《供应链金融》教学大纲

《供应链金融》课程教学大纲课程基本信息项目内容课程名称供应链金融课程编码教材来源冯耕中、李健主编；赵绍辉、李永武副主编出版社中国人民大学出版社，2023年9月第1版ISBN9787300317427适用专业工商管理、物流管理、物流工程、信息管理与信息系统、金融学等专业本科生和研究生总学时48学时（理论32学时+实践16学时）学分3学分课程性质专业必修课/选修课课程目标知识目标掌握供应链金融的基本概念、核心内涵与理论框架掌握供应链金融三大业务模式（预付款融资、存货质押融资、应收账款融资）的内涵与运作机制掌握供应链金融业务的过程控制与风险管理要点理解国内外供应链金融的演化路径与发展规律理解供应链金融与供应链管理、企业金融的内在关联了解供应链金融的创新应用场景与典型实践案例了解供应链金融服务平台的技术架构与区块链应用了解供应链金融的智慧化、绿色化发展趋势能力目标能够识别和分析不同业务模式下的供应链金融产品特征能够运用供应链金融理论分析企业融资决策问题能够评估供应链金融业务的风险点并提出防范措施能够比较不同主导方（银行、核心企业、物流企业、金融科技公司）供应链金融模式的优劣能够查阅和解读供应链金融相关政策法规素质目标培养严谨的逻辑思维能力和系统性分析问题的能力增强金融合规意识和风险防控意识提升对供应链金融创新实践的关注度和敏感度树立产融结合、服务实体经济的职业价值观教学内容与学时分配章节教学内容教学要求重点难点理论学时实践学时小计第1章供应链金融概论4151.1供应链金融产生的背景理解供应链金融产生的经济背景与市场需求中小企业融资困境的形成机理1—11.2供应链金融相关概念掌握供应链金融、供应链融资、贸易融资的概念界定与辨析核心概念的理论内涵1—11.3供应链金融与传统金融的关系理解供应链金融与传统金融的差异与联系供应链金融的创新价值1—11.4发展供应链金融的意义理解发展供应链金融对各主体的价值多主体价值创造的逻辑关系0.5—0.5—案例分析与实践理解"货权质押"业务、京东"京保贝"案例分析案例讨论与思考—11第2章国内外供应链金融的起源与发展机理分析4152.1国外供应链金融的演化动因及演化路径理解国际供应链金融发展的历史脉络与驱动因素演化路径背后的经济学逻辑1.5—1.52.2国内供应链金融的演化动因及演化路径理解中国供应链金融发展的阶段特征与本土化特征从模仿到创新的转型过程1.5—1.52.3国内外供应链金融比较分析理解国内外供应链金融的差异对比比较分析框架的构建0.5—0.5—案例分析与实践理解汇丰银行跨国供应链金融案例分析案例讨论与思考—11第3章供应链金融的业务模式6283.1供应链金融业务模式的分类掌握三大业务模式的基本分类框架分类标准的理论依据1—13.2供应链金融业务模式的内涵与细分产品掌握预付款融资、存货质押融资、应收账款融资的内涵与细分产品各模式的产品设计逻辑与操作流程2.5—2.53.3供应链金融产品系统集成及业务实践操作理解供应链金融产品的系统集成与综合应用产品组合设计与业务流程优化1.5—1.5—案例分析与实践理解高端白酒行业保兑仓融资案例分析案例讨论与实践演练—22第4章供应链金融的过程控制与业务管理5384.1预付款融资产品的过程控制与业务管理掌握预付款融资的评估与准入、合同设计、管理要求过程控制的关键节点1.50.524.2存货质押融资产品的过程控制与业务管理掌握存货质押融资的评估与准入、合同设计、管理要求存货监管与价值评估1.50.524.3应收账款融资产品的过程控制与业务管理掌握应收账款融资的评估与准入、合同设计、管理要求应收账款真实性核实与催收管理1.50.524.4各类供应链金融业务模式的风险点及风险管理措施掌握三大业务模式的风险识别与防范措施风险量化评估方法—11—案例分析与实践理解供应链金融业务管理综合案例分析案例讨论与流程设计—0.50.5第5章供应链金融的创新应用与典型实践4265.1银行主导的供应链金融了解银行主导模式的特点、优势与典型案例银行的角色定位与价值创造10.51.55.2核心企业主导的供应链金融了解核心企业主导模式的特点、优势与典型案例核心企业的供应链金融战略10.51.55.3综合物流服务商主导的供应链金融了解物流服务商主导模式的特点、优势与典型案例物流企业的金融服务延伸1—15.4金融科技公司主导的供应链金融了解金融科技公司主导模式的特点、优势与典型案例金融科技赋