XX银行采购管理办法

XX银行采购管理办法

第一章总则

第一条为规范XX银行采购工作，加强采购风险控制，提高

采购品质，降低成本支出，依据《中华人民共和国招标投标法》、

《中华人民共和国政府采购法》、《中华人民共和国招标投标法实施

条例》、《中华人民共和国政府采购法实施条例》、《国有金融企业集

中采购管理暂行规定》等有关法律法规，结合xx银行实际情况，

制定本办法。

第二条本办法是我行所有采购活动的基本规范。采购活动应

遵循授权管理、预算约束、流程合规、讲求效率、注重效果和合规

诚信的原则，参与采购工作的人员应树立价值导向、成本控制、风

险管理和操作规范的意识。

第三条木制度适用于我行在中国大陆境内进行的采购活动。

需要在中国大陆境外进行的采购活动，应依据所在国法律、国际惯

例及有关合同依法、合规进行，并按有关规定备案。

第二章采购的范围与分类管理

第四条本办法所称采购，是指通过购买、租赁、委托、雇用

等方式有偿获取货物、工程和服务（以下统称商品）的行为。

第五条我行采购工作实行分类管理。根据采购用量、采购金额、

采购集约化程度等因素分为项目采购和日常采购。

（一）项目采购是指单项合同估算价在人民币10万元（含）以上,

以特定的方式和程序，按本办法规定和其他有关规定进行的采购活

动。

（二）日常采购是指单项合同估算价在人民币10万元（不含）以

下，日常工作中较为分散或标准明确的经常性采购事项。

（三）项目采购和日常采购均要遵照授权、预算、采购标准和对

外支付等管理要求。采购过程中，凡涉及购置固定资产类，或费用

支出超过人民币1万元（不含）以上，均须在事前立项审批，经有权

审批人审批同意后，按相关采购流程办理。

第三章采购组织机构设置与职责

第六条采购委员会是经我行执委会授权负责采购工作的管理、

监督和审批机构。

第七条采购委员会由主任委员和职能部门委员组成。采购委员

会成员不少于五人，其中主任委员由财务主管行领导担任，职能部

门委员由信息技术部、风险管理部、法律合规部、财务管理部、

行政部负责人组成，一般情况下以部门传签文件形式进行决策。

第八条采购事项的需求部门。主要负责提出采购需求，参与

采购活动，职责包括但不限于下述相关工作：

（1）负责采购项目的立项申请；

采购项目的立项申请应按照要求分别明确附件2中的

相应内容。

（2）负责编制与落实采购预算；

项目采购预算在编制前应经采购申请发起人所在需

求部门充分的调查与研究，以防预算过低或过高而无

法满足采购需求及市场整体情况，，引发由此导致的采

购周期延长或采购失败。

（3）如采购项目采用非公开招标，还应制定参与采购项目

供应商资格条件。负责编制采购需求说明书，提供经

法律等相关部门确认可行的拟签订的采购合同；

（4）协助采购管理小组制定采购计划，编制采购项目评审

标准；评审标准不得将注比资本、资产总额、营业收

入、从业人员、利润、纳税额等指标列为资格要求,

也不得将除进口货物外的生产厂家授权作为供应商

的资格要求。

对于评审标准中涉及的评分部分，应优先采取综合评分法。

综合评分法的主要因素包括但不限于：投标价格、技术或服务水

平、履约能力、售后服务等，以及相应的比重或者权值。上述因

素应当在采购文件中事先规定。

其他未规定相关事宜应主要参考国家现行政府采购相关法律

法规相关条例执行。

（5）负责采购事项的选型、测试、合同执行、验收；

（6）选派代表参加评标工作。

（7）上述条款中由需求部门提出并负责编制的内容，需求

部门应将全部采购需求申请材料交由采购管理小组。

第九条采购管理小组是采购委员会下属的采购活动的管理、组

织和实施机构，主要负责收集、汇总、审核采购需求，编制采购

计划，组织采购活动。

采购管理小组成员应严格遵守国家、监管机构、主管单位和内

部的规章制度，工作中共同决策、分工协作、相互监督。

采购管理小组日常工作由行政部牵头，涉及信息类采购工作由

信息技术部配合。

采购管理小组在收到需求部门负责编制的全部采购需求申请

材料并审核无误后，转交招标代理机构，招标代理机构应在5个工

