借款资金监管协议

借款资金监管协议甲方（借款人）：__________统一社会信用代码：__________地址：__________乙方（出借人）：__________统一社会信用代码：__________地址：__________丙方（监管方）：XX银行股份有限公司XX支行地址：__________鉴于甲方与乙方于______年______月______日签订《借款合同》（合同编号：__________，以下简称“主合同”），约定乙方向甲方出借资金共计人民币______元（大写：__________）；为保障主合同项下借款资金的安全使用，明确各方权利义务，甲乙丙三方经协商一致，订立本借款资金监管协议。第一条监管账户设立1.1丙方应在本协议生效后______个工作日内，为甲方开立专用监管账户（以下简称“监管账户”），账户信息如下：账户名称：__________（甲方全称）开户银行：XX银行股份有限公司XX支行银行账号：__________1.2监管账户为借款资金专用账户，仅用于主合同项下借款资金的接收、支付及本息偿还，不得用于任何与主合同无关的其他用途，不得出租、出借、质押或设置其他权利限制。1.3丙方应将监管账户与甲方其他账户单独核算，不得混同。第二条监管资金范围本协议项下监管资金包括：2.1乙方依据主合同向甲方出借的全部借款本金；2.2主合同约定的借款利息（若乙方要求将利息一并纳入监管的）；2.3经甲乙双方书面确认需纳入监管的其他与主合同相关的资金。第三条资金来源与到账确认3.1乙方应于主合同约定的放款日起______个工作日内，将监管资金直接转入监管账户，不得转入甲方其他账户。3.2丙方在收到监管资金后______个工作日内，向甲乙双方出具《资金到账确认书》，确认监管账户实收金额及到账时间。3.3甲方确认收到借款资金以丙方出具的《资金到账确认书》为准。第四条资金用途限制4.1监管资金仅可用于主合同约定的以下用途（具体明细如下）：（1）XX项目原材料采购：向XX有限公司采购钢材______吨，金额______元；（2）XX项目设备租赁：向XX租赁有限公司支付设备租赁费______元；（3）XX项目人工费用：向甲方员工支付工资______元；（4）其他经甲乙双方书面确认的用途：__________4.2甲方不得将监管资金用于任何超出上述范围的用途，包括但不限于投资、偿还其他债务、支付罚款等。第五条资金支付监管流程5.1甲方提款申请：甲方需使用监管资金时，应向丙方提交《提款申请单》，并附以下材料（原件或加盖公章的复印件）：（1）提款用途对应的交易合同（如采购合同、租赁合同等）；（2）交易对手的收款账户信息（账户名称、开户银行、账号）；（3）已发生交易的证明材料（如发票、物流单、验收单等，若为预付款需提供甲乙双方书面确认的预付款申请）；（4）甲方内部审批文件（如董事会决议、总经理办公会决议等，若甲方为公司）。甲方应同时将《提款申请单》及附件抄送乙方。5.2丙方审核：丙方收到申请材料后______个工作日内完成审核，审核内容包括：（1）提款用途是否符合本协议第四条约定；（2）申请材料是否真实、完整、合法；（3）监管账户余额是否充足；（4）交易对手是否与约定用途一致。5.3支付指令执行：（1）审核通过的，丙方应于______个工作日内将资金直接转入《提款申请单》中列明的交易对手账户，不得转入甲方或其他第三方账户；（2）审核不通过的，丙方应向甲方和乙方出具《审核不通过通知书》，说明具体理由。5.4资金结余处理：主合同项下借款到期前______个工作日，甲方应确保监管账户余额足以偿还全部借款本息；若到期时监管账户余额不足，甲方应于到期日前补足，丙方配合乙方从监管账户划转资金用于偿还本息；若仍有结余，丙方应将结余资金划转回甲方指定账户（需甲乙双方书面确认）。第六条各方权利义务6.1甲方权利：（1）按本协议约定的用途申请使用监管资金；（2）查询监管账户的收支明细及余额；（3）对丙方审核不通过的意见有异议的，可在收到《审核不通过通知书》后______个工作日内向乙方和丙方提出书面复核申请；（4）主合同履行完毕后，要求丙方划转监管账户结余资金。