外国银行制度与业务解析

外国银行制度与业务作业

—、单项选择（"10=10，）.

1、美国银行体系的关键是（B）0

A、北美银行B、联邦储备体系

C、国际清算银行D、花旗银行集团

2、1782年，美国建立了第一家银行，它是（D

A、国民银行B、第二银行

C、第一银行D、北美银行

3、1999年11月4日，美国国会通过了（B）,从而结束了长达十年的金融分业混业

之争。

A、《州际银行法》B、《金融服务现代化法》

C、《银行持股企业法》D、《国民银行法》

4、世界上第一种股份制银行诞生于英国，它是（A）。

A,英格兰银行B、北爱尔兰银行

C、巴林银行D、本森银行

5、从法律的角度看，英格兰银行从属于（C）。

A、议会B、国会

C、财政部D、皇室

6、口本金融体制是•A)口勺经典。

A^人为构造B.自然构造

C、自然演进D.专业化银行制度

7、德国中央银行以(C)为最大H勺任务。

A、发展经济B、减少失业率

C、稳定货币D、减少经济风险

8、法国中央银行是(A)。

A、法兰西银行B、巴黎银行

C、里昂信贷银行D、巴黎国民银行

9、自80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为

(D)。

A、经济全球化B、金融一体化

C、经济一体化D、金融自由化

10、英国是君主立宪制国家，又由于其地区狭小，从而形成了金融机构经典的(A)<,

A、总分行制B、单一银行制度

C、联邦银行体系D、主银行制

二、多选题

1、发展中国家经济和社会发展的共同特性为(ABC

A、多样性B、差异性

C、不平衡性D、社会化

2、许多发展中国家和地区能成为国际金融中心，在很大程度上依赖于•其优越日勺内外环

境，重要包括（ABCD）o

A、天然优越的地理位置B、时差区口勺有利条件

C、开放有吸引条件的政策D、严格的银行保密法

3、专业化银行制度存在H勺重要问题是（ABC）.

A、不利于专业银行的自身扩张

B、难以满足日益扩大的工商企业发展规模的规定

C、不利于银行监管

D、不利于专在业银行竞争力的提高

4、按政府银行体制构造中的作用，银行体制可以分为（BD）。

A、初始构造B、自然构造

C、再构造D、人为构造

5、金融环境重要包括（ABC）oP69

A、经济金融化程度B、货币信用制度的J发育程度

C、金融市场的发达程度D、法律法规H勺完善程度

6、发达国家的商业银行对工商企业进行渗透的重要形式有（ABD）。P63-64

A、提供信贷B、参与投资

C、提供征询D、人事结合

7、发达国家银行体制的总体特性为（ABCD）。P59-64

A、同质同构的现代银行体系

B、与社会经济亲密有关的银行体制

C、协调运作日勺银行机制

D、步调一致的银行业发展趋势

8、美国银行体制H勺特性（ABCD）。P24-26

A、双线多头的管理体制

B、数量众多的商业钗行

C、迂回波折的银行集中垄断

D、咄咄逼人的银行全球化

9、1694年建立英格兰银行的重要目的在于（ABCD）（＞P31

A、处理政府财政危机

B、扩大资金供应

C、打破高利贷款H勺独占局面

D、压低利率以增进商业企业的J发展

10,1997年6月，日本大藏省公布“金融体制改革规划方案”提出金融改革的1原则是

（ABC）

A、公正化B、全球化

C、自由化D、社会化

三、判断（1'X10=10'）

1、德国政府为推进经济金融的发展执行了与日本相似的金融超前战略。（X）

2、法国银行体制在80年代的J鲜明特性就是“国营银行占主导地位”。(V)

3、按美国有关的法律，注册一家银行既可以在州政府进行，也可以在联邦政府进行。

(V)

4、英国、美国是自然构造的典范，日本、德国是人为构造口勺经典代表。(V)

