保理融资配套借款协议

保理融资配套借款协议保理融资配套借款协议甲方（保理商）：____________________统一社会信用代码：____________________地址：____________________乙方（应收账款转让方/借款人）：____________________统一社会信用代码：____________________地址：____________________丙方（应收账款债务人）：____________________统一社会信用代码：____________________地址：____________________鉴于：1.乙方与丙方已签订真实合法的基础贸易合同（详见附件1《基础合同清单》），乙方对丙方享有未到期/已到期但未清偿的应收账款（详见附件2《应收账款明细表》）；2.甲方系具备保理业务资质的金融机构，乙方已将上述应收账款转让给甲方并办理保理业务（保理合同编号：______，详见附件3《保理合同》）；3.为满足乙方经营流动资金需求，甲方同意基于上述保理业务向乙方提供配套借款，各方经平等协商一致，订立本协议。第一条定义与解释1.1应收账款：指乙方基于基础合同对丙方享有的、已合法转让给甲方的全部债权，包括本金、利息、违约金、赔偿金等，不含已被丙方支付或甲方已实现清偿的部分。1.2保理额度：指甲方在《保理合同》中授予乙方的最高保理融资额度（人民币______元整）。1.3配套借款：指甲方基于上述保理额度向乙方发放的人民币借款，总额不超过保理额度的______%（即不超过人民币______元整）。1.4借款到期日：指本协议约定的借款本金清偿日，为对应应收账款到期日后第______个工作日（若应收账款分期到期，则为最后一期应收账款到期日后第______个工作日）。1.5还款专户：指甲方指定的用于接收丙方应收账款回款及乙方还款的账户（账号：______，开户行：______）。第二条借款基本要素2.1借款金额：人民币______元整（大写：______），不超过甲方授予乙方的保理额度。2.2借款期限：自甲方将借款划入乙方指定账户之日（放款日）起，至本协议1.4条约定的借款到期日止。2.3借款用途：仅限乙方补充与丙方基础贸易相关的经营流动资金，不得用于固定资产投资、股票/债券投资、房地产开发、民间借贷等法律法规禁止的用途。2.4借款利率：按全国银行间同业拆借中心公布的一年期贷款市场报价利率（LPR）（放款日前1个工作日公布的LPR）加______个基点（BP）确定，按日计息，按月结息（每月______日为结息日），到期一次性偿还本金及剩余利息。2.5还款顺序：乙方还款优先用于清偿逾期利息、正常利息、违约金、赔偿金，剩余部分用于清偿借款本金。第三条借款发放条件甲方在满足以下全部条件后______个工作日内，将借款划入乙方指定账户（账号：______，开户行：______）：3.1乙方已向甲方提交完整保理业务资料（含基础合同、发货单、验收单、增值税发票、应收账款转让通知书（丙方已确认）等）；3.2甲方已审核确认应收账款真实、合法、有效，无虚假转让、重复质押、权利瑕疵等情形；3.3《保理合同》已生效，且乙方未发生该合同项下违约情形；3.4乙方已向甲方出具《借款用途承诺书》（附件4）；3.5甲方要求的其他条件（若有，需书面确认）。第四条应收账款与借款的衔接4.1丙方应按基础合同约定，将应收账款全额支付至甲方指定的还款专户，不得向乙方或第三方支付（除非甲方书面同意）。4.2应收账款到账后，甲方有权直接从还款专户扣划资金，用于偿还乙方在本协议项下的借款本金、利息、违约金等；若扣划后有剩余，甲方应在______个工作日内将剩余资金划至乙方指定账户。4.3若应收账款到期日早于借款到期日，丙方支付的款项暂存还款专户，借款到期日甲方统一扣划；若应收账款到期日晚于借款到期日，乙方应在借款到期日前______个工作日内补足差额，否则甲方有权宣布借款提前到期。4.4若丙方对部分/全部应收账款提出抗辩（如质量瑕疵、未发货等），乙方应在收到抗辩通知后______个工作日内书面通知甲方，并协助甲方核实；若抗辩成立导致应收账款无法足额收回，乙方应在______个工作日内补足差额。