2026年证券从业之金融市场基础知识练习题附完整答案详解（有一套）

2026年证券从业之金融市场基础知识练习题附完整答案详解（有一套）1.企业发行短期融资券要求（）负责债务融资工具登记、托管、结算的日常监测。

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.全国银行间同业拆借中心

C.中国银行间市场交易商协会

D.中国证券登记结算有限责任公司【答案】：A2.下列关于货币政策中介目标在是选取利率还是货币供应量上存在争议的表述中，错误的是（）。

A.利率作为中介目标的优点，其可测性和相关性强

B.利率容易受心理预期的影响

C.利率作为中介目标，其可控性强、抗干扰能力强

D.随着金融创新和金融监管的放松，货币供应量日益成为模糊的、难以控制的指标【答案】：C3.当投资者买入看涨期权后，如果判断失误，则损失（）。

A.期权标的资产价格

B.协定价格

C.无限

D.期权费【答案】：D4.关于“B股”，下列说法正确的是（）。

A.允许境内居民个人使用外币现钞买卖“B股”

B.公司向境内上市外资股股东支付股利，可以以外币支付

C.境内居民个人购买的“B股”可以向境外转托管

D.境内居民与非居民之间可以进行“B股”协议转让【答案】：B5.在委托受理的验证和审单环节，证券经纪商要根据（）的交易规则，审查客户的证件和委托单。

A.证券业协会

B.中国金融期货交易所

C.中国登记结算公司

D.证券交易所【答案】：D6.下列关于金融期权特征的描述中，错误的是（）。

A.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换

B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

C.期权的买方不能行使他所拥有的权利

D.期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务【答案】：C7.下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（）。

A.企业债券只能在证券交易所市场发行

B.公司债券可以银行间债券市场发行

C.企业债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场

D.公司债券发行市场包括银行间债券市场和证券交易所市场【答案】：C8.下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（）

A.能反映每单位投资能够获得的债券年利息收益，也能反映每单位投资的资本损益

B.当期收益率度量的是债券总利息收益占购买价格的百分比

C.优点在于简单易算，零息债券也可以方便计算当期收益

D.缺点在于不同期限附息债券之间不能仅以当期收益率作为评判优劣的指标【答案】：D9.（）是资金的需求者和证券的供应者。

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券流通市场【答案】：A10.国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（）。

A.3—5个月

B.4—6个月

C.1—2个月

D.2—3个月【答案】：B11.人民币普通股票账户又称为（）

A.基金账户

B.B股账户

C.人民币特种股票账户

D.A股账户【答案】：D12.以下属于我国场内市场的是（）。

A.区域性股权交易市场

B.中小企业板

C.券商柜台市场

D.私募基金市场【答案】：B13.依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（）亿元。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B14.伦敦证交所分为不同层次和板块，满足各类筹资者的需求。其中主板市场在诸层次市场中监管最为严格。其中不属于主板上市的分类的是（）

A.高成长板块上市

B.高级上市

C.标准上市

D.低成长板块上市【答案】：D15.下列关于风险管理的说法中不正确的是（）。

A.现代风险管理是一种全面的风险管理，以企业的股东价值和社会价值增长为总体目标

B.风险管理的目标是创造价值

C.风险管理在于减少损失降低风险

D.事前管理决定了风险管理是一种积极管理【答案】：C16.股价平均数采用股价平均法，用来度量所有样本股（）的平均值。

A.价格指数

B.价格水平

C.经调整后的价格水平

D.总体价格水平【答案】：C17.代办股份转让系统即俗称的（）。

A.主板市场

B.创业板市场

C.二板市场

D.三板市场【答案】：D18.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，下列不是通常最小申购、赎回单位的是（）万份。

A.30

B.50

C.80

D.100【答案】：C19.企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（）个交易日内卖出。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】：B20.场外交易市场的功能不包括()

A.拓宽融资渠道

B.改善大中型企业融资环境

C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：B21.企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.3亿元