作口内告知其全部采购需求申请材料是否满足采购启动条件并负

责编制采购文件。在此期间，采购需求部门应指派单一联系人，

负责对接与解释其提交的采购需求申请材料。采购文件经采购需

求部门确认后，出具采购工作确认函（详见附件3），招标代理机

构收到该确认函后2个工作日内启动招标流程。

第十条法律合规部、党委工会办公室、内审部负责对采购管

理工作和具体采购行为规范性进行监督检查；党委工会办公室及

内部审计部门可作为列席部门参加我行预算金额100万（含）以

上招标项目的开评标会议，对开评标流程进行全程独立监督，但

不具有表决或投票权；财务管理部负责配合采购项目的费用审批、

款项支付。

第四章风险管理

第十一条风险管理是采购工作的重要组成部分，包括操作风险、

信用风险、法律风险和道德风险。应加强公司治理、落实内控要求、

明确职责等完善管理机制,提高对供应商的调研、管理和能力评估。

通过规范合同、强化审核和妥善处理纠纷等手段建立必要的法务措

施，对参与采购工作的人员加强教育，在各类相关制度中明确与采

购工作有关的要求。

第五章项目组织

第十二条采购方式

采购方式一般分为公开招标、邀请招标、竞争性磋商/谈判、单

一来源采购及询价等方式。

第十三条公开招标和邀请招标

（一）公开招标是指是指采购人依法以招标公告的方式邀请非特

定的供应商参加投标的采购方式。

（二）邀请招标是指采购人依法从符合相应资格条件的供应商中

随机抽取3家以上供应商，并以投标邀请书的方式邀请其参加投标

的采购方式。

（三）适用范围

1.采购工程或采购与工程建设有关的货物、服务达到下列规模

的，应采用招标方式进行采购。

前款所称工程，是指建设工程，包括建筑物和构筑物的新建、

改建、扩建及其相关的装修、拆除、修缮等；所称与工程建设有关

的货物，是指构成工程不可分割的组成部分，且为实现工程基本功

能所必需的设备、材料等；所称与工程建设有关的服务，是指为完

成工程所需的勘察、设计、监理等服务。

(1)施工单项合同估算价在400万元人民币以上的；

(2)重要设备、材料等货物的采购，单项合同估算价在200万元

人民币以上的；

(3)勘察、设计、监理等服务的采购，单项合同估算价在100

万元人民币以上的；

(4)采购工程所在地人民政府对工程采购招标另有规定的从

其规定执行。

2.单项合同估算价在400万元人民币以上的货物采购，应采

用招标方式进行采购，原则上应参考政府采购相应法律法规，提

倡采用公开招标形式。

3.单项合同估算价在400万元人民币以上的服务采购，应采

用招标方式进行采购，原则上应参考政府采购相应法律法规，提

倡采用公开招标形式。

第十四条竞争性磋商/谈判是指采购管理小组及需求部门与

符合资格条件的供应商就采购货物、工程和服务事宜进行磋商或

谈判，供应商按照竞争性磋商/谈判文件的要求提交响应文件和最

后报价，采购人从采购评审小组提出的成交候选人中确定成交供

应商的采购方式。

竞争性磋商/谈判原则上选择三家（含）以上的供应商就采购

事宜进行具体磋商/谈判。对入选供应商数量为多家的情况，候选

供应商数量应充足，确保竞争的充分性。

第十五条单一来源采购是指采购人从某一特定供应商处采购

货物、工程和服务的采购方式。如采取单一来源采购，需求部门需

形成采购事项情况汇报，报执委会进行审议通过后，方可执行。

第十六条询价是指询价小组向符合资格条件的供应商发出

采购货物询价通知书，要求供应商一次报出不得更改的价格，采

购人从询价小组提出的成交候选人中确定成交供应商的采购方式。

第十七条竞争性磋商/谈判、单一来源采购采购方式的适用

范围

（一）适用于单项合同估算价在10万元人民币以上且未达到招

标数额标准的工程、货物、服务。

（二）采购单项合同估算价达到招标规模，但由于下列原因，

可采用非招标方式采购方式：

1.竞争性谈判

（-）招标后没有供应商投标或者没有合格标的或者重新招标

未能成立的；

（二）技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要

求的；

（三）采用招标所需时间不能满足用户紧急需要的;

