2026年证券从业试题预测试卷附参考答案详解【模拟题】

2026年证券从业试题预测试卷附参考答案详解【模拟题】1.下列选项中，说法正确的是()。

A.证券登记结算机构的从业人员在任期内可以买卖股票

B.证券承销业务采取代销、包销或经销的方式

C.未经登记，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样进行证券投资活动

D.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券【答案】：D2.直接融资的特点不包括以下（）。

A.直接性

B.分散性

C.融资信誉有较大的差异性

D.全部具有可逆性【答案】：D3.按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，股指期货合约的每日最大波动限制为（）。

A.上一交易日最高价的±10%

B.上一交易日结算价格的±10%

C.上一交易日最高价的±2%

D.上一交易日结算价格的±2%【答案】：B4.金边债券是指()。

A.政府债券

B.公司债券

C.金融债券

D.实物债券【答案】：A5.诚信信息的查询记录自该记录生成之日起保存()年。

A.2

B.3

C.5

D.10【答案】：C6.合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通过（）形式募集一定额度的人民币资金。

A.基金

B.股票

C.债券

D.证券【答案】：A7.财务顾问及其财务顾问主办人出现下列（）情形之一的，中国证监会对其采取监管谈话等监管措施。

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、III【答案】：B8.上市公司募集资金使用中不符合规定的是（）。

A.前次募集资金使用情况需要进行披露

B.金融类企业可以用募集的资金购买可供出售金融资产

C.互联网企业可以将募集的资金借给供应商

D.募集的资金用途应当符合国家产业政策的规定【答案】：C9.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：A10.—般来说，如果一国国际收支连续出现逆差，政府为了平衡国际收支，会采取（）措施，股价会（）。

A.提高国内利率和汇率上涨

B.提高国内利率和汇率下降

C.降低国内利率和汇率上涨

D.降低国内利率和汇率下降【答案】：B11.证券金融公司充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的（）。

A.20％

B.15％

C.25％

D.10％【答案】：B12.证券公司在承销证券过程中，进行虚假的或者误导投资者的广告或者其他宣传推介活动，可以处()的罚款。

A.20万元以上40万元以下

B.30万元以上50万元以下

C.20万元以上60万元以下

D.30万元以上60万元以下【答案】：D13.按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》（2020年修订），主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（）。

A.最近12个月内不存在违规对外提供担保的行为

B.最近3个会计年度连续盈利

C.最近3年以现金方式累计分配的利润不少于最近3、年实现的年均可分配利润的20%

D.上市公司最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告【答案】：C14.财务顾问承担持续督导责任，结合上市公司定期报告的披露，财务顾问应做好的工作不包括（）。

A.督促并购重组当事人按照相关程序规范实施并购重组方案，及时办理产权过户手续，并依法履行报告和信息披露的义务

B.督促上市公司按照《上市公司治理准则》的要求规范运作

C.督促和坚持申报人履行对市场公开作出相关承诺的情况

D.结合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后5日内向上市公司所在地中国证监会派出机构报告【答案】：D15.(2019年真题)证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。

A.20%

B.10%

C.16%

D.5%【答案】：A16.违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重，应当采取证券市场禁入措施，且存在故意出具虚假重要证据，隐瞒、毁损重要证据等阻碍、抗拒证券监督管理机构及其工作人员依法行使监督检查、调查职权行为的，可以对有关责任人员采取（）的证券市场禁入措施。

A.1—3年

B.3—5年

C.5—10年

D.终身【答案】：D17.中国证券业协会三大职能不包括（）

A.高效

B.自律

C.服务

D.传导【答案】：A18.2011年1月1日，中国人民银行发行1年期零息债券，每张面值为100元人民币。年贴现率为4％，则在2011年6月30日，其理论价格为（）元。

