赡养父母基金协议书

赡养父母基金协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：北京阳光养老服务有限公司，

地址：北京市海淀区中关村南大街1号阳光大厦A座1001室，

法定代表人/负责人：张明，

联系方式

甲方是一家专业从事养老服务及健康管理的企业，成立于2010年，注册资本人民币5000万元。公司致力于为老年人提供全方位的养老服务，包括生活照料、医疗保健、精神慰藉等。基于公司业务发展需要，甲方拟设立专项基金用于赡养其名下两位年迈父母，分别为父亲张老先生（生于1950年3月15日）和母亲李老夫人（生于1952年8月22日），二人现均居住于北京市朝阳区。为规范基金的使用与管理，保障赡养责任的落实，甲方特委托专业机构进行基金管理，并据此与乙方签订本协议。

根据《中华人民共和国民法典》相关规定，子女对父母负有赡养、扶助和保护的义务。为履行赡养义务，甲方决定设立“赡养父母基金”，专项用于支付父母的生活费用、医疗费用及其他相关支出。鉴于甲方缺乏专业的基金管理经验，且需确保资金使用的透明度和合规性，甲方经多方考察，选择乙方作为基金管理方。乙方是一家具备丰富资产管理经验的金融机构，拥有专业的基金管理团队和完善的监管体系，能够为甲方提供安全、高效的基金管理服务。双方基于平等自愿原则，经友好协商，达成如下协议。

在本协议履行期间，甲方将基金资金委托乙方进行管理，乙方按照本协议约定及甲方指示，负责基金的投资运作及分配，确保资金用于赡养父母的实际需求。甲方有权对基金的使用情况进行监督，并定期获取基金运作报告。双方将共同遵守国家法律法规及相关政策，确保基金使用的合法合规性。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中信财富资产管理有限公司，

地址：北京市朝阳区光华路1号中信大厦B座2001室，

法定代表人/负责人：李强，

联系方式

乙方是一家经中国证监会批准设立的综合性资产管理公司，成立于2005年，注册资本人民币10亿元。公司业务范围涵盖资产管理、财富管理、投资咨询等领域，拥有专业的投资研究团队和风险控制体系。乙方在养老产业基金管理方面积累了丰富的经验，曾成功管理多只养老专项基金，为众多客户提供了优质的资产管理服务。

基于乙方的专业能力和良好信誉，甲方选择乙方作为“赡养父母基金”的管理方。乙方将严格按照本协议约定，履行基金管理职责，确保基金资产的安全与增值。乙方将采用科学的投资策略，在控制风险的前提下，最大化基金收益，并将收益优先用于甲方的赡养父母支出。同时，乙方将定期向甲方提供基金运作报告，接受甲方的监督，确保基金使用的透明度和合规性。

双方经协商一致，乙方同意接受甲方的委托，按照本协议约定提供基金管理服务。甲方将按照本协议要求，及时足额向乙方支付基金管理费用。双方将共同维护基金利益，确保基金管理的顺利进行。在本协议有效期内，乙方将尽最大努力保障基金资产的安全，并根据市场情况优化投资组合，确保基金的长期稳健运作。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲乙双方在“赡养父母基金”管理及使用过程中的权利与义务，确保基金能够安全、有效地用于甲方父母的赡养需求。具体范围包括：基金的设立、资金募集、投资管理、收益分配、费用支付、信息披露以及风险控制等。甲方负责提供赡养父母的资金需求信息，并监督基金使用情况；乙方负责按照协议约定管理基金资产，确保资金保值增值，并定期向甲方报告基金运作情况。本协议旨在通过专业化管理，保障甲方父母的晚年生活品质，同时维护基金投资人的合法权益。

第二条定义

1.“赡养父母基金”指由甲方设立，专项用于支付甲方父母生活费用、医疗费用及其他相关支出的专项基金。

2.“基金管理费”指乙方因提供基金管理服务而向甲方收取的费用，按照基金资产规模的一定比例计算。

3.“投资收益”指基金投资所产生的利润，包括但不限于利息收入、股息收入、资本利得等。

4.“信息披露”指乙方定期向甲方提供基金运作报告、财务报表等文件，确保甲方了解基金使用情况。

5.“不可抗力”指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，如自然灾害、战争等。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务