（四）不能事先计算出价格总额的。

（五）本办法列明的其他适用情形。

2.竞争性磋商

（一）购买服务项目；

（二）技术复杂或者性质特殊，不能确定详细规格或者具体要

求的；

（三）因专利、专有技术或者服务的时间、数量事先不能确定

等原因不能事先计算出价格总额的；

（四）市场竞争不充分的科研项目；

（五）按照招标投标法及其实施条例必须进行招标的工程建设

项目以外的工程建设项目；

（六）本办法列明的其他适用情形。

3.单一来源采购

（一）只能从唯一供应商处采购的；

（二）发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的;

（三）必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需

要再次向原供应商采购的；

（四）本管理办法列明的其他适用情形。

第十八条采购项目在选定采购方式时，须按项目采购和日常

采购两种模式分别组织实施。

（-）项目采购由采购管理小组按照采购管理办法和规程组织实

施。

（二）日常采购是需求部门按财务审批流程和其他有关规定进行

的采购活动。

第十九条采购工作可根据具体要求自行组织或委托符合条件

的招标代理机构承办。

第二十条采购活动应依法、合规进行，具体采购工作应体现

岗位制约的原则，采购人员及相关人员与供应商有利害关系的必

须回避；在同等条件下，应优先选择战略协同企业作为供应商。

第六章采购工作要求

第二十一条采购工作按计划实施管理，需求部门应按业务规

划确定采购事项，由采购管理小组编制采购计划提交采购委员会

进行审议，经审议后，上报有权审批人审批。

对于未列入采购计划的采购事项，应对相关情况进行说明，

经采购委员会审议，并报有权审批人审批后才能进入采购程序。

第二十二条采购合同应优先使用标准合同模板（标准合同模

版由所属业务部门提供，法律合规部门审核通过），使用标准模板

的合同可不再由合规部门预先审核；所有非标准合同须经合规部

门审核确认后才能使用。

第二十三条采用非公开招标采购方式项目，拟邀请的潜在供

应商，一般情况下可从中信集团、中信银行和百度公司准入供应

商信息库中优先选择。实施采购时，具体采购价格可按供应商协

议价格执行。

第七章采购程序

第二十四条采购程序分为公开招标和非公开招标方式采购

程序

（一）招标方式（公开招标和邀请招标）采购程序包括采购准

备、确定采购方案、编制招标文件、发布招标公告（或投标邀请）、

发出招标文件、开标、评标、提交评标结果审核、评标结果公告、

合同签订及采购执行等。

（二）非招标方式（竞争性磋商/谈判、询价、单一来源）采购

程序包括采购准备、确定采购方案、成立采购评审小组、选择拟

邀请供应商、编制采购文件、发出采购文件、磋商/谈判、评审、

提交评审结果审核、合同签订及采购执行等。

（三）竞争性磋商采购程序包括采购准备、确定采购方案、

选择拟邀请供应商、编制采购文件、发出采购邀请、成立采购评

审小组、磋商、评审、提交审核、合同签订及采购执行等。

第二十五条采购准备及确定采购方案

需求部门提出采购需求后，按照需求归类由相应采购管理小

组确认采购项目的采购计划和预算是否完备，符合要求的情况下

制定采购方案（包括采购方式、供应商选择标准和数量、评委组成

和评审办法等）向采购委员会提交采购申请，经审议，报送有权审

批人审批后开展采购工作。

第二十六条编制采购文件

采购项目应根据采购方式准备采购文件。

采购文件应包括采购项目的商务部分（包括但不限于供应商

的资格条件、支付条件、评审标准和方法等）技术部分（包括但

不限于采购需求、产品和服务要求、售后服务等）报价要求、拟

签订的合同文本以及标准格式等。

采购文件发出后若有实质性变动，经需求部门确认后，应以

书面形式通知所有领取采购文件的供应商。采购文件有实质性变

动可能影响投标文件/响应文件编制的，可顺延提交投标文件/响

