金融市场业务习题库及答案

金融市场业务习题库及答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、对本机构从业人员行为管理承担主体责任的是_____

A、银行业金融机构

B、证监会

C、银保监会

D、中国人民银行

正确答案：A

2、全省农信对单一授信对象融资类业务的授信限额为该授信对象上一年

度末的资本净额；双单一授信对象综合授信限额为该授信对象上一年度

末资本净额的

A、2.5倍

B、1倍

C、2倍

D、1.5倍

正确答案：D

3、各行社应当每（）披露其从事理财业务活动的有关信息。

A、月

B、季度

C、年

D、半年

正确答案：D

4、根据《全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定》，买断式

回购的期限由交易双方决定，但最长不得超过（）天

A^91天

B、180天

C、90天

D、365天

正确答案：A

5、以下哪个事项不符合商业银行发起设立银行理财子公司的条件：

A、以自有资金资金入股

B、在银行理财子公司章程中载明5年内不转让所持有的股权，不将所持

有的股权进行质押或设立信托

C、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利

D、监管评级良好，最近2年内无重大违法违规行为

正确答案：C

6、银行业金融机构应当将本机构制定的从业人员行为守则及其细则每

______报送银行业监督管理机构，

A、2年

B、6个月

C、3个月

D、1年

正确答案：A

7、超短期融资券期限（）天

A、366天

B、720天

C、270天

D、365天

正确答案：C

8、开放式产品应在每个开放日结束后的（）个工作日内，披露开放式公

募理财产品在开放E的理财产品份额净值、份额累计净值、认购价格和

赎回价格。

A、1

B、7

C、5

D、2

正确答案：D

9、银行理财子公司可以运用自有资金开展存放同业、拆放同业等业务，

投资国债、其他固定收益类证券以及国务院银行业监督管理机构认可的

其他资产，其中持有现金、银行存款、国债、中央银行票据、政策性金

融债券等具有较高流动性资产的比例不低于：）o

A、15%

B、20%

C、50%

D、40%

正确答案：C

10、商业银行首次与理财投资合作机构合作的，应当提前（）日将该合作

机构相关情况报告银行业监督管理机构。

A、10

B、5

C、15

D、3

正确答案：A

11、商业银行的优质流动性资产充足率应当在2019年6月底前达到

A、80%

B、50%

C、100%

D、75%

正确答案：C

12、商业银行高级管理层承担银行账簿利率风险管理的

A、最终责任

B、实施责任

C、管理责任

D、以上都不正确

正确答案：B

13、流动性比例的最低监管标准为不低于

A、50%

B、25%

C、75%

D、100%

正确答案：B

14、开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值()的现

金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。

A、10%

B、5%

C、3%

D、8%

正确答案：B

15、委外投资管理人准入的基本条件中，应具有稳定的投资管理团队，

拥有不少于—具有相关资质和投资经验的专业人员，其中具有3年以上

投资经验的不少于_；

A、10名，5名

B、5名，5名

C、10名，5名

D、5名，3名

正确答案：C

16、自营投资组合净资产规模合计不得超过上季度资金业务日均规模的

且杠杆倍数不得超过其中：杠杆倍数二组合资产余额/组合净资

产。

A、1/4,2倍

B、1/3,2倍

C、1/3,3倍

D、1/3,1.5倍

正确答案：B

17、(),是指农信社、农商银行将募集的理财产品资金委托其他金融机

构进行管理，由受托人根据委托协议约定内容开展理财业务投资运作的

方式。

A、委外管理

B、自主管理

C、顾问管理

D、以上都不对

