教学材料微观经济学-第一章-1

第一节微观经济学的研究对象一、微观经济学概述

1.经济的含义现代生活中，经济一词被广泛使用，如世界经济、中国经济、经济半小时、假日经济、经济危机、奥运经济、网络经济、超女经济等等。那么什么是经济呢?在中国古汉语中，经济一词是“经邦”和“济民”“经国”和“济世”，以及“经世济民”等词的综合和简化，含有“治国平大下”的意思。但现代意义的经济一词来源于希腊文，原意是家政管理，现指人类一般谋生活动。下一页返回第一节微观经济学的研究对象

人类为了谋生，需要各种物品(goods)。满足人类欲望的物品，有的可以不付出任何代价而随意取得，这类物品被称为自由物品(freegoods)，如空气、阳光等。与自由物品相对应，其他物品是不能自由取用的，人们为了获取这些物品必须付出代价，即必须借助生产资源通过人类加工生产出来，这类物品被称为经济物品(economicgoods)或稀缺物品。资源是指用来生产那些满足人们需要的经济物品的手段或者物品，如劳动、土地、资本等。当资源被投入生产过程生产用以满足人们欲望的经济物品时，被称为生产要素，简称要素。经济就是在一定的社会中，人类取得和利用各种经济物品的一切活动，包括生产、交换、分配和消费。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象2.资源稀缺性人类消费各种物品的欲望(wants)是无限的。相对于人类社会的无穷欲望而言，经济物品，或者从根本上说，生产这些物品所需要的资源总是不足的。这种资源的相对有限性被称为资源稀缺性(scarcity)。资源稀缺性是普遍存在的，既是相对的，又是绝对的。当今世界，不论是富有的人还是贫穷的人，不论是发展中国家还是发达国家，都普遍存在着资源的稀缺问题。但资源的稀缺并不是指资源总量稀少，而是相对于人类无穷欲望而言，资源总是不足的，即资源稀缺性是相对的。从历史上看，自从有人类社会以来，没有哪个社会能够摆脱资源稀缺的困扰，也没有哪个时期不面对资源稀缺问题。从这一点看来，资源稀缺性是绝对的。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象资源稀缺的原因可以从以下三个方面理解。第一，一定时期内资源本身是有限的，如在一定时期内，石油资源的探明储量就是有限的。第二，利用资源进行生产的技术条件是有限的，如受技术条件制约，石油开采量有限，利用石油生产的石油制品也是有限的。第三，人的生命是有限的。3.经济学的含义正因为资源稀缺性的客观存在，人类社会才一直存在着资源有限性和人类欲望无限性之间的矛盾，用稀缺资源最大程度地满足人们的欲望就成为人们迫切需要解决的问题。现代经济学的一个重要任务，就是研究人们如何进行抉择，以便使用稀缺资源(土地、劳动、资本等)来生产各种商品并把它们分配给不同的社会成员提供消费。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象

但关于什么是经济学，迄今为止说法并不统一。比较流行的说法是:经济学(Economics)研究稀缺资源在无限而又有竟争性的用途中间配置的问题，它是一门研究人与社会寻求满足自身物质需求与欲望的方法的社会科学。鉴于经济学研究的问题对人类社会来说是如此重要，又鉴于经济学的研究取得了辉煌的成果，所以，有人称其为社会科学的皇后。经济学概念从它在西方世界产生到现在经历了不同的发展阶段，在此过程中大量的西方学者从不同角度和不同领域研究经济现象，产生了各种不同的学派、不同的理论。它们之间也经历了否定与融合的过程。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象4.微观经济学的含义根据研究对象的不同，经济学可以简单地划分为微观经济学和宏观经济学两大部分。微观经济学(Microeconomics)是经济学的一个重要分支，又被称为“小经济学”。它以个体经济单位(单个消费者、单个生产者)作为研究对象，通过研究个体经济单位的经济行为以及相应的经济变量单项数值的决定，来说明价格机制如何解决资源稀缺性的问题。理解微观经济学的含义，要注意以下几点。(1)研究重点是个体经济单位的经济行为。个体经济单位包括单个消费者和单个生产者。消费者又称居民户或者家庭。生产者又称厂商或者企业。个体经济单位的目标是追求经济行为的最优化。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象(2)解决的问题是稀缺资源的配置。就是解决用稀缺资源生产什么产品、生产多少产品、采用什么技术生产产品，以及生产出来的产品如何分配这样一系列问题。(3)中心理论是价格理论。在市场经济中，居民户和厂商的经济行为都受价格的支配价格就像一只看不见的手，调解着社会的经济活动，通过价格调节，社会资源配置实现了最优化。微观经济学正是要说明价格如何使资源配置达到最优化。因此，微观经济学也被称为价格理论。(4)研究方法是个量分析。个量分析是研究经济变量的单项数值如何决定。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象5.微观经济学的基本框架在详细学习微观经济学之前，需要先了解一下其理论体系框架，如图1-1所示。需要指出的是，该图中的一些专门术语将在随后的章节里逐渐出现，通过这部分只需对微观经济学有一个概要的了解即可。如前所述，微观经济学以个体经济单位即单个消费者和单个生产者为研究对象。所以，消费者和生产者居于微观经济学框架的中心位置。对单个消费者的经济行为研究，得到消费者行为理论，即效用理论，对单个生产者的经济行为进行研究，得到生产者行为理论。消费者行为理论推导出在假定消费者用既定的收人消费两种价格既定的商品时效用(商品满足消费者欲望的能力评价)最大化条件，即消费者均衡条件。根据消费者均衡条件，还推导并解释了市场需求曲线。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象

