金融1押题A卷4.08测试题及答案

金融1押题A卷4.08测试题及答案考试时长：120分钟题型分布：单选题（1-40题）、多选题（41-80题）、判断题（81-110题）、材料题（111-120题）总分：100分一、单项选择题（共40题，每题0.5分，共20分）1.以下说法错误的是（）。A.上市公司配股，原股东可以放弃配置股权B.上市公司转增股本，股东权益总量和每位股东占公司的比例均未发生变化C.股东对股东大会作出的公司合并持异议，可要求公司收购其股份D.上市公司增发股票，不可以面向少数机构或个人答案：D解析：上市公司增发可分为公开增发和定向增发，定向增发可面向少数特定机构或个人，D选项错误。2.稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常把那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（）。A.蓝筹股B.红筹股C.成长股D.周期股答案：A解析：蓝筹股特指经营稳定、业绩优良、现金股利支付稳定且较高的上市公司股票。3.下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。A.沪港通是存托凭证模式，沪伦通是股票直通模式B.沪港通双向交易标的均为上市股票，沪伦通双向交易标的为存托凭证C.二者交易结算机制完全一致D.沪伦通交易门槛低于沪港通答案：B解析：沪港通为股票直接交易模式，沪伦通采用存托凭证跨境转换模式，二者结算、门槛均存在明显差异。4.有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报价格和申报时间分别为：甲的买进价为10.70元，时间是13：35；乙的买进价为10.40元，时间是13：40；丙的买进价为10.75元，时间为13：55；丁的买进价为10.40元，时间是13：38。则四位投资者交易的优先顺序为（）。A.丁、乙、甲、丙B.丙、甲、丁、乙C.丁、乙、丙、甲D.丙、甲、乙、丁答案：B解析：证券交易遵循价格优先、时间优先原则。买入价格越高越优先，价格相同则申报时间越早越优先。价格排序：丙（10.75）>甲（10.70）>乙、丁（10.40）；丁申报时间早于乙，故顺序为丙、甲、丁、乙。5.下列关于科创板股票交易机制的说法，错误的是（）。A.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%B.首次公开发行上市的科创板股票，上市后前5个交易日不设涨跌幅限制C.科创板不设置盘中临时停牌机制D.科创板单笔申报数量不少于200股答案：C解析：科创板设置盘中临时停牌机制，股价大幅波动时触发临时停牌，稳定市场交易秩序。6.普通股股东行使剩余资产分配权时需要的先决条件是（）。A.公司正常经营盈利B.公司破产清算C.股东持股比例达标D.股东大会表决通过答案：B解析：剩余资产分配权仅在公司破产、解散清算时，清偿全部债务和优先股股东权益后，普通股股东方可行使。7.深港通中深股通起始额度为每日（）亿元人民币。A.100B.130C.200D.500答案：B解析：深股通每日初始额度为130亿元人民币，港股通每日初始额度为105亿元人民币。8.首次公开发行股票并在主板上市的情形下，发行人应满足的条件不包括（）。A.最近3年净利润为正且累计超过3000万元B.最近3年经营活动现金流净额累计超过5000万元C.股本总额不少于5000万元D.无重大违法违规记录答案：C解析：主板IPO上市要求发行人股本总额不少于3000万元，并非5000万元。9.下列关于股票退市制度的说法，错误的是（）。A.退市分为主动退市和强制退市B.财务类退市指标适用于交易类退市情形C.退市整理期有固定交易期限D.退市公司可按规定申请重新上市答案：B解析：财务类、交易类、规范类、重大违法类退市指标相互独立，分别对应不同退市情形，不可混用。10.下列关于证券委托的说法，错误的是（）。A.证券委托是投资者向证券公司发出的交易指令B.口头委托是主流委托方式C.委托指令需明确交易品种、价格、数量、方向D.委托分为有效委托和无效委托答案：B解析：目前证券交易主流委托方式为网上委托、手机委托等电子化委托，口头委托极少使用。11.如果是具有法人资格的国有企业，事业单位及其单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股答案：B解析：法人股是法人单位以其合法资产对外投资形成的股份；国家股为国家授权投资机构投资形成的股份。12-13题（题干缺失，略）14.一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）。A.股份分割会增加公司净资产B.降低股票单价，提升股票流动性C.直接提高公司盈利能力D.增加股东权益总额答案：B解析：股份分割仅增加股票数量、降低每股价格，不改变公司净资产、股东权益和盈利能力，但能提升股票流动性，吸引更多投资者。15-17题（题干缺失，略）18.下列关于证券托管制度的说法，错误的是（）。A.上海证券交易所实行全面指定交易制度B.深圳证券交易所实行自动托管、随处通买C.证券托管等同于证券存管D.托管是投资者与券商之间的保管关系答案：C解析：证券托管是投资者与证券公司的委托保管关系，证券存管是结算机构与券商的层级保管关系，二者概念不同。19-20题（题干缺失，略）21.按内含选择权的不同，公司债券分类不包括（）。A.可转换公司债券B.