公司反洗钱工作责任追究暂行办法

公司反洗钱工作责任追究暂行办法第一章总则第一条目的与依据为有效防范和化解洗钱风险，强化公司各级人员在反洗钱工作中的责任意识与履职能力，保障公司合规稳健运营，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等国家法律法规及公司相关内部管理制度，结合公司实际，制定本办法。第二条适用范围本办法适用于公司全体员工，包括但不限于公司董事、监事、高级管理人员，以及各部门、各分支机构的所有从业人员。公司控股子公司可参照执行。第三条基本原则反洗钱工作责任追究遵循以下原则：（一）实事求是、客观公正：以事实为依据，准确认定责任。（二）权责对等、过罚相当：根据岗位职责和违规行为的性质、情节及后果，确定相应责任。（三）惩教结合、预防为主：惩戒与教育相结合，注重防范类似问题再次发生。（四）程序规范、依规处置：严格按照规定程序进行调查、认定和处理。第二章责任追究范围与情形第四条责任追究范围对在公司反洗钱工作中，因故意或过失，违反国家反洗钱法律法规、监管规定及公司反洗钱内部控制制度，导致公司发生洗钱风险事件、造成不良影响或损失，或被监管机构处罚的，应当追究相关责任人的责任。第五条主要追责情形（一）管理层责任追究情形1.未有效履行反洗钱管理职责，导致公司反洗钱体系建设滞后、制度不完善或执行不到位的；2.对公司反洗钱工作的重要部署、检查发现的重大问题未能及时组织整改，或整改不力的；3.未保障反洗钱工作必要的资源投入，影响反洗钱工作正常开展的；4.对本单位发生的重大洗钱风险事件或严重违规行为隐瞒不报、压案不查或处理不当的；5.其他因管理失职或决策失误，对公司反洗钱工作造成严重不良影响或损失的。（二）反洗钱管理部门及岗位责任追究情形1.未按规定制定、修订公司反洗钱内控制度和操作流程，或制度存在重大缺陷的；2.未有效组织开展反洗钱培训、宣传和检查工作，导致相关人员反洗钱意识和技能不足的；3.未按规定对客户风险等级进行划分、审核、调整和管理的；4.对业务部门、分支机构报告的可疑交易线索或反洗钱工作中发现的问题，未及时进行分析、调查、核实和上报的；5.未按规定保存反洗钱工作档案资料，或档案资料不完整、不规范的；6.在反洗钱监管检查或调查中，提供虚假材料、隐瞒重要事实或拒绝配合的；7.其他未履行或未正确履行反洗钱管理职责的情形。（三）业务部门及岗位责任追究情形1.在客户身份识别（KYC）环节，未按规定对客户身份进行识别、核对、登记和留存有效身份证件或其他身份证明文件的；2.未按规定对高风险客户采取强化身份识别措施，或对客户身份信息的真实性、完整性、有效性审核把关不严的；3.未按规定了解客户的交易目的和交易性质，未对客户的资金来源和用途进行必要调查的；4.在业务办理过程中，发现客户身份信息异常、交易行为异常，未及时向反洗钱管理部门报告的；5.未按规定监测客户交易，对发生的可疑交易未及时、准确、完整地向反洗钱管理部门或监管机构报告的；6.未按规定对客户身份资料和交易记录进行保存，或保存期限不符合要求的；7.违反规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，或为客户开立匿名账户、假名账户的；8.对反洗钱管理部门提出的风险提示或整改要求，未及时落实或整改不到位的；9.其他违反反洗钱业务操作规定的情形。（四）其他相关部门及岗位责任追究情形其他部门及岗位人员在职责范围内，因未履行或未正确履行反洗钱相关协助、配合义务，导致反洗钱工作出现疏漏或风险的，也应承担相应责任。第三章责任追究的形式与适用第六条责任追究形式责任追究形式包括但不限于：（一）通报批评；（二）经济处罚（如罚款、扣减绩效奖金等）；（三）组织处理（如警告、记过、降职、调离关键岗位、待岗、免职等）；（四）纪律处分；（五）情节严重，触犯法律的，移交司法机关处理。