5、历史上德国于19世纪后期建立了银行综合制度，这比当今全球范围内出现的银行混

业经营热潮要早100数年，(V)

6、影响银行体制的环境重要有经济环境、社会环境和法制环境。(X)

7、经济金融化是指社会经济生活对金融的依赖程度日益提高，金融完全主导了社会经

济生活的各个方面。(X)

8、口本和德国日勺银行体制都是人为构造模式，但E本形成了专业银行制度，中央银行

的独立性也比德国要高。［x)

9、开曼吸引外国银行的两张王牌是“逃税不算犯法”和“保密关系法”。(V)

10、印度储备银行是印度最大的商业银行。(x)

四、简答(5X6'=30')

1、现代美国银行体制日勺最新发展。

答：(1)彻底解除单一州制度；

(2)改革双线多头的银行监制体制；

(3)银行开始进入混业经营时代；

2、日本银行体制的特性。

答：（1）受政府鼓励的银行业集中垄断；

（2）分工严密的专业化银行制度；

（3）独特的金融业、企业和政府之间的“铁三角”关系。

3、英国银行体制的特性。

答：（1）产生最早、独立性较高的中央银行；

（2）自然、直接、充足的银行集中垄断；

（3）由来已久、基础雄厚的银行国际化。

4、德国银行体制的特性。

答：（1）以稳定货币为天职的中央银行制度；

（2）实行全面的综合化银行制度；

（3）特殊的紧密的银企关系；

5、法国银行体制的特性。

答：（1）政府直接干预下的银行体制；

（2）私有化过程中的国有商业银行；

（3）独立性局限性的法兰西银行。

五、论述题（2X15,=30z）

1、发展中国家金融体制日勺共同特性。P82-90

答：一、构造严重不平衡的金融体制

二、先入为主的外国金融机构

三、超常发展的金融市场

四、日益紧密有效的南南金融合作

五、天然优越的国际金融中心

2、发达国家银行体制的总体特性。P59-64

答：一、同质同构的现代银行体系

二、与社会经济亲密有关的银行体制

三、协调运作的银行机制

四、步调一致的银行业发展趋势

姓名：_________

外国银行制度与业务作业2学号：_________

得分，_________

教师签名：

一、单项选择（rxio=ior）

I、俄罗斯是实行（C）战略模式进行经济转轨H勺经典国家。

A、“渐进式”B、“递进式”

C、“激进式”D、“渐退式”

2、实行“渐进式''战略模式的经典国家是（A）。

A、中国B、俄罗斯

C、捷克D、古巴

3、在改革的详细战略途径与措施上，中国是（B）经典代表。

A、休克疗法B、试验室方式

C、激进式D、爆发式

4、初次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行

业务必须与投资银行业务必须分业经营的I法律是（B）。

A、《中国人民银行法》B、《商业银行法》

C、《宪法》D、《分业经营条例》

5、一般认为，（C）是近代中央银行的鼻祖.

