2026年防范非法集资知识竞赛单项选择题450题含答案

2026年防范非法集资知识竞赛单项选择题450题含答案作答说明：全部为单项选择题，每题仅有一个正确答案，手动编制题号、无自动编号，每题下方直接标注标准答案1.以下属于集资专属洗脑话术的是（）A.投资盈亏自行承担B.错过本次名额，再无致富机会C.产品风险分级适配D.过往收益仅供参考标准答案：B2.个人搭建社群，每日发布盈利截图吸纳同城人员投资炒期货，属于（）A.同城理财交流社群B.网络聚众非法集资C.小众期货互助交流D.付费投顾便民服务标准答案：B3.非法吸收公众存款罪，主要侵害的是（）A.单一企业经营权益B.国家金融管理秩序、公众财产安全C.个体商户经营权D.民间自由借贷权利标准答案：B4.养老投资项目要求投资人保密投资规则、不得对外宣讲，原因是（）A.内部专属福利保密机制B.规避监管排查、掩盖集资违法事实C.保护投资人专属收益D.管控项目投资名额标准答案：B5.企业想要公开面向社会融资，唯一合规渠道是（）A.线下宣讲吸纳居民资金B.证监会、金融监管部门核准合规融资C.社群发布募资链接D.门店张贴广告募资标准答案：B6.出借微信收款码用于集资收款，处罚不包含（）A.微信账号封禁限制收款B.微信账号永久免费升级额度C.涉案资金冻结没收D.涉嫌帮信刑事追责标准答案：B7.季节性水产囤货众筹、到期翻倍分销返利，面向全民募资属于（）A.水产合伙囤货经营B.季节性涉农非法集资C.水产商户抱团备货D.农贸合规团购筹资标准答案：B8.关于投资担保，说法正确的是（）A.个人口头担保即可保本B.无金融资质机构不得提供投资本息担保C.熟人担保零投资风险D.门店牌匾担保具备法律效力标准答案：B9.集资平台伪造银行存款回执、兑付流水欺骗投资人，属于（）A.平台常规财务公示B.伪造金融凭证、集资诈骗从重情节C.美化经营数据合规行为D.安抚投资人营销手段标准答案：B10.乡镇网格员识别村内集资活动，第一识别要点是（）A.门店装修精致美观B.以高息、礼品为诱饵吸纳多人资金C.参与村民人数较少D.仅限本村熟人参与借款标准答案：B11.非法集资涉案资金最终流向，占比最高的用途一般是（）A.实体项目生产经营B.兑付前期投资人利息、拆东补西C.公益慈善捐赠D.固定资产建厂标准答案：B12.下列广告语，涉嫌非法集资违法宣传的是（）A.投资零风险，月息五分稳赚不赔B.理财有风险，投资需谨慎C.过往收益不代表未来收益D.合规产品风险分级适配购买标准答案：A13.非法吸收公众存款罪，立案追究刑事责任的个人涉案金额起点为（）A.5万元B.20万元C.50万元D.100万元标准答案：B14.单位实施非法吸收公众存款，刑事立案涉案金额标准为（）A.20万元B.50万元C.100万元D.200万元标准答案：C15.遭遇非法集资后，投资人第一正确处置做法是（）A.继续追加投资回本B.留存转账合同凭证，报警报备属地处非部门C.自行上门暴力讨债D.拉拢他人入局填平亏损标准答案：B16.假借虚拟货币、区块链元宇宙名义发行代币募资，该行为属于（）A.合规数字金融投资B.网络新型非法集资C.国家法定数字货币交易D.文创藏品合规交易标准答案：B17.国家法定唯一数字货币为（）A.比特币B.以太坊C.数字人民币D.平台虚拟积分标准答案：C18.以下不属于非法集资常用包装外衣的是（）A.乡村振兴项目投资B.新能源挖矿投资C.银行保本定期存款D.非遗文化众筹分红标准答案：C19.针对在校学生高发的非法集资衍生骗局是（）A.校园刷单返利、校园代理集资返利B.食堂餐费预缴C.书本资料统一缴费D.校园社团会费缴纳标准答案：A20.根据法律规定，参与非法集资遭受本金亏损，损失承担主体为（）A.国家全额赔付B.参与投资人自行承担C.政府兜底赔付D.银行代偿本金标准答案：B21.企业未经金融许可，面向社会大众售卖内部股权、承诺分红保本，属于（）A.合规股权激励B.股权类非法集资C.员工内部福利入股D.企业合规增资扩股标准答案：B22.以免费旅游、免费体检、赠送米面粮油吸纳老年人投资，属于非法集资（）A.引流获客手段B.公益惠民活动C.商家正常促销D.老年福利活动标准答案：A23.下列哪一项属于合规理财投资渠道（）A.朋友圈私人代投项目B.持牌银行发售正规理财产品C.陌生社群私募众筹D.线下会所私募募资标准答案：B24.非法集资团伙常用“拆东补西”模式，专业名称为（）A.闭环经营模式B.庞氏骗局模式C.合伙经营模式D.滚动经营模式标准答案：B25.社区网格员日常防范非法集资重点宣传人群为（）A.青壮年上班族B.老年人、全职宝妈、闲散人员C.在校中小学生D.公职在岗人员标准答案：B26.宣称“稳赚不赔、零投资高回报”，该宣传话术违反金融投资哪一原则（）A.收益最大化原则B.风险收益对等原则C.自由交易原则D.便捷投资原则标准答案：B27.农产品众筹、养殖代养、果树托管分红，大概率属于（）A.涉农非法集资B.惠农合规产业项目C.乡村集体经济募资D.农户自愿合伙经营标准答案：A28.识别金融机构是否合规，最权威查询平台是（）A.短视频平台主页B.国家金融监督管理总局官网C.商家朋友圈介绍D.熟人口碑推荐标准答案：B29.明知平台属于非法集资，依旧介绍他人投资并赚取佣金，介绍人行为属于（）A.热心便民帮扶B.非法集资共犯，需承担法律责任C.合法中介服务D.自愿推广无责标准答案：B30.非法集资案件办理过程中，依法追缴的涉案资金，处置原则为（）A.优先赔付后期投资人B.按投资人集资比例统一清退返还C.全额优先赔付大额投资人D.上缴财政不予返还标准答案：B31.以下不属于非法售卖理财产品行为的是（）A.银行网点持证理财经理售卖产品B.个人私下代销第三方高息理财C.商铺门店私自代售私募产品D.社群群主私售境外理财标准答案：A32.养老领域非法集资常见套路，错误的一项是（）A.预交高额会费终身免费养老B.正规民政备案养老机构按月缴费C.预定床位到期高额返利D.康养产品高价购买定期分红标准答案：B33.网络刷单返利类非法集资，前期运营特点为（）A.小额返利诱导大额投入，后期卷款跑路B.长期稳定等额返利C.平台公示实体经营流水D.对接正规电商平台订单标准答案：A34.我国法律明令禁止，民间未经许可开展的业务是（）A.亲友小额无息借款B.面向社会公众公开揽储放贷C.邻里物品互换置换D.熟人合伙小额开店经营标准答案：B35.非法集资案发高峰期，集中在每年（）A.春节前后、年终分红节点B.夏季农忙时节C.开学季当月D.工作日午休时段标准答案：A36.遇到陌生人员上门推介高息投资项目，居民正确做法是（）A.现场转账小额试水投资B.拒绝投资，留存信息上报社区及处非部门C.邀约邻里一起抱团投资D.添加微信长期跟进投资标准答案：B37.集资诈骗最高可判处有期徒刑年限为（）A.5年B.10年C.无期徒刑D.15年标准答案：C38.以帮扶创业、公益互助为名，搭建社群吸纳资金返利，属于（）A.公益互助活动B.互助类网络非法集资C.合规创业帮扶D.社群自愿众筹标准答案：B39.下列资金往来，最容易卷入非法集资的是（）A.工资打卡入账B.定期向陌生对公私户大额投资转账C.日常商超消费付款D.水电燃气缴费扣款标准答案：B40.正规理财产品必备标识为（）A.专属保本承诺书B.金融产品备案编号、风险提示文书C.业务员手写收益保证书D.网红代言宣传海报标准答案：B41.老年人防范非法集资，最稳妥的资金保管方式是（）A.交由社区熟人代为理财B.资金留存正规银行，理财和子女商议后办理C.投入线下康养投资平台D.参与邻里集资分红项目标准答案：B42.假借国家乡村振兴、基建专项项目募资，该骗局核心特点是（）A.冒用国家项目名头伪造文件揽资B.对接政府公开招投标项目C.