2026年全国基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考试绝密预测题附答案

姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 姓名:_________________编号:_________________地区:_________________省市:_________________ 密封线 密封线 2026年基金从业资格证考试重点试题精编注意事项:1.全卷采用机器阅卷，请考生注意书写规范；考试时间为120分钟。2.在作答前，考生请将自己的学校、姓名、班级、准考证号涂写在试卷和答题卡规定位置。

3.部分必须使用2B铅笔填涂;非选择题部分必须使用黑色签字笔书写，字体工整，笔迹清楚。

4.请按照题号在答题卡上与题目对应的答题区域内规范作答，超出答题区域书写的答案无效:在草稿纸、试卷上答题无效。(参考答案和详细解析均在试卷末尾)一、选择题

1、(2017年)基金的自律组织主要包含（）。Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券交易所Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

2、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.5%B.10%C.15%D.20%

3、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

4、关于基金交易业务控制的内容，以下表述正确的是（）。A.基金交易应实行集中交易制度，基金经理直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.公司应当执行公开的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公正对待C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并自行保管D.公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

5、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。Ⅰ．投资目标Ⅱ．投资范围Ⅲ．投资策略Ⅳ．营销策略A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

6、基金管理人会计核算控制应（）。Ⅰ．确保正确记载经济业务，明确经济责任Ⅱ．采取合理的估值方法和科学的估值程序Ⅲ．规范基金清算交割工作Ⅳ．建立严格的成本控制和业绩考核制度A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7、ETF的场内申购对价不包括（）。A.现金替代B.现金差额C.组合证券D.组合外证券

8、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与（）相关的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化C.基金份额持有信息D.基金运作、托管监督报告

9、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排

10、公募基金定期披露的报告包括（）A.基金日报B.基金月报C.基金季报D.基金周报

11、（）使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数

12、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60

13、《COSO风险管理整合框架》于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006

14、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.合规风险D.内部风险

15、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

16、基金管理公司和基金代销机构制作发布的基金宣传推介材料，应当规定要求报送的报告材料不包括（）。A.宣传推介材料的形式和用途说明B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金托管银行出具的基金业绩复核函的原件D.相关获奖证明复印件

17、(2017年)关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记B.应当以基金为会计核算主体独立核算C.不同基金可以共用统一账户D.可以根据基金类别分类一起核算

18、下列关于私募基金的说法不正确的是()。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行

19、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

20、证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是()。A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金

21、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.基金业协会B.证券业协会C.总经理D.中国证监会及相关派出机构

22、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。A.0.01B.0.05C.0.1D.0.001

23、（2016年真题）（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则

24、合规独立性中，最重要的是（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都正确

25、（）是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则

26、下列不属于基金客户服务提供方式的是（）。A.上门服务B.电话服务中心C.邮寄服务D.“一对一”专人服务

27、关于ETF，以下说法正确的是（）。A.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金B.折价套利会增加ETF的总份额C.ETF申购时可使用一篮子证券或商品D.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级和二级市场进行ETF套利

28、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.真实性B.规范性C.灵活性D.完整性

29、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.10D.20

30、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。A.溢价，溢价率约为12.0%B.折价，折价率约为13.6%C.折价，折价率约为12.0%D.溢价，溢价率约为13.6%

31、基金客户服务特点不包括（）。A.规范性B.专业性C.时效性D.一次性

32、根据募集方式分类，可以将基金分为（）。A.封闭式基金与开放式基金B.公募基金与私募基金C.契约型基金与公司型基金D.主动型基金与被动型基金

33、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同

34、(2017年)下列行为中，基金的市场营销主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份额的注册登记C.基金份额的募集与客户服务D.基金的估值

35、合规独立性不包括（）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.产品独立性

36、关于基金职业道德，以下表述错误的是()。A.基金职业道德属于道德范畴，并不具有较强的规范性特征，一般不具备完整的规范结构B.基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范C.基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任

37、(2016年)在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金

38、（2016年真题）QDII基金的净值在估值日后（）内披露。A.1—2个工作日B.3—5个工作日C.5—10个工作日D.7个工作日

39、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近3年每年净值增长率B.需要披露近一月的净值増长率C.需要披露当期的资产净值增长率D.需要披露过往一个季度的净值增长率

