金融科技沙盒监管实施办法

金融科技沙盒监管实施办法1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：北京金融科技创新科技有限公司（以下简称“甲方”），注册地址位于中国北京市朝阳区金融街15号，法定代表人为张伟，联系电话甲方是一家专注于金融科技领域创新服务的企业，拥有丰富的金融科技产品研发、测试及推广经验。基于金融科技行业快速发展的趋势及监管政策的要求，甲方拟通过参与金融科技沙盒监管计划，开展创新产品的研发与测试工作，并寻求与具备专业能力的乙方合作，共同推动金融科技创新项目的落地实施。

甲方在金融科技领域具备较强的技术实力和市场资源，已成功开发多款创新型金融产品，并计划通过沙盒监管机制进一步验证产品的合规性与市场适应性。为保障项目的顺利进行，甲方委托乙方提供专业的监管咨询、技术支持及合规服务，以符合监管机构的要求，加速产品上线进程。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：上海智能监管咨询有限公司（以下简称“乙方”），注册地址位于中国上海市浦东新区张江高科技园区科苑路88号，法定代表人为王芳，联系电话乙方是一家专注于金融科技监管咨询及沙盒监管服务的专业机构，致力于为金融机构提供全方位的合规解决方案，拥有丰富的监管政策解读经验和跨行业服务能力。

乙方在金融科技沙盒监管领域具备领先的行业地位和技术积累，已为数家知名金融机构提供过沙盒监管服务，熟悉国内外监管机构的合规要求，能够为甲方提供包括政策解读、方案设计、技术测试、合规审查等一站式服务。基于乙方的专业能力和成熟的服务模式，甲方选择与乙方合作，共同推进金融科技创新项目的合规落地。

协议简介：

双方基于金融科技行业快速发展的背景及监管机构对沙盒监管机制的政策支持，本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下合作意向。甲方计划通过金融科技沙盒监管计划开展创新产品的研发与测试工作，乙方作为专业的监管咨询服务机构，将向甲方提供全方位的沙盒监管支持，包括但不限于政策咨询、技术方案设计、合规审查及测试验证等服务。双方合作旨在通过沙盒监管机制，加速金融科技产品的创新进程，同时确保产品符合监管要求，降低市场风险，推动金融科技行业的健康发展。

甲方具备较强的技术研发能力和市场资源，但缺乏沙盒监管领域的专业经验，需要借助乙方的专业能力完成项目的合规落地；乙方作为沙盒监管服务的专业机构，拥有丰富的行业资源和成熟的服务体系，希望通过与甲方的合作进一步拓展业务范围，提升市场竞争力。双方的合作将充分发挥各自优势，共同推动金融科技创新项目的顺利实施，为金融科技行业的监管与发展贡献力量。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在金融科技沙盒监管实施项目中的合作目标与具体内容。双方通过本次合作，旨在共同完成甲方创新金融科技产品的沙盒监管测试工作，确保产品在符合相关监管要求的前提下进行研发与优化，并最终实现产品的合规上线与市场推广。具体内容涵盖：乙方为甲方提供金融科技沙盒监管的全面咨询服务，包括但不限于监管政策解读、沙盒申请材料准备、技术方案设计、合规风险审查以及测试过程监督等；甲方则负责提供创新产品的详细技术方案与测试需求，配合乙方完成各项测试工作，并按照监管机构要求提交相关报告。双方将共同推动沙盒监管项目的顺利进行，确保产品研发与测试工作高效、合规地完成，为金融科技产品的市场落地奠定坚实基础。

第二条定义

为本协议之目的，双方约定以下术语的定义：

1.“金融科技沙盒监管”是指监管机构为金融机构和创新者提供的在有限范围内测试创新型金融产品、服务或业务模式的监管机制，旨在平衡创新与风险防范。

2.“监管机构”是指国家或地区金融监管当局，负责制定和实施金融科技沙盒监管政策。

3.“创新产品”是指甲方计划通过沙盒监管机制进行测试的具有创新性的金融科技产品或服务。

4.“合规要求”是指监管机构对参与沙盒监管项目的机构及其产品提出的法律法规、技术标准及业务规范等要求。

5.“测试报告”是指乙方在完成沙盒监管测试后出具的，包含测试过程、结果及合规意见的书面文件。

6.“保密信息”是指双方在合作过程中知悉的，未公开的，与本项目相关的技术、商业或运营信息。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