D.5亿元【答案】：C22.下列关于私募基金说法错误的是（）。

A.在我国，单只非公开募集证券投资基金（私募基金）合格投资者累计不得超过200人

B.非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

C.私募基金可采用公司型、合伙型、契约型三种组织形式

D.私募基金管理人可以不在名称中标明“私募基金”“私募基金管理”“创业投资”字样【答案】：D23.下列关于中小非金融企业集合票据的发行规模的说法中正确的是（）。

A.应在交易商协会注册，一次注册，分期发行

B.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的30%

C.任一企业集合票据募集资金额不超过5亿元

D.单只集合票据注册金额不超过10亿元【答案】：D24.《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（）。

A.资产净值

B.资产总值

C.净利润

D.净资产【答案】：A25.下列关于金融市场中的交易所市场与场外交易市场的说法错误的有（）。

A.交易所市场包括证券交易所、期货交易所、期权交易所以及外汇市场等金融市场

B.按交易金额比较，场外市场交易量远远大于交易所市场的交易量，交易结构和交易方式也较为丰富

C.市场参与者通过电话、电报、网络等手段进行沟通和交易的金融市场，相对于交易所场内交易而言，通常被称为场外市场

D.在我国，中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（CFETS）及金融机构柜台交易等市场一般就归为场外市场。【答案】：A26.小微企业专项金融债的发债主体是（）。

A.保险公司

B.商业银行

C.证券公司

D.小微企业【答案】：B27.下列不属于存托凭证对发行人优点的是（）

A.市场容量大，筹资能力强

B.避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低

C.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

D.吸引投资者关注，增强上市公司曝光率，扩大股东基础，增加股票流动性【答案】：C28.反映某个行业在遭遇重大政治、经济或自然环境变化打击时业绩稳定性的指标是（）。

A.行业竞争结构

B.行业可持续性

C.抗外部冲击的能力

D.政府关系【答案】：C29.下列不属于中国证监会核心职责的是（）。

A.维护投资者特别是中小投资者合法权益

B.维护市场公开、公平、公正

C.稳定市场价格

D.促进资本市场健康发展【答案】：C30.()有“国民经济晴雨表”之称。

A.主板市场

B.创业板市场

C.三板市场

D.四板市场【答案】：A31.交易所交易基金的英文简称为（）。

A.OTFS

B.ETF

C.DTF

D.NAV【答案】：B32.公司偿还债务从而避免破产的特性是公司财务的（）。

A.盈利性

B.安全性

C.流动性

D.稳定性【答案】：B33.投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.产业基金

D.风险基金【答案】：A34.下面关于中央银行表述正确的是（）。

A.中央银行不能代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管

B.中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

C.在美国，中央银行釆取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利

D.中国人民银行从2008年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：B35.（）是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

A.项目收益债券

B.小微企业增信集合债券

C.专项债券

D.中小企业集合债券【答案】：B36.下列关于风险的说法错误的是（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性

D.风险是一定发生的损失【答案】：D37.公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为()。

A.高增长型股票

B.成长股

C.普通股

D.绩优股【答案】：D38.以下（）属于风险管理策略

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是【答案】：D39.（）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。

A.上证综指

B.沪深300指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：C40.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：A41.下列关于国际债券的说法中正确的是（）。

A.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值、向外国投资者发行的债券

B.国际债券的投资者不包括自然人

C.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家

D.同国内债券相比，国际债券不具有特殊性【答案】：C42.下列选择中，属于欧洲债券的是（）。

A.猛犬债券

B.龙债券

C.斗牛士债券

D.武士债券【答案】：B43.首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。

A.网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数

B.网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考

C.网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价

D.网下投资者不得协商报价【答案】：B44.股票是一种（）。

A.受益凭证

B.债权凭证

C.收益凭证

D.所有权凭证【答案】：D45.拉斯贝尔加权指数是指（）。

A.基期加权股价指数

B.计算期加权股价指数

C.简单算术股价指数

D.几何加权股价指数【答案】：A46.关于基金的交易制度，下列说法错误的是（）。

A.基金的交易实行集中交易管理制度

B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核【答案】：D47.中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%【答案】：B48.上海证券交易所于（）年11月26日批准成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993【答案】：A49.下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（）