A、瑞典银行B、法兰西银行

C、英格兰银行D、意大利银行

6、（C）是中央银行制度发展的一种里程碑。

A、美联储的建立B、国际清算银行的建立

C、欧洲中央银行的建立D、西非货币联盟的建立

7、中央银行最局权力日勺关犍是（A）。

A、决策权B、监督权

C、执行权D、管理权

8、中央银行无资本金H勺国家是（D）。

A、美国B、英国

C、中国D、韩国

9、（A）商业银行的外部组织形式是最经典的地方性单一银行制度。

A、美国B、中国

C、英国D、德国

10、1999年美国总统克林顿同意了（A）,给美国乃至全球经济带来一场深刻的“金

融革命

A、《金融服务现代化法》B、《严禁私人垄断法》

C、《金融”大爆炸”法案》D、《反垄断法》

二、多选（2,xl0=20,）

1、高度集中的计划经济与大一统银行体制口勺弊病有（ABCD）。

A、中央银行缺乏独立性B、中央银行功能异化

C、银行系统信贷功能被动D、银行行为扭曲

2、“休克疗法呻勺重要内容为（ABC）。

A、全面开放物价B、全面推行国有化

C、实行无赤字预算D、加强外汇管制

3、属于中国的政策性银行的是（ACD）。

A、国家开发银行B、中国农业银行

C、中国农业发展银行D、中国进出口银行

4、归纳起来，中央银行口勺组织形式有（ABCD）。

A、单一式中央银行制度B、复合式中央银行度

C、准中央银行制度D、跨国中央银行制度

5、资本为多国所有的跨国中央银行有（ACD）。

A、西非银行联盟B、东南亚国家联盟

C、中非货币联盟D、欧洲中央银行

6、现代的观点认为，中央银行职能包括（BD）o

A、发行货币B、管理职能

C、最终的银行D、服务职能

7、中央银行调整经济/、r三大法宝”是指（ABC）<>P153

A、存款准备金B、再贴现

C、公开市场业务D、直接管制

8、独立性较强的中央银行有（ABD）。

A、德国中央银行B、瑞典银行

C、意大利银行D、美联邦储备体系

9、各国中央银行贷款种类的一般形式为（ABCD）。

A、信用放款B、担保放款

C、抵押放款D、贴现放款

10、商业银行集中垄断的形式有（ABCD）。PI84-185

A、并购B、合并

C、交叉持股D、交叉董事

三、名词解释（3：X5=15'）

1并购：P184

吞并与收购，简称为并购，英文缩写为“M&A”，它是指一家独立的企业

通过股票市场（或产权交易）有偿地获得其他企业的经营控制权，以增强自

身的经济实力，实现自身经济目的的产权交易行为。

2.金融市场自由化：P195

放宽有关税收限制或取消外汇管制，容许资金在国内各部门或地区以及

在各国间自由流动,这是金融市场自由化的重要内容。

3.准备金制度P166

是指中央银行发行纸币必须以金银、外汇、证券等作为发行准备，即要建

立某种准备金制度，而不能滥发纸币。

4.跨国中央银行P142,应是148

跨国中央银行是区域货币联盟的产物，货币联盟中组员国共同组建中央银

行，其资本金是由各组员国按约定比例认缴的，以认缴比例作为其对中央银行

所有权的原则，这家中央银行在其组员国范围内行使所有或部分中央银行职能。

5.“激进式”战略模式P116

“激进式”战略模式是指在预先制定的方案基础上，以私有化为工具，对

原计划经济体制进行迅速的、主线性的改革。

四、简答(5'X5=25')

1、转轨国家金融体制的共同特性。P131-135

答：(1)、金融组织体系的建立已经基本完毕

(2)、中央银行的宏观调控和金融监管能力比较差

(3)、商业银行的所有权形式多样化，但国有银行仍然占据主导地位

(4)、商业银行的经营管理中尚存在诸多问题

(5)、金融市场发展展现出差异性和不平衡性

(6)、外资以及国际金融机构发挥了一定作用

2、中央银行制度的最新发展趋势。PI40

答：(1)、金融组织体系的建立已经基本完毕

(2)、中央银行的宏观调控和金融监管能力比较差

(3)、商业银行的所有权形式多样化，但国有银行仍然占据主导地位

(4)、商业银行的经菅管理中尚存在诸多问题

(5)、金融市场发展展现出差异性和不平衡性

(6)、外资以及国际金融机构发挥了一定作用

3、各国中央银行货币政策工具的形式。P153-154

答：各国中央银行货币政策工具的形式一般分为：

(1)一般性货币政策工具

(2)选择性货币政策工具

(3)直接信用控制

(4)间接信用指导

4、各国中央银行业务H勺共同特性。P164-165

答：第一，中央银行业务的高度垄断性。

第二，中央银行业务的非利益诱导性。

第三，中央银行业务的最大流动性。

第四，中央银行业务的免费性。

第五，中央银行的业务强制性。

5、人为干预增进型商业银行集中垄断日勺特点。P183

答：第一，中央银行业务的高度垄断性。

第二，中央银行业务的非利益诱导性。

第三，中央银行业务的最大流动性.

