2024（电大）《个人理财》形考任务

2024国家开放大学（电大）《个人理财》形

考任务

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一、单选题（20题）

1.以下金融产品中，（）的风险通常最高。

A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货

2.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。

A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最

低生活保障

3.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是（）。

A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C对外营销宣传活动

D.销售信贷产品

4.若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取

（）。

A.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C.增加股票配置D.增加存款配

置

5.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%B.1O%C.15%D,2O%

6.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。

A.40%B.30%C.20%D.l0%

7.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是

()。

A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表

8.黄金期货的交易单位为1手等于()

A.1克B.10克C.100克D.1000克

9.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是()

A.家庭衰老期尽量不要承担贷款

B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升

C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产

D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款

10.按组织形式投资基金可分为()和公司型投资基金。

A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金

11.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是0。

A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系

12.信托可以将财产的所有权与()分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

13.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。

A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场

D.新加坡国际期货交易所

14.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为()

A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR

15.下列几组投资产品中流动性最差的是()

A.收臧品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债

券D.外汇、股票、基金

16.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是()，二是流通过程所

带来的买卖差价。

A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利

17.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。

A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期

短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品

18.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%,那么经过多少

年才能增值为20万元？()

A.25年B.15年C.18年D.24年

19.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以()工作日后向基金销

售网点进行查询。

A.+0B.+1C.T+2D.T+7

20.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是()

A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线

二、多选题(15题)

21.个人外汇买卖的风险主要有()

A.汇率风险B.利率风险C.政策风险D.信用风险

22.家庭的生命周期是指()的整个过程。

A.家庭成熟期B.家庭成长期C.家庭建立期D.家庭形成期E.家庭衰老期

23.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：()

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行收费较低廉

24.健康保险按给付方式划分，一般可分为•)

A.拒付型B.报销型C.津贴型D.给付型

25.根据发行主体的不同，债券可以分为()

A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.个人债券

26.一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：()

A.认购费B.申购费C.赎回手续费D.管理费

27.资产配置的步骤包括：()

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少

B.选择时机，即在什么时候完成投资组合

C.选择具体的理财产品，构建投资组合

D.评估自身风险承受能力

28.进行理财规划时资产配置的策略包括：()

A.制订投资策略B.买入并持有策略C.恒定比率调节法D.非恒定比率法

29.在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括().

A.购买商品房B.利月贷款额度C.短期定期存款D.货币市场基金E.活期

存款

30.保险理财产品税收筹划方式包括：()

A.保险分红B.基本社会保险C.利用保险公司享受的优惠D.企业补充养

老保险计划

31.按照保险标的不同，保险可以分()

A.人身保险B.财产保险C.责任保险D.医疗保险

32.“社会保障三大支柱”包括：()

A.社会养老保险B.人寿保险C.企业年金D.个人的储蓄

33.个人理财策划师职业的特点包括：()

A.知识的全面性B.出色的沟通与交流能力C.专业能力是个人理财策划

师最重要的资产D.信誉是个人理财策划师最重要的资产

34.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财产

C.成立基金会D.把资产转移到境外

35.家庭生命周期可以分为（）阶段。

A.形成期B.成长期C.成熟期D.衰老期

三、判断题（5题）

36.系统性风险是不可分散风险。

A.正确B.错误

37.技术分析准确性的基础是技术分析要尽可能多的包含影响股价的供

求因素。（）

A.正确B.错误

38.个人存单质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，最长不超过2

年。（）

A.正确B.错误

39.信托理财的木质是财产制度的一种法律安排，也是一种财产隔离管理

的制度。（）

A.正确B.错误

40.我国个人所得税实行纳税人自行申报纳税的征税方式。（）

A.正确B.错误

四、计算题（2题）

41.假设某股票股权登记日的收盘价为45元，每10股派发现金红利1.00

元，送8股，配3股，配股价为5元/股，则次日除权除息价为多少？

42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2万元，年初收取，如果从第一

年年初开始出租，共出租10年，利率为6%,那么，这10年的租金现

值是多少?在第10年年末的终值又是多少？

五、简答题（1题）

43.请谈谈基金理财的策略。

参考答案

1.D

2.A

3.B

4.D

5.B

6.B

7.D

8.D

9.B

10.A

U.D

12.A

13.B

14.D

I5.A

16.A

17.D

18.C

19.C

20.B

21.ABD

22.ABDE

23.AC

24.BCD

25.ABC

26.ABCD

27.ABC

28.BCD

29.BCDE

30.ABCD

31.ABC

32.ACD

33.ABD

34.ABCD

35.ABCD

36.A

37.A

38.B

39.A

40.B

41.除权除息价=(45-0.1+5x0.3)/(I+0.8+03)=22.10

42.已知：C=20000,i=6%,t=10PV=C[l-(1+i)-t]/ix(1+i)=156033.85

元FV=C[(1+i)t-l]/ix(1+i)=279432.85元

43.证券投资基金理财的策略(1)构建证券投资基金投资组合在构建基

金配置组合时，应了解以下几个方面的内容：①明确构建基金组合的目

的②坚持以基本