2026年证券投资基金从业资格证考试题（附答案）

2026年证券投资基金从业资格证考试题（附答案）

单选题

1.下列属于基金运作风险的是（）。

A、政策风险

B、管理风险

C、技术系统故障

D、以上都是

参考答案：D

2.下列哪项不属于基金募集方式？。

A、公募

B、私募

C、直销

D、代销

参考答案：C

3.投资者在基金交易中，承担的主要风险是（）。

A、本金损失

B、收益保证

C、无风险

D、保本

参考答案：A

4.投资者在购买基金前，应当了解（）。

1st

A、基金风险

B、基金收益

C、基金管理人背景

D、以上都是

参考答案：D

5.开放式基金的申购、赎回价格依据是（）。

A、基金净值

B、基金资产总值

C、基金资产净值除以基金份额总数

D、市场交易价格

参考答案：C

6.基金资产估值原则中，有价证券应（）。

A、按成本计价

B、按市场价格计价

C、按历史成本计价

D、随意定价

参考答案：B

7.基金业协会属于（）。

A、政府机构

B、行业自律组织

C、监管机构

D、司法机关

2nd

参考答案：B

8.基金宣传推介材料中，（）必须经公司督察长或合规负责

人审核。

A、所有材料

B、部分材料

C、不需要审核

D、仅广告

参考答案：A

9.基金信息披露的主要目的是（）。

A、保护投资者利益

B、提高管理费

C、减少交易量

D、增加发行成本

参考答案：A

10.基金信息披露的原则不包括（）。

A、真实性

B、准确性

C、完整性

D、随意性

参考答案：D

11.基金销售人员在营销过程中，不得（）。

A、进行适当性管理

3rd

B、夸大宣传

C、提示风险

D、如实介绍产品

参考答案：B

12.基金销售机构在招募说明书中未披露的基金信息，（）对

外披露。

A、必须

B、可以

C、不得

D、视情况

参考答案：C

13.基金托管人发现基金管理人投资违反合同约定的，应当

（）o

A、协助执行

B、报告监管机构并拒绝执行

C、自行处罚

D、忽略

参考答案：B

14.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反规定的，应

当（）。

A、立即执行

B、拒绝执行并及时报告监管机构

4th

C、自行修改

D、不予理会

参考答案：B

15.基金托管人的职责不包括（）。

A、安全保管基金财产

B、开设基金资金账户

C、办理基金投资业务的清算交割

D、负责基金的投资决策

参考答案：D

16.基金募集期间募集的资金应当存入（）。

A、管理人自有资金账户

B、托管专户

C、个人卡

D、公司基本户

参考答案：B

17.基金合同终止后，剩余财产分配顺序是（）。

A、支付费用、税款、投资者

B、投资者、费用、税款

C、费用、投资者、税款

D、税款、投资者、费用

参考答案：A

18.基金合同生效后，招募说明书应当每（）更新一次。

5th

A、季度

B、半年

C、年

D、月

参考答案：C

19.基金合同生效后，定期报告披露的截止日期是()。

A、每季度结束之日起15日内

B、每季度结束之日起30日内

C、每半年结束之日起60日内

D、每年结束之日起90日内

参考答案：A

20.基金管理人运用基金财产进行证券投资时，应当遵循的

原则不包括。。

A、分散投资

B、利益最大化

C、风险收益匹配

D、公平对待投资者

参考答案：B

21.基金管理人应当自收到核准文件之日起()内开展募集

活动。

A、3个月

B、6个月

6th

C、9个月

D、1年

参考答案：A

22.基金管理人的职责不包括（）。

A、办理基金财产的估值、会计核算

B、按照规定召集基金份额持有人大会

C、安全保管基金财产

D、编制中期和年度基金报告

参考答案：C

23.基金管理费通常按（）计提。

A、日

B、周

C、月

D、季

参考答案：A

24.基金估值日，若没有市场价格，应当（）。

A、按成本估值

B、按最近交易价格

C、采用模型估值

D、暂停估值

参考答案：C

25.基金的流动性风险主要指（）。

7th

A、无法及时变现的风险

B、市场波动风险

C、信用违约风险

D、操作风险

参考答案：A

26.基金的会计年度为（）。

A、1月1日至12月31日

B、与上市公司一致

C、任意时间

D、由管理人决定

参考答案：A

27.基金从业资格考试科目一主要考察（）。

A、法律法规

B、基金基础知识

C、职业道德

D、以上都是

参考答案：D

28.基金从业人员在执业中，应当（）使用内幕信息。

A、积极利用

B、禁止利用

C、经批准后利用

D、视情况利用

8th

参考答案：B

29.基金从业人员在执业过程中，应当遵循的职业道德准则

不包括（）。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、利益输送

参考答案：D

30.基金从业人员在社交媒体上发布言论时，不得（）。

A、谈论市场观点

B、泄露客户信息

C、分享产品知识

D、转发官方公告

参考答案：B

31.基金从业人员离职后，应当（）内注销执业证书。

A、30日

