商业银行数据仓库报表设计

商业银行数据仓库报表设计

报表设计

版本：1.0

2/15/20232GQ7Tk4200舁42

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目录

1.报表系统....................................................................3

1.1.业务分析..................................................................3

1.2.财务分析报表系统.........................................................3

1.2.1.资产业务分析（月）......................................................................................................3

1.2.1.1.资产规模增长情况分析............................................4

1.2.1.2,资产增量变化情况分析............................................4

1.2.1.3.资产结构变化情况分析............................................4

1.2.1.4.贷款资产专项统计.................................................5

7.2.2,负债业务分析...................................................................................................................5

1.2.2.1.负债规模增长情况分析表..........................................5

1.222.负债增量变动情况分析表..........................................5

1.2.2,3.负债结构变化情况分析表..........................................6

1.2.2.4.存款负债专项统计.................................................6

1.2.3.所有者权益分析...............................................................................................................6

1.23.1.所有者权益增长情况分析..........................................6

1.2.3.2.所有者权益增量变动情况分析................................67

123.3所有者权益结构变化情况分析......................................7

1.2.4.财务收支分析...................................................................................................................7

1.2.4.1.收支规模增长情况分析............................................7

1.2.4.2.收支增量变动情况分析...........................................2g

1.2.4.3.当期收支情况分析.................................................8

1.2.4.4.财务收支结构变动情况分析........................................8

1.2.4.5.财务收支计划完成情况分析........................................8

1.2.5.财务比率分析................................................................................................................89

1.2.5.1.各项财务比率分析表..............................................9

1.3.资金计划业务需求.......................................................9+0

1.3.1,资金头寸统计.........................................纳

1.3.2.资金负债管理指标.........................................................................................................10

1.3.3.现金管理..........................................................................................................................10

13.3.1.结算备付金统计..................................................10

1.33.2.库存现金统计..................................................1044

1.33.2.1.即时余额统计................................................1QU

1.33.2.2.□均余额统计................................................1044

13.3.3.'也务量统计.......................................................11

1.3.4.票据贴现业务统计.................................................."足

1.4.综合统计分析..........................................................1142

1.4.1.存款统计....................................................................................................................un

1.4.1.1.存款结构统计.................................................U+5

1.4.1.1.1.日均存款统计................................................U+2

1.4.1.1.2.存款即时余额统计..............................................12

1.4.1.13.储蓄业务统计................................................12«

1.4.1.2.存款明细统计.................................................J2+3

1.4.2.贷款统计..........................................................I2U

1.4.2.1.贷款结构统计..................................................J2n

1.4.2.1.L贷款Fl均统计..............................................1243

1.4.2.1.2.贷款即时余额统计..........................................B+4

1.4.2.2.贷款明细统计..................................................1344

1.4.3,业务量统计.........................................................1314

1.43.1.会计综合业务量统计...........................................1344

1.4.3.2,现金收付量统计................................................J3+4

1.5.安全性.................................................................1445

1.5.1.安全操纵逻辑.......................................................14K

客户经理服务系统(ASS).................................................................................................1445

