金融理财顾问服务外包协议2026

金融理财顾问服务外包协议（2026）鉴于：委托方（以下简称“甲方”）希望将其部分金融理财顾问服务外包给服务外包商（以下简称“乙方”），乙方同意提供相关服务；为明确双方的权利、义务和责任，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，经双方友好协商，达成如下协议：第一条服务外包范围1.1甲方将其向客户提供的金融理财顾问服务中的以下部分外包给乙方：（1）对甲方指定客户群体进行财务状况分析，包括收入、支出、资产、负债等信息的收集与评估；（2）根据客户的风险承受能力、投资目标、流动性需求等因素，为客户制定个性化的理财规划方案和建议；（3）提供相关的市场信息、投资产品分析及投资策略建议；（4）在甲方授权范围内，协助客户执行投资决策，提供交易执行建议或支持；（5）定期（不超过[具体频率，如：每季度]）向甲方提供客户服务报告及整体服务表现分析；（6）双方约定的其他金融理财顾问相关服务。1.2乙方提供的服务应遵守甲方制定的服务标准规范（如有），并符合中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会及其他相关金融监管机构的规定和指引。1.3甲方保留对客户进行最终合规审查、最终决策审批以及最终责任承担的权利。乙方应在获得甲方必要的授权后方可代表甲方或以甲方名义开展服务。第二条服务期限2.1本协议服务期限自[起始日期年月日]起至[终止日期年月日]止，为期[年/月]。2.2协议期满前[具体时间，如：三个月]，如双方无书面异议，本协议自动续期[年/月]，续期次数不限/最多续期[次数]次。2.3任何一方有权提前[具体时间，如：三十日]书面通知对方终止本协议，并支付完剩余的服务费用。提前终止的具体条件和责任由双方另行协商并在补充协议中约定。第三条服务标准与要求3.1乙方承诺配备具备相应从业资格（如金融理财师资格CFP、ChFP等）且经验丰富的专业人员为甲方提供服务团队，甲方有权要求乙方定期提供服务团队资质证明。3.2乙方应确保服务过程符合“了解你的客户（KYC）”、“了解你的业务（KYB）”及反洗钱（AML）等相关法律法规和监管要求。3.3乙方应建立完善的服务流程和质量控制体系，确保服务质量满足协议约定及行业普遍接受的标准。3.4乙方应使用合法、安全的系统和技术平台进行服务交付，并保障客户信息的安全。如需接入甲方系统，乙方应承担相应费用并确保其系统符合甲方安全标准。3.5乙方应定期（如每年）向甲方汇报服务运作情况、合规自查报告及风险提示。第四条双方权利与义务4.1甲方的权利与义务：4.1.1甲方的权利：（1）有权根据本协议约定接收乙方提供的服务交付物；（2）有权对乙方服务过程进行必要的监督和检查；（3）有权要求乙方遵守所有适用的法律法规和监管规定；（4）有权在协议约定的条件下终止本协议；（5）有权要求乙方配合甲方完成相关的合规审查。4.1.2甲方的义务：（1）按照本协议约定向乙方支付服务费用；（2）及时、准确地向乙方提供乙方履行本协议所必需的客户基本信息和甲方内部要求的相关数据，并对所提供信息的真实性、合法合规性负责；（3）配合乙方开展必要的客户沟通和服务；（4）确保提供给乙方的客户信息来源合法合规，并已获得必要的客户授权（如适用）；（5）对涉及甲方商业秘密的信息承担保密义务。4.2乙方的权利与义务：4.2.1乙方的权利：（1）有权按照本协议约定收取服务费用；（2）有权要求甲方提供履行本协议所必需的信息和配合；（3）有权拒绝执行违反法律法规或监管规定以及违背甲方明确反对意见的服务要求。4.2.2乙方的义务：（1）按照本协议约定的范围、标准和流程，勤勉、审慎地提供高质量的金融理财顾问服务；（2）遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业自律规范，建立并执行有效的内部控制和合规检查程序；（3）保证提供服务的专业人员具备相应的资质，并保持持续专业胜任能力；（4）严格保护客户信息和商业秘密，采取必要的技术和管理措施防止信息泄露、滥用或损坏，未经甲方书面同意不得向任何第三方披露（法律法规另有规定或监管机构要求除外）；（5）仅在获得甲方明确书面授权的范围内行事；未经授权，不得代表甲方作出任何承诺或签订任何合同；（6）妥善保管客户资料和服务记录，并按照约定时间或法规要求进行保存和销毁；（7）及时向甲方报告服务过程中发现的任何可能影响客户利益或违反法律法规的潜在问题；（8）对因自身原因（非甲方原因）导致的服务失误、疏漏或违反法律法规行为，承担相应的责任。第五条服务费用与支付5.1服务费用：（1）本协议的服务费用采用[选择一项：固定费率/按顾问时数/按客户数量/其他方式]模式确定。