2026年证券从业之金融市场基础知识通关题库附答案详解【综合题】

2026年证券从业之金融市场基础知识通关题库附答案详解【综合题】1.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.基金公司【答案】：C2.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织【答案】：B3.按（）分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券和可调利率债券。

A.发行主体

B.利率是否固定

C.付息方式

D.债券形态【答案】：B4.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业债券和公司债券是相同的一种债券

B.企业债券涵盖公司债券

C.企业债券的发行主体不包括上市公司

D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券【答案】：A5.证券公司向证券金融公司交存保证金，釆取设立（）的方式。

A.保管??

B.基金?

C.资产管理??

D.信托?【答案】：D6.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。

A.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值

B.公司清算时每一股份所代表的实际价值

C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值

D.股票的清算价值应与账面价值相等【答案】：B7.与认购、认沽期权价值均为正相关关系的期权价值影响因素是（）?

A.标的证券价格

B.执行价格

C.无风险利率

D.到期时间【答案】：D8.金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构

B.大型国企

C.上市公司

D.地方政府【答案】：A9.投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的.

A.上海证券交易所或深圳证券交易所

B.证券经纪商

C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司

D.中国证券业协会【答案】：B10.我国股票发行制度演变不体现在（）方面。

A.监管制度

B.发行方式

C.发行定价

D.发行日期【答案】：D11.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。

A.14.4万元

B.24万元

C.38.4万元

D.48万元【答案】：D12.在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10

B.12

C.24

D.36【答案】：B13.财政部代理地方政府债券发行招标，债权确立实行（）方式。

A.中标得券

B.认购得券

C.见款付券

D.见认购单付券【答案】：C14.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%【答案】：B15.狭义的有价证券指的是()。

A.商品证券

B.货币证券

C.金融证券

D.资本证券【答案】：D16.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（）的请求权等权利。

A.权利和义务

B.实物与资产

C.股息和红利

D.以上都不对【答案】：C17.（）是指从事证券、投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、投资人或者客户提供证券、投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券投资咨询

B.期货投资咨询

C.证券、期货投资

D.证券、期货投资咨询【答案】：A18.在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下（不含2年）

B.1个月及以上，1年以下（不含1年）

C.1个月及以上，2年以下（不含2年）

D.3个月及以上，1年以下（不含1年）【答案】：D19.下列关于资产证券化的具体操作要求的说法中，有误的是（）。

A.特殊目的机构有时也可以由发起人设立

B.资产支持证券的评级时，需要考虑的因素包括由利率变动等因素导致的市场风险

C.承销商采用的销售方式可以采用包销或代销

D.资产支持证券发行完毕到挂牌上市交易后，资产证券化的工作并没有全部完成【答案】：B20.可以参与发行人的经营决策的是（）。

A.债券持有人

B.股票持有人

C.期权持有人

D.基金持有人【答案】：B21.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。

A.业务

B.投资

C.服务

D.法人【答案】：C22.下列不属于宏观经济风险特征的是（）。

A.突发性

B.潜在性

C.隐藏性

D.累积性【答案】：A23.下列证券交易所中，能将其托管制度概括为“自动托管、随买随卖、哪买哪卖、转托不限”的是（）。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.纽约证券交易所

D.香港证券交易所【答案】：B24.派现也称现金股利，是指股份公司以现金分红方式将（）的部分或全部发放给股东。

A.盈余公积和上期应付利润

B.盈余公积和当期应付利润

C.利息和上期应付利润

D.利息和当期应付利润【答案】：B25.下列不属于商品期货的是()

A.金属期货

B.农产品期货

C.能源化工期货

D.利率期货【答案】：D26.国债期货属于（）。

A.商品期货

B.股权类期货

C.利率期货

D.外汇期货【答案】：C27.企业债券由（）进行审核，而公司债券的核准机构是（）。

A.国家发改委；中国证券业协会

B.国家发改委；中国证监会

C.中国证监会；国家发改委

D.中国证券业协会；国家发改委【答案】：B28.在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。

A.证券业协会

B.中国金融期货交易所

C.中国登记结算公司

D.证券交易所【答案】：D29.中国证券业协会正式成立于()年。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：B30.对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行【答案】：C31.计算机和互联网通信等电子技术的应用对场外交易市场的影响不包括（）

A.场外交易市场和交易所市场在交易方式上日益趋同

B.场外交易市场不具备计算机自动撮合的条件

C.场外市场不再是单纯的集中报价、分散成交的做市商模式

D.掺杂自动竞价撮合，形成混合交易模式【答案】：B32.期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（）。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】：B33.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在（）手中。