可线下实地核验施工场地D.可出具官方投资批复文件标准答案：A43.以下行为，不属于非法集资推广行为的是（）A.转发高息投资链接至朋友圈社群B.正规银行网点科普理财风险知识C.线下开会宣讲保本投资项目D.发放投资返利宣传单页标准答案：B44.非法吸收公众存款，主观认定要件为（）A.无意吸纳资金、不知情违法B.明知无金融资质，依旧公开吸纳公众资金C.仅收取亲友少量借款D.临时周转企业经营资金标准答案：B45.投资境外外汇、境外贵金属保本平台，大概率属于（）A.合规跨境理财B.境外非法金融非法集资平台C.国家合规外汇交易D.外贸配套理财业务标准答案：B46.国家防范非法集资集中宣传月固定月份为每年（）A.3月B.6月C.9月D.12月标准答案：B47.平台要求投资人发展下线、拉人头赚取层级返利，属于（）A.普通投资推广B.传销叠加非法集资复合型违法犯罪C.合法分销佣金模式D.会员裂变福利活动标准答案：B48.投资前核实企业资质，无需核查的内容是（）A.金融经营许可资质B.公开可查备案信息C.网红网红推广热度D.企业经营范围标准答案：C49.已参与非法集资，最佳止损方式为（）A.等待平台回本返利B.停止追加投资，固定证据主动报案C.拉亲友入局分摊风险D.私下和平台业务员协商回本标准答案：B50.商铺返租、公寓托管高额租金返利，属于房地产领域（）A.合规房产托管运营B.房产类非法集资C.正常商铺租赁业务D.房企合规营销活动标准答案：B51.下列话术，百分百属于非法集资诱导话术的是（）A.投资有风险入市需谨慎B.背靠国企央企，保本零风险高额分红C.产品风险分级适配投资人群D.过往收益仅供参考标准答案：B52.个体户门店私自吸纳周边居民存款放贷牟利，属于（）A.个体便民资金周转B.非法吸收公众存款C.邻里互助资金流转D.合法民间借贷标准答案：B53.非法集资案件中，业务员赚取提成佣金，需要承担责任为（）A.无任何法律责任B.退缴全部佣金，承担刑事从犯责任C.仅退还佣金无需追责D.仅口头警示教育标准答案：B54.文创数字藏品、艺术品高价托管增值分红，多为（）A.文化合规收藏投资B.文创新型非法集资C.艺术品正规拍卖业务D.文旅惠民藏品活动标准答案：B55.对于宣称政府背书、国资兜底的投资项目，民众应（）A.直接放心大额投资B.官方核验国资参股信息，拒绝口头背书投资C.跟随大众跟风投资D.小额试水逐步加仓标准答案：B56.合法民间借贷，司法保护年化利率上限为（）A.14.8%B.24%C.36%D.40%标准答案：A57.超出司法保护利率上限的民间借贷利息，法律认定为（）A.合法利息必须兑付B.无效利息，法律不予保护C.可协商自愿兑付D.逾期强制执行兑付标准答案：B58.校园内代办网贷、归集同学资金统一投资返利，属于（）A.校园理财互助B.校园衍生非法集资C.学生社会实践活动D.班级资金代管服务标准答案：B59.线下茶室、会所私密组织高端私募集资，该行为违法点是（）A.场地私密经营B.无金融募资资质，面向不特定人群募资C.消费门槛较高D.仅限熟人参与聚会标准答案：B60.非法集资跑路后，投资人最难以追回的资金是（）A.平台办公房租费用B.高管挥霍转移、境外洗白资金C.日常水电运营开支D.宣传单页印刷费用标准答案：B61.以下具备合法吸收公众存款资质的机构是（）A.小额贷款公司B.农村商业银行C.财税代理公司D.人力资源公司标准答案：B62.以祈福放生、功德返利、宗教布施返利募资，属于（）A.正规宗教公益募捐B.宗教领域非法集资C.信徒自愿功德捐赠D.民俗祈福公益活动标准答案：B63.防范非法集资核心口诀，错误的一项是（）A.高息诱惑不动心B.熟人推荐全可信C.返利噱头不贪心D.陌生投资不参与标准答案：B64.企业员工内部集资仅限本单位在职员工，面向外部人员集资则定性（）A.合规扩大募资B.非法集资C.企业互助筹资D.合作经营筹资标准答案：B65.短视频平台主播直播带货顺带推介高息投资项目，属于（）A.合规带货增值服务B.网络非法集资引流推广C.自媒体便民科普D.粉丝福利投资活动标准答案：B66.公安机关受理非法集资报案，不需要群众提供的材料是（）A.转账记录、投资合同B.平台宣传海报聊天记录C.个人家庭存款流水D.业务员联系方式标准答案：C67.投资贵金属现货、大宗商品私人平台，区别正规平台核心是（）A.直播间人气高低B.国家金融监管备案资质C.手续费高低D.客服服务态度标准答案：B68.非法集资团伙选择老年人作案主要原因是（）A.老年人资金少警惕性高B.老年人积蓄充足、反诈防范薄弱、看重人情信任C.老年人精通金融法规D.老年人资金流转速度快标准答案：B69.政府部门不会开展以下哪一项活动（）A.反诈防非公益宣讲B.面向群众兜底保本投资理财C.发布非法集资风险预警D.公开涉案平台警示名单标准答案：B70.投资合同仅有私人签章、无合规金融备案公章，该投资属于（）A.合规私人投资协议B.非法集资无效合同C.具备法律保障合约D.第三方担保合约标准答案：B71.以下不属于新型网络非法集资模式的是（）A.AI智能量化挂机赚钱B.线下门店民间借贷C.旅游积分复利返利D.共享充电桩分红投资标准答案：B72.参与非法集资获取的高额利息返利，案发后办案机关会（）A.允许投资人自留使用B.依法全额追缴退回涉案资金池C.不予追究追缴D.抵扣后续投资本金标准答案：B73.村镇集市摆摊送礼品、现场宣讲高息投资，针对村民属于（）A.惠农便民金融科普B.下沉乡村非法集资揽客C.乡镇商户正常促销D.村委惠民福利活动标准答案：B74.金融常识判断：天底下唯一稳保本收益渠道是（）A.社群私募投资B.持牌银行存款保险保障内存款C.民宿合伙分红D.二手车资金周转投资标准答案：B75.擅自发行企业债券、面向社会售卖企业债权，属于（）A.企业合规融资债券B.非法集资类违法犯罪C.企业内部负债筹资D.合作债权置换业务标准答案：B76.亲友组团抱团投资陌生高息项目，风险最高的行为是（）A.共同核查资质再投资B.人情信任抱团跟风投资C.分散小额试水投资D.签订三方风险协议投资标准答案：B77.处非部门发布风险预警名单，名单内平台民众应当（）A.抄底低价加仓投资B.立即撤资远离，停止转账交易C.观望平台走势再决定D.邀约好友共同入驻降低风险标准答案：B78.以婚恋交友博取信任，诱导对方投资专属平台，属于（）A.正常情侣理财互助B.杀猪盘叠加非法集资C.自愿赠与资金交往D.婚恋合规合伙投资标准答案：B79.下列不属于非法集资作案特点的是（）A.包装项目高大上B.收益远高于市场正常标准C.资质齐全监管可查D.依靠人情裂变推广获客标准答案：C80.企业资金周转，合法融资途径为（）A.公开向路人居民集资借款B.对接银行合规经营性贷款C.社群众筹高息募资D.门店张贴广告吸纳社会存款标准答案：B81.老年人签署投资理财文件，正确做法是（）A.业务员催促下直接签字B.带回家告知子女核验文件资质后再决定C.熟人在场快速签字办理D.领取礼品后签字投资标准答案：B82.虚拟算力、光伏电站云端挂机分红投资，共性违法点是（）A.无实体运营、借概念吸资返利B.国家扶持新能源项目C.可实地核验机房场地D.政企合作共建项目标准答案：A83.非法集资行政处罚，处罚对象包含（）A.仅企业法人B.涉案单位、直接责任人、推广获利人员C.仅财务工作人员D.普通底层投资人标准答案：B84.居民小区物业无权开展的业务是（）A.园区环境卫生管理B.面向业主集资投资盈利项目C.小区设施维保服务D.业主便民登记服务标准答案：B85.区分合法众筹与非法集资众筹，核心标准是（）A.众筹宣传页面精美度B.是否具备金融众筹备案资质、不承诺保本返利C.参与众筹人数多少D.众筹项目行业类别标准答案：B86.