（1）甲方有权监督基金的设立、资金募集及投资运作过程，确保资金用于赡养父母的实际需求。

（2）甲方有权要求乙方定期提供基金运作报告、财务报表等文件，并审核基金投资情况。

（3）甲方有权根据实际情况调整基金的赡养支出计划，并通知乙方执行。

（4）甲方应按照本协议约定，及时足额向乙方支付基金管理费用及其他相关费用。

（5）甲方应提供甲方父母的赡养需求信息，包括但不限于生活费用、医疗费用等，并确保信息的真实性和完整性。

（6）甲方应配合乙方进行基金审计及监管，提供必要的资料及协助。

2.乙方的权力与义务

（1）乙方有权按照本协议约定，负责基金的投资管理、收益分配及风险控制。

（2）乙方应采用科学的投资策略，在控制风险的前提下，最大化基金收益，并将收益优先用于甲方的赡养父母支出。

（3）乙方应建立完善的基金监管体系，确保基金资产的安全与合规，防止资金挪用或流失。

（4）乙方应定期向甲方提供基金运作报告、财务报表等文件，披露基金投资情况及收益分配方案。

（5）乙方应配合甲方进行基金审计，并根据甲方需求提供资金使用明细及投资建议。

（6）乙方应建立应急机制，在发生重大市场风险或不可抗力时，及时调整投资策略，并通知甲方。

（7）乙方应确保基金管理团队的专业性，对基金资产进行全程监控，防止利益冲突或不当操作。

（8）乙方应妥善保管基金相关资料，并按照法律法规要求进行信息披露，确保基金运作的透明度。

（9）乙方应遵守国家法律法规及相关政策，确保基金使用的合法合规性，维护甲方的合法权益。

（10）乙方应建立客户服务机制，及时响应甲方需求，并提供专业的投资咨询及建议。

第四条价格与支付条件

1.基金管理费：甲方同意向乙方支付基金管理费，费率按基金资产净值（NetAssetValue,NAV）的年化1.5%计算。基金管理费在每自然年结束后一个月内，根据上一年度基金平均资产净值结算，并在次月5个工作日内支付。

2.基金托管费：甲方同意向指定的基金托管银行支付基金托管费，费率按基金资产净值的0.1%计算，按季度支付，于每个季度结束后的10个工作日内结算并支付。

3.其他费用：如因基金运作产生其他合理费用（包括但不限于审计费、信息披露费等），经甲方事先书面同意后，由甲方承担，并在费用发生后的15个工作日内支付。

4.支付方式：甲方应通过银行转账方式向乙方指定账户支付上述费用。乙方应在收到款项后向甲方出具等额发票。甲方指定收款账户信息如下：

开户名称：中信财富资产管理有限公司

开户银行：中信银行北京光华路支行

银行账号：0200198765432100001

5.逾期支付：若甲方未按本协议约定按时支付费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停基金管理服务，直至甲方付清所有欠款及违约金。

第五条履行期限

1.本协议有效期为五年，自甲乙双方签字盖章之日起生效。协议期满前三个月，如双方无书面异议，本协议自动续期五年，续期次数不限。

2.基金运作期限：本协议项下基金的资金募集及管理期限应与协议有效期一致，即五年。

3.提前终止：经甲乙双方协商一致，可提前终止本协议。如因甲方原因提前终止，甲方应支付截至终止日的所有应付款项及违约金；如因乙方原因提前终止，乙方应退还甲方已支付的管理费，并赔偿甲方因此遭受的直接损失。

4.关键时间节点：

（1）每年1月31日前，甲方应向乙方提供上一年度父母赡养需求预算；

（2）每年3月31日前，乙方应向甲方提交上一年度基金运作报告及财务报表；

（3）每季度结束后20个工作日内，乙方应向甲方提供基金资产净值及投资明细。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

（1）若甲方未按本协议第四条约定的期限和金额支付基金管理费、托管费或其他费用，每逾期一日，应按逾期金额的万分之五向乙方支付违约金。逾期超过30日，乙方有权暂停基金管理服务，并要求甲方一次性付清所有欠款及违约金。逾期超过60日，乙方有权解除本协议，并要求甲方赔偿因此遭受的直接经济损失，包括但不限于乙方已产生的管理成本及第三方服务费用。

（2）若甲方提供虚假或误导性信息，导致基金投资决策失误或产生损失，甲方应承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的直接经济损失。

