理财团队建设方案在保险行业的重要性

RIENTALWEALTH

7东方华尔

2023年保险代理人

理财技能型团体转型建设计划

北京东方华尔金融征询有限责任企业南京分企业

二零一二年二月

目录

保险代理人行业现实状况................................3

东方华尔简介..........................................4

国家理财规划师(ChFP)简介............................5

合作所期望到达的目的..................................6

目前已接受培训的保险营销人员现实状况..................8

合作项目：国家理财规划师(CHFP)等级认证培训计划.......9

团体报名细则.......................................23

中国保险行业代理人现实状况

作为金融业的I第三架马车保险行业，从业【付外勤人员大概有250万人。而所

有保险企业提供应这些人的工作模式都是创业式，即：提供平台，非雇佣制而是

协议制，需要缴纳个人所得税和个人营业税。

2023年中国加入WTO后，金融对外开放，国外诸多保险企业看到中国的

保险行业处在发展初期，潜在利润巨大，诸多外资保险企业蜂拥至中国内地，截

至到如今，光是深圳就一共有大小48家国内外的保险企业，上个世纪90年代,

诸多保险企业采用人海战术来迅速抢占市场，对从业者H勺素质规定不是很高，且

缺乏完善的创业模式管理，因此诸多人认为保险是某些无业的人或是兼职的人干

的工作。简朴归纳了一下保险行业从业人员口勺状况，大体分为如下几类：

1.推销与互推类。认为保险是靠推销出去的I,只要口才好，人脉关系广，就

可以在这个行业吃得开，而实际上目前的客户购置计划非常理性，“人情保单”也

只是临时的保单，继续率比较低；此外，大家从各个行业过来，有些是抱着临时

做做的想法，有些是进来用这个平台互相推销老式行'业产品日勺，如你向我推销棉

被，我向你推销电子产品等，没有明确的目的规划，因此此类的从业人员留存率

较低，局限性3%,而就是由于留存率比较低，理性的客户才不敢相信自己今年

购置的保单明年会得到好的服务。

2.兼职盈利类。自己有工作，不过想赚些外快，充实自己的物质生活。相对

前一类型的从业人员，兼职类人员年龄跨度较大，20岁欧|有，50岁日勺也有，业

务水平较高，但对理财规划、产品形态分析•、顾客需求做得很少，且服务缺乏持

续性。

3.人生创业类。此类从业者目前在中国大概有50万人，将保险事业作为自己

的唯一事业，具有明确的人生规划，从专业的理财投资角度，分析客户存在口勺人

身、健康、投资、理财等风险，为客户提供合适的保险理财产品，且由于留存率

较高，可以给客户做到贴心细致的售后服务。在某些发达国家，保险理念相.时成

熟，以该类从业人员居多。新的市场条件下，客户对从业人员日勺专业水平和服务

质量规定大大提高，尤其是中国经济飞速发展时产生的高端客户，保险企业也开

始制定专业日勺学习、培训计划，培养此类从业人员，以顺趋势。

从中国目前的保险行业来看，已经从扫盲期、初期步入了发展高峰期，因

此竞争也开始进入到刷烈状态，谁的服务好，谁的理赔快，谁的投资回报高，客

户就会选择谁。因此专业的创业类从业者势必在此后成为主流。

东方华尔简介

北京东方华尔金融征询有限责任企业

成立于1994年，数年来一直从事金融理财

有关业务，至今已刊登并出版多部论文与

专著，波及银行、保险、证券、信托、税

收等领域，无论专家团体还是研究水平，

都处在国内领先地位。

企业自2023年开始从事财富管理研

究、理财师专业培训以及独立理财实务研

发，是中国最早、最权威、最具影响力和号召力日勺理财专业机构。

长期以来，东方华尔支持与协助制作包括CCTV（理财教室）、BTV、搜狐理财、

新浪理财、MSN理财、腾讯理财等20余家主流电视及网络媒体开展理财栏目专

区，支持《新京报》、《理财周刊》、《京华时报》、《保险赢家》、《保险经理人》、

《南方都市报》等30余家纸媒理财栏目。

2023年，受中华人民共和国人力资源与社会保障部（原劳动和社会保障部）

