银行理财托管及外包合同

PAGE银行理财托管及外包合同甲方（委托方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：乙方（受托方）：名称：法定代表人：地址：联系方式：鉴于甲方作为银行理财业务的委托方，有意愿将理财托管及相关业务外包给乙方，乙方具备提供专业理财托管及外包服务的能力和资质。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及各类商事交易惯例，就甲方委托乙方提供银行理财托管及外包服务事宜达成如下协议：一、服务内容及范围1.理财托管服务乙方应按照法律法规及监管要求，对甲方指定的理财产品进行独立托管，确保资金的安全、完整和独立核算。包括但不限于对理财资金的收付、投资运作监督、资产估值、会计核算等环节进行规范操作。2.外包服务范围〔1〕交易执行外包：乙方负责根据甲方的投资指令，准确、及时地在市场上进行各类金融产品的交易操作，确保交易的合规性和有效性。〔2〕风险管理外包：协助甲方建立健全理财业务的风险管理体系，对市场风险、信用风险、流动性风险等进行监测、评估和预警，并提供相应的风险控制建议。〔3〕信息系统外包：提供理财业务所需的信息系统支持，包括系统开发、维护、数据处理等，保障信息系统的稳定运行和数据安全。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利〔1〕有权对乙方的服务质量进行监督和检查，提出合理的意见和建议。〔2〕有权获取乙方提供的理财托管及外包服务的相关报告和信息，了解服务进展情况。2.义务〔1〕按照本合同约定向乙方支付服务费用。〔2〕向乙方提供开展服务所需的真实、准确、完整的资料和信息，包括但不限于理财产品的基本情况、投资策略、客户信息等，并对所提供信息的真实性、合法性负责。〔3〕协助乙方协调与第三方的关系，确保乙方顺利开展服务工作。〔4〕在法律法规及监管允许的范围内，配合乙方完成与理财托管及外包服务相关的各项工作，如签署必要的文件、提供必要的授权等。（二）乙方权利与义务1.权利〔1〕有权按照本合同约定收取服务费用。〔2〕根据法律法规、监管要求及本合同约定，独立开展理财托管及外包服务工作，有权拒绝甲方违反法律法规、监管要求或本合同约定的指令。2.义务〔1〕遵守法律法规、监管要求及本合同约定，勤勉尽责地为甲方提供理财托管及外包服务，确保服务质量符合行业标准和甲方要求。〔2〕建立健全内部管理制度和风险控制机制，保障服务的规范运作和资金安全。对因自身原因导致的服务失误或风险承担相应责任。〔3〕按照甲方要求定期提供理财托管及外包服务的相关报告，包括但不限于资金托管报告、交易执行报告、风险管理报告、信息系统运行报告等，报告内容应真实、准确、完整。〔4〕保守甲方的商业秘密和客户信息，不得向任何第三方泄露，但法律法规另有规定或监管要求披露的除外。〔5〕未经甲方书面同意，不得将本合同项下的服务转委托给第三方。如因特殊原因确需转委托的，应提前通知甲方并取得甲方书面认可，且乙方应对转委托方的行为向甲方承担连带责任。三、服务费用及支付方式1.服务费用标准甲方应向乙方支付的服务费用按照以下标准确定：〔1〕理财托管服务费用：根据理财产品的规模、托管期限等因素，按照[X]%/年的费率计算。〔2〕外包服务费用：交易执行外包服务费用：按照每笔交易金额的[X]%收取。风险管理外包服务费用：根据理财业务的风险状况和复杂程度，每年收取[X]元。信息系统外包服务费用：按照信息系统建设及维护成本，每年收取[X]元。2.支付方式甲方应在每季度结束后的[X]个工作日内，将本季度的服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到款项后的[X]个工作日内，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款1.双方应对在履行本合同过程中知悉的对方商业秘密、客户信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为本合同生效之日起[X]年。如法律法规或监管要求对保密期限另有规定的，从其规定。五、违约责任1.若甲方未按照本合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若乙方未按照本合同约定提供服务或提供的服务不符合要求，乙方应负责采取补救措施，并承担因此给甲方造成的损失。如因乙方原因导致甲方遭受重大损失的，甲方有权解除本合同，并要求乙方返还已收取的服务费用，同时按照服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。3.任何一方违反保密条款的约定，应向对方支付违约金[X]元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如违约行为给对方造成的损失超过违约金金额的，违约方还应补足差额部分。4.如一方违反本合同其他条款的约定，应承担违约责任，赔偿对方因此遭受的损失。如因不可抗力等不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本合同的，不承担违约责任，但应及时通知对方并提供相关证明。六、合同变更与解除1.本合同的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本合同的组成部分，与本合同具有同等法律效力。2.在履行本合同过程中，若一方提出解除合同，应提前[X]日书面通知对方。经对方书面同意后，方可解除合同。因解除合同给对方造成损失的，提出解除方应承担赔偿责任。3.如发生法律法规、监管政策重大变化，导致本合同无法继续履行或部分条款无效的，双方应协商调整合同内容或解除合同，互不承担违约责任。七、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本合同自双方签字