（3）若甲方擅自变更基金用途或挪用基金资产，乙方有权立即解除本协议，并要求甲方赔偿全部损失，包括但不限于基金资产损失、第三方追偿费用等。

2.乙方违约责任：

（1）若乙方未按本协议约定履行基金管理职责，导致基金资产出现重大损失（损失金额超过基金净值的5%），乙方应承担赔偿责任，并按损失金额的20%向甲方支付违约金。

（2）若乙方泄露甲方或其父母的商业秘密或个人隐私，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的所有损失，包括但不限于精神损害赔偿。

（3）若乙方未按本协议约定提供基金运作报告或财务报表，每逾期一日，应按未提供金额的万分之五向甲方支付违约金。逾期超过30日，甲方有权解除本协议，并要求乙方赔偿因此遭受的直接经济损失。

（4）若乙方利用基金资产进行利益输送或内幕交易，应承担相应的法律责任，并赔偿甲方因此遭受的所有损失，包括但不限于罚款、资产罚没等。

3.违约金上限：双方同意，任何一方累计支付违约金总额不超过本协议项下基金管理费总额的50%。

4.不可抗力免责：若因不可抗力导致违约，违约方应立即通知对方，并在合理期限内提供证明文件。根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。

5.争议优先解决：若一方违约，守约方有权优先通过协商解决；协商不成的，可按本协议第十条约定争议解决方式处理。

第七条不可抗力

1.定义：不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、海啸、战争、恐怖袭击、政府行为（如法律、法规的变更）、疫情、网络攻击、系统故障等。

2.影响范围：不可抗力事件可能导致一方或双方无法履行本协议项下的部分或全部义务，包括但不限于资金支付、信息提供、基金管理服务等。

3.通知义务：发生不可抗力事件时，受影响方应在合理期限内（不超过5个工作日）通知另一方，并提供相关证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、第三方机构证明等。

4.责任免除：若不可抗力事件持续超过30日，双方均有权根据事件影响程度，部分或全部免除相应的违约责任。不可抗力事件消除后，双方应尽快恢复履行本协议。

5.协商处理：在不可抗力事件影响期间，双方应协商调整履行期限或方式，以减少损失。若协商不成，可按本协议第八条约定解决争议。

6.不可免责事项：因一方故意或过失导致的不可抗力事件，或双方均未采取合理措施防止或减轻损失的，不可抗力事件不能作为免责理由。

第八条争议解决

1.协商解决：本协议生效后，双方在履行过程中发生的任何争议，应首先通过友好协商解决。协商应在北京市进行，由双方授权代表进行。协商期间，双方应保持沟通，积极寻求解决方案。

2.调解程序：若协商不成，双方可共同委托第三方调解机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会）进行调解。调解应遵循自愿、公平、保密原则，调解协议经双方签字后具有约束力。

3.仲裁程序：若调解仍无法解决争议，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市，仲裁语言为中文。

4.诉讼程序：若双方未选择仲裁，任何一方均有权向甲方父母住所地（北京市朝阳区）有管辖权的人民法院提起诉讼。法院判决生效后，双方应自觉履行，一方不履行的，另一方可申请强制执行。

5.争议优先解决：双方同意，仲裁或诉讼期间，除争议事项外，本协议其他条款继续有效。仲裁费用由败诉方承担，双方均胜诉的，按比例分担。

6.保密条款：双方应对争议解决过程中的所有信息（包括但不限于证据材料、仲裁或诉讼文书）严格保密，未经对方书面同意，不得向任何第三方披露。

第九条其他条款

1.通知方式：本协议项下的所有通知、文件等均应以书面形式，通过专人递送、挂号信、传真或电子邮件等方式送达至本协议首页载明的地址或联系方式。任何一方变更联系方式，应提前10日书面通知对方。以电子邮件方式发送的，发出时视为送达；以专人递送或挂号信方式发送的，签收日或邮戳日视为送达。

2.协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何未经书面同意的变更均无效。

3.法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。

4.完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代此前所有口头或书面的协议、谅解或安排。

5.分离性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，不影响其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近的合法条款。

6.可分割性：本协议可分割，若部分条款无效，不影响其他条款的效力。

7.通知与送达：所有根据本协议发出的通知或文件，均应符合本协议规定的方式，方为有效送达。

8.利益冲突：双方承诺在本协议履行期间，避免任何可能产生利益冲突的行为。若发生冲突，应立即通知对方并采取必要措施消除影响。

第十条附则

1.附件：本协议附件包括但不限于：

（1）《赡养父母基金资金清单》（附件一）；

（2）《基金管理费支付计划》（附件二）；

（3）《甲方父母赡养需求预算表》（附件三）。

附件为本协议不可分割的一部分，与本协议具有同