遭遇熟人借钱许诺高额利息，民众首要判断（）A.利息高低是否诱人B.借款是否面向多人、公开吸纳资金C.还款日期长短D.熟人社会口碑好坏标准答案：B87.节假日专属高息理财限时活动，几乎全部属于（）A.银行节日惠民理财B.非法集资限时收割资金套路C.合规商家节日福利D.金融机构营销活动标准答案：B88.以下哪类信息，可判定平台涉嫌非法集资（）A.公示完整监管备案牌照B.公开承诺保本保息、到期刚性兑付C.分级标注投资风险等级D.提示过往收益不做保障标准答案：B89.务工人员年底闲置资金，最优安全打理方式为（）A.投入同乡高息工程集资B.存入正规银行定期存款、低风险理财C.参与工地工友抱团集资D.委托工地包工头代为投资标准答案：B90.非法集资案发后，销毁聊天记录、转账凭证行为属于（）A.自我隐私保护B.毁灭涉案证据，从重处罚情节C.不违法个人行为D.合规信息清理标准答案：B91.康养理疗店一边售卖理疗产品，一边吸纳客户投资分红，属于（）A.理疗店增值便民服务B.康养门店复合型非法集资C.产品捆绑合规营销D.会员专属福利活动标准答案：B92.国家禁止任何机构未经许可，向社会公众开展的业务是（）A.商品零售售卖B.有偿吸收公众资金、投资理财业务C.线下劳务中介服务D.房屋租赁托管服务标准答案：B93.投资周期短、返利快、进出自由的小众平台，最大风险是（）A.手续费扣费过高B.短期聚拢资金随时卷款跑路C.提现流程繁琐D.客服回复不及时标准答案：B94.乡镇农资门店吸纳农户购肥备用资金、许诺年底高额返利，属于（）A.农资预收货款便民业务B.涉农门店非法集资C.农户自愿预付货款D.农资团购优惠活动标准答案：B95.关于投资保本说法，法律正确规定是（）A.所有理财均可保本兑付B.除存款保险保障银行存款外，其余理财不得承诺保本C.私募投资均可保本兜底D.国资项目全部保本无忧标准答案：B96.主动举报辖区非法集资线索，举报人依法可获得（）A.现金举报奖励、信息保密保护B.必须公开表彰公示个人信息C.优先兑付涉案投资本金D.豁免自身参与集资责任标准答案：A97.微信群内群主组织全员集资炒币、统一分红，群主行为定性（）A.社群便民理财服务B.组织网络非法集资C.自愿合伙投资行为D.小众兴趣理财交流标准答案：B98.下列不属于非法集资兜底谎言的是（）A.国企全资控股兜底B.银行第三方本息担保C.产品风险自负盈亏D.政法部门背书保障资金安全标准答案：C99.个体美容院吸纳会员预存高额会费、按月返利护肤，属于（）A.会员储值正常美容业务B.生活服务类非法集资C.门店拓客优惠活动D.高端会员专属福利标准答案：B100.防范非法集资，群众守住资金底线核心原则为（）A.利息合适即可投资B.不熟不投、高息不投、无资质不投、跟风不投C.熟人引荐放心投资D.小额试水即可加仓投资标准答案：B101.非法吸收公众存款案件中，投资人越多，涉案人员（）A.量刑越轻B.刑事量刑处罚越重C.无量刑影响D.仅增加追缴难度标准答案：B102.机场景区共享设备投资分红，大多骗局特点为（）A.设备点位真实全覆盖B.虚构设备点位、流水造假、拆分份额吸资C.可实地对账营收流水D.平台具备运营资质标准答案：B103.公职人员参与推介、居间介绍非法集资，额外处罚为（）A.仅经济退赔B.党纪政务处分叠加刑事处罚C.口头警示教育即可D.豁免居间介绍责任标准答案：B104.扫码陌生推广二维码下载理财APP，正确做法（）A.直接下载实名充值投资B.拒绝扫码，官方应用商店核验APP资质C.扫码查看收益后再投资D.转发亲友一起注册领福利标准答案：B105.民间互助会、标会、摇会集资付息，面向大范围村民开展，定性（）A.乡村民俗互助金融B.传统民间非法集资C.村组自治便民资金周转D.合规村民互助筹资标准答案：B106.理财APP后台可手动修改盈利数据，该平台一定属于（）A.智能合规交易平台B.诈骗类非法集资平台C.小众个性化理财平台D.内测福利投资平台标准答案：B107.以下可以作为判定非法集资直接证据的是（）A.路人随口传言B.纸质投资协议、银行转账流水、返利记录C.朋友圈转发文案D.业务员口头收益承诺标准答案：B108.年底分红项目、跨年保本项目高发骗局，原因是（）A.群众年终闲置资金充裕、求财心理强B.年底金融监管放松管控C.项目年底盈利收益更高D.政府年底放宽集资政策标准答案：A109.母婴门店充值返利、积分复利增值，大额储值行为属于（）A.门店正常储值优惠B.生活服务类非法集资C.母婴专属会员福利D.团购囤货便民活动标准答案：B110.法律规定，非法集资资金清退优先顺序是（）A.大额投资人优先清退B.普通集资参与人本金按比例清退C.高管关联人员优先回款D.后期入局人员优先赔付标准答案：B111.假借灾后重建、公益援建项目募资分红，属于（）A.公益援建众筹B.公益题材非法集资C.慈善合规募捐投资D.爱心自愿捐资活动标准答案：B112.对于长期零风险稳收益平台，金融专业判断为（）A.优质稀缺理财平台B.违背金融规律，大概率非法集资C.国资专属优质平台D.政策扶持惠民投资平台标准答案：B113.出租出借本人银行卡，用于非法集资资金流水转账，持卡人（）A.无任何法律责任B.涉嫌帮信罪，协同违法追责C.仅银行卡冻结惩戒D.银行内部扣分处理标准答案：B114.社区宣传栏非法集资警示内容，核心提醒对象是（）A.未成年学生B.中老年居民、闲散务工人员C.在职公职人员D.小微企业法人标准答案：B115.企业预售车位、商铺，许诺未交付前按月返利，属于（）A.房产合规预售营销B.不动产预售非法集资C.购房优惠福利活动D.业主优先认购权益标准答案：B116.境外来电推介海外投资、跨境高息产品，正确处置（）A.添加联系方式了解详情B.直接挂断拉黑，杜绝跨境陌生投资C.小额尝试外币投资D.邀约亲友共同参与投资标准答案：B117.非法集资团伙常用分工，负责线下拉客吸资岗位是（）A.技术运维人员B.市场推广业务员C.后台财务做账人员D.法务包装人员标准答案：B118.下列不属于正规理财风险提示语句的是（）A.理财非存款、产品有风险、投资需谨慎B.保本保息、到期必兑付、亏损平台兜底C.风险适配客户分级购买D.投资盈亏自行承担标准答案：B119.农村集体经济筹资修路建厂，合法筹资方式为（）A.公开面向全村村民高息集资B.村民自愿无偿捐资、合规财政拨款C.许诺分红吸纳外村资金D.村干部私下吸纳村民存款标准答案：B120.投资后平台设置提现门槛、冻结账户要求充值解冻，属于（）A.平台风控合规管控B.非法集资连环收割套路C.账户安全核验流程D.合规资金风控管理标准答案：B121.保险机构合规业务，不包含以下哪一项（）A.人身财产风险承保理赔B.面向群众高息集资分红C.合规年金保险售卖D.投保风险告知备案标准答案：B122.轻信网络大师带单炒股炒期货高额盈利，大多属于（）A.专业投资理财指导B.带单类网络非法集资诈骗C.付费合规投顾服务D.股市互助交流服务标准答案：B123.判定社会性集资核心标准是（）A.仅限直系亲属参与B.面向社会不特定多数公众吸纳资金C.参与人员固定可控D.参与人数少于10人标准答案：B124.已经拿到非法集资返利挥霍消费，案发后必须（）A.保留消费所得无需退还B.全额退缴挥霍获利资金C.协商部分退还获利资金D.抵扣自身投资本金标准答案：B125.街边典当行、寄卖行，无权开展业务是（）A.实物抵押典当B.公开吸纳路人存款放贷C.贵重物品寄存保管D.合规旧货售卖置换标准答案：B126.防非反诈通俗准则：收益超过多少务必高度警惕非法集资（）A.银行活期利率B.银行普通理财两倍以上利率C.银行定期三倍以上利率D.民间借贷司法保护利率标准答案：C127.