人民币互换协议书原文

人民币互换协议书原文1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：中国国际贸易集团有限公司（以下简称“甲方”）。

甲方地址：北京市朝阳区东三环中路甲6号，中国国际贸易中心北楼26层。

甲方法定代表人/负责人：张明，职务：董事长。

甲方联系方式

甲方是一家在全球范围内从事国际贸易、投资和金融服务的综合性企业，成立于1980年，总部位于中国北京。甲方的业务范围涵盖商品贸易、能源交易、跨境投资、融资租赁等多个领域，在全球范围内拥有广泛的业务网络和合作伙伴。甲方在长期的国际贸易实践中，基于对资金流动性和风险管理的需求，希望通过本次协议与乙方建立合作，利用乙方的资金优势和专业服务，实现双方在人民币资金互换领域的互利共赢。

作为一家具有丰富国际贸易经验的企业，甲方在国际市场上拥有较高的信誉和影响力，与多家金融机构和贸易伙伴建立了长期稳定的合作关系。甲方在日常业务运营中，需要灵活运用人民币资金进行跨境贸易和投资，但由于汇率波动和资金流动性限制，存在一定的资金管理压力。为此，甲方希望借助乙方的专业能力和资源优势，通过本次人民币互换协议，优化资金结构，降低融资成本，提升资金使用效率。

乙方提供的资金互换服务，能够帮助甲方在满足业务需求的同时，有效规避汇率风险和资金短缺风险，提高资金利用效率。此外，双方的合作还有助于甲方进一步拓展国际市场，提升在全球贸易中的竞争力。基于此，甲方与乙方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成本协议，以明确双方在人民币互换合作中的权利与义务。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：中国建设银行股份有限公司（以下简称“乙方”）。

乙方地址：北京市西城区金融大街25号，中国建设银行总部大楼。

乙方法定代表人/负责人：李强，职务：董事长。

乙方联系方式

乙方是一家全球领先的大型国有商业银行，成立于1954年，总部位于中国北京。乙方在中国乃至全球金融市场上具有较高的市场占有率和品牌影响力，业务范围涵盖公司金融、个人金融、资金业务、投资银行等多个领域，在全球范围内拥有超过4000家分支机构和服务网点。乙方在人民币资金管理、跨境金融交易和风险管理方面具有丰富的经验和专业的技术能力，能够为甲方提供高效、安全、可靠的资金互换服务。

作为一家具有雄厚资金实力和丰富金融资源的金融机构，乙方在日常业务中积累了大量的人民币资金，并通过多种渠道进行资金配置和管理。乙方希望通过本次协议与甲方建立长期稳定的合作关系，利用自身的资金优势和专业服务，为甲方提供定制化的资金解决方案，实现双方在人民币互换领域的互利共赢。

乙方的资金互换服务，能够帮助甲方在满足业务需求的同时，有效降低融资成本，提升资金使用效率。此外，双方的合作还有助于乙方进一步拓展跨境业务，提升在人民币国际化进程中的影响力。基于此，乙方与甲方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成本协议，以明确双方在人民币互换合作中的权利与义务。

协议简介：

本次人民币互换协议的背景是，甲方作为一家在全球范围内从事国际贸易、投资和金融服务的综合性企业，在日常业务运营中需要灵活运用人民币资金进行跨境贸易和投资，但由于汇率波动和资金流动性限制，存在一定的资金管理压力。乙方作为中国领先的国有商业银行，拥有雄厚的资金实力和丰富的金融资源，在人民币资金管理、跨境金融交易和风险管理方面具有专业的技术能力。

基于双方的共同需求和合作基础，甲方与乙方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成本协议，以明确双方在人民币互换合作中的权利与义务。本协议的签订，将有助于甲方优化资金结构，降低融资成本，提升资金使用效率；同时，也有助于乙方进一步拓展跨境业务，提升在人民币国际化进程中的影响力。双方将通过本协议的履行，实现资源共享、优势互补，共同推动人民币资金在全球贸易和投资中的广泛应用。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是为了促进甲方在跨境贸易和投资活动中对人民币资金的需求，利用乙方的资金资源和专业金融服务能力，实现双方在人民币资金互换领域的互利合作。具体而言，本协议涉及以下内容：甲方根据自身业务需要，向乙方申请人民币资金互换服务；乙方根据甲方申请，提供人民币资金互换服务，包括资金的划转、利率的确定、期限的安排等；双方按照本协议约定的条款和条件，履行各自的权利与义务，确保人民币资金互换交易的顺利完成。通过本协议的履行，甲方能够有效满足其人民币资金需求，降低融资成本，提升资金使用效率；乙方则能够通过提供资金互换服务，增加中间业务收入，优化资产配置，并进一步拓展与甲方的长期合作关系。本协议的范围涵盖人民币资金互换的申请、审批、执行、结算等各个环节，双方均应在本协议框架内履行相关职责，确保协议目标的实现。

