银行职业规划 (三)

银行职业规划

近年来银行管理学的学科发展日新月异，新的管理手段和管

理技术层出不穷。刚刚阅读完《金融道》，描述的是广东发展银行

杭州分行从只有一个光杆司令的“弱势银行”到致力发展为浙江

第一金融品牌的崛起史。杭州广发在短短十年间取得骄人成绩的

事实印证了这样一句话：“金融之道，常常在金融之外。”这本

书给我的触动很大，它告诉我想要做在金融业做出一番成绩，单

靠过强的专业知识是远远不够的。我们不仅要具备全面的金融知

识，较强的分析与综合能力、高超的沟通技巧与应变能力、专业

的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭老

师课堂上讲过的银行客户经理为客户母亲千方百计买来所需中药

还熬好后在送到客户家里，也是暗含此理吧。

谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有

一天能有一个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今

天遍布各地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等

基本证书，提高自己的外语能力，夯实自己的专业基础。毕业后

三年内在金融业（首选是银行私人银行部门）打下基础，争取三至

五年拿下CFp等相关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的

理财师并非拿到一个证书就可以，而是要看他为客户能够创造多

大价值。如果只有证书，不能得到客户的认可，那么证书将毫无

意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是事业的发展的分水岭。

人说“三十而立"，我想那时应该正是我为之奋斗促成事业腾飞

之时。

20—年，因三家中资商业银行一口国银行、中信银行、招商

银行，相继成立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称

为中国“私人银行元年”。今年，国内的主要商业银行，如中国

工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务°可见，私人银

行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。

privateBanking的发展已有400余年的历史，它通过客户经理向

拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以财富管理为核心的、

高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内银行业仍处

在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不久,

精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外籍银行专

业人才在本地化中面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是当前

我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续高

速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳定的高收入富裕人群

己经形成，我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场条件。

20_年爆发全球金融危机，对我国的金融业肯定有很大的影响，

尤其我们这些看似“生不逢时”的金融学生。但是我想这其中一

方面对我国金融业的完善有很大的促进作用，另一方面优秀的人

才更容易脱颖而出。凡事都辩证的看吧，只要通过不懈努力，软

硬件都达到一定水平，“塞翁失马，焉知非福”呢？

由此，我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。

理财是一种生活方式，它来源于生活同时也服务于生活，理

财师的价值是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实

践中为客户创造出最大价值，帮客户做好合理的财务安排才能够

得到客户的认可。理财是一项终身学习的事业，只有在实践中不

断学习，理财师的称号才有价值。

首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业，涉猎知

识广博，不仅要有经济、金融等基本知识，还要了解理财行业以

及收藏、房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积累，

运用联系的、发展的眼光辩证地看待，因为知识膨胀、信息爆炸，

某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。第二是丰富

