2026年6月证券从业考试证券市场基本法律法规押题及答案（三）

2026年6月证券从业考试证券市场基本法律法规押题及答案（三）1、【单项选择题】以公司是否有（）可分为国有独资企业、国有控股企业、国有参股企业、非国有公司等。A、股东人数和股份流动性B、相互之间的组织关系C、公司注册地D、资本及其所占比重答案：D解析：依公司是否有国有资本及其所占比重，可分为国有独资公司、国有控股公司、国有参股公司、非国有公司等。2、【单项选择题】根据《证券法》，代销协议应当载明的事项不包括（）。A、侵权责任B、代销的付款方式及日期C、代销的期限及起止日期D、代销证券的种类、数量、金额及发行价格答案：A解析：证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：(1)当事人的名称、住所及法定代表人姓名；(2)代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格；D项(3)代销、包销的期限及起止日期；C项(4)代销、包销的付款方式及日期；B项(5)代销、包销的费用和结算办法；(6)违约责任；(7)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。请注意题目问的是“不包括”。3、【单项选择题】证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，其中，非公开募集基金的合格投资者累计不得超过（）人。A、150B、100C、300D、200答案：D解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。4、【单项选择题】期货交易实行（），在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算一下对结算参与人进行结算，结算参与人应当根据期货结算机构的结算结果对交易者进行结算。A、当日无负债结算制度B、套期保值C、保证金制度D、持仓限额制度答案：A解析：期货交易实行当日无负债结算制度。在期货交易场所规定的时间，期货结算机构应当在当日按照结算价对结算参与人进行结算;结算参与人应当根据期货结算机构的结算结果对交易者进行结算。结算结果应当在当日及时通知结算参与人和交易者。5、【单项选择题】证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订（），并实行编号管理。A、证券投资顾问服务协议B、开户申请表C、风险解释书D、保障收益约定书答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议（A项正确，其余三项为干扰项），并对协议实行编号管理，协议应当包括下列内容：对当事人的权利义务、证券投资顾问服务的内容和方式、证券投资顾问的职责和禁止行为、收费标准和支付方式、争议或者纠纷解决方式、终止或者解除协议的条件和方式。6、【单项选择题】根据《公司法》，下列不能作为股东出资的是（）。A、土地使用权B、劳务C、货币D、知识产权答案：B解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权、股权、债权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。7、【单项选择题】关于融资融券业务，以下资产不能作为担保物的是（）。A、股票B、不动产C、债券D、劳务答案：D解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》及相关规定，融资融券业务的担保物范围包括：现金（客户信用交易担保资金账户内的资金）；证券类资产（可充抵保证金的证券，如股票、债券、基金等）；其他资产：经证券公司认可的不动产、股权等（需符合交易所及证券公司规定的条件）。8、【单项选择题】证券公司派内部单位工作人员，借调至贫困山区参与扶贫项目，参与扶贫攻坚，体现了其（）。A、承担社会责任B、遵守法律法规C、介绍政府和公众的监督D、遵守社会公德答案：A解析：证券公司派员参与扶贫攻坚，属于积极响应国家脱贫攻坚战略，主动投入资源助力社会发展，是典型的社会责任（A选项）体现。9、【单项选择题】根据《合伙企业法》下列关于合伙企业应当解散的情形，说法错误的是（）。A、合伙期限届满，合伙人决定不再经营B、合伙人已不具备法定人数满20天C、合伙协议约定的合伙目的已实现D、全体合伙人决定解散答案：B解析：合伙企业有下列情形之一的，应当解散：（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营（A）；（2）合伙协议约定的解散事由出现；（3）全体合伙人决定解散（D）；（4）合伙人已不具备法定人数满30天（并非20天，B错误）；（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现（C）或者无法实现；（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（7）法律、行政法规规定的其他原因。10、【单项选择题】为加强对证券公司客户资产的保护，下列不符合《证券公司监督管理条例》规定的是（）。A、证券公司可以将客户的交易结算资金放在指定的商业银行金融机构B、为保护客户权益，证券公司的资产应与客户资产相互独立C、证券公司可以将客户资产用于向他人提供融资或者担保D、在符合一定条件下的情况下，证券公司可以对客户交易结算资金进行单方面的处理答案：C解析：根据《证券公司监督管理条例》第六十一条的规定，证券公司不得以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产向他人提供融资或者担保。任何单位或者个人不得强令、指使、协助、接受证券公司以其证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保。11、【单项选择题】证券公司设立时，其业务范围应与财务状况相适应，下列说法正确的是（）。A、证券公司经营证券经纪业务与证券承销与保荐业务比证券公司经营证券承销与保荐业务和证券自营业务所需注册资本低。B、证券公司经营证券经纪业务所需注册资本最低。C、证券公司经营证券承销与保荐业务与证券融资业务之一的比经营两项所需注册资本低D、证券公司经营证券承销与保荐业务所需注册资本最低答案：B解析：根据《证券法》第一百二十一条的规定，证券公司经营证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。12、【单项选择题】开展恐怖活动资产冻结工作，证券公司正确的做法有（）。A、采取冻结措施后，除法律规定的机关另有要求外，不应及时告知客户并说明采取冻的依据和理由B、应当依据重新风险评估结果决定解除冻结措施C、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产的应立即冻结D、证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施答案：D解析：选项D正确：证券公司发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应立即采取冻结措施。选项A错误：证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。选项B错误：证券公司应当严格按照公安部发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施，并不得擅自解除冻结措施。选项C错误：境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求证券公司冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，证券公司应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求；不得擅自采取冻结措施，不得擅自提供客户身份信息及交易信息。13、【单项选择题】下列不属于财务顾问业务涉及的与上市公司收购和上市公司重大资产重组相关的部门规章及规范性文件是（）。A、《上市公司收购管理办法》B、《证券投资顾问业务暂行规定》C、《上市公司重大资产重组管理办法》D、《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》答案：B解析：与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问涉及的主要部门规章及规范性文件包括《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》《上市公司重大资产重组管理办法》《上市公司收购管理办法》及相关信息披露内容与格式准则等。14、【单项选择题】按照《证券业从业人员执业行为准则》及相关规则的规定，一般证券从业人员应接受协会和所在机构组织的后续职业培训，且每年的培训不少于（）。A、20学时B、15学时C、10学时D、5学时答案：B解析：从业人员自首次执业登记日的下一年起，每个自然年为一个培训周期。证券公司应当要求其从业人员在每个培训周期内完成一定时间的业务培训，建议不少于15学时，每学时为45分钟。