正确答案：A

18、净稳定资金比例的最低监管标准为不低于—o

A、100%

B、75%

C、25%

D、50%

正确答案：A

19、开展存放同业业务，以下不是前台交易部门的职责的是

A、负责授信合规性和合理性的审批

B、负责存放同业业务的询价、定价，提出决策建议，并定期报备本行社

利率定价主管部门

C、存放同业业务定期评价、市场信息分析等

D、负责做好交易对手尽职调查和维护

正确答案：A

20、同业借款应加强内外部账务核对管理，后台结算部门应负责—与交

易对手进行账务核定，真实反映债权债务关系和资金往来关系，防范操

作风险。

A、按季

B、按月

C、按年

D、按日

正确答案：B

21、理财托管机构应当按照规定，向银行业监督管理机构报送与理财产

品托管有关的材料，并于每年度结束后（）内报送理财产品年度托管报

告。

A、3个月

B、6个月

C、1个月

D、2个月

正确答案：D

22、（）未能与交易对手正常对账一次的，至少应分为关注类

A、半年以上（含半年）

B、一年以上（含一年）

C、二年以上（含二年）

D、三年以上（含三年）

正确答案：B

23、投资顾问选聘应遵循的—原则是指投资顾问应公平对待其具有影响

的不同投资组合，严禁直接或者通过与第三方的交易安排在具有影响的

不同投资组合之间进行利益输送

A、客观评价

B、费用合理

C、公平交易

D、合同约束

正确答案：C

24、每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过

（）o

A、140%

B、100%

C、150%

D、200%

正确答案：D

25、授信有效期限为到期日前应重新发起包括存量授信对象在内的

授信流程。

A、二年

B、三年

C、一年

D、五年

正确答案：C

26、是指现行法律法规赋予此项业务范围的金融机构开展的同业

资金借出和借入业务。

A、同业投资

B、同业代付

C、同业拆借

D、同业借款

正确答案：D

27、银行理财子公司全部开放式公募理财产品持有单一上市公司发行的

股票，不得超过该上市公司可流通股票的（）。

A、20%

B、5%

C、10%

D、15%

正确答案：D

28、各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风

险事件，其中：其他涉及损失金额可能超过资本净额—的操作风险事件。

A、0.7%0

B、1%0

C、1.5%0

D、0.5%。

正确答案：B

29、银行业金融机构应建立分支机构之间的协同与控制机制，避免出现

内部竞争，在客户所在地设有分支机构的，票据承兑、贴现原则上应由

（）办理。

A、当地分支机构

B、总行票据部门

C、总行所在地分支机构

正确答案：A

30、督促指导省联社和法人机构对照监管要求，完善管理制度，加强内

控建设，清理整改存量资金业务，省联社要针对拟续办的资金业务品种

逐项提出风险管理措施，报审查评估后方可续做

A、地方金融监督管理局

B、人民银行

C、银监局

D、人民政府

正确答案：C

31、—是指前台业务部门根据行社头寸状况、市场情况和投资组合配置

需求，拟定同.业借款借出的金额、期限和预期收益率（或预期成本）。

A、前期准备

B、询价并确认交易对手

C、资金划拨与账务处理

D、同业借款意向

正确答案：D

32、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的_____,

农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行暂不执行。

A、四分之一

B、二分之一

C^三分之一

D、五分之一

正确答案：C

33、农村商业银行应在每年—向属地监管机构报告本行上一年度三农

金融服务机制建设和执行情况。

A、2月底前

B、4月底前

C、半年底前

D、3月底前

正确答案：D

34、银行业金融机构相关职能部门接到举报后，应迅速处理，并视其严

重程度向____汇报

A、董事会

B、部门负责人

C、高级管理层