我的社会经验，学习一点心理学，懂待人接物、“察言观色”的

方法，学会挖掘客户内心的真实需求，如何与人沟通。客户的‘真

实需求往往和语言表露出来的并不一致，如何识别客户的真正的

风险取向，是从书本上学不来的。

人要树立正确的职业理想，首先必须全面地认识自己。要通

过科学认知的方法和手段，正确全面地认识自己的过去、现在、

未来。我特意做了一份专业的职业性格测试，分析表明我的性格

属“教导型”，愿意帮助别人解决问题、了解自己、并且与他人

分享自己的价值观，比较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指

出某些既要求懂技术，又要有很强的交际、交流能力的复合型工

作是我需要考虑的。其中重点推荐的归位就有财务咨询顾问。报

告中指出的“不够坚持”“容易松懈”等工作劣势是我现在就应

该努力克服的缺点。

俄国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯，没有理想就没

有坚定的方向，就没有生活”。每个人的人生目标是通过职业理

想来确立，并最终通过职业理想来实现。我的人格属ENFJ型（MBTT

理论），我有很强的“利他主义”情感，我也非常认同经济学家茅

于轼先生晚年悟出的“享受生活，并且帮助被人享受生活”的人

生意义。我愿意把“享受生活，并且若助被人享受生活”当做我

的人生追求。我想“理财师”的职业就可以帮助我实现这一追求。

银行职业规划篇14

内部培训师【定位】

作为内部培训师，至少有三种定位：

一是专职讲师，侧重于“讲师”这个角色，把自己归属到“培

训”这个产业，而不是把自己的发展舞台局限于某个公司。

二是定位为培训工作者，在企业内部从事培训工作，包括建

立培训体系，推行培训政策，组织培训项目，完成公司布置给培

训部门的职责，其中一项重要的工作就是授课，并且自己的主要

兴趣也是授课，培训管理是“不得不做”的工作，同时，也是自

己了解公司的一个重要途径。

三是定位为企业员工，在企业从事某项工作，比如财务管理，

同时把自己的工作进行了总结、提炼，结合外部的一些信息，整

理成课程，在公司内部进行授课，一方面是自己的兴趣，另一方

面地是推动本职工作比较好的方法C

内部培训师【入行】

内部培训师的入行有两个入行的途径，一是把自己的本职工

作整理成课件，在部门内部授课。其好处是对授课内容比较熟悉，

并且压力不是很大。如果你的工作是面向公司层面的（比如人力

资源管理、财务管理、研发管理、信息管理等，都是面向全公司

的），就有机会走出部门给公司其他部门授课。如果你有一定的授

课天赋，加上对讲课比较感兴趣，将会很快成为一个不错的讲师。

另一个途径是从素质类或企业文化类课程开始，从外面找一

些资料，听过几次课后，基本就形成了自己的课程。一般是先给

新员工讲课，新员工比较积极，心态比较好，讲师压力没有那么

大。逐渐地，找到了授课感觉，在公司（新员工）里也有了一些名

声，就开始给其他部门讲课了。

在入行阶段，要注意处理好工作和授课的关系（特别是你的

时间和精力的分配），一定要争取到直接上级的支持。二是要初步

以专业讲师的标准要求自己，不能仅仅局限于“把问题讲清楚

了”，还要注意设计学员手册、包装自己（指形象包装），提高课

堂运营的技巧，使学员“学得有趣”。

对于素质类的课程讲师，所授课程不能贪多，要精选两、三

门课程，成为自己的品牌课程。如果要提升自己的“名声”，给

管理干部授课是一个很好的途径，但二万要慎重，收益和风险成

正比，讲砸一次，影响面也很大。所以没有把握的话，不要轻易

尝试。

内部培训师【修炼】

多讲课。熟能生巧是熟语，是很有道理的。在公司内部称为

专业培训师，至少有两个衡量标准：一是能讲两天的课程，二是

每个月的授课达到六天。半天的课程比较好讲，一天的课程比较

难以忽悠（除非是自己非常熟悉的业务领域），二天的课程更难讲。

因为这意味着讲师的授课达到了一定的水平（否则，是没有自信

站在讲台上的，并且，如果没有一定的水平，是留不住学员的）,

包括讲师对课程的理解、对课堂的掌控、讲师的心态、讲师的体

力都达到了专业的高度。每个月六天的授课量，则意味着讲师有

机会讲课，有机会“在战争中学习战争”，量变会引起质变的。

同时，这也考验着讲师是否真的有兴趣讲课，如果没有兴趣，是

很难坚持完成这么大的授课量的。那么，如何获得讲课机会呢？

这一方面需要公司有政策，鼓励大家多讲课，总结、分享经验。

另一方面，也需要讲师自己去创造：一是讲大家需要的课程，二

是把每一次授课都当作营销，讲好每一次课，不断“累积”自己

的名声。我一直认为，课是越讲越多的：你讲得越好，就越是有

需求。三是要有推销意识，要向业务部门主动“营销”你的课程。

培训公司开公开课也是一种很好的营销手段，我们要借鉴c四是

要善借力，比如推动公司的“技能认证”，素质类课程搭顺风车，

需求不就起来了么；还可以利用技能认证的机会，设计一些重要

岗位的“必选课程”和“选修课程”，也可把素质类课程“塞”