第二条定义

为本协议之目的，下列术语具有以下含义：

“人民币互换”是指甲方与乙方之间约定的，以人民币为计价单位的资金交换行为，包括但不限于资金的拆借、利率的互换等。

“互换期限”是指本协议项下人民币资金互换的具体期限，由双方根据实际情况协商确定。

“利率”是指本协议项下人民币资金互换的利率，由双方根据市场情况和协商结果确定。

“资金划转”是指本协议项下人民币资金的转移行为，包括甲方向乙方划转资金或乙方向甲方划转资金。

“结算”是指本协议项下人民币资金互换交易的最终清算行为，包括利息的支付、本金的偿还等。

“不可抗力”是指双方无法预见、不能避免且不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为等。

“争议解决”是指本协议项下争议的解决方式，由双方协商确定。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力和义务：

甲方有权根据自身业务需求，向乙方申请人民币资金互换服务，并有权要求乙方提供相关的业务咨询和服务支持。甲方应按照本协议约定的条款和条件，及时向乙方提供必要的业务信息和资料，并确保所提供信息的真实性和完整性。甲方应按照本协议约定的期限和金额，向乙方支付相应的利息或费用，并按时偿还本金。甲方应遵守本协议约定的各项义务，不得擅自变更协议内容或提前终止协议。如甲方需要调整协议内容或提前终止协议，应提前书面通知乙方，并经乙方同意后方可执行。甲方应配合乙方进行协议项下的资金划转和结算工作，确保资金划转的及时性和准确性。如甲方违反本协议约定的任何义务，应承担相应的违约责任。

2.乙方的权力和义务：

乙方有权根据甲方申请的合理性和自身资金状况，决定是否提供人民币资金互换服务，并有权要求甲方提供必要的业务信息和资料进行审核。乙方应按照本协议约定的条款和条件，及时向甲方提供人民币资金互换服务，并确保资金划转的及时性和安全性。乙方有权根据市场情况和协商结果，确定人民币资金互换的利率和期限，并有权要求甲方按照约定支付利息或费用。乙方应按照本协议约定的期限和金额，及时向甲方支付或划转资金，并确保资金划转的准确性和完整性。乙方应遵守本协议约定的各项义务，不得擅自变更协议内容或提前终止协议。如乙方需要调整协议内容或提前终止协议，应提前书面通知甲方，并经甲方同意后方可执行。乙方应配合甲方进行协议项下的资金划转和结算工作，确保资金划转的及时性和准确性。如乙方违反本协议约定的任何义务，应承担相应的违约责任。

特别地，乙方作为资金提供方，还应承担以下义务：

（1）确保提供的人民币资金来源合法合规，并符合相关法律法规的要求。

（2）根据市场情况和双方协商结果，合理确定人民币资金互换的利率，并确保利率的公平性和合理性。

（3）在协议履行过程中，为甲方提供专业的资金管理建议和咨询服务，帮助甲方优化资金结构，降低融资成本。

（4）建立健全的资金风险管理体系，对协议项下的资金互换交易进行严格的风险控制和监测，确保资金安全。

（5）及时向甲方提供协议项下的资金划转和结算信息，并确保信息的真实性和完整性。

（6）遵守中国人民银行及相关监管机构关于人民币资金互换的监管要求，确保协议的合规性。

双方应相互配合，共同维护协议的稳定性和有效性，实现互利共赢的合作目标。

第四条价格与支付条件

双方同意，本协议项下人民币资金互换的价格及支付条件如下：

1.人民币资金互换的利率采用固定利率方式，由双方根据市场情况及协商结果在协议签订时确定，具体为年利率X%。该利率自资金实际划转之日起计算，直至互换期限届满之日止。

2.利息按季度结算，结算日为每季度第三个月末日。甲方应在每个结算日后的五个工作日内，将应付的利息支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到甲方支付的兴趣后，按协议约定将利息计入甲方账户或直接划转至甲方指定账户。