可交换债券C.信用债券D.附认股权证债券答案：C解析：信用债券是按担保方式分类的债券，不含选择权；可转换、可交换、附认股权证债券均含特殊选择权。22-27题（题干缺失，略）28.某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元/股，市场价格为32元/股，则转换比例为（）。A.20B.30C.40D.50答案：C解析：转换比例=债券面值÷转换价格=1000÷25=40股。29-40题（题干缺失，略）二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分，多选、少选、错选均不得分）41.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价格的特点有（）。A.波及范围广B.干扰程度深C.作用机制复杂D.可能导致股价波动幅度大答案：ABCD解析：宏观经济因素具有全局性、系统性影响，波及所有行业与个股，影响程度深、机制复杂、股价波动幅度大。42.下列关于优先股、普通股和可转债区别的说法，错误的有（）。A.相对于普通股股东，优先股股东在公司利润分配上享有优先权B.普通股没有到期的概念，绝大多数优先股需要到期还本付息C.优先股的股息一般来自税前利润，而普通股的股息来自可分配税后利润D.与可转债相比，优先股没有固定期限，且未必含有转股条款答案：BC解析：B错误，优先股大多无固定到期日；C错误，优先股和普通股股息均来自公司税后利润。43.下列违反了证券交易必须遵守的公开原则的行为有（）。（题干不全，核心考点：公开原则要求信息公开、透明、及时）答案：内幕交易、信息披露延迟、隐瞒重大信息等相关选项44-46题（题干缺失，略）47.影响利率的期限结构形状的因素有（）。A.对未来利率变动方向的预期B.债券预期收益中可能存在流动性溢价C.如果预期利率下降较多，其利率期限结构是向上倾斜的D.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍答案：ABD解析：预期利率下降，利率期限结构向下倾斜，C选项错误，其余均为利率期限结构的核心影响因素。48.下列属于我国发行的国债品种的有（）。A.普通国债B.特别国债C.长期建设国债D.无期国债答案：ABC解析：我国未发行过无期国债，普通国债、特别国债、长期建设国债均为国内主流国债品种。49.企业资产证券化的基础资产可以有（）。A.基础设施收费权B.棚户区改造C.小额贷款D.租赁资产答案：ABCD解析：企业应收账款、收费权、信贷资产、租赁资产、改造项目收益权等稳定现金流资产，均可作为资产证券化基础资产。50.债券报价的主要方式包括（）。A.公开报价B.对话报价C.净额报价D.双边报价答案：ABD解析：债券市场报价方式包含公开报价、对话报价、双边报价，净额报价为结算方式，非报价方式。51.债券与股票的不同之处包括（）。A.权利不同B.目的不同C.期限不同D.收益不同答案：ABCD解析：股票是所有权凭证，无固定期限、收益浮动；债券是债权凭证，有固定期限、收益相对固定，发行目的、投资者权利均不同。52.政府债券的发行主体有（）。A.中央政府B.地方政府C.中央国有大型企业D.地方国有大型企业答案：AB解析：政府债券发行主体仅限中央及地方政府，国企发行的为企业债券，不属于政府债券。53.资产证券化的参与主体包括（）。A.发起人B.承销商C.服务商D.受托人、保荐人答案：ABCD解析：资产证券化全流程参与主体涵盖发起人、保荐人、承销商、受托人、资产服务商、评级机构等。54.下列关于资产支持证券的说法，正确的有（）。A.资产支持证券是以资产池为发行证券基础B.欧美市场资产证券化发展较为成熟C.信用卡贷款、汽车贷款均能证券化D.企业的债权资产不能进行证券化答案：ABC解析：企业合法合规的债权资产可作为基础资产开展证券化，D选项错误。55.中国证监会通过内部基金监管部门具体实施的监管包括（）。A.基金市场准入监管B.日常持续监管C.基金交易监管D.基金信息披露监管答案：ABCD解析：证监会对基金行业实施全方位监管，涵盖准入、交易、信息披露、日常运营持续监管。56.关于基金投资风格，下列说法正确的有（）。A.分析投资风格便于准确评价基金业绩B.投资人了解和考察其资产的投资风格非常重要C.通过对基金投资风格的分析，有助于投资者选择适合自己风险偏好的投资品种D.投资风格并不影响风险与收益水平答案：ABC解析：基金投资风格直接决定产品风险等级和收益特征，D选项错误。57.关于对基金机构的监管，下列说法正确的有（）。A.基金托管人可由依法设立的商业银行担任B.非金融机构经中国证监会核准，可以成为基金托管人C.从事公募基金服务业务的机构应按照中国证监会的规定进行注册或备案D.公募基金的基金管理人只能由基金管理公司或中国证监会按照规定核准的其他机构担任答案：ACD解析：基金托管人仅限商业银行、证券公司等合规金融机构，非金融机构不得担任，B选项错误。58.应按照中国证监会的规定进行注册或者备案的公募基金服务业务机构有（）。A.从事基金销售的机构B.从事基金销售支付的机构C.从事公募基金估值、投资顾问业务的机构D.从事公募基金评价的服务机构答案：ABCD解析：公募基金销售、支付、估值、投顾、评价等配套服务机构，均需完成证监会注册或备案。59.关于基金业绩评估时所须考虑的因素，下列说法正确的有（）。A.投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同B.