委托，北京东方华尔金融征询有限责任企业主持研究开发了理财规划师国家职业

资格认证（ChFP）体系，并承担国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委

员会秘书处职能。同年，受原劳动与社会保障部职业技能鉴定中心委托，组织编

写了中国第一部《理财规划师国家职业原则》，并主持《理财规划师国家职业资

格认证统编教材》的编撰和持续修编工作。2023年，东方华尔成功主办了理财

规划师国家职业资格认证二级与三级的试点工作，培养了我国第一批国家理财规

划师。除北京地区以外，东方华尔在上海、深圳等地也已建有分企业，并且在全

国重要都市均设有地方培训中心。

东方华尔一贯致力于中国理财市场日勺培育与耕耘，长期通过出版、媒体、活

动等多种方式，在国内普及理财知识、推广科学日勺理财观念，树立理财规划师专

业理财服务日勺理念。由东方华尔主办的“全国十佳理财师大赛”几年来，已经成

为中国理财师行业日勺一大盛事。

东方华尔将一直秉承“为理财规划师行业发明最大价值”的宗旨，长期致力

于中国理财市场的开拓及最优秀理财规划师日勺培养与推广工作。在不停努力提高

自身专业实力和品牌号召力日勺同步，东方华尔也在为把国家理财规划师认证打导

致国内乃至在国际金融行业更具影响力的“金牌”证书而不停努力，从而推进中

国金融理财市场的持续健康发展。

国家理财规划师(ChFP)简介

国家理财规划师(ChFP)是中国政府承认

并唯一颁发日勺理财规划师职业资格认证证书。

按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定

的《理财规划师国家职业原则》，理财规划师

是指运用理财规划日勺原理、技术和措施，针对个人、家庭以及中小企业、机构的

理财目日勺，提供综合性理财征询服务的人员。理财规划规定提供全方位的服务(包

括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资

规划、退休养老规划、财产分派与传承规划八个详细规划)，因此规定理财规划

师要全面掌握多种金融工具及有关法律法规，为客户提供量身订制日勺、切实可行

的理财方案，同步在对方案的不停修正中，满足客户长期的、不停变化日勺财务需

求。

理财规划师(ChFP)采用全国统一考试认证方式，由人力资源和社会保障部

统一颁发证书，证书标号唯一(国家职业资格工作网站可以查询)，是中国最严

厉、具权威性日勺理财规划师职业资格认证。

实行国家职业资格证书制度就是要对“对从事

技术复杂、通用性广、波及到国家财产、人民生命

安全和消费者利益的职业（工种）日勺劳动者，必须通过培训，并获得职业资格证

书后，方可就业上岗”实行准入控制。未通过职业培训或未获得对应职业资格证

书的人员，不得在国家规定就业准入工种（职业）范围内就业，就业简介机构和

用人单位不得简介和招用。对违反规定日勺，劳动保障监察机构要依法进行行攻惩

罚和经济惩罚。在理财行业，唯一受到国家承认日勺只有国家理财规划师（ChFP）,

其职业资格证书，应为全国统一考试，由人力资源和社会保障部统一颁发证书，

证书标号唯一（国家职业资格工作网站可以查询）。理财规划师是为客户提供全

面理财规划日勺专业人士。

合作所期望到达日勺目日勺

•保冷代理人I某行业的客户经理）•理财规加师

根据保险人的委托,向保险为客户后身订做切实可行的

人收取代理手续费，并在保检人庠财方案.提供全面理财服务的

授权的范阳内代为办理保旧业务专业人士

的个人

保险营销人员与理财规划师口勺区别在于其服务口勺专业性，以及广泛性。

剧烈的I保险行业竞争是我们与您们合作的外在原因，而主线日勺内在原因在于保险行业发

展两个方面,营销人员和客户对于全面理财的诉求,更在于领导先进的管理理念和独至।.长远

的发展思绪。内外原因的结合是我们能与您们建立长期全面合作的基础。但培训不是HU勺，

而是真切的协助营俏人员提高专业能力，增进销售。

销售看重的是成果，好的过程不一定带来好的成果，不过没有好的过程一定不会有满意

的成果。而理财规划就是在优化保险营销人员的销售过程，提高销售效率，促成最优的成

果。

金融行业U勺专业体目前两个方面：知识与工具。知识的丰富决定了销售人员与否可以引

