AQ-施工项目风险管理定义、范围、成果精讲

施工项目风险管理工程项目风险的定义一旦发生，会对工程项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况风险的三要素：风险因素的存在性、风险事件发生的不确定性、风险后果的不确定性工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主要有边界风险，管理风险以及其他风险社会环境要素风险社会环境要素风险项目系统结构风险项目行为主体产生的风险其他方面的风险边界风险管理风险其他风险项目风险按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是风险产生的原因政治•政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家的对外关系，政府信用风险和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。法律•法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项风险目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。经济•国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场风险变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。自然•地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、条件流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。社会•包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者风险的文化素质，社会风气等。项目系统结构风险是以项目结构图上项目单元作为分析对象直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进行分析的•支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投来自业资方向，改变项目目标主和投•违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地资者的干预工程风险•不能完成他的合同责任，如：不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款•技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行来自承合同，由于管理和技术方面的失误，导致工程中断包商•没有得力的措施保证进度，安全和质量要求(分包•财务状况恶化，无力采购和支付工资商、供•工作人员罢工、抗议或软抵抗应商)•错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误的风险•设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作求要刻苛差中性程正工令公在指德同误道合错业行达职执下性确件极正条积不同和致合情导、热会件作能文工可标力见的能偏误织比错组文草力格中能风程理理工管管在目监的项如）他（师其者程自理工险来管理风来自其•中介人的资信和可靠性，政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求，项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等其他方面的风险按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面社会政治环境•政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，社会政治环境•政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度•与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会经济环境社会经济环境•工程所在地处于一个什么样的发展阶段和一个什么样的发展水平•社会的财政情况。赤字和通货膨胀情况•国民经济的计划安排，国家重点投资的项目•地区、国家工业布局以及经济结构•国家及社会的建设资金的来源，银行的货币供应能力和条件•市场情况社会法律环境社会法律环境•项目所在地法律法规的完备性，执法的严肃性，投资者能否得到有效的保护•与项目有关的各项法律和法规•国家的土地政策•与本项目有关的税收，土地政策，货币政策等方面的优惠条件•可供项目使用的各种资源的蕴藏情况•自然地理情况：地震设防烈度及项目期地震的可能性；地形地貌状况；地下水位流速；地质情况如土类，土层，容许承载力，地基的稳定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等项目基础设施项目各参加者的情况•项目基础设施项目各参加者的情况•场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时设施•场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等•各种通讯条件，能力和价格•与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策•合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等•工程承包商，供应商的基本情况•项目的主要竞争对手的基本情况其他方面其他方面•社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度•项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况•技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性同类工程同类工程•同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训•针对项目的目标设计可行性研究计划和控制•管理是一个系统，它对施工工期和质量的控制起到至关重要的作用。•管理的风险包括管理主体—人的风险以及管理模式的风险。•由于在施工过程中人的因素，会造成管理上的失误，从而阻碍施工过程的顺利进行。•管理组织的管理模式所固有的风险。举例：某公司对自营项目的风险分类举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）★战略风险•指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性★政策风险•指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。