2026年证券从业能力检测试卷含完整答案详解【全优】

2026年证券从业能力检测试卷含完整答案详解【全优】1.基金资产估值的最终目的是（）。

A.客观准确地计算基金管理费和托管费

B.计算、评估基金资产的价值

C.计算、评估基金负债的价值

D.确定基金份额净值【答案】：D2.根据《证券法》，下来关于公告发行证券的说法，正确的有（）。

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.III、IV【答案】：B3.根据《证券公司流动性风险管理指引》下列关于流动性风险管理的说法，正确的有（）

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV

C.II、III

D.I、II、IV【答案】：B4.下列不属于证券交易所理事会职责的是（）。

A.执行会员大会的决议

B.审定总经理提出的工作计划

C.根据需要决定专门委员会的设置

D.审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告【答案】：D5.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（）万元人民币以上的注册资本。

A.200

B.150

C.100

D.50【答案】：C6.封闭式基金的存续期应在（）以上。

A.10年

B.2年

C.15年

D.5年【答案】：D7.股份有限公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司股权及其变动情况，在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的（）。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%【答案】：B8.长期国债的偿还期一般为（）。

A.10年以上

B.5年以上

C.10年

D.15年以上【答案】：A9.《中华人民共和国公司法》规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员（）。

A.必须多于2人

B.不得少于2人

C.必须多于3人

D.不得少于3人【答案】：D10.在（）的期间内，与内幕信息知情人员联络、接触，从事或者明示、暗示他人从事，或者泄露内幕信息导致他人从事与该内幕信息有关的证券、期货交易，相关交易行为明显异常且无正当理由或者正当信息来源的人员，属于非法获取证券、期货交易内幕信息的人员。?

A.内幕信息尚未形成

B.内幕信息在中国证监会指定报刊披露后

C.内幕信息敏感期

D.内幕信息在中国证监会指定网站披露后【答案】：C11.（）是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮合交易方式。

A.公开报价

B.对话报价

C.小额报价

D.双边报价【答案】：C12.证券登记结算机构受证券发行人委托以（）形式分派投资收益的，应当记录在证券公司信用交易资金交收账户。

A.证券

B.现金

C.红利

D.股票【答案】：B13.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

A.证券交易所

B.中国证券业协会

C.证券登记结算机构

D.商业银行【答案】：C14.根据《证券法》第八十八条规定，证券公司向投资者销售证券、提供服务时，应当按照规定如实说明证券、服务的重要内容，充分揭示（）。

A.投资收益

B.投资风险

C.投资义务

D.投资评估【答案】：B15.关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（）。

A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额

B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.个人投资者需参与证券交易12个月以上

D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券【答案】：B16.下列关于有限责任公司转让股权的说法，不正确的是()。

A.人民法院依照法律规定的强制执行程序转让股东的股权时，应当通知公司及全体股东，其他股东在同等条件下拥有优先购买权

B.有限责任公司的股东转让股权后，其他股东对公司章程的修改需由股东大会表决

C.有限责任公司某股东转让股权时，不同意该转让的股东应当购买其股权

D.有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意【答案】：B17.（2016年真题）下列属于董事会职权的是（）。

A.审议批准董事会的报告

B.对公司清算作出决议

C.修改公司章程

D.决定聘任或者解聘公司经理及其报酬事项【答案】：D18.企业的组织形式不合适的是（）。

A.独资制

B.合伙制

C.公司制

D.个人【答案】：D19.下列做法中违背证券市场三公原则的是（）。

A.禁止证券公司及其从业人员挪用客户所委托买卖的证券

B.内幕信息的知情人员和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动

C.内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应依法承担赔偿责任

D.影响证券交易的重大事件应公开【答案】：B20.基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额持有人不得申请赎回的基金是（）。

A.传统式基金

B.开放式基金

C.封闭式基金

D.创新式基金【答案】：C21.20世纪80年代以来，中央银行职能的变化突出表现在（）o

A.货币职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

B.货币职能与金融监管相分离，突出金融监管职能

C.货币职能与金融监管日益紧密，相辅相成

D.货币职能与金融监管日益紧密，更加强调金融监管职能【答案】：A22.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量（）的，为发行失败。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：C23.下列（）不属于可交换债券与可转换债券区别。

A.发行主体不同

B.权利载体不同

C.用于转股的股份来源不同

D.转股对公司股本的影响不同【答案】：B24.公司章程未做其他规定的情况下，下列不属于公司高级管理人员的有()

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、IV【答案】：C25.建立自营业务的逐日盯市制度，定期对自营业务投资组合的市值变化及其对公司以()为核心的风险监控指标的潜在影响进行敏感性分析和压力测试。