A.94.89

B.95.13

C.96.15

D.98.06【答案】：D19.以下不符合公正原则要求的是（）。

A.证券立法机构应当制定体现公平精神的法律、法规和政策

B.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都应当公平进行

C.市场参与者在进人与退出市场、投资机会、享受服务、获取信息等方面都享有完全平等的权利

D.证券监督机构应当根据法律授予的权限履行监管职责，以法律为依据，对一切证券市场参与者给予公正的待遇【答案】：C20.封闭式基金的存续期应在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年【答案】：D21.证券公司为从事另类投资业务设立的另类投资子公司，可以以（）出资设立。

A.自有资金

B.保证金

C.佣金

D.流动资金【答案】：A22.根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司数据全生命周期管理机制的说法，正确的是（）。

A.I、III

B.II、III、IV

C.III、IV

D.I、II、IV【答案】：B23.证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（）个月内做出批准或者不予批准的书面决定。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C24.按照《证券公司风险控制指标计算标准规定》，自营非权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.500%【答案】：D25.上海证券交易所各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，在集合资产管理计划运作前()个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统，完成部门信息的填报和专用交易单元变更的手续。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：D26.（）是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券【答案】：A27.按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，当擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产数额在（）万元以上的，应予立案追诉。

A.30

B.50

C.60

D.100【答案】：A28.证券公司年度报告应当附有（）出具的内部控制评审报告。

A.律师事务所

B.会计师事务所

C.审计事务所

D.资产评估事务所【答案】：B29.下列不属于在主办券商管理方面，业务规则要求的是（）。

A.取消对主办券商业务资格的事前审批

B.加强对主办券商的持续管理和信息披露

C.督促主办券商勤勉执业、归位尽责

D.增加审批的同时，强化了过程监管与行为监管【答案】：D30.相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（）。

A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

B.便于股票分割

C.发行价格灵活

D.有发行价格的最低界限【答案】：D31.从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（）。

A.—年

B.半年

C.一季度

D.—个月【答案】：D32.中证指数有限公司是由（）。

A.上海证券交易所出资成立

B.深圳证券交易所出资成立

C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立

D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立【答案】：C33.下列选项中，属于《中华人民共和国证券法》明文列示的证券公司操纵市场行为的是（）。

A.将自营账户借给他人使用

B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量

C.内幕信息的知情人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券

D.假借他人名义或者个人名义进行自营业务【答案】：B34.证券公司从事资产管理业务，可以（）。

A.以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划

B.以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务

C.由同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务

D.向客户保证最低的投资收益【答案】：A35.按照《证券公司业务范围审批暂行规定》第七条的规定，中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不超过（）种。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：B36.上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有（）。?

A.虚假记载、误导性陈述或者遗漏

B.盈利预测、误导性陈述或者重大遗漏

C.盈利预测、误导性陈述或者遗漏

D.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏【答案】：D37.金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A.风险是结果的不确定性

B.风险是损失发生的可能性

C.风险是可能发生的损失

D.风险是结果对期望的偏离【答案】：D38.金融期权交易可以构成丰富多彩的套利策略，除了期权产品之间的套利策略，还可以构成期权产品与标的资产之间的组合套利策略，受到众多投资者尤其是机构投资者的青睐。以上说的是金融期权的哪个基本功能（）。

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.套利功能【答案】：D39.根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括（）

A.非公开发行股票

B.发行可交换公司债券

C.发行可转换公司债券

D.向原股东配售股份【答案】：B40.（）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

A.保护基金公司

B.证券投资公司

C.证券业协会

D.基金理财公司【答案】：A41.保荐机构应当指定（）名保荐代表人负责1家发行人的保荐工作，出具由法定代表人签字的专项授权书，并确保保荐机构有关部门和人员的有效分工合作。此外，还可以指定1名项目协办人。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：B42.投资者在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时，应当询问相关机构或者个人是否具备（）资格。

A.证券投资咨询业务

B.证券从业

C.证券投资顾问

D.理财师【答案】：A43.关于科创板申报要求，下列说法中正确的是（）。

A.无论通过市价还是限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量均应当不小于200股

B.卖出科创板股票时，余额不足200股的部分，应当分次申报卖出

C.通过市价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过10万股

D.通过限价申报买卖科创板股票的，单笔申报数量应不超过5万股【答案】：A44.按照《证券公司全面风险管理规范》的要求，（）的职责包括：建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制。

A.监事会

B.经理层

C.董事会

D.风险管理部门【答案】：B45.证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。?