40、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会

41、基金监管的基本原则有()。Ⅰ.保障投资人利益原则Ⅱ.适度监管原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

42、风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括（）。Ⅰ负责对公司运作的整体风险进行控制Ⅱ审定公司内部控制制度并监督执行的有效性Ⅲ听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定Ⅳ对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

43、以下关于投资、硏究业务控制中，表述正确的是（）A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流B.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现C.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告D.硏究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

44、基金职业道德的核心规范是（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.顾客至上

45、基金年度报告在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A.15B.30C.60D.90

46、下列选项中，不属于风险应对措施的是（）A.风险接受B.风险共担C.风险回避D.风险评估

47、为规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了()。A.《证券投资基金销售管理办法》B.《证券投资基金运作管理办法》C.《证券投资基金信息披露管理办法》D.《证券投资基金法》

48、基金销售人员在向投资者推介基金时应首先（）。A.自我介绍B.出示基金销售人员身份证明C.出示基金从业资格证明D.以上都是

49、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责（）。Ⅰ.对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查Ⅱ.制定公司经营发展战略Ⅲ.草拟公司风险管理战略Ⅳ.评估公司风险管理状况A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

50、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.3C.5D.10

51、LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回

52、我国封闭式基金的交收同A股一样实行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2

53、QDⅡ是（）的首字母缩写。A.境外机构投资者B.合格的境外机构投资者C.境内机构投资者D.合格的境内机构投资者

54、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

55、基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。I.公司重大关联交易II．基金重大关联交易III．公司审计事务Ⅳ．基金审计事务A.I、II、III、ⅣB.I、ⅢC.II、IIID.I、II、III

56、（2017年真题）基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是（）。A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动B.客户允许披露该信息C.该信息属于法律要求披露的信息D.为宣传基金业绩，基金管理人认可可以披露该信息

57、基金的市场营销主要涉及的内容包括（）。A.基金份额的募集与客户服务B.基金份额的登记与基金份额的募集C.基金的投资管理与客户服务D.基金份额投资管理与基金份额的登记

58、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构

59、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近（）来与基金募集相关的最新信息。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月

60、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性

61、(2016年)货币市场基金不得投资于（）。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券

62、下列属于基金定期报告的是（）。A.基金年度报告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金托管协议

63、(2016年)关于封闭式基金和开放式基金之间区别的说法，不正确的有（）。A.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金的基金份额不固定B.开放式基金通过交易所交易，封闭式基金通过基金管理人指定的销售渠道交易C.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限D.封闭式基金的交易价格受二级市场供求关系影响，非上市交易型开放式基金价格一般不受供求关系影响

64、（2017年真题）关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（）。A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案

65、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位

66、(2017年)A股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（）。A.见图AB.见图BC.见图CD.见图D

67、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10B.15C.30D.60

68、关于道德与法律的区别，下列表述错误的是（）。A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛C.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容D.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

69、募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（）。Ⅰ、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ、推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩Ⅲ、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字Ⅳ、允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

70、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）A.加盖单位公章的营业执照复印件B.法定代表人授权委托书C.银行交收账户的开户证明原件D.加盖单位公章的机构章程复印件

71、关于基金销售从业人员管理，以下表述错误的是（）。A.销售人员培训情况应当记录并存档B.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况C.销售人员应个人进行执业注册登记D.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

72、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人

73、关于基金销售合规性风险管理，有效的做法包括（）。Ⅰ、审核宣传材料的合规性Ⅱ、加强销售行为的规范和监督Ⅲ、认真的向每一位客户推荐新发行的基金Ⅳ、严格地选择合作的基金销售机构A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ

74、LOF在交易所的交易规则不包括（）。A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

75、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.A.是暂时存放现全的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币产场工具为投资对象D.增长潜力大，适台长期投资

76、合规管理部门的独立性主要要素是（）。Ⅰ.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定;Ⅱ.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突Ⅲ.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。Ⅳ.合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