A.创业板目前施行核准制，科创板则试点准册制

B.创业板定位支持传统产业创新升级，科创板则主要服务于科技创新企业

C.在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，股票涨跌幅限制比例提高至20%

D.创业板与科创板在发行条件和发行承销等具体方面存在差异【答案】：A50.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（）。

A.申购

B.认购

C.购买

D.赎回【答案】：A51.将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（）。

A.交易工具

B.发行流通性质

C.交割方式

D.金融资产的种类【答案】：D52.证券投资基金的主要投资风险不包括()。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.汇率风险

D.巨额赎回风险【答案】：C53.基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序、提高证券市场效率和保护（）的利益。

A.基金服务机构

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金托管人【答案】：C54.证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取营利的行为，称为()。

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务【答案】：B55.世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是()

A.证券经纪商

B.商人银行

C.证券银行

D.投资银行【答案】：D56.下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（）。

A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券

B.财政部和中国人民银行一般每半年确定一次凭证式国债承销团资格

C.发售采取向购买入开具凭证式国债收款凭证的方式，发售数量可以突破所承销的国债量

D.财政部一般委托中国人民银行分配承销数额【答案】：D57.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当具备（）核准的证券自营业务资格。

A.国务院证券监督管理委员会

B.中国证监会

C.注册地中国证监会派出机构

D.证券交易所【答案】：B58.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

A.中国证监会

B.持有人大会

C.证券交易所

D.基金行业自律组织【答案】：B59.美国国债是由（）发行的债券。

A.美国联邦政府

B.政府支持企业

C.州及州所属地方政府

D.美国公司【答案】：A60.中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（）。

A.沪深300股指期货合约

B.中证500股指期货合约

C.上证50股指期货合约

D.10年期国债期货合约【答案】：A61.做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易的制度是（）。

A.协议交易制度

B.竞价交易制度

C.合同交易制度

D.做市商交易制度【答案】：D62.下列关于风险与危险的说法中错误的是（）。

A.风险是指结果的不确定性或损失发生的可能性

B.危险是指使得损失事件更易于发生，或者一旦发生后果会更加严重的因素和环境

C.危险是影响风险的环境性因素，但不是导致风险增加的原因

D.风险是危险的结果，要管理好风险需要降低和消除危险【答案】：C63.中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100【答案】：D64.与其他风险策略相比，风险控制策略最突出的特征是（）。

A.通过将风险转嫁给外部来降低风险

B.从外部获得补偿来降低风险

C.控制措施的目的是降低风险本身

D.设立非常有限的风险忍耐度【答案】：C65.以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（）

A.货币政策工具→操作目标→中介目标→最终目标

B.中介目标→最终目标→货币政策工具→操作目标

C.最终目标→货币政策工具→操作目标→中介目标

D.操作目标→中介目标→最终目标→货币政策工具【答案】：A66.下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的是（）

A.认购期权的Delta值为正

B.认沽期权的Delta值为正

C.认购期权的Rho值为正

D.认沽期权的Vega值为正【答案】：B67.根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（）。?

A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务

B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见【答案】：D68.目前国内证券公司开展国际化业务的主战场是（）市场。

A.美国

B.英国

C.中国香港

D.中国台湾【答案】：C69.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（）

A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动

B.国际信贷属于国际短期资金流动

C.国际间接投资属于国际短期资金流动

D.套利性资金的流动属于国际短期资金流动【答案】：D70.证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（）、证券资产管理业务等。

A.委托投资业务

B.资产托管业务

C.证券承销与保荐业务

D.委托贷款业务【答案】：C71.按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当以（）方式承销业务。

A.代销

B.全额包销

C.承销团承销

D.余额包销【答案】：C72.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在（）个交易日内进行调整。

