2026年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库及答案

2026年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范考试题库及答案单选题1.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：A。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。所以A选项说法错误。2.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。所以选C。3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A。基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。所以答案是A。4.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。依法监管原则不属于基金客户服务原则，所以选D。5.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：A。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。其中投资人利益优先原则是首要原则，所以选A。多选题1.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费用销售基金D.募集期间对认购费用打折答案：ABCD。以上选项均是基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为。2.基金销售机构应当建立完善的（）。A.基金销售业务基本规程B.基金销售业务账户管理制度C.基金销售业务客户信息管理制度D.基金销售业务客户服务流程答案：ABCD。基金销售机构应当建立完善的基金销售业务基本规程、账户管理制度、客户信息管理制度以及客户服务流程等。3.基金管理人的信息披露义务有（）。A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料B.在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告C.至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D.在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文答案：ABCD。以上选项均属于基金管理人的信息披露义务。4.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD。基金托管人应当履行安全保管基金财产、开设账户、分别设置账户确保财产独立以及办理信息披露等职责。5.基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议。A.更换基金管理人B.更换基金托管人C.基金扩募D.修改基金合同答案：ABCD。基金份额持有人大会可以对更换基金管理人、更换基金托管人、基金扩募、修改基金合同等重大事项作出决议。判断题1.基金销售机构可以向未提供身份信息的客户销售基金产品。（）答案：错误。基金销售机构应遵循反洗钱相关规定，不得向未提供身份信息的客户销售基金产品。2.基金宣传推介材料中可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述。（）答案：错误。基金宣传推介材料不得使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述，避免误导投资者。3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误。基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，要保证基金财产的独立性。4.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。（）答案：正确。基金托管人有监督基金管理人投资运作的职责，发现投资指令违法违规或违反合同约定，应拒绝执行。5.开放式基金的基金合