A.20%

B.10%

C.16%

D.5%【答案】：A46.证券投资咨询业务人员分为（）。

A.证券分析师和客户经理

B.证券咨询师和证券分析师

C.证券研究员和投资顾问

D.证券投资顾问和证券分析师【答案】：D47.对于财政与预算拨款、银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（）以下的罚款。

A.1％

B.3％

C.5％

D.10％【答案】：C48.我国企业债券的发行期限一般为（）年，以（）年为主。

A.1—33

B.3—105

C.3—2010

D.10—2010【答案】：C49.经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。

A.流动性

B.参与性

C.风险性

D.永久性【答案】：C50.对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当（）。

A.提交大额交易报告

B.提交可疑交易报告

C.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

D.不予理睬【答案】：C51.下列有关期权的说法中，错误的是（）。

A.期权又被称为选择权

B.期权是指规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约

C.期权交易就是对这种选择权的买卖

D.期权交易实际上是一种权利的双方有偿让渡【答案】：D52.私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起（）个工作日内，以通过网站公示私募基金管理人基本情况

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：C53.下列属于管理风险的是（）。

A.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用市场

B.违反规定为客户开立账户

C.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

D.客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托【答案】：A54.《企业债券管理条例》发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.一年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利【答案】：C55.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制【答案】：C56.下列关于申报方式的说法中，错误的是（）。

A.由客户本人在规定时间内网上委托申报

B.由证券经纪商的交易员进行审报

C.由证券经纪商营业部业务员直接申报

D.由客户直接申报【答案】：A57.以下（）不是发行公募债券的主体。

A.政府机构

B.地方公共团体

C.符合规定条件的私营企业

D.金融机构【答案】：D58.发行上市信息披露的基本要求不包括（）。

A.全面性

B.真实性

C.时效性

D.完整性【答案】：A59.目前，凭证式国债发行采用（）。

A.公开招标方式

B.承购包销方式

C.竞争性招标方式

D.代销方式【答案】：B60.非公开募集基金的募集对象累计不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200【答案】：D61.（）负责统一为证券公司、期货公司等股票期权经营机构分配、发放投资者衍生品合约账户号码。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.证券登记结算机构

D.证券交易所【答案】：C62.证券公司应当至少每半年经主要负责人、（）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。

A.独立董事

B.合规总监

C.董事长

D.首席风险官【答案】：D63.下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）

A.净资本不低于5亿元人民币

B.净资本与净资产比例不低于70%

C.经营集合资产管理计划业务达1年以上

D.在最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币或等值外汇资产【答案】：A64.在资本市场上占有重要地位的国债是()。

A.无期限国债

B.长期国债

C.国库券

D.短期国债【答案】：B65.下列说法中正确的是（）。

A.客户一旦下达委托就不得撤销

B.证券营业部申报竞价成交后也可以全部撤销

C.客户变更委托，操作员操作后无须告知客户执行结果

D.在一些情况下客户可以直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统办理撤单【答案】：D66.下列不属于自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的是（）。

A.申请人填写“股份非交易过户申请表”

B.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件

C.申请人提交继承人身份证原件及复印件

D.申请人填写“股份非交易过户登记表”【答案】：D67.信息披露义务人未按照《证券法》规定报送有关报告或者履行信息披露义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）以下的罚款。

A.30万元以上300万元以下

B.30万元以上500万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.20万元以上200万元以下【答案】：D68.根据《证券投资基金法》的规定，我国基金资产估值的责任人是（）。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者【答案】：B69.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于（）年，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

A.1

B.3

C.5

D.7【答案】：C70.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2／3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议【答案】：B71.证券公司的信息报送分为两类，一类为定期报送，一类为不定期报送。以下不属于定期报送的内容是（）。

