2026年网格员排查出租屋涉诈题库

2026年网格员排查出租屋涉诈题库一、单选题（每题2分，共20题）说明：每题只有一个最符合题意的选项。1.在排查出租屋时，发现租客频繁接听陌生电话并记录信息，网格员应首先采取哪种措施？A.直接要求租客停止接听B.告知租客可能是诈骗电话并提醒其注意C.立即上报公安机关D.忽略并继续日常巡查2.出租屋内发现大量快递包裹但无人签收，可能涉及哪种诈骗类型？A.网络贷款诈骗B.虚假购物诈骗C.邮政快递诈骗D.投资理财诈骗3.网格员在走访出租屋时，租客表示“有人以房东名义要求缴纳保证金”，以下哪种行为最可能是诈骗？A.正常的房屋租赁押金B.要求通过微信转账支付C.提供正规收据D.一次性收取多年租金4.出租屋内发现大量银行卡用于取现，且租客声称“帮人收款”，可能涉及哪种诈骗？A.网络刷单诈骗B.银行卡交易诈骗C.代购诈骗D.拆迁赔偿款诈骗5.租客反映“有人冒充村干部收取防疫物资费用”，网格员应如何处置？A.告知租客可能是误传B.立即联系村委会核实C.要求租客直接拒绝D.向公安机关报案6.出租屋内发现大量境外电话卡，且租客声称“用于做外贸”，最可能涉及哪种诈骗？A.传销活动B.恶意注册平台账号C.境外电话诈骗D.正规跨境业务7.租客表示“有人通过QQ发送兼职信息，要求先缴纳保证金”，以下哪种行为最可疑？A.提供正规公司名称B.要求通过支付宝转账C.承诺高回报低风险D.提供工作证明8.出租屋内发现大量POS机且租客声称“帮人刷卡收款”，最可能涉及哪种诈骗？A.正规POS机收款B.非法套现诈骗C.信用卡还款服务D.餐饮行业收款9.租客反映“有人以高利息为诱饵进行投资”，以下哪种行为最可疑？A.提供银行存单作为担保B.要求通过私人账户转账C.承诺月息10%以上D.提供投资合同10.出租屋内发现大量虚拟货币交易记录，租客声称“帮人炒币”，最可能涉及哪种诈骗？A.正规虚拟货币交易B.虚假投资平台C.境外合法炒币D.银行合规理财二、多选题（每题3分，共10题）说明：每题有多个符合题意的选项，少选、多选、错选均不得分。1.出租屋内发现以下哪些行为可能涉及诈骗？A.大量快递包裹无人签收B.租客声称“帮人刷单”C.频繁接听境外电话D.要求租客代为转账2.网格员在排查时发现以下哪些物品可能用于诈骗？A.大量电话卡B.POS机C.虚拟货币钱包D.境外银行卡3.出租屋内发现以下哪些情况需要立即上报公安机关？A.租客声称“帮人取现”B.大量银行卡集中使用C.要求租客缴纳高额保证金D.发现传销宣传材料4.租客反映以下哪些行为可能是诈骗？A.以“拆迁款”为名要求提前缴费B.声称“有内部指标低价购房”C.提供正规收据和合同D.要求通过私人账户收款5.出租屋内发现以下哪些情况需要重点关注？A.租客频繁更换工作地点B.大量境外电话卡C.提供虚假兼职信息D.频繁收取小额现金6.网格员在走访时发现以下哪些行为可能涉及诈骗？A.租客声称“帮人做外贸”B.大量POS机集中使用C.提供高回报投资信息D.要求租客代为注册平台账号7.出租屋内发现以下哪些物品可能用于诈骗？A.虚拟货币钱包B.境外银行卡C.大量电话卡D.正规银行存单8.租客反映以下哪些情况可能是诈骗？A.以“村干部”名义收费B.声称“有内部指标低价购房”C.提供正规收据和合同D.要求通过私人账户收款9.出租屋内发现以下哪些行为需要立即上报公安机关？A.租客声称“帮人取现”B.大量银行卡集中使用C.要求租客缴纳高额保证金D.发现传销宣传材料10.租客反映以下哪些情况可能是诈骗？A.以“拆迁款”为名要求提前缴费B.声称“有内部指标低价购房”C.提供正规收据和合同D.要求通过私人账户收款三、判断题（每题2分，共20题）说明：判断正误，正确打“√”，错误打“×”。1.出租屋内发现租客频繁接听境外电话，一定是诈骗行为。（×）2.租客声称“帮人刷单”属于正常兼职行为。（×）3.出租屋内发现大量POS机，一定是非法套现。（×）4.租客要求缴纳高额保证金，可能是正常租赁流程。（×）5.租客声称“有内部指标低价购房”，一定是诈骗行为。（√）6.出租屋内发现大量虚拟货币交易记录，一定是非法投资。（×）7.租客声称“帮人取现”，一定是诈骗行为。（√）8.租客频繁更换工作地点，一定是诈骗行为。（×）9.租客要求通过私人账户收款，一定是诈骗行为。（√）10.租客声称“有拆迁款”要求提前缴费，一定是诈骗行为。（√）11.出租屋内发现大量境外银行卡，一定是非法用途。（√）12.租客声称“帮人做外贸”，一定是正常跨境业务。