2025银行同业账户柜面业务专项测试卷

2025银行同业账户柜面业务专项测试卷第一部分判断题1.对公活期开户业务，存款人类型为个体工商户，开户时产品类型误选择为“服务业人民币存款”，可联系科技进行修改。A.正确B.错误答案：B解析：该错误产品类型不可通过科技修改，需按规定流程更正处理。2.同业存放定期业务是金融机构之间的资金存放行为，属于结算性定期存款。A.正确B.错误答案：B解析：同业存放定期业务属于投融资性存款，不属于结算性存款。3.同一银行分支机构在本行开立同业银行结算账户时，仅在《开立单位银行结算账户申请书》签名盖章即可。A.正确B.错误答案：B解析：同业开户必须执行双人面签流程，不能仅申请书签章。4.同业账户开户前要进行企业信息联网核查，可直接拒绝为企业办理业务。A.正确B.错误答案：B解析：联网核查异常需核实原因，不可直接拒绝办理业务。5.同业账户开户前要进行企业信息联网核查，填写的《手机号码联网核查授权书》须保留在账户档案中。A.正确B.错误答案：A解析：联网核查授权书为开户必备档案资料，必须留存归档。6.同业账户开立后无需人行备案。A.正确B.错误答案：B解析：所有同业银行结算账户开立后，必须按规定向人行备案。7.若同业定期存款账户未开立定期子账户，只开立定期一本通母户，销户时需企业经办人携带资料前来办理。A.正确B.错误答案：B解析：仅开立定期一本通母户，销户无需企业经办人到场，凭内部审批单办理。8.若未开立定期子账户，只开立定期一本通母户在销户时只需根据总行同业、投行与金融市场部提供的业务审批单办理销户。A.正确B.错误答案：A解析：无定期子账户的母户销户，凭总行业务审批单即可办理。9.处理内部账户业务时，必须在内部账户变更和销户业务审批单上标注账户序列号。A.正确B.错误答案：A解析：内部账户管控严格，变更、销户审批单必须标注账户序列号备查。10.办理资金监管账户资金划拨业务时，将跨行转账的收款方行号标注在结算业务委托书右上角“NO.”处。A.正确B.错误答案：A解析：为规范账务留存，跨行转账行号需标注在指定位置。11.柜面人员在办理业务过程中短时离岗，应收妥重要物品，包括客户物品。A.正确B.错误答案：B解析：短时离岗无需收纳客户物品，仅需保管银行内部重要空白凭证、印章等。12.办理业务过程中客户有需要可代替客户加盖印章。A.正确B.错误答案：B解析：严禁银行工作人员代客户加盖印章，属于严重违规操作。13.已被有权机关依法冻结的存款或其他金融资产，不得重复冻结，但可以轮候冻结。如为轮候冻结，无需在回执中标注“轮候冻结”字样。A.正确B.错误答案：B解析：办理轮候冻结业务，必须在回执明确标注轮候冻结字样。14.因工商登记状态为注／吊销的而被管控的企业，销户过程中，客户存在特殊事项无法最终完成销户操作的，要恢复管控。A.正确B.错误答案：A解析：未完成销户的吊销企业，必须恢复原有账户管控措施，防范资金风险。15.业务审批表存在多个有权人签章应注明“已对有权人签章进行核验，核验一致”并附验印结果单。A.正确B.错误答案：B解析：多签章无需额外标注核验语句，无需附加验印结果单。第二部分单项选择题1.其他银行在我行开户，使用“大额支付系统查询报文”向对方银行什么机构进行开户意愿核实？A.开户行法人B.一级法人C.开户机构上一级法人D.以上均可答案：B解析：同业开户意愿核实，统一通过大额支付报文向对方一级法人核实。2.上缴重要空白凭证时应遵守什么流程？A.先记账，后上缴B.先上缴，后记账C.无要求答案：A解析：银行内控规定，重要空白凭证必须先记账、后上缴，保证账实相符。3.对于工商登记状态为注/吊销的情况，开户行应在收到结果的多久内完成核实？A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日答案：D解析：吊销、注销企业工商信息，银行需在10个工作日内完成信息核实。4.对于工商登记状态为注/吊销的企业，确认无误后根据业务部门指令做哪种管控？A.账户级不收不付B.客户级不收不付C.黑名单D.限制非柜面答案：A解析：吊销企业采取账户级不收不付管控，精准管控该企业名下账户。5.对于营业执照已注/吊销客户，需通知客户在多久内办理销户手续？A.20个工作日B.20个自然日C.30个工作日D.30个自然日答案：D解析：法规要求吊销企业需在30个自然日内前往银行办理销户。6.同业存放结算账户档案保管期限为？A.10年B.30年C.永久D.销户后30年答案：C解析：同业存放结算账户档案属于重要金融档案，永久保管。7.集中授权系统及集中作业系统关闭后，当日线下处理业务需哪个层级审批？A.经办机构B.分行C.总行D.无需答案：B解析：系统关闭后的线下特殊业务，必须经过分行审批方可办理。8.同一银行分支机构在本行开立同业银行结算账户，需我行几名工作人员面签？A.一名B.两名C.三名D.无要求答案：B解析：同业开户强制执行双人面签制度，规避开户风险。9.同一银行分支机构在本行开立同业银行结算账户时，需与谁进行面签？A.法定代表人B.单位负责人C.法定代表人和单位负责人D.法定代表人或单位负责人答案：D解析：面签对象为法定代表人或单位负责人，二者其一即可。10.