A.年度报告

B.每日报告

C.月度报告

D.临时报告【答案】：B72.非银行金融机构申请开展基金托管业务，应当按照《证券投资基金法》的规定向（）报送申请材料。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.证券交易所【答案】：C73.金融期货中最先产生的品种是（）。

A.外汇期货

B.利率期货

C.股权类期货

D.房地产价格指数期货【答案】：A74.公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（），股票价格（）。

A.—定增加较高

B.可能增加较高

C.一定减少较低

D.可能增加较低【答案】：B75.证券评级机构及证券资信评级业务人员从事证券评级业务，应当遵循（）原则，即对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。

A.独立性

B.公平性

C.客观性

D.一致性【答案】：D76.与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应当建立（）机制。

A.监督

B.管理

C.制衡

D.审核【答案】：C77.下列选项中，不符合股份有限公司设立应当具备条件的是（）。

A.由符合公司章程规定的全体发起人认购的股东总额或者募集的实收股本总额

B.发起人符合法定人数。应当有2人以上200人以下为发起人，其中须有半数以上发起人在中国境内有住所

C.发起人共同制定公司章程，采用发起设立的经创立大会通过

D.有公司住所【答案】：C78.（）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

A.《证券投资基金法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《创业板市场投资者适当性管理暂行规定》

D.《证券公司监督管理条例》【答案】：B79.信息披露义务人报送的报告或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以（）的罚款。

A.30万元以上300万元以下

B.30万元以上500万元以下

C.50万元以上500万元以下

D.100万元以上1000万元以下【答案】：C80.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。?

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B81.关于基金份额的发售，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金份额的发售

B.基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过6个月

C.基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

D.在基金募集期间募集的资金应当存人专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用【答案】：B82.(2019年真题)我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销

A.1亿元

B.5000万元

C.2亿元

D.5亿元【答案】：B83.下列符合《证券公司另类投资子公司管理规范》的是（）。

A.甲证券公司设立2家另类子公司

B.乙证券公司未做到内控有力，设立1家另类子公司

C.丙证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立1家另类子公司

D.丁证券公司以自有资金全资设立1家另类子公司【答案】：D84.证券公司从事客户资产管理业务应符合的条件之一为：客户资产管理业务人员具有证券从业资格，无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于（）人。

A.3

B.5

C.10

D.15【答案】：B85.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券【答案】：B86.网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。其中公开发行股票数量应按照扣除设定限售期的股票数量计算。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B87.《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为（）。

A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务

B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务

C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务【答案】：C88.下列关于利率按是否固定分类，说法正确的是（）。

A.固定利率债券不确定性大

B.浮动利率债券可以较好地抵御通货膨胀风险

C.可调利率债券对利率进行不定期的调整

D.可调利率的调整间隔只有6个月和1年【答案】：B89.发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以（）万元以上（）万元以下的罚款；情节严重的，处以50万元以上500万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。

A.10；100

B.10；200

C.20；100

D.20；200【答案】：D90.中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（）。

A.运行独立

B.法规独立

C.代码独立

D.指数独立【答案】：B91.公正地办理证券交易中的各项手续，公正地处理证券交易中的违法违规行为等体现（）证券交易原则。

A.公开

B.公平

C.公正

D.公允【答案】：C92.下列关于资产支持证券信息披露的说法，正确的是（）。

A.每次分配收益后，专项计划分配报告应当由管理人向相关监管机构报告

B.每次分配收益后，托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

C.每次分配收益前，管理人应当及时向合格投资者披露专项计划分配报告

D.每次分配收益前，管理人和托管人应当及时向合格投资者披露专项计划分配【答案】：C93.《证券公司监督管理条例》第九条规定，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。

A.10%

B.15%

C.30%

D.40%【答案】：C94.有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东（）的出资额。

A.实缴

B.认缴

C.约定

D.认购【答案】：B95.传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（）都是相似的。

A.信用风险

B.交易对手

C.合规指标

D.关键要素【答案】：D96.(2019年真题)在证券交易所从事证券交易，应当遵守证券交易所依法制定的业务规则。违反业务规则的，由（）给予纪律处分或者采取其他自律管理措施。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.国务院证券监督管理机构