B、60EJ

C、90日

D、180日

参考答案：A

32.基金从业人员不得进行的行为是（）。

A、向客户推荐产品

9th

B、承诺收益

C、如实披露风险

D、了解客户

参考答案：B

33.基金从业人员不得接受投资者的（）。

A、礼品

B、宴请

C、贿赂

D、以上都是

参考答案：D

34.关于基金业绩比较基准，下列说法正确的是。。

A、管理人承诺达到

B、仅作为参考

C、强制达成

D、无意义

参考答案：B

35.关于基金销售适当性管理，下列说法错误的是（）。

A、了解产品

B、了解客户

C、将合适产品卖给合适客户

D、向所有投资者推销高风险产品

参考答案：D

10th

36.根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人因依

法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因终止的，由

（）指定有关机构担任临时管理人。

A、中国证监会

B、基金业协会

C、国务院证券监督管理机构

D、基金份额持有人大会

参考答案：C

37.封闭式基金在证券交易所的交易价格（）基金净值。

A、等于

B、高于

C、低于

D、可能偏离

参考答案：D

38.LOF基金与ETF的主要区别不包括（）。

A、交易场所不同

B、申购赎回方式不同

C、管理主体相同

D、费用结构相同

参考答案：C

39.ETF申购赎回的份额是（）。

A、现金

11th

B、一篮子股票

C、债券

D、基金份额

参考答案：B

40.ETF基金的交易场所是（）。

A、银行间市场

B、证券交易所

C、场外市场

D、期货交易所

参考答案：B

多选题

1.下列属于基金禁止的行为有（）。

A、向基金份额持有人承诺保本保收益

B、侵占、挪用基金财产

C、不公平对待其管理的不同基金财产

D、内幕交易或操纵市场

参考答案：ABCD

2.基金职业道德中的“忠诚”原则要求（）。

A、忠实履行受托责任

B、将投资者利益置于首位

C、避免利益冲突

12th

D、不得利用职务之便谋取私利

参考答案：ABCD

3.基金业绩评价的指标包括（）。

A、年化收益率

B、夏普比率

C、最大回撤

D、跟踪误差

参考答案：ABCD

4.基金业绩比较基准的选择应考虑（）。

A、投资范围

B、风险收益特征

C、历史表现

D、投资者期望

参考答案：ABC

5.基金销售适当性管理原则包括（）。

A、将产品或服务与投资者匹配

B、向普通投资者推介风险等级高于其承受能力的产品

C、了解你的客户（KYC）

D、向投资者充分揭示投资风险

参考答案：ACD

6.基金托管人的主要职责有（）。

A、安全保管基金财产

13th

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、对所托管的不同基金财产分别设置账户

D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关

资料

参考答案：ABCD

7.基金募集失败的处理方式包括（）。

A、基金管理人承担募集费用

B、返还投资者已缴纳的资金及利息

C、销毁募集资料

D、向投资者支付高额补偿金

参考答案：AB

8.基金流动性管理措施包括（）。

A、保持一定比例的现金类资产

B、设置大额赎回延期办理机制

C、建立压力测试体系

D、限制单一投资者持有份额比例

参考答案：ABCD

9.基金会计核算中，下列属于权责发生制的有（）。

A、计提管理费

B、计提托管费

C、确认当期收入

D、支付当期费用

14th

参考答案：ABC

10.基金合同变更需经（）同意方可生效。

A、基金份额持有人大会表决通过

B、中国证监会备案

C、管理人单方决定

D、托管人认可

参考答案：AB

11.基金合规管理要求包括（）。

A、建立合规管理制度

B、设置合规负责人

C、对员工进行合规培训

D、定期开展合规检查

参考答案：ABCD

12.基金管理人的职责包括。。

A、依法募集资金并办理基金份额的发售

B、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账

C、进行证券投资活动

D、计算并公告基金资产净值

参考答案：ABCD

13.基金估值方法中，对于有活跃市场的股票通常采用（）。

A、收盘价

B、开盘价

15th

C、最近交易日收盘价

D、第三方估值机构提供的价格

参考答案：AC

14.基金公司反洗钱义务主要包括（）。

A、客户身份识别

B、大额交易和可疑交易报告

C、保存客户身份资料

D、配合监管部门调查

参考答案：ABCD

15.基金风险控制体系中，下列属于操作风险的有（）。

A、系统故障导致交易错误

B、员工违规操作

C、流程设计缺陷

D、市场利率剧烈波动

参考答案：ABC

16.基金风险控制体系要素包括（）。

A、风险管理组织架构

B、风险评估与监测

C、内部控制制度

D、风险预警系统

参考答案：ABCD

17.基金份额申购赎回的价格确定依据是（）。

16th

A、基金资产净值

B、交易日的收盘价

