监管部门对保险机构安全生产检查内容与方法

监管部门对保险机构安全生产检查内容与方法本章节针对金融监管支局对保险机构安全生产检查的每一项检查内容，逐一检查方法，明确“查什么、怎么查、查的标准是什么”，供检查人员现场操作使用。一、安全生产责任落实检查1.1组织领导检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点是否成立安全生产工作领导小组查文件：调阅领导小组设立的红头文件或会议纪要，确认文件是否正式印发有正式文件，明确组长（主要负责人）、副组长、成员部门无正式文件；组长非主要负责人；文件已过期未更新文件名称、文号、发文日期、组长职务责任分工是否明确查文件+访谈：查阅领导小组职责分工文件；询问2-3名成员是否知晓各自职责职责分工清晰，覆盖所有安全相关工作；成员能说出自己的安全职责无职责分工文件；成员不清楚自己职责职责是否落实到具体部门/个人是否定期召开安全会议查记录：调阅近一年安全生产专题会议纪要或会议记录本，查看会议频次（建议每季度至少1次）每季度至少召开1次专题会议；会议内容涉及安全形势分析、隐患研究、工作部署；有签到、有纪要会议频次不足；会议内容流于形式；无会议记录会议时间、议题、主要结论、参会人员1.2责任制建设检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点是否建立全员安全生产责任制查文件：调阅《全员安全生产责任制》文件，检查是否覆盖从主要负责人到一线员工的所有岗位覆盖所有部门、所有岗位，每个岗位有明确的安全职责描述仅覆盖管理层，未覆盖普通员工；岗位职责笼统文件名称、版本、覆盖岗位数量责任清单是否建立查文件：调阅安全生产责任清单，检查是否列出岗位、职责、责任人有清单格式，职责具体、可操作、可考核有清单但内容空洞；无责任人字段清单是否经主要负责人签发责任书是否层层签订查文件：抽查机构主要负责人与部门负责人、部门负责人与员工签订的责任书每年签订，责任书内容与岗位职责匹配，签字盖章齐全未逐年签订；签订不全面；内容未根据岗位定制签订年度、抽查岗位的签订情况安全生产是否纳入考核查文件+访谈：调阅年度绩效考核办法及考核结果，查看安全生产指标占比；询问人力资源部门负责人考核办法中有安全生产指标（建议不低于5%），考核结果有据可查无安全指标；指标虚设；未与薪酬晋升挂钩考核办法中的安全指标设置、上年度考核结果1.3机构负责人履职检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点主要负责人是否履行第一责任人职责查记录+访谈：查阅主要负责人主持召开安全会议记录、带队检查记录；询问其对本单位主要风险点的了解情况每年至少带队检查2次；能说出本单位3个以上主要安全风险从未带队检查；对风险一问三不知最近一次带队检查时间、发现的问题二、安全生产管理制度检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点制度体系是否健全查文件：对照法规要求，逐项检查是否具备：①责任制②教育培训③隐患排查④风险管控⑤奖惩⑥事故报告⑦消防管理⑧用电管理⑨应急管理等至少涵盖上述9项制度；制度有编号、有生效日期、有签发人缺少关键制度；制度照抄照搬，未结合本单位实际现有制度清单及缺失项目制度是否及时修订查文件：查看制度最后修订日期；查阅制度评审/修订记录近2年内至少修订1次；发生机构调整、业务变化或法规更新后及时修订制度多年未修订；修订内容未经评审最近修订日期、修订依据制度是否有效执行查记录+现场验证：抽查1-2项制度（如用火用电管理制度），查阅对应记录，现场验证落实情况记录与制度要求一致，现场未发现违反制度行为制度写在纸上、挂在墙上，实际未执行抽查制度名称及执行情况三、消防安全检查3.1灭火器检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点数量与位置①获取灭火器配置图或台账；②对照检查各区域（营业厅、机房、档案室、食堂、配电室等）是否按规范配置；③检查是否设置在明显、便于取用的位置每具灭火器位置有标识；没有被遮挡；配置数量符合《建筑灭火器配置设计规范》机房/配电室未配置气体灭火器；灭火器被杂物遮挡区域名称、应配数量、实配数量、是否存在遮挡有效性检查①查看压力