—国家政策宏观调控；—承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；★市场风险•指市场环境因素造成的导致损失的可能性。—国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；—国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。★信用风险•指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。—建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；—供应商、合作方过失或违约；★运营风险•由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性—工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；—工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；—质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；—区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约—员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法★财务风险•指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。—项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；★法律风险•指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。—商务合同中的潜在风险；—分包、联营、合作单位存在履约风险。工程项目风险管理的概念风险管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风对待风动态度对待风对待风动态度—为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒—不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；（1）创新多、使用新技术多的工程项目（2）预研不充分，不确定性因素多的工程项目（3）工程项目目标没有最终确定的工程项目（4）投资数额大的工程项目（5）边设计、边施工、边科研的工程项目（6）合作关系复杂的工程项目（7）受多种因素制约和受业主严格要求的工程项目（8）具有政治、军事、经济、社会意义的工程项目（9）具有国家行为的工程项目●●风险发生频率●潜在损失严重程度●风险决策变量值 ●风险控制方案 —回避风险 —预防或减小风险—计划风险保留方案—非计划风险保留方案 ●风险转移方案 —非保险转移 —工程保险检查并分析新的项目风险●检查并分析新的项目风险●决策是否执行●决策执行效果是否有新风险识别开始风险识是否还需要新的分解否是只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。项目风险控制的措施和方法主要有8种风险回避风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制风险增大风险增大高度风险区中度风险区低度风险区损失概率一可能性…风险回避是指当项目风险发生的可能性太大，或一旦风险事件发生造成的损失太大时，主动放弃该项目或改变项目目标★考虑采取此种方法的情况•某风险所致的损失频率和损失幅度都相当高•应用其他风险管理方法的成本超过了其产生的效益★采用这种控制方法的时机•项目决策阶段★采用这种控制方法的利弊•项目管理者回避了风险，避免了承担风险造成的损失•也使项目管理者失去了可能从风险中获取赢利的机会•经常采取这种消极方法，就会失去生存、竞争能力，就会被淘汰★承包商的风险回避策略•投标报价前，应认真分析业主所在国的政治、经济状况，业主的工程款落实情况和支付信誉•编标报价阶段，要熟悉招标文件，做好现场勘查，在单价和总价中考虑风险因素•若发现项目所面临的风险超出自己所能承受的限度，应及时终止项目以规避风险。•如果项目管理者既想生存发展又想回避风险，不宜采用此项控制方法。风险降低又称风险减轻，恰当采用可以增加项目成功的概率风险降低（减轻）的含义•降低风险发生的概率•一旦风险事件发生尽量降低其损失施工完成后的措施•及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算送审•及时进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的收取。•按照工程保修规定，根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，控制保修费用施工过程的措施划现场设备的维修、保养工作，降低大修、经常风险抵消是指将一些风险加以合并抵消，以便降低风险损失例如：•提出合理的风险保证金，这是从财务的角度为风险作准备•在报价中增加一笔不可预见的风险费，以抵消或减少风险发生时的损失。风险分离是指将各个风险单位分离间隔，以避免发生连锁反应或互相牵连★作用★应用—为了尽量减少因汇率波动而遭致的汇率风险，承包商可在若干不同的国—工程分包是选用多家分包单位•在施工过程中，对材料进行分隔存放，分离风险单位，避免材料集中于风险分散是指通过增加风险的单位以减轻总体风险的压力，共同分摊集体风险，从而减轻风险的可能后果工程实践风险转移是指在风险事件发生时将损失的一部分或全部转移到项目以外的第三方身上★采用时机•在相应合同或协议中已有相关约定•必须让风险承受者得到一定的好处•对于准备转移出去的风险，尽量让最有能力的承受者分担★采用方式•保险风险转移—通过购买保险的办法将风险转移给保险公司或保险机构•非保险风险转移—通过保险以外的其他手段将风险转移出去风险自留是指将风险留给自己承担采取风险降低、风险抵消、风险分离、风险分散等方法都无法控制时，可考虑采取风险自留的方法。★采用时机•缺乏风险管理的技术知识，以至于自身愿意承担风险损失决定风险自留的条件•短期内企业有承受最大潜在损失或最大期望损失的经济能力应急计划并不直接解决风险，而是为可能发生的风险提供即时的处理计划前述风险控制方法可归纳为两种最基本的手段，第一种是风险回避，即运用各种措施防范风险对难免发生的某些失误及时对难免发生的某些失误及时采取补救措施以不得不的必要牺牲，换取风险真正发生时可能造成的更大损失对于某些承包商的风险，对另一些承包商则并不一定构成风险”破财消灾“风险转嫁第二种基本手段是控制损失，即一旦风险发生时使损失最小损失控制包括两方面的工作：①减少损失发生的机会即损失预防；②降低损失损失控制包括两方面的工作：①减少损失发生的机会即损失预防；②降低损失的严重性即遏制损失加剧，设法使损失最小化目的方式描述操作思路（例）工程实践预防损失•采取各种预防措施以杜绝损失发生的可能•房屋建造者通过改变建筑用料以防止用料不当•通过扩大采购渠道以避免受制于供应商•通过提高质量控制标准以防止因质量不合格而返工或罚款•生产管