云南银保监局保险代理人办事指南

云南银保监局保险代理人办事指南本指南依据《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》《保险中介行政许可及备案实施办法》等相关法律法规及国家金融监督管理总局、云南银保监局相关监管要求编制，适用于在云南省行政区域内从事保险代理相关业务的个人保险代理人、保险专业代理机构及保险兼业代理机构，明确办事事项、条件、流程、材料及注意事项，规范办事行为，提升办事效率。一、办事事项及适用范围本指南涵盖保险代理人相关核心办事事项，具体分为三大类，分别对应不同办事主体，适用范围明确如下：（一）个人保险代理人执业登记适用于拟在云南省内保险公司、保险专业代理机构、保险兼业代理机构从事保险代理销售业务的自然人，完成执业登记后，方可依法开展保险代理相关业务。（二）保险专业代理机构行政许可适用于拟在云南省内设立保险专业代理机构，或已设立的保险专业代理机构办理变更、注销、分支机构设立及变更、高级管理人员任职资格核准等行政许可事项的市场主体。（三）保险兼业代理机构备案适用于云南省内拟从事保险兼业代理业务的机构（如银行、汽车4S店、商超等），完成备案登记后，方可在核准范围内开展保险兼业代理业务。二、办事依据1.《中华人民共和国保险法》（2015年修正）；2.《保险代理人监管规定》（中国银行保险监督管理委员会令2020年第11号）；3.《保险中介行政许可及备案实施办法》（中国银行保险监督管理委员会令2021年第12号）；4.国家金融监督管理总局关于保险中介行业监管的相关通知及规范性文件；5.云南银保监局发布的关于辖区内保险代理人监管的相关实施细则及工作要求。三、各类办事事项详细流程及要求（一）个人保险代理人执业登记1.办事条件（1）具有完全民事行为能力；（2）品行良好，无重大违法违规记录，无不良信用记录；（3）通过国家金融监督管理总局认可的保险法规及相关知识测试，取得测试合格证明；（4）与保险公司、保险专业代理机构或保险兼业代理机构签订委托代理协议；（5）符合国家金融监督管理总局及云南银保监局规定的其他条件。2.申请材料（1）《个人保险代理人执业登记申请表》（可通过云南银保监局官网或合作保险公司、代理机构领取，如实填写个人基本信息、从业经历等）；（2）本人有效身份证件原件及复印件（身份证、护照等，复印件需签字确认）；（3）保险法规及相关知识测试合格证明原件及复印件；（4）与委托机构签订的委托代理协议原件及复印件；（5）个人信用报告（近3个月内，可通过中国人民银行征信中心查询获取）；（6）近期一寸免冠彩色照片2张；（7）云南银保监局要求提交的其他补充材料（如从业经历证明、无违法违规记录承诺书等）。3.办理流程（1）准备材料：申请人对照办事条件，准备齐全上述申请材料，确保材料真实、完整、规范，复印件需加盖委托机构公章（如有）。（2）提交申请：由委托机构统一将申请材料提交至云南银保监局或其指定的保险中介行业自律组织（如云南省保险行业协会），个人不得单独提交申请。（3）审核备案：云南银保监局或指定自律组织对申请材料进行审核，重点核查申请人资质、测试合格证明、委托代理协议等内容，审核时限为自受理之日起20个工作日内。（4）领取执业证书：审核通过的，申请人可通过委托机构领取《个人保险代理人执业证书》；审核不通过的，由受理机构书面告知理由，申请人可整改后重新提交申请。（5）信息公示：云南银保监局将通过官网或行业自律组织平台，对个人保险代理人执业登记信息进行公示，接受社会监督。4.执业管理要求（1）个人保险代理人需在执业证书载明的委托机构、执业区域内开展业务，不得跨区域、跨机构违规开展保险代理活动；（2）执业证书有效期为3年，有效期届满前30日内，需通过委托机构向受理机构申请延续，提交延续申请表、近3年从业情况证明、后续教育培训证明等材料；（3）个人保险代理人需每年完成国家金融监督管理总局及云南银保监局要求的后续教育培训，培训时长不低于规定学时，未完成培训的，执业证书不予延续；（4）若发生委托关系终止、个人信息变更、执业区域调整等情况，需通过委托机构在5个工作日内到受理机构办理变更或注销登记。