经济师中级金融专业知识与实务（金融市场与金融工具）模拟试卷3

经济师中级金融专业知识与实务（金融

市场与金融工具）模拟试卷3

一、单项选择题（本题共12题，每题1.0分，共12

分。）

1、在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要

的套期保值主体的是（）c

A、企业

B、家庭

C、中央银行

D、政府

标准答案：A

知识点解析：企业是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上的套期保

值主体。通过关键词“套期保值主体”可快速判断为“企业”。金融市场主体中的各个

参与者身份见下表。

金眩市场主体身份

家庭主要的资金供应#,也会成为资金需求者

企业重要的费金需求者和供给者,又是金融份生品审场上的杰期保值主体

政府费金的需求者,也会成为暂时的资金供应者

金融市场上最活跃的交易者.是最重要的中介机杓,在金政市场上充当受金

金融机构

供给者、需求者和中介等多重角色

中央果行在金融市场上处于一种特殊的地位.既是金融市场中宣要的交易主

金融调控喊管机构

停,又建皂妙W苴更,机油之一

股务中介朦务中介不是金融机构,但却是金融市场不可或缺的朦务机构

2、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该

笔交易所在的市场属于（）。

A、流通市场

B、发行市场

C、期货市场

D、期权市场

标准答案：B

知识点解析：按照金融交易的性质，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。发

行市场又称一级市场、初级市场，是指新发行的证券或票据等金融工具最初从发行

者手中出售给投资者的市场，包括筹资规划、创设证券及推销证券等一系列活动。

通过题干关键词“首次公开发售”即可判断为B项，发行市场。

3、直接金融市场与间接金融市场的差别在于（）。

A、是否有中介机构参与

B、中介机构的交易规模

C、中介机构在交易中的活跃程度

D、中介机构在交易中的地位和性质

标准答案：D

知识点解析：直接金融市场和间接金融市场的差别并不在于是否有中介机构参与，

而在于中介机构在交易中的地位和性质。在直接金融市场上也有中介机构，但这些

机构并不作为资金的中介，而仅仅是充当信息中介和服务中介。

4、某公司拟发行票面金额为10000元人民币、年贴现率为5%、期限为40天的商

业票据，该商业票据的贴现金额为（）元。

A、9944

B、9955

C、56

D、60

标准答案：C

知识点解析：商业票据的发行一般采用贴现方式，其发行价格可用公式表示为：发

行价格=票面金额-贴现金额。其中，贴现金额=票面金额x年贴现率x期限+360。依

据题意可得，贴现金额为10000X5%X40+360H56（元），则发行价格为10000-56=9

944（元）。

5、如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参

加（）市场。

A、同业拆借

B、商业票据

C、回购协议

D、大额可转让定期存单

标准答案：C

知识点解析：依据题意，是金融机构希望获得资金融通，可排除B项，运用于企

业间资金融通的商业票据。A项是凭借信用拆借，D项须持有大额可转让定期存单

CDs,也可排除。而C项，证券回购协议是指证券资产的卖方在卖出一定数量的证

券资产的同时与买方签订的在未来某一特定日期按照约定的价格购回所卖证券资产

的协议。该金融机构持有债券，可运用回购协议获得资金融通。

6、债券持有人（正回购方）将债券卖给债券购买方（逆回购方）的同时，交易双方约定

在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买回相等数量同种债券，这种

交易是（）。

A、买断式回购

B、抵押式回购

C、质押式回购

D、反向式回购

标准答案：A

知识点解析：买断式回期是证券持有人（正回购方）将证券卖给证券购买方（逆回购

方）的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以约定价格从逆回购方买

回相等数量同种证券的交易行为。买断式回购强调“价格”，期限为I天到365天。

而质押式回购强调“利率期限也是1天到365天。

7、2。17年9月1日起，同业存单的期限明确为不超过（）。

A年

、

B年

、

c年

、

D将

、

标准答案：A

知识点解析：2017年9月1日起，同业存单的期限明确为不超过1年，取消2年

和3年期同业存单，此前已发行的1年期（不含）以上同业存单可继续存续至到期。

8、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

A、股票市场

B、同业拆借市场

C、商业票据市场

D、回购协议市场

标准答案：A

知识点解析：资本市场工具是期限在一年以上，代表债权或股权关系的金融工具，

包括中长期国债、企业债券、股票等。货币市场工具是期限在一年以内的金融工