对个体经济单位经济行为的研究，以两个市场为载体，即产品市场和要素市场图1-1中上半部分表示的是产品市场，下半部分表示的是要素市场在产品市场上，单个消费者和单个生产者的身份分别为产品的需求方和供给方。消费者通过消费支出购买产品，来满足对产品的需求，其行为遵循消费者均衡条件。生产者通过产品供给，获得销售收人，其行为遵循生产者均衡条件。供求双方相互作用，当某种产品在一特定的价格下需求量恰好等于该产品供给量的时候，该产品市场就实现了均衡，该市场上的消费者和生产者的愿望都得到满足。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象

在要素市场上，两者的身份与在产品市场上恰恰相反，单个消费者是生产要素的供给方，单个生产者是生产要素的需求方。消费者通过要素供给，获得要素收人，其行为仍然遵循消费者均衡条件。生产者通过要素支出，满足要素需求，其行为仍然遵循生产者均衡条件。供求双方相互作用，当某种要素在一特定的价格下需求量恰好等于该要素供给量的时候，该要素市场就实现了均衡，该市场上的消费者和生产者的愿望都得到满足。通过对图1-1的介绍，似乎会看到这样的一种理想状态:在一定(完全竟争)条件下，无论是在产品市场，还是在生产要素市场，单个消费者和单个厂商的经济活动都表现为在市场机制的作用下各自追求着自身经济利益最大化。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象