导客户的思绪，让客户顺着销售人员的想法而思索，从而顺理成章的完毕销售工作。工具决

定了销售人员与否可以在短期内可以把抽象的未来数字化，例如我每月定投1000元，按照

5%的年化收益，30年后可以实现多少？这在诸多规划中像是养老规划中常波及的问题，假

如营销人员可以立马回答出来，或者计算出来，客户则愈加信服，否则还是飘渺的讲。而理

财规划中财务计算器的学习就能立即协助营销人员处理这种问题，很快就可以协助客户确立

需要投资的金额以及未来也许的收益，让模糊的东西愈加具有说服力。

第二，学习理财规划可以协助客户确定理财目的，更重要的是分析客户的家庭财务，寻

找到客户财务中的问题，也就是我们销售的机会，并通过合理的手段加以弥补。

第三，理财规划可以协助销售人员突出第三方理财的优势，结合不一样优势的保险产品，

在发现客户财务问题的基础上，予以最优的组合。

第四，理财规划协助营销人员对客户提供顾问式的跟踪服务，为客户处理保险但不限于

保险的整体理财规划方案，处理客户一揽子金融，法律，税收等问题，协助客户开源节流，

实现客户口勺理财目的，从而更好H勺获得转简介的机会。

专业顾问群产品提供者

理财规划

会计师律师银行券商

顾问

证券分析师I保险中介

家庭医生专科医生药厂提供药品

上游中游下游

目前已接受培训日勺保险营销人员现实状况

目前全国接受理财规划师培训的人数成几何速度增£并且其收入相比培训之前都所有

提高。

60,00055,25018

40,00012

17,000

20,0006

6,800

对于已获得国家理财规划师认证H勺保险从业人员，通过对其所在单位的业绩随机调查而

得：

业绩变化——

一、92%以上的学员经培训后业绩均有所提高，其中：

二、65%以上的学员经培训后业绩提高20%以上；

三、50%以上的学员经培训后业绩提高33%左右；

客户状况变化——

四、90%以上的学员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单；

五、88%以上学员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等：

六、70%以上学员的客户集中在社会中、高层收入阶层。

以上数据非常明显表明理财规划对于保险营销人员提高业绩的I作用所在。

合作项目：国家理财规划师

(CHFP)等级认证培训计划

“精英理财师团体计划”一一打造金牌高端理财经理团体

“精英理财师团体计划”是东方华尔针对寿险代理人精英的培养计划，根据中国寿险代

理人的实际状况，培养针对其中两个层次人群：

第二层次:学员以培养寿险销售团体中坚骨干力量为主，该批学员具有国家职业资格一/

二/三级的条件。

服务客户n的：以金领，中层干部，公务员为重要服务对象，全面覆盖工薪，白领以及

一般干部阶层，故意识的接触高端客户。

备注：图片中的线条的粗细表明营销员精力和时间的分布，线条越粗表明营销员应把重要精力和时间

服务于对应。

第一层次代理人

第二层次代理人

第三层次代理人

培训内容：国家理财规划师二/三级全套课程，括基础课程，简析八大规划，金融计算

器的使用，理财中的会计以及理财规划提议书”勺制作等等内容。通过案例的分析掌握理财规

划的基本内容，有能力为客户进行理财规划的服务。

到付效果：通过规范而严格的培训课程，通过案例教学、互动教学，接受理财规划原

理和理念，掌握理财规划的知识与应用手段，最大程度口勺凫高代理人的业务素质和营销技巧，

从而提高销售业绩。

笫三层次，针对大批不具有国家理财师报考条件II勺代理人

服务客户目的：从工薪，白领，i般干部的单项保险规划入手，逐渐过渡到中层客户中，

在实践中不停提高业务能力。

培训内容：安排理财规划实操精选课程，以案例的形式带动学员对于理财八大规划的认

识，理财计算器的使用，以及理财规划提议书日勺制作。

到达的效果：提高一股代理人的的理财基础知识和理财营销技能，以案例教学为主，生

动活泼，使学员学以致用。

X培训目附

全面提高目前保险代理人日勺金融行业知识与素质,提高员工科学合理规划客户理财需求日勺

能力，持证上岗并赢得客户对寿险行业专业度H勺认同，增进客户保单到达并获得客户信任，深

入提高行业专业形象.