6.2甲方义务：（1）不得挪用监管资金，不得违规使用监管账户；（2）提交的提款申请材料真实、合法、有效，不得提供虚假材料；（3）配合丙方和乙方对监管账户及资金使用情况的检查、核实；（4）主合同到期前足额偿还借款本息，不足部分及时补足监管账户；（5）若监管账户信息发生变更，应提前______个工作日书面通知丙方和乙方。6.3乙方权利：（1）要求丙方出具《资金到账确认书》及定期监管账户明细；（2）查阅监管账户的所有收支记录及甲方提交的提款申请材料；（3）若发现甲方挪用监管资金或违规使用，有权要求丙方立即停止所有支付，并依据主合同约定提前收回借款；（4）对甲方的提款申请有异议的，可在收到抄送材料后______个工作日内向丙方和甲方提出书面意见；（5）主合同到期后，要求丙方划转监管账户资金用于偿还本息。6.4乙方义务：（1）按主合同及本协议约定按时足额将监管资金转入监管账户；（2）不得要求丙方违规支付监管资金；（3）收到甲方复核申请后______个工作日内予以答复；（4）配合丙方办理监管账户的相关手续。6.5丙方权利：（1）按本协议约定收取监管服务费（具体标准：每年人民币______元，由甲方于本协议生效后______个工作日内支付，或由乙方从监管资金中扣除）；（2）对不符合本协议约定的提款申请拒绝支付；（3）要求甲乙双方提供监管所需的必要材料；（4）若发现甲方挪用资金或违规使用，有权暂停监管账户的支付功能，直至甲乙双方书面确认处理完毕。6.6丙方义务：（1）严格按照本协议约定管理监管账户，不得擅自划转、冻结监管资金（法律另有规定的除外）；（2）每月______日前向甲乙双方发送上月监管账户收支明细及余额对账单；（3）发现甲方挪用资金、提交虚假材料或其他违规行为的，应在______个工作日内书面通知甲乙双方；（4）保守监管账户及甲乙双方的商业秘密，不得向任何第三方泄露（法律另有规定或经甲乙双方书面同意的除外）；（5）主合同履行完毕后，配合甲乙双方办理监管账户的销户手续。第七条违约责任7.1甲方违约：（1）挪用监管资金的，乙方有权提前收回全部借款，甲方应向乙方支付借款金额______%的违约金，丙方应立即停止所有支付并冻结监管账户；（2）提交虚假提款材料的，丙方有权拒绝支付，甲方应向丙方支付虚假金额______%的违约金，若造成乙方损失的，甲方应承担全部赔偿责任；（3）主合同到期未足额偿还本息的，按主合同约定支付逾期利息，同时甲方应向乙方支付逾期金额______%的违约金，丙方配合乙方划转监管账户资金，不足部分由甲方补足；（4）违规使用监管账户的，应向丙方支付人民币______元的违约金，若造成损失的，承担全部赔偿责任。7.2乙方违约：（1）未按时足额将监管资金转入监管账户的，每逾期一日应向甲方支付逾期金额万分之______的违约金；（2）要求丙方违规支付的，应向丙方和甲方承担全部赔偿责任，丙方有权拒绝执行并通知甲乙双方。7.3丙方违约：（1）擅自划转监管资金的，应向甲乙双方赔偿全部损失，包括但不限于借款本金、利息、违约金等；（2）未按约定审核支付或未及时通知违规情况的，应向乙方支付违规金额______%的违约金，若造成损失的，承担相应赔偿责任；（3）泄露监管账户信息的，应向甲乙双方支付人民币______元的违约金，若造成损失的，承担全部赔偿责任。第八条监管期限本协议项下监管期限自本协议生效之日起，至主合同项下借款本息全部清偿完毕且监管账户销户之日止。第九条争议解决因本协议产生的任何争议，各方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向丙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条其他约定10.1本协议是主合同的从合同，与主合同具有同等法律效力；主合同无效、被撤销或终止的，本协议亦随之无效、被撤销或终止，但主合同无效导致本协议无效的，丙方应将监管资金返还乙方。10.2本协议一式三份，甲方、乙方、丙方各执一份，具有同等法律效力。10.3本协议自各方签字（自然人）或盖章（法人/其他组织）之日起生效。10.4本协议未尽事宜，各方可签订书