D.法院【答案】：A97.中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100【答案】：D98.关于股份有限公司申请股票在全国股份转让系统挂牌应当符合条件，下列说法错误的是（）。

A.主办券商推荐并持续督导

B.应为高新技术企业

C.依法设立且存续满两年

D.具有持续经营能力【答案】：B99.在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证券公司综合治理主要取得的成果不包括()。

A.监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提高

B.证券公同监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监管、市场退出和投资者保护的长效机制初步形成

C.证券公司法人治理进一步完善，大股东、实际控制人的行为受到严厉监管；同时，证券公司建立和健全了激励约束机制，创新能力显著提高

D.证券公同历史遗留风险彻底化解，财务状况显著改善，合规经营意识和风险管理能力明显增强【答案】：C100.证券公司根据资金融入方和资金融出方的委托向上交所综合业务平台的股票质押回购交易系统进行交易申报。交易系统对交易申报按相关规则予以确认，并将成交结果发送（）。?

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国债券登记结算有限公司

C.证券交易所

D.证券公司【答案】：A101.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C102.资产证券化最早起源于（）。

A.美国

B.德国

C.英国

D.希腊【答案】：A103.投资咨询机构属于证券（）机构。

A.自营

B.投资

C.服务

D.代理【答案】：C104.以下不属于股票特征的是（）。

A.流动性

B.永久性

C.参与性

D.稳定性【答案】：D105.下列说法错误的是()。

A.法律手段是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力

B.经济手段调节过程通常较快

C.行政手段比较直接

D.行政手段多在证券市场发展初期进行【答案】：B106.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。

A.财务公司债券

B.商业银行次级债

C.资产支持证券

D.中央银行票据【答案】：C107.变化一般滞后于国民经济变化的经济指标被称为（）。

A.先行性指标

B.同步性指标

C.滞后性指标

D.技术性指标【答案】：C108.未经批准擅自设立基金管理公司或者未经核准从事公开募集基金管理业务的，由证券监督管理机构予以取缔或者责令改正，没收违法所得，并处罚款；没有违法所得或者违法所得不足100万元的，并处（）罚款。

A.30万元以上60万元以下

B.10万元以上100万元以下

C.违法所得1倍以上5倍以下

D.违法所得1倍以上10倍以下【答案】：B109.某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元，数量为600股，该笔委托的成交情况是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股【答案】：B110.下列关于风险与波动性的说法中正确的是（）

A.在现代金融风险分析中，通常仅仅关注损失的可能性，是单向测度

B.在波动性定义下，风险既是损失的可能，也是盈利的可能

C.传统风险观认为，风险既是损失的来源，也是盈利的来源

D.基于不确定性定义下风险的双向测度是现代风险管理发展的重要基础【答案】：B111.下列关于市场风险的说法中错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B112.除当地政府证明已列人国家保障房计划并已开工建设的项目外，待开发或在建占比超过（）的商业物业收益权。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%【答案】：B113.虚假陈述行为人在信息披露文件中或者通过媒体，作出使投资人对其投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述被称为（）。?

A.误导性记载

B.误导性陈述

C.虚假陈述

D.虚假记载【答案】：B114.地方政府债券的托管（）。

A.只在国家规定的证券登记结算机构办理登记托管

B.只在中央国债登记结算有限责任公司办理登记托管

C.在国家规定的证券登记结算机构办理总登记托管，在中央国债登记结算有限责任公司办理分登记托管

D.在中央国债登记结算有限责任公司办理总登记托管，在国家规定的证券登记结算机构办理分登记托管【答案】：D115.我国证券市场监管体系不包括（）。

A.国务院证券监督管理机构

B.证券投资者保护基金

C.证券登记结算公司

D.行业协会【答案】：C116.（2016年真题）某上市公司拟在1年内购买重大资产，所需资金比例占公司资产总额的45%，此项决议需经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。

