商业银行信息科技外包管理制度

商业银行信息科技外包管理制度第一章总则第一条目的与依据为规范商业银行（以下简称“本行”）信息科技外包活动，加强外包风险管理，保障信息系统安全稳定运行，保护客户信息与本行数据资产安全，提升服务质量与效率，依据国家相关法律法规、监管要求及本行内部管理规定，特制定本制度。第二条定义本制度所称信息科技外包，是指本行将原本由自身负责的信息科技相关业务、服务、流程或职能，部分或全部委托给外部服务商（以下简称“服务商”）完成的经济活动。这包括但不限于软件开发、系统运维、网络服务、数据处理、信息安全服务、灾备服务等。第三条适用范围本制度适用于本行所有信息科技外包活动及其全过程管理。本行各部门、分支机构在进行信息科技外包时，均须遵守本制度规定。对于涉及核心业务系统、关键信息基础设施以及高风险领域的外包，应执行更为严格的管理标准。第四条基本原则本行信息科技外包管理遵循以下原则：（一）战略匹配原则：外包活动应与本行整体发展战略、信息科技战略相契合，服务于业务目标的实现。（二）风险为本原则：将风险管理贯穿于外包决策、服务商选择、合同签订、服务交付、持续监控及退出等全生命周期，确保风险可控。（三）审慎选择原则：对服务商的资质、能力、信誉、财务状况及安全保障水平进行全面、严格的评估与筛选。（四）权责清晰原则：明确本行与服务商的权利、义务和责任边界，特别是在服务质量、信息安全、保密、应急响应等方面。（五）持续监控原则：建立有效的外包服务监控机制，对服务商的服务质量、履约情况及潜在风险进行常态化跟踪与评估。（六）安全保密原则：严格遵守国家信息安全相关法律法规，确保客户信息和本行商业秘密得到充分保护，防止数据泄露、丢失或滥用。（七）自主可控原则：核心技术和关键能力应立足于自主掌控，审慎对待核心业务系统的外包，确保业务连续性和数据主权。第二章组织架构与职责第五条决策机构本行高级管理层是信息科技外包的决策机构，负责审批信息科技外包战略、重要外包项目、外包风险管理政策及重大外包风险事件的处置方案。第六条归口管理部门本行信息科技管理部门是信息科技外包的归口管理部门，主要职责包括：（一）组织制定和修订信息科技外包管理制度及相关实施细则；（二）组织制定本行信息科技外包战略和年度计划；（三）统筹协调各业务部门、科技部门的外包需求；（四）建立和维护服务商准入、评估、退出机制；（五）组织或参与重要外包项目的服务商selection、合同谈判与评审；（六）对全行信息科技外包活动进行日常监督、检查与考核；（七）定期向高级管理层汇报外包管理情况及重大风险。第七条业务与科技部门职责（一）需求部门：负责提出本部门信息科技外包需求，参与外包项目的可行性分析、服务商评估、合同评审，并对所外包服务的业务适用性进行验收和评价，配合进行外包风险的识别与控制。（二）科技执行部门（如软件开发中心、系统运维中心等）：负责具体外包项目的技术方案制定、实施过程管理、技术质量把控、服务水平协议（SLA）的日常监控与度量，以及外包过程中的技术风险识别与处置。第八条其他相关部门职责（一）风险管理部门：负责对信息科技外包的整体风险进行独立评估与监督，指导建立外包风险模型，参与重大外包项目的风险评估。（二）法律合规部门：负责审查外包合同的法律合规性，提供法律咨询，确保外包活动符合法律法规及监管要求，处理外包相关的法律纠纷。（三）财务部门：负责外包项目的预算审核、成本核算与支付管理，对服务商的财务状况进行必要的审查。（四）审计部门：负责对信息科技外包管理制度的健全性、执行的有效性进行独立审计与监督，定期或不定期开展外包专项审计。（五）安全管理部门：负责对外包活动中的信息安全风险进行评估与监督，指导和审查服务商的信息安全保障措施，参与信息安全事件的调查与处置。第三章外包决策与规划第九条外包需求分析与评估需求部门在提出外包需求前，应进行充分的可行性分析与风险评估，明确外包的范围、目标、预期效益及潜在风险。对于重大或高风险外包项目，应由归口管理部门组织相关部门进行集体评审。第十条外包范围界定明确界定外包的具体内容、边界和深度，避免核心业务能力的过度外包。对于涉及核心系统开发与运维、关键数据处理、核心知识产权等战略性、敏感性业务，应审慎评估外包的必要性与风险，原则上不应进行整体外包。第十一条风险评估与控制预案在做出外包决策前，必须进行全面的风险评估，识别潜在的战略风险、运营风险、财务风险、信息安全风险、合规风险、声誉风险等。针对已识别的风险，应制定相应的风险控制措施和应急预案。第四章服务商选择与准入第十二条服务商选择标准选择服务商应综合考虑以下因素：（一）资质与经验：服务商的营业执照、相关行业资质认证、从业经验、成功案例，特别是为金融行业提供服务的经验。（二）技术实力：专业技术团队的规模与素质、技术架构的先进性与稳定性、研发与创新能力。（三）财务状况：服务商的财务稳健性，确保其具备持续提供服务的能力。（四）服务质量与履约能力：过往服务质量记录、服务水平承诺、问题响应与解决能力。（五）信息安全保障能力：信息安全管理体系、安全技术措施、数据保护能力、应急预案与灾备能力。（六）商业信誉与合规性：服务商的市场声誉、有无重大违法违规记录或不良信用记录。（七）服务价格与成本效益：在保证质量的前提下，考虑服务报价的合理性与成本效益。