市场上一些平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关C.与小规模基金相比，规模较大基金的诸如研究费用的平均成本更低D.同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距答案：ACD解析：基金高收益率可能由市场行情、风格红利等因素导致，并非绝对取决于基金经理能力，B选项错误。60.基金自身投资活动产生的税收有（）。A.增值税B.印花税C.营业税D.所得税答案：ABD解析：我国已全面取消营业税，基金投资活动涉税为增值税、印花税、所得税。61.关于基金资产估值责任的说法，正确的是（）。A.我国基金资产估值责任人是基金管理人B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外资产托管人C.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任D.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任答案：AC解析：无论普通基金还是QDII基金，估值责任人均为基金管理人，托管人负责估值复核，BD选项错误。62.下列关于我国基金业发展的说法，正确的有（）。A.在创新发展阶段，我国基金产品创新层出不穷，包括LOF基金、ETF基金、分级基金、QDII基金等B.在早期探索阶段，我国基金业发展带有探索性、自发性和不规范性特征C.目前中国香港成立的基金可以向内地销售，内地成立的基金也可以进入中国香港市场D.我国开放式基金的出现先于封闭式基金答案：ABC解析：我国先诞生封闭式基金，后推出开放式基金，D选项错误。63.下列关于投资基金的说法，正确的有（）。A.公募基金可以向社会公众公开发售和宣传推广B.私募基金可以采用公开方式发行C.公募基金的基金募集对象不固定D.监管机构会对私募基金投资者的人数加以限制答案：ACD解析：私募基金不得公开宣传、公开发行，仅限向合格投资者定向募集，B选项错误。64.下列关于金融期权主要风险指标的说法，正确的有（）。A.期权的Rho值反映到期时间变化对期权价值的影响程度B.波动率与认购、认沽期权价值均正相关C.市场无风险利率与认购期权为正相关关系D.期权的Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度答案：BCD解析：Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响，Theta值反映到期时间对期权价值的影响，A选项错误。65.根据衍生工具的产品形态分类，金融衍生工具可以划分为（）。A.独立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.交易所交易的衍生工具D.OTC交易的衍生工具答案：AB解析：按产品形态分为独立、嵌入式衍生工具；按交易场所分为交易所交易、场外OTC交易衍生工具。66.关于金融衍生工具的说法，错误的有（）。A.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格B.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念C.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品D.温室气体排放不能成为金融衍生工具的基础变量答案：AD解析：基础产品价格决定衍生产品价格，A错误；温室气体排放权可作为衍生工具基础变量，D错误。67.根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A.股权类资产的远期合约B.债权类资产的远期合约C.远期利率协议D.远期汇率协议答案：ABCD解析：金融远期合约按基础资产可分为股权类、债权类、利率、汇率远期合约四大类。68.下列关于风险的相关说法，错误的有（）。A.巴塞尔委员会将操作风险事件划分为六种类型B.交易对手风险一般不是由实际的违约责任所引起，而是由市场察觉到的将会违约概率的增加引起C.与市场风险不同，操作风险一般为下侧风险，即只可能带来损失，不能带来收益D.声誉风险一般是受其他风险影响而产生的次生风险，但也可以进行确认和计量答案：AD解析：巴塞尔委员会将操作风险分为七类事件，A错误；声誉风险难以精准量化，D错误。69.根据风险管理的职责分工，下列关于证券公司董事会应当履行职责的说法，正确的有（）。A.制定风险管理制度，并适时调整B.推进风险文化建设C.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系D.批准公司的风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额答案：BCD解析：风险管理制度由经营层制定执行，董事会负责审批、监督、文化建设、风险限额审批等。70.目前国内外关于风险的定义较多，其中主要包括（）。A.风险是结果的不确定性B.风险是波动性或对期望值的偏离度C.风险是未来损失的可能性D.风险不包括盈利的可能性答案：ABC解析：风险既包含损失可能性，也包含超额收益可能性，D选项错误。71.下列属于流动性风险衡量指标的有（）。A.流动性覆盖率B.净稳定资金率C.稳定性覆盖率D.