2026年村社涉诈线索排查题库

2026年村社涉诈线索排查题库一、单选题（每题2分，共20题）1.某村村民接到自称“医保局”的电话，称其医保卡涉嫌违规使用，要求提供银行卡号和验证码。该村民应如何应对？A.立即提供信息配合调查B.告知对方自己已去世，让对方联系家属C.拨打官方医保局电话核实D.直接挂断电话2.村民老李收到一条短信：“您的包裹已滞留，点击链接处理罚款200元，否则影响征信。”老李应如何处理？A.立即点击链接并支付B.回复短信要求对方提供详细地址C.忽略该短信，不予理会D.向村委会反映并报警3.某村多名村民反映收到“冒充村干部”的短信，要求缴纳“环保保证金”。排查该线索时，首要措施是？A.要求村民立即停止缴纳B.联系当地环保部门核实C.向村民普及村干部身份认证方法D.直接报警处理4.村民张某被诱导下载一款名为“刷单返利”的APP，初期小额返利后要求加大投入。该行为属于哪种诈骗类型？A.网络贷款诈骗B.虚假投资诈骗C.网络兼职诈骗D.传销5.某村出现“冒充军人”高价回收旧军装的情况，排查时应重点核实什么？A.对方是否持有军牌B.回收价格是否合理C.是否要求提供银行卡密码D.是否以“保密”为由拒绝检查6.村民小李在微信群里看到有人发布“低价销售苹果手机”信息，对方要求先转账到指定账户。该行为可能涉及？A.诈骗B.合法交易C.传销D.网络兼职7.某村老人被“免费送健康”活动吸引，现场被诱导购买高价保健品。排查时需重点关注？A.活动是否获得市场监管部门许可B.保健品是否具有合格证C.推销人员是否佩戴工作证D.是否要求预付高额费用8.村民小王收到“银行卡涉嫌异常，需验证身份”的短信，要求输入密码。正确处理方式是？A.立即输入密码配合验证B.回复短信要求对方提供验证码C.向银行官方客服核实D.直接挂断电话9.某村出现“低价购手机”骗局，对方以“先付款后发货”为由实施诈骗。排查时需向村民普及？A.保留交易聊天记录B.要求对方提供身份证照片C.必须通过正规电商平台交易D.先加微信再转账10.村民老陈被诱导加入“境外投资养老计划”，对方承诺高回报。该行为可能涉及？A.合法投资B.诈骗C.传销D.网络兼职二、多选题（每题3分，共10题）1.排查“冒充村干部”诈骗线索时，以下哪些行为需重点关注？A.要求村民缴纳“保证金”B.以“扶贫政策”为名索要回扣C.要求提供身份证信息D.通过微信群发布信息2.村民被诱导参与“网络刷单”后，出现以下哪些迹象可能涉及诈骗？A.初期小额返利后要求加大投入B.要求提供银行卡密码C.以“任务未完成”为由拒绝返款D.指导使用虚拟货币交易3.某村出现“低价回收农产品”骗局，排查时需注意哪些风险？A.对方以“现金交易”为由拒绝检查B.要求先转账后验货C.提供虚假收货地址D.以“急用钱”为由要求加价收购4.村民被“冒充公检法”诈骗时，以下哪些行为是错误应对方式？A.立即按对方要求操作B.告知对方自己已去世C.要求对方提供工作证D.立即向亲友求助5.排查“保健品诈骗”线索时，需关注哪些特征？A.推销人员以“免费讲座”为诱饵B.要求预付高额费用C.保健品包装粗糙，无生产日期D.以“保密”为由拒绝检查6.村民被诱导加入“境外投资”骗局时，以下哪些行为需警惕？A.承诺高回报且无风险B.要求使用虚拟货币交易C.以“政策内投资”为名包装项目D.指导使用境外银行账户7.某村出现“冒充军人”诈骗，排查时需核实哪些信息？A.对方是否持有军牌B.是否要求提供银行卡密码C.回收价格是否明显低于市场价D.是否以“保密”为由拒绝检查8.村民收到“银行卡涉嫌异常”短信后，以下哪些行为是正确应对方式？A.立即拨打银行官方客服电话B.回复短信要求对方提供验证码C.向亲友求助确认信息D.直接挂断电话9.排查“网络贷款诈骗”线索时，需注意哪些特征？A.要求先交“保证金”或“手续费”B.以“低息贷款”为诱饵C.要求提供银行卡密码D.指导使用虚拟货币交易10.村民被“冒充村干部”诈骗时，以下哪些行为是错误应对方式？A.立即按对方要求操作B.告知对方自己已去世C.要求对方提供工作证D.立即向亲友求助三、判断题（每题2分，共20题）1.村民收到“免费领取养老金”短信，要求提供银行卡号和密码，这是正常行为。（×）2.“刷单返利”APP初期返利后要求加大投入，属于正常商业模式。（×）3.村民被“冒充村干部”要求缴纳“环保保证金”，应立即停止缴纳。（√）4.“低价购手机”骗局中，对方以“先付款后发货”为由属于正常交易流程。（×）5.村民被诱导加入“境外投资养老计划”，承诺高回报且无风险，属于正常投资。（×）6.“冒充公检法”诈骗中，对方要求提供银行卡密码，应立即配合。（×）7.村民收到“银行卡涉嫌异常”短信，应立即回复短信要求对方提供验证码。（×）8.“保健品诈骗”中，推销人员以“免费讲座”为诱饵，属于正常营销行为。（×）9.村民被“冒充军人”高价回收旧军装，要求提供银行卡密码，属于正常交易。（×）10.“网络贷款诈骗”中，要求先交“保证金”或“手续费”属于正常流程。