经济学原理-第四章

第一节基数效用论一、效用效用是指商品满足人的欲望的能力评价，或者说是消费者对消费某种商品时所感受到的满足程度的主观评价。效用是和使用价值有关的，但又有很大的区别。使用价值是商品的客观性质，相同的商品对于消费者而言是具有相同的使用价值的，但是消费过程带给消费者的满足感却是不相同的，不同的消费者对于不同的使用价值评价高低不同，甚至相同的消费者在不同的环境下，对于相同的物品也会有不同的评价。同时，效用也不具有伦理学意义上的意义，也就是效用和“好”“坏”无关。下一页返回第一节基数效用论二、基数效用和序数效用为了进一步分析消费者对物品的效用评价的影响，经济学家试图用数字来表示这种主观评价，在此基础上产生了基数效用论和序数效用论。基数效用论的提出者用基数1,2,3,…来表示效用，让效用得以衡量、对比并加总。尽管使用了支付意愿来表示效用大小，这种假设还是存在诸多问题，因此在基数效用论的基础上，序数效用论逐渐得到发展。序数效用论认为，效用尽管不能用基数来衡量，但是作为一种对消费结果的心理评价，可以用序数来表示心理感受的顺序，一就是说，效用不是数量概念，而是次序概念。上一页下一页返回第一节基数效用论意大利经济学家帕累托和英国经济学家埃奇沃思是这种方法的创始人，他们探索了研究消费者行为的新方法—无差异分析法。这项技术被英国经济学家希克斯发表在其著作《价值和资本》中后，被广泛用于微观经济分析中。尽管如此，由于序数效用论仍然套用基数效用论的某些基础假设和概念，因此，有必要先对基数效用论加以介绍和了解。三、边际效用递减规律基数效用论认为效用是可以分割和加总的，所以效用的概念包括两个，即总效用和边际效用。上一页下一页返回第一节基数效用论总效用是指消费者在一定时期内消费一定数量的商品或者服务所获得的效用总量，或者消费者愿意为这些商品和服务支付的最大货币量，一般用TU或者U表示。效用函数可以表示为TU=f(X)，其中X表示消费的商品数量。边际效用是指消费者在一定时期内增加1个单位商品或者服务的消费所能增加的效用增量，一般用MU表示，计算公式是:从边际效用和总效用的计算方法上看，可以得知，边际效用是总效用的一阶导数，它们之间的关系是这样的，只要边际效用大于0，总效用就会增加，边际效用小于0，总效用就会减少。上一页下一页返回第一节基数效用论可以看出，总效用的变化是由边际效用的变化规律引起的。早期的基数效用论者利用戈森第一定律说明边际效用是递减的。戈森第一定律指出，在其他条件不变的情况下，对于消费者来说，初始消费某种商品的欲望比较强烈，因而消费者对其的主观评价较高，随着消费数量的不断增加，这种主观好感逐渐减少。基数效用论中的边际效用递减规律由此而来。萨缪尔森在其经典的经济学教材中说:当你消费更多数量的同一物品时，你的效用总量是增加的。…当物品的单位继续增加，由于你在心理上对越来越多的物品的享受能力越来越小这一基本倾向，你的效用量会以越来越缓慢的速度增长。现代经济学中，将边际效用递减规律表述为:当某一物品的消费量增加时，该物品的边际效用趋向于递减。上一页下一页返回第一节基数效用论在边际效用递减规律的基础上，可以得出边际效用和总效用的曲线图关系。如图4-1,最初，产品的消费量很少，因此边际效用很高，随着对商品的消费数量的上升，边际效用从10开始下降，尽管如此，但总效用是上升的，但当消费量达到5.5个单位时，边际效用下降为0，此时，总效用达到最大量30,显然继续增加对该产品的消费，边际效用会下降为负数，也就是说，增加消费反而会减少效用，因此总效用会下降。四、消费者均衡为了使得消费者花费一定量的货币收入所获得的总效用水平最大化，消费者应该如何合理地将货币分配在各种消费和购买上，上一页下一页返回第一节基数效用论这就是消费者均衡要解决的问题。所谓的消费者均衡就是指消费者在货币收入和商品价格既定的条件下购买商品而获得的最大效用的消费状态。基数效用论理论认为要达到消费者均衡，消费者花费每一个单位货币所能购买的商品获得的边际效用都应该相等。这一原则被称为边际效用均等原则，也是戈森第二定律。用公式可以表示为:上一页下一页返回第一节基数效用论五、消费者个人需求曲线的推导基数效用论者认为，商品的需求取决于商品的边际效用，也就是说，如果某种商品的边际效用越大，消费者愿意为之支付的价格也就越高;反之，相反。