权利，提高反洗钱意

识和工作能力。

A、各级管理人员

B、业务人员

C、业务人员和一线操作人员

D、各级管理人员、业务人员和一线操作人员

答案：D

90、判断题客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身

份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户

或者假名账户

答案：对

91、多选属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是()o

A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》

C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

答案：A,B

92、判结题对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖

双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析

答案：对

93、多选金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律

依据是什么？()

A.中华人民共和国反洗钱法

B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

答案:A,B,D

94、多选银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核()

A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”

的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登

记

C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经

外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

答案：A,B,C,D

95、问答题什么是司法调解？

答案：是指人民法院对受理的民事案件、经济纠纷案件和轻微刑事案

件所进行的调解。

96、判断题根据反洗钱保存客户身份资料和交易记录要求，客户身

份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存

5年。

答案：对

97、判断题可疑交易报告按照客户生成，每个报告含有该客户的若

干笔交易信息，报告展现在交易首发网点。

答案：对

98、单选根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、

现金支取业务管理的通知》(银发(2011)116号)，存款人通过自

动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过()万元

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B

99、判断题银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、

行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通

过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

答案：对

100、单选金融机构应于每年或者每季度结束后的()个工作日内

向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场

监管信息。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

反洗钱考试必看题库知识点

1、多选为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式

建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？

()

A、合法有效的授权委托书

B、代理人的有效身份证件

C、合法有效的合同书

D、代理人的资质证明

答案：A.B

2、问答题中国人民银行县(市)支行发现金融机构违反《金融机

构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不

对？

答案：不对，应报告其上一级分支机构

3、判断题反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制

度的制定和执行部门

答案：错

4、单选《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存

管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()

年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案：A

5、问答题金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易

记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机

构制定?

答案：国务院有关金融监督管理机构

6、判断题银行卡专业指个人业务(含银行卡业务)统一由各首发

网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。

答案：错

7、多选对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是()

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

C、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

答案：A,B,C,D

8、判断题根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行

清洗都构成洗钱犯罪。

答案：错

解析：根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动

所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

9、多选《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义

务有：()、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构

B、建立客户身份识别制度

C、客户身份资料和交易记录保存制度

D、大额和可疑交易报告制度

答案:A,B,C,D

10、判断题对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少

每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。()

答案：对

11、判断题只要是合法的票据都可以背书转让。

答案：错

解析：现金汇票本票支票不可背书

12、问答题《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。

答案：2006年10月31日

13、判断题与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,

银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相

关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

答案：错

14、问答题经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临

时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当

立即予以执行。

答案：书面形式

15、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为

()个风险类别。

A、二

B、三

C、四

D、五

答案：D

16、问答题中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查

情况通报什么机构？

答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中

国保险监督管理委员会。

17、多选《刑法修正案(六)》第一百九十一条规定，以下行为是

洗钱罪的具体行为。()

A、协助将资金汇往境外的

B、提供资金账户的

C、提供藏匿场所或运输服务的

D、提供虚假票证的

答案：A,B

18、判断题同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记

录的，应当按最短期限保存。

答案：错

19、判断题对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门

一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上

报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

答案：对

20、多选为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）

三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称

B、汇款人账号

C、汇款人住所

D、收款人住所

答案：A,B,C

21、问答题现场检查立项审批表应列明什么？

答案：检查对象、检查内容、时间安排等

22、多选对于客户洗钱风险分类标准的描述，正确的是（）

A、属于银行内部保密信息

B、直接关系到客户风险分类

c、需要对客户严格保密

D、避免被犯罪分子知:后有意规避有关的风险控制措施

答案：A,B,C,D

23、不定项选择《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

答案：B

24、问答题中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动

需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内

容？

答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记

录和其他有关资料

25、判断题金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务

院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

答案：错

解析：错误，不用会同国务院有关金融监督管理机构制定

26、单选调查可疑交易活动时.，调查人员不得少于2人，并出示()

和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的()o

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》

B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》

C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知

书》

D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作

证可任选一种

答案：B

27、单选境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和

金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司

法机关、监管机构等部门()客户存款。

A、查询

B、冻结

C、扣划