A.资金需求者

B.资金供应者

C.金融中介机构

D.政府【答案】：C34.我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（）。

A.个人投资者

B.证券投资基金

C.其他机构投资者

D.证券基金和其他机构投资者【答案】：B35.对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自（）办理出质登记时设立。

A.中国清算公司

B.证券登记结算机构

C.工商行政管理机关

D.证券监管机构【答案】：B36.债券信用评级的主要对象是()

A.企业发行的债券

B.国家财政发行的国库券

C.国家银行发行的金融债券

D.地方政府或非国家金融机构发行的所有有价证券【答案】：A37.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：B38.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于（）。

A.公司净资产除以发行在外的普通股数量

B.公司总资产除以发行在外的普通股数量

C.股票账面上标明的金额

D.每一股份代表的实际价值【答案】：A39.下列关于企业（）融资表述错误的是（）。

A.企业（）直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种形式

B.发行股票是企业（）补充流动资金的重要手段

C.上市公司是指其股票在证券交易所上市交易的股份有限公司

D.首次公开发行，是指拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为【答案】：B40.下列关于欧洲债券的说法中有误的是（）。

A.指在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券

B.由于这种发行方式最早出现在欧洲，故被称为欧洲债券

C.欧洲债券不可以在欧洲以外的国家发行

D.大多数欧洲债券是以美元为面值发行的【答案】：C41.下列基金中，对基金运作的影响力较大的是（）。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.分级基金

D.伞型基金【答案】：B42.（）是股票价格的基石。

A.投资者的预期

B.股份公司的经营现状和未来发展

C.行业的发展前景

D.宏观经济状况【答案】：B43.（）是指收益随着经济周期波动而波动的公司所发行的股票，其公司所在行业包括钢铁、有色金属等资本集约性行业。

A.成长股

B.收入股

C.周期股

D.防守股【答案】：C44.下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。

A.依法开展投资者教育

B.依法对证券违法行为进行查处

C.依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露

D.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证【答案】：D45.在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（）

A.国家股

B.红筹股

C.法人股

D.社会公众股【答案】：B46.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。

A.债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间

B.债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

C.各种债券的偿还期限都是相同的

D.习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】：C47.沪深300指数的基点为()。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500【答案】：A48.信用风险是（）的主要风险。

A.债券

B.股票

C.衍生证券

D.基金【答案】：A49.股票的账面价值又称每股净值或每股净资产，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于（）。

A.股票未来收益的现值

B.股票票面上标明的金额

C.股票清算对每一股份所代表的实际价值

D.公司净资产除以发行在外的普通股票的股数【答案】：D50.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。

A.债券和股票都属于有价证券

B.债券和股票的发行主体不同

C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定

D.债券和股票都是无期证券【答案】：D51.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（）为交易对手。

A.交易所（或期货清算公司）

B.期货经纪公司

C.卖方

D.买方【答案】：A52.（）是股票价格的基石。

A.投资者的预期

B.股份公司的经营现状和未来发展

C.行业的发展前景

D.宏观经济状况【答案】：B53.下列关于私募基金募集的说法中错误的是（）。

A.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定到基金业协会履行备案手续

B.私募基金管理人不得管理未备案的私募基金

C.基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期

D.不得夸大、片面宣传私募基金【答案】：C54.股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是。

A.11

B.14

C.12

D.18【答案】：C55.单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）万元以上的，应当持续在每月结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值信息。

A.30003

B.30005

C.50003

D.50005【答案】：D56.发行人在确定债券期限时，要考虑的多种因素不包括（）。

A.借贷资金市场利率水平

B.资金使用方向

C.市场利率变化

D.债券的变现能力【答案】：A57.下列关于证券公司主要业务的说法，错误的是（）。

A.证券自营业务的资金来源为证券公司自有资金或者依法筹集的资金

B.证券投资咨询业务的两种基本形式包括证券投资顾问业务和发布证券研究报告

C.证券保荐业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为

D.证券经纪业务是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务【答案】：C58.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限【答案】：D59.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：C60.一般性货币政策工具的主要作用在于控制和调节（）。

A.货币需求量

B.货币供应量

C.信贷规模

D.利率【答案】：B61.A借给B100元，约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（）元。

A.100

B.110

C.150

D.161.05【答案】：C62.股票的票面价值在初次发行时有一定的参考意义。如果以面值作为发行价，称为（），此时公司发行股票募集的资金等于股本的总和，也等于面值总和。