以上追究形式可单独适用，也可合并适用。第七条责任追究的适用根据违规行为的性质、情节轻重、造成后果和影响大小、责任人的主观过错程度（故意或过失）以及认错态度、整改情况等，综合确定责任追究的形式：（一）对于情节轻微，未造成不良后果或影响，且责任人能主动认识错误并及时纠正的，可予以通报批评或较轻的经济处罚。（二）对于情节较重，造成一定不良后果或影响，或多次违规的，应予以经济处罚，并可同时给予警告、记过等组织处理或纪律处分。（三）对于情节严重，造成重大损失、恶劣影响或被监管机构重大处罚的，应予以较重经济处罚，并给予降职、免职、解除劳动合同等组织处理或纪律处分；涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。第四章责任追究的程序第八条线索发现与核实通过以下途径发现可能需要追究责任的线索：（一）公司内部检查、审计发现的问题；（二）反洗钱监管部门检查、调查反馈的问题或处罚决定；（三）客户投诉、举报经查证属实的；（四）公司其他部门移送的线索；（五）其他合法途径获取的线索。相关部门在发现线索后，应初步核实情况，认为需要启动责任追究程序的，应向公司指定的责任追究牵头部门（如人力资源部、合规部或监察部门）提出。第九条调查与取证责任追究牵头部门接到启动申请后，应组织成立调查组（必要时可跨部门抽调人员）。调查组应本着客观公正的原则，对涉嫌违规的事实进行全面、深入的调查取证，听取被调查人的陈述和申辩，收集相关证据材料。调查过程应形成书面记录。第十条责任认定与处理建议调查组在查清事实的基础上，依据本办法及公司其他相关规定，对责任人的责任进行认定，分析违规原因，并根据违规情节和后果，提出初步的责任追究建议，形成调查报告。第十一条审议与决定调查报告及处理建议应按规定程序提交公司有权决策机构（如总经理办公会、董事会下设的专门委员会等）审议。有权决策机构根据调查报告、相关证据及公司规定，对责任人作出最终的责任追究决定。第十二条处分执行与申诉责任追究决定作出后，应在规定期限内送达责任人，并予以执行。责任人对处理决定不服的，可在收到决定之日起规定时限内，向公司指定的申诉受理部门提出书面申诉。申诉期间，不停止原处理决定的执行，但经复查认为原决定确有错误的除外。第十三条档案管理责任追究过程中的相关材料，包括调查报告、证据材料、处理决定、申诉材料及复查结果等，应按照公司档案管理规定妥善保存。第五章免责与从轻、减轻或从重处理的情形第十四条免责情形有下列情形之一的，可以免予追究责任：（一）因不可抗力导致无法履行反洗钱义务的；（二）有充分证据证明已履行勤勉尽责义务，但仍未能发现或避免违规行为发生的；（三）违规行为情节显著轻微，未造成任何不良后果，且主动及时纠正的。第十五条从轻或减轻处理情形有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：（一）主动发现并及时报告自身违规行为，并积极采取措施消除或减轻不良后果的；（二）在调查过程中，能积极配合，如实说明情况，主动提供证据的；（三）主动采取有效措施挽回损失或消除不良影响的；（四）受他人胁迫实施违规行为，事后及时报告并能提供证明的；（五）其他具有从轻或减轻情节的。第十六条从重处理情形有下列情形之一的，应从重处理：（一）故意实施违规行为的；（二）多次违规，屡教不改的；（三）违规行为造成严重后果或恶劣影响的；（四）串供、伪造、销毁、隐匿证据，或干扰、妨碍调查工作的；（五）对检举人、证人或调查人员进行打击报复的；（六）在共同违规行为中起主要作用的；（七）其他具有从重情节的。第六章监督与保障第十七条监督检查公司应定期对反洗钱责任追究制度的执行情况进行监督检查，确保责任追究工作的公正、合规。第十八条信息保密参与责任追究工作的人员应对调查过程、处理结果及相关信息予以保密，