2026年基金从业资格考试《基金法律法规》临考冲刺卷

2026年基金从业资格考试《基金法律法规》临考冲刺卷1.【单选题】根据规定，下列（）不属于可以申请公募基金管理业务资格的其他资产管理机构。A.证券公司资产管理子公司B.商业银行理财子公司C.信托投（江南博哥）资公司D.保险资产管理公司正确答案：C参考解析：其他资产管理机构是指在我国境内设立的从事资产管理业务的证券公司资产管理子公司（A项）、保险资产管理公司（D项）、商业银行理财子公司（B项）以及在中国证券投资基金业协会登记的专门从事非公开募集证券投资基金管理业务的机构，以及中国证监会规定的其他机构。上述机构申请公募基金管理业务资格，应当满足法律规定的条件。2.【单选题】关于金融机构，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.金融机构是金融市场的中介人

Ⅱ.金融机构发行、创造金融工具

Ⅲ.金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人

Ⅳ.金融机构是货币政策的传递者和承受者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色（Ⅲ项），金融机构既发行、创造金融工具（Ⅱ项），也在市场上购买金融工具；既是金融市场的中介人（Ⅰ项），也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者（Ⅳ项）。

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B项。3.【单选题】中国证券投资基金业协会制定的自律规则在基金行业不发挥作用的领域是（）。A.基金投资运作B.人员管理C.私募基金管理人登记与基金备案D.国家法律的制定正确答案：D参考解析：自律规则在基金的投资运作（A项）、人员管理（B项）、私募基金管理人登记与基金备案（C项）等方面，发挥着重要作用。

D项符合题意，国家法律的制定由全国人大及其常委会负责，超出协会自律管理范围。4.【单选题】基金管理人合规管理的目标主要包括（）。

Ⅰ.建立健全基金管理人合规风险管理体系

Ⅱ.有效识别和管理合规风险

Ⅲ.防范和化解合规风险

Ⅳ.维护公司良好信誉A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系（Ⅰ项），实现对合规风险的有效识别、管理和控制（Ⅱ项），及时防范和化解合规风险（Ⅲ项），保护基金份额持有人利益，保障公司规范运作，维护公司良好信誉（Ⅳ项），促进公司健康稳健发展。5.【单选题】基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）。A.职业行为规范B.职业义务C.职业责任D.以上都是正确答案：A参考解析：基金职业道德是一种更为具体化、职业化、特殊性的社会道德，是道德基本规范在基金行业的职业关系与职业活动中的特定表现，是与基金从业人员的职业行为紧密联系、符合基金行业特点要求的、在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。故本题选A项6.【单选题】关于中国证监会或者其派出机构指定其他机构托管、接管的表述，下列说法错误的是（）。A.托管机构应组织专业人员保障业务正常运营B.接管组可行使经营管理权C.原组织机构及董监高可自行其是D.原组织机构及董监高应按接管组要求履职正确答案：C参考解析：A项正确，中国证监会或者其派出机构指定的托管机构应当组织专业人员成立托管组，保障被托管机构公募基金管理等业务正常运营。

BD项正确、C项错误，中国证监会或者其派出机构应当组织专业人员成立接管组，行使被接管公司或者其他公募基金管理人的公募基金管理业务相关部门的经营管理权，原有组织机构及董监高应当按照接管组要求履职。7.【单选题】私募证券投资基金连续（）出现基金资产净值低于500万元情形应当停止申购。A.30个交易日B.60个交易日C.90个交易日D.120个交易日正确答案：B参考解析：私募证券投资基金上一年度日均基金资产净值低于500万元，或者连续60个交易日（B项）出现基金资产净值低于500万元情形的，应当停止申购并在5个工作日内向投资者披露。8.【单选题】金融市场按照交割期限分为（）。A.货币市场和资本市场B.直接融资市场和间接融资市场C.现货市场、期货和衍生品市场D.外汇市场和黄金市场正确答案：C参考解析：C项正确，按交割期限划分：现货市场、期货和衍生品市场。

A、D项错误，按交易标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场。

B项错误，按融资方式划分：直接融资市场、间接融资市场。9.【单选题】下列说法正确的是（）。

Ⅰ.我国的公募证券投资基金多数属于契约型基金

Ⅱ.公司型私募投资基金的投资者既是基金份额持有者又是公司股东

Ⅲ.合伙型私募投资基金的普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任

Ⅳ.我国的私募股权投资基金多数属于合伙型基金A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：Ⅰ项正确，目前，我国的公募证券投资基金、私募证券投资基金多数属于契约型基金，该类基金依据基金合同而设立，基金的投资运作等也通过基金合同条款进行约定。

Ⅱ项正确，公司型基金的投资者既是基金份额持有人，又是该基金公司的股东，按照公司章程行使相应权利，承担相应义务和责任。

Ⅲ项正确，合伙型基金本身不是一个法人主体，由普通合伙人和有限合伙人组成，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任，普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任。

Ⅳ项正确，目前，我国的私募股权投资基金多数属于合伙型基金，在中国证券投资基金业协会备案的私募基金名称中含有“合伙”或“有限合伙”字样的基金即为合伙型私募基金。10.【单选题】规范公募基金信息披露业务的部门规章是（）。A.《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》B.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》C.《证券投资基金托管业务管理办法》D.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》正确答案：B参考解析：B项正确，《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规范的是基金信息披露方面。