3.本金支付方式为到期一次性还本。甲方应在互换期限届满之日的五个工作日内，将互换本金全额支付至乙方指定的银行账户。乙方在收到甲方支付的本金后，应立即解除协议项下的资金互换义务，并配合甲方完成相关结算手续。

4.支付货币为人民币（CNY），所有支付均应通过双方指定的银行账户进行，具体账户信息如下：

甲方指定账户：开户行名称：中国国际贸易银行股份有限公司北京分行；账号：XXX；户名：中国国际贸易集团有限公司。

乙方指定账户：开户行名称：中国建设银行股份有限公司北京分行；账号：YYY；户名：中国建设银行股份有限公司。

5.如任何一方未能按时支付利息或本金，应按未付金额的每日万分之五向对方支付违约金，直至款项付清之日止。逾期超过三十日，违约方应承担未付金额的20%作为违约金，并赔偿守约方因此遭受的所有损失。

6.所有支付均应扣除相关税费，具体税种及税率由双方根据中华人民共和国税法及相关规定协商确定。如需对方承担税费，应在支付时直接扣除。

第五条履行期限

1.本协议的有效期限为自协议签订之日起三年，自YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日止。双方均有权在协议有效期内提前终止协议，但应提前六个月书面通知对方，并经对方书面同意。提前终止协议的，双方应按已发生交易的利率和期限结算利息及本金，并承担相应的违约责任。

2.本协议项下的人民币资金互换期限为自资金实际划转之日起六个月，自YYYY年MM月DD日至YYYY年MM月DD日止。如需延长互换期限，双方应在互换期限届满前一个月书面协商，并签订补充协议。补充协议的条款与本协议一致，或经双方另行协商确定。

3.关键时间节点包括：协议签订日、资金实际划转日、利息结算日、本金到期还款日、协议终止日。双方均应按照约定的时间节点履行各自义务，任何一方迟延履行均构成违约。

第六条违约责任

1.违约情形及后果

（1）甲方违约情形及后果：

①若甲方未能按时支付利息或本金，除按第四条约定的违约金标准支付外，乙方有权暂停后续的资金划转或提前终止协议，并要求甲方赔偿因此遭受的所有损失，包括但不限于资金损失、机会成本、第三方索赔等。

②若甲方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致乙方产生损失，甲方应承担全部赔偿责任，并按违约金条款支付违约金。

③若甲方擅自变更协议内容或提前终止协议，除按第四条约定的违约金标准支付外，还应承担乙方因此遭受的所有损失，包括但不限于提前终止协议的损失、资金闲置成本等。

（2）乙方违约情形及后果：

①若乙方未能按时支付利息或本金，除按第四条约定的违约金标准支付外，甲方有权暂停后续的资金划转或提前终止协议，并要求乙方赔偿因此遭受的所有损失，包括但不限于资金损失、机会成本、第三方索赔等。

②若乙方提供虚假信息或隐瞒重要事实，导致甲方产生损失，乙方应承担全部赔偿责任，并按违约金条款支付违约金。

③若乙方擅自变更协议内容或提前终止协议，除按第四条约定的违约金标准支付外，还应承担甲方因此遭受的所有损失，包括但不限于提前终止协议的损失、资金机会成本等。

2.违约金的计算与支付

本协议项下的违约金按日计算，以未履行金额或未支付金额为基数，乘以每日万分之五的利率。违约金总额不超过未履行金额或未支付金额的20%。违约方应在收到守约方书面违约通知后十日内支付违约金，逾期支付的，违约金继续计算，并自逾期之日起按每日万分之五加收滞纳金。

3.赔偿责任的承担

除违约金外，违约方还应赔偿守约方因此遭受的直接损失，包括但不限于实际损失、合理预期利益、第三方索赔等。赔偿金额应以实际发生损失为限，但不得超过违约方预见到或应当预见到的损失范围。双方应在违约发生后三十日内协商确定赔偿金额及支付方式，协商不成的，提交争议解决机构裁决。

4.协议解除与责任承担

如一方严重违约，守约方有权解除协议，并要求违约方承担全部违约责任。解除协议后，双方应立即停止协议项下的所有义务，并按已发生交易的利率和期限结算利息及本金。违约方还应承担守约方因此遭受的所有损失，包括但不限于资金损失、机会成本、第三方索赔等。

5.不可抗力条款的适用

如因不可抗力导致一方无法履行协议项下的义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力发生后十日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力的影响程度，协商调整协议条款或终止协议。不可抗力消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。