应文件的截止时间。

第二十七条选择供应商

非公开招标方式采购的项目，供应商可从供应商库中优先选

择，非供应商库中的潜在供应商，经需求部门前期考察并通过后

可作为备选供应商。

第二十八条发出采购邀请

公开招标方式采购的项目应按照有关规定，发布招标公告。

非公开招标方式采购的项目应向拟邀请的潜在供应商发出采

购邀请。

第二十九条成立行内采购评审小组

（-）行内采购评审小组职责，按照本管理规定承担相应的职

责，采购评审小组成员部门并派人员在采购项目中参与、列席评

审。

（二）党委工会办公室、内部审计部门可列席开、评标/谈判会

议，对评审过程全程独立监督，但不具有表决或投票权。

（三）行内采购评审小组组成的要求应根据项目类型及采购预

算执行，具体要求详见附件1

第三十条成立评标委员会/评审小组

（一）采用招标方式的项目，其评标委员会按照相关法律法规

的要求组建；采用非招标方式采购的项目，其评审小组按照相关

法规的要求组建。

（二）评标委员会/评审小组成员应具备相关专业知识，了解相

关法律法规和采购流程，熟悉市场情况和商品性能。

第三十一条谈判

采购项目采用竞争性磋商/谈判、单一来源采购等采购方式的,

应根据采购文件的规定与实质性响应采购文件要求的供应商进行

谈判。

评审小组所有成员应集中与单一供应商分别进行谈判，并给

予所有参加谈判的供应商平等的谈判机会。评审小组成员应对会

议主要内容进行文字记录，对于重要项目或重要环节可利用视频、

录音或其他技术手段进行记录。

供应商在谈判环节需要递交的材料包括但不限于资质材料、

项目材料和报价文件等重要材料，相关材料应加盖公章、法人代

表签字或自然人印章、签字。供应商提交的材料应予以保留，一

般情况下保存供应商提交的正本文件。在供应商递交材料环节，

应向供应商告知必要事项。

第三十二条评审及确定评审结果。

评审方法分为综合评分法、评议法和最低评标价法。

（一）综合评分法，是指投标文件/响应文件满足采购文件全部

实质性要求，且按照评审因素的量化指标评审得分最高的供应商

为中标/成交候选人的评标方法。

评审因素的设定应当与供应商所提供货物服务的质量相关，

包括投标报价、技术或者服务水平、履约能力、售后服务等。资

格条件不得作为评审因素。评审因素及权重应当在采购文件中规

定。

评审标准中的权重设置应当与评审因素的指标相对应。可选

的指标包括但不限于供应商资质、投入资源、能力预估、技术指

标、业务指标、价格、商务指标、财务和重要经营指标、衍生贡

献和其他必要项目等，具体指标和分值由需求部门提议，采购管

理小组与需求部门商议后确定。其中，技术指标、业务指标等需

要通过考察、测试或其他专业方式方法评定的客观指标，应先期

开展相关工作。

评审时，评标委员会/评审小组按照采购文件中既定的评审程序

和标准进行综合评审，各成员应当独立对每个供应商的投标文件/

响应文件进行评价，并汇总每个供应商的得分，形成评审结果并

由评审小组所有成员签字确认。

评审报告应包括采购项目名称及基本情况、参加的供应商、

评审方法、评审情况和结果等内容。评审结果与谈判记录合并形

成评审报告。

（二）评议法。不设置评审指标及分值，重点是对单一来源采

购项目供应商的价格、服务等方面进行综合分析。评议的依据包

括市场价格、历史采购价格、行业采购价格以及与此对应的权益

和增值服务。

（三）最低评标价法。是指供应商的响应文件满足采购文件全

部实质性要求的前提下，选择评标价最低的供应商的评标方法。

技术、服务等标准统一的货物和服务项目，原则上应当采用

最低评标价法。

第三十三条提交审核

对于项目类采购，在供应商选定后，采购结果及相关文件提

交采购委员会，经审议后，报送有权审批人审核。

第三十四条采购执行

选定供应商经审核后，应通知相关供应商签署合同，合同签

署后应按合同内容分项执行，完成对外支付等工作。

（一）通知供应商。有权审批人批准、相关部门审核完毕，应