（八）可持续发展能力：服务商的长期发展战略、技术前瞻性及应对市场变化的能力。第十三条服务商准入与审查本行应建立服务商准入机制，对拟合作的服务商进行严格的尽职调查和资格审查。审查可包括文件审核、现场考察、技术测试、背景调查等多种方式。通过审查的服务商方可进入本行服务商候选库。第十四条禁止与限制严禁将法律法规禁止外包的业务进行外包。对于监管机构明确规定需事先审批或备案的外包项目，应履行相应程序。第五章合同管理第十五条合同起草与谈判外包合同是明确双方权利义务的核心文件。合同起草应基于本行标准合同模板，并根据具体外包项目的特点进行调整。合同谈判应坚持平等互利、风险共担的原则，重点关注服务范围、服务标准、交付物、价格与支付方式、服务期限、双方权利义务、信息安全与保密要求、知识产权归属、违约责任、合同变更、终止条件、争议解决方式等关键条款。第十六条合同评审外包合同在正式签署前，必须经过归口管理部门、需求部门、科技执行部门、法律合规部门、财务部门等相关部门的联合评审，确保合同内容全面、严谨，符合法律法规及本制度要求。第十七条合同履行与变更合同签订后，双方应严格履行合同约定。如因业务需求变化或其他客观原因确需变更合同内容的，应按照原合同评审程序进行审批，并签订书面补充协议。第十八条合同档案管理本行应建立健全外包合同档案管理制度，对合同文本、补充协议、谈判记录、评审意见等相关文件进行妥善保管，确保合同档案的完整性和可追溯性。第六章服务交付与监控第十九条服务水平协议（SLA）外包合同中应包含明确、可量化的服务水平协议（SLA），作为衡量服务商服务质量的依据。SLA应包括服务可用性、响应时间、处理时效、准确率、系统性能等关键指标。第二十条日常监控与报告归口管理部门及科技执行部门应建立日常监控机制，通过定期检查、绩效报告、服务日志审查、关键指标（KPI）考核等方式，对服务商的服务质量、履约情况、安全状况进行持续跟踪。服务商应按合同约定定期向本行提交服务报告。第二十一条定期评审本行应定期（至少每年一次）对服务商的服务质量、履约能力、财务状况、安全保障水平及合规性进行全面评审。评审结果作为是否继续合作、合同续签或调整的重要依据。第二十二条绩效评估建立服务商绩效评估体系，根据SLA的达成情况、风险控制效果、服务改进能力等方面对服务商进行客观评估，并将评估结果与合同奖惩条款挂钩。第七章风险事件处理与应急响应第二十三条风险事件识别与报告建立外包风险事件识别与报告机制。一旦发生外包服务中断、数据泄露、安全事件或其他可能影响本行运营的风险事件，相关部门应立即采取应急措施，并按规定路径及时向归口管理部门、安全管理部门及高级管理层报告。第二十四条应急预案本行应针对信息科技外包可能发生的各类突发事件（如服务商破产、服务中断、安全breach等）制定专项应急预案，并与服务商的应急预案相衔接。预案应明确应急组织、响应流程、处置措施、资源保障等。第二十五条应急演练与处置定期组织外包应急演练，检验应急预案的有效性和可操作性。发生突发事件时，应立即启动应急预案，迅速组织处置，最大限度降低损失和影响，并按规定向监管机构报告。第八章外包终止与退出第二十六条终止条件当出现合同约定的终止情形（如服务期满、服务商严重违约、服务商丧失履约能力、本行战略调整等），或经评估认为继续外包风险过高时，本行可终止外包合同。第二十七条退出管理外包终止前，本行应制定详细的退出计划，明确数据交接、系统迁移、知识转移、资产返还、人员安置等事宜，确保业务的平稳过渡和数据的安全完整。服务商应配合本行完成退出工作。第二十八条后评价外包合同终止后，归口管理部门应组织相关部门对整个外包项目的实施效果、经验教训进行总结与评价，形成后评价报告，为未来外包管理提供参考。第九章外包人员管理第二十九条人员背景审查与保密要求服务商派驻到本行工作的人员，应符合本行相关要求。本行有权对其进行必要的背景审查。所有参与外包项目的服务商人员均须签署保密协议，严格遵守本行的信息安全与保密规定。第三十条行为规范与考核服务商人员在本行工作期间，应遵守本行的规章制度和工作纪律。本行可根据其工作表现和服务质量提出考核意见，作为对服务商整体评价的一部分。第十章信息安全与保密第三十一条安全管理责任本行对信息科技外包活动中的信息安全负总责。服务商应按照合同约定和本行要求，建立健全信息安全保障体系，落实安全管理责任，采取必要的技术和管理措施，保障外包服务过程中的信息系统安全和数据安全。第三十二条数据保护严禁服务商未经本行书面授权，将本行数据用于与外包服务无关的其他目的，或向任何第三方泄露、转让、提供本行数据。涉及客户敏感信息的处理，必须符合个人信息保护相关法律法规要求。第三十三条访问控制与权限管理服务商及其人员对本行信息系统和数据的访问，必须遵循最小权限原则和审批流程，严格控制访问权限，并进行全程记录和审计。第三十四条安全事件报告与处置服务商发现信息安全事件或安全漏洞时，应立即采取补救措施，并第一时间向本行报告。第十一章培训与审计第三十五条培训本行应定期组织开展信息科技外包管理制度和相关知识的培训，确保相关人员理解并掌握外包管理要求，提升风险意识和管理能力。第三十六条内部审计审计部门应将信息科技外包管理纳入年度审计计划，定期或不定期对信息科技外包活动的合规性、风险管理的有效性进行独立审计，并将审计结果向高级管理层报告。第三十七条监管检查配合积极配合监管机