企业保险顾问服务协议

企业保险顾问服务协议甲方（企业）：[甲方全称]统一社会信用代码：[甲方代码]地址：[甲方地址]乙方（保险顾问）：[乙方全称/个人姓名]资质证明：[乙方持有的保险经纪许可证号/执业证书号]地址：[乙方地址]鉴于甲方为规范企业风险管理，需专业保险顾问提供服务；乙方具备合法保险顾问资质，双方经平等协商，达成如下协议：一、服务内容（详细版）乙方为甲方提供定制化企业保险全流程顾问服务，具体包括：1.风险诊断与需求梳理-3个工作日内完成甲方企业风险盘点：①财产风险：固定资产（房屋、设备）、流动资产（存货）、应收账款等；②责任风险：产品责任、雇主责任、公众责任、职业责任等；③人员风险：员工意外、医疗、养老、工伤等福利需求；④特殊风险：物流、项目工程、数据安全等个性化风险。-提交《企业风险诊断报告》，明确核心风险点及保障缺口。2.方案设计与对比-针对诊断结果，5个工作日内提供2-3套定制化保险方案，每套方案需包含：①保障险种组合、保额、免赔额、保障范围（含除外责任详细说明）；②不同保险公司产品对比（费率、理赔效率、服务网点等）；③年度保费预算及缴费方式建议。-配合甲方修改方案，直至确认最终投保方案。3.投保全流程协助-协助对接保险公司，审核甲方投保资料（确保真实完整）；-跟进投保进度，在甲方支付保费后3个工作日内交付正式保单；-建立《甲方保单台账》（含险种、保额、生效/续保日期、保险公司联系人等）。4.保单管理与续保提醒-每季度更新《保单台账》，若甲方发生资产变动、人员增减、经营范围调整，2个工作日内协助调整保单；-续保前30天向甲方发送《续保提醒函》，并提供续保方案优化建议。5.理赔全流程支持-甲方发生保险事故后，1个工作日内响应：①指导报案（向保险公司及公安、消防等相关部门）；②协助收集理赔资料（事故证明、损失清单、医疗单据等）；③协调保险公司理赔，跟进进度（每周反馈一次）；④若保险公司拒赔/赔付不足，协助分析原因，提供纠纷解决建议（含投诉、诉讼指引）。6.年度风险复盘-服务满12个月，提交《年度保险方案评估报告》，根据甲方经营变化调整保障方案。二、服务期限自[YYYY年MM月DD日]起至[YYYY年MM月DD日]止，共12个月。期满前30天，双方协商续约；未达成续约的，本协议自动终止。三、服务费用及支付1.费用构成-年度固定顾问服务费：人民币[XXXX]元/年（大写：[XXXX元整]）；-保险佣金：由保险公司按其公开费率支付给乙方，甲方确认知晓并同意，乙方不额外收取投保手续费。2.支付方式-协议签订后5个工作日内，甲方支付服务费的50%：人民币[XXXX]元；-服务满6个月后5个工作日内，支付剩余50%：人民币[XXXX]元；-支付账户：乙方指定账户（需书面确认），甲方备注“[甲方名称]保险顾问服务费”。3.逾期责任-甲方逾期支付的，按日万分之五支付违约金；逾期超过15天，乙方有权暂停服务，暂停期间服务期限顺延。四、双方权利义务（一）甲方权利义务权利：1.要求乙方提供符合本协议的服务；2.对方案提出修改意见，查阅《风险诊断报告》《保单台账》等服务记录；3.若乙方未按约定服务，有权要求整改或解除协议。义务：1.提供真实、完整的企业信息（资产、人员、经营数据等），若提供虚假信息导致保险无效，甲方自行承担损失；2.按时支付服务费，配合乙方工作（如提供投保/理赔资料、参加诊断会议）；3.按保险合同约定履行投保人义务（如实告知、按时缴保费），因甲方违约导致纠纷，自行承担责任。（二）乙方权利义务权利：1.收取约定服务费，要求甲方提供真实信息；2.若甲方逾期支付超15天或不配合工作，有权解除协议。义务：1.具备合法资质（提供《保险经纪许可证》/执业证书复印件作为附件）；2.保守甲方商业秘密（资产、人员、经营数据等），未经书面同意不得向第三方披露，保密期限自协议终止后3年；3.服务过程中不得损害甲方利益，若因乙方过错（如方案错误、未提醒续保、理赔协助不当）导致甲方损失，承担赔偿责任；4.留存服务记录（方案、沟通记录、理赔跟进表等）至少5年，供甲方查阅。五、违约责任1.甲方违约：-擅自解除协议：支付未履行服务期限对应的服务费（按剩余月份比例计算）；-提供虚假信息导致损失：自行承担全部责任。2.乙方违约：-未按约定服务（如逾期提交报告、方案不符合需求）：退还对应服务费，若造成损失，赔偿直接损失（限额不超过年度服务费的3倍）；-泄露商业秘密：支付违约金[XXXX]元（年度服务费的2倍），若造成损失，赔偿实际损失；-资质无效：退还全部已收服务费，赔偿甲方损失。六、不可抗力1.不可抗力指不能预见、不能避免、不能克服的客观情况（如自然灾害、政策突变、疫情等）；2.发生不可抗力后，受影响方应3个工作日内通知对方并提供证明，双方互不承担责任，但需采取措施减少损失；3.不可抗力结束后，双方应在7个工作日内恢复履行协议。七、争议解决1.因本协议产生争议，双方先协商；协商不成的，提交甲方所在地有管辖权的人民法院诉讼解决；2.诉讼期间，除争议部分外，其他条款继续履行。八、其他条款1.本协议附件（《乙方资质证明》《服务进度表》）为本协议组成部分，与本协议具有同等效力；2.协议变更需双方书面确认，否则无效；3.本协议一式两份