15、【单项选择题】对于股份有限公司，《公司法》及公司章程规定对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的，（）应当及时召集股东大会会议对相关事项进行表决。A、董事会秘书B、证券事务代表C、董事长D、董事会答案：D解析：对于股份有限公司，《公司法》和公司章程规定对外提供担保等事项必须经股东大会作出决议的，董事会应当及时召集股东大会会议，由股东大会就上述事项进行表决。16、【单项选择题】对于流动性风险限额的评估（）。A、每半年一次，至少保存三年B、每半年一次，至少保存五年C、每一年一次，至少保存两年D、每一年一次，至少保存五年答案：D解析：证券公司应至少每年对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。对于流动性风险限额评估的相关记录和材料，应当妥善保存，保存期限至少为五年。17、【单项选择题】法律主体是法律关系的参加者，主要包括（）。A、权利、行为和义务B、物、人格和精神成果C、自然人、组织和国家D、主体、客体和内容答案：C解析：选项C正确：法律主体是法律关系的参加者，主要包括自然人、组织和国家三类。【知识拓展】法律关系的基本构成1.法律关系主体法律主体是法律关系的参加者，主要包括自然人、组织和国家三类。2.法律关系客体(1)物；(2)人身、人格；(3)精神成果；(4)行为。3.法律关系的内容法律关系的内容是指法律关系中的权利和义务。18、【单项选择题】该证券公司应在（）的领导下推动全面风险管理工作。A、首席风险官B、合规总监C、首席信息官D、董事会秘书答案：A解析：选项A正确：证券公司应当指定或者设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官的领导下推动全面风险管理工作。选项B错误：合规总监主要负责合规管理（确保公司遵守法律法规、监管要求），而非全面风险管理。选项C错误：首席信息官负责信息技术治理与网络安全。选项D错误：董事会秘书（董秘）负责公司股东会和董事会会议的筹备、文件保管以及公司股东资料的管理，办理信息披露事务等事宜，不参与风险管理的具体执行。19、【单项选择题】根据《公司法》，下列关于可以用作有限责任公司出资的财产的说法，错误的是（）。A、货币B、土地所有权C、实物D、知识产权答案：B解析：股东可以用货币（A）出资，也可以用实物（C）、知识产权（D）、土地使用权（并非土地所有权，所有权属于国家集体所有，B错误）、股权、债权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。综上，该题选B。20、【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于合伙企业应当解散的情形，说法错误的是（）。A、三分之二以上合伙人决定解散B、合伙协议约定的解散事由出现C、合伙人已不具备法定人数满三十天D、合伙期限届满，合伙人决定不再经营答案：A解析：合伙企业有下列情形之一的，应当解散：（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营（D）；（2）合伙协议约定的解散事由出现（B）；（3）全体合伙人决定解散（并非2/3，A错误）；（4）合伙人已不具备法定人数满30天（C）；（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现；（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；（7）法律、行政法规规定的其他原因。综上，该题选A。21、【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于特殊的普通合伙企业的说法，错误的是（）。A、特殊的普通合伙企业应当建立执业风险基金、办理职业保险B、合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任C、特殊的普通合伙企业名称中应当标明“特殊普通合伙”字样D、以专业知识和专门技能为客户提供有偿服务的专业服务机构，可以设立为特殊的普通合伙企业答案：B解析：特殊普通合伙企业的特殊之处表现在责任承担的方式上：（1）1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任。（2）合伙人在执业活动中非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任。（B错误）（3）合伙人执业活动中因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协议的约定对合伙企业造成的损失承担赔偿责任。特殊的普通合伙企业应当建立执业风险基金，办理职业保险。执业风险基金用于偿付合伙人执业活动造成的债务。执业风险基金应当单独立户管理。具体管理办法由国务院规定。其余三项均正确，故答案选B。22、【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙企业事务执行的说法，错误的是（）。A、有限合伙人参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所，视为执行合伙事务B、有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务C、有限合伙人不执行合伙事务，不得对外代表有限合伙企业D、执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬及报酬提取方式答案：A解析：普通合伙企业和有限合伙企业都是由普通合伙人执行合伙事务，有限合伙人不能执行合伙事务；下列行为不视为执行合伙事务：1、参与决定普通合伙人入伙、退伙；2、对企业的经营管理提出建议；3、参与选择承办有限合伙企业审计业务的会计师事务所；A项错误。4、获取经审计的有限合伙企业财务会计报告；5、对涉及自身利益的情况，查阅有限合伙企业财务会计账簿等财务资料；6、在有限合伙企业中的利益受到侵害时，向有责任的合伙人主张权利或提起诉讼；7、执行事务合伙人怠于行使权利时，督促其行使权利或为了本企业的利益以自己名义提起诉讼；8、依法为本企业提供担保。A项错误，故答案选A。23、【单项选择题】根据《期货和衍生品法》，在中国境内开展期货交易和衍生品交易活动应当遵守法律、行政法规和国家有关规定，同时遵循（）的原则，禁止欺诈、操纵市场和内幕交易的行为。A、自愿、平等、有偿B、诚实信用、平等互利、公序良俗C、公开、公平、公正D、高效、透明、诚信答案：C解析：期货交易和衍生品交易活动，应当遵守法律、行政法规和国家有关规定，遵循公开、公平、公正的原则，禁止欺诈、操纵市场和内幕交易的行为。24、【单项选择题】根据《证券法》，持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员等均属于证券交易内幕信息的知情人员。A、10%B、20%C、15%D、5%答案：D解析：持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员属于证券交易内幕信息的知情人。25、【单项选择题】根据《证券法》，下列关于上市公司收购方式的说法，错误的是（）。A、收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日B、上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件C、在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得变更其收购要约D、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行答案：C解析：选项C错误：在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的，应当及时公告，载明具体变更事项（并非禁止变更）。选项A正确：收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。选项B正确：收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东。上市公司发行不同种类股份的，收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购条件。选项D正确：采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让的股票，并将资金存放于指定的银行。综上，该题选C。26、【单项选择题】根据《证券法》，证券承销业务的种类不包括（）。A、自行销售B、代销C、全额包销D、余额包销答案：A解析：证券承销业务采取代销（B）或者包销方式，其中包销分为全额包销（C）和余额包销（D）。题目问的是”不包括“。综上，该题选A。27、【单项选择题】根据《证券法》，证券公司在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（）。