派培训目的：

理财规划师（国家职业资格一级）：

根据客户需求构建金融投资组合，并且可以对低级别理财规划师进行指导，同步，对规

范理财行业提出建设性意见。

1.国际化金融投资组合、可以运用期货、期权等衍生工具、可以跟踪国内外金融市场的最新

发展，并鉴于丰富的理财实践经验对国内产品的研发提出建设性和指导性意见；

2.制定实业投资方案、国内外税收筹划方案、协助客户处理涉外税收事务、运用信托等工具

制定税收筹划方案；

3.财产分派与传承规划能力，包括分析多代际、多婚、多子女、跨国籍等复杂家庭组员关系

及有关复杂家庭财产状况,识别客户的分派与传承意愿,制定家族股权管理方案,综合运用

多种工具为客户制定财产分派与传承方案，协助客户安排慈善公益事务。

4.根据国内外金融市场的最新发展，研讨国内理财行业H勺理论与实务FI勺创新，深入完善理财

业务发展模式。

5.包括指导低级别理财规划师开展工作及有关培训I,对理财案例分析总结并提出创新理财模

式，对规范理财行业提出建设性意见，树立行业领军形象。

理财规划师（国家职业资格二级）：

根据客户口勺家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等

在内的所有理财规划方案,通过对客户各项资产的配置协助客户到达财务安全与自rlK

1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体U勺综合规划。

2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置：

3.分析客户保险需求，弃针对需求制定对应的保险规划方案：

4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料作税收筹划；

5.根据客户的养老规划日的，为客户制定退休养老规划方案；

6.根据客户财产分派的原则与目的，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案

助理理财规划师（国家职业资格三级）：

能为客户提供基本的理财征询服务，负责搜集并整顿客户家庭基本信息与财务信息，并

能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况U勺局限性之处，为客户改善财务状况提供

提议。

1.理解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、措施和融资工具；

2.掌握住房支出、汽车消费支出等的详细实现方式和有关内容；

3.掌握教育规划工具的详细内容，确定教育费用；

4.理解保险有关概念、原则、分类，纯熟掌握保险协议条款；

5.掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具有关知识；

6.理解我国社会保障制度与体系，掌握多种养老工具；

7.理解我国《婚姻法》及《继承法》有关财产分派与传承的基本规定。

派培训对象

从事保险工作的内勤人员、营销业务的客户经理，包括保险营销人员、营销主任、区域

经理等。

X培训时间

国家二级认证15天,国家三级认证11天.