政企合作投资项目查询真伪，渠道为（）A.业务员项目画册B.政府官方政务网站公示栏目C.社群转发项目视频D.线下项目宣讲会场介绍标准答案：B128.未成年人私自归集同学零花钱集中投资返利，后果由（）A.平台全权承担责任B.监护人承担资金及相关责任C.学校承担管控责任D.参与同学自行分摊责任标准答案：B129.非法集资案发跑路前，典型前兆是（）A.提现秒到、福利常态化发放B.延迟提现、升级风控、充值解锁额度C.线下活动常态化举办D.业务员正常对接答疑标准答案：B130.合法合伙做生意与非法集资最大区别是（）A.投资金额大小B.共担经营风险，而非保本固定返利C.参与合伙人数量D.经营门店规模大小标准答案：B131.酒水茶叶高价认购、托管代售分红，属于（）A.礼品酒水商贸买卖B.商品托管类非法集资C.高端礼品团购业务D.酒水仓储代销服务标准答案：B132.银行工作人员私下介绍客户投资外部高息平台，属于（）A.银行便民增值服务B.违规居间推介非法集资，追责问责C.个人自愿理财分享D.客户自主投资无关员工标准答案：B133.以下哪一项不属于非法集资宣传载体（）A.公益反诈科普海报B.朋友圈返利宣传图文C.线下推介会宣传展板D.社群投资收益直播标准答案：A134.投资人抱团信访施压，要求政府兜底兑付集资本金，说法正确的是（）A.政府必须全额兜底赔付B.参与集资风险自担，政府依法办案追缴资金C.聚众信访即可优先回款D.集体维权可豁免自身参与责任标准答案：B135.新能源充电桩、共享驿站小额拆分股权吸资，骗局特点（）A.股权合规拆分确权B.拆分小额份额面向大众吸资无资质C.可线下核验场站收益D.国资参股背书运营标准答案：B136.微信公众号无资质发布理财募资链接，运营号主涉嫌（）A.自媒体资讯发布B.协助网络非法集资违法C.正常便民信息推送D.粉丝福利引流运营标准答案：B137.低温淡季水产养殖提前集资订苗分红，属于（）A.水产行业预定备货B.涉农养殖非法集资C.养殖户自愿合伙备货D.水产合作社合规筹资标准答案：B138.金融存款保险保障额度，单人名下银行本息合计保障上限为（）A.30万元B.50万元C.80万元D.100万元标准答案：B139.刻意美化过往亏损项目、虚构盈利财报吸纳投资，属于集资诈骗哪一要件（）A.公开宣传要件B.虚构项目非法占有要件C.社会性揽资要件D.利诱返利要件标准答案：B140.乡镇快递站点代收资金、代收投资业务，属于（）A.便民代收服务B.跨界违规代收非法集资资金C.网点增值便民业务D.邻里资金托管服务标准答案：B141.拒绝陌生投资邀约，最直白防范口诀是（）A.利息高就可参与B.只要高息，一律不信C.熟人担保即可放心D.项目好看即可小额投标准答案：B142.集资平台变更公司名称、更换APP链接继续吸资，目的是（）A.合规品牌升级运营B.规避监管排查，继续非法集资敛财C.优化平台服务功能D.对接合规金融合作资源标准答案：B143.离婚、分家转移非法集资涉案资金，法院判定资金（）A.属于个人合法财产B.依法追回划入涉案资金池清退C.不予追溯查封划转D.归属家庭成员自有资产标准答案：B144.集资参与人私下拉拢亲友投资，赚取多级提成，该行为属于（）A.亲友互助理财B.非法集资辅助推广，需退佣担责C.合法中介佣金D.自愿互助无过错标准答案：B145.以下不属于养老骗局引流礼品的是（）A.免费米面油、鸡蛋B.正规银行定期存单C.免费体检理疗套餐D.免费短途康养旅游标准答案：B146.未经备案的社群私募、小众内部募资，面向外人开放投资，定性为（）A.私密小众投资B.非法集资C.熟人合伙经营D.会员专属理财标准答案：B147.非法集资案件中，下列哪类资金优先追缴（）A.普通投资人本金B.高管挥霍、转移、分红获利资金C.平台办公耗材支出D.线下活动物料费用标准答案：B148.乡镇村干部牵头组织村民集资建厂分红，无金融许可属于（）A.村级惠民创业B.非法集资C.集体自愿筹资D.乡村合规创业筹资标准答案：B149.投资境外艺术品海外拍卖增值返利，全部属于（）A.跨境文创投资B.跨境非法集资诈骗C.正规外贸文创业务D.合规海外藏品交易标准答案：B150.防范非法集资核心三不原则为（）A.不听、不信、不转账B.不问、不看、不沟通C.不学、不懂、不参与D.不查、不核、不投资标准答案：A151.企业注销后，原负责人依旧以企业名义募资吸资，属于（）A.企业遗留筹资业务B.虚构主体非法集资C.企业善后资金周转D.合法尾款募资标准答案：B152.下列哪项不属于庞氏骗局核心特征（）A.新钱付旧息B.依托实体盈利兑付收益C.无真实盈利项目D.依靠新人入局续命标准答案：B153.社区开展防非宣传，重点警示话术是（）A.高息保本稳赚可参与B.天上不会掉馅饼，高利返利是陷阱C.熟人投资零风险D.国资项目放心投标准答案：B154.个人私自搭建理财小程序，吸纳周边居民投资，属于（）A.便民理财小程序B.非法吸收公众存款C.互联网便民服务D.小众创业项目标准答案：B155.非法集资跑路前常见话术为（）A.平台升级风控，充值解锁全部本金B.按期自由提现返利C.公开公示营收流水D.线下正常举办答谢活动标准答案：A156.合法民间借贷双方，必须满足的条件是（）A.面向社会大众借款B.借贷双方特定熟识、人数极少C.公开张贴借款广告D.许诺月息高额返利标准答案：B157.医美机构充值入股、医美分红、免费整容返利，属于（）A.医美会员福利B.服务类非法集资C.门店拓客优惠活动D.充值增值便民业务标准答案：B158.国家金融监管部门不会授权以下哪项业务（）A.银行合规理财发售B.民间机构全民保本分红募资C.持牌保险承保业务D.正规券商股票交易标准答案：B159.帮非法集资平台代收转账、过账流水，行为人涉嫌（）A.普通资金周转B.帮助信息网络犯罪活动罪C.合法代收业务D.邻里帮忙无责标准答案：B160.老年人理财最优做法是（）A.独自签约大额投资康养项目B.理财事项告知子女，多方核验资质再办理C.领取礼品直接签约投资D.跟随老邻居抱团投资标准答案：B161.所谓“国家内部专属理财、体制内定向投资”，性质为（）A.体制惠民福利B.假借国家名义非法集资C.内部合规福利理财D.政企专属投资项目标准答案：B162.以下可直接判定非法集资无效合同的是（）A.银行制式理财合同B.无金融资质企业保本投资协议C.正规借款借条D.商铺正规租赁合同标准答案：B163.农产品现货私人平台带单投资，全部属于（）A.涉农合规交易B.涉农网络非法集资诈骗C.惠农商贸交易D.农户合伙购销业务标准答案：B164.非法集资团伙专门选择傍晚、周末线下宣讲揽客，原因是（）A.监管巡查薄弱，群众空闲易动心B.场地租金更低C.群众资金更少D.宣讲人员时间充裕标准答案：A165.普通企业经营范围里，包含以下哪项即为违规募资（）A.日用百货销售B.面向社会公众集资理财C.劳务外包服务D.场地租赁服务标准答案：B166.参与非法集资后自行聚众闹事、围堵办公单位，行为人将会（）A.优先拿回本金B.违反治安管理条例，依法追责C.政府兜底赔付D.豁免自身集资责任标准答案：B167.共享民宿拆分单间份额、按月民宿分红吸资，属于（）A.民宿合伙经营B.文旅类非法集资C.房屋合规托管租赁D.民宿众筹创业标准答案：B168.银行存款保险标识作用是（）A.保障银行所有理财保本B.保障50万元以内个人存款本息安全C.保障外部投资资金安全D.保障客户基金收益保本标准答案：B169.熟人转发投资链接，高佣金拉人投资，正确做法是（）A.信任熟人直接投资B.拒绝参与，上报社区反诈专员C.小额试水赚取佣金D.转发更多好友获利标准答案：B170.集资诈骗案件，涉案金额越大，量刑（）A.越轻B.越重C.无关联D.