A.30

B.15

C.10

D.5【答案】：C73.资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（）。

A.不可逆性

B.差异性

C.直接性

D.分散性【答案】：C74.下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（）。

A.证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

B.证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定

C.设立证券登记结算公司必须经中国证监会批准

D.证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施；建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度；建立完善的风险管理系统【答案】：C75.（）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险【答案】：C76.企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（）。

A.银行信用融资

B.消费信用融资

C.租赁融资

D.商业信用融资【答案】：C77.下列关于证券公司的表述，说法准确的是（）。

A.证券公司是证券市场投融资服务的买方

B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用

C.本身不是证券市场重要的机构投资者

D.证券公司是证券市场的次要参与者【答案】：B78.关于国际债券，下列说法错误的是（）。

A.同国内债券相比，具有一定的特殊性，如资金来源广、发行规模大

B.国际债券是指一国借款人在本国证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券

C.国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等

D.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家【答案】：B79.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D80.信托市场的主体是（）。

A.信托投资活动

B.信托产品

C.信托当事人

D.信托关系人【答案】：C81.按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）

A.银行存款

B.外国政府债券

C.国债

D.企业（）债【答案】：B82.股票发行制度是指发行人申请发行股票时必须遵循的一系列的程序化规定，下列表现不包括（）

A.发行定价

B.发行监管制度

C.发行方式

D.发行登记制度【答案】：D83.下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同【答案】：B84.科创板具体交易方式不包括以下（）方式。

A.定期交易

B.竞价交易

C.盘后固定价格交易

D.大宗交易【答案】：A85.股票的内在价值就是股票未来收益的（）。

A.价值总和

B.现值之和

C.期望价格

D.期望价值【答案】：B86.下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（）。

A.信用评级较低的债券，利率较低

B.信用评级较低的债券，利率较高

C.信用评级较高的债券，利率较高

D.以上均不正确【答案】：B87.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】：D88.目前，凭证式国债发行采用（）。

A.公开招标方式

B.承购包销方式

C.竞争性招标方式

D.代销方式【答案】：B89.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：C90.下列关于企业债券和公司债券在发行期限方面的说法正确的是（）。

A.公司债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主

B.企业债券的发行期限一般为3?20年，以5年为主

C.企业债券的发行期限一般为5?20年，以15年为主

D.公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主【答案】：D91.企业可以通过（）实现对其他企业的的控股或参股。

A.发行股票

B.间接投资

C.债券投资

D.股票投资【答案】：D92.下列关于洗钱的说法中，不正确的是()。

A.银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域

B.金融机构是洗钱的唯一渠道

C.是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为

D.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护【答案】：B93.我国银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和（）交易方式。

A.竞价撮合

B.询价系统

C.场外成交

D.点击成交【答案】：D94.反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数

B.市盈率倍数

C.市销率倍数

D.企业价值/息税前利润倍数【答案】：A95.深圳证券交易所于（）年正式营业。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年【答案】：C96.（）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.金融债券

B.公司债券

C.企业债券

D.可转换债券【答案】：A97.关于科创板的申报要求，下列说法中错误的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于100股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当一次性申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应当不小于200股，且不超过5万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量不小于200股，且不超过10万股【答案】：A98.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D99.（）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。

A.对话报价

B.公开报价

C.双边报价

D.单边报价【答案】：A100.只能在期权到期日执行的期权属于()。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看跌期权

D.看涨期权【答案】：B101.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是（）。

A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算

C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空

D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的【答案】：A102.下列关于风险容忍度的说法，正确的是（）．

A.风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定

B.风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

C.风险偏好是风险容忍度的具体体现

D.风险容忍度是战略性的【答案】：A103.短期融资融券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）内还本付息的债务融资工具。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.1个月【答案】：C104.目前，交易所按（）公布各债券品种的标准券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月【答案】：B105.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.公司最近三年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

C.财务状况良好，最近两年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定

D.信息系统安全稳定运行，最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试【答案】：B106.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。