A、全额包销B、自行销售C、余额包销D、代销答案：D解析：选项D正确：证券承销业务采取代销或者包销方式。其中，证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。28、【单项选择题】根据《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》，下列人员中不属于证券从业人员的是（）。A、证券公司营业部证券经纪人刘某B、证券公司固定收益事业部投资经理王某C、证券公司研究所证券分析师张某D、证券公司行政管理部的前台岗滕某答案：D解析：行政管理部前台不属于证券业从业人员，其余三项均属于，故答案选D。29、【单项选择题】根据《证券公司风险处置条例》，下列关于行政重组的说法，错误的是（）。A、证券公司进行行政重组，可以采取注资、股权重组、债务重组、资产重组、合并或者其他方式B、证券公司经停业整顿在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，可以向证监会申请行政重组C、行政重组期限一般不超过12个月。期满未完成的，可向国务院证券监督管理机构申请延长期限6个月D、在托管、接管过程中达到正常经营条件的，经证监会批准，可以恢复正常经营答案：B解析：选项B错误：证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，国务院证券监督管理机构依法撤销其证券业务许可（并非申请重组）。选项A正确：证券公司进行行政重组，可以采取注资、股权重组、债务重组、资产重组、合并或者其他方式。选项C正确：行政重组期限一般不超过12个月。满12个月，行政重组未完成的，国务院证券监督管理机构可以决定延长行政重组期限，但延长行政重组期限最长不得超过6个月。选项D正确：证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内达到正常经营条件的，经国务院证券监督管理机构批准，可以恢复正常经营。综上，该题选B。30、【单项选择题】根据《证券公司风险处置条例》，证券公司出现重大风险，在实施某些风险处置措施过程中达到规定条件的，可以由证监会对其进行行政重组。上述风险处置措施不包括（）。A、接管B、停业整顿C、托管D、撤销证券业务许可答案：D解析：被停止整顿、托管、接管的证券公司，具备规定条件的，也可以由国务院证券监督管理机构对其进行行政重组。31、【单项选择题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司资本杠杆率不得低于（）。A、8%B、10%C、50%D、6%答案：A解析：证券公司风控管理要求证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：1、风险覆盖率不得低于100%；2、资本杠杆率不得低于8%；3、流动性覆盖率不得低于100%；4、净稳定资金率不得低于100%。故本题选择A选项。32、【单项选择题】根据《私募投资基金监督管理条例》，投资者分配收益和承担风险的依据不包括（）。A、公司章程B、基金合同C、合伙协议D、口头约定答案：D解析：私募基金管理人应当履行下列职责：（1）依法募集资金，办理私募基金备案；（2）对所管理的不同私募基金财产分别管理、分别记账，进行投资；（3）按照基金合同约定管理私募基金并进行投资，建立有效的风险控制制度；（4）按照基金合同约定确定私募基金收益分配方案，向投资者分配收益；（5）按照基金合同约定向投资者提供与私募基金管理业务活动相关的信息；（6）保存私募基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他有关资料；（7）国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定的其他职责。投资者分配收益和承担风险的依据一般是B基金合同，私募基金管理人可能是公司，因此还可以以A公司章程为依据，也可能是合伙企业，因此还可以以C合伙协议为依据。但不能以D口头约定收益分配，答案选D。33、【单项选择题】关于证券公司跨墙人员的管理，下列说法正确的是（）。A、跨墙人员经跨墙申请及监控后可知悉跨墙申请部门的各类内幕信息B、保密侧业务部门需求公开侧业务部门派员跨墙进行业务协作的，应当事先向跨墙人员所属部门和合规部门提出申请C、对跨墙人员监控由合规部门进行，跨墙申请和跨墙人员所属部门对于跨墙人员的行为不得进行监控D、跨墙人员在跨墙活动结束后即可回墙答案：B解析：（1）跨墙申请和审批：保密侧需公开侧人员协作的，先向跨墙人员所属部门和合规部门申请，经其审批同意；B正确；（2）跨墙人员行为规范及监督管理：不泄露或不当使用内幕信息，不获取与跨墙业务无关的内幕信息，A错误。合规部门记录跨墙情况，提示跨墙行为规范，与提出跨墙申请的部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员进行监督，C错误；（3）回墙：跨墙活动结束且内幕信息公开或不具有重大影响可回墙，D错误。34、【单项选择题】根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人应当遵循专业化管理原则。聘用具有相应从业经历的高级管理人员负责（）等工作。A、党建工作、风险控制、合规B、投资管理、风险控制、合规C、行政管理、监察审计、稽核D、投资管理、监察审计、稽核答案：B解析：私募基金管理人应当遵循专业化管理原则，聘用具有相应从业经历的高级管理人员负责投资管理、风险控制、合规等工作。对应的B选项，A错在党建工作，CD错在行政管理、监察审计、稽核。35、【单项选择题】根据《证券法》，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的（）组成。A、会计师事务所B、证券公司C、信用评级机构D、律师事务所答案：B解析：向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。36、【单项选择题】下列关于资产支持专项计划设立的说法，错误的是（）。A、发行期结束时，专项计划未满足计划说明书约定的相关设立条件，专项计划设立失败B、设立失败，专项计划管理人应自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期定期存款利息C、专项计划应指定资产支持证券募集资金专用账户D、发行期结束时，资产支持证券发行规模未达到计划说明书约定的最低发行规模，专项计划设立失败答案：B解析：专项计划应当指定资产支持证券募集资金专用账户，用于资产支持证券认购资金的接收与划转，C表述正确。资产支持证券按照计划说明书约定的条件发行完毕，专项计划设立完成。发行期结束时，资产支持证券发行规模未达到计划说明书约定的最低发行规模，或者专项计划未满足计划说明书约定的其他设立条件，专项计划设立失败，AD表述正确。管理人应当自发行期结束之日起10个工作日内，向投资者退还认购资金，并加算银行同期活期存款利息，B表述错误，错在“定期”。37、【单项选择题】下列关于证券公司与客户关系的基本原则，说法正确的是（）。A、证券公司不得挪用客户交易结算资金，但是经公司最高决策机构审批同意的除外B、证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询C、从控制公司成本支出考虑，证券公司可以设置职能部门或者岗位，负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜D、证券公司在经营活动中应当履行法定的信息披露义务，保障客户在充分知情的基础上作出决定答案：D解析：A项错误，证券公司【不得挪用客户交易结算资金】（没有特例情形），不得挪用客户委托管理的资产，不得挪用客户托管在公司的证券。B项错误，证券公司对客户资料负有保密义务。证券公司有权拒绝其他任何单位或者个人对客户资料的查询，【但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外】。C项错误，证券公司【应当】（而不是“可以”）设专职部门或者岗位负责与客户进行沟通，处理客户的投诉等事宜。38、【单项选择题】根据《反洗钱法》规定，反洗钱不包括（）。A、合同违法B、恐怖活动C、贪污贿赂D、金融诈骗答案：A解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。BCD都属于其上游犯罪，A违法合同属于其他犯罪类型。39、【单项选择题】证券公司应当于每年（）前，完成对上一年网络和信息安全工作的专项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送中国证监会及其派出机构。A、8月31日B、12月31日C、4月30日D、6月30日答案：C解析：证券公司应当于每年4月30日前，完成对上一年网络和信息安全工作的专项评估，编制网络和信息安全管理年报，报送中国证监会及其派出机构，年报内容包括但不限于网络和信息安全治理情况、人员情况、投入情况、风险情况、处置情况和下一年度工作计划等。40、【单项选择题】根据《证券法》，下列关于禁止内幕交易的相关说法，错误的是（）。