将结果和必要信息通知供应商。如之前有明确约定，应按约定的

方式和范围通知。

（二）供应商收到通知后，与其按约定签署合同。合同中应将

采购事项拆分，明确按实际执行项目支付，对于未执行事项或不

符合验收标准的事项不予以支付。如无法签订分项执行的条款，

应在事前报批。合同应明确质保金及质保金的支付条件，在产品

质量、售后服务和信息保密等未达到要求的情况下，应不予以支

付。如合同未能签署，则需要将原因和结果报备有权审批人和相

关部门。

（三）合同正式签署前应报有关部门审核，签署后应交相关部

门存档、备案。

（四）合同签定后，应按合同条款监督供应商执行合同，具体

事项应分项管理，实际执行并满足验收条件的事项予以支付，对

于不满足支付条件的事项应告知供应商不予以支付。

（五）具体支付应按照合同约定及相关管理要求支付，不得违

规支付。

第三十五条采购记录

采购管理小组应对采购项目全过程记录，与采购合同和其他

采购资料纳入档案管理。

第三十六条采购异常终止。

在采购过程中，如果出现参与供应商数量不足、中途退出、

其他重大变故及特殊原因需要终止采购的情况，经采购委员会审

议，报送有权审批人批准后可终止采购。

第三十七条特大、重大项目采购

对于特大、重大项目（原则上为2000万元人民币以上的采购

事项），一般应采用公开招标方式采购，重要环节根据实际情况,

可邀请中信银行、百度公司监察部门派人监督。

第三十八条参加联合采购

（一）参加行业协会、中信集团、中信银行、百度公司或其他

机构统一组织的联合采购，一般情况下应按采购程序处理，采购

前编制采购计划、财务预算和采购申请报有权审批人审批。采购

评审结果确定后，应报有权审批人确认，按相关管理规定和联合

采购要求执行。

（二）参加中信银行、百度公司的联合采购，应要求采购主导

单位切实保证XX银行利益。原则上，XX银行的实际采购价格，不

得高于中信银行、百度公司实际价格，不能高于XX银行自行采购

的价格。

第三十九条采购协同机制

为了提高采购效率，节约采购成本，对于本年度内采购事项

立项前，应优先调研中信集团、中信银行、百度公司本年度同类

事项采购情况。对于股东方经采购程序确认的供应商，XX银行可

优先考虑其作为本采购事项供应商，但采购价格不得高于中信银

行、百度公司实际价格,不能高于XX银行自行采购的价格。

第八章监督与处罚

第四十条采购活动的组织及实施结果，应纳入常规审计的范

围。审计部门可以根据具体采购事项的特点和管理需要，对采购

活动的组织、流程及实施结果等开展日常审计和专项审计。

第四十一条应公开采购监督、投诉受理渠道等信息，确保供

应商能获得相关信息。

第四十二条采购相关人员须廉洁从业，遵守国家相关法律法

规和我行各项采购制度和规程，责任部门应制定廉洁自律方面的

禁止性规定。

第四十三条采购参与部门应加强对商品采购人员的廉洁教

育，并将廉洁从业情况作为年度考察、考核的重要内容。

第四十四条对违反本制度的责任人，应按照有关规定予以处

理，情节严重涉嫌犯罪的，移送司法机关依法处理。

第九章附则

第四十五条本制度由XX银行采购管理小组负责解释和修订。

第四十六条本制度自印发之日起执行。

第四十七条本制度未完善或涉及相关事宜，应优先参照国家、

采购人所在地方政府颁布的招标投标相关法律、法规执行，且不

得与之相违背。

附件1

采购形式及标准

表一、采购形式

采购采购形式确定标准备注

形式

自招标文

1.工程类：件发出之

(1)施工单项合同估算价在400万元人民币以上的；日起至供

(2)重要设备、材料等货物的采购，单项合同估算价在200万元人民币以上的：应商提交

(3)勘察、设计、监理等服务的采购，单项合同估算价在100万元人民币以上投标文件

招标

的；截止日止

(公开

(4)采购工程所在地人民政府对工程采购招标另有规定的从其规定执行。不得少于

招标/

20日.

