2026 年金融炒股专员基础知识试题与答案

2026年金融炒股专员基础知识试题与答案一、选择题1．以下属于利空消息的是？A、公司业绩大幅增长B、央行降准C、公司被证监会立案调查D、行业政策利好正确答案：C2．基金定投的全称是什么？A、定时定额投资B、定期不定额投资C、不定期定额投资D、随时定额投资正确答案：A3．最大回撤是指什么？A、最大盈利幅度B、从最高点到最低点的最大跌幅C、平均亏损幅度D、年化波动率正确答案：B4．以下哪个不属于基金定期报告？A、季度报告B、半年度报告C、年度报告D、周报正确答案：D5．每股收益（EPS）的计算公式是？A、净利润/总股本B、净利润/流通股本C、营业收入/总股本D、毛利润/总股本正确答案：A6．股票分时图中，黄色曲线代表什么？A、大盘指数B、该股票即时成交价格C、均价线D、最高价线正确答案：C7．内盘大于外盘通常说明什么？A、买方力量强B、卖方力量强C、多空平衡D、无法判断正确答案：B8．外盘大于内盘通常说明什么？A、卖方力量强B、买方力量强C、多空平衡D、无法判断正确答案：B9．委差为正值表示什么？A、卖盘大于买盘B、买盘大于卖盘C、买卖平衡D、无法判断正确答案：B10．沪深两市主板IPO首日涨幅限制是多少？A、44%B、36%C、52%D、无限制正确答案：A11．ETF基金的最小申购赎回单位一般为多少份？A、100份B、50万份C、100万份D、1000份正确答案：B12．QDII基金的申购赎回一般用什么货币？A、人民币B、外币C、人民币（部分基金支持）D、港元正确答案：C13．股票类型中，ST是指？A、特别处理（连续两年亏损）B、特别处理（连续三年亏损）C、退市预警D、暂停上市正确答案：A14．股息红利税的征收标准中，持股期限1个月以内的税负为？A、0%B、5%C、10%D、20%正确答案：D15．持股期限在1个月至1年之间的股息红利税为？A、0%B、5%C、10%D、20%正确答案：C16．以下哪个属于成长型指标？A、PEB、PBC、营收增长率D、股息率正确答案：C17．净资产收益率（ROE）可以用哪个公式分解？A、净利润率×总资产周转率×权益乘数（杜邦分析）B、营收/总资产C、负债/资产D、现金流/净利润正确答案：A18．MACD金叉是指什么？A、DIF线上穿DEA线B、DIF线下穿DEA线C、MACD柱变绿D、股价突破均线正确答案：A19．MACD死叉是指什么？A、DIF线上穿DEA线B、DIF线下穿DEA线C、MACD柱变红D、股价跌破均线正确答案：B20．均线系统中，短期均线上穿长期均线称为？A、死叉B、金叉C、背离D、共振正确答案：B21．布林带（BOLL）指标由几条线组成？A、2条B、3条C、4条D、5条正确答案：B22．以下属于技术分析三大假设之一的是？A、市场行为包容消化一切B、股票只涨不跌C、内幕消息最重要D、政策决定一切正确答案：A23．融资融券的最低维持担保比例是多少？A、110%B、120%C、130%D、150%正确答案：C24．以下哪个不是道氏理论的核心观点？A、市场指数包容一切信息B、股票价格呈趋势运动C、成交量必须配合价格趋势D、历史会简单重复正确答案：D25．波浪理论中，一个完整的调整浪包含几个子浪？A、2个B、3个C、5个D、8个正确答案：B26．量价关系中，"量增价涨"通常表示什么？A、卖出信号B、买入信号/上涨趋势延续C、顶部信号D、底部信号正确答案：B27．量价关系中，"量增价平"出现在高位通常表示什么？A、买入信号B、顶部信号/出货C、底部信号D、横盘整理正确答案：B28．量价关系中，"量缩价跌"通常表示什么？A、买入信号B、下跌趋势延续C、底部信号D、反转信号正确答案：B29．股票分时图中，白色曲线代表什么？A、大盘指数B、该股票即时成交价格C、均价线D、成交量正确答案：B30．可转债的强制赎回条件通常是正股价格连续多少个交易日高于转股价的130%？A、10个B、15个C、20个D、30个正确答案：D31．中证500指数反映的是哪类股票的表现？A、沪深两市最大的300只股票B、沪深两市剔除沪深300后市值最大的500只股票C、上交所最大的50只股票D、深交所最大的500只股票正确答案：B32．国债逆回购的计息天数规则中，周四做1天期逆回购实际计息几天？A、1天B、2天C、3天D、4天正确答案：C33．以下哪个指标反映公司的盈利能力？A、资产负债率B、流动比率C、净资产收益率（ROE）D、速动比率正确答案：C34．资产负债率过高说明什么？A、公司盈利能力强B、公司财务风险大C、公司现金流充裕D、公司成长性好正确答案：B35．流动比率的合理值一般认为是多少？A、小于1B、1-2之间C、大于3D、等于0正确答案：B36．速动比率与流动比率的区别在于剔除了什么？A、应收账款B、存货C、现金D、短期借款正确答案：B37．公司回购股份通常对股价有什么影响？A、利空B、利多C、无影响D、不确定正确答案：B38．大股东减持通常对股价有什么影响？A、利多B、利空C、无影响D、不确定正确答案：B39．LOF基金与ETF基金的主要区别是？