酌情免责标准答案：B171.以下不属于新型非法集资引流方式的是（）A.短视频直播荐投B.线下正规银行理财科普C.同城交友诱导投资D.短视频私信推送高息项目标准答案：B172.预付农资货款、许诺种地分红保底收益，属于（）A.农资购销预约业务B.涉农非法集资C.惠农团购业务D.农户自愿备货标准答案：B173.任何投资项目，只要承诺哪一项，百分百违规涉集资（）A.投资盈亏自负B.保本保息、零风险稳赚C.风险分级提示D.过往收益仅供参考标准答案：B174.出租微信、支付宝收款码给集资平台走账，个人需承担（）A.民事及刑事责任B.仅账号封禁处罚C.无任何责任D.仅口头警告标准答案：A175.年度防范非法集资宣传月主题核心围绕（）A.守住钱袋子·护好幸福家B.全民投资增收致富C.助力民间集资增收D.放宽民间融资政策标准答案：A176.个体养生馆以康养入股、年底分红吸纳会员资金，属于（）A.康养会员增值服务B.生活服务类非法集资C.门店入股福利D.健康创业合伙标准答案：B177.区分庞氏骗局和正规投资最简单方法是（）A.看门店装修规模B.看收益是否脱离市场行情、凭空高返利C.看业务员人数D.看宣传海报质感标准答案：B178.无金融资质企业售卖养老理财产品，属于（）A.养老便民服务B.违法非法集资经营C.老年专属惠民产品D.合规康养增值业务标准答案：B179.投资人听信谣言恶意抹黑正规金融机构理财，属于（）A.正常风险质疑B.造谣违法，依法追责C.民众自由言论D.维权合理行为标准答案：B180.乡村集市免费抽奖、扫码领礼品诱导下载理财APP，属于（）A.集市便民福利B.下沉乡村非法集资引流C.商户正常促销D.村委惠民活动标准答案：B181.非法吸收公众存款罪，主观目的一般为（）A.暂时周转经营、无占有资金意图B.刻意侵占挥霍全部资金C.公益集资使用D.亲友互助周转标准答案：A182.集资诈骗罪，主观核心目的为（）A.企业周转经营B.非法占有、挥霍转移投资人资金C.合规项目投产D.兑付正常利息标准答案：B183.以下属于合法集资行为的是（）A.银行合规发行理财产品B.商铺老板公开吸纳街坊存款C.社群群主全网募资炒币D.培训机构预收高额分红学费标准答案：A184.声称对接国家碳中和、双碳专项投资项目募资，属于（）A.国家惠民投资B.冒用政策名义非法集资C.合规新能源项目D.政企共建项目标准答案：B185.投资理财时，下列信息绝对不能轻信的是（）A.官方网站公示资质B.业务员口头政府兜底保本承诺C.书面风险告知文件D.监管备案编号标准答案：B186.在校大学生兼职推广集资理财APP赚取佣金，行为定性（）A.大学生社会实践兼职B.参与非法集资违法，需退佣追责C.合规线上兼职D.校园便民推广标准答案：B187.非法集资涉案车辆、房产，处置方式为（）A.直接归高管所有B.依法拍卖折现，纳入资金池按比例清退C.无偿赠予大额投资人D.封存不予处置标准答案：B188.街边小店张贴“高息存钱、随存随取”广告，属于（）A.便民资金寄存B.非法吸收公众存款C.邻里互助周转D.合法民间借贷标准答案：B189.面对亲友借钱给集资平台赚取利息，正确做法是（）A.支持跟风一起投资B.劝阻远离，告知集资风险C.帮忙介绍更多投资人D.帮忙担保借款投资标准答案：B190.合规私募基金，面向人群为（）A.社会全部普通群众B.合格高净值特定投资人C.老年闲散群体D.务工普通群众标准答案：B191.宣称投资古玩古董坐等升值、平台兜底回购分红，属于（）A.文物收藏投资B.古玩品类非法集资C.合规艺术品交易D.文创收藏增值业务标准答案：B192.非法集资宣传最喜欢利用大众哪种心理（）A.谨慎风控理财心理B.贪高利、稳收益、从众跟风心理C.理性投资风控心理D.小额保本储蓄心理标准答案：B193.查询企业是否具备募资理财资质，不可通过（）查询A.短视频博主解读B.国家金融监督管理总局官网C.地方金融监管平台D.政务官方公示平台标准答案：A194.平台设置静态返利、动态拉人头双重收益模式，属于（）A.双向合规理财收益B.传销叠加非法集资C.会员正常福利收益D.平台运营分红标准答案：B195.暴雨洪涝灾后，假借爱心帮扶灾后投资返利募资，属于（）A.爱心公益众筹B.灾害题材非法集资C.官方灾后帮扶项目D.慈善自愿捐资标准答案：B196.个人名下多张银行卡频繁进出大额集资流水，银行会（）A.提高银行卡额度B.冻结管控账户，上报反诈部门C.无任何管控措施D.减免银行卡手续费标准答案：B197.下列不属于集资平台跑路前兆的是（）A.提现延时、审核加长B.线下答谢会加大返利力度C.平台正常按时提现D.更换运营主体、改名重启标准答案：C198.合法合伙经营必备底线是（）A.保本兜底、只赚不亏B.盈亏共担、无固定返利分红C.面向大众募资入股D.口头承诺高额分红标准答案：B199.全民防范非法集资，基层第一宣传阵地是（）A.娱乐短视频平台B.社区村居网格、小区楼栋C.商业广告大屏D.校外培训机构标准答案：B200.所有非银行机构，面向大众承诺保本理财，行为定性（）A.创新便民金融B.涉嫌非法集资违法C.合规普惠理财D.民间互助金融标准答案：B201.以下哪项属于合法吸储主体（）A.物业公司B.村镇银行C.餐饮门店D.商贸公司标准答案：B202.集资参与人抱团鼓动他人投资，造成多人亏损，需（）A.无需担责B.承担连带法律退赔责任C.仅道德谴责D.优先拿回自身本金标准答案：B203.所谓“积分兑换现金、复利滚存翻倍”社群项目，属于（）A.社群福利活动B.网络非法集资C.会员积分福利D.平台营销活动标准答案：B204.司法机关处置非法集资，最终目标是（）A.从重处罚投资人B.追缴涉案资金，最大限度返还参与人本金C.全部资金上缴财政D.豁免平台高管责任标准答案：B205.中老年群体最易中招的非法集资类型是（）A.校园刷单集资B.养老康养、礼品返利集资C.青年虚拟币集资D.跨境外汇集资标准答案：B206.企业仅限直系亲属筹资周转，许诺利息，属于（）A.非法集资B.合法民间借贷C.公开吸资D.违规企业融资标准答案：B207.陌生网友网恋后推荐专属私密投资平台，最优做法（）A.信任网友小额投资B.拉黑删除，拒绝转账投资C.借钱加大投入D.邀请好友一起投资标准答案：B208.以下宣传语合规合法的是（）A.投资零风险，月月高分红B.理财有风险，投资需谨慎C.国资兜底，亏损全包D.熟人稳投，保本无忧标准答案：B209.非法吸收公众存款单位犯罪，直接负责人最高可判（）A.三年有期徒刑B.十年以上有期徒刑C.无期徒刑D.死刑标准答案：B210.乡镇农机站点预收农机款、年终返利送农机，属于（）A.农机团购预定B.涉农非法集资C.惠农便民预定D.商户促销活动标准答案：B211.判定一笔集资是否具备社会性，核心看（）A.投资金额大小B.是否面向不特定社会人员开放C.投资周期长短D.利息高低标准答案：B212.已经领取集资高额利息，本金未亏损，案发后利息需（）A.自留不用退还B.全额上缴追缴C.抵扣下期投资款D.协商减半退还标准答案：B213.线下茶楼长期组织私密投资分红聚会，无资质属于（）A.商务交友聚会B.私募集资违法C.休闲社交活动D.生意合伙交流标准答案：B214.银行工作人员私下代客理财保本分红，属于（）A.银行增值服务B.违规从业，涉嫌协助非法集资C.个人便民服务D.合规理财代办标准答案：B215.下列不属于非法集资伪装外衣的是（）A.文旅项目分红B.银行定期存款C.大健康产业投资D.智慧农业托管投资标准答案：B216.针对全职宝妈高发集资骗局为（）A.居家刷单、手工代工返利集资B.工程大额投资集资C.养老床位集资D.企业股权集资标准答案：A217.集资平台篡改营业执照经营范围伪造资质，属于（）A.