（×）四、简答题（每题5分，共5题）1.如何排查“冒充村干部”诈骗线索？答：通过走访村民、核查资金流向、联系相关部门（如民政、扶贫部门）核实身份，并向村民普及村干部身份认证方法。2.村民收到“网络刷单”邀请，如何识别诈骗？答：警惕“高回报低风险”、要求先投入、要求提供银行卡密码等特征，向银行或警方求助。3.如何排查“保健品诈骗”线索？答：核查推销人员资质、保健品是否具有合格证、是否要求预付高额费用，并向市场监管部门举报。4.村民被“冒充军人”诈骗，如何应对？答：核实对方身份（军牌、军装）、拒绝提供银行卡密码、向警方举报。5.如何排查“网络贷款诈骗”线索？答：核查是否要求先交“保证金”或“手续费”、是否指导使用虚拟货币交易，并向银行或警方求助。五、案例分析题（每题10分，共2题）1.案例：某村村民老王收到短信：“您的社保卡涉嫌违规使用，点击链接处理罚款200元，否则影响征信。”老王点击链接后，要求输入银行卡号和验证码。问题：如何排查该线索？答：-核实短信来源是否为官方渠道；-向村民普及社保卡相关法规，避免点击不明链接；-若涉及诈骗，向银行或警方求助。2.案例：某村出现“免费送健康”活动，现场推销高价保健品，要求村民预付高额费用。问题：如何排查该线索？答：-核实活动是否获得市场监管部门许可；-检查保健品是否具有合格证；-向村民普及保健品消费知识，避免盲目购买。答案与解析一、单选题答案与解析1.C解析：医保局不会通过电话要求提供银行卡号和验证码，应拨打官方电话核实。2.D解析：短信可能为诈骗，应向村委会反映并报警，避免点击不明链接。3.B解析：首要措施是联系环保部门核实，避免村民误信诈骗信息。4.C解析：“刷单返利”属于网络兼职诈骗，初期返利后要求加大投入是典型特征。5.A解析：需核实对方是否持有军牌，避免被冒充军人诈骗。6.A解析：要求先转账到指定账户属于诈骗特征，应警惕。7.D解析：要求预付高额费用是诈骗特征，应向市场监管部门举报。8.C解析：应向银行官方客服核实，避免被诱导输入密码。9.C解析：必须通过正规电商平台交易，避免被诱导私下交易。10.B解析：“境外投资养老计划”承诺高回报且无风险，属于诈骗特征。二、多选题答案与解析1.A、B、C解析：要求缴纳“保证金”、以“扶贫政策”为名索要回扣、要求提供身份证信息均属诈骗特征。2.A、B、C解析：初期返利后要求加大投入、要求提供银行卡密码、以“任务未完成”为由拒绝返款均属诈骗特征。3.A、B、C解析：以“现金交易”为由拒绝检查、要求先转账后验货、提供虚假收货地址均属诈骗特征。4.A、D解析：立即按对方要求操作、立即向亲友求助是错误应对方式。5.A、B、C解析：“免费讲座”为诱饵、要求预付高额费用、保健品包装粗糙均属诈骗特征。6.A、B、C解析：承诺高回报且无风险、要求使用虚拟货币交易、以“政策内投资”为名包装项目均属诈骗特征。7.A、B、D解析：核实军牌、拒绝提供银行卡密码、以“保密”为由拒绝检查均属诈骗特征。8.A、C、D解析：拨打银行官方客服电话、向亲友求助确认信息、直接挂断电话是正确应对方式。9.A、B、C解析：要求先交“保证金”或“手续费”、以“低息贷款”为诱饵、要求提供银行卡密码均属诈骗特征。10.A、D解析：立即按对方要求操作、立即向亲友求助是错误应对方式。三、判断题答案与解析1.×解析：官方不会通过短信要求提供银行卡号和密码，属于诈骗。2.×解析：“刷单返利”属于诈骗，初期返利后要求加大投入是典型特征。3.√解析：村干部不会以“环保保证金”为名收费，应立即停止缴纳。4.×解析：“低价购手机”骗局中，先付款后发货属于诈骗特征。5.×解析：“境外投资养老计划”承诺高回报且无风险，属于诈骗。6.×解析：“冒充公检法”诈骗中，要求提供银行卡密码应拒绝。7.×解析：应向银行官方核实，避免回复短信被诱导。8.×解析：“免费讲座”为诱饵推销保健品属于诈骗。9.×解析：“冒充军人”高价回收旧军装，要求提供银行卡密码属于诈骗。10.×解析：“网络贷款诈骗”中，要求先交“保证金”或“手续费”属于诈骗。四、简答题答案与解析1.如何排查“冒充村干部”诈骗线索？答：通过走访村民、核查资金流向、联系相关部门（如民政、扶贫部门）核实身份，并向村民普及村干部身份认证方法。2.村民收到“网络刷单”邀请，如何识别诈骗？答：警惕“高回报低风险”、要求先投入、要求提供银行卡密码等特征，向银行或警方求助。3.如何排查“保健品诈骗”线索？答：核查推销人员资质、保健品是否具有合格证、是否要求预付高额费用，并向市场监管部门举报。4.村民被“冒充军人”诈骗，如何应对？答：核实对方身份（军牌、军装）、拒绝提供银行卡密码、向警方举报。5.如何排查“网络贷款诈骗”线索？答：核查是否要求先交“保证金”或“手续费”、是否指导使用虚拟货币交易，并向银行或警方求助。五、案例分析题答案与解析1.案例：某村村民老王收到短信：“您的社保卡涉嫌违规使用，点击链接处理罚款200元，否则影响征信。”老王点击链接