A、LOF只能在交易所交易B、LOF可以在场外申购赎回，ETF主要在交易所交易C、LOF没有管理费D、ETF不能申购赎回正确答案：B40．可转债的面值为多少元？A、1元B、10元C、100元D、1000元正确答案：C41．可转债实行的是什么交易制度？A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3正确答案：B42．盘后固定价格交易的价格是？A、当日收盘价B、当日最高价C、当日最低价D、最新成交价正确答案：A43．转融券的期限一般不超过多少天？A、30天B、90天C、182天D、365天正确答案：C44．沪港通下，港股通标的范围调整频率为？A、每月B、每季度C、每半年D、每年正确答案：C45．基金季度报告的披露时间是每个季度结束之日起多少个工作日内？A、5个B、10个C、15个D、20个正确答案：C46．基金年报的披露时间是每个会计年度结束之日起多少个月内？A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月正确答案：C47．FOF基金是指什么？A、投资股票的基金B、投资其他基金的基金C、投资债券的基金D、投资期货的基金正确答案：B48．创业板指数的成分股数量是多少？A、10只B、50只C、100只D、200只正确答案：C49．纳斯达克综合指数主要反映哪个市场？A、伦敦证券交易所B、东京证券交易所C、美国科技股市场D、香港证券交易所正确答案：C50．股指期货的最后交易日是合约到期月的第几个周五？A、第一个B、第二个C、第三个D、第四个正确答案：C51．期权的买方最大亏损是什么？A、无限大B、权利金C、标的资产价格D、保证金正确答案：B52．期权的卖方最大收益是什么？A、无限大B、权利金C、标的资产价格D、保证金正确答案：B53．深港通下，深港通标的范围与沪港通下的港股通标的范围是否相同？A、完全相同B、深港通范围更大C、深港通范围更小D、不确定正确答案：A54．股票除权后，总市值会怎样变化？A、增加B、减少C、理论上不变D、翻倍正确答案：C55．北交所股票的代码以什么开头？A、00B、43C、688D、83正确答案：B56．新三板股票的代码以什么开头？A、00B、43C、83或87D、60正确答案：C57．港股通的交易货币是什么？A、人民币B、港币C、美元D、欧元正确答案：B58．港股通的交易时间中，开市前时段为？A、9:00-9:15B、9:30-10:00C、9:15-9:30D、9:00-9:30正确答案：D59．港股通的交收制度是？A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3正确答案：C60．主板市场中，ST股票的每日涨跌幅限制为多少？A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：A61．科创板股票的涨跌幅限制为多少？A、10%B、15%C、20%D、无限制正确答案：C62．创业板注册制实施后，新股上市前几个交易日不设涨跌幅限制？A、3个B、5个C、7个D、10个正确答案：B63．沪深两市的股票买卖最低数量为多少股？A、1股B、10股C、100股D、1000股正确答案：C64．以下哪个不属于基本分析的内容？A、宏观经济分析B、行业分析C、K线形态分析D、公司财务分析正确答案：C65．市盈率（PE）的计算公式是？A、股价/每股净资产B、股价/每股收益C、每股收益/股价D、总市值/净利润正确答案：B66．市净率（PB）的计算公式是？A、股价/每股收益B、每股净资产/股价C、股价/每股净资产D、总资产/总市值正确答案：C67．A股实行的是什么交易制度？A、T+0交易B、T+1交易C、T+2交易D、T+3交易正确答案：B68．沪市主板上市公司需要满足最近几年连续盈利？A、2年B、3年C、4年D、5年正确答案：B69．融资融券中，融资保证金比例最低为多少？A、50%B、80%C、100%D、120%正确答案：C70．沪港通中，港股通每日额度为多少亿元人民币？A、104亿B、420亿C、520亿D、130亿正确答案：B71．股息红利税的征收标准中，持股期限超过1年的税负为？A、20%B、10%C、5%D、0%正确答案：D72．均线系统中，短期均线下穿长期均线称为？A、金叉B、死叉C、盘整D、突破正确答案：B73．5日均线上穿10日均线再上穿20日均线，形成的形态叫？A、空头排列B、多头排列/均线粘合向上发散C、死亡谷D、头部形态正确答案：B74．支撑位和压力位的理论基础是？A、波浪理论B、心理价位和筹码分布C、随机漫步D、有效市场假说正确答案：B75．股票停牌期间，投资者可以做什么操作？A、买入B、卖出C、撤单D、无法进行任何操作正确答案：C76．限价委托的特点是？A、一定成交但价格不确定B、价格确定但不一定成交C、一定成交且价格确定D、价格和成交都不确定正确答案：B77．市价委托的特点是？A、价格确定但不一定成交B、一定成交但价格不确定C、价格和成交都确定D、价格和成交都不确定正确答案：B78．