派培训大纲（如下）

系列一专业知识提高系列

课程一理财在保险中的应用

派课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授和案例分析为主

派课程内容

一、理财的来源与保险的关系

二、家庭理财规划的基本工具

三、生命周期理论与保险产品结合

四、客户家庭类型分析

五、确定客户理财目的与需求开发

六、八大理财规划与保险的关系

七、理财服务口勺业务流程

八、保险在理财规划中应用

派案例分析

X课程收益

通过本课程H勺学习，理解什么是理财以及理财规划，以及保险在理财中起到的作用。

运用保险专业知识制定不一样生命周期阶段相对应U勺理财规划方案的意义，理解理财目U勺

和原则。掌握理财规划的基本原理并能在保险营销中灵活运用，掌握理财规划服务需要具

有的基本知识和业务技能，理解理财的重要程度和理财对客户生活的影响。

课程二宏观经济分析

X课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授为主

X课程内容

一、影响我国保险业发展的经济原因指标

1保费收入与国内生产总值的关系

2社会储蓄存款余额与保险消费

3通货膨胀率与保险预定利率

4固定资产投资与非寿险产品需求

二、经济周期理论和产业政策分析

三、金融市场和金融机构分析

四、金融工具n勺简介和运用

1金融工具概况

2金融工具的类型

五、保险与金融工具组合应对系统风险

X课程收益

通过本课程的学习，理解宏观经济学是以整个国民经济活动作为研究对象，通过宏观

经济视角洞悉保险行业发展趋势。运用金融工具与保险产品互补其局限性，是本章学习的

重要内容。可以从整体上把握经济U勺脉络联络行业状态总结保险行业发展趋势，分析不一

样经济周期、不一样行业发展状况关注到宏观经济环境对居民生活的影响及对保险行业的

联动性，在不一样宏观经济环境下对客户的投资方略做出精确的配置，凌驾于其他投资者

之上理解金融市场欧I发展和变化，判断市场投资产品利弊，结合保险产品的风险保障性优

势予以总结。

课程三财务管理与理财计算

X课程长度

2天

X课程形式

以课堂讲授为主

X课程内容

一、家庭财务状况分析

二、家庭财务报表简介

三、家庭财务比率分析

四、家庭财务状况调整

五、理财计算基础

六、财务计算器的使用

X课程收益

通过本课程H勺学习，理解家庭财务基本内容，掌握财务报表常识和理财计算基本措施。

运用财务比率和财务计算器实现家庭财务良性运转。

课程四税务基础与税收筹划

派课程长度

2天

派课程形式

以课堂讲授为主

派课程内容

一、税种"勺概念与分类

二、与保险有关税种简介

1个人所得税

2营业税

3房产税

4印花税

5其他税种

三、保险与税收关系的理论分析

四、保险税收政策和保险的需求

五、我国保险税制的现实状况

1我国现行保险税制

2我国现行保险税制日勺弊端

六、个人所得税政策与个税递延养老保险

七、保险范围内税收的筹划空间

派课程收益

通过本课程的学习，理解税收是国家财政收入的重要来源，通过本内容学习掌握税收

的概念，以及税种的分类和各有关税种的重要内容，以及掌握与理财与保险有关的税收政

策。可以理解怎样协助客户计算应纳税额，合理欧I运用保险产品进行税收筹划，学会评价

客户的纳税状况

课程五理财法律基础

X课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授和案例分析为主

派课程内容

一、保险销售常见法律纠纷

二、与保险有关法律内容

1家庭婚姻有关法律

2家庭财产有关法律

3财产分派有关法律

4财产继承有关法律

三、保险法和协议法基础知识

四、理财服务中的法律风险及其防备

五、保险索赔有关案例

X课程收益

通过本课程的学习，理解作为一名合格的理财规划师必然要具有这种不一样领域U勺知

识，而法律在现代知识经济和文化经济社会里地位尤为突出。对于我国理财规划师来说，

只有理解、熟悉我国的法律体系，才能更好地在我国法律规定的范围内执业。通过对本内

容的学习可以使保险营销人员理解基本的法律准则与有关法律条款，协助营销人员在执业

中规避在保险执业中所碰到的法律风险及波及到的法律纠纷，并能有效的维护自身及客户

的合法权益。

课程六基本投资理论

派课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授为主

派课程内容

一、分析客户投资现实状况

二、客户投资风险偏好测定

三、怎样进行资产配置

四、基础投资产品

1股票

(1)股票的分类与特点

(2)股票的价值投资

(3)股票的技术分析

2基金

（1）基金的分类与特点

（2）基金的定价方式

（3）不一样类型基金口勺配比

3国债

4期货

5房地产

6其他投资产品

派课程收益

通过本课程H勺学习，理解投资在理财中的地位，理财规划师应具有在理解客户所有基

本信息H勺基础上，掌握分析客户投资的有关信息及分析客户未来各项需求的措施，可以综

合运用分析成果协助客户确定合理H勺投资目H勺。理财规划师可以学会分析客户投资有关信

息，充足集合保险的风险控制只能加以分析，提高整体顾问营销素质。

课程七高端投资品

派课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授为主

X课程内容

一、高端投资品简介

1黄金

2期货

3期权

4外汇

5金融衍生品

二、构建投资组合