（2）具体费用标准为：[详细列出费用金额或计算方式，如：每月固定费用为人民币[金额]元；或每小时收费人民币[金额]元；或每个客户每月收费人民币[金额]元；或按业绩比例分成等]。（3）费用调整：[约定费用调整的条件和程序，如：本协议生效后[时间]内不变，之后每年[时间]由双方根据市场情况和服务成本协商调整]。5.2支付条件：（1）甲方应于每月[具体日期]前支付上一个月的服务费用。（2）支付方式：通过银行转账方式支付至乙方指定的以下账户：开户名称：[乙方账户名]开户银行：[乙方开户行]银行账号：[乙方银行账号]（3）乙方应在收到甲方款项后及时提供服务。第六条信息安全与保密6.1双方承诺对在本协议履行过程中获知的对方商业秘密和客户信息严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用。6.2乙方对甲方客户信息的保密义务不因本协议的终止而解除，直至该信息完全公开或失效为止。6.3双方均应采取合理的措施保护信息安全，防止因技术故障、人为操作失误或不可抗力导致信息泄露、丢失或被滥用。因一方原因导致信息泄露或丢失，造成对方损失的，责任方应承担赔偿责任。6.4乙方应确保其员工和授权第三方遵守本协议的保密义务。第七条风险管理7.1双方各自承担因自身原因导致的风险责任。7.2乙方应充分识别、评估并控制提供服务过程中可能产生的各类风险，特别是合规风险、操作风险和声誉风险，并建立相应的应急预案。7.3甲方应对乙方提供的服务内容进行合规性复核，并对最终服务结果的合规性及对客户的责任承担最终责任。7.4如因乙方违反法律法规或监管规定导致甲方或客户遭受损失，乙方应承担相应的赔偿责任。第八条责任与赔偿8.1乙方应就其违反本协议约定（除因甲方原因或不可抗力导致外）所造成的甲方直接损失承担赔偿责任，但赔偿总额不超过本协议年服务费的[百分比或具体金额]。8.2因乙方违反法律法规或监管规定给甲方或客户造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并承担甲方因此遭受的罚款、处罚及其他相关费用。8.3任何一方因不可抗力导致无法履行本协议部分或全部义务的，不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明。第九条违约与救济9.1任何一方违反本协议约定，应承担违约责任，并赔偿由此给对方造成的损失。9.2若一方发生违约行为，守约方有权要求违约方在合理期限内纠正违约行为；若违约方在合理期限内未能纠正或其违约行为已实质性影响协议目的实现，守约方有权单方面解除本协议，并要求违约方承担赔偿责任。9.3乙方未经甲方授权擅自超出授权范围提供服务，甲方有权立即停止乙方相关服务，并要求乙方赔偿损失。第十条争议解决10.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。10.2协商不成的，任何一方均有权将争议提交[选择一项：甲方所在地/乙方所在地/指定仲裁机构名称]仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。或10.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地/乙方所在地]有管辖权的人民法院提起诉讼。第十一条协议的变更、解除与终止11.1对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。11.2除本协议另有约定外，本协议的解除条件按本协议第九条执行。11.3本协议因期限届满且未续约而终止的，双方应在协议终止后[具体天数，如：十五日]内完成工作交接，包括客户资料、服务记录等的移交给甲方（如有约定），并结清所有费用。11.4协议终止或解除后，关于保密、知识产权、未履行义务的继续履行、责任承担等条款仍然有效。第十二条不可抗力12.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策变化、流行病疫情以及无法控制的网络中断或系统故障等。12.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[具体天数，如：五日]内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商决定是否延迟履行、部分履行或解除本协议。因不可抗力导致履行延迟或不能履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。第十三条法律适用与通知13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2双方在本协议中提供的地址和联系方式为有效联系方式。任何书面通知按此地址邮寄（以