A.过半数

B.半数

C.1／3

D.2／3【答案】：D117.证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（）的方式签订交易合同。

A.书面

B.口头

C.邮件

D.电子【答案】：B118.目前，中国已基本形成了由（）调控和监督、国家银行为主体、政策性金融与商业性金融机构相分离，多种金融机构分工合作、功能互补的现代化金融中介机构体系。

A.财政部

B.中国证监会

C.原中国银监会

D.中央银行【答案】：D119.判断股票的流动性强弱主要分析的方面不包括（）。

A.市场深度

B.报价紧密度

C.股票的价格

D.股票的价格弹性或者恢复能力【答案】：C120.关于普通股票和优先股票的说法错误的是()。

A.普通股票的股利完全随公司盈利的高低而变化

B.与普通股票相比，优先股票是标准的股票，也是风险较大的股票

C.优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件

D.优先股票的股息率是固定的【答案】：B121.A公司的每股净资产是3元，A公司的可比公司B公司的市净率为2,则A公司的股票价值为（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6【答案】：D122.（）是双方约定在未来某一刻（或时间段内）按照现在确定的价格买卖标的债券的行为。

A.现券交易

B.回购交易

C.远期交易

D.期货交易【答案】：C123.下列说法正确的是（）

A.私募基金子公司甲不得对外融资

B.私募基金子公司乙不得下设任何机构

C.另类子公司丙根据税收需求下设特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的出资

D.另类子公司不得向投资者募集资金开展基金业务【答案】：D124.下列属于证券公司另类投资子公司可以从事的业务的是（）。

A.下设机构

B.为他人从事场外配资

C.投资非上市公司股权

D.从事实体业务【答案】：C125.以下说法不正确的是（）。

A.证券公司开展自营业务，或者设立子公司开展自营业务，都需要取得证券监管部门的业务许可

B.证券公司可为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

C.证券公司可以委托具备证券资产管理业务资格、私募资产管理业务资格或者合格境内机构投资者资格的其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理

D.证券公司将自由资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格【答案】：B126.下列关于公司债券和企业债券的比较中，说法错误的是（）。

A.二者的发行主体不同

B.二者的发行制度和监管机构相同

C.二者的发行期限不同

D.二者的发行定价方式不同【答案】：B127.发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员未有效配合保荐机构及其保荐代表人开展尽职调查和其他相关工作的，中国证监会可以责令改正，并对相关单位和责任人员采取监管谈话、重点关注、出具警示函、责令公开说明等监管措施。情节严重的，采取（）个月到（）个月内不接受相关单位及其控制的下属单位公开发行证券相关文件，对责任人采取认定为不适当人选等监管措施，或者采取证券市场禁入的措施。

A.12；50

B.12；60

C.24；50

D.24；60【答案】：B128.从业人员应当通过所在机构进行登记，机构应当自从业人员入职（含试用期）之日起（）个工作日内，通过协会从业人员管理平台，将经本机构审核过的从业人员登记信息提交至协会进行登记。

A.5

B.7

C.15

D.30【答案】：B129.财政部代理发行地方政府债券，在招标结束后（）内，各中标承销团成员应通过招标系统填制债权托管申请书。

A.15分钟

B.30分钟

C.1日

D.60分钟【答案】：A130.关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.申购费用采取前端收费的模式

B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务【答案】：A131.关于上市开放式基金，下列选项正确的是（）。

A.上市开放式基金只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.上市开放式基金的申购和赎回均以现金进行

C.LOF采用指数基金模式

D.LOF可能会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象【答案】：B132.下列关于中央银行票据的说法有误的是（）。

