第七章 第二节 金融行业营销礼仪规范2

金融服务礼仪第七章

第二节

金融行业营销礼仪规范

——上门营销和柜台营销的礼仪规范知识目标熟悉面对面营销的相关概念。知晓面对面营销的基本礼仪规范。技能目标能在实际的面对面金融产品营销过程中，运用相关礼仪规范进行操作。

素养目标面对客户营销时，展现出良好的职业道德和素质；对营销工作充满激情，发自内心地尊重营销对象。第七章

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金融行业营销礼仪规范

——上门营销和柜台营销的礼仪规范注重仪容礼仪对营销人员的重要性情境导入：丁先生毕业后到一家银行的营销部工作。一日，丁先生去某公司开展业务，因平时不拘小节，穿衣随便，所以他这一次和往常一样，很随便地穿了一件T恤就去拜会该公司的老板。公司前台见他穿得如此随意，立刻拦住他，对他详细盘问，弄得丁先生好不尴尬，他百般解释才终于被放行。丁先生上楼后，刚要说明来意，就被秘书颇为礼貌地告知老板不在。丁先生出了公司，刚好遇见昔日同窗好友，遂告知所受遭遇，好友上下打量其一番，坦言告诉他，老板就在公司，但请他换件衣服再来。丁先生恍然大悟，从此不敢再在拜访客户时随意穿衣戴帽。问题：

根据上门营销的礼仪规范，试分析本案例中丁先生为何受挫。如果是你，你会怎么办？分析提示：

仪容主要指一个人的容貌，包括身体、头发、面部、手部及个人卫生等方面。在营销过程中，营销人员仪容仪表十分重要，每位营销人员都应做到朴素、整洁、自然、大方。同步案例第七章

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范一、面对面礼仪营销礼仪概述

面对面营销主要包括上门营销和柜台营销两种方式。这两种营销方式都需要我们的营销人员通过多种努力去感染客户、打动客户、说服客户，最终让客户接受我们的产品。营销过程中，客户对营销人员的第一印象是非常重要的。在于客户打交道过程中，营销人员必须时刻注意自己的仪容仪表，在拜访，交谈，握手等环节遵循一定的礼仪规范。第七章

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范二、仪容礼仪

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范

仪容主要指一个人的容貌，包括身体、头发、面部、手部及个人卫生等方面。在营销产品过程中，因营销人员直接与客户打交道，代表公司的形象，所以仪容仪表显得十分重要，要求每位一位从事交易工作的员工都要自觉地使自己的外表保持整齐、清洁和悦目。

要给客户留下美好的印象，就必须做到：

身体清洁、脸部清洁、口腔清洁、头发清洁、双手清洁、胡须清洁、发式整齐、制服整齐。三、拜访礼仪

1.事先有约。2.做好准备。3.遵守时约。4.上门有礼。拜访的原则：尊重他人、适度原则、守信原则

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范四、交谈礼仪

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范1.使用敬语2.真诚微笑3.认真的眼神4.言语规范5.注意聆听6.诚实守信7.正确对待异议五、握手礼仪

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范1.营销人员在与顾客握手时，要主动热情、自然大方、面带微笑双目注视顾客，切不可斜视或低着头。2.握手时可根据场合，一边握手中，一边寒暄致意，如“您好”、“谢谢”、“再见”等等，对年长者和有身份的顾客，应双手握住对方的手，稍稍欠身，以表敬意。3.握手时，必须注意目光的交流，适当的寒暄；忌左顾右盼或与第三人谈话。握手要按规定顺序伸手，并把握基本规范。重视与客户之间的交谈情境导入：

小李大学毕业后到某银行做客户经理，不到两年时间，就成为业务营销明星。谈及业务做得好的原因，小李自己却并不清楚，于是领导让他说一说每次与客户见面前都做了哪些准备工作，以及跟客户见面时的具体情况。在要见客户的前一天晚上，小李会借助AI智能话术工具预演开场白，利用AI形象管理工具确认职业穿搭是否得体，并将主要要沟通的事项列在本子上。与客户见面握手的时候，小李都会面带真诚的笑容，言辞诚恳，尽量让客户感受到他的亲切和热情。在与客户交谈的时候，小李通常会选择坐在客户的左侧，尽量不坐客户的对面。在交谈过程中，小李习惯拿出一本单位统一印发的记事本，拿一支笔在手中，有时口头附和，有时边听边记。有一次，一个客户谈到他的店里下午4点钟左右的时候最忙，因为自己既要去接孩子放学，又要卸货，小李若有所思地记录了下来，客户见了很奇怪，就问他为什么连这都要记录？小李不好意思地回答："我先记下来，到时候如果有空的话，就过来帮您的忙。"客户听了很高兴，觉得这个小伙子不错。同步案例第七章

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范问题：

你从小李身上找到他业务做得好的原因了吗？分析提示：

交谈是金融行业营销人员与客户之间直接接触、当面沟通的重要方式。交谈礼仪不仅包括交谈时的语言表达、身体姿态、表情等，还包含了金融营销人员对待交谈的态度、心理状况及反应。牢牢地把握住拜访客户的机会，不仅要将金融营销人员个人的素质展现出来，也要将金融营销人员对客户的重视表达出来。这是一个成功的金融营销人员所应具备的能力。同步案例第七章

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范模拟练习第七章

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——上门营销和柜台营销的礼仪规范

小李是某保险公司的代理人，每次到客户家里去营销，在敲门之前，总是先检查一遍仪容仪表，然后放松自己，再想一些值得自己感谢和高兴的事情，直到脸上出现微笑，自我感觉到一种真诚，热诚自信的心绪在胸中涌动时才敲门，在小李看来，情绪具有很强的感染性，一旦客户受到不好的情绪感染，将必影响营销的成功