表指针是否在绿色区域；②查看铭牌上的生产日期和维修日期（干粉灭火器出厂满5年首次维修，此后每2年维修，满10年报废）；③检查瓶体有无锈蚀、变形压力表指针在绿区；在有效期内；瓶体完好无锈蚀指针在红区（压力不足）或黄区（超压）；过期未维修或报废灭火器编号、位置、压力状态、有效期截止日检查记录查看灭火器检查卡，是否每月至少检查1次，检查人是否签名检查卡填写规范，每月有记录，记录与实际状态一致检查卡空白或超前填写；未按月检查最近检查日期、检查人3.2消防栓系统检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点外观与组件①打开消火栓箱门；②检查水枪、水带是否齐全、完好（水带无霉变、无破损）；③检查阀门手轮是否灵活组件齐全，水带干燥无破损，阀门能正常转动水带缺失或破损；水枪丢失；阀门锈死消火栓编号、位置、组件完好情况水压测试①开启末端试水装置或试验消火栓；②观察出水压力（有条件可用压力表测量）出水流畅，压力不低于0.1MPa（充实水柱不小于7米）无水或水压过低试水情况描述巡检记录查看消火栓检查记录表，是否每月检查每月有检查记录，记录完整记录缺失或不规范最近检查日期3.3火灾自动报警系统检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点主机状态查看报警控制器主屏，有无故障、屏蔽、报警信号；检查主备电切换是否正常主屏无故障/屏蔽信息；主备电切换正常存在故障点未处理；主机处于手动状态主机型号、有无故障点/数量探测器测试①随机选取1-2个感烟探测器，使用专用烟枪加烟测试（或由维保人员配合）；②观察控制器是否收到报警信号加烟后控制器在60秒内收到报警信号探测器失效；地址点与现场不对应测试探测器编号、响应情况手动报警按钮测试①按下1个手动报警按钮；②确认报警信号是否传至控制器；③复位按钮和主机按下后控制器立即收到报警信号按钮失效；标识不清测试按钮位置、响应情况维保记录查看消防设施维保合同及最近一次维保报告有资质维保单位，维保频次每月不少于1次，报告结论合格无维保合同；维保报告结论不合格维保单位名称、最近维保日期、结论3.4应急照明与疏散指示检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点应急照明①切断正常照明电源（或按下应急照明测试按钮）；②观察应急灯是否点亮；③点亮后照度是否满足疏散要求断电后5秒内点亮；照度不低于0.5lx（能看清疏散路径）应急灯不亮；亮度不足；电池老化测试位置、是否点亮、照度感受疏散指示标志①检查安全出口标志是否在出口正上方；②检查疏散通道指示灯方向是否正确、间距是否合理（≤20米）；③检查标志是否常亮或荧光标志完好、方向正确、位置明显；无遮挡标志指向错误；被遮挡或损坏；灯不亮检查区域、标志完好情况地面疏散标识沿疏散通道走一遍，观察地面有无疏散指示贴或地标灯疏散通道地面有连续指示无地面标识；标识磨损不清有无、清晰度3.5疏散通道与安全出口检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点畅通性检查①沿疏散通道步行，检查有无堆放物品、停放车辆；②检查安全出口门是否被锁闭、封堵通道净宽满足要求（一般≥1.1米），无任何障碍物；出口门能向外开启，未上锁通道堆放纸箱、桌椅；安全出口锁死具体位置、障碍物描述、是否当场清理防火门检查检查楼梯间防火门是否完好，闭门器是否正常，是否处于常闭状态防火门完好，闭门器能使门自动关闭，常闭门处于关闭状态闭门器损坏；门被木塞撑开防火门位置、完好性逃生窗口检查二层及以上办公区域有无逃生窗口，窗口有无被栅栏、广告牌封闭逃生窗口未被封闭，方便开启窗户被防盗网封死位置、被封情况3.6火灾危险源管理检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点明火作业询问有无动火作业；查阅动火审批记录；现场检查是否有违规使用明火（如焚烧文件、使用明火取暖）无违规明火；动火作业有审批、有监护、有灭火器材未审批擅自动火；有蚊香、蜡烛等明火有无违规行为易燃易爆品检查库房、档案室、食堂等场所是否存放汽油、酒精、油漆等易燃品易燃品按规范存放（专用柜、限量、远离火源）或未存放随意存放汽油桶、酒精瓶存放物品、数量、位置电动