能供应链金融0.50.51—案例分析与实践理解浦发银行供应链金融创新案例分析案例讨论与比较分析—0.50.5第6章供应链金融市场管理与风险防范3256.1供应链金融市场管理了解供应链金融市场管理的内涵与要素市场管理的框架与机制1—16.2我国供应链金融市场的管理体系与制度建设了解我国供应链金融市场的监管框架与制度建设政策演变与制度完善10.51.56.3供应链金融市场系统性风险管理与风险防范了解系统性风险的识别、评估与防范风险传染机制与防范措施0.50.51—案例分析与实践理解中国证监会通报2021年案件办理情况案例分析风险案例讨论与分析—11第7章供应链金融服务平台及技术解决方案3257.1供应链金融服务平台的内涵、特点与作用了解供应链金融服务平台的概念界定与功能定位平台的价值创造机制1—17.2供应链金融服务平台的技术解决方案掌握平台的技术架构与解决方案技术选型与系统设计1127.3区块链在供应链金融服务平台中的应用了解区块链技术在供应链金融中的应用区块链赋能供应链金融的路径0.50.51—案例分析与实践理解时力科技基建行业供应链金融服务平台案例分析案例讨论与技术分析—0.50.5第8章供应链金融的发展趋势3368.1供应链金融的智慧化了解智慧供应链金融的特征与发展方向智慧化转型的路径与挑战1.51.538.2供应链金融的绿色化了解绿色供应链金融的概念与发展趋势绿色金融与供应链金融的融合112—政策与案例分析理解《关于规范发展供应链金融，支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》解读；民生银行"民生光伏贷"案例分析政策解读与案例讨论—0.50.5合计321648教学内容要点说明供应链金融概论教学要求：•本章为课程导入章节，旨在帮助学生建立对供应链金融的整体认知框架知识点梳理：供应链金融产生的背景中小企业融资困境（信息不对称、抵押担保不足）供应链管理理念的发展金融科技的推动产业转型升级的需求供应链金融相关概念供应链金融（SupplyChainFinance,SCF）的定义供应链融资的概念界定贸易融资的内涵三个概念的辨析与联系供应链金融与传统金融的关系传统金融的局限性供应链金融的创新特征两者融合发展的趋势发展供应链金融的意义对中小企业的意义（降低融资门槛、拓宽融资渠道）对核心企业的意义（稳定供应链、提升竞争力）对金融机构的意义（拓展客户、创新产品）对实体经济的意义（促进产融结合、推动产业升级）国内外供应链金融的起源与发展机理分析教学要求：•本章帮助学生理解供应链金融发展的历史脉络与内在逻辑知识点梳理：国外供应链金融的演化动因及演化路径国际银行供应链金融业务的起源（19世纪末-20世纪初）全球化背景下的供应链金融发展供应链金融的国际化趋势主要驱动因素：全球化竞争、技术进步、金融创新国内供应链金融的演化动因及演化路径萌芽阶段（1999年前后，"货权质押"业务兴起）发展阶段（2000年代，银行保理业务发展）深化阶段（2010年代，互联网供应链金融兴起）创新阶段（2020年代，金融科技赋能）国内外供应链金融比较分析发展阶段的比较业务模式的比较参与主体的比较监管环境的比较供应链金融的业务模式教学要求：•本章是课程的核心章节，要求学生深入理解三大业务模式的内涵与运作机制知识点梳理：供应链金融业务模式的分类按融资对象分类：采购阶段融资、生产阶段融资、销售阶段融资按担保方式分类：预付款类、存货类、应收账款类按主导主体分类：银行主导型、核心企业主导型、平台主导型供应链金融业务模式的内涵与细分产品预付款融资模式：保兑仓融资（厂商银模式）先票后货业务订单融资核心企业担保模式存货质押融资模式：静态质押融资动态质押融资仓单质押融资存货浮动抵押应收账款融资模式：应收账款质押融资应收账款保理保理池融资票据融资供应链金融产品系统集成及业务实践操作供应链金融产品的组合设计业务流程优化综合服务方案供应链金融的过程控制与业务管理教学要求：•本章要求学生掌握供应链金融业务管理的核心要点和风险控制方法知识点梳理：预付款融资产品的过程控制与业务管理客户评估与准入条件核心企业资信评估合同设计关键指标（保证金比例、提货条件、违约责任）业务管理要求（提货管理、赎货管理、追偿机制）存货质押融资产品的过程控制与业务管理客户评估与准入条件存货评估与准入（商品类别、价值稳定性、变现能力）仓储监管模式（自有仓库、第三方监管）合同设计关键指标（质