第四，中央银行业务的免费性。

第五，中央银行的业务强制性。

五、论述（15,X2=300

1、发达国家货币政策口勺特点。P155-156

答：1、同一货币政策工具在不一样国家被赋予不一样的内容

2、不一样的历史时期货币政策中介目的的重点不一样

3、各国越来越倾向于放弃直接的信贷控制手段

4、各国对货币政策工具的运用方式、侧重点和频繁程度有很大的差异。

2、发展中国家货币政策的特点。P157-158

1.发展中国家和发达国家相比较，更倾向于使用直接信用控制工具；

2.在老式的三大货币政策工具中，更为重视存款准备金制度；

3.发展中国家正在努力发明条件，使西方国家普遍采用的货币政策工具发挥效

力；

4.在保留直接信用控制的同步逐渐引进间接工具，开展公开市场业务。

姓名：_________

学号：_________

外国银行制度与业务作业3

得分：_________

教师签名：

一、名词解释(3‘X5=15')

1、金融信托P2I6

金融信托是指专门接受他人委托，代为保管、经营、运用和处理有关

货币资金和其他金融资产的一种金融活动.

2、投资基金P203

投资基金是指通过信托、契约或企业的形式，借助于基金券(如受益凭证、

基金单位、基金股份等)的发行将投资者的资金汇集起来，形成一定规模的信

托资产，交由专门机构，由专门人员按资产组合原理进行分散投资，获得受益

后按投资比例进行分派的一种投资工具。

3、政策性金融P241

是指在一国政府支持与鼓励下，以国家信用为基础，运用种种特殊的融资手

段，严格按照国家法规与限制的业务范围、经营对象，以优惠的存贷款利率或

条件，直接或间接地为贯彻、配合国家特定经济和社会发展政策而进行的一种

特殊的资金融通行为或活动。

4、卖方信贷P269

卖方信贷是指出口国银行向本国出口商提供信贷，本国出口商再向外

国进口商提供延期付款方式的商业信用，进口商在获得商品所有权后，在

规定期限内，以分期付款的方式支付货款。

5、金融衍生商品P3O5

金融衍生商品，是在老式的金融商品（货币、外汇存贷款、股票、债券等）

基础上衍生出来时，通过预测股价、利率、汇率等未来行情走势，以少许保

证金或权利金签订远期合约或互换不一样金融商品等形式进行交易的新兴

金融商品。

二、单项选择（JX10=10'）

1、保险企业资金单:要来源于（C）。

A、财政支持B、银行借贷

C、投保人交纳的保险费D、中央银行贴现

2、在美国，互助储蓄银行和（A）是吸取储蓄U勺重要渠道。

A、储蓄贷款协会B、信用社

C、人寿保险企业D、投资企业

3、契约类非银行金融机构重要包括财产与灾害保险企业、养老基金和（A）o

A、人寿保险企业B、储蓄贷款协会

C、信用合作社D、共同基金

4、（D）是信托业与银行业混业经营日勺经典代表。

A、英国B、日本

C、德国D、美国

5、贷款信托是（C）首创於J。

A、美国B、英国

C、日本D、中国

6、投资基金根据经营FI的和投资目的的不一样，可分为（C）型基金和成长型基金。

A、开放B、封闭

C、收入D、契约

7、日本政策性金融机构资金来源重要是（D

A、中央银行贴现B、吸取存款

C、发行债券D、财政投融资

8、在各国农业政策性金融机构中，（B）是政府官办和民间协作相结合的经典。

A、日本农林中央金库B、法国农业信贷银行

C、联邦土地银行D、法兰西银行

9、（A）标志着美国纽约历史上第一种有组织的股票交易市场的产生。

A、梧桐树协定B、NYSE

C、《1933证券法》D、NASDAQ

10、（B）金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝说、君子协定为辅监监管

制度。

A、美国B、英国

C、日本D、韩国

三、多选（2‘X10=207）

1、属于非银行金融机构"勺有（ABCD）。P201-2D4

A、养老基金B、财务企业

C、信托企业D、投资基金

2、政策性金融具有日勺职能是（ABCD）。P241

