2026年基金从业人员资格考试基金法律法规试题与答案

2026年基金从业人员资格考试基金法律法规试题与答案一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填写在括号内）1.根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人由（）担任。A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.保险公司答案：C2.下列关于基金托管人职责的说法，错误的是（）。A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.监督基金管理人的投资运作D.复核基金资产净值答案：B3.基金合同生效后，基金管理人应当在每（）结束之日起90日内编制完成基金季度报告。A.月度B.季度C.半年度D.年度答案：B4.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：C5.下列关于基金销售适用性的说法，正确的是（）。A.基金销售机构无需了解投资人风险承受能力B.基金产品风险等级由基金托管人评定C.基金销售机构应将合适的产品销售给合适的投资人D.基金销售适用性仅适用于机构投资者答案：C6.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C7.基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的（）以上，方可办理基金备案手续。A.50%B.60%C.80%D.100%答案：C8.下列关于基金信息披露的说法，正确的是（）。A.基金合同生效后，基金管理人无需披露基金招募说明书B.基金年度报告无需经会计师事务所审计C.基金管理人应当在每年结束之日起90日内披露基金年度报告D.基金临时信息披露仅指基金净值波动超过5%答案：C9.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度，回访比例不得低于上一年度末购买基金产品投资者总数的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B10.下列关于私募基金合格投资者的说法，正确的是（）。A.个人投资者金融资产不低于100万元即可B.单位投资者净资产不低于1000万元C.个人投资者最近三年个人年均收入不低于30万元D.单位投资者无需具备相应风险识别能力答案：B11.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）行为。A.投资于上市交易的股票B.投资于上市交易的债券C.利用基金财产为基金份额持有人以外的人牟取利益D.投资于货币市场工具答案：C12.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同，应当（）。A.立即执行，事后报告中国证监会B.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时报告中国证监会C.拒绝执行，无需报告D.执行后向基金业协会报告答案：B13.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.销售服务费可从基金资产中列支B.申购费可由基金销售机构收取C.赎回费可全部归入基金财产D.管理费由基金托管人收取答案：D14.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B15.下列关于基金业协会的说法，正确的是（）。A.是行政机关B.是证券投资基金的监管机构C.是行业自律性组织D.不负责私募基金管理人登记答案：C16.基金销售机构应当妥善保存投资人适当性管理资料，保存期限不少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D17.下列关于基金定期定额投资业务的说法，正确的是（）。A.只能由基金公司直销办理B.投资人可随时终止协议C.不受基金申购金额限制D.无需签署协议答案：B18.基金托管人应当按照规定开设基金财产的（）。A.证券账户B.期货账户C.资金账户和证券账户D.银行账户答案：C19.下列关于基金转换业务的说法，错误的是（）。A.同一基金管理人管理的基金之间可以转换B.转换费用不得低于赎回费C.转换申请一经受理不可撤销D.转换后持有期连续计算答案：B20.基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.3日内D.5日内答案：B21.下列关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.可投资于股票B.可投资于可转换债券C.可投资于剩余期限在397天以内的债券D.无需披露基金净值答案：C22.基金销售机构向普通投资者销售高风险产品，应当履行（）程序。A.风险揭示B.特别风险警示C.投资者承诺D.投资者冷静期答案：B23.下列关于基金年度报告的说法，错误的是（）。A.需经会计师事务所审计B.需披露基金投资组合C.需披露托管报告D.无需披露基金份额持有人户数答案：D24.基金销售机构应当建立基金销售业务账户，由（）进行监督。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会派出机构D.基金业协会答案：B25.下列关于基金销售人员的说法，正确的是（）。A.可承诺收益B.可预测基金业绩C.需取得基金从业资格D.可接受投资人全权委托答案：C26.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内向中国证监会提交基金备案材料。A.3日B.5日C.10日D.15日答案：C27.下列关于基金财产的说法，错误的是（）。A.独立于基金管理人固有财产B.独立于基金托管人固有财产C.可清偿基金管理人债务D.不属于清算财产答案：C28.基金销售机构应当每日向投资人提供基金净值查询服务，查询时间不得少于（）小时。A.12B.18C.20D.24答案：D29.下列关于基金合同终止的说法，正确的是（）。A.基金合同终止无需清算B.清算组由基金管理人自行组成C.清算报告需报中国证监会备案D.剩余财产归基金管理人所有答案：C30.下列关于基金销售机构分类的说法，错误的是（）。A.商业银行属于代销机构B.证券公司属于代销机构C.独立基金销售机构可代销公募基金D.保险公司不得代销公募基金答案：D31.下列关于基金宣传推介材料的说法，正确的是（）。A.可预测基金业绩B.可承诺收益C.需登载风险提示D.无需报送基金管理人备案答案：C32.基金销售机构应当建立应急处理制度，并在事件发生后（）内向所在地证监局报告。A.30分钟B.1小时C.2小时D.24小时答案：B33.下列关于基金估值的说法，错误的是（）。A.封闭式基金每周披露一次净值B.开放式基金每个交易日估值C.