（×）13.租客提供正规收据和合同，一定不是诈骗行为。（×）14.租客频繁收取小额现金，一定是正常经营行为。（×）15.租客声称“有高回报投资机会”，一定是诈骗行为。（√）16.出租屋内发现大量电话卡，一定是用于诈骗。（×）17.租客要求租客代为注册平台账号，一定是诈骗行为。（√）18.租客声称“帮人取现”，可能是正常兼职行为。（×）19.租客频繁接听陌生电话，一定是诈骗行为。（×）20.租客提供银行存单作为担保，一定不是诈骗行为。（×）四、简答题（每题5分，共4题）说明：根据问题，简明扼要作答。1.网格员在排查出租屋时，如何识别疑似诈骗行为？2.出租屋内发现大量银行卡用于取现，网格员应如何处置？3.租客声称“有人冒充村干部收取防疫物资费用”，网格员应如何核实？4.出租屋内发现虚拟货币交易记录，网格员应如何上报？五、情景题（每题10分，共2题）说明：根据情景，分析并作答。1.情景：网格员在走访出租屋时，租客表示“有人以房东名义要求缴纳保证金，金额是押金的2倍，且要求通过微信转账”。问题：网格员应如何处置？2.情景：网格员在排查时发现出租屋内有多台POS机，租客声称“帮人刷卡收款，每天能赚几百元”。问题：网格员应如何核实并处置？答案与解析一、单选题答案与解析1.B解析：直接要求租客停止接听可能激化矛盾，告知并提醒是更稳妥的初步措施。2.C解析：频繁无人签收的快递包裹可能涉及“邮政快递诈骗”，即利用快递进行非法活动。3.B解析：要求通过微信转账是诈骗常用手段，正规流程应为银行转账或现场收取。4.B解析：大量银行卡用于取现且声称“帮人收款”，极可能是银行卡交易诈骗。5.B解析：冒充村干部收费需立即核实，避免群众受骗。6.C解析：境外电话卡常用于境外诈骗，需重点关注。7.C解析：高回报低风险承诺是诈骗典型特征。8.B解析：POS机集中使用且声称“帮人刷卡收款”，极可能是非法套现。9.C解析：月息10%以上承诺远超正规利率，是诈骗典型特征。10.B解析：虚拟货币交易记录可能涉及虚假投资平台，需核实背景。二、多选题答案与解析1.ABCD解析：均可能涉及诈骗，需重点关注。2.ABCD解析：均可能用于诈骗，需上报公安机关。3.ABD解析：涉及非法资金流动或传销，需立即上报。4.AB解析：均可能是诈骗，需核实背景。5.ABCD解析：均需重点关注，可能涉及诈骗。6.ABCD解析：均可能是诈骗，需核实背景。7.ABCD解析：均可能用于诈骗，需上报公安机关。8.AB解析：均可能是诈骗，需核实背景。9.ABD解析：涉及非法资金流动或传销，需立即上报。10.AB解析：均可能是诈骗，需核实背景。三、判断题答案与解析1.×解析：频繁接听境外电话可能涉及诈骗，但需结合其他行为判断。2.×解析：刷单通常涉及虚假平台，是诈骗行为。3.×解析：POS机可能用于非法套现，但需结合用途判断。4.×解析：高额保证金可能涉及诈骗，需核实房东资质。5.√解析：内部指标低价购房通常是诈骗幌子。6.×解析：虚拟货币交易可能涉及非法投资，需核实背景。7.√解析：帮人取现常用于诈骗洗钱。8.×解析：频繁更换工作地点可能涉及诈骗，但需结合其他行为判断。9.√解析：要求私人账户收款是诈骗典型手段。10.√解析：拆迁款提前缴费通常是诈骗。11.√解析：境外银行卡常用于诈骗，需重点关注。12.×解析：声称做外贸需核实背景，可能涉及诈骗。13.×解析：提供收据和合同仍需警惕，可能涉及虚假交易。14.×解析：频繁收取小额现金可能涉及诈骗洗钱。15.√解析：高回报投资承诺通常是诈骗。16.×解析：电话卡可能用于诈骗，但需结合其他行为判断。17.√解析：代为注册平台账号常涉及诈骗。18.×解析：帮人取现通常是诈骗洗钱。19.×解析：频繁接听陌生电话可能涉及诈骗，但需结合其他行为判断。20.×解析：提供银行存单担保仍需警惕，可能涉及虚假投资。四、简答题答案与解析1.答案：-观察租客行为是否异常（如频繁接听陌生电话、大量现金交易）；-检查出租屋内是否有可疑物品（如POS机、虚拟货币钱包、境外电话卡）；-询问租客是否有“高回报”“低风险”的投资或兼职信息；-核实租客身份及租赁用途是否合理。2.答案：-立即询问租客银行卡来源及用途；-检查出租屋内是否有POS机或其他可疑物品；-如发现异常，立即上报公安机关并协助调查。3.答案：-立即联系村委会核实是否有人冒充干部收费；-向租客解释正规流程，避免其受骗；-如确认诈骗，立即上报公安机关。4.答案：-询问租客交易背景及平台信息；-检查出租屋内是否