A、证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券B、非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券C、证券交易内幕信息的知情人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，但可以建议他人买卖该证券D、禁止证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动答案：C解析：证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。41、【多项选择题】根据《公司法》，下列关于公司合并的说法，正确的有（）。A、公司合并可以采取吸收合并或者新设合并B、三个以上公司合并设立一个新的公司为新设合并，合并各方保留C、公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继D、公司与其持股90%以上的公司合并，被合并的公司不需经股东会决议答案：ACD解析：选项A正确，选项B错误：公司合并可以采取吸收合并或者新设合并。一家公司吸收其他公司为吸收合并，被吸收的公司解散。两家以上公司合并设立一家新的公司为新设合并，合并各方解散。选项C正确：公司合并时，合并各方的债权、债务，应当由合并后存续的公司或者新设的公司承继。选项D正确：公司与其持股90%以上的公司合并，被合并的公司不需经股东会决议，但应当通知其他股东，其他股东有权请求公司按照合理的价格收购其股权或者股份。42、【多项选择题】根据《发布证券研究报告暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告，应当载明事项有（）。A、证券研究报告采用的作息和资料来源B、使用证券研究报告的风险提示C、证券公司、证券投资询机构名称D、收费标准和支付方式答案：ABC解析：经营机构发布的证券研究报告，应当载明下列事项：（1）“证券研究报告”字样；（2）经营机构名称；（3）具备证券投资咨询业务资格的说明；（4）证券分析师姓名及其登记编码；（5）发布证券研究报告的时间；（6）证券研究报告采用的信息和资料来源；（7）使用证券研究报告的风险提示。43、【多项选择题】发生下列（）事项时，依法采取承销方式的，发行人应聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责。A、首次公开发行股票并上市B、上市公司发行新股、可转换公司债券C、增资扩股D、配股答案：AB解析：选项AB正确：发行人申请从事下列发行事项，依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐业务资格的证券公司（即保荐机构）履行保荐职责：（1）首次公开发行股票并上市；A项符合（2）向不特定合格投资者公开发行股票并在北京证券交易所上市；（3）上市公司发行新股、可转换公司债券；B项符合（4）公开发行存托凭证；（5）中国证券监督管理委员会认定的其他情形。选项C错误：增资扩股一般是指现有股东增加投资或引入新的股东，不一定涉及公开发行，因此不需要聘请保荐机构。选项D错误：配股是向现有股东按比例分配新股，不属于上述法定需要聘请保荐机构的情形。44、【多项选择题】根据《证券法》，证券发行交易活动的当事人应当遵守的原则包括（）。A、诚实信用B、自愿C、有偿D、稳健答案：ABC解析：证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用（不包括稳健）的原则。45、【多项选择题】关于证券公司在销售产品或者提供服务过程中的责任，下列说法正确的有（）。A、将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者B、全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息C、勤勉尽责，审慎履职D、对违法违规行为承担法律责任答案：ABCD解析：《证券期货投资者适当性管理办法》要求经营机构在向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的过程中，应当遵守法律法规及其他有关规定，勤勉尽责，审慎履职（A），全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息（B），科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者（C），并对违法违规行为承担法律责任（D）。综上所述，本题选ABCD。46、【多项选择题】股份有限公司董事，监事，高级管理人员持有本公司股票转让方式正确的有（）。A、在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。B、在离职后一年内不得转让C、上市交易之日起一年内不得转让D、上市交易之日起半年内不得转让答案：AC解析：公司董事、监事、高级管理人员应当向公司申报所持有的本公司的股份及其变动情况，在就任时确定的任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%；所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年内不得转让。上述人员离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。【考查考点】股份有限公司的股份发行与转让47、【多项选择题】公司章程对以下（）具有约束力。A、股东B、董事C、监事D、公司答案：ABCD解析：设立公司应当依法制定公司章程。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。48、【多项选择题】根据《证券公司流动性风险管理指引》证券公司流动性风险管理是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险采取（）。等措施，以有效管控流动性风险。A、识别和计量B、报告C、监测D、控制答案：ACD解析：证券公司流动性风险管理的目标，是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。49、【多项选择题】按照《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向个人投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息可以包括（）。A、基本信息B、财务状况C、诚信记录D、投资经验答案：ABCD解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：1.自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；2.收入来源和数额、资产、债务等财务状况；3.投资相关的学习、工作经历及投资经验；4.投资期限、品种、期望收益等投资目标；5.风险偏好及可承受的损失；6.诚信记录；7.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；8.法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；9.其他必要信息。50、【多项选择题】证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别包括以下（）方面。A、立场不同B、服务对象不同C、市场影响有所不同D、服务方式和服务内容不同答案：ABCD解析：证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别(1)立场不同(2)服务方式和内容不同(3)服务对象有所不同(4)市场影响有所不同51、【多项选择题】根据《区域性股权市场自律管理与服务规范（试行）》，应当遵守证券行业自律管理的主体包括（）。A、区域性股权市场运营机构B、区域性股权市场运营机构从业人员C、参与区域性股权市场的证券公司D、参与区域性股权市场的证券公司从业人员答案：ABCD解析：选项ABCD正确：根据《规范》相关规定，证券公司参与区域性股权市场的自律管理要求如下：1.证券公司作为运营机构股东或者在区域性股权市场开展相关业务，应当遵守证券行业监管和自律规则以及区域性股权市场相关的管理规定。2.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员应当配合中国证券业协会对落实《规范》及相关自律要求情况的监督检查。3.区域性股权市场运营机构、证券公司及其从业人员违反《规范》，中国证券业协会将视情节轻重采取相关自律惩戒措施；存在违反法律、法规行为的，将移交中国证监会及其派出机构或其他有权机关依法查处。52、【多项选择题】根据《公司法》，股份有限公司章程必须载明的事项包括（）。A、公司法定代表人B、公司名称和住所C、公司设立方式D、公司股份总数、每股金额和注册资本答案：ABCD解析：公司章程，是指公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件。