A.期限通常在6个月到3年

B.中央银行票据实质是中央银行债券

C.具有短期性的特点

D.发行它的目的主要是进行对冲操作，回收外汇占款所投放的基础货币【答案】：A133.下列属于在交易制度方面，业务规则的要求的是（）。

A.业务规则将提高最低申报股份数量要求

B.业务规则放宽股份限售规定

C.业务规则规定申请挂牌公司股东人数不可超过200人

D.业务规则规定没有为可转换公司债券及其他证券品种预留空间【答案】：B134.下列关于证券公司合规负责人的说法，不正确的是()。

A.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B.可由财务负责人担任

C.合规负责人经董事会决定聘任后立即生效

D.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构【答案】：C135.关于中国证监会对基金市场的监管，下列说法错误的是（）。

A.中国证监会基金监管主要职责包括制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

B.中国证监会通过外部基金监管部门具体施行基金市场准入监管与日常持续监管

C.市场准入监管主要指对基金从业机构的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制整个行业运作风险

D.日常持续监管一般是对基金从业机构日常经营活动、相关人员从业行为、基金运作各环节的监管【答案】：B136.按照《证券公司业务范围审批暂行规定》第七条的规定，中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不超过（）种。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】：B137.下列关于私募基金募集的说法中错误的是（）。

A.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定到基金业协会履行备案手续

B.私募基金管理人不得管理未备案的私募基金

C.基金合同应当约定给投资者设置不少于48小时的投资冷静期

D.不得夸大、片面宣传私募基金【答案】：C138.收购人或收购人的控股股东，利用上市公司收购，损害被收购公司及其股东合法权益，责令改正，给予（）处分；情节严重的，给予罚款的处分。

A.警告

B.通报批评

C.记大过

D.辞退【答案】：A139.（）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

A.证券经纪业务

B.证券投资顾问业务

C.证券投资咨询业务

D.证券资产管理业务【答案】：B140.下列关于证券公司合规负责人及其他合规管理人人员薪酬的说法正确的（）

A.II、IV

B.I、IV

C.I、III

D.II、III【答案】：B141.根据《公司法》，（）在清理公司财产、编制负债表和财产清单后，应当制定清算方案。

A.清算组

B.股东会和股东大会

C.人民法院

D.董事会【答案】：A142.恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制，最初挑选了（）种有代表性的上市股票为成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225【答案】：B143.现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A.银行存款

B.股票

C.期货

D.有价证券【答案】：A144.以下（）不是1981年后我国发行的其他类型国债的种类。

A.国家重点建设债券

B.财政债券

C.普通债券

D.保值债券【答案】：C145.（）是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。

A.董事会

B.监事会

C.高级管理人员

D.证券期货经营机构主要负责人【答案】：D146.()负责建立保荐信用监管系统，对保荐代表人进行持续动态的注册登记管理。

A.证监会

B.银监会

C.中国人民银行

D.财政部【答案】：A147.下列关于外国债券的说法，正确的是（）。

A.是借款人在本国以外的某一国家发行以本国货币为面值的债券

B.它的特点是债券发行人和面值货币属于同一个国家

C.在英国发行的以英镑计价的外国债券被称为“扬基债券”

D.在中国发行的以人民币计价的外国债券被称为“熊猫债券”【答案】：D148.下列关于证券公司次级债的发行条件的说法，错误的是（）。

A.次级债应以现金或中国证监会认可的其他形式借入或融入

B.证券公司次级债对发行主体财务状况没有要求

C.借入或募集资金有合理用途

D.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的50%【答案】：B149.会员制交易所的最高权力机构是（）。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.会员大会【答案】：D150.以下哪项不属于创业板市场的功能（）。

A.投机活动

B.承担风险资本的退出窗口作用

C.优化资源配置

D.促进产业升级【答案】：A151.沪深300指数（）调整一次。

A.1周

B.1个月

C.6个月

D.12个月【答案】：C152.可以参与发行人的经营决策的是（）。

A.债券持有人

B.股票持有人

C.期权持有人

D.基金持有人【答案】：B153.能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（）。

A.—般性货币政策工具

B.选择性货币政策工具

C.创新性货币政策工具

D.其他货币工具【答案】：C154.（）要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。

A.公正原则

B.公平原则

C.公开原则

D.透明原则【答案】：B155.下列关于证券公司的股东和实际控制人的做法，正确的是（）?