具，包括商业票据、国库券、银行承兑汇票、大额可转让定期存单、同业拆借、回

购协议等.BCD二项均为货币市场T具0

9、人民币普通股票账户又称为（）。

A、基金账户

B、A股账户

C、B股账户

D、人民币特种股票账户

标准答案：B

知识点解析：A股股票即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组

织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。这种股票按规定只能由我国居民或法

人购买。

10、作为交易的中介、以促成交易、收取佣金为目的的衍生品市场交易主体是（）。

A、套期保值者

B、投机者

14、在传统的金融市场中，交易的金融工具具有"准货币''特征的市场有（）。

标准答案：A,B,E

知识点解析：货币市场属于准货币市场的范畴，C项和D项，股票和债券市场均

属于资本市场。

15、在回购协议市场中，可以作为回购证券标的的有（）。

标准答案：A,B,E

知识点解析：在回购协议市场中，作为标的物的主要是国债等政府债券或其他可质

押债券，也可以是银行承兑汇票、大额可转让定期存单等金融工具。C项、D项均

为金融衍生产品，风险系数高、价格波动大，不宜作为回购协议标的物。

16、与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点有（）。

标准答案：B,C,D

知识点解析：与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有以下特点:

传统的定期存单大额可转让定期存单（CDs）

记名且不可流通转让不记名,且可流通转让

金额不固定面^固定且较大

可提防支取,仅损失利息收入不可提前支取,只能在二级市场流通转让

既有固定的利率,也有浮动的利率,一般高于同

依照期限长短有不同的固定利率

期限的定期存款利率

17、按照利息支付方式的不同，债券可分为（）。

标准答案：A,C,D

知识点解析：债券根据不同的分类依据，分为下列类型:

按发行主体的不同划分政府债券、公司债券和金融借券

按催光期来的不同划分蚯期债券、中期债券和长期债券

按利率是否固定到分固定利率债券和浮动利率借券

技利息支付方式的不同划分附息情券、贴现债等和息票《依债等

债券的构类

按性质的不同划分信用借券.抵押倚寿、担保情券等

技募复方式的不同划分公易倩岩和和善信号

技债券分百给力的不同划分实物债券.凭证式债券和记嶷式债券

掖是否可以杵揆划分可转换债券和不可转搂债券

18、在股份公司中，普通股股东依法享有的权利包括（）。

标准答案：A,B,D,E

知识点解析：普通股是最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务:

①普通股股东有权参与投票决定公司的重大事务（如董事会的选举、批准发行新

股、修改公司章程以及采纳新的公司章程等）；②普通股的股利完全随公司盈利的

高低而变化；③普通股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优

先股股东之后，故其承祖的风险也相应较高。很明显C项错误。

19、按照投资对象的不同，基金可分为（）。

标准答案：A,B,C

知识点解析：根据投资对象的不同，基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基

金、混合基金等。基金的分类如下：

按运作方式划分开放式基金和封闭式基金

技组织形态划分公司型基金和契约型基金

股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金

基金的接投安对象划分（可进一步分为偏股型基金、偏债型基金、股债平

种类衡型基金和灵活配置型基金四类）等

按投资理念划分主动型基金和被动型基金

按基金的资金来潺和用途划分在岸基金和离岸若金

按募集方式划分公募基金和私募若金

20、关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。

标准答案：A,B,D,E

知识点解析：目前，我国债券市场形成了银行间市场、交易所市场和商业银行柜台

市场三个子市场在内的统一分层的市场体系。银行间市场是债券市场的主体，故A

项正确、C项错误。人民币债券达到托管量和交易结算量的99%以上，故B项正

确。2010年9月，中国证监会、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布

通知，批准启动上市商业银行进入证券交易所进行交易，故D项正确。商业银行

柜台市场是债券市场的补充，属于零售市场，故E项正确。

21、关于金融衍生品的说法，正确的有（）。

标准答案：B,D,E

知识点解析：金融衍生品又称金融衍生工具，是指建立在基础产品或基础变量之

上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品，故A项错误。

作为一个相对的概念，