公司章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围，公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司法定代表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配办法；公司的解散事由与清算办法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。53、【多项选择题】根据《证券公司分类监管规定》，下列说法正确的有（）。A、中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施相同对待的监管政策B、证券公司分类监管制度对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用C、中国证监会根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力D、证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度答案：BCD解析：证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施区别对待的监管政策。A项错误。中国证监会于2017年根据行业发展情况进一步优化分类评价指标体系，修订了《证券公司分类监管规定》，强化证券公司依法合规、稳健经营，提升全面风险管理能力和国内国际竞争力。2020年，证监会再次修订了《证券公司分类监管规定》，以进一步体现合规、审慎导向，支持行业差异化、专业化发展。54、【多项选择题】不得担任财务顾问主办人的条件（）。A、最近24个月内有违反诚信的不良记录B、最近36个月因职业行为违法违规受到处罚C、最近24个月，因职业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分D、有大额贷款答案：ABC解析：根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，财务顾问主办人应当具备下列条件：1.具备中国证监会规定的投资银行业务经历；2.参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格；3.所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人；4.未负有数额较大到期未清偿的债务（D不选）；5.最近24个月无违反诚信的不良记录；6.最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分；7.最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚；8.中国证监会规定的其他条件。55、【多项选择题】从事私募基金业务活动应当遵循（）的原则。A、自愿B、平等C、诚信D、公平答案：ACD解析：从事私募基金业务活动，应当遵循自愿、公平、诚信原则，保护投资者合法权益，不得违反法律、行政法规和国家政策，不得违背公序良俗，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。56、【多项选择题】下列关于基金财产债权债务独立性的说法，正确的有（）。A、非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行B、基金财产的债权与基金管理人的固有财产严格区分C、基金财产的债权不得与基金管理人固有财产的债务相抵D、不同基金财产的债权债务，可以相互抵消答案：ABC解析：A项正确，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。B项正确，在基金财产独立的前提下，基金财产的债权或债务与基金管理人、基金托管人的固有财产须严格区分。C项正确，基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵消。D项错误，不同基金财产的债权债务，不得（而非可以）相互抵消。57、【多项选择题】证券公司风险控制指标体系主要包括（）。A、风险覆盖率B、净稳定资金率C、净资本D、资本杠杆率答案：ABCD解析：证券公司风险控制指标体系以净资本和流动性为核心，主要包括净资本、风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率等。58、【多项选择题】下列属于融资融券业务交易特有风险的有（）。A、市场风险B、投资风险放大C、强制平仓风险D、交易密码泄露风险答案：BC解析：提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险，以及其特有的投资风险放大和强制平仓风险等风险。A.市场风险、D.交易密码泄露风险，普通的证券交易都会涉及到，不属于特有风险，故答案选BC。59、【多项选择题】公司章程未做其他规定的情况下，下列不属于公司高级管理人员的有（）。A、人力资源负责人B、财务负责人C、副董事长D、监事长答案：ACD解析：高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。注意：题目问的是“不属于”。60、【多项选择题】根据《证券公司全面风险管理规范》，证券公司应要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的（），保障全面风险管理的一致性和有效性。A、风险管理组织架构B、制度流程C、风控指标体系D、信息技术系统答案：ABCD解析：证券公司应当将子公司的风险管理纳入统一体系，对其风险管理工作实行垂直管理，要求并确保子公司在整体风险偏好和风险管理制度框架下，建立自身的风险管理组织架构、制度流程、信息技术系统和风控指标体系，保障全面风险管理的一致性和有效性。综上所述，本题选ABCD。61、【多项选择题】私募基金和公募基金的区别包括（）。A、申购赎回方式不同B、信息披露要求不同C、投资范围不同D、业绩报酬不同答案：ABCD解析：私募基金与公募基金在运作机制和监管要求上存在显著差异。​核心区别包括申购赎回方式、信息披露要求、投资范围和业绩报酬​。私募基金面向合格投资者，灵活性高但透明度低；公募基金公开募集，流动性强且监管严格，两者在风险收益特征上形成互补。62、【多项选择题】下列事项中，（）属于有限责任公司的章程中应当记载的事项。A、公司名称和住所B、公司经营范围C、公司股份总数、每股金额和注册资本D、股东的姓名或者名称答案：ABD解析：《公司法》分别对有限责任公司和股份有限公司的章程应当记载的事项进行了列举式规定。其中，有限责任公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所（A项）；公司经营范围（B项）；公司注册资本；股东的姓名或者名称（D项）；股东的出资方式、出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权、议事规则；公司法定代表人；股东会会议认为需要规定的其他事项。C项是股份有限公司章程应当载明的事项。综上所述，本题选ABD。63、【多项选择题】根据《证券公司风险处置条例》，下列关于禁止参与处置证券公司风险工作的机构或人员的情形，正确的有（）。A、曾受过刑事处罚B、因严重违法行为受到行政处罚已逾3年C、涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查D、涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉答案：ACD解析：B项不属于，已经超过3年了，可以参与处置。有下列情形之一的机构或者人员，禁止参与处置证券公司风险工作:（1）曾受过刑事处罚或者涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉;（A选项、D选项）（2）涉嫌严重违法正在被行政管理部门立案稽查或曾因严重违法行为受到行政处罚未逾3年;（C选项）（3）仍处于证券市场禁入期;（4）内部控制薄弱、存在重大风险隐患;（5）与被处置证券公司处置事项有利害关系;（6）国务院证券监督管理机构认定不宜参与处置证券公司风险工作的其他情形。故本题选ACD选项。64、【多项选择题】下列关于违反证券发行规定的法律责任的说法，正确的有（）。A、发行人的控股股东、实际控制人组织、指使发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，只对发行人进行没收违法所得处罚B、发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，可以不追究责任C、证券公司承销或者销售擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者销售，没收违法所得，并处罚款D、未经依法注册，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，并处罚款答案：CD解析：发行人在其公告的证券发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，尚未发行证券的，处以200万元以上2000万元以下的罚款；已经发行证券的，处以非法所募资金金额10%以上1倍以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以100万元以上1000万元以下的罚款。