车充电检查办公楼门厅、走道、楼梯间、安全出口等区域有无电动车停放或充电；询问员工有无将电池带入室内充电电动车一律停放在室外指定区域；室内无充电现象室内停放电动车；飞线充电发现位置、车辆数食堂燃气/油烟①检查燃气管道、阀门有无泄漏（用肥皂水测试）；②检查燃气报警装置是否通电、是否在有效期内；③查看油烟管道清洗记录燃气无泄漏；报警装置运行正常；油烟管道每季度至少清洗1次报警装置未通电；清洗记录缺失超过半年燃气报警器状态、最近清洗日期四、用电安全检查4.1电气线路检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点线路外观①检查办公室、机房、配电室等区域电线是否穿管保护；②检查有无老化、破损、裸露铜芯；③检查接头是否牢固（可观察有无打火痕迹）电线穿管保护完好；无老化龟裂；无裸露线头；无灼烧痕迹电线明敷未穿管；绝缘层破损；铜丝外露具体位置、问题描述私拉乱接检查有无从固定插座引出多个插排的“蜘蛛网”式接线；有无从空调插座引出其他设备无擅自接线、无绕过开关接线等行为会议室临时拉线过长；插排放置在地面被踩踏违规接线类型及位置配电箱/柜①检查箱门是否完好并能锁闭；②检查箱内有无积尘、杂物；③检查箱门有无“当心触电”警示标识；④检查断路器有无打火、烧焦痕迹箱门完好，上锁（或专人管理）；内部清洁；标识齐全；无异常发热焦味箱门敞开；箱内堆放杂物；箱体带电（用电笔测）配电箱编号、位置、存在问题线路检测记录查看近2年电气线路检测报告（具备资质的第三方出具）报告在有效期内，检测结论合格从未检测；检测结论有隐患未整改最近检测日期、结论4.2用电设备检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点插排（移动插座）①检查是否使用“万能插座”（已被淘汰）；②检查插排有无烧焦变形；③检查插排是否串接（一个插排接另一个插排）使用新国标插排（带安全门）；无串接；无过热痕迹使用淘汰的“万能插座”；插排串接3-4个；插排放在易燃物上抽查数量、问题插排描述大功率电器①检查有无使用电暖器、电热毯、小太阳等大功率取暖设备；②检查空调、复印机等是否从专用插座取电办公区不得使用大功率取暖设备；大功率设备专线供电办公室使用电暖器；多个大功率设备共用插排发现的违规电器及位置“人走电断”下班后抽查（或询问夜班保安）各区域是否关闭非必要电源；查阅电源关闭检查记录下班后除服务器、监控等必要设备外，其余电源关闭；有检查记录下班后电脑、饮水机、打印机未断电检查时间、未断电设备五、安防与监控系统检查5.1视频监控检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点覆盖无死角①获取监控点位图；②在营业厅、出入口、柜台、自助区、机房等重点区域查看是否存在盲区；③站在盲区位置看是否能被监控拍到重点区域无死角，画面清晰能辨别人脸/行为柜台下方是盲区；大门外侧无监控盲区位置设备运行①检查摄像头有无损坏、遮挡（如被气球、贴纸遮挡）；②在监控室查看所有画面是否正常显示，有无黑屏、花屏、蓝屏所有摄像头在线，画面清晰，无黑屏摄像头损坏未修；镜头被物体遮挡故障摄像头编号及数量录像存储①调取7天前、15天前、30天前的录像文件；②回放查看是否存在；③检查录像时间是否与标准时间一致存储时长≥30天；录像可正常回放；时间误差≤30秒存储不足30天；时间不准实际存储天数、时间误差管理记录查看监控设备巡检记录、录像查阅登记表有专人管理，查阅有审批记录监控室钥匙随意取用；无查阅登记有无登记制度及执行情况5.2报警系统检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点紧急报警按钮①询问柜台人员紧急按钮位置；②（经授权）按下测试按钮，确认报警信号是否传至监控中心或110（有安防协议的机构）；③复位按下后立即发出报警信号，监控中心收到按钮失效；无报警联动测试位置、响应情况入侵报警系统①布防后，测试红外/微波探测器（进入探测区触发报警）；②确认报警主机收到信号布防状态下触发报警，主机有声光报警探测器失灵；未布防测试位置、响应情况六、机房与信息技术安全检查6.1机房物理环境检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点