A.净稳定资金率=可用资金/所需的稳定资金x100%

B.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的资金x100%

C.净稳定资金率=总体稳定资金/所需的稳定资金x100%

D.净稳定资金率=可用稳定资金/所需的稳定资金x100%【答案】：D107.下列关于流通国债的特征，说法错误的是（）。

A.投资者可以自由认购

B.投资者可以自由转让

C.通常记名

D.转让价格取决于对该国债的供给与需求【答案】：C108.非公开发行公司债券，不可以申请在（）转让。

A.证券交易所

B.银行间债券市场

C.证券公司柜台

D.全国中小企业股份转让系统【答案】：B109.基金自身投资活动产生的税收不包括（）。

A.增值税

B.印花税

C.所得税

D.消费税【答案】：D110.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

A.证券管理业务

B.证券研究业务

C.证券法律业务

D.证券交易业务【答案】：C111.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的（）。

A.自律性组织

B.审批组织

C.登记备案组织

D.监管组织【答案】：A112.根据中国国家标准《风险管理——术语》中关于风险的定义，说法正确的是（）。

A.可以是负面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是负面的

C.正面的和负面的都不可以

D.可以是正确的，不可以是负面的【答案】：B113.下列不属于流动性风险的是（）。

A.融资流动性风险

B.市场流动性风险

C.资产流动性风险

D.市场风险【答案】：D114.为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。

A.10

B.15

C.20

D.25【答案】：B115.基金卖出股票按照（）的税率征收交易印花税。

A.0.1%

B.0.2%

C.0.3%

D.0.5%【答案】：A116.按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（）。

A.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等

B.收益保证型和非收益保证型产品

C.公开募集的结构化产品和私募结构化产品

D.基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等【答案】：A117.下列关于股票合并的说法，错误的是（）。

A.股票合并常见于低价股

B.股票合并是将若干股票合并为1股

C.股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票合并又称并股【答案】：C118.保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%【答案】：B119.证券投资基金的资金主要投向（）。

A.实业

B.邮票

C.有价证券

D.珠宝【答案】：C120.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是()职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.市场的银行【答案】：A121.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。

A.公司破产清算时，其发行的股票的交易价值

B.公司清算时每一股份所代表的实际价值

C.股票清仓时，股票所能获得的出售价值

D.股票的清算价值应与账面价值相等【答案】：B122.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移【答案】：A123.下列关于委托受理的说法，错误的是（）

A.委托受理的手续和过程包括委托受理、委托执行和委托撤销

B.证券经纪商接受客户买卖证券的委托，应当根据委托书截明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照证劵交易所规则代理买卖证券

C.证券经纪商接受客户委托后应按“价格优先、时间优先”的原则进行申报竞价

D.经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的的实际资金余额进行审查【答案】：C124.关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。

A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值

B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量

C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数

D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性【答案】：C125.下列关于交易所债券市场托管方式的说法中错误的是（）。

A.交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制

B.国债由中国证券登记结算有限责任公司在中央国债登记结算有限责任公司开立名义托管账户

C.交易所市场实行“中央登记、三级托管”的制度

D.中国证券登记结算有限责任公司设立电子化债券存管系统，统一管理债券的存管业务【答案】：C126.()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务【答案】：D127.我国银行间债券市场短期债券评级符号的是（）。

A.A1

B.AA

C.A-1

D.A-【答案】：C128.下列关于信用评级的程序评定等级的说法中错误的是（）。

A.信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人

B.评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定

C.证券评级机构及其评级从业人员在信用级别评定前可以以明示或默示方式承诺或保证级别

D.评级委员会委员不得担任本人作为项目组成员参与的评级项目的评审委员。【答案】：C129.股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即（）。

A.剩余索取权

B.利润获得权

C.剩余价值获得权

D.以上都不对【答案】：A130.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是()。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可用自有资金买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券【答案】：C131.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性【答案】：C132.除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（）。