(1)甲方有权要求乙方提供专业的金融科技沙盒监管咨询服务，包括政策解读、方案设计、合规审查等，并确保服务质量符合协议约定。

(2)甲方有权在合作过程中随时了解沙盒监管项目的进展情况，并对乙方的服务提出合理建议与反馈。

(3)甲方应向乙方提供完整、准确的创新产品技术方案及测试需求，确保乙方能够充分理解项目背景与目标。

(4)甲方应积极配合乙方完成各项测试工作，包括提供必要的技术支持、数据资源及测试环境，确保测试工作的顺利进行。

(5)甲方应按照协议约定支付乙方服务费用，并按时提交沙盒监管所需的申请材料及报告。

(6)甲方应遵守监管机构的各项规定，并配合乙方完成合规审查工作，确保产品符合监管要求。

(7)甲方应与乙方共同承担沙盒监管项目中的合规风险，并按照监管机构要求履行相关义务。

2.乙方的权力与义务：

(1)乙方有权根据协议约定向甲方收取服务费用，并要求甲方按时支付。

(2)乙方有权要求甲方提供必要的信息与资源，以完成沙盒监管项目的咨询服务工作。

(3)乙方应具备专业的金融科技沙盒监管服务能力，为甲方提供高质量的咨询服务，包括但不限于政策解读、方案设计、合规审查及测试验证等。

(4)乙方应充分了解监管机构的各项要求，并确保沙盒监管方案符合合规标准，帮助甲方顺利完成产品测试工作。

(5)乙方应独立、客观地完成沙盒监管测试，并出具专业的测试报告，为甲方的产品合规提供专业意见。

(6)乙方应严格保密甲方的技术方案、商业信息及项目进展，未经甲方同意，不得向任何第三方披露。

(7)乙方应积极配合甲方与监管机构的沟通，协助甲方完成沙盒监管项目的各项审批工作。

(8)乙方应承担沙盒监管测试过程中的专业责任，确保测试工作的科学性与合规性，并对测试结果负责。

(9)乙方应与甲方共同遵守监管机构的规定，并按照监管要求履行相关义务，确保项目顺利推进。

第四条价格与支付条件

双方经协商一致，确定本协议项下乙方提供沙盒监管服务的费用总额为人民币叁拾伍万元整（¥350,000.00）。该费用包含乙方为完成本协议约定的全部服务内容所发生的一切费用，具体包括但不限于政策咨询费、方案设计费、合规审查费、测试验证费、报告出具费等。

甲方应按照以下方式向乙方支付服务费用：

(1)预付款：本协议签署之日起十日内，甲方应向乙方支付服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币壹拾柒万伍仟元整（¥175,000.00）。

(2)尾款：乙方完成全部沙盒监管服务，并提交最终测试报告之日起十日内，甲方应向乙方支付剩余服务费用总额的百分之五十（50%），即人民币壹拾柒万伍仟元整（¥175,000.00）。

甲方应将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：中国工商银行上海张江支行

账户名称：上海智能监管咨询有限公司

账号：622202******123456789

逾期支付：若甲方未能按时支付服务费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的千分之一（0.1%）向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权暂停服务或解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用及违约金。

第五条履行期限

本协议的有效期限自双方签署之日起至沙盒监管项目全部完成之日止，预计为十二个月，自2024年1月1日起至2025年1月1日止。如项目因故需要延期，双方应另行协商并签署补充协议。

协议履行过程中涉及的关键时间节点如下：

(1)沙盒申请材料提交期限：本协议签署之日起三十日内，甲方应配合乙方完成沙盒监管申请材料的准备并提交至监管机构。

(2)初步方案评审期限：沙盒申请材料提交后三十日内，监管机构将组织初步方案评审，乙方应在收到评审意见后十五日内协助甲方完成方案修改。

(3)测试阶段期限：初步方案获得批准后，双方应在六十日内完成沙盒监管的测试工作，并提交测试报告。

(4)最终报告提交期限：测试工作完成后十五日内，乙方应向甲方提交最终的沙盒监管测试报告。

双方应严格按照上述时间节点履行各自义务，任何一方因不可抗力或经对方书面同意除外。若任何一方未能按时履行义务，应承担相应的违约责任。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)甲方未按时支付服务费用的，每逾期一日，应按应付未付金额的千分之一（0.1%）向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用、违约金及因此给乙方造成的损失。

(2)甲方未按时提供必要的技术方案、测试数据或配合乙方完成测试工作的，每逾期一日，应按合同总金额的千分之一（0.1%）向乙方支付违约金。逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付全部服务费用、违约金及因此给乙方造成的损失。

(3)甲方提供的材料虚假或不符合监管要求的，导致沙盒申请被拒或测试无法进行的，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失，包括但不限于差旅费、时间成本等。