第五条各方权利义务5.1甲方权利：（1）有权要求乙方按约定用途使用借款、按时还款；（2）有权对乙方经营状况、应收账款真实性进行定期核查（乙方应配合提供相关资料）；（3）应收账款到账后有权扣划用于还款，乙方违约时有权宣布借款提前到期；（4）乙方/丙方违约时，有权采取催收、诉讼、申请财产保全等救济措施，产生的律师费、诉讼费等由违约方承担。5.2甲方义务：（1）按本协议约定发放借款；（2）不得泄露乙方商业秘密（法律法规要求披露的除外）；（3）应收账款到账后______个工作日内告知乙方还款明细。5.3乙方权利：（1）按本协议约定获得借款；（2）有权要求甲方及时告知应收账款回款及还款情况。5.4乙方义务：（1）保证应收账款真实、合法、有效，无虚假、重复转让或权利瑕疵；（2）按约定用途使用借款，不得擅自改变；（3）按时还款，应收账款不足时补足差额；（4）发生重大经营变化（如破产、吊销执照、涉及重大诉讼）时，应在______个工作日内书面通知甲方；（5）协助甲方核实应收账款抗辩情况，不得隐瞒或提供虚假资料。5.5丙方权利：（1）有权依据基础合同对乙方的应收账款提出合法抗辩；（2）有权要求甲方出具应收账款转让确认函。5.6丙方义务：（1）按基础合同约定支付应收账款至还款专户；（2）应收账款发生争议时，应在______个工作日内书面通知甲方和乙方；（3）不得向第三方支付应收账款（甲方书面同意除外）。第六条违约情形6.1乙方违约：（1）未按约定用途使用借款；（2）未按时偿还借款本金、利息（逾期超过______日）；（3）应收账款虚假、无效或存在权利瑕疵；（4）发生重大经营风险未通知甲方；（5）擅自转让借款债务或提供虚假资料。6.2丙方违约：（1）未按约定支付应收账款至还款专户；（2）向第三方支付应收账款；（3）无正当理由拒付应收账款（抗辩不成立）。6.3甲方违约：（1）未按约定发放借款（逾期超过______日）；（2）泄露乙方商业秘密造成实际损失；（3）擅自扣划非应收账款的乙方资金。第七条违约责任7.1乙方违约：（1）未按约定还款：逾期利息按本协议约定利率上浮50%计算（不超过全国银行间同业拆借中心公布的一年期LPR的4倍），逾期超过______日，甲方有权宣布借款提前到期，要求乙方立即偿还全部本金、利息、违约金，并支付借款金额______%的违约金；（2）应收账款虚假：乙方应在______个工作日内回购全部应收账款，偿还全部借款，并支付借款金额______%的违约金；（3）其他违约：赔偿甲方因此造成的全部损失（含律师费、诉讼费、保全费等）。7.2丙方违约：（1）未按约定支付：按应付金额的日万分之五支付逾期违约金（不超过应付金额的30%），并继续支付应收账款；（2）向第三方支付：赔偿甲方等额损失，并继续支付应收账款；（3）虚假抗辩：赔偿甲方因此造成的全部损失。7.3甲方违约：（1）未按时放款：按逾期金额的日万分之五向乙方支付违约金（不超过逾期金额的30%）；（2）泄露秘密：赔偿乙方实际损失；（3）擅自扣划：返还扣划资金，并按同期LPR支付利息。第八条争议解决本协议项下争议，各方应先协商解决；协商不成的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第九条其他条款9.1本协议是《保理合同》的配套协议，若与《保理合同》约定不一致，以本协议为准；本协议未约定的，适用《保理合同》约定。9.2本协议附件（《基础合同清单》《应收账款明细表》《保理合同》《借款用途承诺书》）为本协议组成部分，与本协议具有同等法律效力。9.3本协议自各方签字盖章之日起生效，一式______份，甲方执______份，乙方执______份，丙方执______份，具有同等法律效力。9.4本协议项下通知均以书面形式（邮寄、邮件）发送至各方指定地址（详见本协议首页），邮寄以签收日为送达日，邮件以发送日为送达日。甲方（盖章）：____________________法定代表人/授权代理人（签字）：__________日期：______年______月______日乙方（盖章）：____________________法定代表人/授权代理人（签字）：__________日期：______年___