2026 上半年企业投融资与资产管控中期总结

2026/06/282026上半年企业投融资与资产管控中期总结汇报人：投融资管理部目录上半年工作回顾与核心成果投融资业务执行情况资产管控体系运行风险管理与合规建设下半年工作规划与展望0102030405上半年工作回顾与核心成果01整体工作概况12个完成项目↑20%8.5亿元投资规模↑15%98%资产管控覆盖率↑5pp0.3%风险事件发生率↓0.2pp工作基调：稳中求进，质量优先，风险可控投融资项目完成2026年上半年完成投融资项目12个，总投资规模达8.5亿元，项目涵盖新能源、高端制造、数字经济等战略新兴领域，投资回报率符合预期目标。资产管控覆盖提升资产管控覆盖率达到98%，较上年同期提升5个百分点，实现全口径资产动态监测，建立分级分类管理机制，资产周转效率明显改善。风险事件有效控制风险事件发生率控制在0.3%以内，低于行业平均水平，建立事前预警、事中监控、事后复盘的全流程风控体系，重大风险零发生。团队能力建设成效团队专业能力建设取得显著成效，核心骨干稳定率95%，完成投融资、风控、资产管理三大专业模块培训认证，人才梯队结构优化。关键绩效指标完成情况指标类别年度目标上半年完成完成率同比变化投资规模15亿元8.5亿元56.7%+12%融资到位10亿元5.2亿元52%+8%资产收益率6.5%6.8%104.6%+0.5个百分点不良资产率<2%1.2%优于目标-0.3个百分点整体评价：主要指标均达到或超过预期进度，为全年目标达成奠定坚实基础。投融资业务执行情况02投资业务总体布局控制单一项目风险敞口，单项目投资额不超过总规模的15%，确保投资组合的分散化与安全性投资方向占比分布投资方向分布主业延伸投资占比45%，重点布局产业链上下游优质标的战略协同投资占比30%，强化与核心业务的协同效应财务性投资占比25%，配置低风险稳健收益资产风险控制单项目投资额不超过总规模的15%，确保投资组合的分散化与安全性单项目风险敞口上限15%重点项目投资进展8个重点项目5已完成交割3正在推进新能源产业链项目投资1.8亿元持股35%预期年化12%智能制造项目投资1.2亿元战略协同效应显著科技创新项目投资0.8亿元布局前沿技术领域医疗健康项目已完成尽调预计下半年完成交割绿色能源项目谈判阶段投资规模预计1.5亿元投资收益与回报分析上半年总收益4,200万元6.8%综合投资收益率优于行业平均股息分红收益2,100万元占比50%稳定性收益的核心来源，体现投资组合的持续现金流能力与抗周期特性公允价值变动收益1,500万元占比36%优质标的估值提升贡献，反映投资判断的准确性与资产增值潜力处置收益600万元占比14%主动调仓优化结构所得，体现动态配置能力与退出时机把握收益质量分析稳定性收益占比高达50%，投资组合抗风险能力较强；公允价值变动主要来自优质标的估值提升，体现投资判断的准确性融资业务执行情况融资渠道分布上半年多轮融资保障业务发展资金需求3亿元银行贷款综合成本4.2%1.5亿元债券发行票面利率3.8%0.7亿元股权融资引入战略投资者融资渠道详情银行贷款：3亿元综合成本4.2%，作为主力融资渠道保障资金规模债券发行：1.5亿元票面利率3.8%，优化债务结构降低融资成本股权融资：0.7亿元成功引入战略投资者，优化资本结构增强发展后劲融资成本优化成果综合融资成本4.1%，较上年同期下降0.3个百分点，节约财务费用约150万元融资结构优化成效长短期债务比例4:6优化至6:4，债务期限结构更趋合理固定利率占比提升至65%，有效规避利率波动风险信用融资占比提升至40%，减少抵押物占用企业主体信用评级AA-AA融资议价能力显著增强资产管控体系运行03资产管控体系框架管控目标：确保资产安全完整，提升资产运营效率，实现资产保值增值资产分类管理按流动性、风险等级、收益特征进行分类差异化管控策略动态监控机制实时监测资产状态预警异常情况定期评估制度季度评估资产质量及时调整管控措施责任落实机制明确各层级管理职责确保管控落地资产规模与结构分析资产类别4类52亿元管控资产总规模配置状态整体优化资产类别规模（亿元）占比收益率流动资产1528.8%3.5%固定资产2242.3%7.2%长期股权投资1019.2%9.5%其他资产59.7%5.8%固定资产占比最高，长期股权投资收益率最优，整体资产配置兼顾流动性与收益性资产运营效率提升效率指标对比总资产周转率0.72次↑0.07固定资产利用率88%↑6%存货周转天数38天↓7天应收账款周转天数45天↓7天效率提升成果总资产周转率从0.65次提升至0.72次固定资产利用率从82%提升至88%存货周转天