77、货币市场基金不必在（）中披露偏离度信息。A.临时报告B.季度报告C.半年度报告D.年度报告

78、（2016年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

79、公司型基金的最高权力机构是（）。A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会

80、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。A.10B.15C.20D.25二、多选题

81、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公募基金和私募基金C.契约型基金和公司型基金D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

82、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45

83、基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A.中国证监会B.地方证监局C.中国证券投资基金业协会D.以上都是

84、某私募基金管理人的工作人员在朋友圈分享以下信息：“我司优秀基金经理甲管理的基金A自设立以来刚好运作9个月，9个月内实现35%的投资收益，最大回撤仅2%，是一只相当保险的高收益产品，近期基金开放，预购从速。”上述行为中，该工作人员违反了（）规定。Ⅰ不得公开推介或变相公开推介私募基金Ⅱ不得使用可能误导投资者进行风险判断的措辞Ⅲ不得推介或片面节选过短的基金产品过往业绩Ⅳ不得使用片面强调集中营销时间限制的措辞A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

85、(2016年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

86、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

87、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()A.有利于投资人取得良好的收益B.有利于投资者的价值判断C.有利于投资人参与基金投资的具体决策D.能够杜绝信息滥用

88、(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。Ⅰ．安全保护Ⅱ．身份验证Ⅲ．故障恢复Ⅳ．访问控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。A.上市开放式基金（LOF）B.封闭式基金C.交易型开放式指数基金（ETF）D.所有的开放式基金

90、股票型基金的申购费率表如下表所示，表中申购费率不合规的是（）。A.见图AB.见图BC.见图CD.见图D

91、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民

92、混合型基金不包括（）。A.偏股型基金B.偏债型基金C.平衡型基金D.配置型基金

93、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理有关要求。A.中国证监会B.中国银保监会C.中国人民银行D.中国证券投资基金业协会

94、（2017年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，下列描述错误的是（）。A.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的公开信息C.无需对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的非公开信息

95、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。A.保有量B.销售额C.持有人数量D.未分配利润

96、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%

97、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

98、下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是()。A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×(投资组合现时净值-价值底线)C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额

99、(2017年)下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需要进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

100、在现阶段，居民理财的两大主要方式是（）A.商铺与实业投资B.外汇投资与股权投资C.货币储蓄与投资D.P2P与众筹

参考答案与解析

1、答案：B本题解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者，中国证监会是政府基金监管机构。

2、答案：B本题解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

3、答案：C本题解析：C项，行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活动。

4、答案：D本题解析：基金交易业务控制的主要内容：（1）基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。（2）公司应当建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施。（3）投资指令应当进行审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，如出现指令违法违规或者其他异常情况，应当及时报告相应部门与人员。（4）公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待。（5）建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管。（6）建立科学的交易绩效评价体系。

5、答案：B本题解析：业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

6、答案：D本题解析：基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转：（1）应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任。（2）应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。（3）应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。（4）应当采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值。（5）应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。（6）应当建立严格的成本控制和业绩考核制度，强化会计的事前、事中和事后监督。（7）应制定完善的会计档案保管和财务交接制度，财会部门应妥善保管密押、业务用章、支票等重要凭据和会计档案，严格会计资料的调阅手续，防止会计数据的毁损、散失和泄密。严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律。

7、答案：D本题解析：场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。

8、答案：A本题解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。

9、答案：C本题解析：基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示以下事项：①基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险；②基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率；③普通投资者可能承担的损失；④普通投资者投诉方式及纠纷解决安排。

10、答案：C本题解析：季报、半年报和年报是基金管理人的定期报告。

11、答案：A本题解析：正常情况下，ETF二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近。

12、答案：C本题解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

13、答案：B本题解析：企业风险管理框架是由美国Treadway委员会所属的发起人委员会（COSO）委托普华永道会计师事务所开发的《COSO风险管理整合框架》，其在内部控制框架的基础上，于2004年9月提出了企业风险管理的整合概念。

14、答案：C本题解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

15、答案：B本题解析：私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，并不构成对私募基金管理人持续合规情况的认同。

