自觉树立法治思维-合规履行工作职责课件

法治金融建设年合规经营普法系列宣讲前言

当前，随着银行业的高速发展，外部违法问题及内部合规问题层出不穷，屡查屡犯现象屡见不鲜，已成为阻碍商业银行稳健可持续发展的高墙铁网。追根溯源，关键在于“上传下不达、上行下未效”，“有令必行、有禁必止”的执行文化较为欠缺，难以贯穿商业银行经营管理的始终。如何强化法律与规章制度的执行力，让法律与规章制度为我行所用，成为治行之利器，令员工心生敬畏、严防死守，需要深入研究与探索。合规守法的基础在于意识，关键在于执行，我们不仅要学法规，更要促合规，将合规守法理念带入身边小事，用合规守法理念规范言行举止。提纲1为什么要讲法治及法治思维？2什么是法治及法治思维？如何树立法治思维，实现法治？34一、为什么要讲法治及法治思维一、为什么要讲法治及法治思维依法治国的宏观形势1依法治行的现实需求2员工合规履职的自身需要3依法治国的宏观形势1一、为什么要讲法治及法治思维依法治国与法治金融建设

中国共产党第十八届中央委员会第四次全体会议，于2014年10月20日至23日在北京举行，审议通过了《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》，提出了全面推进依法治国的总目标和总任务。

法治金融的建设，是贯彻和落实党的十八届四中全会和习总书记系列讲话要求的重要体现，是中国特色法治国家的重要组成部分。依法治国的宏观形势依法治行的现实需求2一、为什么要讲法治及法治思维依法治行的现实需求

依法治行的相关背景依法治行的相关举措依法治行的重要意义依法治行1、依法治行的相关背景

监管需要：银监会开展“一个加强，两个遏制”专项检查活动，新疆银监局将今年定为银行业“法治金融建设年”，要猛药去疴，坚决打压案件频发势头，要求各银行机构把法治金融建设摆在突出位置。

内在需要：（1）新老划断的治行思路；（2）从严治理的责任追究体系；（3）重要岗位、重要领域的严峻形势我行2015年初工作报告中提出的四项重点工作：

“稳中求进，转型升级、提质增效、依法治行”

依法治行的现实需求依法治行的现实需求2、依法治行的重要举措

◆开展“一个加强，两个遏制”专项检查活动，严格问责

◆下发《中国邮政储蓄银行新疆分行依法治行实施意见（试行）》

◆开展法治金融建设年宣讲系列活动

◆开展法治金融建设年知识竞赛相关活动

…………3、依法治行的重要意义

依法治行是实现我行持续健康发展目标的重要保障。强化法治观念，树立法治思维，是提高我行治理能力，推进“依法治行”工作的必经之路。这既是监管部门的要求，也是我们的内在需要。

依法治行的现实需求员工合规履职的自身需要3一、为什么要讲法治及法治思维天网恢恢，疏而不漏树法治意识，怀敬畏之心15二、什么是法治及法治思维？什么是法治？1二、什么是法治及法治思维？故事一：小布什与戈尔的总统之选

2000年美国总统选举，小布什和戈尔发生了选票纠纷，美国人动用了各种手段进行协商，最终无法达成共识。美国人最后把问题交给了美国联邦最高法院，由九个大法官组成的美国联邦最高法院五个人赞成小布什胜出，四个人主张戈尔应该当选。最后美国联邦最高法院以5：4的微弱多数通过了一个判决，判决是戈尔败诉。这个判决一出来戈尔就发表声明向美国新任的总统小布什表达祝贺，小布什宣布当选。从此，美国社会对此没有任何不同的声音，因此诞生了美国历史上第一个也是唯一一个判决产生的总统。

就这样一个比天还大的事情，在美国社会它就交给了法律去解决。

什么是法治？故事二：孙武斩爱妃--“将在外，君命有所不受。”