C、当日公布的份额净值

D、市场供求关系

参考答案：AC

18.基金份额持有人大会的职权包括（）。

A、决定基金扩募或延长合同期限

B、决定修改基金合同重要内容

C、决定更换基金管理人或基金托管人

D、决定调整基金管理人、托管人的报酬标准

参考答案：ABCD

19.基金费用结构主要包括（）。

A、管理费

B、托管费

C、销售服务费

D、交易佣金

参考答案：ABCD

20.基金的运作模式包括（）。

A、契约型

B、公司型

C、有限合伙型

D、封闭式与开放式

17th

参考答案：ABCD

21.基金从业人员应当遵守的职业道德包括（）。

A、诚实守信

B、勤勉尽责

C、保守秘密

D、专业胜任

参考答案：ABCD

22.关于基金转型与清盘，下列说法正确的有（）。

A、达到清盘条件时可终止运作

B、需召开持有人大会表决

C、清算组由管理人组成

D、清算财产分配顺序为支付清算费用、职工工资、税款等

参考答案：ABD

23.关于基金信息披露内容，必须披露的有（）。

A、招募说明书

B、基金合同

C、托管协议

D、定期报告

参考答案：ABCD

24.关于基金信息披露，下列说法正确的有（）。

A、必须真实、准确、完整、及时

B、不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏

18th

C、基金净值信息需按规定频率披露

D、发生重大事件时应在2日内公告

参考答案：ABCD

25.关于基金税收政策，下列说法正确的有（）。

A、公募基金取得的股票股息需缴纳所得税

B、个人投资者买卖基金获得的差价收入暂免征收个人所得

税

C、对国债利息收入免征增值税

D、企业投资公募基金收益享受税收优惠

参考答案：ABCD

26.关于基金法律法规基础，下列说法正确的有。。

A、《证券投资基金法》是行业基本法

B、《私募投资基金监督管理暂行办法》规范私募行为

C、证监会负责行业监管

D、行业协会负责自律管理

参考答案：ABCD

27.公募基金投资范围主要包括（）。

A、股票

B、债券

C、银行存款

D、政府机构发行的金融债

参考答案：ABCD

19th

28.根据《证券投资基金法》，关于基金募集方式的说法，正

确的有（）。

A、基金募集分为公募和私募两种

B、公募基金可以向不特定对象公开宣传

C、私募基金只能向合格投资者非公开募集

D、私募基金不得通过报刊、电台、电视等公共媒体宣传

参考答案：ABCD

29.处理基金法律纠纷的途径包括（）。

A、协商解决

B、调解

C、仲裁

D、诉讼

参考答案：ABCD

30.保护基金投资者的措施包括（）。

A、投资者适当性管理

B、设立基金资产隔离制度

C、信息披露透明化

D、建立赔偿基金机制

参考答案：ABC

判断题

1.投资者在基金账户注销前，应确保无未处理的交易和资金

20th

往来。

A、正确

B、错误

参考答案：A

2.投资者购买理财产品时，应当进行风险承受能力评估。

A、正确

B、错误

参考答案：A

3.开放式基金的申购和赎回通常以T+1日确认份额。

A、正确

B、错误

参考答案：A

4.基金信息披露义务人应当将披露的信息报送至指定网站

公示。

A、正确

B、错误

参考答案：A

5.基金信息披露文件中，基金招募说明书应当真实、准确、

完整。

A、正确

B、错误

参考答案：A

21st

6.基金信息披露不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏。

A、正确

B、错误

参考答案：A

7,基金销售人员在推介基金时，不得使用“预期收益”等误

导术语。

A、正确

B、错误

参考答案：B

8.基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或最低收

益。

A、正确

B、错误

参考答案：A

9.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担

任。

A、正确

B、错误

参考答案：A

10.基金托管人应当对基金管理人编制的基金净值进行复

核。

22nd

A、正确

B、错误

参考答案：A

11.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反规定的，应

当拒绝执行并及时报告。

A、正确

B、错误

参考答案：A

12.基金募集期限届满，不能满足法定条件的，应当承担返

还已缴纳款项及利息的责任。

A、正确

B、错误

参考答案：A

13.基金募集期间，基金份额持有人不得转让其所持有的份

额。

A、正确

B、错误

参考答案：A

14.基金募集机构可以自行销售其募集的基金产品。

A、正确

B、错误

参考答案：A

23rd

15.基金合同约定的基金运作终止条件出现时，应依法进行

清算。

A、正确

B、错误

参考答案：A

16.基金管理人运用基金财产买卖股票、债券等金融工具的，

应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

A、正确

B、错误

参考答案：A

17.