合规资质变更B.伪造证件叠加非法集资C.企业正常改制D.经营范围升级标准答案：B218.群众发现沿街门店摆摊集资揽客，第一时间拨打（）举报A.110、12378B.12315购物热线C.12345仅咨询D.119消防热线标准答案：A219.12378热线专属功能是（）A.金融违规、非法集资线索投诉举报B.民生家政服务咨询C.消费售后维权D.劳资纠纷调解标准答案：A220.投资商铺承诺返租10年回本，无正规房产备案，属于（）A.房产投资优选项目B.房产预售非法集资C.优质不动产投资D.房企合规营销标准答案：B221.凡是依托微信群、朋友圈裂变拉人的投资项目，大概率（）A.合规普惠理财B.涉非法集资、传销C.官方便民理财D.国企惠民项目标准答案：B222.合法企业融资，只能对接（）办理业务A.社会闲散投资人B.持牌正规金融机构C.社群集资群主D.民间放贷个人标准答案：B223.老年人听信街坊邻里投资养老项目，风险根源是（）A.金融知识充足B.人情信任大于风险判断C.拥有专业理财能力D.熟知集资法律标准答案：B224.非法集资资金清退，不区分投资先后、投资金额，执行（）A.优先大户B.同比例公平清退C.优先早期投资人D.优先公职人员投资人标准答案：B225.虚拟数字藏品允许的合规行为是（）A.平台承诺高价回购分红B.个人自愿平价收藏、无保本返利C.拆分份额全民募资D.多级拉人头售卖藏品标准答案：B226.以助力乡村养老为名，全民众筹康养基地分红，属于（）A.乡村公益养老B.涉农养老非法集资C.民政惠民项目D.集体经济养老筹资标准答案：B227.以下行为可以参与的是（）A.银行网点风险提示后自主购买理财B.陌生社群高息集资C.熟人保本代投项目D.线下会所私密募资标准答案：A228.集资业务员离职后，过往提成佣金依旧需要（）A.无需退还B.全额退缴C.酌情减免D.抵扣自身投资本金标准答案：B229.民间标会、互助会，扩大至跨村组吸纳资金，直接定性（）A.民俗互助金融B.非法集资C.村组自治资金D.合规邻里周转标准答案：B230.理财APP标注境外金融牌照，未取得国内准入资质，属于（）A.跨境合规理财B.非法入境非法集资平台C.国际化优质平台D.外贸配套理财标准答案：B231.节日专属高息限时理财，套路核心是（）A.节日普惠让利B.利用节日心理快速收拢资金跑路C.银行节日补贴D.政企惠民福利标准答案：B232.下列不属于集资人员惯用心理操控手段的是（）A.制造名额稀缺、限时抢购B.官方公示风控收益细则C.营造多人跟风投资氛围D.打造成功盈利案例人设标准答案：B233.未成年人名下银行卡，严禁出借用于（）A.学费生活费收支B.非法集资资金过账流水C.亲友小额转账D.日常消费支付标准答案：B234.宣称军工涉密内部投资、不对外公开募资，属于（）A.涉密专属投资B.假借军工名义非法集资C.国企涉密项目D.体制内合规理财标准答案：B235.参与非法集资后，最优留存证据不包含（）A.聊天返利记录B.私下口头约定录音C.转账回执、纸质合同D.活动宣传彩页标准答案：B236.小区物业代收业主资金，投资商铺分红返利，属于（）A.业主便民创收B.物业跨界非法集资C.小区集体创收D.业主自治理财标准答案：B237.年化收益稳定超过15%，且零风险项目，结论为（）A.优质稀缺投资项目B.百分百非法集资陷阱C.国资兜底优质项目D.政策扶持惠民项目标准答案：B238.非法集资案件中，下列哪类人员从轻处罚（）A.平台实际控制人B.底层不知情投资人、主动报案退佣人员C.多级推广头目D.财务做账骨干标准答案：B239.合规投资理财第一准则是（）A.收益越高越好B.风险自担、无刚性保本兑付C.熟人担保即可无忧D.平台口碑好即可投标准答案：B240.农资合作社面向非社员村民集资分红，属于（）A.合作社惠农筹资B.非法集资C.农户自愿合伙D.集体合规筹资标准答案：B241.网络短视频博主带货附带集资荐投，平台博主属于（）A.自媒体便民服务B.协助非法集资引流牟利C.合规带货增值服务D.粉丝福利科普标准答案：B242.法院判决集资案件后，资金清退公告查询渠道为（）A.博主社群小道消息B.法院、公安官方公众号公示C.业务员私下通知D.邻里口头传言标准答案：B243.以放生积德、功德翻倍、定期福报返利募资，属于（）A.宗教合法布施B.封建迷信叠加非法集资C.民俗祈福活动D.信徒自愿捐赠标准答案：B244.个人随意印制保本理财宣传单沿街发放，属于（）A.金融便民宣传B.非法集资宣传违法行为C.公益反诈宣传D.创业推广宣传标准答案：B245.夫妻一方私下参与集资负债，未用于家庭生活，债务（）A.夫妻共同承担B.集资个人自行承担C.子女代为承担D.父母兜底承担标准答案：B246.共享充电桩拆分千元小额股权，全民认购分红，属于（）A.新能源普惠入股B.新业态非法集资C.国家扶持创业项目D.政企合伙民生项目标准答案：B247.下列话术属于合规金融话术的是（）A.亏损平台全额赔付B.投资有盈亏，入市需理性C.限时保本翻倍收益D.独家内部稳赚项目标准答案：B248.务工返乡人员闲置资金，错误打理方式是（）A.存入正规银行定期B.参与同乡工地集资分红C.购买银行低风险理财D.留存活期备用标准答案：B249.集资平台更换APP名称、收款账户继续运营，目的是（）A.优化服务升级系统B.躲避监管排查，持续吸资敛财C.对接正规金融合作D.优化用户提现体验标准答案：B250.防范非法集资终极口诀正确的是（）A.高利动心、熟人轻信、跟风投资B.高利陷阱、熟人有坑、跟风必亏C.小额试水、慢慢加仓D.国资背书、放心投资标准答案：B251.未经批准发售养老消费券、充值返利养老服务，属于（）A.养老惠民优惠B.养老领域非法集资C.机构会员福利D.康养正常营销标准答案：B252.非法放贷叠加公开吸储，两项行为合并定性为（）A.民间借贷周转B.非法吸收公众存款C.合规资金拆借D.个体便民金融标准答案：B253.投资人明知平台高风险，依旧投机入局搏短期利息，亏损后（）A.政府全额赔付B.风险自担，自行承担亏损C.公安兜底赔付D.平台业务员赔付标准答案：B254.文旅景区众筹门票分红、永久免票返利，属于（）A.文旅惠民众筹B.文旅新业态非法集资C.景区官方福利D.旅游合伙创业标准答案：B255.以下哪类平台百分百合规可投资（）A.朋友圈小众理财平台B.国家金融监管公示持牌银行平台C.社群群主自建平台D.境外小众交易平台标准答案：B256.集资头目提前转移资产至直系亲属名下，资产会被（）A.合法保全不予追缴B.依法查封追缴清退C.归属亲属私有财产D.抵扣亲属个人债务标准答案：B257.校园社团以创业为名归集同学资金投资返利，属于（）A.校园创业实践B.校园非法集资C.社团集体创收D.学生互助理财标准答案：B258.线下宣讲会赠送高档礼品，只为吸纳大额投资，属于集资（）A.惠民福利活动B.营销获客诱饵套路C.企业公益回馈D.投资人专属福利标准答案：B259.合法民间借贷借款利率，超过司法保护上限部分利息（）A.法律强制兑付B.法律不予保护无需支付C.双方必须履约D.法院强制执行标准答案：B260.宣称元宇宙土地认购、增值转租分红，属于（）A.数字经济合规项目B.元宇宙新型非法集资C.国家数字产业项目D.文创合规投资标准答案：B261.村居网格员发现村内集资揽客活动，第一时间（）A.旁观不予干预B.上报镇处非办、派出所处置C.参与投资获利D.邀约村民一起投资标准答案：B262.个人代办多人统一投资理财、赚取手续费，无资质属于（）A.理财便民代办B.非法居间代办集资C.合规中介服务D.邻里互助代办标准答案：B263.集资平台限制大额提现、鼓励小额复投，目的是（）A.