A项错误，规范基金管理人经营管理。

C项错误，规范基金托管。

D项错误，规范资金募集。11.【单选题】对公开募集证券投资基金募集的时间相关要求，以下表述正确的是（）。

Ⅰ.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集

Ⅱ.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内进行审查，作出决定并通知申请人

Ⅲ.基金管理人应当在基金份额发售的1日前公布招募说明书等法律文件

Ⅳ.基金管理人应当自募集期限届满之日起1个月内聘请法定验资机构验资A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：Ⅳ项错误，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。12.【单选题】良好的职业道德风尚不包括（）。A.为客户服务B.对单位负责C.为行业争光D.为自己牟利正确答案：D参考解析：加强基金职业道德建设，可以帮助基金从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高基金从业人员的思想道德品质，形成“为客户服务（A项），对单位负责（B项），为行业争光（C项）”的职业道德风尚，进而提高基金行业服务质量，树立基金行业新形象，促进基金行业健康发展。故本题选D项13.【单选题】某基金公司近期出现多起员工违规操作事件，公司决定加强合规管理。根据守法合规准则，该公司应该采取的措施是（）。A.减少合规管理人员以降低成本B.制定内部合规管理制度并配备充足合规人员C.暂停所有业务活动D.忽略这些违规事件正确答案：B参考解析：行业机构应根据国家法律、行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则等制定行业机构内部的合规管理制度，并建立合规管理组织架构、配备充足的合规管理人员（B项）监督合规管理制度的有效执行，以防范合规风险、维护基金份额持有人的利益。14.【单选题】下列关于基金业协会的表述，说法正确的是（）。A.基金业协会是基金行业的自律性组织B.基金服务机构加入协会的应当成为普通会员C.证券期货交易所应当成为普通会员D.分为境外会员和境内会员正确答案：A参考解析：A项正确，中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织。

B项错误，基金服务机构加入本团体，成为联席会员。

C项错误，证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、经副省级及以上人民政府民政部门登记的各类基金行业协会、境内外其他特定机构投资者等，加入本团体，成为特别会员。

D项错误，中国证券投资基金业协会会员为单位会员，包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。15.【单选题】（）年3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000正确答案：C参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。16.【单选题】划分公募基金产品风险等级时，不需要考虑（）。A.基金经理学历B.流动性C.杠杆情况D.投资方向正确答案：A参考解析：划分公募基金产品或者服务风险等级时，应当综合考虑的因素包括：

（1）流动性；B项

（2）到期时限；

（3）杠杆情况；C项

（4）结构复杂性；

（5）投资单位产品或者相关服务的最低金额；

（6）投资方向和投资范围；D项

（7）募集方式；

（8）发行人等相关主体的信用状况；

（9）同类产品或者服务的过往业绩；

（10）其他因素。17.【单选题】下列关于基金管理人的管理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员在职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预B.经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产C.经理层人员不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动D.在单一股东情况下，经理层人员可以接受股东或实际控制人超越股东会、董事会的指示正确答案：D参考解析：D项错误，经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。

A项正确，经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。

B项正确，经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

C项正确，经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动，不得利用职务之便向股东、本人及他人进行利益输送。18.【单选题】基金从业人员诚实守信的表现是（）。A.真诚老实B.表里如一C.言而有信D.以上都是正确答案：D参考解析：诚实守信也称为诚信，就是以信义义务为核心，遵守契约精神，真诚老实（A项）、表里如一（B项）、言而有信（C项）、一诺千金。故本题选D项19.【单选题】公募基金管理人应当建立突发事件处理预案制度，主要针对的情形不包括（）。A.发生损害基金份额持有人利益的事件B.可能引起系统性风险的事件C.日常投资操作中的正常市场波动D.影响社会稳定的事件正确答案：C参考解析：公募基金管理人应当建立反洗钱、声誉风险管理等方面的业务规范；公募基金管理人还应当建立突发事件处理预案制度，对发生损害基金份额持有人利益（A项）、可能引起风险外溢或者系统性风险（B项）、影响社会稳定等的突发事件（D项），按照预案妥善处理等。20.【单选题】下列属于合规管理部门基本职责的有（）。

Ⅰ.制定并执行风险为本的合规管理计划

Ⅱ.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性

Ⅲ.协助相关培训部门对员工进行合规培训

Ⅳ.决定公司的合规管理部门的设置和职能A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：

（1）持续关注适用法律及规则的最新发展，正确理解适用法律及规则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

（2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性检查、合规培训等。Ⅰ项正确

（3）审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求。Ⅱ项正确

（4）协助相关培训部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。Ⅲ项正确

（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

（6）积极主动地识别、评估和审核与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。

（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列。

（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险路线向上报告，以确保各项政策和程序符合适用法律及规则的要求。