邀请

2.货物类：单项合同估算价在400万元人民币以上的货物采购，应采用招标方

招标)

式进行采购，原则提倡采用公开招标形式。

3.唯项合同估算价在400万元人民币以上的服务采购，应采用招标方式进行采

购，原则提倡采用公开招标形式。

前提条件：10万元〈单项合同估算价＜400万元。

1.不对供应商进行综合打分

竞争

2.谈判仅一轮报价。

性

3.供应商不得少于三家

谈判

竞争性谈判在满足谈判文件要求的情况下，对供应商报价进行评审。

竞争前提条件：

性1.10万元〈单项合同估算价W400万元。

采购采购形式确定标准备注

形式

磋商2.供应商少于一:家，但剩余供应商之间仍具有竞争性。

3.可对供应商进行综合打分。

注：如无特殊情况，从磋商文件发出之「1起至供应商提交首次响应文件截止之

日止不得少于5日，即发出磋商邀请函后第6天起可以进行磋商。

前提条件:

单一

I.只能从唯一供应商处采购的。

来

2.发生了不可预见的紧急情况不能从其他供应商处采购的。

源采

3.必须保证原有采购项目一致性或者服务配套的要求，需要继续从原供应商处

购

添购，旦添购资金总额不超过原合同采购金额百分之五十的。

前提条件：只针对于规格标准统一的货物且10万元〈单项合同估算价W100

询价

万元

表二、各级采购预算及相关评审、列席人员要求

项目采购预算金额乘购评审委员会（评标委员会）人员构成采购人代表（行内专家）项目评审、谈判期间原则上列席部门

种类构成要求

人民币400万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术、经济等行政部、需求部门总监党工办、内审部.风险管理部、财务管

（含）及以上方面的专家组成，成员人数为5人以上单数，其中及以上级别级领导担任理部、法律合规部、董监办（涉及董事

技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的2/3。会项目的）总监级以上领导

工人民币100万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术、经济等行政部、风险管理部、党工办、内审部.风险管理部、财务管

程（含）至100万元方面的专家组成，成员人数为5人以上单数，其中需求部门总监及以上级理部、法律合规部、青监办（涉及董事

类技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的1/3。别级领导担任会项目的）

人民币10万元（含）风险管理部、财务管理部、法律合规部、

至100万元董监办（涉及董事会项目的）

人民币10万元以下部门直接采购

人民币400万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术、经济等需求部门总监及以上级党工办、内审部.风险管理部、财务管

（含）及以上方面的专家组成，成员人数为5人以上单数，其中别级领导担任理部、法律合规都、董监办（涉及董事

货

技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的2/3。会项口的）总监级以上领导

物

人民币100万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术、经济等需求部门总监及以上级党工办、内审部,风险管理部、财务管

类

（含）至400万元方面的专家组成，成员人数为5人以上单数，其中别级领导、需求部门项理部、法律合规部、董监办（涉及董事

技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的1/3,目经办人、风险管理部会项目的）

人民币10万元（含）共同担任风险管理部、财务管理部、法律合规部、

至100万元董监办（涉及董事会项目的）

人民币10万元以H部门直接采购

人民币400万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术、经济等需求部门总监及以上级党工办、内审部.风险管理部、财务管

（含）及以上方面的专家组成，成员人数为5人以上单数，其中别级领导担任理部、法律合规部、董监办（涉及重事

技术、经济等方面的专家不得少于成员总数的2/3。会项目的）总监级以上领导

人民币100万元其评标委员会由采购人的代表和有关技术