跌停板上的卖单积压称为什么？A、买盘B、封死跌停C、open盘D、洗盘正确答案：B79．涨停板上的买单积压称为什么？A、封死涨停B、封死跌停C、破板D、炸板正确答案：A80．股票型基金的仓位规定中，最低股票仓位不得低于多少？A、60%B、70%C、80%D、90%正确答案：C81．债券型基金的主要投资标的是？A、股票B、债券C、期货D、外汇正确答案：B82．货币市场基金的投资标的期限一般不超过多少天？A、180天B、365天C、397天D、730天正确答案：C83．ETF联接基金的主要投资对象是？A、股票B、债券C、目标ETFD、期货正确答案：C84．QDII基金是指什么？A、国内投资者投资海外市场的基金B、海外投资者投资国内市场的基金C、仅投资债券的基金D、仅投资货币市场的基金正确答案：A85．封闭式基金的存续期一般不少于多少年？A、3年B、5年C、10年D、15年正确答案：B86．开放式基金的申购和赎回的价格依据是？A、收盘价B、开盘价C、基金净值D、最新成交价正确答案：C87．基金认购和申购的区别是？A、认购在募集期，申购在成立后B、认购费用更高C、申购没有最低金额限制D、两者完全相同正确答案：A88．基金的前端收费和后端收费的主要区别是？A、收费时间不同B、收费金额不同C、收费对象不同D、无区别正确答案：A89．实值期权是指什么？A、行权价等于标的价格B、行权价有利于买方立即行权C、行权价不利于买方立即行权D、期权到期正确答案：B90．虚值期权是指什么？A、行权价等于标的价格B、行权价有利于买方立即行权C、行权价不利于买方立即行权D、期权深度实值正确答案：C91．平值期权是指什么？A、行权价远高于标的价格B、行权价远低于标的价格C、行权价接近或等于标的价格D、期权到期正确答案：C92．期权的Theta值衡量的是什么？A、标的价格变动的影响B、时间衰减C、波动率变化的影响D、利率变化的影响正确答案：B93．期权的Vega值衡量的是什么？A、标的价格变动的影响B、时间衰减C、波动率变化的影响D、利率变化的影响正确答案：C94．可转债的转股期一般从发行结束之日起多久后开始？A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月正确答案：C95．可转债的回售条款通常约定在什么条件下触发？A、股价连续低于转股价的一定比例B、股价连续高于转股价的一定比例C、利率上升D、信用评级下降正确答案：A96．可转债的下修条款是指什么？A、调高转股价B、调低转股价C、调低票面利率D、延长存续期正确答案：B97．可转债进入回售期后，如果连续多少个交易日收盘价低于转股价的70%，可以触发回售？A、10个B、15个C、20个D、30个正确答案：D98．优先股的股息通常是什么形式？A、浮动B、固定C、与利润挂钩D、随机正确答案：B99．优先股相对于普通股的优先权体现在哪里？A、投票权优先B、利润分配和剩余财产分配优先C、价格优先D、交易优先正确答案：B100．新三板基础层的交易方式是什么？A、连续竞价B、集合竞价C、做市交易或集合竞价D、大宗交易正确答案：C101．科创板和创业板新股申购需要满足什么条件？A、开通对应板块权限且有市值B、仅需市值C、仅需权限D、无任何条件正确答案：A102．北交所打新需要满足什么条件？A、仅需开通北交所权限B、仅需有市值C、开通北交所权限并有一定市值D、无任何条件正确答案：C103．退市整理期的交易时间一般为多少个交易日？A、5个B、10个C、15个D、30个正确答案：C104．沪伦通中，中国存托凭证（CDR）的发行人是？A、境内公司B、境外公司C、中外合资公司D、政府机构正确答案：B105．ETF折价率为负表示什么？A、二级市场价格低于净值B、二级市场价格高于净值C、净值为负D、无法判断正确答案：B106．ETF的IOPV是指什么？A、基金净值B、基金份额参考净值C、基金市值D、基金资产正确答案：B107．ETF申购时用什么换取基金份额？A、现金B、一篮子股票C、债券D、期货正确答案：B108．ETF赎回时得到什么？A、现金B、一篮子股票C、债券D、期货正确答案：B109．LOF的申购赎回用什么？A、一篮子股票B、现金C、债券D、期货正确答案：B110．退市整理期的涨跌幅限制是多少？A、5%B、10%C、20%D、无限制正确答案：B111．面值退市是指股价连续多少个交易日低于1元？A、10个B、15个C、20个D、30个正确答案：C112．ST股票的涨跌幅限制是多少（主板）？A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案：B113．创业板和科创板的ST股票涨跌幅限制是多少？A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：D114．以下哪种情况不会被实施退市风险警示（*ST）？A、连续两年亏损B、财务造假C、股价低于1元D、年报被出具无法表示意见正确答案：C115．以下哪个不属于内幕信息？A、公司重大资产重组方案B、公