（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

Ⅳ项错误，由基金管理人负责。21.【单选题】部门规章和规范性文件的制定依据是（）。A.仅宪法B.自律规则C.法律和行政法规D.行业惯例正确答案：C参考解析：部门规章和规范性文件是国务院所属的各部、委员会根据法律和行政法规（C项）制定的规范。22.【单选题】下列关于基金财产的独立性，说法正确的是（）。A.基金未必是一个独立的法人主体，但一定是一个独立的会计主体B.在基金的托管人宣告破产时，基金的固有资产需计入其托管人的清算财产C.基金财产的债务由基金份额持有人承担D.基金的管理人在银行进行一笔贷款，为方便结算，基金管理人与银行协商，将基金的存款用于弥补其银行贷款正确答案：A参考解析：A项正确，基金财产的核算、估值、费用计提、收入分配都有明确的会计处理原则和方法，由此也能向基金份额持有人报告基金运作的绩效或结果。基金未必是一个独立的法人主体，但一定是一个独立的会计主体。

B项错误，基金财产独立于基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。基金管理人与托管人不得将基金财产归入其固有财产；管理人、托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。

C项错误，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同另有约定的从其约定。

D项错误，基金管理人与托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产；基金财产的债权，不得与基金管理人与托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。23.【单选题】基金职业道德教育的主要内容有（）。

Ⅰ.培养基金职业道德观念

Ⅱ.学习基金职业道德规范

Ⅲ.树立基金职业道德典型

Ⅳ.提升基金职业道德素养A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：基金职业道德教育的内容主要包括培养基金职业道德观念（Ⅰ项）、学习基金职业道德规范（Ⅱ项）。

Ⅲ项错误，是道德宣传的主要内容。

Ⅳ项错误，是道德监督的主要内容。24.【单选题】董事会对公募基金管理人合规负责人进行年度考核时，应当（）。A.仅内部讨论确定考核意见B.就其履行职责情况与考核意见书面征求中国证监会相关派出机构的意见C.以业务部门业绩为主要考核依据D.无需征求任何外部意见正确答案：B参考解析：董事会对合规负责人进行年度考核时，应当就其履行职责情况与考核意见书面征求中国证监会相关派出机构的意见。故本题选B项25.【单选题】关于依法监管原则，以下说法错误的是（）。A.基金监管机构不能为提高监管效率，而在法定标准的基础上提高制裁力度B.基金监管机构的设置必须有法律依据C.基金监管机构职权的取得应当有法律依据D.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括中国证券投资基金业协会正确答案：D参考解析：D项错误，我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则，故包括基金业协会。

依法监管是指基金监管应当遵循行政法治的原则，于法有据。监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据（B、C项正确）；监管职权的行使必须严格遵照法律规定，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定（A项正确），秉公执法，不偏不倚。26.【单选题】对基金产品的业绩进行预测属于（）。A.基金管理公司可自主决策的事项B.需要事先向监管部门申请的事项C.基金信息披露的禁止行为D.法规许可的行为正确答案：C参考解析：公开披露基金信息要求不得对证券投资业绩进行预测，故本题选C项。27.【单选题】下列属于基金从业人员从事的不正当竞争行为的是（）。A.以公司资金向公募基金的大客户定向提供收益补足B.向中国证监会举报同业竞争对手的违法宣传推介行为C.请求中国证券投资基金业协会调解本公司与其他基金管理人之间的纠纷D.在资产管理业务的投标中，比较本公司产品业绩与市场主要股票指数表现正确答案：A参考解析：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

A项，属于以公司基金保证客户收益的行为吸引投资者投资，属于不正当竞争。

B、C、D项，属于正当维护合法权益的行为，故不属于不正当竞争。28.【单选题】基金管理人对关键合规岗位人员变动的应对措施是（）。A.无需准备预案B.有适当的预案以减少对合规工作的影响C.招聘兼职人员D.由业务部门人员兼任正确答案：B参考解析：基金管理人针对关键合规岗位人员变动公司要有适当的预案，以减少对合规工作的影响。故本题选B项29.【单选题】根据《证券投资基金法》《私募投资基金监督管理条例》等法律法规的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，以下说法正确的是（）。A.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封B.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录C.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助D.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖正确答案：D参考解析：A项说法错误，对有证据证明已经或可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国证监会主要负责人批准（需经批准，而不是直接冻结或者查封），可以冻结或者查封。

B项说法错误，经中国证监会批准，可以查阅、复制当事人和与被调查事件有关（是有关的记录，而不是任意交易记录）的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料。

C项说法错误，经中国证监会批准，可以查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户（公安机关的协助不是必须的）。

D项说法正确，中国证监会在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以在法定期限内限制被调查事件当事人的证券买卖。30.【单选题】公募基金份额上市交易的条件不包括（）。A.基金合同期限为3年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金的募集符合《证券投资基金法》规定正确答案：A参考解析：公募基金份额上市交易，应当符合下列条件：

（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；D项正确

（2）基金合同期限为5年以上；A项错误

（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；B项正确

（4）基金份额持有人不少于1000人；C项正确

（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。31.【单选题】内地与香港股票市场交易互联互通机制是指（）。A.内地和香港投资者可直接在对方交易所交易股票B.上交所、深交所和香港联交所建立技术连接，使投资者可通过本地券商买卖对方交易所股票C.仅允许内地投资者购买香港股票D.香港投资者无需通过券商即可买卖A股正确答案：B参考解析：内地与香港股票市场交易互联互通机制，是指上交所、深交所分别和香港联合交易所建立技术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。故本题选B项32.【单选题】深圳证监局在对辖区多家基金公司的基金经理执业行为中，进行突击检查发现，A基金公司基金经理甲、B基金公司基金经理乙和丙涉嫌利用未公开信息买卖证券。对于材料中甲乙丙三人的行为，证监局经立案稽查后，可以采取的处罚措施包括（）。