在这一过程中，每个产品市场和每个生产要素市场，都实现达到一种供求相等的均衡状态。在这样的状态中，消费者实现效用最大化，厂商获得最大的利润。在上述内容的基础上，微观经济学通过一般均衡理论进一步证明完全竟争条件下所有单个市场同时均衡的状态是可以存在的，而一般均衡状态符合帕累托最优状态”。除此之外，微观经济学还涵盖了微观经济政策分析的内容。我们会发现现实的市场经济在某些方面与完全竟争经济的最优状态是有偏离的，这就需要通过一定的微观经济政策来加以矫正，以克服所谓“市场失灵”，使得现实的经济能以最优状态或接近最优状态的效率来运行。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象二、资源配置的三个基本问题资源配置就是要对资源的用途进行选择，这就涉及对资源的配置方案进行取舍，对于这个问题的解释可以用生产可能性曲线图来表示。生产可能性曲线是在假定一个社会资源既定的情况下，在一定的技术水平时，用其全部资源所能生产出的各种产品和劳务的最大数量的组合。整个社会的经济资源既定就意味着资源是有限的，并且当这些经济资源被允分利用进行生产时，要使一种产品的产量增加，就必须放弃另一种产品的生产，这就是微观经济学里面的选择问题。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象在对社会稀缺资源选择(资源配置可能)过程中形成了一系列产品组合方案。这些由不同产品、不同产量的组合方案所形成的一系列点的组合就构成了社会生产的可能性曲线，如图1-2所示。图1-2中假设一个社会把全部资源都用于生产两种产品X和Y。资源是既定的，这些资源可以用来生产的X产品和Y产品不同产量组合方案分别为a、b、c、d、e、f，由这些不同的点所连成的一条曲线就是既有资源约束下所能达到的最大产量组合曲线。图中b点和e点的差异性在于若将b点作为既定生产方案，则社会得到的Y产品多于X产品;但若选择e点，则X产品增加，同时必须放弃部分Y产品。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象在生产可能性曲线上的任意一点都表示全部资源都得以允分利用，但曲线以外的点(如h点)则意味着在现有资源和技术水平下不能达到的产量组合;曲线以内(如g点)则意味着产量组合虽可以达到，但社会资源并没有得到有效利用。为了有效率地使用稀缺资源，以满足人们的各种欲望和需求，任何社会或国家都必须解决以下三个基本经济问题，即生产什么，生产多少;如何生产;为谁生产。这三个问题被称为资源配置问题。1.生产什么产品与生产多少面对稀缺的经济资源，人类需要权衡各种需要的轻重缓急，确定生产什么产品，生产多少，以满足比较强烈的需要，即到底是将生产方案确定为b,还是其他的如a、c、d、e、f。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象3.产品如何在社会成员之间进行分配正是因为资源存在稀缺性，没有人能获得他想要的一切，每个社会都必须建立某种机制来分配产品。正是分配原则的不同导致不同国家，甚至是同一国家的不同发展时期人们的贫富差距的不同。在西方经济学中，不存在“剥削”的概念，收入分配的差距被认为是按贡献进行分配所导致的，即是由于人们拥有不同的资源票赋以及用于人力资本的投资不同所致。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象三、资源配置与经济制度对于经济物品来说，不论是哪种社会制度，都存在稀缺性，但解决稀缺性的制度、形式、方法、手段会有所差异。这种解决资源稀缺性的制度、形式、方法、手段就是经济制度。也就是说，在不同的经济制度下，资源配置的解决方法是不同的。一般较普遍的观点认为，当前世界上解决资源配置与资源利用的经济制度有两种形式，一种是市场经济制度，一种是计划经济制度。所谓市场经济制度就是通过市场的价格机制来调节资源配置问题，从而决定生产什么、如何生产与为谁生产的问题。也就是说哪一种产品的利润大就生产哪一种，用什么方法生产成本低就用什么方法生产，谁在生产中作出的贡献大谁得到的产品就多。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象所谓计划经济制度就是通过中央计划来决定资源配置问题，确定生产什么、如何生产与为谁生产。也就是说，用既定的社会资源到底生产哪些产品，所采取的生产方法是什么样的，生产出来的产品分配给谁都由中央计划来安排。值得注意的是，在现实的经济社会中，许多国家的经济制度都是市场经济与计划经济在不同程度上的结合，这种经济制度被经济学家们称为“混合经济”。这里的不同程度是说，混合经济并不是由市场经济与计划经济平分秋色的结合，而是以一种经济制度为主，以另一种为辅的。从资源配置效率上来看，更多的人倾向于市场经济从总体上比计划经济效率要高，更有利于经济发展，而且持这种观点的人有不断增加的趋势。上一页下一页返回第一节微观经济学的研究对象正因为如此，许多过去采用计划经济制度的国家纷纷转型，实现或正在实现由计划经济向市场经济为主的经济制度的转变。因此，现在世界上绝大多数国家采取的是有国家宏观调控的市场经济制度。因此我们说，稀缺性问题的解决是离不开具体的经济制度的。作为微观经济学教材，本书也是在这样的一种观点之下介绍微观经济学内容，研究在市场经济制度下稀缺资源配置的问题。上一页返回第二节微观经济学的研究方法一、微观经济学的基本假设条件微观经济学理论的建立是以一定的假设条件作为前提的。在微观经济分析中，根据所研究问题和所要建立理论的不同需要，假设条件存在着差异。但是，在众多不同经济理论的各自不同的假设条件中，有一个假设条件是所有经济理论均具备的一个基本假设条件，就是“合乎理性的人”的假设条件。