A.折价发行

B.平价发行

C.溢价发行

D.正常发行【答案】：B63.票面金额一般是以（）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。

A.美元

B.欧元

C.人民币

D.国家的主币【答案】：D64.存券银行在基础证券发行国安排的银行是（）。

A.美国证券交易委员会

B.存券银行

C.托管银行

D.中央存托公司【答案】：C65.按照《关于开展国债预发行试点的通知》，国债预发行的日期为（）

A.招标日前4个至2个法定工作日

B.招标日前4个至1个法定工作日

C.招标日前5个至1个法定工作日

D.招标日前5个至2个法定工作日【答案】：B66.新加坡交易所（简称SGX）于（）年9月5日推出以新华富时50指数为基础变量的全球首个中国A股指数期货。

A.1996

B.2010

C.2006

D.2000【答案】：C67.交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV【答案】：B68.以下（）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩余股票全部自行购入的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：C69.沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。

A.8％

B.11％

C.15％

D.18％【答案】：A70.股票是一种资本证券，它属于（）。

A.实物资本

B.真实资本

C.虚拟资本

D.风险资本【答案】：C71.在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A.30％

B.50％

C.60％

D.80％【答案】：D72.基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（）。

A.法律手段

B.经济手段

C.自律手段

D.必要的行政手段【答案】：C73.我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（）披露一次基金份额净值。

A.每周

B.每日

C.于下一个交易日

D.两日【答案】：A74.在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险【答案】：A75.金融期货合约按基础工具划分可分为（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.以上三项均正确【答案】：D76.我国债券市场的主体部分是（）。

A.固定收益债券市场

B.交易所市场

C.企业债市场

D.全国银行间债券市场【答案】：D77.根据我国证券公司监督实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定进行的重要指标工具。

A.账面资本

B.经济资本

C.实收资本

D.净资本【答案】：D78.按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（）。

A.对投资者做出收益承诺

B.向顾客提供投资建议

C.管理个人投资组合

D.推荐公开发行的证券【答案】：A79.普通股股东行使重大决议参与权的途径是通过（）。

A.购买优先股票

B.参加股东大会、行使表决权

C.优先配股权

D.优先分红【答案】：B80.代销期满，原股东认购股票的数量未达到拟配售数量的比例为（）时，发行人应当按照发行价加算银行同期利息返还给已经认购的股东。

A.60%

B.65%

C.70%

D.75%【答案】：C81.在基金的利润分配中，开放式基金的分红方式为（）。

A.现金方式

B.分红再投资转换为基金份额

C.现金方式和分红再投资转换为基金份额

D.既不是现金方式，也不是分红再投资转换为基金份额方式【答案】：C82.以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务

B.中间业务是源于会计准则而生成的类别

C.表外业务是源于业务类型而生成的类别

D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征【答案】：A83.下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（）。

A.具有完善的内部控制制度

B.具有良好的声誉和经营业绩

C.持续经营5年以上，近3年未受到所在国家或者地区监管机构或者行政、司法机关的重大处罚

D.境外股东自参股之日起2年内不得转让所持有的外资参股证券公司股权【答案】：D84.1975年10月，利率期货产生于()。

A.伦敦证券交易所

B.深圳证券交易所

C.纽约证券交易所

D.芝加哥期货交易所【答案】：D85.根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（）。

A.信用

B.知识产权

C.债务

D.商誉【答案】：B86.小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业的组织形式为（）

A.个人独资企业

B.合伙企业

C.有限责任公司

D.股份有限公司【答案】：D87.下列关于债券市场转托管的说法中错误的是（）。

A.公司债、证券公司次级债、中小企业私募债可以跨市场转托管

B.由于托管机构之间存在着不同的运作模式，转托管的完成至少需要一天

C.目前，最快的国债转托管能实现T+1日到账

D.投资人办理转托管业务时，需要填写“债券账户业务申请表”。【答案】：A88.金融债券的招投标发行通过()债券发行系统进行。

A.中国人民银行

B.中国债券登记结算有限责任公司

C.中国银监会

D.证券交易所【答案】：A89.关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（）。

A.发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程

B.拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为

C.发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司、

D.同上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样【答案】：D90.()的基金份额持有人不得申请赎回基金。

A.契约型基金

B.公司型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金【答案】：D91.按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（）。

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B92.在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式等。