Ⅰ.没收违法所得

Ⅱ.警告

Ⅲ.限制人身自由

Ⅳ.暂停或撤销相关业务许可A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：中国证监会可以采取的行政处罚主要包括：警告（Ⅱ项）、罚款、没收违法所得（Ⅰ项）、暂停或者撤销基金从业资格（Ⅳ项）等。33.【单选题】在基金行业道德规范中，“客户至上”原则中的“客户”具体指的是（）。A.基金销售人员B.基金托管人C.投资者（基金份额持有人）D.基金服务机构正确答案：C参考解析：客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。这里的“客户”指投资者，也即基金份额持有人。故本题选C项34.【单选题】基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是（）。A.基金最大，债券最小B.股票最大，债券最小C.股票最大，储蓄存款最小D.基金最大，储蓄存款最小正确答案：C参考解析：基金与股票、债券、银行存款的收益与风险特征的区别如下：

1、基金收益具有波动性，存在投资损失风险。

2、股票价格波动大，高风险、高收益。

3、债券价格波动较股票小，风险和收益相对较低。

4、银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。

故风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款，本题选C项。35.【单选题】根据《证券期货经营机构私募资产管理计划运作管理规定》，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划初始募集期最长不得超过（）。A.60天B.6个月C.12个月D.24个月正确答案：C参考解析：集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过60天，专门投资于未上市企业股权的集合资产管理计划的初始募集期自资产管理计划份额发售之日起不得超过12个月（C项）。36.【单选题】常用的金融调控政策（）影响经济运行。A.直接干预企业生产经营B.改变政府财政支出结构C.通过金融市场传导到商品市场或要素市场D.调整国际贸易政策正确答案：C参考解析：常用的金融调控政策（如货币政策、利率政策、信贷政策等）都要通过金融市场传导到商品市场或要素市场（C项），最后达到调节经济运行的目的，金融市场的运行状况和效率直接影响宏观经济政策的传导和效果。37.【单选题】下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

Ⅰ.反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ.存在投资损失风险

Ⅲ.是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券

Ⅳ.可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：Ⅰ项错误，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），如果是合伙型基金和公司型基金，这里的信托关系，实际为广义的信托，也可理解为一种信义关系。基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。

Ⅱ项正确，基金收益具有波动性，存在投资损失风险。

Ⅲ、Ⅳ项正确，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金通过基金主要投向有价证券、未上市股权等。可投资于有价证券、未上市股权等表明基金可投资于多种金融产品，故能分散风险。38.【单选题】集合资产管理计划募集失败后，证券期货经营机构应当（）。A.不承担任何责任B.仅返还投资者本金C.返还投资者已缴纳的款项并加计活期存款利息D.仅承担部分费用正确答案：C参考解析：募集期届满，集合资产管理计划未达到法定成立条件的，证券期货经营机构应当承担下列责任：

（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；

（2）在募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。

故本题选C项。39.【单选题】募集结算资金在划入私募基金财产账户前属于（）。A.基金管理人财产B.募集监督机构财产C.投资者合法财产D.托管人财产正确答案：C参考解析：募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于投资者的合法财产（C项正确）。换句话说，募集账户中的募集结算资金，其所有权仍属于投资者。40.【单选题】下列做法不符合基金从业人员职业道德准则中“守法合规”的基本要求的是（）。A.基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前，应先警告客户B.基金从业人员应当主动向监管机构提供违法行为的线索C.基金从业人员应当配合监管机构的调查工作D.基金从业人员应当主动向监管机构举报违法违规行为正确答案：A参考解析：A项错误，基金从业人员向监管机构举报客户的违法行为之前无须警告客户。

B、C、D项正确，守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章以及中国证监会及其派出机构的规范性文件，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。41.【单选题】根据《证券投资基金法》，我国基金的设立依据为（）。A.基金招募说明书B.基金托管协议C.基金公司章程D.基金合同正确答案：D参考解析：我国的基金依据基金合同（D项）设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。42.【单选题】（）是指因基金管理人及员工违反法律及规则、基金合同和基金管理人内部规章制度等，基金管理人或者员工个人可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险正确答案：B参考解析：合规风险（B项）是指因基金管理人及员工违反适用法律及规则、基金合同和基金管理人内部规章制度等，基金管理人或者员工个人可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。43.【单选题】证券期货经营机构设立私募资产管理计划需要经过（）的备案。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.国家金融监督管理总局D.中国银行业协会正确答案：B参考解析：证券期货经营机构（包括证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司）开展私募资产管理业务的资格须经中国证监会批准，取得资格后设立私募资产管理计划须经中国证券投资基金业协会（B项）备案。44.【单选题】甲从某基金管理公司离职时，带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A.泄露商业秘密B.泄露内幕信息C.不公平对待客户D.没有违规正确答案：A参考解析：无论是在任职期间还是离职后，非经许可均不得泄露或者非法向他人提供任何基金份额持有人资料和交易信息，不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密、知识产权等。