1.理性人假设在经济学里，“合乎理性的人”的假设通常简称为“理性人”或者“经济人”的假设条件。西方经济学家指出，所谓“理性人”的假设是对在经济社会中从事经济活动的所有人的基本特征的一个一般性的抽象。下一页返回第二节微观经济学的研究方法西方古典经济学家们普遍认为，人是自利的、理性的。这个被抽象出来的人的基本特征就是:任何一个从事经济活动的人都能允分理解自身利益所在，且都是利己的，追求个人利益的满足。也可以说，每一个从事经济活动的人所采取的经济行为都是力图且能够运用逻辑推理，根据客观条件和自己拥有的票赋，从事实出发，推出纯粹客观的结论，能够以自己的最小经济代价，从许多选项中作出最优的决策去获得自己的最大经济利益，追求实现个人利益最优的行动方案。因此，人是追求经济利益的“完全理性的经济人”。理性人的假设是经济学最基本的假设，经济学的基本前提就是人是追求个人效果最大化的，虽然现在经济学家也正在努力将这个假设条件放宽(经济学本身就是假设不断放宽的过程)，但这很难，经济学毕竟牵涉很多数学的东西，放宽以后就很难量化。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法2.完全信息假设“完全信息”假设的主要含义是指经济活动的所有当事人都拥有允分的和相同的信息，而且获取信息不需要支付任何成本。例如，假定每一个消费者都能允分了解每一种商品的性能和特点，准确判断一定商品量给自己带来的满足程度，以及了解每一种商品的价格在不同时期的变化等，从而能够决定自己的最优商品购买量。二、经济模型现实的经济事物是错综复杂的，我们要想对现实世界中的经济事物进行研究，就需对其主要特征和内在联系进行概括和抽象，而这种对现实的经济事物进行的系统描述就称为经济理论在经济理论中对于经济事物的研究往往是抓住经济事物的基本因素和内在联系进行研究。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法微观经济学中基于这种处理问题的方式，运用经济模型来研究经济事物的有关经济变量之间的相互关系。1.经济模型的含义所谓经济模型是指用来描述所研究的经济事物的有关经济变量之间的相互关系的理论结构。经济模型的表现方式主要是文字语言和数学形式(包括几何图形和方程式等)。微观经济学中经常会用经济模型来进行经济理论的研究和表达。2.内生变量、外生变量和参数经济事物的决定会受到多个因素影响，不同的影响因素可用一定的量来表示。在经济模型中基本要素可用变量来表示。变量可分为内生变量和外生变量。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法内生变量是指在经济模型中，由给定的经济模型本身决定的变量，它是模型所要研究的变量。外生变量是指在经济模型中，给定的经济模型本身无法决定而由这个模型以外的因素决定的变量。它是模型得以建立的外部条件。它能够对内生变量产生影响，但其本身是在模型之外。内生变量可以在模型内得到说明，外生变量决定内生变量，外生变量不能在模型内部得到说明。从经济模型设定、估计的需要和解释、预测经济现象的功能来看，区分内生变量和外生变量是很重要的，但在实际应用中这种区分又是困难的。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法参数指数值通常为不变的变量，也可理解为可变的常数。参数通常是由模型以外的因素决定的，参数也往往被看成是外生变量。3.存量和流量根据变量与时间的关系，也可把变量分为存量和流量。存量是表示在某一时点上存在的变量的数值，其大小与时间维度无关，如身高、固定资产总量、居民储蓄存款余额等。流量是表示在一定时期内发生的变量数值，其大小与时间维度相关，如GDP、人均收人等。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法三、实证分析和规范分析

(一)实证分析1.实证分析的含义经济学的实证倾向产生于资产阶级庸俗经济学时期。19世纪上半叶的英国经济学家西尼尔，最早对实证经济学与规范经济学作了区分，他认为政治经济学是一门实证经济学。19世纪70年代以后，奥地利的门格尔、英国的杰文斯以及法国的瓦尔拉斯提出了边际效用论，使经济学的实证分析跨出了从纯粹逻辑推理到数学公式演绎的一大步。20世纪30年代以后，实证经济学获得了进一步的发展。从凯恩斯到现在，西方经济学的主流一直是实证经济学。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法“实证分析方法”是在分析经济问题和建立经济理论时，撇开对社会经济活动的价值判断，只研究经济活动中各种经济现象之间的相互联系，运用“大胆假设、小心求证、在求证中检验假设”的方法，在作出与经济行为有关的假定前提下，分析和预测人们经济行为的后果，回答“是什么”的问题实证经济学所力图说明和回答的问题是:经济现象是什么;经济事物的现状如何;有几种可供选择的方案，将会带来什么后果。它不回答是不是应该作出这样的选择的问题。即它企图超脱和排斥价值判断(即关于社会的目标应该是什么，经济事物是好是坏，对社会有无意义的价值判断)，也就是纯粹说明事物本身的客观规律，因而实证经济学所研究的内容具有客观性。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法2.实证分析理论的表述方法实证分析理论可以用不同的方法进行表述，一般说来经济理论有四种表述方法(1)用文字来表述经济理论，一般称为口述法，或称为叙述法(2)用表格来表述经济理论，一般称为算数表示法，或称为列表法(3)用图形来表述经济理论，一般称为几何等价法，或称为图形法