6.法律适用与争议解决条款的适用

本协议项下的违约责任适用本协议约定的人民币法律，并提交争议解决机构裁决。争议解决条款的适用不影响违约责任的承担。

7.其他

双方均应严格遵守本协议约定的各项义务，任何一方违约均应承担相应的法律责任。本协议项下的违约责任不因协议的解除或终止而免除。双方应通过友好协商解决违约问题，协商不成的，提交争议解决机构裁决。

第七条不可抗力

1.定义不可抗力：

本协议所称“不可抗力”是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：

（1）自然灾害，如地震、台风、洪水、海啸、火山爆发等；

（2）战争、军事冲突、恐怖袭击、暴乱、骚乱等；

（3）政府行为，如法律、法规、规章的变更、政策的调整、禁令的发布等；

（4）流行病、瘟疫、传染性疾病等；

（5）网络攻击、系统故障、电力中断等；

（6）其他双方在签订协议时不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

2.不可抗力的通知与证明：

如一方因不可抗力导致无法履行协议项下的义务，应在不可抗力发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明文件，包括但不限于政府公告、新闻报道、第三方机构证明等。通知内容应详细说明不可抗力事件的发生时间、地点、性质以及对协议履行的影响程度。

3.责任免除：

因不可抗力导致一方无法履行协议项下的义务，该方不承担违约责任，但应采取一切合理措施减少不可抗力带来的损失。不可抗力消除后，受影响方应尽快恢复履行协议义务。如不可抗力持续超过三十日，双方均有权解除协议，并按已发生交易的利率和期限结算利息及本金。解除协议后，双方不承担违约责任，但应相互配合完成相关结算手续。

4.不可抗力的持续影响：

如不可抗力对协议履行的影响持续超过三十日，双方应重新协商协议条款或解除协议。协商不成的，提交争议解决机构裁决。

5.不可抗力的适用范围：

本协议项下的不可抗力条款适用于协议签订后发生的所有不可抗力事件，包括但不限于协议签订前已存在的不可抗力事件对协议履行的影响。双方均应严格遵守本协议约定的不可抗力条款，确保协议的顺利履行。

第八条争议解决

1.争议解决方式：

本协议项下的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。如协商不成的，双方应提交中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为甲方所在地，仲裁语言为中文。

2.仲裁裁决的效力：

仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁庭作出的裁决是终局的，双方均应自觉履行。如一方不履行仲裁裁决，另一方可向有管辖权的人民法院申请强制执行。

3.争议解决的范围：

本协议项下的争议包括但不限于协议的签订、履行、变更、解除、终止等各个方面。双方均应遵守仲裁规则和仲裁庭的裁决，不得就仲裁事项向任何其他机构提起诉讼或仲裁。

4.争议解决的程序：

仲裁程序应遵循公平、公正、高效的原则。双方应积极配合仲裁庭的工作，提供相关证据和文件，确保仲裁程序的顺利进行。如一方违反仲裁规则或仲裁庭的裁决，应承担相应的法律责任。

5.争议解决的保密性：

双方应对仲裁过程中的所有信息进行保密，包括但不限于仲裁请求、证据材料、仲裁庭的裁决等。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露仲裁信息，但法律规定或仲裁规则另有规定的除外。

6.争议解决的适用法律：

本协议项下的争议解决适用中华人民共和国法律，并提交中国国际经济贸易仲裁委员会裁决。争议解决条款的适用不影响协议其他条款的效力。双方均应严格遵守本协议约定的争议解决条款，确保协议的顺利履行。

第九条其他条款

1.通知方式：

本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式进行，并通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件或双方事先书面指定的其他方式送达。通知在以下时间视为送达：专人递送，交付时；挂号信，寄出后第五日；传真或电子邮件，发送成功后。

2.协议变更：

本协议的任何变更或补充均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字或盖章后生效。任何口头承诺或约定均不构成对本协议的变更或补充，除非双方另有书面约定。

3.协议解除：

除本协议另有约定外，任何一方未经对方书面同意，不得擅自解除本协议。如一方严重违反本协议项下的义务，守约方有权解除协议，并要求违约方承担相应的违约责任。解除协议后，双方应立即停止协议项下的所有义务，并按已发生交易的利率和期限结算利息及本金。

4.法律适用：

本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方均应遵守中华人民共和国法律及相关法规的约束，确保本协议的合法性和有效性。

5.完整协议：

本协议构成双方就本协议主题达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何一方均不得以未能在本协议中明确约定的事项为由，提出任何索赔或抗辩。

6.可分割性：

如本协议任何条款被认定为无效或不可执行，该