进去。五是通过培训部门，要求公司员工人均培训必须达到多少

课时，从“官方”拉动需求。

在恰当的时机，参加TTT训练。所谓恰当的时机，是指累积

了一定的舞台经验（比如100课时）后。如果过早参加TTT,可能

会在肢体语言上有所提高，但对教学设计这一部分，理解就不深

了，会有点浪费课程。因为市面上大部分TTT课程是大而全的，

没有根据受训对象进行细分，比如PTT课程。（鉴于此，我们将TTT

拆分成三个课程：走上讲台，针对刚刚开始或准备开始讲课的培

训师；如何讲好产品技术课，针对连续讲课8小时，一年累积100

课时的讲师；以及专业讲师授课技巧，更多的是针对管理、素质

类专职讲师。）在初期，要重点训练自己的课堂呈现技巧（包括开

场技巧、肢体语言技巧、PPT技巧等），修炼培训师的职业动作,

让自己看上去像个培训师。在观念上，要认识到成人学习的特点，

在站在学员的角度开发、讲授课程。然后要借用课程设计技巧重

新“包装”自己的课程，不要仅仅是“陈述”自己的工作。最后，

还要学习引导技巧，成为一个Facilitator。

听大师的课，学习“舞台技术”°在初期可以学习各种风格

的大师的“舞台技术”，比如余世维大师的“话剧”能力，广州

邓行诚老师的激情，北京付亚和老师的侃侃而谈，台湾甑英才老

师的“书香气息”，金其庄老师的“杀人于无形”等。从中找到

比较贴切自己情况的风格，然后修炼成自己的“舞台技术''。总

体来说，“激情”可以提高学员满意度。

听原版的课程，学习课程架构。口国人很难静下心来潜心研

究某个东西，所以国内的好课并不多，基本是七拼八凑的。比较

好的讲师在设计课程的时候，找一大堆该主题的PPT,还找一大堆

相关的书籍，然后出去听课，回来后狂开发课程，基本框架出来

后，再找一些案例、故事、游戏、视频充实一下，甚至制作一些教

学道具。这样开发出来的课程，超不b讲师的思路、视野（经理

人封顶理论）。所以要多听引进的原版课程，那些课程都是大师牵

头，经过很多年在企业的研究提炼出来的课程框架非常好。我

比较喜欢听竞越的课程，并不是竞越的老师授课技巧多么高，主

要原因是他的好多课程是从国外买进来的，课程架构非常好，值

得我们深入研究其内在的逻辑关系以及心理学、社会学背景。

从影视中学习。一是学习舞台技大，电视台的主持人舞台技

术不错，可以学习其走台、肢体语言（手势、站姿、坐姿）、面部

表情、讲述技巧等等。最主要的是把影视中的一些精彩片断应用

到课程中c我认识一个讲师，他把中央台每期的《对话》、《绝对

挑战》等全部录下来，看看哪些可以应用到课程中，这是一个不

错课程丰富化的手段。再比如，很多营销老师从《大染坊》中录

了很多品牌建设、渠道管理方面的片段，《亮剑》中更是有很多执

行力方面的经典案例。曾仕强老师还出了一个《点评》的碟子。

听大师的点评。中国教育领域有一个很好的习惯：随堂听课，

几个讲师互相听课，大家互相点评，提出改进意见，这是一个很

好、很有效的提高方式。最好是找到自己风格领域内的大师来听

课，你就会有“听君一席话，胜读十年书”的感觉。听课点评可

以从以下几个方面入手：肢体语言（特别是讲师在进入状态下的

状态语言）；口头禅（绝大多数老师都有口头禅）；授课风格以及

风格与主题的匹配度（风格是否有明显？是否与授课内容匹配？

是否与学员状态匹配？是否发挥了自己的特长？是否有助于演绎

课程主题？等等）；PPT及学员手册制作水平、运用状况（很多讲

师讲的东西与学员手册有很大出入，或者在讲课的时候，忘了照

顾到学员手册）；课程总体设计（包括各模块的设计、模块之间的

过渡、模板的时间分配、课程主题的提炼与演绎等）；与学员交流

（是否在授课的时候照顾到学员，根据学员的状态调整课程内容?