(4)用函数关系来表述经济理论，一般称为代数表示法，或称为模型法在表达经济理论和利用这四种方法分析解决问题时，可以灵活应用，从不同角度发挥其各自优点。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法(二)规范分析

1.规范分析的含义规范分析方法是以一定的价值判断作为出发点和基础，提出行为标准，并以此作为处理经济问题和制定经济政策的依据，探讨如何才能符合这些标准的分析和研究方法。规范经济学研究和回答的经济问题是:经济活动“应该是什么”或社会面临的经济问题应该怎样解决;什么方案是好的，什么方案是不好的;采用某种方案是否应该，是否合理，为什么要作出这样的选择。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法规范经济学涉及经济行为和经济政策对人们福利的影响和评价问题，涉及是非善恶，合理与否问题，与伦理学、道德学相似，具有根据某种原则规范人们行为的性质。由于人们的立场、观点、伦理和道德观念不同，对同一经济事物、经济政策、同一经济问题可能会有迥然不同的意见和价值判断。对于应该做什么，应该怎么办的问题，不同的经济学家可能会有完全不同的结论，因而规范分析或者说规范经济学具有主观性。

2.实证分析和规范分析的关系通过以上关于实证分析与规范分析的介绍，实证分析和规范分析差异较大，这种差异性包括是否以一定的价值判断作为处理问题的基本出发点、所研究问题的内容客观性以及所要解决的问题等几个方面。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法(1)分析和处理问题的出发点的差异。

(2)所要解决的问题的差异。

(3)所研究内容的客观性差异。需要注意的是，虽然实证经济学与规范经济学存在以上差异性，但二者之间并不是绝对互相排斥的。一方面，我们要做规范经济学研究，就需以实证经济学为基础;另一方面，我们要进行实证经济学研究，也必须以规范经济学作为指导。在经济学问题的研究中，越是具体的问题，通常实证的成分就会越多;而越是高层次、带有决策性的问题，就越具有规范性。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法实证经济学与规范经济学所强调的是用不同的方法来研究经济问题。用实证的方法研究则是实证经济学，用规范的方法来研究则是规范经济学。微观经济学是用实证的方法进行研究，属于实证经济学。在西方经济学的发展中，早期强调从规范的角度来分析经济问题。19世纪中期以后，则逐渐强调实证的方法。从目前情况来看，实证经济学仍然是西方经济学中的主流。另一方面，正如许多经济学家所认识到的，我们应当意识到经济学研究与物理学、化学这些自然科学是存在差异性的，它不可能完全摆脱规范问题研究框架，即无法避开价值判断问题。因此，在经济学的研究中我们只有将实证的方法与规范的方法有机结合起来，合理应用方能取得满意的结果。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法四、均衡分析1.均衡分析的含义均衡是从物理学中引进的概念。在物理学中，均衡是表示同一物体同时受到几个不同的外力作用而合力为零时，该物体所处的静止或匀速直线运动的状态。英国经济学家马歇尔(AlfredMarshall)把这一概念引入经济学中，主要指这样一种状态:经济中各种经济决策主体(如消费者、厂商等)所作出的决策正好相容，并且外部条件不变的情况下，每个人都不愿意再调整自己的决策，从而不改变其经济行为。这种均衡与一条直线所系的一块石子或一个盆中彼此相依的许多小球所保持的机械均衡大体上一致。均衡一旦形成后，如果有另外的力量使它离开原来的均衡位置，就会使其失去均衡状态。上一页下一页返回第二节微观经济学的研究方法2.均衡分析的分类(1)根据研究均衡状态时是否考虑市场间的相互影响，均衡可分为局部均衡与一般均衡。(2)均衡分析还可以分为静态分析、比较静态分析和动态分析。(3)根据均衡状态的稳定与否，均衡可分为稳定均衡和不稳定均衡。如果均衡体系在市场机制的作用下能够回到原有的均衡点，这个体系就叫做稳定均衡;与之相反，如果这个体系在市场机制的作用下不再回到原有的均衡点，则称该体系为不稳