A.净资本

B.净利润

C.净收入

D.净收益【答案】：A26.基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.15

B.20

C.25

D.30【答案】：D27.以下（）不属于证券公司信息报送与披露方面的监管要求。

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度【答案】：C28.下列关于基金管理人的经理和其他高级管理人员的说法中，不正确的是()。

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规

B.不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务

C.应具有基金从业资格和2年以上与其所任职务相关的工作经历

D.不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动【答案】：C29.发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（）。

A.—年盈利

B.连续两年盈利

C.连续三年盈利

D.连续五年盈利【答案】：C30.下列说法错误的有（）。

A.现场开户，是指证券公司等开户代理机构工作人员在营业场所内为客户现场办理证券账户的开立手续，该开户方式适用于机构与自然人

B.见证开户，是指证券公司等开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续，该开户方式适用于机构与自然人?

C.网上开户，是指证券公司等开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续，该开户方式仅适用于机构?

D.中国结算认可的其他非现场开户方式也适用【答案】：C31.下列关于智能投顾的说法正确的是（）。

A.开展投资顾问业务不能运用人工智能技术。

B.运用人工智能技术开展投资顾问业务应当取得投资顾问资质。

C.非金融机构可以借助智能投资顾问超范围经营

D.非金融机构可以借助智能投资顾问超变相开展资产管理业务【答案】：B32.以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（）

A.自营业务由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序

B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控

C.确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告

D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容【答案】：C33.以下不属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是（）。

A.贬损同行或以其他不正当竞争手段争揽业务

B.泄露客户资料

C.向客户传递由所在证券公司统一提供的研究研究报告及与证券投资有关的信息

D.在批准的营业场所之外私下接受客户委托买卖证券【答案】：C34.所谓指定交易，是指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上海证券交易所市场某一交易参与人，作为其（），并由该交易参与人通过其特定的交易业务单元参与交易所市场证券交易的制度。

A.证券交易的唯一受托人

B.证券交易的任意受托人

C.证券交易的多个受托人

D.证券发行的唯一受托人【答案】：A35.证券公司为从事另类投资业务设立的另类投资子公司，可以以（）出资设立。

A.自有资金

B.保证金

C.佣金

D.流动资金【答案】：A36.我国证券投资基金反映的是一种（）关系

A.信托

B.担保

C.债券

D.股权【答案】：A37.股票属于以下（）类型的证券。

A.物权证券

B.债权证券

C.证权证券

D.权证证券【答案】：C38.国际长期资金流动的方式不包括（）。

A.国际直接投资

B.投机性资金的流动

C.国际间接投资

D.国际信贷【答案】：B39.(2019年真题)根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，资产管理人不得委托（）为其提供投资建议。

A.依法可从事资产管理业务的证券经营机构

B.具有丰富投资经验的个人投资者

C.依法可从事资产管理业务的期货经营机构

D.符合条件的私募证券投资基金管理人【答案】：B40.因司法裁决、继承等原因导致有限售期的股票持有人发生变更的，后续持有人应（）股票限售规定。

A.停止执行

B.继续执行

C.停止半年

D.停止一年【答案】：B41.甲公司资本公积转增资本，下列情况正确的是（）。

A.甲公司权益总量增加

B.甲公司股东占公司的股份比例提高

C.甲公司权益总量不变

D.甲公司发行在外的股份总额不变【答案】：C42.公司董事、监事、高级管理人员每年转让的股份不得超过其持有本公司股份总数的（）。

A.百分之三十

B.百分之三十五

C.百分之二十

D.百分之二十五【答案】：D43.债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为（）。

A.亚洲债券

B.扬基债券

C.外国债券

D.欧洲债券【答案】：D44.被中国证监会依法吊销执业证书的人员，协会可在（）年内不受理其执业证书申请。?

A.5

B.1

C.2

D.3【答案】：D45.以下不属于我国基金监管的目标的是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明

C.降低非系统风险

D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】：C46.国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。