2.1.总体分析...............................................................14+5

2.1.1.分析角度...........................................................144^

2.1.2.分析指标...........................................................1444

2.2.安全性.................................................................1415

1.报表系统

1.1.业务分析

业务分析的方法要紧是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各类分

析.利用多维分析的方法，能够对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各

类分析结果能够通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可与时、明了的掌

握银行业务工作各方面的情况与进展。

OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者者数学功能，能够进

行复杂的趋势分析、创建比率等。同时，OLAPServer拥有几种API与••组

可用于构建定制应用程序的ActiveX控件。选择何种API将取决于应用程序

的复杂程度。使用WiredforOLAP（HyperionAnalyzer）,能够非常快地构建一

个简单的主管信息系统（EISExecutiveInformationSystem）应用程序。使用

电子表格如MSExcel或者Lotus123的Add-In,能够构建相当复杂的应用程

序。EssbaseObjects是一组非常灵巧的ActiveXOLAP控件，能够将其置入到

VisualBasic应用程序（能够按传统方式或者通过网络部署）中。此外，还能

够使用‘C'API与Wisu使Basice'API定制应用程序。

在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用

客户现有的数据仓库分析工具Brio,及通过微软的Excel的VBA编程来满足

**商业银行各业务部门对分析报表的需求。

1.2.财务分析报表系统

1.2.1.资产业务分析（月）

资产业务报表的表定义

字段名称字段描述字段类型说明

日期

项目代码

部门代码

日均借方余额

日均贷方余额

月末借方余额

月末贷方余额

资产项目分类描述

资产总额资产负债表中的总资产

贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130

存放央行及同行110+111+113+114+115+1164-（407、408、411、412、413、

414、451、452、453、454科目借贷轧差数）

拆借及债券投资120+121+140+141+142+145

盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利

资产

非盈利资产资产总额-盈利资产

1.2.1.1.资产规模增长情况分析

多维分析分析角度或者指标

表格

列分析指标（日均金额、月末余额）

行资产类型项目

选择字段日期（月），分支机构

计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量

增减幅度：增减量/上期（上年同期）的实绩*100%

增幅的差异：当期全行平均增幅

比较分析比上期，比上年同期

缺省图形

风格

1.2.1.2.资产增■变化情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期与上期比较的增量）

行资产类型项目

选择字段日期（月），分支机构

计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量

增减变化幅度：增减变化量/上期（上年同期）的实绩*100%

增幅的差异：当期全行平均增幅

比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）

缺省图形风格

1.2.1.3.资产结构变化情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（占比）

行资产项目类型

选择字段日期（月）

计算指标增减变化量、与全行比较差异

占比分析比上期，比上年同期

缺省图形风格

1.2.1.4.贷款资产专项统计

多维分析表格分析角度或者指标

分析指标（贷款余额）

行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类

选择字段口期（月）

计算指标

比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）

缺省图形风格

1.2.2.负债业务分析

负债项目分类描述

存款负债科目210+202+205+2U+2I5+217+221+243

同业存放拆入科目234+235+236+241+242+255

其他有息负债科目231+232+233+251+272

无息负债科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+

266+267+268+277+280

1.2.2.1.负债规模增长情况分析表

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（占比）

行负债项目类型

选择字段日期（月）

计算指标增减变化量、与全行比较差异

占比分析比上期，比上年同期

缺省图形风格

1.2.2.2.负债增量变动情况分析表

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（增量）

行负债项目分类

选择字段日期（月）

il•算指标增量变动量、

变化差异

占比分析比上期，比上年问期

缺省图形风格

1.2.2.3.负债结构变化情况分析表

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（占土）

行负债项目分类

选择字段口期（月）

计算指标占比

增量变动量、

差异

占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较

缺省图形风格

1.2.2.4.存款负债专项统计

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（余额，占比）

行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类

选择字段日期（月）

计算指标增减变化量、与全行比较差异

占比分析比上期，比上年同期

缺省图形风格

1.2.3.所有者权益分析

1.2.3.1.所有者权益增长情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行所有者项目分类

选择字段日期（月）

计算指标增减量、增减幅度，差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.3.2.所有者权益增量变动情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行所有者项目分类

选择字段日期（月）

计算指标增量变化量、变化差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.3.3.所有者权益结构变化情况分析

多维分析表格分析角度或者指标一

列分析指标（占土）

行

所有者项目分类

选

字

择

段日期（月）

计

指

算

标

增减量、变化差异

比

较

分

析

比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.4,财务收支分析

1.2.4.1,收支规模增长情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

分析指标（本期余额）

行收入付出，项目类别，科目账号

选择字段口期（月）

计算指标增减量、增减幅度，差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.4.2.收支增量变动情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行收入付出，项目类别，科目账号

选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.4.3.当期收支情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行收入付出，项目类别，科目账号

选择字段口期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.4.4.财务收支结构变动情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行收入付出，项目类别，科目账号

选择字段FI期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异

比较分析比上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.4.5.财务收支计划完成情况分析

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期余额）

行收入付出，项目类别，科目账号

选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异

比较分析比.上期，比上年同期

当期全行平均增幅与上期（上年同期）

缺省图形风格

1.2.5,财务比率分析

指标值

计算值公式

综合费用率费用总额/营业收入

经营成本率总成本/营业收入

收入利润率利润总额/营业收入

成本利润率利润总额/营业成本

盈利资产利润率利润总额/盈利资产H均余额

信贷资产利润率利涧总额/信贷资产日均余额

资产成本率总成本/资产总额

负债成本率总成本/负债总额

总资产盈利率收入总额/资产总额日均余额

盈利资产盈利率收入总额/盈利资产日均余额

盈利资本成本率成本总额/盈利资产日均余额

存款付息率存款利息支出/存款年口均余额/月份

贷款收息率贷款利息收入/贷款年日均余额/月份

实收利率（利息收入-应收利息净增数）/贷款日均

日均库存占用率（本期）本期日均库存/本期日均存款

日均库存占用率（累计）全年日均库存/全年日均存款

日均存贷比例（本期）本期贷款日均/本期存款日均

日均存贷比例（累计）全年贷款日均/全年存款日均

业务宣传费用率业务宣传费/营业收入

业务招待费用率业务招待费/营业收入

资金利用率盈利性资产/资产总额

资金自给率（资本总额+各项存款）/资产总额

银行利率差（利息收入-利息支出）/盈利资产日均

存款费用率费用总额/日均存款

投资报酰率投资收益/投资平均余额

净利息收息率（总利息收入-总利息支出）/费产总额

净非利息'也务收益率（非利息业务收入-非利息业务支出）/资产

净非业务收益率（非业务收入-非业务支出）/资产总额

1.2.5.1,各项财务比率分析表

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（本期比率）

行分析比率

选择字段日期（月），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标增减量

比较分析比上期，比上年同期

缺省图形风格

1.3.资金计划业务需求

1.3.1.资金头寸统计

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（余额）

行项目（资金来源，资金运用）

选择字段日期（日），机构（总行，分行，营业网点）

计算指标

缺省图形风格

1.3.2.资金负债管理指标

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（期末余额）

行

分析项目

分析比例

选择字段日期（月），机构（总行，分行）

比较分析比上年末，比上月末

计算指标增减数，增减百分点

缺省图形风格

1.3.3.现金管理

1.3.3.1.结算备付金统计

多维分析表格分析角度或者指京"

列分析指标（账户余额，比上期增减，存付率，一级准备金，二级准备金）

行分支机构

选择字段日期（日）

比较分析比上期

计算指标

缺省图形风格

1.3.3.2.库存现金统计

1.33.2.1.即时余额统计

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（库存余额，占有率）

行分支机构

选择字段日期（日）

比较分析

计算指标

缺省图形风格

L3.3.2.2.日均余额统计

多维分析表格分析角度或者指标

列分析指标（日均余额，增减量，增减幅，占有率）

行分支机构

选择字段日期（日）

比较分析比上月，比上年同期

计算指标

缺省图形风格

1.3.3.3.业务量统计

多维分析表格分析角度或者指标一

列收入付出，分析指标（总量，增减量，增减幅