基金投资学备考题及答案解析

基金投资学备考题及答案解析

一、单选题（每题2分，共30分）1.以下哪种基金类型风险最高？（）A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金2.基金的收益分配方式不包括以下哪种？（）A.现金分红B.红利再投资C.转增股本D.以上都不是3.基金份额净值是指（）。A.基金资产总值除以基金总份额B.基金资产净值除以基金总份额C.基金负债总值除以基金总份额D.基金负债净值除以基金总份额4.以下哪个不是基金托管人的职责？（）A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.按照规定召集基金份额持有人大会5.开放式基金的交易价格主要取决于（）。A.基金总资产B.基金负债C.基金份额净值D.基金份额总额6.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.127.以下哪种投资策略不属于积极型投资策略？（）A.价值投资策略B.成长投资策略C.指数投资策略D.动量投资策略8.基金的投资组合比例不符合规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金服务业务（）。A.3个月B.6个月C.1年D.2年9.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2010.以下哪种基金适合短期投资？（）A.股票型基金B.债券型基金C.货币型基金D.混合型基金11.基金业绩评价的指标不包括（）。A.夏普比率B.特雷诺比率C.市盈率D.詹森α12.基金托管费通常按（）的一定比例提取。A.基金资产总值B.基金资产净值C.基金负债总值D.基金负债净值13.基金份额持有人大会由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人D.以上都可以14.以下哪种情况会导致基金暂停估值？（）A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值D.以上都是15.基金的宣传推介材料应当含有明确、醒目的（）。A.收益承诺B.风险提示和警示性文字C.投资建议D.业绩预测二、多选题（每题3分，共30分）1.以下属于基金的特点的有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明2.基金的费用包括（）。A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易费用3.以下哪些属于基金的交易方式？（）A.场内交易B.场外交易C.网上交易D.电话交易4.基金投资的风险包括（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险5.基金定期报告包括（）。A.基金年度报告B.基金半年度报告C.基金季度报告D.基金月度报告6.以下哪些属于基金管理人的职责？（）A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告7.基金的投资范围包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.衍生品8.以下哪些属于基金销售机构？（）A.商业银行B.证券公司C.基金销售公司D.证券投资咨询机构9.基金份额持有人的权利包括（）。A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会10.以下哪些属于基金业绩评价的方法？（）A.绝对收益评价B.相对收益评价C.风险调整后收益评价D.业绩归因分析三、判断题（每题2分，共20分）1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的余额。（）2.货币基金的收益通常高于债券基金。（）3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）4.开放式基金的规模是固定不变的。（）5.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（）6.基金销售机构可以对不同投资者适用不同的费率。（）7.基金的投资组合应当保持足够的流动性，以应对可能出现的赎回要求。（）8.基金份额持有人大会决议应当自通过之日起3日内报中国证监会备案。（）9.基金业绩评价只能基于历史数据进行。（）10.基金的宣传推介材料可以适当夸大基金的业绩表现。（）四、简答题（每题10分，共20分）1.简述基金投资的流程。2.分析影响基金业绩的因素有哪些。答案与解析：一、单选题1.C。股票基金主要投资于股票市场，风险相对最高。货币基金风险最低，债券基金风险适中，混合基金根据投资股票和债券的比例不同风险也不同，但总体低于股票基金。2.C。基金收益分配方式主要有现金分红和红利再投资，转增股本不属于基金收益分配方式。3.B。基金份额净值=基金资产净值÷基金总份额。4.B。计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责，基金托管人的职责不包括此项。5.C。开放式基金的交易价格主要取决于基金份额净值。6.B。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。7.C。指数投资策略属于被动型投资策略，价值投资、成长投资、动量投资策略属于积极型投资策略。8.B。基金的投资组合比例不符合规定，情节严重的，责令暂停或者终止基金服务业务6个月。9.C。基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于15年。10.C。货币型基金流动性强，收益相对稳定，适合短期投资。股票型基金、债券型基金、混合型基金风险相对较高，更适合长期投资。11.C。市盈率是股票估值指标，不属于基金业绩评价指标。夏普比率、特雷诺比率、詹森α都是常用的基金业绩评价指标。12.B。基金托管费通常按基金资产净值的一定比例提取。13.D。基金份额持有人大会由基金管理人、基金托管人或代表基金份额10%以上的基金份额持有人召集。14.D。以上情况都会导致基金暂停估值。15.B。基金的宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。二、多选题1.ABCD。基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担，严格监管、信息透明等特点。2.ABCD。基金的费用包括管理费、托管费、销售服务费、交易费用等。3.AB。基金的交易方式主要有场内交易和场外交易。网上交易和电话交易是交易的途径，不属于交易方式本身。4.ABCD。基金投资的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。5.ABC。基金定期报告包括基金年度报告、基金半年度报告、基金季度报告。6.ABCD。基金管理人的职责包括依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告等。7.ABCD。基金的投资范围包括股票、债券、货币市场工具、衍生品等。8.ABCD。商业银行、证券公司、基金销售公司、证券投资咨询机构等都属于基金销售机构。9.ABCD。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会等权利。10.ABCD。基金业绩评价的方法包括绝对收益评价、相对收益评价、风险调整后收益评价、业绩归因分析等。三、判断题1.√。基金资产净值=基金资产总值-基金负债。2.×。货币基金的收益通常低于债券基金，货币基金收益较为稳定且较低。3.×。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。4.×。开放式基金规模不固定，投资者可随时申购和赎回。5.√。基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。6.√。基金销售机构可以对不同投资者适用不同的费率。7.√。基金的投资组合应当保持足够的流动性，以应对可能出现的赎回要求。8.√。基金份额持有人大会决议应当自通过之日起3日内报中国证监会备案。9.×。基金业绩评价不仅可以基于历史数据，也可结合当前市场情况等进行综合分析。10.×。基金的宣传推介材料不可以夸大基金的业绩表现，应真实、准确、完整地披露相关信息。四、简答题1.基金投资流程一般如下：首先，投资者进行自我评估，确定投资目标、风险承受能力等；然后，选择合适的基金类型，如股票型、债券型、混合型等；接着，挑选具体的基金产品，可通过基金评级、业绩表现、基金经理等方面进行考量；之后，在基金销售机构办理开户和申购手续；在持有基金期间，关注基金的运作情况和市场变化；最后，根据自身情况决定是否赎回基金或进行其他操作。2.影