A.购买不动产

B.投资于银行存款等货币市场工具

C.购买房地产抵押按揭

D.购买实物商品【答案】：B133.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（）。

A.公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

B.有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价

C.已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理

D.公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形【答案】：B134.货币乘数指（）。

A.基础货币和货币供给之间的倍数

B.贷款数和货币供给之间的倍数

C.存款数和货币供给之间的倍数

D.准备金数与货币供给之间的倍数【答案】：A135.直接融资的特点不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.全部具有可逆性【答案】：D136.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A.季度

B.半年

C.年

D.月【答案】：C137.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券【答案】：B138.下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。

A.市场利率

B.承销商承销国债的中标成本

C.流通市场中可比国债的收益率水平

D.人民币汇率【答案】：D139.沪股通通过（）设立的证券交易服务公司进行交易。

A.上海证券交易所和香港联合交易所

B.香港联合交易所

C.上海证券交易所

D.上海证券交易所或者香港联合交易所【答案】：B140.商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集

A.机关法人

B.事业法人

C.企业法人

D.社团法人【答案】：C141.一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资【答案】：D142.证券交易所归属（）直接管理。

A.国务院

B.中国证监会

C.中国证券业协会

D.省级人民政府【答案】：B143.我国企业债券发行实行（），而公司债券公开发行实行（）。

A.注册制

B.审批制复核制

C.核准制审批制注册制

D.核准制复核制【答案】：A144.下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（）。

A.企业债券和公司债券是相同的一种债券

B.企业债券涵盖公司债券

C.企业债券的发行主体不包括上市公司

D.我国企业债券出现的历史远远早于公司债券【答案】：A145.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（）。

A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立

B.中国银行监督委员会成立

C.银行业与信托业、证券业分离

D.沪深两市的形成【答案】：A146.基金监管中，（）是经营活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管机构

B.基金监管目标

C.基金监管手段

D.基金监管行为【答案】：B147.下列有关债券的基本性质描述中错误的是（）。

A.债券反映和代表一定的价值

B.债券是一种实体资本

C.债券独立于实际资本之外

D.债券是债权的表现【答案】：B148.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（）。

A.责任保险

B.农业保险

C.信用证保险

D.分红型保险【答案】：A149.证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

A.交收

B.清算

C.成交

D.结算【答案】：A150.按基金的投资理念划分，可将证券投资基金划分为（）。

A.封闭式基金开放式基金

B.公募基金私募基金

C.主动型基金被动型基金

D.债券基金股票基金【答案】：C151.下列属于风险管理本质特征的是()

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理【答案】：B152.证券公司应当根据《证券公司风险控制指标管理办法》等规定，对已被股指期货、国债期货合约占用的交易保证金按（）比例扣减净资本。

A.60％

B.80％

C.90％

D.100％【答案】：D153.下列关于金融期权的说法错误的是（）。

A.波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系

B.到期期限与认购、认沽期权价值均为正相关关系

C.标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系

D.市场无风险利率与认沽期权为正相关关系，与认购期权为负相关关系【答案】：D154.科创板首次公开发行的股票，上市后的()不设价格涨跌幅限制。

A.前五个交易日

B.前十个交易日

C.前十个自然日

D.一个月内【答案】：A155.证券公司长期次级债可按一定比例计入净资本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原则上分别按（）、（）、（）的比例计人净资本。

A.90%80%70%

B.100%70%50%

C.100%70%30%

D.90%70%50%【答案】：B156.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行金融债券

B.证券公司金融债券

C.商业银行次级债券

D.证券公司次级债券【答案】：C157.权益类衍生品股票期权品种包括（）。

A.中证500指数、沪深300ETF期权

B.上证50ETF期权、中证500指数

C.上证50ETF期权、沪深300ETF期权

D.中证500ETF期权、沪深300ETF期权【答案】：C158.曾在上海证券交易所、深圳证券交易所上市交易的权证，存续时间至少为（）。

A.1个月

B.3个月

C.6个月

D.12个月【答案】：C159.国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（）

A.经济全球化

B.世界货币制度影响

C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替

D.汇率和国际资本流动【答案】：D160.上证100指数是从（）指数中选取营业收入增长率和净资产收益率综合排名靠前的100只股票作为指数样本。

A.上证综指

B.上证380指数

C.上证180指数

D.上证150指数【答案】：B161.表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值【答案】：A162.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。