A.赤字国债

B.特别债券

C.国家建设债券

D.重点建设债券【答案】：A47.下列属于风险管理本质特征的是（）

A.损失管理

B.事前管理

C.盈利管理

D.事后管理【答案】：B48.合伙人在合伙企业清算前私自转移或处分合伙企业财产的（）。

A.合伙企业不得以此对抗善意第三人

B.无效

C.合伙企业可撤销

D.合伙企业可变更【答案】：A49.法律关系分类中不包括（）。

A.双边法律关系与多边法律关系

B.确认性法律关系与创设性法律关系

C.第一性法律关系与第二性法律关系

D.客观法律关系与主观法律关系【答案】：D50.下列关于股票的特征说法正确的是（）。

A.股票具有收益性，其收益来源包括股份公司和股票流通

B.股票具有风险性，体现在股票在市场的可转让性

C.股票具有流动性，所有股票都具有相同的流动性

D.股票持有人有权参与公司的经营权和决策权【答案】：A51.（2020年真题）下列属于主办券商违反全国股转系统相关规则可以采取的自律监管措施的是（）。

A.暂停从事相关业务

B.暂不受理主办券商出具的文件

C.通报批评

D.公开谴责【答案】：B52.法律、行政法规规定设立公司必须报经批准的，设立这类公司的正确程序是（）。

A.设立人应先向公司登记机关申请登记，然后依法办理审批手续，最后领取营业执照

B.设立人可以自行决定先报审批机关批准或先向公司登记机关申请登记

C.设立人应先向公司登记机关申请登记，然后领取营业执照，最后依法办理审批手续

D.设立人应先依法办理审批手续，再向公司登记机关申请登记，最后领取营业执照【答案】：D53.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，证券公司应（）。

A.继续为客户办理业务

B.中止为客户办理业务

C.采取临时冻结账户

D.不予理睬【答案】：B54.从资本市场的发展历程来看，（）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

A.保护投资者利益

B.证券经营机构的不断壮大

C.保证证券交易价格的稳定

D.保证证券发行人能够筹集到所需资金【答案】：A55.公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（）的罚款

A.百分之二以上百分之十以下

B.百分之五以上百分之二十以下

C.百分之五以上百分之十五以下

D.百分之十以上百分之二十以下【答案】：C56.在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（）过程中发生的费用；另一类是在（）过程中发生的费用。

A.基金申购，基金赎回

B.基金管理，基金托管

C.基金销售，基金管理

D.基金交易，基金运作【答案】：C57.应急演练应当形成报告，保存期不得少于（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10【答案】：B58.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（）。

A.主板市场

B.中小板市场

C.全国中小企业股份转让系统

D.创业板市场【答案】：D59.下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（）。

A.资本投入不同

B.法律地位不同

C.财产独立性不同

D.承担的责任不同【答案】：A60.（2020年真题）针对创业型企业特点，上交所推出不同于主板的交易机制改革措施，以下关于科创板交易创新机制表述错误的是（）。

A.科创板股票的涨跌幅限制为20%，新股上市后的前3个交易日不设涨跌幅限制

B.科创板股票自上市5个交易日后，股票的涨跌幅放宽至20%

C.新增本方最优价格申报和对手最优价格申报方式

D.引入盘后固定价格交易【答案】：A61.下列关于战略风险的说法，正确的是（）

A.战略风险主要包括主权风险、转移风险、货币风险和政治风险等

B.战略风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构等经营活动中

C.战略风险是指由于金融体系的部分或全部功能受到破坏，从而引发金融服务供应大规模中断，并可能对实体经济造成严重负面影响的风险

D.战略风险涵盖了证券公司的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容【答案】：D62.中期国债是指偿还期限在（）以上、（）以下的国债。

A.1年3年

B.1年5年

C.1年或1年10年（包括10年）

D.1年或1年5年【答案】：C63.金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（）。

A.帮助公司应对极端的风险事件

B.降低风险的损失频率或影响程度

C.深入理解各种风险的成因

D.储备自有资本金来抵御未知风险【答案】：A64.股票公开转让的公众公司可以向全国股转系统不特定合格投资者公开发行股票，发行人应当为在全国股转系统连续挂牌满（）个月的创新层挂牌公司。

A.12

B.15

C.24

D.30【答案】：A65.基金托管人的权利不包括（）。

A.按基金契约及其他有关规定，运作和管理基金资产约定的其他权利。

B.保管基金的资产

C.监督基金管理人的投资运作

D.获取基金托管费用【答案】：A66.证券市场的有效性包含两个方面的要求，即（）。

A.证券市场的透明度和高效率

B.证券市场的高效率和低风险

C.证券市场的高效率和低成本

D.证券市场的透明度和低成本【答案】：C67.以下有关证券公司信用风险识别、评估和控制的要求中错误的是（）。

A.在开展涉及信用风险的新业务前，证券公司应进行充分的论证与评估

B.证券公司应当建立健全尽职调查机制

C.对于融资类业务，证券公司可以对跨部门或跨主体的同一业务制定完全不一致的风险管理流程和标准

D.证券公司应当建立健全内部评级管理制度，根据内部实际情况及管理需要确定内部评级管理制度覆盖的业务范围【答案】：C68.下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（）。

A.金融衍生工具以场内交易为主

B.按基础产品比较，利率衍生品无论在场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种类

C.按产品形态比较，远期和互换这两类具有对称性收益的衍生产品的名义金额比收益不对称的期权类产品大得多

D.近年来，由于场外利率类衍生品名义金额下降较多，场外衍生品整体呈下降趋势，而场内衍生品却大幅增长【答案】：A69.当股指期货价格高于理论值时，做空股指期货，买入指数组合，被称为（）。