A.货币监理署

B.联邦储备体系

C.储蓄机构监管署

D.联邦金融机构检查委员会【答案】：D93.下列关于企业债券说法正确的是（）。

A.企业债券的发行主体可以是上市公司

B.企业债券的发行采用核准制

C.企业债券的发行期限一般为3?10年，以10年为主

D.企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的40%【答案】：D94.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（）。

A.上证综指

B.深证100指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：B95.（），是指向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

A.融资融券业务

B.股票质押业务

C.债券业务

D.非标准化债权投资业务【答案】：A96.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条件，下列说法错误的是（）。

A.主办券商推荐并持续督导

B.应为高新技术企业

C.依法设立且存续满两年

D.具有持续经营能力【答案】：B97.企业年金基金按照规定不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B98.基金资产估值引起的资产价值变动作为（）变动损益计入当期损益。

A.内在价值

B.外在价值

C.公允价值

D.实际价值【答案】：C99.下面关于对于公司制证券交易所的说法不正确的是（）。

A.是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建

B.交易所章程中明确规定作为股东的证券经纪商和证券自营商的名额、资格和公司存续期限

C.组织机构与普通股份有限公司相似，由股东大会、董事会、监事会和经理层构成

D.成员公司的雇员可以担任证券交易所的高级职员【答案】：D100.股东大会做出决议必须经出席会议的股东所持表决权的（）通过。

A.过半数

B.1/3

C.2/3

D.全数【答案】：A101.经证券公司书面同意，证券金融公司可以有偿使用证券公司交存的（）。

A.保证金

B.基金

C.证券

D.资本【答案】：A102.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。

A.附息金融债券贴现金融债券

B.普通金融债券累进利息金融债券

C.信用债券担保债券

D.附有选择权的债券不附有选择权的债券【答案】：A103.下列关于证券投资基金的运作关系中，不属于基金主要当事人的是()。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.基金投资者

D.基金托管人【答案】：B104.关于沪深300指数，以下说法错误的是（）

A.指数计算采用派许加权法

B.自由流通量是计算沪深300指数时使用的一个重要指标

C.其成分股原则上每三个月调整一次

D.基点为1000点【答案】：C105.金融衍生工具的价格取决于（）价格变动的派生金融产品。

A.基础金融产品

B.股票市场

C.外汇市场

D.债券市场【答案】：A106.（）市场是全球最大的黄金现货市场。

A.上海黄金市场

B.香港黄金市场

C.伦敦黄金市场

D.美国黄金市场【答案】：C107.采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：C108.以下（）不是发行公募债券的主体。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D109.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：C110.在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。?

A.财政部和中国人民银行

B.财政部和中国证监会

C.中国证监会和中国人民银行

D.财政部、中国人民银行和中国证监会【答案】：A111.下列关于监管部门对发布证券研究报告业务有关规定的说法，错误的是（）。

A.证券公司应当将拟参与媒体证券节目情况，事先向住所地证监局进行报备

B.应当宣传过往荐股业绩、产品、咨询机构和人员的能力

C.不得传播虚假、片面和误导性信息

D.证券公司员工参与广播电视证券节目的，应当履行公司内部审批管理程序，参照有关要求，在节目中以显著、清晰的方式进行风险提示【答案】：B112.买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（）。

A.货币期权

B.互换期权

C.利率期权

D.股票期权【答案】：D113.基金管理公司的主要股东的注册资本不低于（）亿元人民币。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：A114.下列套期保值的基本做法中，错误的是（）。

A.若未来现货价格果真上涨，则持有期货头寸所获得的盈利正好可以弥补现货头寸的损失

B.空头套期保值，是指持有现货多头的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失

C.套期保值的基本类型有两种、、一是多头套期保值，二是空头套期保值。

D.以上说法都不正确【答案】：D115.（）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

A.保护基金公司

B.证券投资公司

C.证券业协会

D.基金理财公司【答案】：A116.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%【答案】：A117.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（）。

A.独立型与非独立型

B.可分型与综合型

C.独立型与分离型

D.可分离型与非分离型【答案】：D118.1992年以前，我国对银行业、证券业、保险业、信托业实行集中统一监管的机构是（）。

A.财政部

B.国家发改委

C.中国人民银行

D.国务院金融稳定委员会【答案】：C119.下列关于风险与波动性的说法中正确的是（）

A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度

B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能

C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源

D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础【答案】：B120.下列关于利率传导机制说法错误的是（）。

A.基础货币和货币乘数决定了对货币供应量的影响

B.基本思路的头和尾分别为货币供应量和总产出，是同方向变动

C.利率对收入的影响是直接的

D.利率为核心变量【答案】：C121.证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（）所引起的久期的变化。

A.10%

B.0.10%

C.1%

D.0.01%【答案】：C122.深圳证券交易所于（）正式营业.