D、相关监管机构或执法部门

正确答案：C

35、会计核算应当遵循（）原则，如实反映理财业务生命周期的各项经济

活动，依法进行财务处理和会计核算，认真核对账务，做好会计确认、

计量、记录和报告工作；履行会计监督，遵守财经纪律和财务制度，抵

制违反财经纪律的行为，防范和化解财务会计风险

A、客观公允

B、准确计量

C、及时性

D、完整性

正确答案：A

36、商业银行应当在理财产品成立之后（）日内披露发行公告，在理财产

品终止后（）日内披露到期公告，在发生可能对理财产品投资者或者理

财产品收益产生重大影响的事件后（）日内发布重大事项公告。

A、3;3;2

B、5;5;2

C、5;5;5

D、10;10;2

正确答案：B

37、投资顾问准入除符合准入管理办法相关标准外，还应符合以下条件,

其中：注册资本（实缴）或净资本一万元以上，有健全的公司治理和风

险控制体系，原则上具有2年以上相关运营管理经验，通过自主发行、

受托管理或顾问管理的资产规模一亿元以上；

A、800,10

B、1500,10

C、1000,10

D、2000,20

正确答案：C

38、金融市场业务授权的有效期原则上为一年

A、3

B、2

C、1

D、4

正确答案：C

39、理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导

性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有

拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的（）

以上。

A、80%

B、75%

C、90%

D、85%

正确答案：A

40、减值转回时•，借记（）科目，贷记O科目

A、存放同业坏账损矢、存放同业坏账损失

B、存放同业坏账准各、存放同业坏账损失

C、存放同业坏账损失、存放同业坏账准备

D、存放同业坏账准各、存放同业坏账准备

正确答案：B

41、商业银行监事会（监事）应当对董事会和高级管理层在流动性风险

管理中的履耿情况进行监督评价，至少每年向股东大会（股东）报告

_____次。

A、两

B、一

C、四

D、三

正确答案：B

42、商业银行开展同业业务实行,由法人总部建立或指定专营部

门负责经营

A、注册制

B、审批制

C、核准制

D、专营部门制

正确答案：D

43、按照______原则对产品发行人和最终用款企业实行统一授信，省

联社应以适当方式对法人机构分头授信情况进行汇总监测和风险提示，

防范因信息不对称导致的授信集中风险。

A、审慎

B、合规

C、防控

D、穿透

正确答案：D

44、商业银行应当在每个开放日结束后（）日内，披露开放式公募理财产

品在开放日的份额净值、份额累计净值、认购价格和赎回价格，在定期

报告中披露开放式公募理财产品在季度、半年和年度最后一个市场交易

日的份额净值、份额累计净值和资产净值。

A、15

B、2

C、10

D、5

正确答案：B

45、委托各行社实际开展代理存放业务时，应逐笔与省联社建立代理业

务委托关系，委托内容以系统生成的电子审批单为准，审批单上注明单

笔代理资金的额度、期限、利率等。单笔业务起存金额为（）

A、贰仟万元整

B、壹佰万元整

C、伍佰万元整

D、壹仟万元整

正确答案：D

46、各行社应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后或合同关

系解除日起6个月后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。

A、12个月

B、6个月

C、3个月

D、24个月

正确答案：B

47、第二十八条委外投资专户必须至少—设置开放期，提高委外投资持

续管理的频率。

A、按年

B、按月

C、按日

D、按季

正确答案：A

48、前台交易部门应加强对授信对象的动态管理，及时了解授信对象的

资信和财务变动情况,至少—全面跟踪一次，并向中台风险部门报告。

A、一年

B、半年

C、一个季度

D、一个月