A.前套

B.正套

C.后套

D.反套【答案】：B70.根据《证券公司另类投资子公司管理规范》，下列关于另类投资子公司设立条件的说法正确的是（）。

A.具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突

B.具备中国证券监督管理委员会核准的证券资产管理业务资格

C.最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

D.以自有资金全资设立另类子公司，可以采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司【答案】：A71.关于证券公司从业人员持有股票的相关规定，下列说法正确的是（）。

A.从业人员可以以他人名义持有、买卖股票

B.从业人员不能收受他人赠送的股票

C.从业人员可以以化名持有、买卖股票

D.从业人员可以直接持有、买卖股票【答案】：B72.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自（）之日起，基金合同生效。

A.中国证监会书面确认

B.基金募集期限届满

C.聘请法定验资机构

D.提交验资报告【答案】：A73.以下（）属于风险管理策略。

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险转移

D.ABC都是【答案】：D74.全国性社会保障基金主要投向()。

A.国债市场

B.期货市场

C.股票市场

D.证券市场【答案】：A75.发行人将相关信息披露文件送中央国债登记结算有限责任公司的，通过（）披露。

A.全国银行间同业拆借中心

B.中央国债登记结算有限责任公司

C.中国货币网

D.中国债券信息网【答案】：D76.中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司（）股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。

A.1

B.1000

C.10000

D.100【答案】：D77.债券的清算是指在同一交割日对同一种债券的买和卖相互抵消，确定应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照〆）原则办理债券和价款的交割。

A.差额交收

B.净额交收

C.全额交收

D.加额交收【答案】：B78.合格投资者投资于单只混合类产品的金额不低于（）万元。

A.30

B.40

C.50

D.100【答案】：B79.（2016年真题）下列关于收购的说法，不正确的是（）。

A.收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换

B.收购行为完成后，收购人应当在10日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告

C.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准

D.收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式【答案】：B80.1985年，我国第一家证券公司()通过批准。

A.深圳经济特区证券公司

B.上海证券有限责任公司

C.国泰君安证券股份有限公司

D.长城证券有限责任公司【答案】：A81.按照《证券法》的规定，满足下列哪一情形，属于公开发行证券（）。

A.向不特定对象发行证券的

B.向特定对象发行证券累计达到100人的

C.向特定对象转让股票，未经中国证监会核准，转让后公司股东累计超过50人

D.向特定对象发行证券累计达到150人的【答案】：A82.（）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。

A.道、琼斯工业股价平均数

B.标准普尔500指数

C.纳斯达克指数

D.金融时报证券交易所指数【答案】：A83.发行人、上市公司依法披露的信息，必须真实、准确、完整，不得有（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.虚假记载、误导性陈述或者遗漏

C.盈利预测、误导性陈述或者遗漏

D.盈利预测、误导性陈述或者重大遗漏【答案】：A84.证券交易所的特征不包括（）。

A.有固定的交易场所和交易时间

B.—般投资者可以在证券交易所直接进行交易

C.实行“公开、公平、公正”原则，并对证券交易进行严格管理

D.通过公平竞价的方式决定交易价格【答案】：B85.证券发行核准制实行（）审查。

A.公开

B.公平

C.公正

D.实质【答案】：D86.下列有关公积金的说法，错误的是（）。

A.公司的公积金可以有扩大公司生产经营

B.公司的法定公积金不足弥补以前年度亏损的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损

C.资本公积金可以用于弥补亏损

D.公司的公积金可以转增资本【答案】：C87.下列关于金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件说法错误的是（）。

A.具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系

B.具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员

C.金融租赁公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币

D.汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币【答案】：C88.下面有关公司设立方式的说法正确的是（）。

A.发起设立适用于有限责任公司、股份有限公司和合伙企业

B.募集设立适用于有限责任公司和股份有限公司

C.募集设立时，全部股份均向社会公开募集

D.发起设立时，由发起人认购公司应发行的全部股份【答案】：D89.证券市场的行政法规不包括（）?