温湿度查看机房温湿度计（或动环监控系统）显示数值温度18-27℃，湿度40-60%空调故障致温度过高；湿度过低静电风险温湿度数值防水检查机房天花板有无水渍，地面有无积水，空调管道是否渗漏，窗边是否防水无水渍、无渗漏、无积水空调排水管堵塞溢水；外墙渗水检查情况静电防护检查是否有防静电地板，机房人员是否穿防静电鞋套或使用防静电手环铺设防静电地板，入口处有防静电提示无防静电措施有无措施门禁管理①测试门禁是否有效；②查看外来人员进出机房登记表门禁正常，外来人员登记完整门禁卡随意借用；外来人员无登记登记是否完整整洁度查看机柜内、地板下有无杂物、纸箱、食物等整洁无杂物堆放纸箱、饮料杂物描述6.2网络安全检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点防火墙/入侵防御询问网络管理员防火墙、IDS/IPS是否开启，查看配置记录设备在线运行，策略有效配置设备离线；策略配置松散设备品牌、运行状态漏洞扫描查看近6个月漏洞扫描报告，关注高危漏洞修复情况每半年至少扫描1次，高危漏洞已修复未扫描；高危漏洞未修复最近扫描时间、高危漏洞数及修复情况数据备份①查看备份策略（全备/增备频率）；②查看最近一次备份记录；③要求管理员演示恢复一个文件的测试每天增量备份，每周全备；异地/离线备份；有恢复测试记录备份失败未发现；未做恢复测试备份方式、最近备份时间、恢复测试情况七、应急管理与演练检查7.1应急预案检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点预案种类查阅应急预案汇编，确认是否包括：①火灾②自然灾害（防汛/防台风）③网络安全④治安事件⑤电梯困人至少覆盖上述5类只有火灾预案缺少预案类型预案内容抽查火灾应急预案：①是否明确应急组织（总指挥、疏散组、灭火组、联络组）；②是否明确响应程序；③是否附有联络电话表组织明确、流程清晰、电话更新及时电话表还是三年前的；未明确各岗位职责预案版本、更新日期预案备案检查是否向当地应急管理或消防救援部门备案已备案（部分预案需备案）未备案备案情况7.2应急演练检查检查步骤具体操作方法合格标准常见问题记录要点演练频次查看近一年演练记录（方案、照片、签到表、总结）每半年至少1次实战演练只有桌面推演，无实战最近一次演练日期、类型演练质量①询问3名员工：最近一次演练时间、是否参加了疏散、是否知道集合点；②查看总结报告中是否提出改进措施员工知晓演练情况；演练后有评估改进员工回答“不太清楚”；演练无总结访谈结果、改进措施落实情况员工应知应会随机抽问：①逃生路线？②灭火器使用方法（提拔握压）？③火警电话？④最近安全出口位置？能正确回答80%以上问题不知道灭火器怎么用；找不到安全出口抽问岗位、正确率7.3应急物资检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点物资配备对照应急物资清单，现场清点：应急照明、急救箱、防毒面具、疏散指挥棒、防汛沙袋等清单与实物一致，数量满足需求无物资清单；物资被挪用缺少物资种类有效性检查急救箱内药品是否过期；防毒面具是否在有效期内；手电筒是否亮无过期物资；电量充足急救箱药品过期3年过期物品名称八、值班值守与信息报送检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点值班制度查阅值班安排表、值班记录本全年有值班安排，法定节假日有领导带班无值班制度；节假日无人值班值班制度文件、最近节假日安排值班记录检查值班记录是否填写规范，有无漏签、代签，有无异常情况记录和处理记录记录连续完整，异常有跟进记录本空白；异常情况无闭环近3天值班记录情况信息报送询问机构安全负责人：发现重大隐患或突发事件后向谁报告、多长时间内报告明确报告对象和时限（一般2小时内），有报告流程文件不清楚报告对象；未建立报告机制报送流程是否明确应急通讯现场拨打应急联系电话（值班电话、安全负责人手机）电话畅通，有人接听无人接听；号码错误拨测结果九、外包管理与租赁职场检查检查要点具体检查方法合格标准常见问题记录要点外包单位资质查阅安保、消防维保等外包单位的营业执照、资质证书资质在有效期内，经营范围包含相应业务无资质；资质过期外包单位名称、资质有效期安全管理协议查阅与外包单位签订的安全管理协议，确认是否明确双方责任