正确答案：B

49、优质流动性资产充足率的计算公式为—

A、优质流动性资产：短期现金净流出

B、流动性资产余额+流动性负债余额

C、加权资金来源+加权资金运用

D、可用的稳定资金：所需的稳定资金

正确答案：A

50、后台指定专兼职人员负责对账工作，按()核对交易台账、会计账

簿与存款证实书，按()核对同业账户存款余额表

A、日、日

B、日、半月

C、日、季度

D、日、月

正确答案：D

51、投资顾问准入除符合准入管理办法相关标准外，还应符合以下条件,

其中：机构独立配备的投资顾问团队应保持稳定，拥有不少于—具有相关

资质及投资经验的专业人员和—研究员

A、5,3

B、15,3

C、10,3

D、10,5

正确答案：C

52、是指按统一的方式核定金融市场业务交易员的交易权限和有权

审批人的审批权限。基本授权包括金融市场业务的交易品种、交易对手、

交易价格、期限，单笔或累计最大的交易限额、单笔或累计最大的交易

失限额，以及交易止损点等。

A、基本授权

B、分级授权

C、特别授权

D、标准授权

正确答案：A

53、中后台新增账户和修改账户什么时候生效？

A、新增账户和修改账户均当日生效

B、新增账户当日生效，修改账户隔日生效

C、新增账户隔日生效，修改账户当日生效

D、新增账户和修改账户均隔日生效

正确答案：B

54、中台风险部门应—组织金融市场业务流动性风险压力测试，并根据

外部环境和市场变化调整更新压力测试方案相关参数，压力测试结果应

报告高级管理层，并采取相应的措施。

A、按季

B、按日

C、按年

D、按月

正确答案：C

55、商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将相

关材料向银行业监督管理机构报告。

A、5

B、3

C、2

D、10

正确答案：A

56、各行社根据省联社每日统一公布的约期存款利率办理新增、续存业

务，当日新增约期存款单笔金额达（）亿元（含）以上的，可按市场原

则协商议价，并在同期限约期报价基础上原则控制（）BP以内

A、1、5

B、1、10

C、2、5

D、2、10

正确答案：D

57、《福建农信理财业务管理办法》中定义的“理财产品”是指（）o

A、保本型理财产品

B、非保本型理财产品

C、二者皆有

D、以上都不对

正确答案：B

58、全球系统重要性银行对另一家全球系统重要性银行的风险暴露不得

超过一级资本净额的—o

A、25%

B、15%

C、20%

D、10%

正确答案：B

59、含股权性质或债项评级低于AA+的权益类产品至少划分为（）。

A、低风险

B、中低风险等级

C、中风险等级

D、中高风险等级

正确答案：D

60、开展理财业务投资，可再投资一层资产管理产品，但所投资的资产

管理产品不得再投资（）以外的资产管理产品。

A、私募证券投资基金

B、同业资管产品

C、混合类理财产品

D、公募证券投资基金

正确答案：D

61、银行账簿利率风险计量应包括银行承担风险的具有利率敏感性的银

行账簿资产、负债，以及相关的表外项目。计量应包括缺口风险、基准

风险和期权性风险等。商业银行还应尽可能将（）纳入计量范围

A、信用风险

B、利差风险

C、信用利差风险

D、以上都不正确

正确答案：C

62、商业银行对单一不合格中央交易对手清算风险暴露、非清算风险暴

露均不得超过一级资本净额的一

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

正确答案：D

63、回购最长期限为()天

A、360天

B、180天

C^90天

D、365天

正确答案：D

64、商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由对同业业务

专营部门进行集中统一授权

A、董事长

B、法人代表

C、法人总部

D、法人分支机构

正确答案：C

65、债券投资应准确进行账户分类并建立交易止损机制，凡是交易账户

浮亏超过已提取一般风险准备—%或银行账户减值超过已计提减值准

备的省联社，不得增加投资规模.