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司风险处置条例》

C.《证券法》

D.《证券交易所风险基金管理暂行办法》【答案】：C90.交易者之所以买入（），是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。

A.欧式期权

B.美式期权

C.认购期权

D.认沽期权【答案】：C91.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A.自销

B.全额包销

C.余额包销

D.代销【答案】：D92.根据《公司法》的规定，制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司债券的，责令停止发行，退还所募资金及其利息，处以非法募集资金金额（）的罚款。

A.1％～3％

B.1％～5％

C.3％～5％

D.5％～10％【答案】：B93.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司的股东向股东以外的人转让股权，股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满（）日未答复的，视为同意转让。

A.10

B.15

C.20

D.30【答案】：D94.关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（）。

A.基金销售支付机构受基金销售机构委托，为基金销售机构提供基金销售结算资金划转服务

B.基金销售机构应当选择具备相应条件的商业银行或者支付机构办理基金销售支付业务

C.支付机构从事基金销售支付业务，应当向中国证监会备案

D.基金销售支付机构在最近1年没有受到刑事处罚或者重大行政处罚【答案】：D95.下列关于存托人以及托管人的说法错误的是（）。

A.存托人应与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市

B.经国务院银行业监督管理机构批准的商业银行可以依法担任存托人

C.托管人应当按照托管协议约定，协助办理分红派息、投票

D.托管人没有义务向存托人提供基础证券的市场信息【答案】：D96.关于开展基金托管业务的条件，下列说法错误的是（）。

A.准入条件中要求部门有满足营业需要的固定场所，及具备安全高效的清算、交割系统

B.在从业人员方面规定拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的职业人员不少于8人，并具有基金从业资格。其中，核算、监督等核心业务岗位应当具备3年以上托管业务从业经验

C.在制度建设方面，需具备完善的稽核监控制度和风险控制制度

D.非银行金融机构需满足最近3年无重大违法违规记录，并符合其他法律、行政法规以及中国证监会定的其他条件【答案】：B97.股票的市场价格总是围绕其（）波动。

A.内在价值

B.清算价值

C.票面价值

D.外在价值【答案】：A98.个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（）。

A.投资决策和实施的时滞较长

B.资金规模有限

C.专业知识相对匮乏

D.投资行为具有随意性、分散性和短期性【答案】：A99.下列关于市场风险的说法中错误的是（）。

A.广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率

B.市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除

C.套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法

D.金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术【答案】：B100.（）是指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

A.周期性

B.加速性

C.不确定性

D.扩散性【答案】：B101.将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变，是指（）。

A.压力测试

B.敏感性分析

C.压力情景

D.情景分析【答案】：A102.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故按照固定价格申购赎回。

A.股票基金

B.混合基金

C.货币基金

D.债券基金【答案】：C103.关于“沪伦通”，下列说法错误的是（）。

A.沪伦通，即上海证券交易所与伦敦证券交易所互联互通机制，是指符合条件的两地上市公司，依照对方市场的法律法规，发行存托凭证并在对方市场上市交易

B.沪伦通包括南、北两个业务方向。南向业务，是指伦交所上市公司在上交所挂牌中国存托凭证（ChineseDepositaryReceipt）,是指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表境外基础证券权益的证券；北向业务，是指上交所A股上市公司在伦交所挂牌全球存托凭证（GlobalDepositaryReceipt）

C.沪伦通下的全球存托凭证是由存托人签发、以沪市A股为基础在英国发行、代表中国境内基础证券权益的证券

D.沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式【答案】：B104.在委托受理中的验证环节，经纪商主要对客户委托时递交的（）进行核实。

A.相关证件（如身份证件等）

B.账户上的资金

C.委托单

D.账户上的证券【答案】：A105.以下关于货币政策传导机制的一般过程，说法正确的是（）。

A.货币政策工具—中介目标一操作目标—最终目标

B.货币政策工具—操作目标—中介目标—最终目标

C.最终目标—货币政策工具—中介目标—操作目标

D.最终目标—操作目标—中介目标—货币政策工具【答案】：B106.根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司开展各项业务，应当（）

A.规范管理、执行到位，坚持各方面利益均衡发展原则

B.控制风险，保障经营，坚持公司利益至上原则

C.合规经营，勤勉尽责，坚持客户利益至上原则

D.稳健经营，控制规模，坚持股东利益至上原则【答案】：C107.按照《证券公司治理准则》的要求，以下关于证券公司和控股股东、实际控制人及其关联方之间开展业务竞争和关联交易的说法，正确的是（）。

A.证券公司的关联方可以与其所控制的证券公司开展同类业务

B.证券公司控制其他证券公司的,可以开展与该证券公司相同的同类业务,以竞争的形式促进双方发展

C.证券公司的股东、实际控制人与证券公司的关联交易可以一定程度牺牲证券公司的利益

D.证券公司章程应当对重大关联交易及其披露和表决程序作出规定【答案】：D108.申请发行可交换债券，公司最近一期末的净资产额不少于人民币（）

A.100万元

B.3000万元

C.1亿元

D.3亿元【答案】：D109.以下（）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

A.投资者利益优先原则

B.勤勉尽责原则

C.客观性原则

D.审慎性原则【答案】：D110.下列不属于利率期权合约基础资产的是（）。

A.政府债券

B.股票指数

C.欧洲美元债券

D.大面额可转让存单【答案】：B111.重大资产重组实施完毕后，凡因不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司所购买资产实现的利润未达到资产评估报告或者估值报告预测金额的（）。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%【答案】：D112.下列关于附认股权证的公司债券的说法，有误的是（）。