（二）保险专业代理机构行政许可1.设立保险专业代理机构许可（1）办事条件：①股东、发起人信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，出资为自有、真实、合法资金，不得用银行贷款及其他形式的非自有资金投资；②注册资本达到《中华人民共和国公司法》及国家金融监督管理总局规定的最低限额，为实缴货币资本，并实施资金托管；③公司章程符合相关法律法规及监管要求，明确机构经营宗旨、经营范围、组织机构设置等内容；④高级管理人员符合任职资格要求，具备相应的金融、保险从业经历及专业能力，通过任职资格测试；⑤建立健全的组织机构和管理制度，包括业务管理制度、财务管理制度、风险控制制度、信息披露制度等；⑥具备符合监管要求的营业场所、办公设备及信息系统，能够满足业务开展及监管数据报送需求；⑦符合国家金融监督管理总局及云南银保监局规定的其他条件。（2）申请材料：①《保险专业代理机构设立申请表》（可通过云南银保监局官网下载，如实填写机构基本信息、股东信息、注册资本等）；②股东、发起人身份证明文件（企业股东提供营业执照复印件、法定代表人身份证明，自然人股东提供身份证复印件）、最近3年无重大违法违规记录承诺书；③注册资本验资报告、资金托管协议（实缴货币资本证明，托管机构需为符合监管要求的金融机构）；④公司章程草案（需经全体股东签字盖章）；⑤高级管理人员任职资格申请表、身份证明、从业经历证明、任职资格测试合格证明；⑥组织机构设置方案、各项管理制度文本；⑦营业场所产权证明或租赁合同（租赁期限不低于3年）、办公设备清单、信息系统建设情况说明；⑧云南银保监局要求提交的其他补充材料（如股东出资来源证明、可行性研究报告等）。（3）办理流程：①申请：申请人向云南银保监局提交申请材料，提交方式可选择现场提交或邮寄提交，邮寄材料需注明“保险专业代理机构设立申请”。②受理：云南银保监局对申请材料进行形式审查，材料齐全、符合法定形式的，予以受理并出具受理通知书；材料不齐全或不符合法定形式的，一次性告知申请人需补正的内容。③审核：云南银保监局对受理的申请材料进行实质审核，必要时可开展现场核查，审核时限为自受理之日起3个月内。④决定：审核通过的，云南银保监局作出准予行政许可的决定，颁发《经营保险代理业务许可证》；审核不通过的，作出不予行政许可的决定，书面告知申请人理由。⑤领证及备案：申请人凭受理通知书及法定代表人身份证明领取许可证，自领取许可证之日起20日内，到市场监督管理部门办理工商登记，完成工商登记后10日内，向云南银保监局提交工商营业执照复印件备案。2.保险专业代理机构变更、注销及分支机构设立许可（1）变更许可：机构发生名称、注册资本、股东、法定代表人、高级管理人员、营业场所、经营范围等变更的，需向云南银保监局提交变更申请表、相关变更证明材料、原许可证原件等，办理流程参照设立许可，审核时限为自受理之日起20个工作日内，变更后需换发新的许可证。（2）注销许可：机构因解散、破产、被依法撤销等原因终止经营的，需向云南银保监局提交注销申请表、清算报告、债权债务处理情况说明、原许可证原件等，审核通过后，注销其经营许可，收回许可证，并通过官网公示。（3）分支机构设立许可：保险专业代理机构拟在云南省内设立分支机构的，需具备设立条件（如注册资本达标、近2年无重大违法违规记录、具备相应的管理能力等），提交分支机构设立申请表、总机构许可证及营业执照复印件、分支机构负责人任职资格证明、营业场所证明等材料，办理流程参照设立许可，审核通过后，颁发分支机构《经营保险代理业务许可证》。3.