孙武是春秋末期著名军事家，字长卿，齐国人。后到吴国助吴王阖闾改革图强，他以冶军严明见长,吴王想实际考察他治军的本领,就让他训练宫中的美女，阖闾选派了180名宫中美女,指定他两个宠妃当队长，孙武把她们分为两队就进行训练,并有令在先,不能违反纪律,如果违反军纪,按军法处治。王妃自恃得宠，根本不把孙武命令当回事，扭扭捏捏，谁也不听孙武的指挥，孙武再三传令也不顶事。孙武立即召来执法官把吴王的两个宠妃推出斩首，吴王派人来说情。孙武说：如果不按军法处治违反纪律者,今后就无法指挥打仗。孙武力斩两个队长以后又挑选了两个队长,继续训练,宫女们再也不敢违抗命令了。

什么是法治？1、法治的定义

所谓的的法治，可以把它理解为一种社会状态，即在这个国家、这个地方、这个社会：

第一它有法律（良法之治）。

第二法律有它应有的权威（无人能凌驾于法律之上--法律至上）。

什么是法治？2、法治四要素：

（1）科学立法是前提。“法律是治国之重器，良法是善治之前提”。（2）严格执法是关键。法律的生命力在于实施，法律的权威也在于实施。（3）公正司法是基础。公正是法治的生命线。（4）全民守法是目标。法律的权威源自人民的内心拥护和真诚信仰。人民权益要靠法律保障，法律权威要靠人民维护。

----十八届四中全会《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》

什么是法治？什么是法治思维？2二、什么是法治及法治思维？1、法治思维是一种思维模式：“法眼看天下”所谓的法治思维就是看到任何一件事情的时候，都从法的角度来加以审视、来加以判断、来加以思考，而不简单的只用政治的眼光、经济的眼光、或者其它眼光来思考，多一个思考的角度和思考的方法，我认为这就是所谓的法治思维。碰到任何事情我们都问一句法律是怎么判断这个事情的，这就是法治思维。

什么是法治思维？2、法治思维是一种行动自觉：自觉遵纪守法

举例：周恩来严守纪律的事例很多,在革命战争年代,他和邓颖超同志严守党的保密纪律的故事,早已传为佳话。即使在他当了总理以后,在日常生活中,他也是事事处处严守纪律。有一年夏天,周恩来总理要向北戴河区文化馆的图书室借世界地图和一些书籍。按图书室的规则，这些书不外借。他就冒着大雨亲自到图书室查阅,衣裤都淋湿了。图书管理员见此情形,十分后悔,觉得应该将书给总理送去。总理安慰她说：“你们图书馆管理得很好,应该有规章制度,没有制度就不好管理,无论什么人都要遵守规章制度。”

什么是法治思维？3、法治思维是一种内化文化：共同价值观

法治思维最终需内化为法治文化，法治文化是一种边界的理念，是一种精神上的东西，它是在人类社会活动中逐步形成的人们的共同价值观，是人类行为的思想边界，对每个人都能形成自我约束。

一切法律中最重要的法律，既不是刻在大理石上，也不是刻在铜表上，而是铭刻在公民的内心里。----法国思想家卢梭什么是法治思维？25三、如何树立法治思维，实现法治？三、如何树立法治思维，实现法治？尊法--尊崇法治、敬畏法律1学法--了解法规、掌握法规2守法--遵纪守法、捍卫法治3用法--厉行法治、依法办事4尊法--尊崇法治、敬畏法律1三、如何树立法治思维，实现法治？法律必须被信仰，否则形同虚设。---美国哈罗德·伯尔曼

心有所畏、言有所戒，行有所止。只有对法律心怀敬畏，才能在行动上坚守法律红线不碰触，做到“行有所依”。

尊法--尊崇法治、敬畏法律学法-了解法规、掌握法规2三、如何树立法治思维，实现法治？1、学什么？

学习国家法律法规（宪法、基本法律、其他金融法律法规）。学习行内规章制度（岗位制度、五十条禁令等）。学习法的价值、法的原理和法治精神等。

学法-了解法规、掌握法规2、怎么学？

全行各级机构开展以党纪、国法、行规为主要内容的法治合规教育活动，引导干部员工学法、守法、用法，知行合一。全行所有干部员工，上到各级行领导、部门中层，下到支行行长、基层员工，都要学习法律法规，领导干部要以上率下，发挥带头作用。目的：明白哪些事不能做和必须做（义务）、哪些事可以做（权利）、以及应该如何做（程序）。最终树立法治理念，做到“心中有法”。

学法-了解法规、掌握法规

守法--遵纪守法、捍卫法治3三、如何树立法治思维，实现