2026年泰康亲人培训测试题及答案

2026年泰康亲人培训测试题及答案

一、单项选择题（10题，每题2分）1.泰康“幸福有约”产品的核心定位是？A.单一重疾保障B.养老社区对接+医养服务C.短期理财D.少儿教育金2.泰康之家医养融合模式的核心是“三级医院+二级康复医院+”？A.社区卫生服务中心B.一级护理站C.药店D.体检中心3.客户身份识别的英文缩写“KYC”对应的中文是？A.了解你的客户B.保护你的客户C.服务你的客户D.管理你的客户4.反洗钱工作中，高风险客户的身份重新识别频率是？A.每年一次B.每半年一次C.每季度一次D.每月一次5.泰康亲人服务的核心定位不包括？A.价值链接B.专业服务C.温暖陪伴D.产品推销6.泰康“四位一体”战略不包含以下哪项？A.保险B.资管C.医养D.科技7.协助客户办理泰康之家入住时，必须完成的评估不包括？A.健康评估B.经济评估C.意愿评估D.信用评估8.客户沟通中处理异议的核心原则是？A.直接反驳异议B.先认同情绪再解决问题C.回避异议D.承诺无条件满足9.泰康针对失能老人的专属服务是？A.普通体检B.专业失能护理C.少儿重疾咨询D.理财规划10.以下哪项违反保险合规要求？A.向客户如实告知产品风险B.承诺产品固定收益C.保护客户信息D.执行反洗钱流程二、填空题（10题，每题2分）1.泰康“幸福有约”的核心是_________与养老社区的对接。2.泰康之家的医养融合模式涵盖“三级医院+二级康复医院+_________”。3.客户信息保护的“最小必要原则”是指仅收集与服务_________的客户信息。4.反洗钱大额交易报告标准是单笔或当日累计人民币_________万元以上。5.泰康亲人服务的核心定位是“价值链接、专业服务、_________”。6.泰康“四位一体”战略包括保险、资管、医养、_________。7.协助客户办理泰康之家入住，需完成健康评估、经济评估、_________。8.客户沟通中倾听的技巧是“专注回应、复述确认、_________”。9.泰康健康管理的“三大支柱”是预防、治疗、_________。10.禁止向客户承诺保险产品的_________。三、判断题（10题，每题2分）1.泰康“幸福有约”可保证所有客户入住泰康之家任意社区。（）2.客户信息可在未授权情况下共享给关联公司。（）3.泰康之家入住评估需同时完成健康与经济评估。（）4.高风险客户身份重新识别频率为每季度一次。（）5.泰康亲人服务仅提供养老服务，不涉及保险对接。（）6.沟通中应先处理问题再关注客户情绪。（）7.部分泰康产品包含免费年度体检服务。（）8.大额交易报告需在交易发生后5个工作日内提交。（）9.泰康医养融合是整合医疗与养老资源的模式。（）10.协助入住时无需告知客户退住流程。（）四、简答题（4题，每题5分）1.简述泰康“幸福有约”的核心价值。2.简述客户信息保护“最小必要原则”在亲人服务中的应用。3.简述泰康之家入住办理的主要流程。4.简述处理客户评估异议的步骤。五、讨论题（4题，每题5分）1.若客户因健康评估未通过产生不满，如何沟通及提供方案？2.如何向老年客户介绍泰康之家医养融合优势？3.如何平衡反洗钱合规与客户体验？4.如何提升老年客户在泰康的归属感？答案及解析一、单项选择题答案及解析1.B解析：幸福有约核心是养老社区对接+医养服务，非单一保障或理财。2.B解析：泰康之家医养模式为三级医院+二级康复+一级护理站，形成全周期照护。3.A解析：KYC即“KnowYourCustomer”，中文为了解你的客户。4.C解析：反洗钱规定高风险客户每季度重新识别一次。5.D解析：亲人服务核心是价值链接、专业服务、温暖陪伴，非产品推销。6.D解析：泰康四位一体是保险、资管、医养、养老社区，不含科技。7.D解析：入住评估需健康、经济、意愿，无需信用评估。8.B解析：异议处理先认同情绪，再解决问题，避免客户抵触。9.B解析：失能老人专属服务是专业失能护理，非其他无关服务。10.B解析：保险禁止承诺固定收益，需如实告知风险。二、填空题答案1.保险产品2.一级护理站3.相关/必要4.55.温暖陪伴6.养老社区7.意愿评估8.不打断9.康复10.固定收益三、判断题答案及解析1.×解析：需符合健康、经济评估条件，非所有客户保证入住。2.×解析：客户信息共享需客户授权，不得擅自共享。3.√解析：入住需同时满足健康、经济、意愿评估。4.√解析：反洗钱规定高风险客户每季度重新识别。5.×解析：亲人服务涉及幸福有约等产品与养老社区的对接。6.×解析：沟通应先关注情绪，再解决问题，提升客户接受度。7.√解析：部分健康、养老类产品包含免费年度体检服务。8.√解析：大额交易报告时限为交易发生后5个工作日内。9.√解析：医养融合即整合医疗与养老资源，实现全周期照护。10.×解析：需告知退住流程，保障客户知情权。四、简答题答案1.泰康“幸福有约”核心价值：①养老社区对接：可优先/保证入住泰康之家，解决养老居所问题；②医养融合服务：整合医疗、康复、护理资源，满足老年健康需求；③资产配置：通过保险产品实现养老资金规划，兼顾保障与长期价值；④全周期服务：覆盖从健康到失能、失智的全生命周期照护，提升老年生活质量。2.最小必要原则应用：①收集环节：仅收集办理服务（如入住评估）必需的信息（姓名、身份证号、健康状况），不收集无关信息；②使用环节：仅在服务范围内使用，不用于无关营销；③存储环节：仅存储必要信息，定期清理冗余数据，避免泄露风险，符合合规要求。3.泰康之家入住流程：①意向登记：客户提交入住意向及基本信息；②资质评估：完成健康、经济、意愿评估；③确认入住：评估通过后签订协议、缴纳费用；④入住衔接：协助办理手续，介绍社区服务；⑤后续服务：定期跟进入住体验，提供持续照护支持。4.处理评估异议步骤：①倾听安抚：认同客户情绪，耐心倾听异议；②核实信息：重新核对评估报告，确认流程合规；③解释说明：用通俗语言解释评估依据；④提供方案：若暂不达标，告知调理建议或推荐过渡服务（如居家照护）；⑤跟进反馈：记录需求，后续跟进评估进度。五、讨论题答案1.沟通及方案：①共情安抚：“我特别理解您想入住的心情，您先消消气”；②解释原因：拿出评估报告，说明未通过的健康指标；③提供方案：一是推荐“预评估调理计划”，联系医生给出调理建议，3个月后重新评估；二是介绍泰康居家照护服务，先享受上门护理；④持续跟进：每周跟进调理情况，及时解答疑问。2.向老年客户介绍优势：①场景化表达：“您住在这里，身体不舒服不用跑大医院，社区就有康复医院”；②突出核心：“泰康之家是‘医院在社区里’，看病、康复、养老全在一起”；③举例说明：“张阿姨中风后在社区康复3个月，现在能自己走路”；④结合需求：询问慢病/康复需求，针对性介绍对应服务（如糖尿病管理）。3.平衡合规与体验：①优化流程：将身份识别融入入住登记，避免多次索要资料；②透明告知：提前说明“核实身份是合规要求，也是保护您的资金安全”；③简化操作：老客户采用延续性识别，无需重复提交资料；④灵活服务：对老人提供上门协助识别，提升体验；⑤培训员工：掌握