(4)甲方泄露乙方商业秘密或技术秘密的，应承担侵权责任，赔偿乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失等。

2.乙方违约责任：

(1)乙方未能按时完成沙盒监管服务的，每逾期一日，应按合同总金额的千分之一（0.1%）向甲方支付违约金。逾期超过三十日，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用、支付违约金及因此给甲方造成的损失。

(2)乙方提供的咨询服务质量不符合协议约定，导致沙盒申请被拒或测试无法进行的，乙方应承担相应责任，并退还部分或全部服务费用，并赔偿甲方因此遭受的损失。

(3)乙方泄露甲方商业秘密或技术秘密的，应承担侵权责任，赔偿甲方因此遭受的全部损失，包括但不限于直接经济损失、商誉损失等。

(4)乙方在沙盒监管测试过程中存在重大过失，导致测试结果失真或不符合监管要求的，应承担相应责任，并赔偿甲方因此遭受的损失。

3.违约金上限：双方同意，本协议项下的违约金总额不超过合同总金额的百分之五十（50%）。

4.赔偿范围：违约方应赔偿守约方因此遭受的直接经济损失，包括但不限于实际支出、预期收益损失、律师费、诉讼费等。

5.不可抗力：因不可抗力导致无法履行本协议的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。不可抗力消除后，应继续履行本协议。

6.解除协议：任何一方严重违约，导致本协议无法继续履行的，守约方有权解除本协议，并要求违约方承担违约责任。

第七条不可抗力

1.定义：本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规的变更、行政命令等）、流行病疫情以及其他类似事件。

2.责任免除：若因不可抗力导致任何一方无法履行本协议项下的全部或部分义务，该方不应承担违约责任。遭受不可抗力的一方应在不可抗力发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明文件，说明不可抗力的性质、影响以及预计持续的时间。

3.协商解决：双方应在不可抗力消除后，协商决定是否继续履行本协议、部分履行或解除本协议。协商期间，不因不可抗力而影响双方已产生的权利和义务。

4.不可抗力持续时间：若不可抗力持续超过三十日，双方均有权单方面解除本协议，但应提前三十日书面通知对方。解除协议后，双方应相互返还已收到的款项和财产，并互不承担违约责任。

5.损失承担：因不可抗力造成的损失，由双方各自承担。任何一方不得因不可抗力而要求对方赔偿损失，但若不可抗力是由对方原因造成的，则除外。

6.不可抗力证明：本协议所称的不可抗力证明，包括但不限于政府机关的公告、新闻报道、公证机构出具的证明文件等。

第八条争议解决

1.争议解决原则：双方在履行本协议过程中发生任何争议，应首先通过友好协商解决。协商不成的，应按照本协议约定提交仲裁或诉讼解决。

2.仲裁解决：若双方选择仲裁解决争议，应提交至中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁费用由败诉方承担，双方均未败诉的，由双方平均承担。

3.诉讼解决：若双方选择诉讼解决争议，应向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。法院判决后，双方应自觉履行。若一方不履行法院判决，另一方可向人民法院申请强制执行。

4.争议范围：本协议项下的争议包括但不限于双方在履行本协议过程中发生的任何争议，包括但不限于合同解释、履行、违约、不可抗力等。

5.争议解决期间：在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款。任何一方不得因争议而停止履行本协议项下的义务，但经对方书面同意或法律规定的除外。

6.争议解决顺序：双方应首先选择协商解决争议。协商不成的，应在十五日内书面通知对方选择仲裁或诉讼解决。逾期未通知的，视为双方均同意通过仲裁解决争议。

7.争议解决效力：无论争议通过何种方式解决，其结果均对双方具有法律约束力。任何一方不得就同一争议事项再行提出争议或诉讼。

第九条其他条款

1.通知方式：双方在本协议履行过程中发生的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前十日书面通知对方。通过电子邮件发送的，发出时视为送达；通过快递或挂号信发送的，寄出后三日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并签署书面补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力。未经双方书面同意，任何一方不得单方面变更本协议内容。

3.协议终止：本协议在以下情况下终止：

(a)双方履行完本协议项下的全部义务；

(b)双方协商一致解除本协议；

(c)因不可抗力导致本协议无法继续履行；

(d)一方严重违约，导致本协议无法继续履行，守约方解除本协议。

4.保密条款：双方应对本协议内容及在合作过程中知悉的对方商业秘密、技术信息等保密信息承担保密义务。未经对方书面同意，不得向任何第三方披露、使用或允许他人使用。保密期限为本协议有效期内及协议终止后三年内。

5.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议