A.按附认股权和债券本身能否分开来划分，可分为两种类型

B.可分离型附认股权证的公司债券可独立转让

C.非分离型附认股权证的公司债券，认股权也能成为独立买卖的对象

D.它是一种附有认购该公司股票权利的债券【答案】：C113.以下货币政策的传导机制中，着重考虑到开放经济条件的是（）。

A.利率传导机制

B.信用传导机制

C.资产价格传导机制

D.汇率传导机制【答案】：D114.（）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲抵标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险控制

D.风险转移【答案】：A115.资产证券化的有关当事人中，证券化基础资产的原始权益人是资产证券化的（）。

A.资金和资产存管机构

B.发起人

C.信用增级机构

D.特定目的受托人【答案】：B116.分级私募产品应当根据所投资资产的风险程度设定分级比例，权益类产品的分级比例不得超过（）。

A.1：1

B.2：1

C.3：1

D.4：1【答案】：A117.证券公司风险控制指标不符合规定的，整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取的措施不包括（）?

A.限制分配红利

B.停止批准新业务

C.责令暂停部分业务

D.停止批准增设.收购营业性分支机构【答案】：C118.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券。

A.资产池

B.投资组合

C.现金流

D.债务池【答案】：A119.证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过（）个月。

A.3

B.6

C.12

D.18【答案】：B120.《刑法》第一百七十九条规定，未经国家有关主管部门批准，擅自公开或变相公开发行证券，数额巨大、后果严重的，下列处罚中不正确的有（）。

A.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金

B.单位犯该罪的，对单位判处罚金

C.单位犯该罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役

D.退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%以上5%以下罚款【答案】：D121.违反《公司法》规定，在法定的会计账簿以外另立会计账簿的，由县级以上人民政府财政部门责令改正，处以（）的罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.3万元以上30万元以下

C.1万元以上10万元以下

D.3万元以上10万元以下【答案】：A122.证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的（）进行核查；发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动；已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。

A.真实性、准确性、完整性

B.真实性、准确性、有效性

C.审慎性、准确性、时效性

D.真实性、准确性、时效性【答案】：A123.在新加坡上市的外资股被称为（）。

A.H股

B.N股

C.S股

D.L股【答案】：C124.沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。

A.除数修正法

B.派许加权方法

C.市值总价加权法

D.加权平均法【答案】：B125.证券投资基金的主要投资风险不包括()。

A.市场风险

B.管理能力风险

C.汇率风险

D.巨额赎回风险【答案】：C126.擅自变更持有5%以上股权的股东、实际控制人或者其他重大事项的，责令改正，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，并处（）罚款。

A.5万元以上50万元以下

B.5万元以上30万元以下

C.3万元以上10万元以下

D.10万元以上100万元以下【答案】：A127.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（）。

A.会员制

B.托管制

C.全面指定交易制

D.存管制【答案】：C128.（2020年真题）下列关于关于申请证券投资咨询从业资格应当具备的条件的说法，正确的是（）。

A.至少有5名高级管理人员取得咨询从业资格

B.有1亿元人民币以上的注册资本

C.有20名以上取得证券投资咨询的专职人员

D.有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施【答案】：D129.沪深300指数为（）。

A.大盘指数

B.大中盘指数

C.中盘指数

D.中小盘指数【答案】：B130.（2016年真题）下列关于利用未公开信息交易的刑事责任的表述中，说法正确的是（）。

A.情节严重的，处5年以上有期徒刑

B.情节严重的，处以拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金

C.情节严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金

D.单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员.处10年以下有期徒刑或者拘役【答案】：B131.以下关于证券公司承销或者销售擅自公开发行或者变相公开发行的证券的监管措施错误的是（）。

A.责令停止承销或者销售

B.没收违法所得

C.没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上一百万元以下的罚款

D.情节严重的，并处暂停或者撤销相关业务许可【答案】：C132.我国银行间市场的债券结算采用实时（），统一通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成。

A.全额逐笔结算机制

B.差额逐笔结算机制

C.净额结算机制

D.差额结算机制【答案】：A133.合格投资者投资于单只混合类产品的金额不低于（）万元。

A.30

B.40

C.50

D.100【答案】：B134.上市公司发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行之日起，发行人应在（）个月内首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。