基数效用论的这一观点，被用来解释亚当·斯密在《国富论》中提出的关于水和钻石等商品的价值悖论—“有些东西效用很大，但是价格(市场价值)却很低，如水;有些东西效用不大，但价格(市场价值)却很高，如钻石。”这也就是我们中国人常说的“物以稀为贵”的原因。上一页下一页返回第一节基数效用论联系基数效用论的消费者均衡条件，考虑只有一种消费品支出的情况，即MU/P=λ,假设某消费者的货币边际效用λ=2，那么消费者均衡的具体条件可以改写成:MU=2P。该消费者消费啤酒的情况如图4-2所示。从图4-2可以看出，商品的需求价格实际上是消费者在一定时期内对一定量的某种商品所愿意支付的最高价格，因此需求曲线是消费者均衡的具体表现，反映了消费者在确定的价格水平下愿意购买某种商品的最高数量，或者是对确定量的某种商品愿意支付的最高价格。六、消费者剩余根据需求曲线的含义可以得知，消费者对于某种商品所愿意支付的价格是随着对商品的消费量的增加而逐渐下降的。上一页下一页返回第一节基数效用论对于每一个单位的商品，消费者愿意支付的最高价格和该商品的市场价格并不一定相等。如图4-3所示，某消费者对某品牌的啤酒的需求曲线。这里，消费者购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高总价格和实际支付的总价格之间的差额被称为消费者剩余。显然，实际价格越低，消费者获得的消费者剩余越多，消费者的满足感越高。因此，在经济学中，用消费者剩余来评价消费者状况。从图4-3中，可以看出，消费者剩余就是消费者需求曲线以下、市场价格以上的面积。若用公式表示，假设反需求函数为P=f(Q)，价格P0时的需求量是Q0，那么消费者此时的消费者剩余就是:上一页下一页返回第一节基数效用论

类似的，也可以由市场需求函数来得到整个市场的消费者剩余，由于消费者剩余是消费者的主观心理评价，反映消费者通过购买和消费商品所感受到的状态的改善，因此，消费者剩余通常被用来度量和分析社会福利问题。上一页返回第二节序数效用论一、消费者偏好假设序数效用论者认为，商品带给消费者的效用很难用具体的数字来说明大小，但可以用等级或者顺序说明次序，他们提出了偏好的概念。所谓的偏好就是指消费者的喜好或者兴趣。序数效用论者指出，对于不同的商品组合，消费者的偏好程度是有差别的，具体讲，对于任意两种商品组合X和Y，如果消费者对X组合的偏好大于Y组合，那么就是X组合的效用水平高于Y组合。要定义一个标准的无差异曲线，对消费者偏好有以下三个基本的假设。第一，消费者偏好的完备性。下一页返回第二节序数效用论偏好的完备性是指消费者对于任何商品的偏好是可以排序的，例如，对于A、B两种商品，消费者的评价只有五种情况，即:A好于B,A不如B,A和B一样，A不比B好，A不比B差，不会出现消费者难以评价的情况。第二，消费者偏好的可传递性。这是指对于任何三种以上的商品，消费者的评价不可逆。比如，有三种饮品:咖啡、可乐、绿茶，对于小王来说，如果咖啡比可乐好，可乐比绿茶好，那么咖啡一定比绿茶好。可传递性保证了消费者偏好的一致。第三，消费者偏好的非饱和性。所谓偏好非饱和性就是指对于消费者而言，任何商品数量的增加都会增加消费者效用，即:商品都具有“好”的性质。上一页下一页返回第二节序数效用论二、无差异曲线(IndifferenceCurve)(一)无差异曲线的含义和特征根据消费者偏好的上述假定，给出无差异曲线的定义。无差异曲线是能够给消费者带来相同的效用水平或满足程度的两种商品的所有数量组合的点的轨迹。如图4-4所示，是小王对于汉堡包和披萨两种商品的无差异曲线。分析图4-4，可以得出无差异曲线的4个特征。第一，无差异曲线是一条向右下方倾斜的曲线，斜率为负数。这是因为两种商品都具有非饱和性，增加一种商品的消费必须减少另一种商品的消费，才能使消费者的满足程度保持不变。上一页下一页返回第二节序数效用论第二，对于同一消费者，任意两条无差异曲线是不能相交的。由于消费者偏好的可传递性假设，不同的无差异曲线所代表的效用水平必然是不相同的，但若两条无差异曲线相同，就意味着某种商品组合会带给消费者两种不同程度的满足感，这显然有悖于这一假设。第三，对于不同的无差异曲线，离原点越远的，所代表的效用水平越高。如图4-4中，C点所在的无差异曲线代表的效用水平U2就高于A点和B点所在的无差异曲线所代表的效用水平U1。第四，无差异曲线凸向原点。无差异曲线的形状是由消费者偏好决定的，因此边际效用递减规律会影响到两种商品之间的替代关系，在后面介绍无差异曲线的斜率—边际替代率时，再详细分析。上一页下一页返回第二节序数效用论