是否能照顾到大部分的学员？是否能够取得学员的信任？）

自我总结。没有总结，很难有提高，所以讲师要多录自己的

授课片段，然后自己分析，这点要学习体育界，在每次比赛后，

都要看录像，进行分析、总结、提高。另外，每次授课，都要写

“授课日记”，包括自己的授课体会；学员在课程中分享的内容；

授课中出现的问题及当时的解决方法；授课的创新点，等等。

内部培训师【提升】

通过修炼，我们成为了一位讲师，能够讲授一些课程，但这

还远远不够。作为企业内部的培训师，要时时想到自己和外部专

职讲师的区别。只有深入到公司的运作之中，才可能给公司提供

更符合企业实际、解决企业实际问题的课程，这才是内部培训师

的价值所在。所以，我对内部培训师的要求就是“专业化”和“公

司化”。

按需求设计课程。这需要我们访谈培训对象（如果需要，还

包括其上级和下属），设计课前调查问卷，再结合公司的文化与制

度、政策、流程，提供个性化的课程。比如《时间管理》课程，我

们需要设计一套问卷，找出受训对象的时间杀手，了解受训对象

的时间管理习惯和意识，所以，每次《时间管理》的授课，（因其

对象不同）内容应该都是有所区别的。我最近给CDMA的三层、中

东区四层、策划部员工讲过《时间管理》，每次重点都是不一样的，

因为管理干部的时间管理和普通员工的肯定不一样，海外的和国

内的时间安排也不一样。每个课程，能否设计出一套问卷，把学

员的问题或需求掌握住？这是对讲师的考验。当然，在这个问题

上，内部培训师和外部专职讲师都是有机会做好的。

参与公司运作。对于专职讲师来说，最痛苦的莫过于与公司

的业务越来越远。所以，有的公司把专职讲师直接放到一线部门，

只不过其主要的工作是总结、提炼，形成课程，并推广、授课。如

果不能做到这一点，则需要有一个“轮回”的机制。比如核电技

术部培训中心的专职讲师，是两年一轮回：在培训中心授课两年

后，再回到业务一线去。在中兴通讯学院，专职（技术）讲师则是

从产品研发就开始介入、跟踪，甚至跟到现场，与售后工程师一

起开局，这样才能做到“与时俱进”，保持授课内容的先进性、

实战性。

了解公司。最怕内部专职讲师沉迷于自己的课程，对公司的

大事不闻不问。讲师要多方面了解公司、收集公司的资讯。一是

通过自己的课程去了解。即使你认为自己很熟悉公司，但每次授

课前还是要进行课前调查或访谈；在课程中学员的发言，特别是

小组讨论发言，一定要记录在案，回来后进行复习、整理、提炼。

二是在平时收集资讯，要提高自己的“敏感性”。比如要多看报

纸，要关注公司的高层会议，要经常上公司的网站，要经常百度

或谷歌一下公司，要经常和职能部门的领导一起用餐（在公司食

堂吃假的时候坐在一起）。等等。银行职业规划篇15

职业规划方法/步骤

1、自我评估。主要包括对个人的需求、能力、兴趣、性格、

气质等等的分析，以确定什么样的职业比较适合自己和自己具备

哪些能力。

2、组织与社会环境分析。短期的规划比较注重组织环境的分

析，长期的规划要更多地注重社会环境的分析。

3、生涯机会评估。生涯机会的评估包括对长期机会和短期机

会的评估。通过对社会环境的分析，结合本人的具体情况，评估

有哪些长期的发展机会；通过对组织环境的分析，评估组织内有哪

些短期的发展机会。

4、生涯目标确定。职业生涯目标的确定包括人生目标、长期

目标、中期目标与短期目标的确定，它们分别与人生规划、长期

规划、中期规划和短期规划相对应。首先要根据个人的专业、性

格、气质和价值观以及社会的发展趋势确定自己的人生目标和长

期目标，然后再把人生目标和长期目标细化，根据个人的经历和

所处的组织环境制定相应的中期目标和短期目标。

5、制定行动方案。把目标转化成具体的方案和措施。这一过

程中比较重要的行动方案有职业生涯发展路线的选择、职业的选

择，相应的教育和培训计划的制定。

6、评估与反馈。职业生涯规划的评估与反馈过程是个人对自

己的不断认识过程，也是对社会的不断认识过程，是使职业生涯

规划更加有效的有力手段。

银行职业规划范文

一、以客户为中心，做好结算服务工作。

客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务

的好坏直接影响到我行的信誉。

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站

立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐

心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来

越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继

续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代

理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、

开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞

争能力。

3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业

务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务