高级管理人员任职资格核准保险专业代理机构拟任命高级管理人员的，需向云南银保监局提交任职资格申请表、身份证明、从业经历证明、任职资格测试合格证明、无重大违法违规记录承诺书等材料，审核通过后，方可任职；未通过审核的，不得任命。高级管理人员任职期间，若发生违法违规行为，云南银保监局将依法撤销其任职资格。（三）保险兼业代理机构备案1.办事条件（1）具有合法的经营资格，已取得市场监督管理部门颁发的营业执照，经营范围包含拟开展的保险兼业代理业务相关领域；（2）主业经营情况良好，最近2年无重大违法违规记录（已采取有效整改措施并经云南银保监局认可的除外）；（3）建立符合监管要求的保险代理业务信息系统，能够实现业务数据的记录、存储、报送等功能；（4）建立健全的保险代理业务管理制度和机制，包括承保出单、佣金结算、客户服务、风险防控等制度，具备相应的专业管理能力；（5）指定专门的保险代理业务责任部门和责任人，负责保险代理业务的日常管理及合规工作；（6）符合国家金融监督管理总局及云南银保监局规定的其他条件。2.申请材料（1）《保险兼业代理机构备案登记表》（可通过云南银保监局官网下载，如实填写机构基本信息、主业经营情况、拟开展代理业务范围等）；（2）营业执照原件及复印件（加盖机构公章）；（3）最近2年主业经营情况说明、无重大违法违规记录承诺书；（4）保险代理业务信息系统建设情况说明、功能介绍及相关证明材料；（5）保险代理业务管理制度、责任部门及责任人任命文件；（6）与合作保险公司签订的合作协议原件及复印件；（7）云南银保监局要求提交的其他补充材料（如营业场所证明、从业人员资质证明等）。3.办理流程（1）准备材料：申请人对照办事条件，准备齐全上述申请材料，确保材料真实、完整，复印件加盖机构公章。（2）提交备案：申请人向云南银保监局提交备案材料，可选择现场提交或邮寄提交，邮寄材料需注明“保险兼业代理机构备案申请”。（3）审核备案：云南银保监局对备案材料进行审核，重点核查机构经营资格、管理制度、信息系统等内容，审核时限为自受理之日起20个工作日内。（4）备案登记：审核通过的，云南银保监局为其办理备案登记，出具备案证明，并通过官网公示备案信息；审核不通过的，书面告知申请人理由，申请人整改后可重新提交备案申请。（5）后续管理：保险兼业代理机构需在备案范围内开展业务，若发生机构信息变更、合作保险公司调整、业务范围变更等情况，需在5个工作日内到云南银保监局办理备案变更；终止保险兼业代理业务的，需办理备案注销手续。四、办事时限1.个人保险代理人执业登记：自受理之日起20个工作日内完成审核；2.保险专业代理机构设立许可：自受理之日起3个月内完成审核；3.保险专业代理机构变更、分支机构设立许可：自受理之日起20个工作日内完成审核；4.保险兼业代理机构备案：自受理之日起20个工作日内完成审核；5.特殊情况：因材料补正、现场核查等原因需延长时限的，受理机构将书面告知申请人，延长时限不得超过法定最长期限。五、办事地点及联系方式（一）办事地点云南银保监局政务服务大厅（地址：云南省昆明市西山区滇池路中段，具体地址可通过云南银保监局官网查询）。（二）联系方式1.咨询电话：0871-XXXXXXXX（可通过云南银保监局官网查询最新咨询电话）；2.官网地址：（可下载办事表格、查询办事进度、了解最新监管政策）；3.邮寄地址：云南省昆明市西山区滇池路中段云南银保监局政务服务大厅，邮编：650000（邮寄材料需注明办事事项及申请人名称）。六、注意事项1.申请人提交的所有材料需真实、完整、规范，复印件需加盖申请人公章（个人需签字确认），若存在虚假材料、隐瞒重要信息等情况，将依法撤销相关许可或备案，记入诚信档案，并追究相关责任；2.申请人需按照办事流程及要求提交申请，不得越级、跨部门提交，个人保险代理人执业登记需由委托机构统一提交，不得单独申请；3.各类许可证、执业证书及备案证明均为法定凭证，不得伪造、变造、出租、出借、转让，若发生遗失，需及时向受理机