B项错误。发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事前款违法行为的，没收违法所得，并处以违法所得10%以上1倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足2000万元的，处以200万元以上2000万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处以100万元以上1000万元以下的罚款。A项错误。CD正确，故答案选CD。65、【多项选择题】对违反《公司债券发行与交易管理办法》的，中国证监会可以对相关机构和人员采取的监管措施有（）。A、责令公开说明B、出具警示函C、责令定期报告D、公开谴责答案：ABC解析：对违反法律法规及《公司债券发行与交易管理办法》规定的机构和人员，中国证监会可采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、认定为不适当人选、暂不受理与行政许可有关的文件等相关监管措施；依法应予行政处罚的，依照《证券法》《行政处罚法》等法律法规和中国证监会的有关规定进行处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。D项错误，其余三项均正确。66、【多项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于有限合伙企业的说法正确的有（）。A、有限合伙企业由2个以上200个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外B、有限合伙企业由普通合伙人执行合伙事务C、有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人D、有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样答案：BCD解析：A项错误，2-50个合伙人；其余三项均正确。故答案选BCD。67、【多项选择题】证券公司从事证券自营业务的，董事会在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债等情况确定（）等。A、投资品种B、自营业务规模C、资产配置策略D、可承受的风险限额答案：BD解析：董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定的基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实。自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。68、【多项选择题】证券公司合规风险是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司承担的风险，具体包括因违反法律法规和准则使证券公司（）。A、被给予纪律处分的风险B、被依法追究法律责任的风险C、被采取监管措施的风险D、出现财产损失或商业信誉损失的风险答案：ABCD解析：证券公司合规风险是证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。69、【多项选择题】下列关于证券公司股东出资的说法，正确的有（）。A、应当经符合《证券法》规定条件会计师事务所验资并出具证明B、出资中的非货币财产无需评估C、以货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资，但非货币财产出资有一定比例限制D、注册资本设有最低限额答案：ACD解析：B项错误，非货币财产必须经过评估。证券公司从事不同的业务，有不同的注册资本要求，证券公司经营证券经纪，证券投资咨询，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营证券承销与保荐、证券融资融券、证券做市交易、证券自营、其他证券业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。70、【多项选择题】按照《证券期货投资者适当性管理办法》，下列属于经营机构需要进行现场全过程录音或者录像的情形，说法正确的有（）。A、根据投资者和产品的信息变化情况，主动调整投资者适当性匹配意见，并在营业网点告知投资者B、在营业网点向普通投资者销售高风险产品C、在营业网点向普通投资者销售产品前进行的信息告知D、通过手机APP向普通投资者销售收益凭证答案：ABC解析：D项错误，通过电子方式留下记录即可。其余三项正确。需要全程录音录像留痕的情况:在普通投资者申请转为专业投资者，向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，经营机构主动调整投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配意见以及向普通投资者履行信息告知义务。故本题选ABC选项。71、【多项选择题】根据证券投资咨询人员注册登记要求的有关规定，下列关于证券投资咨询人员注册登记要求，正确的有（）。A、注册登记为证券投资顾问的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（投资顾问）B、证券投资咨询人员应在中国证券业协会注册登记C、证券投资咨询机构从业人员可以同时在两家或两家以上的证券经营机构执业D、注册登记为证券分析师的人员，其申请从事的证券业务类别为证券投资咨询业务（分析师）答案：ABD解析：C选项错误，证券投资咨询机构人员只能与一家证券经营机构签订劳动合同，不得以任何形式同时在两家或两家以上证券经营机构执业。故本题选ABD选项。72、【多项选择题】根据《证券公司全面风险管理规范》，下列关于证券公司风险文化的说法，错误的有（）。A、仅在总部推行稳健的风险文化B、在分支机构推行保守的风险文化C、形成与本公司相适应的风险管理理念D、形成与行业相适应的风险管理理念答案：ABD解析：证券公司应当在全公司推行稳健的风险文化（A、B项说法错误），形成与本公司相适应的风险管理理念（D项说法错误）、价值准则、职业操守，建立培训、传达和监督机制。73、【多项选择题】根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查的说法，正确的有（）。A、具备完善的信息安全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的安全、完整B、业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则C、具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行D、风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行答案：ABCD解析：证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动前，应当开展内部审查，验证下列事项并建立存档记录：（1）业务系统的流程设计、功能设置、参数配置和技术实现应当遵循业务合规的原则，不得违反法律法规及中国证监会的规定；（2）风险管理系统功能完备、权限清晰，能够与业务系统同步上线运行；（3）具备完善的信息安全防护措施，能够保障经营数据和客户信息的安全、完整；（4）具备符合要求的信息系统备份及运维管理能力，能够保障相关系统安全、平稳运行。故本题选ABCD选项。74、【多项选择题】客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立实名（）。A、客户信用交易担保证券账户B、信用证券账户C、客户信用交易担保资金账户D、信用资金台账答案：BD解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；以自己的名义在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。客户通过证券公司开展融资融券业务，应当在证券公司开立实名信用资金台账和信用证券账户，在指定商业银行开立实名信用资金账户。BD项正确，AC错误。75、【多项选择题】下列关于违反全国股转系统业务有关规定法律责任的说法，正确的有（）。