客户清单属于商业秘密，故本题选A项。45.【单选题】下列（）情形可能不符合私募基金管理人应具有的良好财务状况要求。A.无大额应收应付款项B.不存在大额未清偿负债C.存在不能清偿到期债务的情况D.财务状况稳定，无影响正常经营的情形正确答案：C参考解析：C项正确，私募基金管理人登记的基本经营要求之一是应当具有良好的财务状况，不存在大额应收应付、大额未清偿负债或者不能清偿到期债务等可能影响正常经营的情形。

A、B、D项错误，描述的都是符合良好财务状况的情形。46.【单选题】对于多层嵌套资产管理产品，监管部门实行（）要求“向上识别最终投资者，向下识别底层资产”。A.机构监管与功能监管相结合B.穿透式监管C.宏观审慎管理D.实时监管正确答案：B参考解析：监管部门对资产管理业务监管原则包括实行穿透式监管（B项）。对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募基金除外）。47.【单选题】基金管理人采取定量和定性相结合的方法进行风险评估，保持评估方法的一致性，协调好整体风险和单个风险、长期风险和短期风险的关系以上表述是指风险管理体系中的（）。A.风险应对B.风险识别C.风险报告和监控D.风险评估正确答案：D参考解析：D项正确，风险评估是指基金管理人可采取定量和定性相结合的方法进行风险评估，应保持评估方法的一致性，协调好整体风险和单个风险、长期风险和短期风险的关系。

A项错误，全面风险管理的风险应对措施不仅是针对单独风险采取措施，通过整体的组织结构，建立风险控制体系，采取组合措施，涉及各环节都需要采取一定的行动，还对基金管理人应对风险后的持续发展有较为长远的影响。

B项错误，风险识别应当覆盖基金管理人各个业务环节，涵盖所有风险类型。基金管理人应当对已识别的风险进行定期回顾，并针对新法规、新业务、新产品、新的金融工具等及时进行了解和研究。

C项错误，风险报告和监控是指基金管理人应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。48.【单选题】2007年，中国证券业协会设立了（），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.基金公会B.证券投资基金业委员会C.基金公司会员部D.基金业行会正确答案：C参考解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部（C项），负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。49.【单选题】从基金产品生命周期来看，基金运作主要包含的环节有（）。

Ⅰ.基金募集和投资管理

Ⅱ.基金财产的托管

Ⅲ.基金份额的申赎

Ⅳ.基金的估值与会计核算A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：从基金产品生命周期看，基金的运作环节一般包括基金产品的设计、基金的募集（Ⅰ项）、基金财产的托管（Ⅱ项）、基金的投资管理（Ⅰ项）、基金份额的申赎（Ⅲ项）、转让交易及登记、基金的估值与会计核算（Ⅳ项）、基金的信息披露、基金的收益分配、基金的清算终止以及其他基金运作活动等所有环节。50.【单选题】私募基金管理人的实际控制人为自然人的，除另有规定外，应当担任的职务不包括（）。A.私募基金管理人的董事B.私募基金管理人的监事C.其他非关联公司的高级管理人员D.执行事务合伙人或其委派代表正确答案：C参考解析：私募基金管理人的实际控制人为自然人的，除另有规定外，应当担任私募基金管理人的董事（A项）、监事（B项）、高级管理人员，或者执行事务合伙人或其委派代表（D项）。51.【单选题】下列（）不是标准化债权类资产须符合的规定。A.等分化，可交易B.集中登记，独立托管C.收益率高于市场平均水平D.在国务院同意设立的交易市场交易正确答案：C参考解析：标准化债权类资产应当同时符合：

（1）等分化，可交易；A项

（2）信息披露充分；

（3）集中登记，独立托管；B项

（4）公允定价，流动性机制完善；

（5）在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。D项52.【单选题】下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与所在机构关系的是（）。A.专业审慎B.守法合规C.忠诚尽责D.客户至上正确答案：C参考解析：C项，忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。

A项，专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。

B项，守法合规是调整基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

D项，客户至上是调整基金从业人员与投资者之间关系的道德规范。53.【单选题】公募基金管理人对不同基金财产应当采取的管理方式是（）。A.统一管理、统一记账B.分别管理、分别记账C.委托第三方机构管理D.由基金托管人直接管理正确答案：B参考解析：公募基金管理人应对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账（B项），进行证券投资。54.【单选题】关于基金服务机构的表述，下列说法正确的是（）。A.是基金合同的直接当事人B.通过专业服务参与基金市场C.代替管理人进行投资决策D.不受监管机构监督正确答案：B参考解析：A项错误，基金合同的当事人有基金份额持有人、基金管理人与基金托管人，不包括基金服务机构。