三、投资组合业绩评估

四、投资规划方案的制定

派课程收益

通过本课程的学习，掌握高端投资品的特点，以及所适合的客户类型，理解投资组合

的构建、调整和评估的措施，从而制定完整的投资规划方案。

系列二实操技能提高系列

课程一四小规划与保险应用

派课程长度

1天

派课程形式

以课堂讲授与案例分析为主

派课程内容

、现金规划

1现金规划原理

2现金规划工具与流程

二、消费支出规划

1消费支出规划原理与指标

2购房选择原则及贷款方式

3购车原则与规划细则

4大额消费品与保险的应用

三、教育规划

1教育规划原理

2教育规划工具与保险产品的搭配

四、退休养老规划

1退休养老有关制度与政策

2退休养老规划工具与流程

X课程收益

通过本课程的学习，“四小规划”对于个人或家庭来说息息有关，面对不一样步期的理

财需求提供针对性规划提议是理财规划师应掌握I）勺基本内容，通过对本章的学习可掌握估

算客户的现金需求，家庭大额消费、对教育以及对未来退休养老资金所面对H勺资金缺口量,

并运用商业保险产品以及其他金融工具进行全面统筹。

课程二财产分派与传承规划

派课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授和案例分析为主

X课程内容

一、分析客户家庭及财产状况

1婚姻家庭财产风险原因分析

2界定客户财产归权属

3财产分派规划中应注意的事项

4分析保险产品在财产传承中起到的作用

二、为客户制定合理的财产分派方案

三、分析客户财产传承需求

四、制定并调整财产传承规划

1制定财产传承规划的原则

2财产传承规划的目的和特点

3财产传承规划工具

4影响财产传承规划的原因

五、家庭财产分派传承案例分析

派课程收益

通过本课程的学习，在我国经济持续高速发展的大背景下，社会财富机构发生着深刻

变化，多种经营形式所面临“勺财产风险都不一样，而婚姻财产分派、家族遗产等问题已经

逐渐成为人们所关注的目的。通过本章学习应掌握针对客户进行分析，理解客户财产运行

中也许遭受的风险，掌握与之有关口勺知识，对家庭财产进行合理合法的配置，为个人家庭

提供一种规避风险的保障机制。通过财产分派与传承规划规避客户某些特定的风险，最大

程度地消除其带给个人及家庭的不利影响。

课程三风险管理与保险规划

X课程长度

1天

X课程形式

以课堂讲授和案例分析为主

派课程内容

一、保险基础知识

二、保险协议内容简介

三、保险在理财中的地位与作用

1风险保障功能

2保值增值，转移损失

3丰富家庭资产配置

四、家庭风险管理与保险规划H勺需求分析

1分析客户风险管理需求

2制定与执行风险管理方案

3调整风险管理方案

五、销售保险产品中需要注意哪些事项

六、保险规划综合案例分析

X课程收益

通过本课程H勺学习，对于任何一种经济单位而言，无论是平常运行还是投资进行风险

管理都尤为重要，这就规定理财规划师具有分析客户的风险管理需求，辨别可以用于保险

转移和不可保险转移H勺风险需求，对经济单位当事人通过风险识别和度量，采用合理H勺经

济和技术手段，积极口勺、有目的时、有计划H勺对风险加以处理。并针对不一样步期和类型

的家庭制定不一样日勺保险规划方案，并适时进行调整。

课程四综合理财规划案例

派课程长度

1天

派课程形式

以课堂讲授和案例分析为主

派课程内容

一、制定理财规划方案的基本原理

二、怎样完毕客户的综合理财方案

1填制客户财务汇报并对财务汇报进行分析

2确定客户理财.目的

3分项制定理财规划方案

4对理财方案进行总结

三、怎样使产品与方案的利益点深入客户的头脑

四、理财规划R勺措施与技术在营销中的运用

X课程收益

理财规划口勺宗旨是通过财务安排和合理运作来实现个人、家庭或企业财富H勺保值增值，

通过对理财规划的理解，理财规划师最终要针对客户对其进行综合理财规划。而本章规定

掌握理财规划应遵照H勺原则和提议书的编写，对口勺并自如运用理财规划H勺专题技能，完毕

个分项规划。可以将客户的理财目H勺详细化并结合各类保险产品加以细化重组并能制定完

整的理财规划提议书。

系列三复习应试系列

课程一考前串讲

X课程长度

1天

派课程形式

以课堂讲授为主

X课程内容

一、理财专业知识复习串讲

二、理财实操技能复习串讲

1四小规划

2投资规划

3税收筹划

4风险管理与保险规划

5财产分派与传承规划

三、理财综合案例复习串讲

四、应试技巧

X课程收益

通过本课程的学习，可以掌握专业知识和实操技能H勺基本内容，具有应对考试的基本

技巧，愈加有信心日勺应对考试，为获得证书打下坚实的基础。

课程二模拟考试

X课程长度

1天

X课程形式

以模拟考试为主

X课程内容

一、理论知识模拟考试

二、实操技能模拟考试

三、综合评审模拟考试

X课程收益

通过本课程的模拟，可以发现自己知识点的局限性之处，掌握应对考试的基本技巧,

愈加有信心的应对考试，为获得证书打下坚实的基础。

团体报名细则

为以便保险行业伙伴参照国家理财规划师,国家理财规划师秘书处单位、全国

理财规划师权威机构一-北京东方华尔金融征询有限企业南京分企业提供一'二

\三级培训课程，详细事项如下：

一培训课程:国家理财规划师(ChFP)一\二\三级

二培训地点:各营业部安排

三培训费用：1500元/人(不含教材，计算器，报考费)

四最低培训人数：20人

五讲课时间:各营业部协调安排

六讲课方式:多媒体(请到注意查看课表，一级除外)

七培训单位：北京东方华尔金融征