A、政策性B、优惠性

C、融资性D、有偿性

3、政策性金融机构的特有功能包括（ABCD）oP243

A、倡导性功能B、服务性功能

C、选择性功能D、补充性功能

4、政策性金融机构资金运用方式重要有（ABCP253

A、贷款B、投资

C、担保D、保险

5、进出口政策性金融机构中，实行“双帐户”制度的经典代表是（AD）。P268

A、加拿大出口开发企业B、韩国进出口银行

C、英国出口信贷担保局D、澳大利亚出口金融和保险企业

6、政策性金融机构发放日勺住房贷款具有口勺特性是（ABCD）。P276

A、重点支持购房者B、提高自有住房率

C、对低收入者予以倾斜D、间接贷款较为经典

7、美国证券市场重要有三个中央交易系统，它们培（ABC）oP296

A、全国市场系统（NMS）B、NASDAQ交易系统

C、NYSE交易系统D、Washington交易系统

8、证券市场国际化的特性包括（ABCD）。P298-299

A、证券经营机构国际化B、证券交易国际化

C、市场协调国际化D、信息披露国际化

9、金融衍生商品按照基础工具种类划分有（ABC）oP305

A、股权式衍生商品B、货币衍生商品

C、利率衍生商品D、比率衍生商品

10、美国的金融衍生商品市场的特性有（ABCD）。P307

A、最重要日勺衍生商品市场R、居于世界垩断地位

C、创新能力最强D、交易所数量最多

四、判断（JXIOIO7）

1、在美国，保险企业并非金融市场上最大H勺借贷资本供应者之一。（x）

2、从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经靠近甚至超过了银行金融机构。

（V）

3、口本非银行金融机构口勺创新程度要高于美国。（x）

4、信托业源于英国，美国从英国泊来并使之发展，成为现代金融信托业的经典代表。

（J）

5、英国的信托来源于“尤斯”制。（J）

6、美国信托与银行业互相混业经营，且以银行信托占主导地位。（V）

7、法国政策性金融机构独创了“上官下民”的所有制模式。（V）

8、进出口政策性金融机构是为进出口提供信贷、担保、保险、征询等综合服务的金融

机构。(V)

9、美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场。(J)

10、美国的国债重要采用拍卖发行方式。(V)

五、简答(5'X3=15')

1、英国金融信托业内重要特性。P218-219

答：(1)极端的宗教信奉构造出个人信托业。

(2)英国法人信托机构的创立，是适应资本主义生产方式确实立和商品

经济迅速发展的客观需要，是经典的自然构造方式。

(3)英国金融信托业是借助于银行和保险企业高度的社会信用发展起来

时，其组织体系是经典的自然构造方式。

(4)英国重视发展金融信托的基本功能，即受人之托、代人理财基本功

能。

2、美国保险业的重要特性。P231-232

答：(1)世界上最发达的保险业。

(2)美国保险业的许多做法是从英国沿袭过来的，由于美国的保险业最初

就是由英国人培育起来的。

(3)美国保险业实行的是代理制。

(4)美国保险业集中程度较低。

(5)美国非寿险市场中，机动车责任保险和机动车损失保险占有主导地位,；

另一方面是员工赔偿保险，是第二大险种。寿险市场中，年金保险占有主导地

位，另一方面为人寿保险，健康保险位居第三。

(6)美国网络保险迅速发展。

3、日本证券市场的重要特性。P284-285

答：第一，日本证券市场是从明治维新后来发展起来的，并且不停受到日本对

外侵略战争的影响而中断。

第二，日本证券市场实行的是以大藏省为主体的严格的法律监管体制，自律

作用不明显。

第三，日本证券发行以债券发行为主。

第四，日本证券市场放松管制和自由化步伐教晚，虽然法律上确立了证券市

场国际化，但发展还不充足，国际化程度有待深入提高。

第五，日本证券市场具有较强的I垄断性，少数证券企业占有市场的I大部分份

额。

六、论述(15'X2=307)