16、答案：C本题解析：报告材料的内容包括：基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。

17、答案：B本题解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。

18、答案：C本题解析：非公开募集基金，也称为私募基金，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金。与公开募集基金相比，由于私募基金不面向公众发行，客户人数较少，运作形式灵活，投资者具有较高的风险识别能力和风险承担能力，对其监管应区别于公开募集基金。【考点】基金客户的分类

19、答案：D本题解析：中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

20、答案：B本题解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式

21、答案：D本题解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。

22、答案：D本题解析：封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

23、答案：B本题解析：基金信息披露的原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

24、答案：A本题解析：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

25、答案：B本题解析：这是有效性原则的要求。

26、答案：A本题解析：基金客户服务提供方式：电话服务中心，邮寄服务，自动传真、电子信箱与手机短信，“一对一”专人服务，互联网的应用，微信和移动客户端的应用，媒体和宣传手册的应用，讲座、推介会和座谈会。

27、答案：C本题解析：选项A，ETF的申购、赎回通过交易所进行。选项B，折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。选项D，中小投资者被排斥在一级市场之外，在二级市场上，无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易。

28、答案：C本题解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

29、答案：B本题解析：基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

30、答案：D本题解析：当二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率。溢价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%=（1.25-1.1）÷1.1≈13.6%。

31、答案：D本题解析：基金客户服务具有以下四个特点：专业性、规范性、持续性、时效性。

32、答案：B本题解析：本题考查证券投资基金的分类标准和分类介绍。根据募集方式可以将基金分为公募基金和私募基金。参见教材（上册）P40。

33、答案：B本题解析：基金与银行储蓄存款的差异表现在：（1）性质不同。（2）收益与风险特性不同。（3）信息披露程度不同。

34、答案：C本题解析：基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。

35、答案：D本题解析：合规独立性包括部门、机制和问责等的独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。

36、答案：A本题解析：职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有规范性更强的特征。所谓规范性，是指具有完整的规范结构和有保证的约束力。就像法律规范一样，由假定、处理和制裁构成，违法行为要承担相应的法律后果。

37、答案：B本题解析：B[解析]根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。

38、答案：A本题解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。

39、答案：A本题解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载指定报刊上，与年度报告相比，半年度报告的披露主要有以下特点：1.半年度报告不要求进行审计。2.半年度报告只需披露当期的数据和指标；而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。3.半年度报告披露净值増长率列表的时间段与年度报告有所不同，半年度报告既无需披露近5年每年的净值增长率也无需披露近3年每年的基金收益分配情况。4.半年度报告的管理人报告无需披露内部监察报告。

40、答案：A本题解析：董事会是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。

41、答案：D本题解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则：保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。②适度监管原则：政府监管体现了政府对经济的干预。③高效监管原则：所谓高效监管，是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。④依法监管原则：市场经济是法治经济，政府干预也须依法进行。政府基金监管不是任意的行政行为，而是一种法律活动，它必须以法律为依据。⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。基金特别是公开募集的基金是证券市场的重要参与元素之一，因此，证券市场的“三公”原则也同样适用于基金活动和基金监管。【考点】基金监管概述

42、答案：B本题解析：风险控制委员会由总经理、督察长、各部门负责人等组成，主要职责包括：（1）负责对公司运作的整体风险进行控制。（2）审定公司内部控制制度并监督执行的有效性。（3）听取基金投资运作报告和评估基金资产运作风险并做出决定。（4）对公司运作中存在的风险问题和隐患进行研究并做出控制决策。（5）审阅监察稽核报告及绩效与风险评估报告。

43、答案：A本题解析：建立研究与投资的业务交流制度，保持畅通的交流渠道

44、答案：B本题解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范

45、答案：D本题解析：基金年度报告在会计年度结束后90日内经过审计后予以公告。

46、答案：D本题解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分。

47、答案：A本题解析：为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行(含在华外资法人银行，下同)、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

48、答案：D本题解析：基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明。

49、答案：C本题解析：本题考查董事会的合规责任。基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。参见教材（下册）P193。

50、答案：B本题解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历；高级管理人员还应具备基金从业资格。