A.1989年5月3日

B.1990年8月3日

C.1991年7月3日

D.1992年6月3日【答案】：C123.在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。

A.零息债券

B.浮动利率债券

C.息票累积债券

D.附息债券【答案】：B124.金融期货交易所于2006年9月8日在（）成立。

A.深圳

B.北京

C.上海

D.大连【答案】：C125.新中国成立70年以来，我国基本建成了（）金融服务体系。

A.与中国特色社会主义相适应的现代金融服务体系

B.以服务实体经济为目标、便民利民的金融服务体系

C.有效维护金融稳定的金融服务体系

D.面向全球、平等竞争的金融服务体系【答案】：B126.我国开放式基金于（）估值，并于（）公告份额净值。

A.每个交易日，不晚于下个交易日

B.每周五，当日

C.每个交易日，当日

D.每周五，两日后【答案】：A127.首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（）

A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。

B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%

C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元

D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。【答案】：C128.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A129.如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（）。

A.无变化

B.不能确定

C.上升

D.下跌【答案】：C130.通常情况下，证券的风险与预期收益()。

A.成反比

B.成正比

C.没关系

D.以上说法都不正确【答案】：B131.货币市场基金的投资对象一般在（）年以内。

A.0.5

B.1

C.1.5

D.2【答案】：B132.下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）

A.各项业务均衡发展

B.主要针对当地企业和居民需求提供金融服务

C.通常在特定区域从事商业银行业务

D.依靠地缘优势与当地经济发展水平【答案】：A133.只能在期权到期日执行的期权是（）。

A.欧式期权

B.美式期权

C.修正的美式期权

D.认沽期权【答案】：A134.下列关于私募基金财产投资要求说法错误的是（）。

A.私募基金投资活动应遵循“利益共享、风险共担”原则

B.严禁使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动

C.不得从事承担无限责任的投资

D.为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的30%【答案】：D135.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年【答案】：B136.证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（）。

A.甲采用股份代持方式与丁公司共同出资设立乙

B.乙不得融资

C.乙不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

D.乙不得对外提供担保【答案】：A137.下列关于ABS产品的说法，错误的是（）。

A.担保债务凭证CDO的基础资产是一系列的债务工具

B.狭义的ABS主要以某一类同质资产为标的资产

C.期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证CDO的基础资产

D.ABS产品可以分为狭义的ABS和担保债务凭证CDO【答案】：C138.下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股【答案】：C139.中国证券业协会三大职能不包括（）

A.高效

B.自律

C.服务

D.传导【答案】：A140.银行间债券市场发展现状不包括（）。

A.市场规模快速扩大，间接融资比例不断上升

B.市场成员不断扩容，参与主体日渐多元

C.市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能

D.发行主体以国有企业为主，其他主体积极参与【答案】：A141.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。

A.集合投资

B.专业理财

C.分散风险

D.收益共享【答案】：C142.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。年贴现率为4％，则在2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.98.06【答案】：D143.中国证监会于2007年3月23日通过的（）对资信评级机构从事证券市场资信评级业务应当遵守的业务规则、监督管理和法律责任做出了具体规定。

A.《证券市场资信评级业务管理暂行办法》

B.《证券公司合规管理试行规定》

C.《证券公司风险控制指标管理办法》

D.《上市公司重大资产重组管理办法》【答案】：A144.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业债券和公司债券是相同的一种债券

B.广义的企业债券包括公司债券

C.我国企业债券的发行主体不包括上市公司

D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券【答案】：A145.沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数【答案】：B146.根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价

A.20个

B.15个

C.30个

D.10个【答案】：A147.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10%

B.上一交易日结算价格的±10%

C.上一交易日最高价的±2%

D.上一交易日结算价格的±2%【答案】：B148.若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（）万元。

A.10.2

B.6.8

C.20.4

D.3.4【答案】：B149.()是指发行人依照法定程序发行、

A.信用公司债券

B.保证公司债券

C.可转换公司债券

D.附认股权证的公司债券【答案】：C150.下列不属于国际债券的主要投资者的是（）

A.自然人

B.各国政府

C.银行或其他金融机构

D.工商财团【答案】：B151.证券公司次级债务，其期限在（）以上的次级债务为长期次级债务。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】：B152.下列关于连续竞价的描述中，错误的是（）。