A.风险预警

B.风险监测

C.风险报告

D.风险控制【答案】：C163.假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（）万元。

A.2200

B.2250

C.2300

D.2350【答案】：C164.按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（）。

A.50％

B.40％

C.30％

D.20％【答案】：A165.场外市场价格决定的主要方式是()。

A.公开竞价

B.连续竞价

C.集合竞价

D.协商议价【答案】：D166.证券投资基金资产估值的对象是（）。

A.基金的负债

B.基金的净资本

C.基金的净资产

D.基金的全部资产及负债【答案】：D167.全国中小企业股份转让系统分设()，符合不同标准的挂牌公司分别纳入管理。

A.创业层和成长层

B.创新层和成长层

C.创新层和基础层

D.成长层和基础层【答案】：C168.基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（）的利益

A.基金服务机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份额持有人【答案】：D169.单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.5%

B.30%

C.20%

D.10%【答案】：D170.下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（）。

A.根据委托价格限制，可以分为市价委托和限价委托

B.根据委托订单的数量，可以分为整数委托和零散委托

C.根据委托的授权范围，可以分为全权委托和部分委托

D.根据买卖证券的方向，可以分为买进委托和卖出委托【答案】：C171.下列关于公司型基金的说法，正确的是（）。

A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产

D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【答案】：B172.按照选择权的性质划分，金融期权可以分为()。

A.看涨期权和看跌期权

B.欧式期权、美式期权、修正的美式期权

C.股权类期权、利率期权、货币期权

D.金融期货合约期权、互换期权【答案】：A173.将中国资本市场中形成“传统龙头企业+新兴成长行业领军企业”组合的股指是（）。

A.上证综指

B.深证100指数

C.深证成分指数

D.行业分类指数【答案】：B174.下列不属于年度报告应当报送的内容有()。

A.公司概况

B.涉及公司的重大诉讼事项

C.公司的实际控制人

D.公司财务会计报告和经营情况【答案】：B175.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能运用于（）。

A.已上市交易的股票

B.可在场外交易的股票

C.已上市交易的债券

D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】：B176.企业间的商品赊销属于（）。

A.商业信用

B.银行信用

C.国家信用

D.企业信用【答案】：A177.以下（）属于信用类衍生品。

A.信用风险缓释凭证

B.外汇掉期

C.利率互换产品

D.场内国债期货【答案】：A178.下列关于债券评级程序中尽职调查的工作内容的说法，错误的是（）。

A.对评级所依据的文件资料内容的真实性、准确性和完整性进行核查和验证

B.必要时，对其他相关机构进行调研访谈，包括金融机构、行政主管部门、工商税务部门、关联公司、主要业务往来单位

C.对受评级机构或受评级证券发行人的董事、监事、高级管理人员以及主要业务和管理部门负责人进行访谈

D.实地考察受评级机构或受评级证券发行人主要生产经营现场，进一步核实其生产经营现状、资产状况、在建项目【答案】：A179.《货币市场基金管理暂行规定》规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当（）进行收益分配。”

A.现金分红，每日

B.现金分红，每周

C.红利再投资，每日

D.红利再投资，每周【答案】：C180.商业银行公开发行次级债券应具备的条件不包括下列（）。

A.实行贷款五级分类

B.最近三年没有重大违法、违规行为

C.核心资本充足率不低于4%

D.贷款损失准备计提充足【答案】：C181.假设某基金2010年5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为9000万元，负债总额为1500万元，托管费率为0．2％，则该日应提取的托管费为人民币（）元。

A.398

B.