A、公司向不符合《非上市公众公司监督管理办法》规定条件的投资者发行股票的，中国证监会可以责令改正B、公司及其他信息披露义务人未按照规定披露信息，或者所披露的信息有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，依照《证券法》有关规定进行处罚C、公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照全国股转系统业务规则进行行政处罚D、证券公司及其工作人员未按照《非上市公众公司监督管理办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，全国股转公司可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施答案：AB解析：C项错误，公众公司内幕信息知情人或非法获取内幕信息的人，在对公众公司股票价格有重大影响的信息公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖该股票的，依照《证券法》进行处罚；证券公司及其工作人员未按照《非上市公众公司监督管理办法》规定履行持续督导责任，情节严重的，证监会可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施，D项错误。其余两项均正确，故答案选AB。76、【多项选择题】根据《证券法》，下列属于损害客户利益的行为有（）。A、不在规定时间内向客户提供交易的确认文件B、违背客户的委托为其买卖证券C、未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券D、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖答案：ABCD解析：禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的行为：（1）利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动；（2）在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导；（3）不在规定时间内向客户提供交易的确认文件；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收人，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为；（7）私下接受客户委托买卖证券。所以选项A,B,C,D均正确。77、【多项选择题】根据《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》，下列关于财务顾问主办人执业行为规范的说法，正确的有（）。A、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，在保密前提下可以买卖相关上市公司的证券B、财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告C、财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章D、财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件答案：BCD解析：财务顾问的法定代表人或者其授权代表人、部门负责人、内部核查机构负责人、财务顾问主办人和项目协办人应当在财务顾问专业意见上签名，并加盖财务顾问单位公章。C项正确。财务顾问应当建立健全内部检查制度，确保财务顾问主办人切实履行持续督导责任，按时向中国证监会派出机构提交持续督导工作的情况报告。B正确。财务顾问应当按照中国证监会的要求，配合提供上市公司并购重组相关内幕信息知情人买卖、持有相关上市公司证券的文件，D正确。A错误，属于从事内幕交易，是违法违规行为，故答案选BCD。78、【多项选择题】根据《证券经纪人管理暂行规定》，下列关于证券经纪人执业行为的范围的说法，正确的有（）。A、可以向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程B、可以向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息C、可以替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜D、可以向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息答案：ABD解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有下列行为：（1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；从C项错误（2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；（3）与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；（4）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（5）泄露客户的商业秘密或者个人隐私；（6）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（7）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（8）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；（9）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。79、【多项选择题】根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，下列说法正确的有（）。A、主动采取措施消除、减轻不良影响，且情节特别轻微，未造成不良影响的，中国证监会可视情况对其免于采取自律措施B、主动采取措施消除、减轻不良影响的，中国证券业协会可对其从轻或减轻采取自律措施C、能够配合检查，并如实说明违反该细则行为的，中国证券业协会可对其从轻或减轻采取自律措施D、主动发现、上报违反该细则行为并积极有效整改，落实内部追责的，中国证券业协会可对其从轻或减轻采取自律措施答案：BCD解析：A项错误，由中国证券业协会视情况对其免于采取自律措施。其余三项正确。80、【多项选择题】下列关于操纵证券、期货市场罪的说法，正确的有（）。A、该罪的犯罪主体只能是个人B、该罪的主观方面是故意或重大过失C、操纵市场行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任D、在自己实际控制的账户间进行证券交易，且在该证券连续10个交易日内成交量累计达到该证券同期成交量20%以上的，应予立案追诉答案：CD解析：该罪的犯罪主体为一般主体，单位亦能构成本罪（A错误，应为“单位也可构成犯罪主体”，而非“只能是个人”）；主观方面是故意（B错误，应为“故意”，不包括重大过失）；在自己实际控制的账户之间进行交易，连续10个交易日的累计成交量达到同期该证券总成交量20%以上的，应予立案追诉（D正确）；操纵证券市场行为给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任（C正确）。故本题选CD。81、【判断题】证券公司高级管理人员不得在任何营利性机构兼职。（）答案：B解析：本题表述错误。证券公司高级管理人员不得在其他营利性机构兼职，但法律、行政法规或者中国证监会另有规定的除外。82、【判断题】非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，对象达到200人以上的，方可予以立案追诉。（）答案：B解析：本题表述错误。非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：①非法吸收或者变相吸收公众存款数额在100万元以上的；②非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；③非法吸收或者变相吸收公众存款，给集资参与人造成直接经济损失数额在50万元以上的。非法吸收或者变相吸收公众存款数额在50万元以上或者给集资参与人造成直接经济损失数额在25万元以上，同时涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：①因非法集资受过刑事追究的；②两年内因非法集资受过行政处罚的；③造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。83、【判断题】反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。（）答案：A解析：本题表述正确。反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。84、【判断题】操作风险一般不包括战略风险和法律风险。（）答案：B解析：本题表述错误。操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。一般包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。85、【判断题】全面风险管理包含了：“全员”、对“全部风险”进行管理、开展风险管理的“全部活动”、对风险进行“全程管理”四部分含义。（）答案：A解析：本题表述正确。全面风险管理包含“全员”的含义，要求证券公司董事会、经理层以及全体员工，从上到下，共同参与风险管理。