B项正确，各类基金服务机构通过自己的专业服务参与基金市场。

C项错误，基金服务机构不能代替管理人进行投资决策。

D项错误，基金服务机构需接受监管机构的监督管理。55.【单选题】（）基金业协会出台了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对公募基金管理人全面风险管理进行了规定。A.2014年6月B.2012年8月C.2014年8月D.2012年6月正确答案：A参考解析：2014年6月，中国证券投资基金业协会正式发布了《基金管理公司风险管理指引（试行）》，对公募基金管理人全面风险管理进行了规定。56.【单选题】关于私募基金合同规范的要求，下列说法正确的是（）。A.合同条款可随意违反强制性法律规范B.合同约定无需遵循业务规范要求C.合同条款在签订时应遵循业务规范要求D.合同变更不需要投资者同意正确答案：C参考解析：私募基金产品的运作主要基于基金合同的约定，除非另有强制性法律规范外，私募基金管理人、基金托管人与投资者之间签订的基金合同条款应当得到尊重并完全履行。基金合同条款的内容在签订时应遵循上述业务规范的要求，或依据上述业务规范的要求及投资者的同意程序适时变更。故本题选C项57.【单选题】公民提出的诚信信息查询申请符合条件且材料齐备的，中国证监会及其派出机构应在收到申请之日起（）内反馈。A.3个工作日B.10个工作日C.7个工作日D.5个工作日正确答案：D参考解析：公民、法人或者其他组织提出的查询申请，符合条件且材料齐备的，中国证监会及其派出机构自收到查询申请之日起5个工作日内（D项）反馈。58.【单选题】公募基金管理人的风险准备金应当从（）计提。A.基金资产中直接划拨B.管理基金的报酬中C.向投资者额外收取费用D.基金投资收益中正确答案：B参考解析：为了增强公募基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。公募基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。故本题选B项59.【单选题】某基金管理公司的研究人员，在进行投资分析时，由于时间紧迫故未能进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究成果，就将研究报告提交给公司，该行为违反了从业人员（）的要求。A.保守秘密B.不得进行不正当竞争C.审慎执业D.优先考虑客户利益正确答案：C参考解析：审慎执业要求投资研究人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

该研究人员由于时间紧迫而未能进行充分的调查研究，违反了审慎执业的要求，故本题选C项。60.【单选题】私募基金管理人的经营场所租赁期自提请办理登记之日起剩余期限应不少于（）。A.6个月B.12个月C.18个月D.24个月正确答案：B参考解析：私募基金管理人登记的基本经营要求包括：应当具有独立、稳定的经营场所，不得使用共享空间等稳定性不足的场地作为经营场所，不得存在与其股东、合伙人、实际控制人、关联方等混同办公的情形。经营场所系租赁所得的，自提请办理登记之日起，剩余租赁期应当不少于12个月（B项），但有合理理由的除外。61.【单选题】基金管理人应建立电子信息数据的（）和备份制度，重要数据应当（）并且长期保存。A.定期保存；异地备份B.定期保存；本地备份C.即时保存；异地备份D.即时保存；本地备份正确答案：C参考解析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。故本题选C项62.【单选题】关于我国基金业的发展，下列表述不正确的是（）。A.个人养老金参加人可自主选择购买符合规定的金融产品B.淄博乡镇企业投资基金是第一家较为规范的投资基金C.1997年基金业发展进入快速发展阶段D.1997年前的基金，通常被称为“老基金”正确答案：C参考解析：A项正确，2022年4月，国务院办公厅发布《关于推动个人养老金发展的意见》，明确个人养老金参加人可自主选择购买符合规定的金融产品，金融监管部门对参与个人养老金运行金融机构的经营活动进行监管。

B项正确，1992年11月，中国人民银行总行批准设立了国内第一只在交易所上市交易的投资基金——淄博乡镇企业投资基金。

C项错误，快速发展阶段（2003——2007年）：2003年10月，全国人大常委会表决通过《证券投资基金法》，该法于2004年6月1日施行，为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

D项正确，人们习惯将1997年以前设立的投资基金称为“老基金”。63.【单选题】私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100B.200C.300D.400正确答案：B参考解析：从对象的“量”上看，单只私募基金的合格投资者累计不得超过200人。故本题选B项64.【单选题】“卖者尽责”要求资产管理人不能（）。A.为投资者获取收益B.利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益C.收取管理费用D.进行投资操作正确答案：B参考解析：“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售、投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。故本题选B项65.【单选题】下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。A.基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益B.负有合规风控职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为C.基金销售人员的专业水准，往往决定了是否能将合适的基金销售给适合的投资者D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域正确答案：D参考解析：D项错误，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动。

A项正确，基金经理管理基金资产的能力，往往直接关系到客户的收益多寡。

B项正确，负有合规风控职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平，往往关系到能否及时发现并制止违法违规行为。

C项正确，基金销售人员的专业水准，往往决定了能否将合适的产品销售给合适的投资者。66.【单选题】1924年，美国第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地信托基金C.苏格兰美国信托基金D.美国混合基金正确答案：A参考解析：1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”（A项）被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。67.【单选题】在募集环节，私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（）。A.基金费用承担方式B.基金收益分配和亏损分担方式C.基金业务报告D.基金投资者信息正确答案：D参考解析：在募集环节，应当在宣传推介材料中如实向投资者披露基金合同的主要条款：包括出资方式、收益分配和亏损分担方式（B项）、管理费标准及计提方式、基金费用承担方式（A项）、基金业务报告（C项）和财务报告提交制度等。68.【单选题】基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括（）。A.信用风险B.信息技术风险C.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险D.市场风险正确答案：C参考解析：基金管理人应当重点关注各类主要风险，根据风险产生的原因，将基金管理人的主要风险分为市场风险（D项）、信用风险（A项）、流动性风险、操作风险、合规风险、声誉风险、洗钱和恐怖融资风险，以及子公司管控风险等。