A.12；24

B.12；36

C.6；12

D.6；24【答案】：A135.证券公司承销或者销售擅自公开发行或者变相公开发行的证券的，责令停止承销或者销售，没收违法所得，并处以（）的罚款。

A.违法所得3倍以上10倍以下

B.违法所得1倍以上3倍以下

C.违法所得1倍以上10倍以下

D.违法所得5倍以上10倍以下【答案】：C136.证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起（）个月内作出批准或者不予批准的书面决定。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】：C137.全国银行间债券市场中用于回购的债券不包括（）。

A.国债

B.企业短期票据

C.中央银行债券

D.政策性金融债券【答案】：B138.金融市场通过竞争性的价格决定（），将货币资金配置到生产效率最高的经济主体或部门，使这些部门能够获得更多的生产要素，从而提高全社会的产出，使资源的利用效率得到提高。这反映了金融市场重要性的（）。

A.促进储蓄-投资转化

B.优化资源配置

C.反映经济状态

D.宏观调控【答案】：B139.甲证券公司未按照规定程序了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，造成投资者损失。下列对甲证券公司的处罚中，有误的是（）。

A.责令改正、给予警告

B.没收违法所得

C.处以违法所得10倍的罚款

D.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以5万元的罚款【答案】：C140.挂牌前（）以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

A.6个月内

B.9个月内

C.12个月内

D.18个月内【答案】：C141.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A.80%

B.60%

C.50%

D.30%【答案】：A142.下面对证券公司表述错误的是（）。

A.证券公司是证券市场的主要中介机构

B.证券公司提供的服务具有专业性

C.证券公司本身无法在证券市场进行投资

D.证券公司可以为投资者提供金融产品的投资管理服务【答案】：C143.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A.基金分级制的养老制度

B.现收现付的公共养老制度

C.将养老金投资于投资产品

D.企业年金为主的多层次养老保障体系的构建【答案】：D144.区域性股票市场的监管实施者是（）。

A.省级人民政府

B.地方人民代表大会

C.中央银行各地支行

D.原中国银监会【答案】：A145.CDR是（）的简称。

A.全球存托凭证

B.国际存托凭证

C.美国存托凭证

D.中国存托凭证【答案】：D146.下列关于股份公司发行股份的说法，不正确的是（）。

A.同种类的每一股份应当具有同等权利

B.公司发行新股可以根据公司经营情况和财务状况确定其作价方案

C.任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额

D.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格不相同【答案】：D147.证券的发行、交易活动，必须遵循的原则不包括下列选项中的（）。

A.公开

B.有效

C.公平

D.公正【答案】：B148.(2019年真题)符合条件的资金融入方以所持有的股票或其他证券质押，向符合条件的资金融出方融入资金，并约定在未来返还资金、解除质押的交易属于（）。

A.股票抵押回购

B.股票质押回购

C.股票约定回购

D.股票报价回购【答案】：B149.在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（）。

A.区域性股权市场

B.券商柜台市场

C.机构间私募产品报价与服务系统

D.私募基金市场【答案】：D150.证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

A.风险偏好

B.风险限额

C.风险缓释

D.风险应急计划【答案】：D151.依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列不属于专业投资者的是（）。

A.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券投资经历的除专业投资者外的法人

B.金融资产不低于300万元，且具有1年以上期货投资经历的自然人投资者

C.最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品风险管理及相关工作经历的自然人投资者

D.最近1年末净资产低于2000万元的法人【答案】：D152.根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是（）。?

A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务

B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务

C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见

D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见【答案】：D153.合格境外投资者业务资格应经中国证监会审批，以下不属于合格境外投资者应具备条件的是（）。

A.申请人的财务稳健，资信良好，资产管理规模、经营年限等符合中国证监会的规定

B.拥有符合规定的具有境外投资管理相关经验的人员

C.具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

D.最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查【答案】：D154.证券公司应当（）向中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构报告境外分支机构或控股附属机构接受驻在国家（）反洗钱和反恐怖融资监管情况。

A.按年度

B.每两年

C.按月

D.按季度【答案】：A155.股票按面值发行，被称为（）。

A.溢价发行

B.折价发行

C.平价发行

D.配额发行【答案】：C156.基金份额持有人也是基金的（）。

A.出资人

B.受益人

C.所有者

D.以上均正确【答案】：D157.投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A.其他基金份额

B.一揽子股票

C.股票和债券

D.现金【答案】：B158.有限责任公司股东对以下（）对股东会决议投反对票的股东，可以请求公司按照合理价格收购其股权。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.III、IV【答案】：B159.下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。