全面风险管理包含对“全部风险”进行管理的含义，要求对各类风险进行管理，要求管理的风险包括但不限于流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等。全面风险管理包含开展风险管理的“全部活动”的含义，要求对风险进行准确识别、审慎评估、动态监控和及时应对。全面风险管理包含对风险进行“全程管理”的含义。86、【判断题】股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的，为发行失败。（）答案：A解析：本题表述正确。股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的为发行失败。87、【判断题】股票期权实行当日无负债结算制度。（）答案：A解析：本题表述正确。股票期权交易实行当日无负债结算制度。证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。投资者应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。88、【判断题】我国证券市场法律法规体系的主要层级包括法律、行政法规、部门规章、规范性文件和行业自律规则。（）答案：A解析：本题表述正确。我国证券市场法律法规体系，是以《中华人民共和国证券法》为核心，以规范证券市场的运行为目的，由相关法律、“行政法规”、部门规章、规范性文件及行业自律规则等构成的法律法规体系，为我国证券市场的健康运行提供了法制保障。89、【判断题】股份有限公司发行公司债券，公司债券面值可以平价发行，可以溢价发行但不能折价发行。（）答案：B解析：本题表述错误。公司债券可以平价、溢价或折价发行。90、【判断题】上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告。（）答案：A解析：本题表述正确。上市公司、公司债券上市交易的公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司，应当按照国务院证券监督管理机构和证券交易场所规定的内容和格式编制定期报告，并按照以下规定报送和公告：(1)在每一会计年度结束之日起4个月内，报送并公告年度报告，其中的年度财务会计报告应当经符合《证券法》规定的会计师事务所审计；(2)在每一会计年度的上半年结束之日起2个月内，报送并公告中期报告。91、【判断题】证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退还给发行人的承销方式。（）答案：B解析：本题表述错误。证券包销，是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。证券代销，是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。92、【判断题】持有公5%以下股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员属于证券交易内部信息的知情人。（）答案：B解析：本题表述错误。证券交易内幕信息的知情人包括：(1)发行人及其董事、监事、高级管理人员；(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；(3)发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员；(4)由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；(5)上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；(6)因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；(7)因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员；(8)因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；(9)国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。93、【判断题】中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为五大类十一个级别其中D级是正常经营状态的最低等级。（）答案：B解析：本题表述错误。中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E五大类11个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。94、【判断题】根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司的合规是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度，以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。（）答案：A解析：本题表述正确。根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第二条的规定，证券公司的合规，是指证券公司及其工作人员的经营管理和执业行为符合法律、法规、规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度以及行业普遍遵守的职业道德和行为准则。95、【判断题】对证券行业高级管理人员的岗前培训时间和其他从业人员一致。（）答案：B解析：本题表述错误。培训学时根据相关人员执业情况、专业能力水平评价情况、处罚处分措施情况、诚信情况、其他执业声誉情况及为行业发展、履行社会责任作出贡献情况等实行差异化管理（并非一致）。96、【判断题】向投资者销售或者提供荐股软件并直接或间接获取经济利益的属于从事证券投资咨询业务，应当由证监会许可，符合证券投资咨询业务相关条件。（）答案：A解析：本题表述正确。根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或间接获取经济利益的，属于证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。97、【判断题】有限合伙人变成普通合伙人，企业也变成普通合伙企业。（）答案：B解析：本题表述错误。有限合伙企业仅剩普通合伙人的，转为普通合伙企业。若其中仍然有其他有限合伙人。则仍然是一个有限合伙企业。（理解贴士：有限合伙人转变为普通合伙人时，仅改变其个人责任形式（从有限责任变为无限连带责任），但不会导致企业整体性质改变（有限合伙企业仍为有限合伙），只有当有限合伙企业"仅剩普通合伙人"时（即所有有限合伙人都退出或转变身份），才会转为普通合伙企业。）98、【判断题】我国的金融市场世界排名第一，保险市场也名列世界前茅，我国是金融强国。（）答案：B解析：本题表述错误。【超纲题】我国仍处于“金融大国”向“金融强国”的迈进阶段。99、【判断题】资产管理合同应当对巨额申赎、延期支付、延期清算、管理人变更或托管人变更等或有事项，作出明确约定。（）答案：B解析：本题表述错误。资产管理合同应当对巨额退出（并非申赎）、延期支付、延期清算、管理人变更或者托管人变更等或有事项，作出明确约定。（若大量投资者同时赎回（巨额退出），管理人可能无法及时变现资产，导致无法按时支付赎回款项，申购是资金流入，通常不会引发流动性危机，反而会增强产品资金实力）100、【判断题】证券公司董事长不属于证券行业从业人员。（）答案：B解析：本题表述错误。根据《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》，证券公司董事长、从事业务管理工作的其他董事和监事、高级管理人员、分支机构负责人均为本章所称从业人员。101、【判断题】基金管理人有权参与清算后的财产分配。（）答案：B解析：本题表述错误。基金份额持有人有权参与分配清算后的剩余基金财产。102、【判断题】根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的25%。（）答案：B解析：本题表述错误。股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。公司法规定，劳务、信用、自然人姓名、商誉、特许经营权等不能作价出资作为股东出资形式。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过注册资本的30%（本题说法错误）。但是，证券公司债权人将其债权转为股权的，不受前款限制。103、【判断题】不具备证券承销业务资格的证券公司只以对冲风险为目的，从事金融衍生产品交易。（）答案：B解析：本题表述错误。具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生产品交易。不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生产品交易（不是具备承销业务，而是具备自营业务，故本题说法错误）。证券自营