A.证券公司股东不得损害证券公司客户的合法权益

B.证券公司股东可以通过协议使用证券公司客户资金

C.证券公司股东可以通过关联交易占用证券公司资产

D.证券公司可以为股东融资进行担保【答案】：A156.伞形基金又被称为（），是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，并直接可以相互转换的一种基金结构形式。

A.分级基金

B.混合型基金

C.结构型基金

D.系列基金【答案】：D157.沪深300指数的基点为()。

A.1000

B.1500

C.2000

D.2500【答案】：A158.英国中央政府债券被称为（），是英国债券市场的主力品种。

A.国际债券

B.公司债券

C.金边债券

D.猛犬债券【答案】：C159.下列有关债券交易的事项说法正确的是（）。

A.依法发行的股票、债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，有特殊情形时，可以买卖

B.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，可以在场外交易

C.非依法发行的证券，可以进行买卖

D.证券在证券交易所上市交易，应当采用公开的集中交易方式或者国务院证券监督管理机构批准的其他方式【答案】：D160.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.民间借贷【答案】：A161.我国证券市场监督管理的主要手段是()

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.窗口指导【答案】：A162.下列关于取得中国证监会证券评级业务许可的资信评级机构从事证券评级业务的说法错误的是（）。

A.证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循一致性原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序

B.评级标准有调整的可以不予披露

C.证券评级机构开展证券评级业务，应当制定相应的业务管理制度和内部控制制度，加强度证券评级业务的流程管理和质量控制，切实提高证券评级业务水平

D.证券评级机构应当建立回避制度【答案】：B163.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%【答案】：C164.《期货交易管理条例》规定，下列行为不属于期货公司应予责令改正，给予警告的是（）。

A.违反规定收取保证金，或者挪用保证金的

B.交易软件、结算软件不符合期货公司审慎经营和风险管理以及国务院期货监督管理机构有关保证金安全存管监控规定的要求的

C.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易的

D.伪造、涂改或者不按照规定保存期货交易、结算、交割资料的【答案】：A165.证券金融公司应当每年按照税后利润的（）提取风险准备金。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%【答案】：B166.以下（）类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。

A.公司创建者

B.证券投资公司

C.国有股份

D.战略投资者【答案】：B167.在委托受理环节，如果客户采用自动委托方式，下列说法错误的是（）.

A.当客户输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份

B.客户的证券买卖申报数量和价格必须符合证券交易所的交易规则

C.需要证券经纪商人工检验客户的证券买卖申报价格信息

D.证券经纪商的电脑系统自动检验客户的证券买卖申报数量信息【答案】：C168.某方法优点主要是能够从经济和金融层面揭示股票价格决定的基本因素及这些因素对价格的影响方式和影响程度，缺点主要是对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，短期价格走势的预测能力较弱，该方法是（）。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：A169.从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标不包括（）。

A.流动比率

B.现金流向比率

C.速动比率

D.净稳定资金率【答案】：B170.开展基金托管业务的一般准入条件有（）。

A.净资产不低于100亿元人民币

B.最近5年无重大违法违规记录

C.基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的一半

D.拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不多于8人【答案】：C171.一般性货币政策工具属于对货币（）的调节。

A.总量

B.规模

C.流通时间

D.流通速度【答案】：A172.股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.定性分析法【答案】：B173.投资者开立证券账户应当向（）提出申请。

A.证券交易所

B.证券登记结算机构

C.证券业协会

D.证监会【答案】：B174.证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责不包括（）。

A.制定风险管理制度，并适时调整

B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构

C.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

D.协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作【答案】：D175.下列对于基金管理公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（）。

A.净资产不少于2亿元人民币

B.经营证券投资基金管理业务达2年以上

C.在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

D.净资本不得低于8亿元人民币【答案】：D176.下面关于记账式国债的说法正确的是（）。

A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行

B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行

C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行

D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和