非一级法人开立同业结算账户的应出具什么资料？A.上一级机构授权书原件B.上一级机构授权书复印件C.一级法人/分行授权书原件D.一级法人/分行授权书原件或复印件答案：C解析：非一级法人开户，必须提供一级法人/分行授权书原件。11.同业在我行开立专用存款账户的需提供什么资料？A.基本账户许可证原件B.基本账户许可证复印件C.基本账户许可证原件加盖公章D.基本账户许可证复印件加盖公章答案：D解析：专用存款账户留存加盖公章的许可证复印件即可。12.同业账户开户前要进行企业信息联网核查，通过哪几项核验？A.【7001-手机号码联网核查】B.【7011-纳税信息联网核查】C.【7012-登记信息联网核查】D.以上均需答案：D解析：同业开户需完成手机号、纳税、登记信息全部联网核查。13.使用“大额支付系统查询报文”核实开户意愿，查询内容无需包括？A.拟开立账号B.经办人信息C.申请开立账户类型D.申请开立账户用途答案：B解析：报文核实内容不含经办人信息，重点核查账号、账户类型、用途。14.同业银行结算账户除开立基本存款账户外，其他账户一律按照什么账户开立？A.一般存款账户B.专用存款账户C.基本存款账户D.临时存款账户答案：B解析：同业账户除基本户外，全部归类为专用存款账户管理。15.同业银行结算账户发生法人信息变更时，应在多久内书面通知我行？A.5个自然日B.5个工作日C.7个工作日D.7个自然日答案：B解析：企业关键信息变更，需在5个工作日内书面告知开户行。第三部分多项选择题1.由于客户原因造成定期存款当日开销户的，需在销户凭证上说明原因并由哪些人员签字确认？A.客户B.经办柜员C.运营主管D.支行负责人答案：ABD解析：客户原因造成当日开销户，签字人员包含客户、经办柜员、支行负责人。2.由于柜员原因造成定期存款当日开销户的，需在销户凭证上说明原因并由哪些人员签字确认？A.客户B.经办柜员C.授权员D.运营主管答案：BD解析：柜员操作失误导致开销户，由经办柜员、运营主管签字确认。3.需要手工补制重要凭证，需要留存说明，并由哪些人员签字确认？A.客户B.经办柜员C.运营主管D.支行负责人答案：ABD解析：手工补制凭证需客户、经办柜员、支行负责人三方签字备案。4.代理人办理业务需留存哪些信息？A.联系电话B.联系地址C.证件有效期D.婚姻状况答案：ABC解析：代理人无需留存婚姻状况，需留存电话、地址、证件有效期。5.对公活期开户业务预留大额核实联系人应为？A.财务负责人B.法人（负责人）C.公司指定专人D.无要求答案：AB解析：大额核实联系人固定为法人、财务负责人，不可随意指定。6.同业银行结算账户是指本行为什么设立的人民币银行存款账户？A.境内其他银行开立B.境外其他银行开立C.与本行发生资金划拨D.与第三方发生资金划转答案：ACD解析：同业账户仅限境内银行开立，用于本行、第三方资金划转。7.在我行开立同业银行结算账户无需提供哪些资料？A.企查查截图B.公示网信息截图C.业务审批单D.账管协议答案：AB解析：开户无需第三方平台截图，必须提供审批单、账管协议。8.其他银行在我行开户，我行可采取哪些方式核实开户意愿真实性？A.本行员工到对方银行上门核实B.委托异地分支机构上门核实C.使用“大额支付系统查询报文”D.电话口头核实答案：ABC解析：同业开户严禁仅电话核实，必须上门或大额报文核验。9.大额支付报文核实同业开户意愿，核实内容包括？A.开户申请人全称B.营业执照编号C.税务登记证件编号D.开立账户类型答案：ABCD解析：报文需核实全称、执照、税务、账户类型等全部关键信息。10.开立同业客户及产品类型的审核流程包括？A.查看执照经营范围是否含金融相关业务B.查看客户是否持有金融许可证C.沟通了解主营业务是否为金融业务D.调查开立账户具体用途答案：ABCD解析：四项均为同业客户开户尽职调查必要审核流程。11.开立银行同业账户须经哪些部门审批？A.总行公司B.总行运营C.总行计财D.总行同业答案：BCD解析：同业账户审批部门为总行运营、计财、同业部门。12.同业银行结算账户按照用途分为？A.活期类B.专用类C.结算性D.投融资性答案：CD解析：官方分类仅包含结算性、投融资性两类同业账户。13.同业活期存款账户档案资料包括？A.授权审批文件B.协议和申请表C.存款银行开户资料D.营业机构尽职调查资料答案：ABCD解析：同业档案需留存审批、协议、开户资料、尽调资料。14.办理同业定期支取业务时，转入账号必须满足哪些条件？A.同一客户名下B.正常状态C.活期结算账户D.在我行开立的账户答案：ABC解析：转入账户必须同名、正常状态、活期结算户，不限开户银行。15.行动不便无自理能力客户办理银行业务，我行可采取哪些措施？A.通过移动设备上门办理B.上门核实后代理办理C.法人或者出具公证书办理D.拒绝办理答案：ABC解析：特殊人群不得拒绝办理，可上门、公证、核实代办。16.以户口簿作为有效证件办理业务，需留存哪些附件？A.户口簿首页B.户主页C.客户页D.户口本所有页答案：ABC解析：仅留存首页、户主页、办理人页，无需留存全部页码。17.股东相关信息证明材料可以为？A.控股股东证明文件复印件B.全国企业信用信息公示系统截图C.企查查等三方软件截图D.控股股东证明文件