操作风险主要包括制度和流程风险、信息技术风险（B项）、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。69.【单选题】甲是基金管理公司基金经理，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（）。A.甲的行为不符合忠诚廉洁规范的要求B.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下，甲可以为私募机构提供投资咨询服务C.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突，应主动回避D.甲的行为，违反了忠诚尽责的职业道德规范正确答案：B参考解析：B项错误，基金从业人员应当严格遵守法律法规有关兼职的规定，不从事营利性经营活动，不违规兼任可能影响其独立性的职务。基金管理公司与该私募机构属于同一行业，可能与本公司产生利益冲突，故甲不可以为私募机构提供投资咨询服务。

A、C项正确，忠诚廉洁要求不得从事可能导致与基金份额持有人或所在机构之间产生利益冲突的活动，故甲的行为不符合忠诚廉洁的要求。

D项正确，忠诚尽责要求基金从业人员忠诚廉洁、勤勉尽责，并把忠诚廉洁落实到勤勉尽责的执业活动中。甲的行为不符合忠诚廉洁的要求，故甲违反了忠诚尽责的道德规范。70.【单选题】私募基金获得正式法律地位的标志是（）。A.2009年《信托公司证券投资信托业务操作指引》发布B.2012年《证券投资基金法》新增私募基金章节C.2014年《私募投资基金监督管理暂行办法》出台D.2016年登记备案政策收紧正确答案：B参考解析：2012年末，修订后的《证券投资基金法》新增“非公开募集基金”一章，赋予了私募投资基金正式的法律地位。故本题选B项71.【单选题】关于基金管理公司监察稽核制度的表述，下列说法错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.合规负责人可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案：B参考解析：B项错误，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保各项经营管理活动的有效运行。

A项正确，基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。

C项正确，合规负责人根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。

D项正确，基金管理人应当设立督察长或合规负责人，对董事会负责。72.【单选题】中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。A.责令整改B.监管谈话C.责令定期报告D.指定新的基金托管人正确答案：D参考解析：基金托管人及相关人员违反相关法规规定，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正（A项）、监管谈话（B项）、出具警示函、责令定期报告（C项）、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施。

D项，基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。73.【单选题】某主要开展程序化交易的私募证券投资基金于2026年1月20日清算终止，按规定，该私募基金投资决策、交易涉及资料保存期至少应当至（）。A.2036年1月20日B.2041年1月20日C.2046年1月20日D.2051年1月20日正确答案：C参考解析：《私募证券投资基金运作指引》要求主要开展程序化交易的私募证券投资基金，应当满足下列要求：保存历史交易记录，算法或策略的文字说明等投资决策、交易涉及资料，保存期限自基金清算结束之日起不得少于20年。故本题选C项74.【单选题】基金管理公司制定内部控制制度的原则有（）。

Ⅰ.合法合规性原则

Ⅱ.全面性原则

Ⅲ.审慎性原则

Ⅳ.适时性原则A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：制定内部控制制度应当遵循四个原则，即合法合规性原则（Ⅰ项）、全面性原则（Ⅱ项）、审慎性原则（Ⅲ项）和适时性原则（Ⅳ项）。75.【单选题】某企业需要通过发行债券筹集资金用于新项目建设。这种融资方式属于（）。A.间接融资B.直接融资C.国内融资D.国际融资正确答案：B参考解析：B项，直接融资市场是指资金需求方以发行股票或者债券等直接融资工具从资金供给方融通资金的市场。直接融资市场以资本市场为主导，资金供需双方直接建立股权或债权债务等关系。

A项，间接融资市场是指资金需求方通过银行等金融机构融通资金的市场。间接融资市场以银行等金融机构为主导，资金供给方与资金需求方没有直接法律关系，无法提出权利主张。

新教材中没有与CD项相关的概念。76.【单选题】关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.应自备案材料齐备之日起10个工作日内办理B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营正确答案：B参考解析：B项正确，私募基金备案信息、材料不完备或者不符合要求的，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的要求及时补正，或者进行解释说明或者补充、修改。对于已办理备案的私募基金，中国证券投资基金业协会通过官方网站进行公示。

A项错误，中国证券投资基金业协会自备案材料齐备之日起20个工作日内为私募基金办结备案手续。

C、D项错误，中国证券投资基金业协会为私募投资基金办理备案不构成对基金管理人投资能力的认可，亦不构成对基金管理人和私募投资基金合规情况的认可，不作为对私募投资基金财产安全的保证。77.【单选题】基金管理人的研究业务控制包含（）。

Ⅰ.建立严密的研究工作业务流程

Ⅱ.建立投资对象备选库制度

Ⅲ.建立研究与投资的业务交流制度

Ⅳ.建立研究报告质量评价体系A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：研究业务控制的主要内容包括：

（1）研究工作应保持独立、客观，不受任何部门和个人的不当影响。任何投资分析和建议均应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断，严禁利用内幕信息作为投资依据。

（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。Ⅰ项

（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。Ⅱ项

（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。Ⅲ项

（5）建立研究报告质量评价体系。Ⅳ项78.【单选题】某证券公司工商注册地为A省，主要办公地点在B直辖市，该公司计划从事基金销售业务，需要向（）注册并取得相应资格。A.在B直辖市的中国证监会派出机构B.在A省或B直辖市的任何一家中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.在A省的中国证监会派出机构正确答案：D参考解析：商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构从事基金销售业务的，应当向住所地中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，并申领经营证券期货业务许可证；未经注册，任何单位或者个人不得从事基金销售业务。