A、30

B、40

C、60

D、50

正确答案：D

66、某债券市场发行三种债券，A种面值为100元，一年到期本息和为

103元；B种面值为50元，半年到期本息和为51.4元；C种面值为100

元，但买入价为97元，一年到期本息和为100元。作为购买者，分析这

三种债券到期收益率，从小到大排列为()。

A、B、A、C

B、A、C、B

C、A^B、C

D、C、A、B

正确答案：B

67、各行社前台交易部门应于当年授权实施之日起一个工作日内将本行

社的金融市场业务授权制度及具体授权规则上报省联社。省联社金融市

场部应指导督促其合理授权及执行情况的落实。

A、15

B、5

C、10

D、7

正确答案：C

68、农村中小金融机构投资非标资产要按照原则，与存贷款等自

营业务相分离，完善业务制度和流程，配备合格专业人才，审慎投资。

A、依法合规、风险可控

B、审慎经营、风险分离

C、审慎经营、风险可控

D、依法合规、风险分离

正确答案：A

69、现券买卖交易的最小变动单位是？

A、1000万

B、10万

C、100万

D、1万

正确答案：B

70、三农金融服务委员会应至少召开一次会议，邀请涉农企业、农

民合作社、种养大户、家庭农场等新型农业经营主体的客户代表参加，

就三农金融业务开展情况、存在问题和下步措施等提出意见和建议。

A、每月

B、每半年

C、每年

D、每季度

正确答案：B

71、商业银行应当合理控制理财资金投资非标准化债权资产的总额，理

财资金投资非标准化债权资产的余额在任何时点均以理财产品余额的（）

与商业银行上一年度审计报告披露总资产的：）之间孰低者为上限

A、30%,4%

B、35%,4%

C、30%,8%

D、35%,8%

正确答案：B

72、各行社应及时向省联社及银监会或其派出机构报告下列重大操作风

险事件，其中：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失—以上的

事故、自然灾害。

A、300万以上

B、500万以上

C、800万以上

D、1000万以上

正确答案：D

73、银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额

为（）亿元人民币或等值自由兑换货币。

A、5

B、10

C、20

D、50

正确答案：B

74、商业银行开展理财业务，应当确保每只理财产品与所投资资产相对

应，对于每只理财产品的“三单”要求不包括（）o

A、单独发售

B、单独管理

C、单独核算

D、单独建账

正确答案：A

75、农村商业银行应建立三农金融业务风险管理定期评估制度，就存在

的问题提出改进办法和措施，不断提高三农金融业务风险管理的有效性

和O

A、审慎性

B、合规性

C、及时性

D、先进性

正确答案：D

76、商业银行要严防与的风险传染，不得与小额贷款公司、担保公

司、租赁公司、典当行及私募股权基金等开展通道业务。

A、外部机构

B、同业机构

C、影子银行机构

D、网贷机构

正确答案：C

77、理财产品存续到期后，其相关电子信息资料原则上保存()年。

A、3

B、20

C、5

D、10

正确答案：C

78、同'也拆借业务是指经批准，进入全国银行间同业拆借市场的

金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。

A、银监会

B、中国人民银行

C、国务院

D、人民政府

正确答案：B

79、()是指结算双方同步办理债券过户和资金支付并互为条件的结算方

式。

A、券款兑付

B、纯券过户

C、见券付款

D、见款付券

正确答案：A

80、优质流动性资产充足率的最低监管标准为不低于—o

A、50%

B、25%

C、100%

D、75%

正确答案：C

二、多选题（共10题，每题1分，共10分）

1、机构A发送一笔现券市场卖出方向的点击成交报价，净价100元，机

构B发送一笔买入方向的限价报价，请问该笔限价报价价格为多少可以

匹配成交？

A、99元

100元

C、101元

D、102元

正确答案：BCD

2、买入返售（卖出回购）业务项下的金融资产应当为等在银行间

市场、证券交易所市场交易的具有合理公允价值和较高流动性的金融资

产。

A、大额存单

B、债券

C、央票

D、商业承兑汇票

正确答案：BC

3、商业银行同业业务专营部门对不能通过金融交易市场进行电子化交易

的同业业务，可以委托其他部门或分支机构代理等操作性事项.

A、询价

B、市场营销

C、项目发起

D、客户关系维护

正确答案：ABCD

4、开展投资顾问业务，健全利益冲突防范机制，不得存在以下情形：

A、由投资顾问直接执行投资指令

B、未建立利益冲突防范机制，与投资顾问关联方存在利益冲突或利益输

送；

C、向未提供实质服务的投资顾问支付费用或支付的费用与其提供的服务

不相匹配

D、以上情况都是

正确答案：ABCD

5、委托行社确定存放意愿后，在资金业务系统中发起代理存放同业存入

申请，须明确O等要素，经换人复核后，按规定上报审批

A、拟存放金额

B、结息方式

C、载明存放金融机构名称

D、利率

E、期限

正确答案：ABCDE

6、下列同业业务，禁止开展的行为有（）。

A、通过同业投资或吸收保险资管计划等虚增一般存款

B、同业资金经过多层嵌套违规投向限制性领域

C、通过同业绕道虚增资产负债规模、隐匿业务风险

D、同业代持、互持或充当资金通道导致资金空转

正确答案：ABCD

7、各行社应实现每个理财产品与所投资资产