保护投资人资金安全B.留存资金，拖延跑路时间C.合规风控管控D.优化资金流转标准答案：B264.以下不属于养老非法集资目标人群特点的是（）A.空闲养老资金充足B.精通金融反诈法律知识C.渴望康养福利服务D.看重人情信任、防备心弱标准答案：B265.企业内部集资仅限在职员工，下列做法违规的是（）A.仅限本厂员工参与B.吸纳员工亲友外来人员入股C.不对外公开宣传募资D.自愿筹资无强制返利标准答案：B266.婚恋杀猪盘诱导投资的平台共性是（）A.监管备案齐全B.私人搭建后台可控数据C.对接正规交易所D.可线下实地核验场地标准答案：B267.国家禁止任何单位和个人，未经许可开展哪项业务（）A.商品售卖服务B.面向社会公众集资、放贷、理财C.家政劳务服务D.房屋租赁托管标准答案：B268.参与非法集资后，主动投案、上交获利资金，处罚结果为（）A.从重处罚B.依法从轻、减轻或免予处罚C.量刑不变D.加倍罚金处罚标准答案：B269.果蔬大棚托管种植、保底收成分红，乡村高发类型属于（）A.惠农种植合作B.涉农非法集资C.集体经济种植项目D.农户合伙自营标准答案：B270.辨别正规理财APP最快方式是（）A.看广告推广力度B.官方应用商店核验备案资质C.看网友盈利截图D.看客服服务态度标准答案：B271.集资团伙伪造政府红头文件、合作协议揽资，属于（）A.官方合作项目B.伪造公文+非法集资双重违法C.企业合规合作材料D.项目合规佐证材料标准答案：B272.下列属于合法资金互助行为的是（）A.全村公开付息互助集资B.直系亲属小额无息临时周转C.全网社群付息互助D.沿街商户公开互助集资标准答案：B273.平台以公益慈善为名募资，资金未用于公益，属于（）A.公益募捐合规行为B.公益题材集资诈骗C.爱心自愿捐资D.慈善众筹项目标准答案：B274.投资理财永远不变的规律是（）A.高息零风险稳赚B.收益和风险对等，高收益必然高风险C.国资项目无风险D.熟人投资无亏损标准答案：B275.商铺老板高息吸纳街坊邻里存款放贷，涉案达标构成（）A.合法民间借贷B.非法吸收公众存款罪C.便民资金周转D.邻里互助拆借标准答案：B276.防止被熟人集资坑骗，核心做法是（）A.信任人情直接投资B.不论亲友，高息项目一律不投C.小额人情投资试水D.熟人担保即可放心投标准答案：B277.下列不属于非法集资善后处置工作的是（）A.涉案资金追缴核算B.新开同类集资投资平台C.发布清退公告兑付本金D.辖区风险复盘宣传标准答案：B278.所谓“国家普惠金融补贴投资”，全部属于（）A.国家惠民补贴项目B.假借普惠金融名义非法集资C.银行补贴理财D.地方金融惠民项目标准答案：B279.出借银行卡帮他人过集资流水获利几百元，持卡人会（）A.无任何处罚B.银行卡惩戒、涉案追责、没收获利C.仅口头教育D.扣除银行卡积分标准答案：B280.社区老年课堂免费授课，最终目的大多是（）A.公益金融科普B.洗脑推介养老集资项目C.丰富老年文娱生活D.免费普法宣讲标准答案：B281.非法吸收公众存款，集资参与人数多少影响（）A.企业口碑B.刑事立案量刑等级C.资金利息高低D.平台运营时长标准答案：B282.线上古玩寄卖平台承诺保价回购、月月分红，属于（）A.文玩合规寄卖B.线上文创非法集资C.艺术品正规交易D.藏品便民托管标准答案：B283.政府反诈公示非法集资黑名单，名单内平台必须（）A.加仓抄底投资B.立即停止投资、远离转账C.观望等待回暖D.邀约好友分摊风险标准答案：B284.个体户无权开展以下哪项金融相关业务（）A.经营商品零售B.公开吸纳社会资金付息C.小额熟人借款周转D.物品抵押置换标准答案：B285.集资诈骗相比于非法吸存，性质更恶劣是因为（）A.涉案人数更多B.主观刻意侵占挥霍本金，无还款意愿C.涉案地域更广D.宣传规模更大标准答案：B286.遇到业务员上门承诺保本投资，居民正确处置流程（）A.洽谈投资金额B.拒绝投资、留存证据、上报社区反诈C.领取礼品签约投资D.邀约邻居共同了解标准答案：B287.养殖牛羊代养、保底出栏分红全民募资，属于（）A.畜牧合伙养殖B.涉农养殖非法集资C.惠农畜牧项目D.合作社自营养殖标准答案：B288.合规银行理财，合同首页必有提示语为（）A.保本保息到期兑付B.理财非存款、产品有风险、投资需谨慎C.国资兜底亏损全包D.内部专属稳赚产品标准答案：B289.参与集资获利后买房购车，案发后资产（）A.个人合法资产保全B.依法查封拍卖追缴C.直系亲属代为保管D.不予追责处置标准答案：B290.最容易被非法集资利用的大众心理是（）A.理性风控投资B.贪小利、赚快钱、从众跟风C.长期储蓄保值D.只投国资项目标准答案：B291.线下足浴、养生会所充值入股分红，属于（）A.门店会员储值服务B.休闲服务类非法集资C.门店拓客优惠活动D.高端会员权益标准答案：B292.以下不属于国家法定金融监管机构的是（）A.国家金融监督管理总局B.普通商贸管理部门C.中国人民银行D.中国证监会标准答案：B293.集资平台设置多级代理、层级提成，叠加构成（）A.普通分销模式B.传销+非法集资复合犯罪C.合法推广佣金D.会员裂变福利标准答案：B294.亲友小额无息应急借款，和非法集资核心区别是（）A.借款金额大小B.无公开宣传、无高利利诱、面向特定人员C.借款时长不同D.还款方式不同标准答案：B295.秋季农闲时节，乡村高发集资原因是（）A.农户闲置资金充裕、空闲时间多B.金融监管乡村全面放松C.秋季项目盈利更高D.村委默许集资活动标准答案：A296.伪造国企参股证书、合作协议招揽投资，属于（）A.国企联营合规项目B.伪造资质非法集资C.混合所有制项目D.政企共建惠民项目标准答案：B297.群众自主甄别集资骗局，最简单三问不包含（）A.有没有金融资质？B.收益凭什么远超市场？C.网友都说好要不要投？D.亏损谁来兜底？标准答案：C298.教育培训学校预收多年学费、承诺学费增值抵扣，属于（）A.学费预缴优惠B.教培领域非法集资C.报名团购福利D.学员专属储值标准答案：B299.非法集资结案后，无法追回的资金损失，承担方为（）A.地方政府B.参与集资投资人自行承担C.公安办案部门D.金融监管部门标准答案：B300.守住钱袋子核心底线：只要项目说哪四个字，直接拒绝（）A.投资谨慎B.保本高息C.风险自担D.合规运营标准答案：B301.私人搭建外汇交易平台，招揽国人投资炒外汇，属于（）A.跨境合规炒汇B.非法金融非法集资C.外贸配套理财D.个人合规投资标准答案：B302.村居公告栏公示集资预警，主要警示（）A.正规银行理财产品B.本村近期上门揽客集资团伙C.银行存款利率调整D.涉农惠农贷款政策标准答案：B303.集资骨干人员主动劝导下线投资人撤资报案，可（）A.加重处罚B.依法从轻量刑C.不予任何减免D.加倍追缴佣金标准答案：B304.下列属于合规预收费用行为的是（）A.饭店预收订餐定金、无返利分红B.门店预收大额资金按月返利C.培训机构预收学费翻倍增值D.商铺预收租金保底分红标准答案：A305.以弘扬非遗文化为名，售卖非遗份额分红增值，属于（）A.非遗文化传承项目B.文创非遗非法集资C.文旅官方非遗项目D.民间非遗合伙开发标准答案：B306.手机收到陌生高息投资短信链接，正确做法（）A.点击链接注册投资B.不点链接、直接拉黑举报C.转发亲友一起查看D.小额注册试水盈利标准答案：B307.单位禁止员工做的行为是（）A.学习反诈防非知识B.兼职推广集资平台赚取提成C.参与单位合规团建D.办理银行正规理财标准答案：B308.集资平台变更收款个人账户，频繁更换收款卡号、收款姓名，核心目的是（）A.优化用户转账体验B.规避反诈风控核查、隐匿资金流向C.