住所地即注册地，该公司应在A省的中国证监会派出机构申请注册基金销售业务资格，故本题选D项。79.【单选题】私募证券投资基金的业绩报酬计提比例不得超过业绩报酬计提基准以上投资收益的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%正确答案：C参考解析：私募证券投资基金的业绩报酬计提比例不得超过业绩报酬计提基准以上投资收益的60%。故本题选C项80.【单选题】在平衡反洗钱工作与保障合法权益关系方面，新法强调反洗钱措施应当（）。A.尽可能严格，无需考虑风险匹配B.与洗钱风险相适应，不得采取明显不匹配的措施C.仅针对高风险领域，低风险领域无需措施D.由机构自行决定，无需遵循特定原则正确答案：B参考解析：在平衡开展反洗钱工作与保障单位、个人合法权益的关系方面，新法强调反洗钱措施应当与洗钱风险相适应，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施（B项正确），保障客户基本的、必需的金融服务。81.【单选题】基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构对基金销售结算资金和基金份额应当（）。A.可以酌情使用B.无需特别保护C.可以临时借用D.确保其安全与独立正确答案：D参考解析：基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全与独立（D项），禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。82.【单选题】关于私募基金服务业务，下列说法正确的是（）。A.可以随意将服务业务转包B.只需备案即可转包C.经客户口头同意即可转包D.不得将已承诺的服务业务转包或变相转包正确答案：D参考解析：基金服务机构不得将已承诺的私募基金服务业务转包或变相转包。故本题选D项83.【单选题】某基金管理公司在提交公募基金注册申请后，发现招募说明书草案中部分数据存在错误。该公司应当（）。A.隐瞒不报B.自发现错误之日起5个工作日内提交更新材料C.等待证监会发现后解释D.仅内部更正不报告正确答案：B参考解析：申请期间申请材料（包括招募说明书草案）涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料。故本题选B项84.【单选题】下列（）产品不适用简易程序注册。A.常规股票基金B.混合基金C.货币基金D.中国证监会认定的其他特殊产品正确答案：D参考解析：现阶段，适用简易程序的基金产品包括常规股票基金（A项）、混合基金（B项）、债券基金、指数基金、货币基金（C项）、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。85.【单选题】下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员是（）。A.丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年B.丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年C.甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年D.乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年正确答案：D参考解析：有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：

（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；C项不符合

（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；D项符合

（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；

（4）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；B项不符合

（5）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；A项不符合

（6）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。85.【单选题】下列可以担任公开募集基金的基金管理人董事的人员是（）。A.丁，曾经是某律师事务所律师，因违法行为被吊销执业证书已满五年B.丙，曾经在某证券交易所任职，因违法行为被开除已满五年C.甲，曾经犯有贪污贿赂犯罪，被判处刑罚已满五年D.乙，曾经担任某公司总经理，该公司因其个人原因经营不善破产清算，但该公司破产清算终结已满五年正确答案：D参考解析：有下列情形之一的，不得担任公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员：

（1）因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的；C项不符合

（2）对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾五年的；D项符合

（3）个人所负债务数额较大，到期未清偿的；

（4）因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员；B项不符合

（5）因违法行为被吊销执业证书或者被取消资格的律师、注册会计师和资产评估机构、验证机构的从业人员、投资咨询从业人员；A项不符合

（6）法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员。86.【单选题】基金销售机构可以向投资人收取增值服务费的条件是（）。A.随意收取任何服务费用B.为投资人提供基金合同、招募说明书约定以外的增值服务C.未提供任何额外服务D.仅凭销售机构自行决定正确答案：B参考解析：基金销售机构按照中国证监会的规定，为投资人提供除基金合同、招募说明书约定服务以外的增值服务的，可以向投资人收取增值服务费。故本题选B项87.【单选题】下列（）不需要基金销售机构进行录音或录像。A.普通投资者申请成为专业投资者时B.向普通投资者销售低风险产品时C.向普通投资者销售高风险产品时D.根据信息变化调整适当性匹配意见时正确答案：B参考解析：基金销售机构应当录音或录像的告知、警示情形：

（1）普通投资者申请成为专业投资者时，基金销售机构应当说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由；A项

（2）基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或者提供相关服务，应当履行特别的注意义务，告知特别的风险点；C项；

（3）基金销售机构应当根据投资者和产品或者服务信息变化情况，主动调整投资者分类或者产品、服务分级以及适当性匹配意见，并告知投资者上述情况；D项

（4）向普通投资者销售产品或者提供服务前，履行普通投资者特别告知义务。88.【单选题】公募基金管理人以外的基金销售机构向投资人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得（）。A.低于基金管理人作出的风险等级评价结果B.高于基金管理人作出的风险等级评价结果C.与基金管理人评价结果一致D.自行确定风险等级正确答案：A参考解析：公募基金管理人以外的基金销售机构向投资人推介基金产品时，所依据的基金产品风险等级评价结果不得低于基金管理人作出的风险等级评价结果