51、答案：B本题解析：LOF基金份额的申购、赎回，采用“金额申购、份额赎回”的原则。

52、答案：A本题解析：我囯封闭式基金的交收同A股一样实行T+1交割、交收

53、答案：D本题解析：QDⅡ是合格的境内机构投资者的首字母缩写。

54、答案：D本题解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

55、答案：A本题解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过：①公司及基金投资运作中的重大关联交易；②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所；③公司管理的基金的半年度报告和年度报告；④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。

56、答案：D本题解析：保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。保守秘密是基金从业人员的一项法定义务．也是基金职业道德的一项基本规范。

57、答案：A本题解析：基金的市场营销主要涉及的两个内容。

58、答案：B本题解析：为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，各国(地区)基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。【考点】证券投资基金的概念与特点

59、答案：B本题解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招募说明书摘要信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。

60、答案：D本题解析：适时性原则要求内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

61、答案：C本题解析：C[解析]货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票；②可转换债券、可交换债券；③以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；④信用等级在AA以下的债券与非金融企业债务融资工具；⑤中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

62、答案：A本题解析：基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。

63、答案：B本题解析：B项，封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。

64、答案：D本题解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。

65、答案：D本题解析：为了保证份额折算的准确性，ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后8位。

66、答案：D本题解析：后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

67、答案：C本题解析：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

68、答案：B本题解析：B项，一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。绝大多数法律规范是以道德评价为基础的，同时也是道德规范；但也有一些法律调整的领域道德并不调整，例如一些专门的程序性规范。因此，二者的调整范围是交叉关系。

69、答案：D本题解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介；（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益有保障、本金无忧等；产品名称中含有“保本”字样；与投资者私下签订回购协议或承诺函等文件，直接或间接承诺保本保收益，或者向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。（5）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（6）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（7）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（8）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；（9）恶意贬低同行；（10）允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介；（11）推介非本机构设立或负责募集的私募基金；（12）法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。

70、答案：D本题解析：境内机构基金投资者开立基金账户时，企业需要出示企业营业执照正本或副本原件及加盖单位公章的复印件，事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件;另外还需要提供法定代表人授权委托书，业务经办人有效身份证件，指定银行交收账户的开户证明原件等。

71、答案：C本题解析：基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求，培训情况应记录并存档。

72、答案：B本题解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

73、答案：C本题解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》等规定，销售合规性风险管理主要措施包括：（1)对宣传推介材料进行合规审核。（2)对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。（3)制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。要严格遵守投资适当性管理的法规要求，在销售基金产品和服务过程中，充分了解客户的情况，根据客户的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品和服务，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。（4)加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

74、答案：D本题解析：D项的正确表达为：投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。

75、答案：D本题解析：此题考查货币基金的特点。

76、答案：A本题解析：合规管理部门的独立性主要包括以下要素:第一，合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或其他正式文件中予以规定。第二，在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突。第三，合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员。D选项是公正性原则。

77、答案：B本题解析：考察货币市场基金的信息披露的待点。偏离度信息需要在临时报告、半年度报告和年度报告中披露以及投资组合报告中披露。

78、答案：C本题解析：C项，基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。

79、答案：D本题解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。

80、答案：B本题解析：信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

81、答案：B本题解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

82、答案：D本题解析：按照中国证监会《关于统一规范证券投资基金认(申)购费用及认(申)购份额计算方法有关问题的通知》的规定，申购费用与申购份额的计算公式如下：净申购金额=申购金额/(1+申购费率100000÷(1+1.5%))=98522.17(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后两位以上，由此产生误差的损失由基金资产承担，产生的收益归基金资产所有，但不同的基金招募说明中约定不一样，有些采用“基金份额小数点两位以后部分舍去”的方式。【考点】基金的交易、申购和赎回

83、答案：C本题解析：基金销售机构人员根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。

84、答案：A本题解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：（1）公开推介或者变相公开推介，如通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体，讲座、报告会、分析会等方式，布告、传单、短信、微信、博客和电子邮件等载体，向不特定对象宣传具体产品，但证券期货经营机构和销售机构通过设置特定对象确定程序的官网、客户端等互联网媒介向已注册特定对象进行宣传推介的除外。（2）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（3）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。（4）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；产品合同及销售材料中存在包含保本保收益内涵的表述，如零风险、收益