1、比较美国和日本在证券市场国际化方面H勺差异。P3OO-3O1

美国证券市场是开放最早、国际化程度最高的市场，其特点如下：

①历史悠久的I国际化证券市场；②限制至少的证券市场；③发行和上市方式最

多的证券市场。

日本证券市场是尚未充足国际化的市场，其特点如下：

①大藏省国际金融局在国际化中起着重要作用；②来自国外的压力加速了日本

国内证券市场的改革；③新的《外汇法》为日本证券市场国际化扫清障碍；④

尚未充足国际化的证券市场。

2、阐明非银行业金融机构日益重要的地位。P204-207

答：非银行业金融机构日益重要：从资产规模和比重来看，非银行金融机构已

经靠近甚至超过了银行金融机构。1980年，重要发达国家机构投资者的总资产

仅为1995年的1/10,且没有一种国家机构投资者的资产超过了GDP。在美国，

从1960年到1995年35年的时间里，银行金融机构和非银行金融机构的地位发

生了明显的变化。韩国银行金融机构在金融机构贷款中的重要性下降，从20世

纪70年代前期的29%下降到1995年6月的18.6乐而非银行金融机构的贷款份

额却从20世纪70年代前期的9%上升到1995年6月的57.1%。

从负责规模和比重来看，非银行金融机构已经超过了银行金融机构。20世

纪80年代此前，英国银行金融机构与非银行金融机构的英镑负债规模相差不大。

不过自80年代以来，非银行金融机构的英镑负债就大大超过了银行金融机构，

处在优势地位。韩国银行金融机构在所有存款货币中所占的份额，从1980年的

68.8%下降到1995年6月的32.4%；而非银行金融机构在所有存款货币中所占的

份额,从1980年的31.6%上升到1995年6月的67.7%。

从业务领域来看，非银行金融机构已经渗透到老式的银行业务领域，并正在

获得优势地位。（1）居民纷纷绕过银行，将资金存入其他机构，由于这些机构

可以更好地分散风险，减低税负，并发挥规模经济的优势。（2）非银行金融机

构开始涉入辛迪加贷款和过渡贷款。（3）非银行金融机构通过为融资证券化提

供便利来从事原仅由银行进行的金融服务。

从种类上看，非银行金融机构种类越来越多，并且新生种类的发展迅猛。

共同基金、货币市场基金、对冲基金、资产管理企业等异军突起。非银行金融

机构在金融创新、资产重组中起着越来越重要的作用，同步，大力发展非银行

金融机构有助于优化一国的金融中介机构。

非银行金融机构在金融创新、资产重组中起着越来越重要的作用。

姓名：_________

外国银行制度与业务作业4学号：_________

得分：________

一、单项选择（1‘X10=10'）

教师签名：

1、（B）是双线多头监管体制H勺经典代表。

A、加拿大B、美国

C、英国D、法国

2、双线多头管理是指同步设置政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（A）

和中央银行分别监督管理。

A、财政部B、国会

C、议会D、总统经济委员会

3、“国际清算银行有关银行管理和监督活动常设委员会”又称为（B）。

A、库克委员会B、巴塞尔委员会

C、巴黎委员会D、OECD

4、1988年资本充足性协议规定关键资本与风险资产总价值的比率保持最低为（A）

水平上。

A、4%B、5%

C、8%D、6%

5、（A）被称为银行业监管的第一大支柱。

A、资本充足率B、资产负债率

C、流动比率D、关键资本总量

6、（D）证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，重视立法，强调公开的

原则。

A、英国B、法国

C、日本D、美国