(二)无差异曲线的斜率—边际替代率(MarginalRateofSubstitution)两种商品之间的边际替代率是指消费者在保持同样满足程度的前提下，增加一单位商品的消费必须放弃的另一种商品的消费数量，通常用MRSXY表示增加一个单位的X所必须减少的Y商品数量，即:公式(4.3)还可以写成:上一页下一页返回第二节序数效用论也就是说，两种商品的边际替代率还等于两种商品的边际效用之比，显然边际效用递减规律在这里仍然起作用，不断增加X的消费，所以必须放弃的Y的数量是不断减少的。这是因为随着对X的消费不断增加，X对消费者而言的边际效用递减，而Y的消费数量不断减少的过程中，消费者对其评价却越来越高，因此只需要以越来越少的Y就能代替X了。这就是边际替代率递减规律。该规律说明，消费者为得到更多数量的某一种商品而愿意放弃的另一种商品的数量是递减的。从无差异曲线的表现看，就表现为无差异曲线凸向原点。除了正常形状的无差异曲线，当边际替代率为常数时，有两类表示特殊商品关系的无差异曲线，如图4-5(a)表示的是边际替代率为常数1时的无差异曲线，而图4-5(b)是边际替代率为常数0的无差异曲线。上一页下一页返回第二节序数效用论三、预算约束线(BugetConstraintLine)预算约束线就是衡量消费者购买能力的一条曲线。为了简化分析，仍然假设消费者只消费两种商品，比如蛋糕和饮料，如果消费者现有60元钱，饮料(X)的价格是2元，蛋糕(Y)的价格是4元，那么把60元可以购买的这两种商品的全部组合连接起来就可以得到一条直线AB,如图4-6.如果把两种商品一般化为X和Y,X商品的价格用PX来表示，Y商品的价格用PY来表示，支出总额(或者收入)用I表示，则预算约束方程可以写作:上一页下一页返回第二节序数效用论整理后，该方程可以写成:

可见，预算约束线具有以下特点:(1)预算约束线是一条斜率为负数的线性直线，显然，在既定的支出水平下，增加一种商品的购买必须减少另一种商品的购买;(2)预算约束线的斜率为两种商品的价格比，或者说商品的相对价格。在预算约束线上，和纵轴的交点A，表示将全部成本只用于购买商品Y时，所能购买的最大数量;同理，和横轴的交点B，表示将全部成本用于购买商品X时所能购买的最大数量。上一页下一页返回第二节序数效用论此外，在预算约束线的其他位置上，如E点，表示既定的全部支出可以购买的两种商品的最大数量的组合;预算约束线内的区域，如M点，表示用于购买该点所代表的两种商品的全部支出小于可使用的总支出量;而在N点，预算约束线外的部分，则表示当前的总支出无法购买到的两种商品的数量。因此，当商品价格、总支出等发生变化时，预算约束线将发生位移。(1)当商品价格不变，总支出增加，预算约束线向右上方平移;反之，总支出减少，则向左下方平移，如图4-7(a);(2)商品的相对价格不变，但两种商品同时涨价，预算约束线向左下方平移;反之，相反，如图4-7(a);上一页下一页返回第二节序数效用论(3)若Y商品价格不变，X商品价格上涨，预算约束线以A点为轴心，向内移动;反之，若X价格下跌，同样以A点为轴心，但向外移动，如图4-7(b);(4)若X商品价格不变，Y商品价格上涨，预算约束线以B点为轴心，向内移动;反之，若Y价格下跌，同样以B点为轴心，但向外移动，如图4-7(c)。四、消费者均衡结合无差异曲线和预算约束线两个分析工具，就可以分析消费者如何实现消费者均衡，即:实现在既定总支出水平下的效用最大化。上一页下一页返回第二节序数效用论从图4-8来看，a,E,b三点都在同一条预算约束线上，表示它们所代表的总支出水平相同，但a和b同在无差异曲线U1上，表示它们获得的效用为U1，而E点在无差异曲线姚上，根据无差异曲线的性质可知，U>2U1