估值方法需报中国证监会批准D.估值错误超过0.25%需公告答案：C34.基金销售机构应当建立投资者投诉处理制度，并在收到投诉后（）内作出答复。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：C35.下列关于基金关联交易的说法，正确的是（）。A.一律禁止B.无需披露C.需履行信息披露义务D.由基金管理人自行决定答案：C36.基金销售机构应当每（）向基金业协会报送基金销售业务情况。A.月度B.季度C.半年度D.年度答案：B37.下列关于基金销售结算资金的说法，错误的是（）。A.由基金销售机构自行保管B.需与基金销售机构自有资金隔离C.基金销售机构不得挪用D.基金销售机构破产时不属于破产财产答案：A38.下列关于基金从业人员执业行为的说法，正确的是（）。A.可从事内幕交易B.可泄露客户资料C.需遵守诚实守信原则D.可接受客户全权委托答案：C39.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，制度内容不包括（）。A.投资人分类B.产品分级C.适当性匹配D.产品收益预测答案：D40.下列关于基金销售机构信息技术系统的说法，正确的是（）。A.无需符合中国证监会的规定B.无需数据备份C.需具备灾难恢复能力D.无需安全认证答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）41.下列属于公开募集基金应当披露的信息有（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金销售协议答案：A、B、C42.基金销售机构向普通投资者销售基金产品时，应当履行的程序包括（）。A.风险承受能力测评B.产品风险等级与投资者匹配C.风险揭示D.承诺收益答案：A、B、C43.下列属于基金管理人职责的有（）。A.依法募集资金B.办理基金备案手续C.安全保管基金财产D.编制基金财务会计报告答案：A、B、D44.下列关于私募基金的说法，正确的有（）。A.不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金B.需向基金业协会登记C.需进行公开宣传D.需对投资者进行风险评估答案：A、B、D45.下列属于基金销售费用的是（）。A.申购费B.赎回费C.销售服务费D.托管费答案：A、B、C46.下列关于基金财产的说法，正确的有（）。A.独立于基金管理人固有财产B.独立于基金托管人固有财产C.可用于清偿基金管理人债务D.不属于基金管理人清算财产答案：A、B、D47.下列关于基金销售机构的说法，正确的有（）。A.需取得基金销售业务资格B.需与基金管理人签订销售协议C.需建立投资者适当性管理制度D.可承诺基金收益答案：A、B、C48.下列关于基金信息披露的说法，正确的有（）。A.需真实、准确、完整B.不得有虚假记载、误导性陈述C.可延迟披露对基金不利的信息D.需公平对待所有投资者答案：A、B、D49.下列关于基金份额持有人大会的说法，正确的有（）。A.可审议基金合同变更B.可审议更换基金管理人C.可审议更换基金托管人D.可由基金管理人自行决定召开答案：A、B、C50.下列关于基金销售适用性的说法，正确的有（）。A.需了解投资人风险承受能力B.需了解产品风险等级C.需进行适当性匹配D.可销售与投资人风险承受能力不匹配的产品答案：A、B、C三、填空题（每空1分，共20分）51.公开募集基金的基金管理人应当履行________、诚实信用、谨慎勤勉的义务。答案：诚实信用52.基金销售机构应当建立投资者________制度，对购买基金产品的投资者进行回访。答案：回访53.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同，应当________执行，并及时报告中国证监会。答案：拒绝54.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起________个月内进行基金募集。答案：655.基金销售机构应当妥善保存投资者适当性管理资料，保存期限不少于________年。答案：2056.基金份额持有人大会应当有代表________以上基金份额的持有人参加，方可召开。答案：1/257.基金销售机构应当每日向投资人提供基金净值查询服务，查询时间不得少于________小时。答案：2458.基金销售机构应当建立________处理制度，并在收到投诉后15日内作出答复。答案：投诉59.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得利用基金财产为基金份额持有人以外的人________利益。答案：牟取60.基金销售机构应当建立基金销售________资金专用账户，由基金托管人进行监督。答案：结算61.基金销售机构应当每季度向________报送基金销售业务情况。答案：基金业协会62.基金销售机构应当建立________风险警示制度，向普通投资者销售高风险产品时履行特别程序。答案：特别63.基金销售机构应当建立________管理制度，制度内容包括投资人分类、产品分级、适当性匹配等。答案：适当性64.基金销售机构应当建立________处理制度，并在事件发生后1小时内向所在地证监局报告。答案：应急65.基金销售机构应当建立基金销售业务账户，由________进行监督。答案：基金托管人66.基金销售机构应当建立________系统，具备灾难恢复能力。答案：信息技术67.基金销售机构应当建立________制度，对基金宣传推介材料进行审查。答案：合规68.基金销售机构应当建立________制度，对销售人员进行培训和管理。答案：人员69.基金销售机构应当建立________制度，对基金销售行为进行监督检查。答案：内部控制70.基金销售机构应当建立________制度，对基金销售费用进行规范管理。答案：费用四、简答题（每题10分，共30分）71.简述公开募集基金信息披露的基本原则。答案：（1）真实性原则：披露的信息必须真实、准确，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。（2）准确性原则：披露的信息应当准确反映基金的实际情况，避免误导投资者。（3）完整性原则：披露的信息应当全面，涵盖投资者作出投资决策所需的全部重要信息。（4）及时性原则：披露的信息应当在规定时间内及时披露，不得延迟。（5）公平性原则：披露的信息应当公平对待所有投资者，不得提前向特定对象泄露。72.简述基金销售机构向普通投资者销售高风险产品应当履行的特别程序。答案：（1）特别风险警示：基金销售机构应当向投资者充分揭示产品的高风险特征，并进行特别风险警示。（2）投资者确认：投资者应当签署特别风险警示书，确认已充分了解产品风险。（3）适当性匹配：基金销售机构应当确保产品风险等级与投资者风险承受能力相匹配。（4）记录保存：基金销售机构应当妥善保存特别风险警示的相关资料，保存期限不少于20年。73.简述基金托管人的职责。答案：（1