13. 全面风险管理报告

13.全面风险管理报告一、风险管理体系建设（一）组织架构设计。各单位主要负责人是第一责任人，分管领导是直接责任人，各部门负责人是具体责任人。设立风险管理委员会，负责全面风险管理工作的决策和监督。委员会下设办公室，负责日常管理工作。各部门指定风险管理人员，负责本部门的风险识别、评估和处置工作。各单位要明确风险管理职责，形成一级抓一级、层层抓落实的责任体系。（二）制度建设情况。制定《全面风险管理基本制度》，明确风险管理的基本原则、流程和方法。制定《风险识别评估管理办法》，规范风险识别评估的程序和标准。制定《风险处置管理办法》，明确风险处置的措施和责任。制定《风险报告制度》，规定风险报告的内容、格式和报送时间。各单位要结合实际，制定本单位的全面风险管理实施细则。（三）职责履行情况。风险管理委员会负责审定全面风险管理战略，审批重大风险管理制度，监督全面风险管理工作的实施。分管领导负责组织落实全面风险管理战略，协调解决重大风险问题。各部门负责人负责组织落实本部门的风险管理工作，及时报告风险情况。风险管理人员负责开展风险识别、评估和处置工作，提供风险管理专业支持。二、风险识别评估（一）风险识别方法。采用风险清单分析法、头脑风暴法、德尔菲法等多种方法，全面识别各类风险。风险清单分析法，通过编制风险清单，系统识别可能影响单位目标的内外部风险因素。头脑风暴法，组织相关人员开展头脑风暴，集思广益，识别潜在风险。德尔菲法，通过匿名方式征求专家意见，逐步达成共识，识别重要风险。（二）风险评估标准。采用定量和定性相结合的方法，对识别出的风险进行评估。定量评估，运用统计方法，对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析。定性评估，根据经验判断，对风险发生的可能性和影响程度进行定性描述。风险评估结果分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级。重大风险，可能严重影响单位目标实现的风险。较大风险，可能影响单位目标实现的风险。一般风险，可能轻微影响单位目标实现的风险。低风险，可能轻微影响单位目标实现的风险。（三）评估结果应用。根据风险评估结果，制定风险应对策略。重大风险，制定专项预案，采取规避、转移、减轻或接受等策略。较大风险，制定专项措施，采取规避、转移、减轻或接受等策略。一般风险，制定常规措施，采取减轻或接受等策略。低风险，采取接受等策略。各单位要建立风险数据库，动态管理风险信息。三、风险应对处置（一）风险应对措施。制定风险应对计划，明确风险应对的目标、措施、责任人和完成时间。风险规避，停止或改变可能导致风险的活动。风险转移，通过合同、保险等方式，将风险转移给第三方。风险减轻，采取措施降低风险发生的可能性或影响程度。风险接受，不采取主动措施，但制定应急预案，准备应对风险发生。（二）应急处置程序。制定应急预案，明确应急处置的组织指挥体系、响应程序、处置措施和保障措施。应急预案分为综合应急预案和专项应急预案。综合应急预案，应对各类突发事件的预案。专项应急预案，应对特定突发事件的预案。各单位要定期组织应急演练，检验应急预案的有效性。（三）处置效果评估。对风险处置效果进行评估，总结经验教训，改进风险管理工作。评估内容包括风险处置目标的实现情况、处置措施的有效性、处置成本的合理性等。评估结果作为改进风险管理工作的依据。各单位要建立风险处置效果评估制度，定期开展评估工作。四、风险监控报告（一）监控指标体系。建立风险监控指标体系，对风险状况进行动态监控。监控指标包括风险发生的可能性、影响程度、应对措施的有效性等。监控指标要具有可衡量性、可操作性和相关性。各单位要结合实际，确定风险监控指标，并建立监控指标数据库。（二）监控方法手段。采用定期检查、专项检查、现场核查等多种方法，对风险状况进行监控。定期检查，定期开展风险检查，及时发现风险变化。专项检查，针对特定风险开展专项检查，深入排查风险隐患。现场核查，到现场核查风险状况，核实风险信息。各单位要建立风险监控信息系统，提高监控效率。（三）报告制度规范。建立风险报告制度，及时报告风险情况。风险报告包括风险识别、评估、应对和处置情况。风险报告要真实、准确、完整。风险报告要按照规定的时间和格式报送。各单位要建立风险报告审核制度，确保报告质量。五、风险管理文化（一）宣传教育情况。开展风险管理宣传教育，提高全员风险管理意识。通过培训、讲座、宣传栏等多种形式，普及风险管理知识。各单位要制定风险管理宣传教育计划，定期开展宣传教育活动。（二）培训体系建设。建立风险管理培训体系，提高风险管理人员的专业能力。培训内容包括风险管理理论、风险识别评估方法、风险应对处置技术等。培训方式包括课堂教学、案例分析、现场观摩等。各单位要制定风险管理培训计划，定期开展培训工作。（三）文化氛围营造。营造良好的风险管理文化氛围，形成人人关注风险、人人参与风险管理的局面。通过树立风险管理典型、表彰风险管理先进等手段，推动风险管理文化建设。各单位要制定风险管理文化建设方案，持续推进文化建设工作。六、改进提升计划（一）问题分析。分析全面风险管理工作存在的问题，查找薄弱环节。问题分析包括对风险管理体系、风险识别评估、风险应对处置、风险监控报告、风险管理文化等方面的分析。问题分析要深入、透彻，找出问题的根源。（二）改进措施。制定改进措施，解决全面风险管理工作存在的问题。改进措施要具有针对性、可操作性和实效性。改进措施要明确责任部门、责任人和完成时间。各单位要制定全面风险管理改进计划，落实改进措施。（三）持续改进。建立全面风险管理持续改进机制，不断提高全面风险管理水平。持续改进包括定期评估全面风险管理效果、总结