A.LOF仅能在交易所申购、赎回

B.LOF不会出现大幅度折价交易

C.LOF可以是主动管理型基金

D.LOF申购和赎回均以现金进行【答案】：A160.证券公司成立后，无正当理由超过()个月未开始营业的，由公司登记机关吊销其公司营业执照。

A.1

B.2

C.3

D.6【答案】：C161.下列选项中，说法正确的是()。

A.证券公司融资融券业务可以和投资银行业务集中运行

B.在处置证券公司风险过程中，应当保障证券经纪业务正常进行

C.证券公司必须委托独立监控部门对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控并定期对自营业务进行压力测试

D.证券、期货投资咨询人员可同时在多个证券、期货投资咨询机构执业【答案】：B162.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。

A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过

B.公司解散清算

C.公司连续5年亏损

D.股东大会作出减少公司注册资本的决议【答案】：B163.证券公司自有资金参与单个集合计划的份额，不得超过该计划总份额的（）。?

A.20%

B.10%

C.16%

D.5%【答案】：A164.全国中小企业股份转让系统又称（）。

A.创业板

B.二板市场

C.新三板

D.中小企业板【答案】：C165.（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A.商业银行金融债券

B.证券公司金融债券

C.商业银行次级债券

D.证券公司次级债券【答案】：C166.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A.12个小时

B.18个小时

C.24个小时

D.36个小时【答案】：C167.两年前B借给A一笔款，结果今年才收到了A的还款，共112．36元，市场利率为6％，那么2年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36【答案】：B168.特殊机构及产品证券账户在开立及使用中应严格遵守账户实名制有关要求，下列要求中表述错误的是（）。

A.特殊机构及产品证券账户持有人不得通过在证券账户下设立子账户、分账户、虚拟账户等方式违规进行证券交易，不得出借证券账户给他人使用

B.不得为专门申购新股、炒作风险警示（ST股票）的产品申请开立证券账户；产品证券账户名称应当恰当反映产品属性

C.为产品、员工持股计划申请开立账户时应当申报登记产品、员工持股计划存续期，无固定期限或长期的产品到期日自申请日起不超过5年

D.对于各类特殊机构及产品证券账户存在下设子账户、分账户、虚拟账户等违反账户实名制有关要求的，中国证券登记结算有限责任公司或有委托交易关系的证券公司有权注销相关账户或限制相关账户的使用【答案】：C169.申请发行可交换公司债券，公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券（）年的利息。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】：A170.有关股份有限公司设立方式说法正确的是（）。

A.发起设立和募集设立不适用于股份有限公司

B.股份有限公司只能由募集设立

C.股份有限公司只能由发起设立

D.股份有限公司既可以采取发起设立的方式也可以采取募集设立的方式【答案】：D171.按照《期货交易管理条例》的规定，申请设立期货公司，股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（）。

A.70％

B.75％

C.80％

D.85％【答案】：D172.证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（）。

A.证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分

B.分类评价每季度进行一次

C.分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日

D.证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面的情况，进行相应加分或扣分【答案】：D173.下列关于公司财务会计制度的表述中，说法错误的是()。

A.公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料

B.公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿

C.对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储

D.公司持有的本公司股份不得分配利润【答案】：A174.（2016年真题）下列选项中，说法正确的是（）。

A.证券投资咨询业务是证券投资顾问业务的一种基本形式

B.中国证监会及其派出机构依法对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理

C.证券公司经营融资融券业务，应当以客户的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户

D.中国证监会对证券发行承销过程实施事前事后监管.发现涉嫌违法违规或者存在异常情形的，可责令发行人和承销商暂停或中止发行【答案】：B175.(2019年真题)下列说法中,错误的是（）。

A.沪港通,指两地投资者委托上海证券交易所会员或者香港联合交易所参与者,通过上海证券交易所或者香港联合交易所在对方所在地设立的证券交易服务公司,买卖规定范围内的对方交易所上市股票

B.沪股通,是指香港投资者委托香港经纪商,经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司,向上海证券交易所进行申报,买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

C.港股通,是指内地投资者委托内地证券公司,经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票

D.沪港通包括深股通和港股通两个部分【答案】：D176.取得执业证书的证券投资基金销售人员辞职或者不为原聘用机构所聘用的，原聘用机构应当在上述情况发生后（）由协会变更该人员执业注册登记。

A.10日

B.30日

C.5日

D.20日【答案】：A177.下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益处理的是()。

A.证券金融公司开立转融通业务的证券资金账户

B.担保证券的记录以及发行人权利的行使

C.投资收益的处分

D.持券信息披露义务【答案】：A178.以下关于证券公司内部控制制度建设的基本要求中说法错误的是（）

A.证券公司业务授权应当采用书面形式

B.应当提高工作效率，比如资金清算人员由技术部人员兼任，以及时解决资金收支时发生的技术难题

C.应当建立完备的业务台账系统，并通