7、长期以来，（D）是自律型管理体制的经典代表。

A、美国B、德国

C、日本D、英国

8、（C）是美国市场管理体系的基础和关键。P345

A、商品期货交易委员会B、期货行业协会

C、交易所自我监管D、巴塞尔委员会

9、（C）是中国保险业的监管机构。

A、财政部B、中央人民银行

C、中国保监会D、中国证监会

10、存款保险制度着重保护（B）的利益。

A、长期存款者B、中小存款者

C、大额存款者D、短期存款考

二、多选（2'X10=207）

1、存款保险制度的作用有＜ABCDP36O-361

A、保护存款人利益B、增进银行间竞争

C、对金融监管的补充D、维护金融体系稳定

2、德国的存款保险体系重要由如下基金构成（ABC）oP365

A、私营银行业存款保险基金B、储蓄银行业基金

C、信用合作社保险基金D、德意志保险基金

3、美国的法规体系在立法上分为三级，它们是（ACD）。

A、联邦立法B、议会立法

C、州政府立法D、自律组织的规章

4、对金融衍生商品的监管必须遵照的基本原则是（ABC）。P342

A、安全性B、盈利性

C、流动性D、风险性

5、实行跨国的一线多头或多线多头监管体制H勺经典银行有（AB）。P318

A、西非国家中央银行B、中非国家中央银行

C、英格兰银行D、美联储银行

6、商业银行监管的详细目的重要包括（ABC）＞P3I9

A、经营的I安全性B、竞争的公平性

C、政策H勺一致性D、资产的增值性

7、二级资本重要包括（ABCD）。P331

A、未公开储备B、资产重估储备

C、债务性资本工具D、初级长期债券

8、银行业监管的三大支柱是（ABC）o

A、资本充足率B、监管约束

C、市场约束D、资产负债率

9、集中型证券监管体制卜.以财政部为监管主体口勺国家有（ABC）。P339

A、口本B、法国

C、意大利D,韩国

10、美国对金融衍生商品口勺监管体系包括（ABC）。P344-345

A、商品期货交易委员会R、期货行业协会口勺自律监管

C、交易所自我监管D、美联储的I监管

三、名词解释（3'X5=15,）

1、市场准入P322

答：市场准入是指一国的监管当局对拟设置的金融机构采用限制性的措施。

2、存款保险制度P358

存款保险制度是指当吸取存款的金融机构无力偿还债务时，为保护债权人

的合法利益、维持金融体系的稳定而借用保险组织形式制定的保护性制度安排。

3、（证券发行）注册制P340

答：注册制，即所谓的“公开原则”是指证券发行者在公开募集和发行证

券前，需要向证券监管部门按照法定程序申请注册登记，同步依法提供与发行

证券有关的一切资料，并对所提供的资料的真实性、可靠性承担法律责任。

4、一线多头监管制P317

答：所谓一线是相对美国等国的双线而言，多头是指管理权力集中于中央，但

在中央一级又分别由两个或两个以上的机构负责银行体系的监督管理。

5、集中型管理体制P335

答：集中型管理体制也称集中立法型管理体制，是指政府通过制定专门的证券

法规，并设置全国性的证券监督管理机构来统一管理全国证券业的体制。

四、简答（5'X5=25'）

1、商业性银行监管的模式。P317-

答：商业性银行监管的模式有：

（一）双线多头监管体制。

（二）一线多头监管体制。

（三）高度集中的单一管理体制。

（四）跨国的一线多头或多线多头监管体制。

（五）统一金融监管体制。

2、1975年巴塞尔协议U勺重要原则。P33O

答：1975年巴塞尔协议的原则是：（1）所有外国银行机构都必须接受监督。（2）

由所在国当局和外国银行的总行协调判断应怎样进行充足的监督。（3）有关流

动资金的监督是所在国当局的责任，而对清偿能力的