A.连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式

B.连续竞价阶段的特点是，等全部买卖委托输入交易自动撮合系统后，再判断并进行不同的处理

C.能成交者予以成交

D.不能成交者等待机会成交，部分成交者则让剩余部分继续等待【答案】：B153.（）时确定或变更债券持有人及其权利的法律行为，是保障投资者合法权益的重要措施。

A.债券登记

B.债券托管

C.债券兑付

D.债券付息【答案】：A154.1991年8月1日，（）首次发行可转换债券。

A.马鞍山钢铁股份有限公司

B.上海飞乐股份有限公司

C.中国宝安企业（）股份有限公司

D.海南新能源股份有限公司【答案】：D155.如果某可转换债权类面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为()。

A.20

B.30

C.40

D.50【答案】：D156.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是（）。

A.主要针对各种耐用消费品的销售融资

B.规定了分期付款的最长期限

C.规定了分期付款第一次付款的最低金额

D.以不动产最为明显【答案】：D157.除权除息日通常为股权登记日之后的（）个工作日，本日之后（含本日）买入的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：A158.资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（）。

A.银行信用融资

B.股票市场融资

C.直接融资

D.间接融资【答案】：C159.关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人

B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系

C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证【答案】：B160.下列关于债券报价与结算说法错误的是（）。

A.债券买卖报价分为净价和全价两种

B.债券结算为全价结算

C.债券报价为每100元面值债券的价格

D.净价=全价+应计利息【答案】：D161.反映一家公司的股权价值对其销售收入的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值／息税前利润倍数【答案】：C162.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）

A.调剂资金余缺

B.实施宏观调控

C.谋求高盈利

D.实行特定的产业政策【答案】：C163.下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（）。

A.联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

B.通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定

C.金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系

D.金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数【答案】：D164.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（）。

A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性【答案】：C165.下面对机构投资者描述正确的是（）。

A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者

B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨

C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的

D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】：D166.间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（）的特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.可逆性【答案】：C167.下列关于商业银行次级债务说法错误的是（）。

A.次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集

B.商业银行不得向目标债权人指派

C.商业银行可以在对外营销中使用“储蓄”字样

D.次级定期债务不得与其他债权相抵消【答案】：C168.通常期限在1年以下（含1年）的国债为（）。

A.附息式国债

B.贴现式国债

C.流通国债

D.记账式国债【答案】：B169.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以（）为面值、向外国投资者发行的债券。

A.本国货币

B.外国货币

C.国际储备

D.特别提款权【答案】：B170.下列关于企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件说法正确的是（）。

A.申请前2年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

B.申请前1年，注册资本金不低于5亿元，净资产不低于行业平均水平

C.发行金融债券后，资本充足率不低于10%

D.申请前2年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期【答案】：C171.下列关于人民币债券发债机构应具备的基本条件说法正确的是（）。

A.已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在20亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外

B.所募集资金用于向中国境外的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金

C.投资项目符合中国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定

D.人民币债券信用级别为A级（或相当于A级）以上【答案】：C172.按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（）。

A.国有企业

B.私营企业

C.国有控股公司

D.上市公司【答案】：B173.下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）

A.国际间接投资属于国际长期资金流动

B.套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动

C.贸易资金流动一般属于国际短期资金流动

D.资本外逃被认为是投机性的资金流动【答案】：D174.公司债券网下发行一般不超过()个交易日。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B175.根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%【答案】：C176.对于股份公司而言，发行优先股票可以避免经营决策的改变和分散，是因为（）。

A.优先股的股息率固定

B.优先股股东股息分派优先

C.优先股股东表决权受限

D.优先股股东剩余资产分配优先【答案】：C177.美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。

A.信用分数较好的个人

B.信用分数较差的个人

C.信用分数较好的机构

D.信用分数较差的机构【答案】：B178.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A179.互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换（）的金融交易。

A.证券

B.负债

C.现金流

D.资产【答案】：C180.资产证券化的参与主体中，（）的主要职能是以资产证券化为目的而特别组建的独立法律主体，其负债主要是发行的资产支持证券，资产则是被证券化的基础资产。

A.发起人

B.特殊目的机构（SPV）

C.受托人

D.信用评级机构【答案】：B181.外汇期货又称（），是以外汇为基础工具的期货合约。

A.利率期货

B.货币期货

C.欧洲期货

D.欧元期货【答案】：B182.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立（）