押率、警戒线、平仓线）业务管理要求（日常监管、定期检查、异常处理）应收账款融资产品的过程控制与业务管理客户评估与准入条件应收账款评估与准入（债务人信用、账期、债权质量）合同设计关键指标（转让比例、折扣率、追索权）业务管理要求（应收账款管理、催收管理、回购机制）各类供应链金融业务模式的风险点及风险管理措施预付款融资：核心企业信用风险、货物监管风险、市场风险存货质押融资：货物价值风险、监管风险、处置风险应收账款融资：债务人信用风险、债权真实性风险、欺诈风险风险量化评估方法风险预警与应急机制供应链金融的创新应用与典型实践教学要求：•本章帮助学生了解不同主导方开展供应链金融的实践模式知识点梳理：银行主导的供应链金融银行的优势与资源禀赋典型业务模式（供应链融资、保理、订单融资）代表性银行案例（平安银行、招商银行、浦发银行等）核心企业主导的供应链金融核心企业的动机与优势典型业务模式（供应商支持计划、供应链金融平台）代表性企业案例（京东、苏宁、海尔等）综合物流服务商主导的供应链金融物流服务商的优势与资源禀赋典型业务模式（物流金融、仓单融资）代表性企业案例（顺丰、菜鸟等）金融科技公司主导的供应链金融金融科技公司的优势与创新点典型业务模式（平台化、数据化、智能化）代表性企业案例（蚂蚁金服、京东金融等）供应链金融市场管理与风险防范教学要求：•本章帮助学生理解供应链金融市场管理的框架和风险防范机制知识点梳理：供应链金融市场管理市场管理的内涵市场准入管理业务合规管理行业自律管理我国供应链金融市场的管理体系与制度建设监管框架（银保监会、人民银行、商务部等）制度建设进程重要政策法规回顾地方试点与创新供应链金融市场系统性风险管理与风险防范系统性风险的识别风险传染机制风险防范措施应急预案供应链金融服务平台及技术解决方案教学要求：•本章要求学生了解供应链金融服务平台的技术架构知识点梳理：供应链金融服务平台的内涵、特点与作用平台的定义与内涵平台的特点（开放性、协同性、智能化）平台的功能定位平台的价值创造供应链金融服务平台的技术解决方案平台技术架构核心系统模块技术选型考量典型解决方案区块链在供应链金融服务平台中的应用区块链技术特征区块链在供应链金融中的应用场景典型应用案例挑战与展望供应链金融的发展趋势教学要求：•本章帮助学生把握供应链金融的发展方向知识点梳理：供应链金融的智慧化智慧金融的概念智慧供应链金融的特征技术支撑体系发展方向与趋势供应链金融的绿色化绿色金融的概念绿色供应链金融的内涵政策支持实践案例考核方式与评分标准考核方式考核类型权重考核形式说明平时成绩30%考勤、课堂表现、作业旷课扣分，迟到早退扣分期中考核20%闭卷考试/课程论文考查学生对核心知识的掌握期末考试50%闭卷考试全面考查课程内容评分标准等级分数段评价标准优秀90-100系统掌握供应链金融理论框架，准确理解核心概念；能够运用理论分析实际问题；具有较强的创新思维良好80-89较好掌握供应链金融理论知识；能够理解业务模式的运作机制；能够进行基本的案例分析中等70-79基本掌握课程主要内容；能够识别主要业务模式；具有一定的分析能力及格60-69了解课程基本概念和框架；能够复述主要知识点不及格<60未达到课程基本要求考试内容比例知识点类别比例题型示例基本概念与理论30%名词解释、选择题业务模式与流程35%简答题、论述题案例分析与综合应用25%案例分析题发展趋势与前沿10%简答题、论述题推荐阅读教材相关冯耕中、李健主编，《供应链金融》，中国人民大学出版社，2023年宋华著，《供应链金融》，中国人民大学出版社国际商会(ICC)：《供应链金融技术的标准定义》参考书籍《商业银行供应链金融业务指南》《互联网供应链金融》《供应链金融：新经济下的新金融》TheHandbookofSupplyChainFinance学术期刊《中国工业经济》《金融研究》《管理世界》《供应链管理》JournalofSupplyChainManagement网络资源中国供应链金融网中国人民银行官网中国银行保险监督管理委员会官网中国物流与采购联合会官网政策法规《关于规范发展供应链金融，支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》（银发〔2020〕226号）《动产和权利担保统一登记办法》《商业保理企业管理办法》《关于加强供应链金融监管的意见》实践教学大纲实践教学目标培养学生运用供应链金融理论分析实际问题