适配不同银行转账D.分区域对账结算标准答案：B309.下列人员，参与非法集资可以依法免责的是（）A.主动拉人头推广获利业务员B.被胁迫参与集资、未获利且主动报案人员C.平台财务管理人员D.多级代理推广头目标准答案：B310.乡镇集市流动摊贩推广惠农高息理财，监管管辖部门为（）A.文旅局B.派出所+镇处非办+市场监管所C.教育局D.退役军人事务局标准答案：B311.关于线上社群集资，说法正确的是（）A.百人熟人理财社群合规集资B.无金融备案社群公开募资全部涉嫌非法集资C.群主担保即可放心投资D.小额社群集资不受法律管控标准答案：B312.康养机构免费组织老年省外旅游，前置条件大多是（）A.老年公益文旅福利B.预缴康养投资资金、绑定养老投资项目C.社区统一公益出行D.民政普惠老年出行活动标准答案：B313.司法认定非法集资，“社会性”特征核心判定人数为（）A.向3人以上特定亲友集资B.向不特定社会公众、多人开放吸纳资金C.仅限2人以内借款D.仅限直系亲属集资标准答案：B314.个人名下银行卡单日多笔小额转入集资资金，属于（）A.正常日常收支B.拆分流水规避风控，涉帮信违法C.工资分批入账D.亲友正常转账标准答案：B315.国企全资子公司，未经许可对外公开募资分红，定性为（）A.国企合规投融资B.非法集资，国企资质不代表可私自揽资C.国资惠民筹资D.企业市场化融资标准答案：B316.防范非法集资，家庭第一道防线是（）A.平台风控审核B.家人互相提醒、严控陌生转账投资C.警方事后预警D.网点金融核查标准答案：B317.古玩门店承诺到期原价加价回购藏品，吸纳群众购藏投资，属于（）A.古玩合规交易B.线下文创品类非法集资C.艺术品保值收藏D.门店藏品流转业务标准答案：B318.以下不属于处非部门处置工作的是（）A.研判集资风险点位B.协助集资平台新增投资人C.督办涉案资金追缴D.下沉村居防非宣传标准答案：B319.宣称投资气象环保公益项目、财政保底分红，属于（）A.公益环保合规投资B.冒用民生公益项目非法集资C.政企环保共建项目D.绿色产业惠民项目标准答案：B320.已离职集资业务员，离职前非法所得佣金，法律要求（）A.离职结清无需退还B.终身追缴，必须全额退缴C.时间久远不予追责D.协商减半退还即可标准答案：B321.小区楼下便利店代收投资款、代为上交集资平台，便利店行为属于（）A.邻里便民代办B.协助非法集资资金流转，连带担责C.门店增值服务D.业主互助代办标准答案：B322.金融常识判断：可以刚性保本兑付的资金只有（）A.私募股权投资B.存款保险保障范围内银行个人存款C.社群合伙投资D.康养项目预存款标准答案：B323.集资团伙专门挑选雨天、晚间入户推介投资，原因是（）A.天气氛围感利于投资决策B.监管巡查少、住户独处防备心更低C.雨天投资运势更好D.雨天门店办公成本更低标准答案：B324.下列投资行为，受法律全面保护的是（）A.熟人私下高息放贷投资B.持牌机构合规签约、风险自担理财C.直播间陌生人荐投炒币D.线下会所私密募资入股标准答案：B325.以助力灵活就业、副业躺赚为名吸纳资金返利，属于（）A.就业帮扶公益项目B.副业类网络非法集资C.正规副业创业平台D.人社惠民就业项目标准答案：B326.企业营业执照经营范围含有“金融服务”，即可直接公开揽资理财（）A.说法正确B.说法错误，仍需专项金融经营许可资质C.小微企业可直接揽资D.本地企业可豁免资质标准答案：B327.遭遇网恋交友诱导投资，最快止损方式是（）A.借钱追加投入回本B.立刻停止转账、拉黑对方、留存证据报警C.劝说网友一起撤资D.私下协商平台退款标准答案：B328.农村红白喜事现场推介高息集资项目，利用群众哪种心理（）A.理性理财心理B.人情从众、碍于情面跟风投资心理C.风控避险心理D.长期储蓄心理标准答案：B329.非法集资涉案资金，用于平台高管奢侈消费、境外置业部分，处置方式为（）A.合法私有资产不予触碰B.跨境联动追缴查封，纳入资金池清退C.抵扣高管个人债务D.赠与高管家属留存标准答案：B330.下列属于合规民间往来，不属于集资的是（）A.门店公开吸纳周边商户存款B.闺蜜之间万元以内临时周转借款C.村口张贴广告集资建房D.社群全员按月付息集资标准答案：B331.短视频平台评论区引流私信带单投资，属于（）A.免费理财科普B.网络引流非法集资诈骗C.自媒体粉丝福利D.合规投顾服务标准答案：B332.地方政府出具的文件，不会出现哪类内容（）A.非法集资风险预警公示B.为民间投资项目保本兜底担保C.辖区涉非案件通告D.防非反诈科普公告标准答案：B333.集资参与者为了拿回本金，帮忙平台转发集资广告，属于（）A.自救合规行为B.协助非法集资违法，需承担连带责任C.被动自救无责D.维权合法手段标准答案：B334.大棚果蔬、林下养殖合作项目，但凡承诺保本分红，定性为（）A.惠农合作经营B.涉农非法集资C.集体经济联营D.农户自愿合伙种养标准答案：B335.银行卡被涉案集资资金流水风控冻结，正确做法是（）A.注销银行卡逃避核查B.主动前往反诈、银行部门配合核查说明C.私下找人解封账户D.重新办理银行卡继续走账标准答案：B336.防非基础准则：陌生人给予的高收益投资机会，应当（）A.小额试水参与B.直接拒绝、绝不转账C.邀约好友分摊风险D.索要担保后投资标准答案：B337.培训机构预存学费、不学可本息全额退费增值，属于（）A.学员储值优惠B.教培行业非法集资C.报名团购福利D.机构招生营销活动标准答案：B338.非法吸收公众存款与集资诈骗，相同点是（）A.均以非法占有资金为目的B.均具备非法性、利诱性、社会性三大特征C.量刑处罚标准一致D.涉案立案金额一致标准答案：B339.线下养老宣讲会限定专属名额、限时投资返利，目的是（）A.筛选优质老年投资人B.制造稀缺焦虑，逼迫老人快速冲动投资C.管控项目投资人数D.合规限额募资管控风险标准答案：B340.个人无资质售卖境外保险、境外理财赚取差价佣金，属于（）A.跨境便民代购B.非法跨境金融非法集资C.外贸配套服务D.个人合规副业标准答案：B341.参与非法集资，以下哪类损失无法申请补偿（）A.未追回本金亏损B.交通报案费用、误工费用C.警方追缴返还本金D.涉案返利抵扣本金部分标准答案：B342.企业工会组织员工自愿互助小额无息借款，仅限内部职工，属于（）A.非法集资B.企业合规内部互助C.违规公开揽资D.非法民间借贷标准答案：B343.投资平台宣称对接抖音、快手官方流量分红项目，百分百为（）A.官方普惠合作项目B.假借平台名气非法集资骗局C.新媒体创业项目D.自媒体合规联营项目标准答案：B344.基层网格员劝阻辖区居民参与集资，核心劝阻话术不包括（）A.高息必定伴随高风险B.熟人介绍百分百安全可靠C.保本投资大多是陷阱D.小众平台资金无保障标准答案：B345.集资平台后台可手动修改提现额度、盈亏数据，说明平台（）A.智能化风控管理B.完全人为操控，属于诈骗类集资平台C.定制化服务投资人D.适配不同投资等级用户标准答案：B346.下列行为，属于合法居间理财服务的是（）A.银行持证理财经理合规推介备案产品B.个体户私下推介高息集资平台C.群主社群代收投资资金D.门店业务员代销无备案理财标准答案：A347.以助力乡村文旅开发、分红入股为名吸纳全民资金，属于（）A.乡村文旅众筹B.文旅涉农复合型非法集资C.乡镇集体创业筹资D.文旅局惠民招商项目标准答案：B348.法律规定，集资案件证人、举报人的信息处置方式为（）A.全网公开公示信息B.依法全程保密，人身信息隐私保护C.可随意对外泄露D.仅对涉案人员公开标准答案：B349.老年群体轻信养老集资的核心误区是（）A.高收益伴随高风险B.国资背书、熟人担保就绝