数从45天缩短至38天应收账款周转天数从52天缩短至45天改进措施优化资产配置盘活闲置资产加强账款催收提升存货管理重点资产项目管理重点资产项目运营平稳，未发生重大资产损失事件项目制管理每个重点项目配备专职资产管理团队月度报告制度定期跟踪项目进展与资产状态风险预警机制设置关键指标阈值，及时预警风险退出路径规划提前规划退出方案，确保投资回收资产处置与盘活处置低效资产3项2,500万元回收资金核销不良资产2项300万元已按规定程序完成核销程序完成盘活闲置资产5项180万元重新投入运营或出租年化收益风险管理与合规建设04风险管理体系建设"事前预防、事中控制、事后改进"全流程风险管理体系风险识别机制建立风险清单，定期更新风险点风险评估模型量化风险等级，确定管控优先级风险应对策略制定差异化应对方案，明确责任主体风险监控报告建立风险监测指标，定期报告风险状态0重大风险事件上半年3

起一般风险事件及时有效处置投融资风险管控投资风险管控尽职调查严格执行尽调程序，尽调覆盖率100%投决机制建立分级投决制度，重大项目提交董事会审议投后管理定期跟踪被投企业经营情况，及时预警风险退出管理设置退出触发条件，确保投资安全退出融资风险管控偿债能力评估定期测算偿债指标，确保债务安全资金流动性管理保持合理现金储备，应对突发资金需求利率风险管理运用利率互换等工具，对冲利率波动风险资产风险防控风险防控措施风险资产情况关注类资产1.2亿元占比2.3%不良资产0.6亿元占比1.2%风险可控均在安全阈值内资产质量评估季度开展评估，识别潜在风险资产减值测试对减值迹象资产及时测试担保管理严格控制对外担保规模资产保险重要资产投保转移风险担保余额控制上限30%净资产占比严格控制对外担保规模，确保担保余额不超过净资产30%，防范或有负债风险合规管理体系合规制度体系制定完善投融资、资产管理等专项合规制度合规审查机制100%审查通过率重大项目实施合规前置审查合规培训教育6次培训120人次参训开展合规培训，覆盖全员合规监督检查季度开展合规检查，发现问题及时整改上半年未发生重大违法违规事件，监管检查零处罚内部控制优化12项制度完善8个流程优化15项审计整改100%整改完成率年度内控自我评价结果有效，未发现重大内控缺陷制度完善修订完善投融资、资产管理等核心制度12项流程优化优化业务流程8个，提升运营效率系统建设上线资产管理信息系统，实现资产动态监控审计整改完成审计发现问题整改15项，整改完成率100%存在问题与改进措施主要问题专业人才储备不足高端投融资人才引进难度大，团队专业能力有待进一步提升信息化水平有待提高资产管理系统功能尚不完善，数据分析能力不足市场研判能力需加强对市场变化的前瞻性判断不够精准改进措施加大人才引进与培养力度加快信息化建设加强市场研究优化薪酬激励机制，打造专业化人才梯队提升数字化管理水平，强化数据驱动决策能力提升研判能力与决策水平，把握市场先机下半年工作规划与展望05下半年工作目标6.5亿元下半年投资目标全年15亿元4.8亿元下半年融资目标全年10亿元6.5%全年资产收益率目标以上2%不良资产率控制目标以内稳健经营价值导向风险可控合规优先下半年任务进度投资进度43%融资进度48%下半年投资目标6.5亿元占全年15亿元的43%，融资目标4.8亿元占全年10亿元的48%，下半年是完成全年目标的关键冲刺期投融资业务计划推进中项目3个项目3亿元完成推进中项目的交割，投资规模3亿元投后管理加强已投项目管理，确保投资收益实现新项目拓展5个优质项目3.5亿元计划投资储备优质项目5个，计划投资3.5亿元投资重点核心增长债券发行2亿元计划发行公司债券，优化债务结构银行授信2亿元新增银行授信，保障资金需求股权融资0.8亿元推进战略投资者引入资产管控提升计划系统升级完善资产管理信息系统功能，实现资产全生命周期数字化管理制度建设修订完善资产管理制度，提升制度执行力人才培养开展资产管理专项培训，提升团队专业能力考核优化完善资产管控考核指标，强化激励约束机制100%资产管控覆盖率10%资产运营效率提升风险管理强化措施风险预警建立风险预警指标体系，实现风险早发现、早处置压力测试开展投融资业务压力测试，评估极端情况下的风险承受能力应急机制完善风险应急处置预案，提升风险应对能力合规建设持续完善合规管理体系，确保业务合规开展0重大风险事件100%一般风险及时处置率重点工作安排13个投资项目落地加快推进重点项目确保按期完成交割→2债券发行融资结构优化完成债券发行工作优化长短期债务结构→35项/3,000万资产盘活处置完成低效资产处置回收资金3,000万元→4系统升级信息化建设完成资产管理系统升级实现数据互