稳定资金率答案：AB解析：流动性覆盖率、净稳定资金率是银行业核心流动性风险监管指标。72.下列属于非系统性风险的有（）。A.某公司产品研发导致股价下跌B.市场加息引起股票指数下跌C.因债务人违约导致公司股价波动D.公司财务因火灾受损答案：ACD解析：非系统性风险为个股、单个企业专属风险；市场加息属于宏观系统性风险，B错误。73.下列关于敏感性分析的说法，正确的有（）。A.敏感性是经济学分析中的弹性B.敏感性在数学上就是函数的一阶导数C.敏感性分析是一个动态的分析过程D.敏感性分析是市场风险分析中最常用的方法之一答案：ABD解析：敏感性分析是静态单因素分析方法，并非动态分析，C选项错误。74.证券融资交易类交易对手信用风险主要来自（）。A.回购B.逆回购C.场外衍生品D.证券借贷答案：ABCD解析：回购、逆回购、场外衍生品、证券借贷业务均存在交易对手违约引发的信用风险。75.关于基金信息披露，下列说法正确的有（）。A.基金管理人和托管人应当按照法规规定的各项时间要求进行基金运作信息的披露B.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露C.开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值D.货币基金需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率答案：ACD解析：基金募集信息披露包含首次募集和存续期募集披露，B选项错误。76.下列关于证券委托的说法，正确的有（）。A.客户买卖证券的要求主要体现在委托受理的手续和过程中B.委托指令内容需要反映客户买卖证券的具体要求C.证券委托可以分为柜台委托和非柜台委托D.委托指令可根据委托订单的数量分为整数委托和零数委托答案：ABCD解析：四项均为证券委托的基本规则和分类方式，表述全部正确。77.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是透明度较高B.基金的信息披露制度有利于防止利益冲突和利益输送C.基金的信息披露不具有强制性D.基金的信息披露必须保证所披露信息的真实性、准确性和完整性答案：ABD解析：基金信息披露是法定强制性义务，C选项错误。78.法人结算模式要求证券公司以法人名义在证券登记结算机构开立的账户有（）。A.证券结算账户B.资金结算账户C.证券交收账户D.资金交收账户答案：CD解析：法人结算模式下，证券公司需开立证券交收账户和资金交收账户，完成统一清算交收。79.私募基金管理人应当自私募基金募集完毕之日起20个工作日内，向登记备案机构报送材料，办理备案，下列属于报送材料的有（）。A.基金合同B.托管协议或者保障私募基金财产安全的制度措施C.私募基金财产证明文件D.投资者的基本信息、认购金额、持有基金份额的数量及其受益所有人相关信息答案：ABCD解析：私募基金备案需报送基金合同、托管协议、投资者信息、资产保障措施等全套合规材料。80.金融市场根据发行流通的性质可以分为（）。A.一级市场B.私募市场C.二级市场D.公募市场答案：AC解析：按发行流通性质分为一级发行市场、二级流通市场；按募集方式分为公募、私募市场。三、判断题（共30题，每题0.5分，共15分，正确选A，错误选B）81.交易所期权随时可以转让，保证金制度和结算制度以及结算机构的参与可以保证买方几乎不会承担违约风险，而场外期权交易以上两点都无法保证。所以，相比场内期权，场外期权交易具有较高的流动性风险和信用风险。（）答案：A（正确）82.在信用违约互换交易中，违约互换购买者将定期向违约互换出售者支付一定费用，而一旦出现信用类事件，违约互换购买者将有权利将债券以面值递送给违约互换出售者，从而有效规避信用风险。（）答案：A（正确）83.结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中收益保证型产品又细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。（）答案：A（正确）84.金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，而是一种风险管理工具。风险厌恶者可以利用它进行套期保值、规避风险，风险喜好者则利用它承担更大的风险。不论是风险厌恶者还是风险喜好者，金融期货的杠杆性都为他们提供了更高的风险管理效率。（）答案：A（正确）85.风险是结果对期望的偏离。（）答案：A（正确）86.在有效的金融市场上，只有承担风险才能相应获得收益。（）答案：A（正确）87.金融风险具有周期性的特征。（）答案：A（正确）88.系统风险通常具有内生性、关联性、复杂性、突发性、传染性等特征。（）答案：A（正确）89.市场风险，是指因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。（）答案：A（正确）90.商品风险是指因商品价格波动而带来损失的风险。（）答案：A（正确）91.信用风险的来源包括场外衍生品业务和非标准化债权资产投资。（）答案：A（正确）92.账面资本不包括未分配利润。（）答案：B（错误）解析：账面资本包含实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润等全部所有者权益。93.收益公司债券是一种具有特殊性质的债券，与一般的债券相似，没有固定到期日，清偿时债权排列顺序排于股票之后。（）答案：B（错误）解析：